excel financiero

INTERÉS SIMPLE - P & J CONSTANTES

Calcular el interés que produjo un capital de S/.5 000 a 90 días con una tasa anual del 10%

P 5000N 90 díasJ 10% anual

Interés 125 F. Financiera B5*(B7/360)*B6Isim 125 Excel


Calcular el interés que produjo un capital de S/.5 000 con una tasa anual del 10%, fecha del depósito fue el 01/02/2011 y terminará el 02/05/2011

P 5000N 2/1/2011 5/2/2011J 10%

IsiminiTer 125 Excel

INTERÉS SIMPLE - P CONSTANTE & J VARIABLE

P 1000

Determinar el interés producido por un capital de 1,000 soles que se deposito por 90 días el 15/8/2011 y que durante los primeros 20 días se aplico una tasa de 7% anual, luego la tasa se modifico a 8% anual por 45 días y finalmente se le asigna la tasa fue 0.5% mensual por el resto del plazo.

N 20 45 25J 7% 8% 0.50%Periodos 360 360 30

I1 3.8888888889 B31*(B33/360)*B32I2 10 B31*(C33/360)*C32I3 4.1666666667 B31*(D33/30)*D32Interés 18.055555556 F. Financiera SUMA(B36:B38)

Fechas J Periodo TN N8/15/2011 7% 360 20

9/4/2011 8% 360 4510/19/2011 0.50% 30 2511/13/2011

IsimVarTas 18.055555556 Excel

INTERÉS SIMPLE - P & J VARIABLE

Fechas J Periodo TN N5/3/2011 500 5% 360 607/2/2011 200 6% 360 58

8/29/2011 -100 5.50% 360 6210/30/2011

180

IsimMul 16.616666667 Excel

Un capital inicial de 500 soles se deposito el 3/5/2011 en una cuenta por 180 días. Al inicio la cuenta pago una tasa de 5% anual por los primeros 60 días, posteriormente se modifico a 6% anual y además se produjo un nuevo depósito de 200 soles, esta tasa se mantuvo hasta el 28/8/2011 y a continuación se

efectúa un retiro de 100 soles y conjuntamente la tasa disminuyo a 5.5% anual. Determinar el monto acumulado al final del plazo de la operación.

I1 4.1666666667 B57*(C57/D57)*E57I2 6.7666666667 SUMA(B57:B58)*(C58/D58)*E58I3 5.6833333333 SUMA(B57:B59)*(C59/D59)*E59Interés 16.616666667 F. Financiera SUMA(B65:B67)

INTERÉS ACUMULADO - P & i Constantes

Se deposita 1,000 soles a 60 días en una cuenta que paga 5% efectivo anual a cuanto ascenderán los intereses al final del plazo.

P 1000i 5% anualn 60 días

Primera Forma

Calculando la TE equivalente de 60 días

i de 60 días 0.81648% (1+B76)^(B77/360)-1

Interés 8.1648460519 F. Financiera B75*B83

Segunda Forma

i diaria 0.0001355374 (1+B76)^(1/360)-1

Monto acumu1008.1648461 B75*(1+B89)^B77Interés 8.1648460519 F. Financiera B91-B75

Icom 8.1648460519 Excel

INTERÉS ACUMULADO - P & i Constantes

Se deposita 1,000 soles desde el 10/07/2011 al 08/09/2011 en una cuenta que paga 5% efectivo anual a cuanto ascenderán los intereses al final del plazo.

