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Medientag Digitalisierung@Talanx

Hannover, 20. Juni 2017

Digitalisierung@Talanx, Hannover, 20. Juni 20171

Digitalisierung: Hebel für ertragreiches WachstumHerbert K. Haas (Vorsitzender des Vorstands der Talanx AG)

Anhaltendes Niedrigzinsumfeld

Weiche Märkte

Kostendruck

Verändertes Kundenverhalten

Demografische Entwicklung

Digitalisierung


Herausforderungen / Chancen für Versicherer

Striktes Kostenmanagement

Internationale Expansion

Innovationsmanagement und -strategie

Automatisierung und Digitalisierung des Versicherungsgeschäfts


Unsere Hebel zur Veränderung

Mehr Kundennähe durch direktere dialogorientierte Kanäle

Effizienzsteigerung durch Automatisierung und Robotics

Neue Risiken für Privat- und Gewerbekunden

Digital abrufbares Wissen steigert Lebenserwartung

Führung und Kultur verändern sich


Digitalisierung verändert das Versicherungsgeschäft

Kundennähe und Kundenfokus

Kundenbedürfnisse erfüllen

Effizienzsteigerung

Wertschöpfungskette desGeschäftsmodells verbessern

Zukunftssicherung des Konzerns


Investitionen in Automatisierung und Digitalisierung zwingend

Führung: Digitalisierung ist Konzernwille Konzerndienstleister unterstützen dezentrale Projekte

mit Innovationskonferenz Personalentwicklung unterstützt Manager auf dem

Weg zur digitalen / agilen Führungskraft Kooperation mit Akzeleratoren, um gemeinsam

passende Start-Ups für Geschäftsbereiche zu entdecken Startupbootcamp, London Plug and Play, Silicon Valley

Investition in Start-Ups und passende etablierte Partner

Aufbau Digital Studio bei der Talanx Systeme AG


Die Antworten von Talanx auf die Digitalisierung

Dezentrale Entwicklung digitaler Initiativen in den Geschäftsbereichen

Talanx Asset Management: Beteiligung an Start-up Elinvar gemeinsam mit FinLeap

Industrieversicherung: Weiterentwicklung von Naturgefahrenanalyse-Software Argos mit Start-Up

Privat- und Firmenversicherung Deutschland: Beteiligung bei xbAV

Privat- und Firmenversicherung International: Zahlreiche Initiativen auf Länderebene

Kontinuierlicher Ausbau der Innovations- und Digitalisierungsstrategie


Die Antworten von Talanx auf die Digitalisierung

PitchShortlist

Akzeleratoren: Wie Startupbootcamp und Plug and Play arbeiten


Sichtung derStart-up-Szene

AusgewählteStart-ups

Talanx-Beteiligung

Start-up Talanx

StrategischePartnerschaft

oderFinanzinvestor

PitchShortlist

Akzeleratoren: Wie ist der aktuelle Stand?


Sichtung derStart-up-Szene

AusgewählteStart-ups

Talanx-Beteiligung

Start-up Talanx

StrategischePartnerschaft

oderFinanzinvestor

9 Monate Partnerschaft

>70 Meetings 4 interessante Start-ups identifiziert

2 Proofs ofConcept

ausgewählt

Digitale Projekte erfordern…

10

Die Digitalisierung erfordert neue Denkweisen und Methoden über den gesamten Konzern hinweg. Das „Digital Studio“ ist ein virtuelles Unternehmen im Unternehmen

Digital Studio

…statt vieler Hierarchien und verteilten Verantwortlichkeiten…

…ein interdisziplinäres, E2E-denkendes Team.

…statt „Wasserfall“-Vorgehensweise mit späten Releases und Kundenfeedback…

…agile Methoden mit frühzeitiger Einbindung des Kunden und regelmäßigen Releases.

