exposicion 04 excel financiero 15.09.2014
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excel financieroTRANSCRIPT
1.
INTRODUCTORIALINKOGRAFIAhttps://www.youtube.com/watch?v=1Xej1HOj6tMQUE
SON INDICADORES ECONOMICOSPORQUE ES IMPORTANTE CONOCER LA TASA DE
INTERESESTECNICAMENTE COMO SE LE CONOCE AL FRACASO FINANCIEROPARA
LOGRAR EL XITO FINANCIERO ES NECESARIO :ESCRIBE LAS 2
CONCLUSIONEShttps://www.youtube.com/watch?v=bQciL5M7k4oQu opinin
tienes con respecto a este documental y como lo aplicarias en tu
vida diaria
INTRODUCCION A LAS FINANZAS
https://www.youtube.com/watch?v=CAfiFWwQc60https://www.youtube.com/watch?v=bQciL5M7k4ohttps://www.youtube.com/watch?v=1Xej1HOj6tM2 CONCEPTOLas funciones financieras de excel, permite realizar
clculos como Amortizaciones La tasa de inters anual efectiva El
interes acumulado La tasa nominal y otros clculos que te ayudarn en
tus modelos financierosLa funcin financiera es la actividad por la
cual el administrador financiero debe : Planea Organiza Integra
Dirige y controlaLa funcin financiera se divide en tres reas de
decisiones Decisiones de inversin : Donde invertir los fondos y en
que proporcin Decisiones de financiamiento : De donde obtener los
fondos y en que proporcion Decisiones de Politica de dividendos.
Como remunerar a los accionistas de las empresas.
FUNCIONES FINANCIERAS
3 FUNCION PAGO Calcula el importe del pago periodico motivado
por un prestamo amortizableELEMENTOSTASAEs el tipo de inters por
perodo aplicable al prestamoun banco presta a una tasa de inters
del 2%NPEREs el nmero total del periodo de pago en la vigencia del
prstamoUn banco puede prestar por aos o mesesVAEs el importe del
prstamo o del valor actual al prestamoVFEs el valor futuro o saldo
en efectivo que se desea lograr despus de efectualTIPOEs la
modalidad de pago. Tiene 2 valores 0 o datos omitido terminos
pospagados1 si son prepagables.
Funcin pago
4 TABLA COMPARACIONESLA EMPRESA LA HORA LOCA, DESEA INVERTIR
EN LA IMPLEMENTACION DE SU LOCAL, SEGN SU PRESUPUESTODE INVERSION
NECESITA EL IMPORTE DE 10,000 PARA COMPLETAR LOS GASTOS DE MANO DE
OBRA Y MATERIALESEL DUEO DE LA EMPRESA, SOLICITA A SU ADMINISTRADOR
FINANCIERO, REALIZAR LOS ANALISIS PARA DETERMINARCUANTO SERIA LOS
IMPORTES QUE SE DEBERIA CONSIDERAR PARA GESTIONAR SU TRAMITE DE
PRESTAMOLa entidad financiera, le ofrecen analizar los diferentes
esenarios o hipotesis para determinar en que tiempo le
convienesacar su prestamo. Elabore una tabla de comparaciones
considerando como dato inicial por un periodo de 10 aos a una tasa
de interes de 8% PROCESOTABLA DE DATOS1FORMATO DE PERIODO EN
AOSPeriodo CLIC DERECHO : FORMATO DE CELDAImporte (Valor
Actual)-CATEGORIA : PERSONALIZADOInteres (tasa)INGRESAR EN TIPO :
00 "Aos"Cuota Anual
ws: CUOTA ANUAL=PAGO(H16,H14,-H15)1490.29