P 1000i 5% anualn 7/10/2011 9/8/2011

IcomIniTer 8.1648460519 Excel

INTERÉS ACUMULADO - P Constante & i Variable

P 2000N 30 50 10J 8% 9% 1.50%Periodos 360 360 30

I1 12.86806022 $B$115*((1+B117)^($B116/B118)-1)I2 24.237027018 (B115+B120)*((1+C117)^(C116/C118)-1)I3 10.135018008 (B115+B121+B120)*((1+D117)^(D116/D118)-1)Interés 47.240105246 F. Financiera SUMA(B120:B122)

Fechas J Periodo TN N

Determinar el interés producido por un capital de 2,000 soles que se deposito por 90 días el 15/8/2011 y que durante los primeros 30 días se aplico una tasa de 8% anual, luego la tasa se modifico a 9% anual por 50 días y finalmente se le asigna la tasa fue 1.5% mensual por el resto del

plazo.

8/15/2011 8% 360 309/14/2011 9% 360 5011/3/2011 1.50% 30 10

11/13/201190

IcomVarTas 47.240105246 Excel

INTERÉS ACUMULADO - P & i Variable

Fechas J Periodo TN N4/15/2011 300 3% 360 455/30/2011 80 3.5% 360 507/19/2011 100 2.50% 360 258/13/2011

120

IcomMul 3.7646310659 Excel

I1 1.1105053963 B143*((1+C143)^(E143/D143)-1)I2 1.8252939554 (SUMA(B143:B144))*((1+C144)^(E144/D144)-1)I3 0.8288317142 ((SUMA(B143:B145))*((1+C145)^(E145/360)-1))Interés 3.7646310659 F. Financieras

Un capital inicial de 300 soles se deposito el 15/4/2011 en una cuenta por 120 días. Al inicio la cuenta pago una tasa de 3% anual por los primeros 45 días, posteriormente se modifico a 3.5% anual y además se produjo un nuevo depósito de 80 soles, esta tasa se mantuvo por 50

días y a continuación se efectúa otro depósito de 100 soles y conjuntamente la tasa disminuyo a 2.5% anual. Determinar los intereses ganados durante el plazo de la operación


P 1000j 1.50% mensualn 1 trimestre

I 45Isim 45

P 10000j 24% anualn 1 año

I 2400Isim 2400

P 10000j 2% mensualn 3 meses

I 600Isim 600

P 1000j 24% anualn 180 días

I 120Isim 120

Se coloca un principal de 1000 soles a una tasa de interés nomial de 1.5% mensual durante un trimestre, bajo un régimen de interés simple. Calcular el interés obtenido

Un banco otorgó a una empresa un préstamo de 10 000 soles para ser devuelto dentro de un año, y cobra un interés anual de 24%. Cuál será el interés simple que pagará la empresa al vencimiento del plazo?

Una persona depositó 10 000 soles en una intitución financiera, este importe genera un interés mensual de 2%. Qué interés simple habrá generado ese principal en 3 meses.

Cuál será el interés simple acumulado en 180 días generado por una cuenta de ahorros abierta con un principal de 1000 soles que devenga una tasa anual del 24%

El 20 de marzo se abrió una cuena con 8 000 soles en el Banco del Oriente, el mismo que pagaba una tasa anual del 18%. Se requiere conocer el interés simple que generó la cuena hasta el 15 de abril del mismo año, fecha en que se canceló la operación

P 8000J 18% anualN 3/20/2013 4/15/2013 26 días

I 104Isim 104

j 2% mensualn 7 mesesI 112

P 800Psim 800

Que principal colocado entre el 19 de abril y 30 de junio del mismo año, a una tasa mensual de 2%, producirá un interés simple de 96 soles.

n 4/19/2013 6/30/2013 72j 2% mensualI 96

P 2000PsimIniTer 2000

Calcule la tasa nominal anual que se aplicó a un principal de 5000, que durante un plazo de 3 meses produjo un interés simple de 300 soles

P 5000n 3 mesesI 300

j 0.24 anualTN 0.24

P 4000n 3/5/2013 7/17/2013 134I 297.78

j 0.05000037 trimestralTniniter 0.05000037

Calcule el importe con el que se abrió una cuenta, colocada en un banco a una tasa mensual del 2%, que durante el plazo de 7 meses generó un interés simple de 112 soles.