Release Kundenfeedback

AnalyseDesignDevelopTest

AnalyseDesignDevelopTest

KundenfeedbackRelease


Das Digital Studio arbeitet aktuell an zwei Projekten für das Industrie- und für das Privatkundengeschäft, um die neuen Arbeitsweisen zu verproben

11

SME Telematic

Inhalt

Wesentl. neue Methoden und Technologien

Entwicklung eines globalen Portals zur digitalen Unterstützung der Tarifierung und Angebotserstellung im SME-Segment

Entwicklung einer Telematics-App i.S. einer „Erlebniswelt Mobilität“ zur Ausweitung der Angebote in der Kraftfahrt-Sparte

Design-Thinking und User-Experience (UX) Design

Lean/Agile Development i.w. inhouse

Design-Thinking und User-Experience (UX) Design

Elastic Infrastructure / Cloud

Business- und Technologie-Partnerschaften


Die Talanx-Formel für profitables Wachstum: Kundenzufriedenheit durch Digitalisierung


ElinvarPlattform zur

Digitalisierung von Vermögensverwaltungen

HDI.deWARTA Digital

Umfangreiche Datenanalyse mit

kundenspezifischem Ansatz

Schaden-App

Telematik

Cyber

Behavioralpricing

Multi-Channel-Marketing

Gamification

Travel Insurance App

Analysen

Mobile Capture

HDI bAV.netGanzheitlicher Ansatz

für die betriebliche Altersversorgung in

Deutschland

One.PortalIn einem einzigen Portal

erhalten Geschäftspartner der HDI Global SE digitale Lösungen

entlang der gesamten WertschöpfungsketteReFlex

Modular aufgebautes, web-basiertes System, mit dem Erstversicherer ihren

Risikoprüfungsprozess automatisieren können

Startupbootcamp /Plug and Play

Digitalisierung unterstützt Internationalisierung


Big Data

One.BIZ

Schaden App

Weltweit harmonisierte Prozesse

HDI Digital, Brasilien

WARTA Digital, Polen

TORAS, Deutschland

HDI/ÖAMTC Live, HDI Österreich

WARTA Mobile, Polen

HDI hilft, Deutschland

Digitalisierung wird Arbeitsplätze kosten, aber auch neue schaffen. Daher:

Anforderungsprofile ändern sich

Flexibilität, Lernbereitschaft und stete Weiterbildung sind gefragt

Fehleroffenheit und „Trial & Error“-Methodik

Unkonventionelle und innovative Lösungen suchen

Orientierung an den Talanx-Werten


Anforderungen an die Mitarbeiter


Privat- und Firmenversicherung International: Neue Geschäftspotenziale durch Smart Data Torsten Leue (Vorstandsvorsitzender Talanx International AG)

Dr. Amir Camillo Khadjavi (Mitglied des Vorstands der Talanx International AG)

Dr. Jan Myszkowski (Leiter Best Practice Lab)

Technologie wird allgegenwärtig


Konzert 2000

Konzert 2017

Quelle: Rolling stones 2000; chainsmokers 2017


Die neue Welt erfordert Veränderungen im Inneren

Langsame Veränderung

Vorhersagbare Zukunft

Wartungsorganisation

Erfolgsfaktor: Finanzielle Mittel

Führungsposition durch:Planerfüllung

Schnelle Veränderung

Unvorhersagbare Zukunft

Veränderungsorganisation

Erfolgsfaktor: Talente

Führungsposition durch:Anpassungsfähigkeit

ZukunftVergangenheit

Organisation Unsere Prinzipien: dezentral, agil, digital


dezentral

agil

digital

Externe Experten

Interne Experten

Interne Experten


UmsetzungWenige Themen richtig angehen & Mitarbeiter gestalten lassen

digitaleVermittler

Automatisierung

Quanten-computing

Big Data

Singularität

IoT

Blockchain

Bitcoin

Bots

Design Thinking

Projekte12 Mon. +

Partnerschaften

GlobaleMonopole

Telematik

P2P

Direktgeschäft

ROPO DigitaleIdentität

MachineLearning

Mobile Lösungen

Inkubatoren

Akzeleratoren

Cloud

Kunde 360

Customer journey

Kundenerfahrung

WertebasiertesPricing

Mitgestaltung

Interne Experten

Externe Experten

Externe Experten

PredictiveAnalytics

Stimmerkennung

Agile Organisation

Verhaltens-ökonomie

Laufende Initiativen zur Digitalisierung - Beispiele


Technologie Betrieb Kunden Risiken

• Datensee

• Künstliche Intelligenz

• Prädiktive Analytik

• Roboterprozessautomatisierung

• Chatbots

• Cloud-Infrastruktur

• Mobile Apps

• Agile Innovation / Desks

• Agile Organisation

• Partnerschaften

• Kokreation

• Digital Talents

• Verhaltenspsychologie

• Zielsegmentvermarktung

• Digitale Identität

• Agent & Kunde 360

• Innovative Risikovariablen

• Betrugserkennung

• Präventionsmanagement

Alle Initiativen sind für Wiederverwendung aufgesetzt und/oder werden von mindestens zwei

