SDM Potensial yang Mendukung Dawah Ekonomi IslamAssociate Prof Rifki Ismal, PhD

Sharia Economic TrainingBogor, 16 Februari 2013*

Mainstream and Unique Features of the Indonesian Islamic Banking Industry*

FalahAdilSeimbangMaslahatUkhuwahSyariahAkhlakTauhidMasyarakat berkeTuhanan YMEAdab dan moral yang tinggiPersatuan dan gotong-royongKesejahteraan bersamaMasyarakat Indonesia yang SejahteraAkses sumber daya ekonomi yang merata.Dorongan implementasi konsep profit and loss sharingSinkronisasi sektor keuangan dan riilSustainable and Responsible InvestmentPrudential practicesShariah complianceEtika, Moral yang Luhur dan memenuhi prinsip syariahGood GovernanceReal Sector DevelopmentLimitation of Bubble EconomicInclusion of the Society in the Economic GrowthEkonomi partisipatif berlandaskan keadilan dan kesetaraan

Musyawarah untuk mufakatKarakteristik Ekonomi SyariahImplikasi EkonomiREINVENTING OUR HERITAGE

*UNIQUE VALUES OF THE INDONESIAN IB

Sharia Based with Selected Sharia Compliance contracts.Real sectors oriented (around 80% financing for SMEs).Domestic Orientation (strong domestic demand, market share is still 3.8%)Coopetion with Conventional BanksAn independent National Sharia Board and Fatwa IssuanceComprehensive structure of Islamic bank and non bank Financial Institutions

Retail Banking instead of Investment BankingA High Annual Growth of Islamic Banking Industry (+/- 40% per year).

An Average of 101% Financing to Deposit Ratio in the last 2 DecadesAn Increasing Trend of Investment Based Financing

Social Driven Islamic Banking DevelopmentMore than 200 million are Moslem Population and Support Islamic Banks

Robust Domestic Economy (Less Affected by Global Financial Crisis)Supportive Social and Political Situation

*Abundant PetrodollarsGovernmentsocietyBerbeda dengan Timur Tengah yang digerakkan oleh Petrodollars dan Malaysia oleh Pemerintah/Negara, di Indonesia penggerak utama Perbankan Syariah adalah masyarakat/society (muslim population)DORONGAN SOSIAL

The IIFSA CoverageCapital MarketInsurancePension FundsFinance CompaniesMicro Finance(Cooperatives)Pawn ShopZakah FundInstitutionsBankingBasyarnasMoney Market INFRASTRUKTUR KEUANGAN SYARIAH

Fatwas Regulations: licensing & supervision Capicity Building TA, advocacy & Participation in Policy Dialogue Statement of Financial Accounting Standard Dispute Mediation A wholesale Apex for Financing MSMEs ProjectsCertification for BoD Deposit Insurance CorporationINFRASTRUKTUR BANK SYARIAH

*Domestic and Overseas Market:Penduduk muslim terbesar di dunia (227 juta); Kekayaan alam yang dapat mendukung stabilitas pertumbuhan ekonomi dan keuangan;Budaya sosial Indonesia yang sejalan dengan prinsip bagi hasil;Hasil riset & survey Bank Indonesia menunjukkan tingginya minat masyarakat kepada bank syariah (89%)Islamic banking orientation for real sector is very suitable for Indonesian economic developmentPembiayaan proyek pemerintah (MP3EI)Pembiayaan ke korporasiKonversi bank umum menjadi bank syariah dan bank syaria baruPengelolaan dana pemerintah oleh bank syariahPasar ASEAN melalui MEA 2015.POTENTIAL OF DEVELOPMENT

Mewujudkan perbankan syariah yang handal, efisien dan menjadi pilihan utama masyarakat yang mampu mendorong pertumbuhan ekonomi secara berkesinambungan (visi 2020)SDM berkualitas tinggiInfrastruktur yang mendukungAliansi strategis yang sinergis Pengembangan Produk dan PasarRegulasi dan Supervisir yg efektif Struktur Perbankan yang efektif Pemberdayaan nasabah yang efektif 7 Pilar PengembanganLegal foundations, related regulatory standards, standard setting, and fatwasSyariahAkhlaqUkhuwahAqidahBLUE PRINT PERBANKAN SYARIAH1234567

Prestasi Industri Perbankan Syariah Indonesia*

*Based on BMB Islamic index called Islamic Finance Country Index (IFCI) published in the Global Islamic Finance Report (GIFR) in 2011, Indonesia is ranked in number 4 after Iran, Malaysia and Arab Saudi with regard to the development of Islamic finance. INTERNATIONAL RECOGNICITON