Calcule la tasa nominal trimestral que se aplicó a un principal de 4000 soles,que durante un plaZo comprendido entre el 5 de marzo y el 17 de julio del mismo año produjo un interés simple de 297.78

Calcule el plazo al cual estuvo colocado un principal de 5000 soles, que generó una tasa nominal mensual de 2% y rindió un interes simple de 350 soles

P 5000j 2% mensualI 350

n 3.5 mesesNsim 3.5


P 5000

Fechas j anual Días Periodo7/2/2012 24% 13 360

7/15/2012 22% 63 3609/16/2012 20% 14 3609/30/2012

i1 43.3333333i2 192.5i3 38.8888889I 274.722222Isimvartas 274.722222

FechasTNA 24% 26-MayTNT 6.50% 30-JunTNM 2.10% 31-Jul

P 1000

Fechas j periodos días

El 2 de julio se abrió una cuenta con un principal de 5 000 soles, bajo un régimen de interés simple. La TNA vigente al momento de apertura fue 24%, la misma que bajó a 22% el 15 de julio y a 20% el 16 de setiembre. Calcule el interés en la fecha de cierre, que fue el 30 de septiembre del mismo año.

El 26 de mayo una empresa colocó un principal de 1000 soles, a un plazo fijo de 90 días en un banco que pagaba una tasa de interés nominal varibale. Al término del plazo se conoce que las tasas de interés fueron las siguientes

26-May 24% 360 3530-Jun 6.50% 90 3131-Jul 2.10% 30 24

24-Aug 90

i1 23.3333333i2 22.3888889i3 16.8I 62.5222222

Isimvartas 62.5222222

INTERÉS SIMPLE - P VARIABLE & J CONSTANTE

Fecha Operación Importe Días Periodos Tasa 24%6/1/2012 D 1000 8 360 24%6/9/2012 D 200 12 360 24%

6/21/2012 R -500 10 360 24%7/1/2012 C 10

I1 5.33333333I2 9.6I3 4.66666667I 19.6

IsimMul 19.6


Fecha Ooeración Importe Operación Tasa Días20-Jul D 1000 Tasa Inicial 24% anual 38 360

27-Aug Cambio de Ta 23% anual 34 36030-Sep D 500 Cambio de Ta 1.80% mensual 31 3031-Oct R -300 Cambio de Ta 1.70% mensual 30 30

El 9 de junio una persona abre una cuenta de ahorros en el Banco del Oriente, con un importe de 1000 soles, por el que percibe una TNA de 24%. A partir de esa fecha efectúa en su cuenta los siguientes movimientos:

Se abrió un deposito de ahorro el 20 de julio y se canceló el 30 de noviembre del mismo año en el Banco Multinacional. En ese periodo se efectuarón los cambios en principales y en tasas de interés que se presentan en la siguiente tabla.

30-Nov C

i1 25.3333333i2 21.7222222i3 27.9i4 20.4I 95.3555556

Isimmul 95.3555556

Monto con Principal y Tasa Nominal Constante

P 2500TNM 3%N 4-Oct 16-Oct 12

I 30S 2530

S 2530

S S+isimS 2530

Monto con Principal y Tasa Efectiva Constante

P 10000TEA 24%n 1

Icom 2400Interés 2400 2400

Si una persona deposita 10 000 soles en una institución financiera y devenga una TEM del 2%. Qué interés compuesto habrá acumulado en 3 meses?

Qué monto habrá acumulado una persona en una cuenta de ahorros colocada a interés simple, si percibe una TNM de 3%, y si su depósito inicial es de 2500 soles, realizado el 4 de octubre, se canceló el 16 del mismo mes.

Un banco otorgó a una empresa un prestamo de 10 000 soles para que lo devuelva en un año, con una TEA de 24%. Cuál será el interés compuesto que pagará la empresa al vencimiento del plazo?