TINT Unternehmen durchgeführt.

http://www.thelocal.se/blogs/eatingout/files/2009/04/italian-flag.gif

http://www.flaggen-profi.de/catalog/images/chile.gif

http://www.flaggen-server.de/printflags/Tuerkei.png










http://www.flaggen-profi.de/catalog/images/chile.gif









Was können wir besser, wenn wir die Daten besser verstehen?


… bessere Angebotefür die Kunden gestalten

… das Versicherungskollektivbesser schützen



Daten sind unabdingbar, aber nicht hinreichend

Daten

AnalyticsWerkzeugeUnternehmenskulturEinstellung der MAEhrgeiz zu gewinnenInnovationDisziplinBereitschaft zu experimentieren

Daten aus 2 Jahren 22,6 Mio. Quotierungen


Wiederverwendung von Daten, die sonst im Papierkorb landen

16,4% Abschlussquote (%)3.7 Millionen Abschlüsse

83,6%Nicht konvertierte Quotierungen (%)18.9 Millionen nicht abgeschlossene Angebote

Recycling ProzessDaten-BereinigungQualitätsprüfungZielsegmentierungStrategische Filter 1.7 Mio.

Potentielle Kunden

DATEN-BEREINIGUNGDoppelungen

Unvollständige KundendatenKunden mit 3 und mehr Quotierungen

DATENSELEKTION(Quellen wie oben)

RISIKOATTRAKTIVITÄTSelektion der Wettbewerber

Kreditwürdigkeit & Verhalten & Risikoklasse& Anti-Betrugsfilter

WAHRSCHEINLICHKEIT-MODELLIERUNG

Kunden- und Maklersegmentierung, individuellePreisfindung, Echtzeitangebote in HDI Digital

Datenquellen und Filter


18.9Mio. Quotierungen




Ehemalige Kunden: 0,7 Mio. + Konkurrenzkunden: 8,5 Mio. + Neue Kunden: 9,7 Mio.

Ergebnisse – Stand Q1 2017~70 Mio. EUR Beitragseinnahmen


5% unserer Beitragseinnahmen in Kfz-Versicherung kommen aus dem RECYCLE-Projekt…

7,6%

Q1 2015 Q1 2017

HDI Marktanteil(Kfz-Versicherung)

5%

8,7%

74,4% 74,2% 73,1% 72,2% 73,3% 74,3%

85,2% 85,0% 85,4% 85,3% 86,1% 85,6%

Nov-16 Dec-16 Jan-17 Feb-17 Mar-17 Apr-17

Loss RatioRecycle HDI Auto Perfil

… und der Gewinnanteil ist noch höher, da es bessere

Risiken sind

66.484

34.893

0

20.000

40.000

60.000

80.000

100.000

120.000Anzahl Policen + Erneuerte Policen

Im April 2017 hatten wir 101.377 wiedergewonnene Kunden im Portfolio, wovon • 34.893 die Police bereits 1 mal erneuert haben und • 66.484 Kunden, die von den Wettbewerbern zu

HDI gewechselt haben.

Nächste Schritte – Einsatz des Hebels “Social Media”Höhere Akzeptanz und Abschlussquoten durch Email, social media, etc.


Beide können sich gut ergänzen


Menschen erkennen vieles aus Erfahrung –Maschinen erkennen vieles wegen Mangel an Erfahrung


Betrugsfälle werden immer häufiger und immer professioneller


Datenanalyse kann in allen drei Fällen zur Betrugserkennung beitragen

In Europa, je nach Land,

sind etwa 10% aller Schadensfälle Betrugsfälle.

Der Anteil der Betrugsfälleam Gesamtwert

der Schadenzahlungen liegt sogar bei ca. 19%.

Individuelle Betrugsfälle

Organisierter Betrug

Partner-Betrug

Organisierter Betrug funktioniert wie ein Unternehmen: systematische Vorgehensweise, unterschiedliche Strategien, oft grenzüberschreitende Organisation und Einbindung von internen Mitarbeitern.