ws: ws:2FORMATODE VALOR ACTUALCuota mensualTIPO : NUMERO CON 2 DECIMALES3FORMATO DE TASA TIPO : PORCENTAJE 2 DECIMALES4CUOTA ANUAL =PAGO(TASA,PERIODO,-VALOR ACTUAL) en VA colocar signo negativo5CALCULO : CUOTA MENSUAL = CUOTA ANUAL ENTRE 12 TABLA DE COMPARACIONES PROCESO ELABORAR CUADRO DE COMPARACIONES1En la interseccion de fila y columna(G28) copiar la formula de CUOTA MENSUAL (H8)05 AOS10 AOS15 AOS20 AOS25 AOS30 AOS2Seleccionar toda la tabla (inc. Titulos) G27:M375,000.003Seleccinar FICHA DATOS7,500.004Seleccionar botn ANALISIS Y si : buscar TABLA DE DATOS10,000.005TABLA DE DATOS12,500.00a. celda de entrada (fila) hacer clic en celda de PERIODO (tabla de datos ..H14)15,000.00b. celda de entrada (columna), clic en celda de VALOR ACTUAL ..(tabla de datos..H15)17,500.0020,000.0022,500.0025,000.0027,500.00http://www.youtube.com/watch?v=r1SfXQkChu4http://es.slideshare.net/marckpzl/excel-funciones-financieras
ws: CUOTA ANUAL=PAGO(H16,H14,-H15)1490.29
ws: ws:2FORMATODE VALOR ACTUALCuota mensualTIPO : NUMERO CON 2 DECIMALES3FORMATO DE TASA TIPO : PORCENTAJE 2 DECIMALES4CUOTA ANUAL =PAGO(TASA,PERIODO,-VALOR ACTUAL) en VA colocar signo negativo5CALCULO : CUOTA MENSUAL = CUOTA ANUAL ENTRE 12 TABLA DE COMPARACIONES PROCESO ELABORAR CUADRO DE COMPARACIONES1En la interseccion de fila y columna(G28) copiar la formula de CUOTA MENSUAL (H8)05 AOS10 AOS15 AOS20 AOS25 AOS30 AOS2Seleccionar toda la tabla (inc. Titulos) G27:M375,000.003Seleccinar FICHA DATOS7,500.004Seleccionar botn ANALISIS Y si : buscar TABLA DE DATOS10,000.005TABLA DE DATOS12,500.00a. celda de entrada (fila) hacer clic en celda de PERIODO (tabla de datos ..H14)15,000.00b. celda de entrada (columna), clic en celda de VALOR ACTUAL ..(tabla de datos..H15)17,500.0020,000.0022,500.0025,000.0027,500.00http://www.youtube.com/watch?v=r1SfXQkChu4http://es.slideshare.net/marckpzl/excel-funciones-financieras
FUNCION PAGO
http://www.youtube.com/watch?v=r1SfXQkChu45 PAGO DE INTERESEl Sr. Juan Perez solicita un prestamo en una
entidad financiera, por el monto de 36,000.00, en un periodo de 3
aos, con una tasa de interes de 1% mensualSe desea calcular el PAGO
que deber realizar mensualmente, asimismo elaborar la tabla de
interes.Tabla de DatosInteres (TASA)Periodos (NPER)Monto (VA)Valor
FuturoPAGO
ws: PAGO:=PAGO(C6,C7,C8,C9)1195.72
ws: ws:.CAPITAL O MONTO PRESTAMOPAGO MENSUAL INTERES AMORTIZAR CAPITALTABLA : PAGO DE INTERESAnalizar la unidad de calculo ?Periodo (Cuota mensual)Intereses
ws: INTERES=PAGOINT($E$6,D16,$E$7,$E$8,$E$9)Capital
ws: PAGO-INTERES DEL PERIODO=$E$11-E18Saldo
ws: MONTO-(-CAPITAL DEL PERIODO)=$E9$-F18PROCESO1PERIODO 12
ws: SALDO ANTERIOR - (CAPITAL)=G18-F19
ws: PAGO:=PAGO(C6,C7,C8,C9)INTERESES =PAGOINT(VA: SIGNO NEGATIVO)3CAPITAL = PAGO-INTERESES DEL PERIODO 14SALDO 1 PERIODO = MONTO-CAPITAL DEL 1 PERIODO .. -(-) : +5PERIODO 26INTERESES Y CAPITAL SE COPIA DEL PRIMER PERIODO7SALDO = SALDO ANTERIOR- CAPITAL ... - (-) : +8PERIODO 3 HASTA PERIODO 36 9Se copia la formula interes,capital,saldo101112131415161718192021222324252627282930313233343536https://www.youtube.com/watch?v=dRDqK3Cebio