P 10000TEM 2%n 3

Icom 612.08Interés 612.08

Cuál es el interés compuesto acumulado en 180 días generado por un depósito de ahorro de 1000 soles que devenga una TEA de 24%?

P 1000TEA 24%n 180 días

Interés 113.552873Icom 113.552873

n 20-Mar 15-Apr 26P 8000TEA 18%

Interés 96.2044241Icominiter 96.2044241

Calcule el importe con que se abrió una cuenta a una TEM de 2% en la cual 7 meses luego de su apertura se acumuló un interés compuesto de 112 soles.

TEM 2%N 7 mesesI 112

Pcom 753.266954P 753.266954

I 96TEM 2%

El 20 de marzo se abrió una cuenta con un principal de 8000 soles en el Banco del Oriente, en una cuenta a una TEA de 18%. Se requiere conocer el interés compuesto que generó ese capital hasta la fecha de cancelación, el 15 de abril del mismo año.

Qué capital colocado a una TEM de 2% producirá un interés compuesto de 96 soles en el periodo comprendido entre el 19 de abril y el 30 de junio del mismo año.

N 19-Apr 30-Jun 72

Pcomoiniter 1972.31419P 1972.31419

Calcule laTEA que se aplicó en una cuenta abierta con 5000 soles, en la cual 3 meses después de su apertura se acumuló un interés compuesto de 300 soles.

P 5000N 3 mesesI 300

TE 0.26247696TEA 0.26247696

P 4000I 301.39n 5-Mar 17-Jul 134

TE 0.05000052Teiniter 0.05000052

TET 0.05000052

Calcule el plazo al que se colocó un capital de 4 245.93 soles que, al generar una TEM de 2% rindió un interés compuesto de 350 soles.

P 4245.93TEM 2%

I 350S 4595.93

n 3.99998702ncom 3.99998702

Interés con Principal y Tasa Efectiva Variable

Calcule la TET que se aplicó a un capital inicial de 4000 soles, el cual durante el plazo comprendido entre el 5 de marzo y el 17 de julio del mismo año produjo un interés compuesto de 301.39

Un depósito de ahorro se abrió el 20 de julio y se canceló el 30 de noviembre del mismo año en el Banco Multinacional. En ese periodo se han efectuado los cambios en principales y tasas de interés que se presentan en el siguiente cuadro.

Fecha Operación Importe Tasa días7/20/2013 D 1000 24% anual 360 388/27/2013 0 23% anual 360 349/30/2013 D 500 1.80% mensual 30 31

10/31/2013 R -300 1.70% mensual 30 3011/30/2013 C

Calcule el interés generado y el saldo final 11/30/2013

i1 22.9659492i2 20.1971506i3 28.711395i4 21.6218664INTERES 93.4963612


Se coloca un principal de 1000 soles a una tasa de interés nomial de 1.5% mensual durante un trimestre, bajo un régimen de interés simple. Calcular el

Un banco otorgó a una empresa un préstamo de 10 000 soles para ser devuelto dentro de un año, y cobra un interés anual de 24%. Cuál será el interés simple que pagará la empresa al vencimiento del plazo?

Una persona depositó 10 000 soles en una intitución financiera, este importe genera un interés mensual de 2%. Qué interés simple habrá generado ese

Cuál será el interés simple acumulado en 180 días generado por una cuenta de ahorros abierta con un principal de 1000 soles que devenga una tasa anual

El 20 de marzo se abrió una cuena con 8 000 soles en el Banco del Oriente, el mismo que pagaba una tasa anual del 18%. Se requiere conocer el interés simple que generó la cuena hasta el 15 de abril del mismo año, fecha en que se canceló la operación

Que principal colocado entre el 19 de abril y 30 de junio del mismo año, a una tasa mensual de 2%, producirá un interés simple de 96 soles.