Partner-Betrug wird von den Dritten ausgeübt, die an der Wertschöpfungskette (Vertrieb, Schaden) beteiligt sind. Der Anteil solcher Betrugsfälle steigt.

Etwa 64% des Versicherungsbetrugs entfällt auf individuelle Personen.


Jetzt wird es recht technisch...


Mit leistungsstarken Maschinen kann man große Datenmengen beinahe in Echtzeit analysieren

CognitivePredictive Analysis

Predictive Control

Ergebnisse

Faktenprüfung

Erste Analyse und Generierung von Modellen durch

machine learning

Periodische Analyse und Modell-Anpassung aufgrund neuer Fakten

ModellDaten-aufbereitung

Input

Dateninput

Modell

RULEXModell Kalibirierung und

Verfeinerung

Confusion MatrixAnalytiker evaluieren Effektivität der

Regeln RuleViewerVisualisierung: für jede Regel wird

angezeigt: ihre «Stärke», «Fehlerniveau», und relevante Dimensionen


Analyse von über 550.000 Schäden von 2010 bis 2015 44 Dimensionen

62 Regeln, die ca. 93% der Fälle erklären

8% (100% = 103.117) verdächtiger Schäden aus 2016, die vorher nicht entdeckt worden sind


Ergebnisse – Stand Q1 20178% verdächtigte Schadenmeldungen, die man früher nicht entdeckt hat

Gelbe FälleEine Person und Ort sind im Artikel genannt.

913 Pressemeldungen gefunden

Seit Anfang 2017 sammeln wir Pressemeldungen aus nationaler und lokaler Presse und werten sie aus.

Etwa 300 Pressemeldungen werden jeden Tag analysiert und mit den Schadenmeldungen abgeglichen (Ort, Name, Kfz-Marke, etc.).

Bei der Anwendung von Maschinenlerntechniken haben wir neue Algorithmen entwickelt, die unsere Mitarbeiter bei der Betrugsbekämpfung unterstützen.

Rote FälleMehr als eine Person ist in dem Artikel genannt.

6 Pressemeldungen gefunden


Der Fall: Vier Menschen aus Canigattì simulierten

einen Unfall, um den Tod eines Arbeiters zu verbergen, der illegal tätig ist.

Zwei von ihnen waren in 2006 an einer Fälschung beteiligt.

Fall 1: Simulierter Unfall


CANICATTI TODAY - Canicatti / Canicattì "Simularono incidente per occultare la morte di un operaio in nero", chiesti 5 rinvii a giudizio Il pubblico ministero Andrea Maggioni ha chiesto il processo per i responsabili delle imprese che hanno eseguito i lavori, i committenti delle opere e un operaio Redazione 21 febbraio 2017 07:20 Condivisioni I più letti di oggi 1 Appiccato il fuoco al liceo scientifico, grave raid vandalico 2 "Simularono incidente per occultare la morte di un operaio in nero", chiesti 5 rinvii a giudizio 3 Brucia una minicar, il conducente riesce a mettersi in salvo 4 Il centro e gli spazi verdi sono stati tirati a lucido, la città si rifà il look Chiesti cinque rinvii a giudizio per la morte di un operaio in nero….

ID Claims: 200603018479Date: 06/02/2005Place: CANICATTI' AG 92024

ANTONIO FERRAROMitfahrer, Begünstigter, Verletzter

MARIA GRAZIA CUVAVersicherungsnehmer, Eigentümer

The article

The tagsRoberto Lauricella Donisi PersonCanicattì Place3 aprile PartialDate21 febbraio 2017 FullDateGiovanni Garlisi PersonAlfonso Malato PersonAntonio Ferraro PersonMaria Grazia Cuva PersonGioacchino Caracciolo PersonGiuseppe Gioacchino Bordonaro PersonAndrea Maggioni Person

Roter Fall



Fall 2: Betrugsfall in Sondrio

IL GIORNO - SONDRIO Sospetti su risarcimenti per circa 140 mila euro Lâ'inchiesta coinvolge sette persone e ha scosso il Sondriese Secondo gli investigatori della Procura cittadina avevano dato vita a una vera e propria associazione a delinquere con lo scopo di truffare le compagnie di assicurazione facendosi rimborsare per incidenti stradali mai avvenuti. Risarcimenti sospetti che, complessivamente, arrivano a 140mila euro…