VARIABLES AND % WEIGHTSVARIABLES% WEIGHTSNumber of Islamic Banks21,8Central Sharia Supervisory Regime19,7Number of Institutions involeved in Islamic Finance Industry20,3Size of Islamic Financial Assets13,9Size of Sukuk6,6Muslim Population7,2Education and Culture5,7Regulatory and Legal Infrastructure4,9

*INDONESIAN SCHOLARS GO INTERNATIONAL

Prof. Bambang PS. Brodjonegoro, mantan Director General IRTI - IDB.Dr. Syafii Antonio, mantan Sharia Advisory Council-Bank Negara Malaysia.Mr. Cecep M. Hakim, Sharia Board - IILMMr. Adiwarman A. Karim, Sharia Board IIFM Dr. Dadang Muljawan, Senior economist, IRTI-IDBDr. Hylmun Izhar, economist, IRTI-IDB

Mr. Kunrat, Acting Head of IDB Kuala LumpurAssociate Prof. Ugi Suharto, Lecturer of Islamic finance, Bahrain

Prof. Muh. Rusydi, Director, Australian Center for Islamic Finance StudiesDr. Irfan Sauki Beik, member of Association of Islamic Economist

Prospek Industri Perbankan Syariah Indonesia*

OUTLOOK TOTAL ASET

OUTLOOK TOTAL DPK

OUTLOOK TOTAL FINANCING

SDM yang Potential *

Ustadz/UlamaMastering the fields of:Aqidah, Ibadah, etcMinimum study on muamalah contractsLimited exposure to business transactionBanker & EconomistExcellence in:Fiscal, MonetaryFinance, Capital MarketDerivativesProject FinancingMinimum with sharia knowledgeSKILL/PENGETAHUANQuantitativeStatisticsEconometricsMathematicsFinancial mathematicsModeling etc

Terbatasnya perguruan tinggi yang menawarkan program studi ekonomi/keuangan/perbankan/bisnis syariah pada semua strata S1/S2/S3. Hanya lebih kurang 80-100 prodi syariah se-Indonesia.Belum tersedia kurikulum standard yang menggabungkan pembelajaran operational financial/business skill dan syariah skillBelum tersedia literatur/buku teks yang memadai (khususnya dalam Bahasa Indonesia)Jumlah dosen/pengajar yang kompeten dalam ekonomi/keuangan/perbankan/bisnis syariah masih terbatas

Implikasinya; untuk memenuhi kebutuhan SDM di industri, pendidikan SDM ekonomi/keuangan/perbankan/bisnis syariah biasanya dilakukan oleh lembaga-lembaga konsultan berupa pelatihan atau kursus-kursus bersertifikat (Training atau Short Course) yang masuk dalam program pelatihan internal sebuah perusahaan.TANTANGAN SDM PERBANKAN SYARIAH

Direktorat Jendral Pendidikan Tinggi (DEPDIKNAS):Universitas Institut Sekolah Tinggi Akademi PoliteknikDirektorat Pendidikan Tinggi Islam Direktorat Jendral Pendidikan Islam (DEPAG):UIN/Universitas Islam IAIN/Institut Agama IslamSTAIN/Sekolah Tinggi Agama IslamSekolah Tinggi Ekonomi Islam (STEI)Program StudiKonsentrasiMata Kuliah Pilihan*Jurusan*Program Studi*Konsentrasi* dominanPemahaman yang kurang mendalam aspek FiqhCenderung fokus pada studi fikih muammalah, masih lemah studi ekonomi/keuanganBentuk Perguruan TinggiBentuk PembelajaranOutputTANTANGAN SDM PERBANKAN SYARIAH