Calcule la tasa nominal anual que se aplicó a un principal de 5000, que durante un plazo de 3 meses produjo un interés simple de 300 soles

Calcule el importe con el que se abrió una cuenta, colocada en un banco a una tasa mensual del 2%, que durante el plazo de 7 meses generó un interés

Calcule la tasa nominal trimestral que se aplicó a un principal de 4000 soles,que durante un plaZo comprendido entre el 5 de marzo y el 17 de julio del mismo año produjo un interés simple de 297.78

Calcule el plazo al cual estuvo colocado un principal de 5000 soles, que generó una tasa nominal mensual de 2% y rindió un interes simple de 350 soles


El 2 de julio se abrió una cuenta con un principal de 5 000 soles, bajo un régimen de interés simple. La TNA vigente al momento de apertura fue 24%, la misma que bajó a 22% el 15 de julio y a 20% el 16 de setiembre. Calcule el interés en la fecha de cierre, que fue el 30 de septiembre del mismo año.

El 26 de mayo una empresa colocó un principal de 1000 soles, a un plazo fijo de 90 días en un banco que pagaba una tasa de interés nominal varibale. Al término del plazo se conoce que las tasas de interés fueron las siguientes

INTERÉS SIMPLE - P VARIABLE & J CONSTANTE


El 9 de junio una persona abre una cuenta de ahorros en el Banco del Oriente, con un importe de 1000 soles, por el que percibe una TNA de 24%. A partir de esa fecha efectúa en su cuenta los siguientes movimientos:

Se abrió un deposito de ahorro el 20 de julio y se canceló el 30 de noviembre del mismo año en el Banco Multinacional. En ese periodo se efectuarón los cambios en principales y en tasas de interés que se presentan en la siguiente tabla.

Monto con Principal y Tasa Nominal Constante

Monto con Principal y Tasa Efectiva Constante

Si una persona deposita 10 000 soles en una institución financiera y devenga una TEM del 2%. Qué interés compuesto habrá acumulado en 3 meses?

Qué monto habrá acumulado una persona en una cuenta de ahorros colocada a interés simple, si percibe una TNM de 3%, y si su depósito inicial es de 2500 soles, realizado el 4 de octubre, se canceló el 16 del mismo mes.

Un banco otorgó a una empresa un prestamo de 10 000 soles para que lo devuelva en un año, con una TEA de 24%. Cuál será el interés compuesto que pagará la empresa al vencimiento del plazo?

Cuál es el interés compuesto acumulado en 180 días generado por un depósito de ahorro de 1000 soles que devenga una TEA de 24%?

Calcule el importe con que se abrió una cuenta a una TEM de 2% en la cual 7 meses luego de su apertura se acumuló un interés compuesto de 112 soles.

El 20 de marzo se abrió una cuenta con un principal de 8000 soles en el Banco del Oriente, en una cuenta a una TEA de 18%. Se requiere conocer el interés compuesto que generó ese capital hasta la fecha de cancelación, el 15 de abril del mismo año.

Qué capital colocado a una TEM de 2% producirá un interés compuesto de 96 soles en el periodo comprendido entre el 19 de abril y el 30 de junio del mismo

Calcule laTEA que se aplicó en una cuenta abierta con 5000 soles, en la cual 3 meses después de su apertura se acumuló un interés compuesto de 300 soles.

Calcule el plazo al que se colocó un capital de 4 245.93 soles que, al generar una TEM de 2% rindió un interés compuesto de 350 soles.

Interés con Principal y Tasa Efectiva Variable

Calcule la TET que se aplicó a un capital inicial de 4000 soles, el cual durante el plazo comprendido entre el 5 de marzo y el 17 de julio del mismo año produjo un interés compuesto de 301.39

Un depósito de ahorro se abrió el 20 de julio y se canceló el 30 de noviembre del mismo año en el Banco Multinacional. En ese periodo se han efectuado los cambios en principales y tasas de interés que se presentan en el siguiente cuadro.