ID Claims: 201463003595…Date: 23/03/2014Place: SONDRIO SO 23100

ALEARDO BRIGNOLIVersicherungsnehmer, Eigentümer, Begünstigter

SONDRIOOrt

The article

Spriana Place14 gennaio 2017 FullDateSergio Bernardini PersonUmberto Varisto PersonTortona PlaceAlessandro Varisto PersonAleardo Brignoli PersonPoggiridenti PlaceSondrio PlaceGiorgio Salini PersonAudi A5MeanOfTransportationSistema nervoso centraleAnatomicalStructure

The tags

Gelber Fall

Der Fall: Sieben Personen, die zu einer kriminellen

Vereinigung gehören, um Versicherungen zu betrügen.

Einer von ihnen war in der Vergangenheit an vier simulierten Unfällen beteiligt.



B2B2C-Lösung zur Digitalisierung für Vermögensverwalter – unser Joint Venture ElinvarDr. Immo Querner (Finanzvorstand der Talanx AG)

Harry Ploemacher (Vorsitzender der Geschäftsführung der Talanx Asset Management GmbH)

Chris Bartz (CEO und Co-Founder Elinvar GmbH)

Asset Management ist eine Kernkompetenz der Talanx.


(130 Mrd.)

(115 Mrd.)

(14 Mrd.)

Drittkunden der

Talanx Asset Management kümmert sich um: Optimierung der Risk-Return-Ratios der

Kapitalanlagen

Sicherstellung Compliance Management

Qualität und Geschwindigkeit in der Datenverarbeitung und in den Entscheidungsprozessen

Steigerung Produktivität und Gewinn

Ausbau Drittkundengeschäft

Digitalisierungsstrategie im Asset Management der Talanx


Prozesse

Kosten

Vertrieb

Erträge

Entscheidung

Performance

Einzug der neuen digitalen Welt im Asset Management

mehr Automatisierung – schnellere Durchlaufzeiten –billigere Produktionskosten – neue Kunden –

bessere Entscheidungen

Digitalisierung der Customer Journey verbindet Effizienz & Kundennutzen


KontoeröffnungZeitaufwand

2 Tage

÷ 300

5 -10 Minuten

IT-FeaturesEntwicklungszeiten

13 Monate

÷ 13

1 Monat

ca. 150 - 250

ca. 5 -10

x 20

Customer Engagement Kontaktpunkte pro Jahr

McKinsey “Speed and scale: Unlocking digital value in customer journeys“ 2015

Offenheit für virtuelle FinanzberatungAntworten nach Vermögensklasse


Kunden sind aktive Treiber des Wandels

33%

33%

32%

33%

23%

23%

25%

26%

$ 100.000 - $ 250.000

$ 250.000 - $ 500.000

$ 500.000 - $ 1 Million

$ 1 Million - $5 Millionen

sehr offen offen

37

Quelle: McKinsey “Virtual Financial Advice 2015”; (1) Roland Berger “Digitale Revolution im Retail Banking”

59%

57%

56%

56%

Digitalisierung & Regulierung führen zu nachhaltigem Anpassungsbedarf


Erhöhter Wettbewerbsdruck

Steigende regulatorische Anforderungen

Vermögensanlage & -verwaltung

Skalierbarkeit

Kundenzentrierung

Offene (Tech-)Architektur

Effizienz

Klare Kernkompetenzen

Abbau von Asymmetrien & Stärkung von Kunden

Erhöhte Transparenz

Breiteres Angebot bei niedrigeren Preisen

Beschränkungen von Gebührenmodellen

Individualisierungvon Produkten

Gründung von Elinvar ermöglicht Eintritt in digitale Vertriebskanäle

Ampega als Tochter von Talanx Asset Management ist B2B-Spezialist für das Outsourcing von Kapitalanlagen

Kunden von Ampega sind Vermögensverwalter und Privatbanken Elinvar bietet B2B2C-Lösung zur Digitalisierung für Vermögensverwalter und Privatbanken

Ampega und Elinvar ergänzen sich perfekt: Ampega führt Elinvar in bestehende Kundenbeziehungen ein Elinvar liefert komplementäres Angebot für Ampega