Tidak ada format baku tentang kurikulum ekonomi Islam (termasuk ilmu fikih muammalah) di Indonesia, baik di Perguruan Tinggi maupun di Sekolah Menengah.Tidak ada kurikulum terpadu dan sistematis di dunia pendidikan Indonesia yang mendukung kecenderungan dan perkembangan dunia usaha yang mengarah pada kinerja ekonomi Islam.Terbatasnya literatur berupa text books tentang ekonomi Islam*. Terbatasnya pakar ekonomi dan intelektual (guru) baik di perguruan tinggi maupun di sekolah menengah yang memahami ilmu ekonomi Islam.Terbatasnya pakar ekonomi Islam Indonesia yang menulis tentang ilmu ekonomi Islam.Kurangnya pemahaman pakar ekonomi pada nilai-nilai akidah dan akhlak serta hukum Islam, sehingga keberpihakan dan pengetahuan tentang ekonomi Islam belum begitu besar.Terbaginya institusi induk dalam system pendidikan Indonesia, yaitu Departemen Pendidikan Nasional (Diknas) dan Departemen Agama (Depag), sehingga untuk kasus ekonomi Islam ini masih belum focus dalam perencanaan dan sinkronisasinya dengan dunia usaha. *) Bank Indonesia bekerjasama dengan LP3EI UII Yogyakarta pada tahun 2006 telah merampungkan penyusunan Textbook Ekonomi Islam yang telah disosialisasikan pada acara Indonesia Sharia Expo 2007 dan sekarang telah tersedia ditoko buku bagi publik. Diharapkan buku ini dapat digunakan oleh semua pihak yang berkepentingan dan kemudian memberikan inspirasi untuk munculnya buku-buku sejenis.TANTANGAN SDM PERBANKAN SYARIAH

KUALIFIKASI STANDARD SDM SYARIAH PROFESIONAL

Memahami nilai-nilai moral dalam aplikasi muamalah/ekonomi SyariahMemahami konsep dan tujuan ekonomi SyariahMemahami konsep dan aplikasi transaksi-transaksi (akad) dalam muamalah ekonomi syariahMengenal & memahami mekanisme kerja lembaga ekonomi/ keuangan/perbankan/bisnis syariahMengetahui & memahami mekanisme kerja dan interaksi lembaga-lembaga terkait; - regulator, pengawas, lembaga hukum, konsultan dalam industri ekonomi/keuangan/perbankan/ bisnis syariahMengetahui & memahami hukum dasar baik hukum syariah (fiqh mumalah) maupun hukum positif yang berlakuMenguasai bahasa sumber ilmu, yaitu Arabic dan English

Set kurikulum yang tepat; mengkombinasikan mata kuliah yang memberikan pengetahuan profesionalitas ekonomi/ keuangan/perbankan/bisnis dan pengetahuan syariah (hukum & aplikasi) serta nilai-nilai moral (akidah & akhlak)Tersedia sarana dan fasilitas belajar yang memadai; matrikulasi bahasa, perpustakaan (literatur lengkap), laboratorium (bank, akuntansi dll)Staf pengajar yang kompeten dan berkualitasBuku teks yang memadaiProgram pendukung seperti; magang, on-job training dsb.SARANA STANDARD DALAM PENDIDIKAN TINGGI

Program sertifikasi direksi bank syariah bekerjasama dengan Lembaga Sertifikasi Profesi. Kerjasama dengan lembaga-lembaga pendidikan dalam mendisain/menyelenggarakan program pelatihan bagi SDM bank syariah .Meminta pemilik dan pengurus bank syariah untuk memperhatikan pengembangan SDM termasuk menyediakan anggaran pengembangan SDM.Bekerjasama dengan universitas menyusun textbook Ekonomi Islam.Menerima peneliti tamu, visiting student, joint riset dengan universitas, dllMenyelenggarakan forum riset perbankan syariahBeberapa pegawai BI adalah pengajar aktif di berbagai universitas.PERAN BANK INDONESIA

Tingkat Sekolah Menengah AtasPelaksanaan TOT ekonomi/perbankan syariah bagi guru-guru SMA/Aliyah/PesantrenMemberikan masukan dalam penyusunan kurikulum dan silabus bagi pembelajaran ekonomi/perbankan syariahBekerjasama dengan Asosiasi Guru Ekonomi dalam penyelenggaraan TOT ekonomi/ perbankan syariah bagi guru-guru ekonomi

Tingkat Perguruan TinggiPelaksanaan TOT ekonomi/perbankan/ akuntansi syariah bagi dosen-dosenPenyusunan Textbook Ekonomi IslamMemberikan masukan dalam penyusunan kurikulum dan silabus bagi pembelajaran ekonomi/perbankan syariahPERAN BANK INDONESIA

Pengembangan SDM Bank Syariah di Negara Maju: INGGRIS DAN EROPA*

Oxford, Cambridge, LSE, Erasmus, Sorbornne Univ.Durham, Newcastle, Reading, Aston, Salford, MIHE, dll.Orientasi pendidikan kepada theoretical understanding. Fondasi pemikiran dibangun di level S1 dan S2 sedangkan S3 adalah aplikasi research.Untuk program keuangan syariah, kurikulumnya adalah gabungan kuliah-kuliah konvensional dan syariah dengan orientasi kepada aspek keuangan dan ekonomi, bukan ke aspek fiqh/syariah.Selain kuliah-kuliah konvensional dan syariah, kuliah kuantitatif seperti ekonometri, mikro, makro, risk management, dll adalah wajib.