DE TASA NOMINAL A TASA EFECTIVA

Si se tiene que la tasa nominal anual es 18% y que capitaliza diariamente, calcular la tasa efectiva mensual correspondiente.

TN anual 18%

I (mensual) 1.51% F. Financiera (1+18%/360)^30-1

TNaTE 1.51% Excel

DE TASA EFECTIVA A TASA NOMINAL

Si la tasa efectiva anual es 21% producida por una capitalización mensual, determinar la tasa nominal anual correspondiente.

TE anual 21%

J (anual) 19.21% F. Financiera 12*((1+B17)^(1/12)-1)

TEaTN 19.21% Excel

DE TASA EFECTIVA A OTRA TASA EFECTIVA

P 6000n 2.5 añosi 7.50% TEA

Calculando la TE equivalente

i (2.5 años) 19.82% F. Financiera (1+B32)^(900/360)-1

Calculando monto de intereses

I 1189.06501168 F. Financiera 6000*B36

TE1aTE2 19.82% Excel

Icom 1189.06501168 Excel

Un capital de 6,000 soles se deposita a por un periodo de dos años y medio y la tasa que se ofrece pagar es de 7.5% efectivo anual. Determinar los intereses que producirá dicho capital al final del plazo.

DE TASA VENCIDA A TASA ANTICIPADA

Determinar la tasa efectiva adelantada diaria si se tiene una tasa efectiva anual de 15%.

Calculando la TE equivalente

i (diaria) 0.038830% F. Financiera (1+15%)^(1/360)-1

Calculando la anticipada

i (anticipada) 0.038815% F. Financiera B54/(1+B54)

TVaTA 0.038815% Excel

DE TASA ANTICIPADA A TASA VENCIDA

Por una letra de 1,000 soles a 30 días se aplico una tasa anticipada de 1.55%. Determinar cuál es la tasa efectiva anual que se cobro.

Calculando la Tasa vencida 1.55%

i (vencida) 1.5744% mensual F. Financiera 1.55%/(1-1.55%)

Calculando la Tasa efectiva equivalente anual

i (anual) 20.6178% F. Financiera (1+B71)^(360/30)-1

TAaTV 0.0157440325 Excel

TE1ATE2 20.62% Excel

DE TASA EFECTIVA A TASA REAL

El Sr. Pérez deposito S/.20,000 en una cuenta a plazo fijo por un año y el banco le pago una tasa efectiva de 5%. Si la tasa de inflación durante dicho periodo anual fue 4.5%, determinar cuál es la tasa real obtenida por dicho depósito.

TEA 5%T Inflación 4.50%

TR 0.004784689 F. Financiera (B91-B92)/(1+B92)

TEaTR 0.004784689 Excel

DE TASA NOMINAL A TASA EFECTIVA

Si se tiene que la tasa nominal anual es 18% y que capitaliza diariamente, calcular la tasa efectiva mensual correspondiente.

DE TASA EFECTIVA A TASA NOMINAL

Si la tasa efectiva anual es 21% producida por una capitalización mensual, determinar la tasa nominal anual correspondiente.

DE TASA EFECTIVA A OTRA TASA EFECTIVA

Un capital de 6,000 soles se deposita a por un periodo de dos años y medio y la tasa que se ofrece pagar es de 7.5% efectivo anual. Determinar los intereses que producirá dicho capital al final del plazo.

DE TASA VENCIDA A TASA ANTICIPADA

DE TASA ANTICIPADA A TASA VENCIDA

Por una letra de 1,000 soles a 30 días se aplico una tasa anticipada de 1.55%. Determinar cuál es la tasa efectiva anual que se cobro.

DE TASA EFECTIVA A TASA REAL

El Sr. Pérez deposito S/.20,000 en una cuenta a plazo fijo por un año y el banco le pago una tasa efectiva de 5%. Si la tasa de inflación durante dicho periodo anual fue 4.5%, determinar cuál es la tasa real obtenida por dicho depósito.

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