ws: PAGO:=PAGO(C6,C7,C8,C9)1195.72
ws: ws:.CAPITAL O MONTO PRESTAMOPAGO MENSUAL INTERES AMORTIZAR CAPITALTABLA : PAGO DE INTERESAnalizar la unidad de calculo ?Periodo (Cuota mensual)Intereses
ws: INTERES=PAGOINT($E$6,D16,$E$7,$E$8,$E$9)Capital
ws: PAGO-INTERES DEL PERIODO=$E$11-E18Saldo
ws: MONTO-(-CAPITAL DEL PERIODO)=$E9$-F18PROCESO1PERIODO 12
ws: SALDO ANTERIOR - (CAPITAL)=G18-F19
ws: PAGO:=PAGO(C6,C7,C8,C9)INTERESES =PAGOINT(VA: SIGNO NEGATIVO)3CAPITAL = PAGO-INTERESES DEL PERIODO 14SALDO 1 PERIODO = MONTO-CAPITAL DEL 1 PERIODO .. -(-) : +5PERIODO 26INTERESES Y CAPITAL SE COPIA DEL PRIMER PERIODO7SALDO = SALDO ANTERIOR- CAPITAL ... - (-) : +8PERIODO 3 HASTA PERIODO 36 9Se copia la formula interes,capital,saldo101112131415161718192021222324252627282930313233343536https://www.youtube.com/watch?v=dRDqK3Cebio
PRESTAMO BANCARIO
FUNCION PAGO
https://www.youtube.com/watch?v=dRDqK3Cebio6. INTROD.VALOR FUTURO El valor futuro representa un solo
flujo de dinero que se entrega al final delltimo periodo
deinversin. EJEMPLO: Un Empresario ha invertido $1.000.000.000 a
una tasa del 2% mensual.cuanto recibir al cabo de finalizar el mes
12?MONTO (VA)1,268.24
ws: ws:.INTERES (TASA)PERIODO (NPER)VF ?1, 268241.79EJEMPLO 2 Si deseo invertir hoy, tengo S/. 5,000.00 y la tasa de inters es del 10% anual cul ser el valor equivalente en 4 aos?ARGUMENTOSANUALNper VA TASA VF http://excelfinanciero.blogspot.com/2012/03/valor-futuro-de-una-suma-presente.html
ws: ws:.INTERES (TASA)PERIODO (NPER)VF ?1, 268241.79EJEMPLO 2 Si deseo invertir hoy, tengo S/. 5,000.00 y la tasa de inters es del 10% anual cul ser el valor equivalente en 4 aos?ARGUMENTOSANUALNper VA TASA VF http://excelfinanciero.blogspot.com/2012/03/valor-futuro-de-una-suma-presente.html
VALOR FUTURO
7. TABLA DE CAPITALIZACIONUna persona realiza depositos
mensuales durante un ao, en una institucin financiera, por el valor
de 600,000.00Cuanto se habr acumulado al final del ao si el banco
paga una tasa de inters sobre saldo de 1.6% mensual.TABLA DE
CALCULOINTERES (TASA)1.60% PERIODO (NPER)12 MesesCAPITAL (PAGO -
)600,000.00VALOR FUTURO7,868,640.247,868,640
ws: ws:.PROCESO DE TABLADE CAPITALIZACION0Generar los periodo desde cero hasta 12 (periodo es anual)1En el periodo cero (0 ) el pago,interes y saldo es cero (0)PERIODO 12Primer periodo en la columna PAGO es igual PAGO de la tabla de calculo : =C13 fijo F4El dato de la columna PAGO copiar hasta el mes 12El interes ser ceroEl saldo ser igual : pago + interes (del periodo 1 )PERIODO 23El segundo periodo el INTERES debe ser = SALDO ANTERIOR (E33) por TASA (interes) : C11 : Tabla de calculo4EL SALDO del segundo periodo = SALDO ANTERIOR ms PAGO ms INTERES5Luego copiar la formula hasta el mes 12TABLA DE CAPITALIZACIONPERIODOS / MensualidadesPAGOINTERESSALDO
ws: PAGO : =$C$13
ws: saldo=C33+D33
ws: INTERES DEL 2 PERIODO=E33*$C$11
ws: SALDO=E33+C34+D34https://www.youtube.com/watch?v=pMir3pcVJ_s