REPUTASI UNIV DAN KURIKULUM

Master degree syariah ada yang: (i) research based dan (ii) course based, sedangkan PhD degree hanya research based dan kuliah-kuliah wajib sebagai penunjang riset.Master degree umumnya ditempuh hanya 1 tahun dengan sejumlah kuliah wajib dan pilihan.Karena waktunya singkat dan wajib lulus setiap mata kuliah, tingkat kegagalan di level master cukup tinggi bagi yang tidak siap (tidak ada mengulang di th ke 2).PhD diselesaikan wajib antara 3-4 tahun. Risiko gagal bagi tidak selesai lebih dari 4 tahun, gagal di sidang doktoral (viva) atau tidak lulus pada kuliah-kuliah prasyarat.KURIKULUM DI INGGRIS

Sejumlah universitas di Eropa telah membuka program master/PhD Islamic banking/finance/economics seperti:Markfield Institute of Higher Education (MIHE) (Leicester)Durham University (Durham), Reading University (London), Salford University (Manchester), Bangor University (Wales),City University (London),Dundee University (Scotland),Aberdeen University (Scotland),Newcastle University (Newcastle),London School of Business and Economics (London),Aston University (Birmingham). Strasbourg University (France)Lyon University (France)University of Bochum (German)Oxford Univ dan Durham Univ memiliki Oxford Islamic Finance Center dan Durham Islamic Economic CenterUNIVERSITAS YANG TERSEDIA

Eropa dan Inggris dekat dengan founding fathers Islamic economics. Sehingga Umer chapra, Khursyid Ahmad, Anas Zarqa, Nejatullah shiddiqui, dll adalah pengajar di sejumlah univ di Inggris. Terdapat sejumlah nama kondang lainnya seperti: Prof. Khursyid Ahmad (MIHE, one of the founding fathers of Islamic economics).Prof. Anas Zarqa (MIHE, one of the most senior scholars).Prof. Habib Ahmed (Durham University - IRTI).Prof. Rodney Wilson (Durham University).Prof. John Presley (Loughborough IDB nobel winner).Prof. Shahid Ibrahim (Bangor University).Prof. Philip Mollynuex (Bangor University).Prof. Humayon Dar (City University).Prof. Simon Archer (Reading University).Dr. Ugi Suharto (MIHE Indonesian).Dr. Syeif Tag El din (MIHE).Dr. Mehmet Asutay (Durham).Prof. Volker Nienhouse (Reading University).TENAGA PENGAJAR

Perpustakaan memiliki koleksi yang sangat lengkap: buku, langganan puluhan ribu journal, CD, dll.Kerjasama antara perpustakaan univ-univ besar (scorpus). Mahasiswa di univ-univ tersebut boleh saling meminjam. British library juga bisa diakses/digunakan siapa saja.Fasilitas internet dan ruang kuliah yang modern: video conference, ruang studio, dllFASILITAS PENUNJANG

Euromoney Seminar/training on Islamic FinanceConference on Islamic finance di Univ (Loughborough, Durham, Aston, Leicester, MIHE, dll). Annual Harvard-LSE Seminar on Islamic FinanceIslamic finance training (MIHE)dllEVENT-EVENT SHARIA

Terdapat sejumlah journal international Inggris di bidang syariah seperti: Review of Islamic Economics (MIHE).Journal of Islam and Middle Eastern Finance (Emerald).Journal of Islamic Accounting and Business Research (Emerald).Journal of Islamic Marketing (Emerald).Humanomics, International Journal of System and Ethics (Emerald).Studies in Economics and Finance (Emerald).British Accounting Review.Thunderbird International Business Review (Elsevier).Journal of Financial Market (Emerald). Penerbit (i) Wiley and Sons (ii) Edward Elgar (iii) Edinburgh Press, rutin menerbitkan buku-buku syariahPUBLIKASI & JOURNAL ILMIAH

Associate Prof. Dr. Rifki Ismal is both a central banker and lecturer. He earned bachelor degree in economics from University of Indonesia, master in economics from University of Michigan, ann arbor (USA) and PhD in Islamic economics and Finance from Durham University (England). An Associate Professor in Islamic Banking and Finance is from the Australian Government (Australian Center for Islamic Financial Studies)SHORT BIO

*Terima kasih atas perhatian andaAKHIR PRESENTASI

************