ws: ws:.PROCESO DE TABLADE CAPITALIZACION0Generar los periodo desde cero hasta 12 (periodo es anual)1En el periodo cero (0 ) el pago,interes y saldo es cero (0)PERIODO 12Primer periodo en la columna PAGO es igual PAGO de la tabla de calculo : =C13 fijo F4El dato de la columna PAGO copiar hasta el mes 12El interes ser ceroEl saldo ser igual : pago + interes (del periodo 1 )PERIODO 23El segundo periodo el INTERES debe ser = SALDO ANTERIOR (E33) por TASA (interes) : C11 : Tabla de calculo4EL SALDO del segundo periodo = SALDO ANTERIOR ms PAGO ms INTERES5Luego copiar la formula hasta el mes 12TABLA DE CAPITALIZACIONPERIODOS / MensualidadesPAGOINTERESSALDO
ws: PAGO : =$C$13
ws: saldo=C33+D33
ws: INTERES DEL 2 PERIODO=E33*$C$11
ws: SALDO=E33+C34+D34https://www.youtube.com/watch?v=pMir3pcVJ_s
VALOR FUTURO
https://www.youtube.com/watch?v=pMir3pcVJ_s8. TASACual es la tasa de inters generados, si se sabe que hoy
se deposit en el Banco $130,000.00 y en un ao se retira un valor de
$ 147.500.00TASAVA130,000.00respta: 13.46%
ws: ws:VF147,500.00NPER1EJEMPLO: En el caso de que se trate de un depsito, entonces la tasa de inters se referir al pago que recibe la institucin o persona por prestar dicho dinero a otra persona o empresa.
ws: ws:VF147,500.00NPER1EJEMPLO: En el caso de que se trate de un depsito, entonces la tasa de inters se referir al pago que recibe la institucin o persona por prestar dicho dinero a otra persona o empresa.
T A S A
https://www.google.com.pe/search?q=tasa+de+interes&biw=1366&bih=651&tbm=isch&imgil=9ccywHrRtHUIoM:;AGeKtHVzZ8iZaM;http://comparabien.com.pe/content/tasas-interes-soles-ligera-baja-casi-mes&source=iu&pf=m&fir=9ccywHrRtHUIoM:,AGeKtHVzZ8iZaM,_&usg=__oBVFdoUGvrNsyjH97SprU7_jnhE%253https://www.google.com.pe/search?q=tasa+de+interes&biw=1366&bih=651&tbm=isch&imgil=9zTFDVsLahECIM:;NNUp-gG7IKo9PM;http://inflacion.com.co/tag/tasa-de-interes&source=iu&pf=m&fir=9zTFDVsLahECIM:,NNUp-gG7IKo9PM,_&usg=__2Y3M4ZZSsg2AodddKvCldtrHtto%253https://www.google.com.pe/search?q=tasa+de+interes&biw=1366&bih=651&tbm=isch&imgil=HBdeCqtacVmZHM:;LpAENhU1llGowM;http://coyunturaeconomica.com/tasas-de-interes/tasas-de-interes&source=iu&pf=m&fir=HBdeCqtacVmZHM:,LpAENhU1llGowM,_&usg=__tCfEEyJKgIs7ZFxkeS8r4NMZsZg%253ES EL PRECIO QUE SE PAGA POR EL USO DEL DINERO
9. TAREA VIRTUAL 1La empresa "Las Gaviotas del sur", necesita
ampliar sus almacenes y necesita solicitar un prestamo, en la
entidad financiera el monto a solicitar es el importe de 50,000.00
que desea cancelar en 5 aos el Banco le ofrece un porcentaje anual
de 12% 1Elabore la tabla de datos2Elabore tabla de interes
3Calcular el PAGO que debe cancelar mensualmente
10 VIRTUAL ADICIONALDesarrollar y disear los ejercicios
aplicando las funciones financieras (utilizar el Excel
2010)https://www.youtube.com/watch?v=O5iCxJz7sh8TASA NOMINALINTERES
EFECTIVOAHORROVALOR
FINALPERIODOhttps://www.youtube.com/watch?v=O5iCxJz7sh8