Talanx Asset Management nutzt Elinvar zur Stärkung der eigenen Innovationskultur und Prozess-/Qualitätsverbesserung

B2B2C-Lösung zur Digitalisierung für Vermögensverwalter – unser Joint Venture Elinvar, Hannover, 20.06.201739

Elinvar – Investition in Digitalisierung durch Talanx Asset Management

Gemeinsame Kernkompetenzen Unternehmertum

Branchenexpertise

Technologische Fähigkeiten


Bündelung unterschiedlicher Kompetenzen durch Joint Venture

Unternehmertum

Technologische Fähigkeiten

─ Individuelles digitales Angebot des Vermögensverwalters für seine Kunden entsprechend seines Marktauftritts, seiner Anlageexpertise und seinen Inhalten

─ Optimierung der eigenen Prozesse des Vermögensverwalters, bspw. Compliance, Datenmanagement, Portfoliomanagement, Kommunikation etc.

Individualisiertes digitales Angebot für Anleger Digitale Optimierung der eigenen Prozesse


Zielgruppe von Elinvar sind Vermögensverwalter & Privatbanken mit zwei wesentlichen Zielen

─ Die Plattform zur Abbildung aller relevanten Prozesse:Vollumfänglich. Digital. Individualisiert.

BusinessBusiness Consumer

B2B2C-Lösung zur Digitalisierung für Vermögensverwalter – unser Joint Venture Elinvar, Hannover, 20.06.201742

B2B2C-Geschäftsmodell ermöglicht Skalierung zum Vorteil der Partner und Elinvar

Alleine in DE: > 500 potentielle Partner

Vermögensverwalter 1

Vermögensverwalter & Privatbanken führende Anbieter in der Vermögensanlage



Vermögensverwalter n

AnlegerVermögensverwalter 1



AnlegerVermögensverwalter n

Differenzierung und Erfolg unserer Partner getrieben von Marke, Expertise & Inhalten


Elinvar Plattform sichert ideale Basis


Anleger- und Vermögens-verwalterportal

Kunden-Onboarding

Investment Management

Bank- und Order-management

Kommunikation und Reporting

VollumfänglichGesamte Wertschöpfungskette

DigitalMicroservices Architektur

IndividualisiertMarke, Expertise und Inhalte des Partners


Microservices Architektur ermöglicht Flexibilität für jede Zukunft


... gemeinsam erfolgreich.

Kundenvertrauen bleibt entscheidend – Vorteil für etablierte Anbieter


55%der HNWI sorgen sich darum, Geld zu verlieren

„Vermögende wünschen digitale, aber nuancierte Angebote mit persönlicher Komponente. Dies bietet Vermögensverwaltern die Möglichkeit zur Fokussierung auf ihre Kernkompetenz bei gleichzeitiger Realisierung von Kosteneffizienzen durch Automatisierung.“

Quelle: PWC, Strategy& “Why wealth management can’t afford to miss the digital wave”

Einstellung sehr vermögender Kunden zu Technologie


Große digitale Affinität von Kunden über alle Altersklassen und Regionen

Quelle: PwC, Strategy& Global Wealth Management Survey 2016

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

Alle Unter 45 J. Über 45 J. Nord-Amerika Europa Asien-Pazifikzuversichtlich (8 - 10) enthusiastisch (8 - 10)


Industrie 4.0 –Versicherung und neue Wege im Umgang mit globalen komplexen RisikenDr. Christian Hinsch (stellvertretender Vorstandsvorsitzender der Talanx AG, Vorstandsvorsitzender der HDI Global SE)

Frank Harting (Mitglied des Vorstands der HDI Global SE)

Alexander Schlei (Sach Vertrag, Leiter Naturgefahren der HDI Global SE)

Kontinuität viele langjährige Kundenverbindungen

Marktführer mit etwa 17.000 Kunden in Deutschland

face-to-face

Reines B2B-Geschäft

Versicherungs-Einkäufer/Makler sind Fachleute,der Mittelstand benötigt umfassendere Beratung

Keine Standardlösungen und -tarife


Wesentliche Eigenschaften der Industrieversicherung

Wie verändert die Digitalisierung den Kundenbedarf nach Versicherungsschutz?


Trend

Big Data

Künstliche Intelligenz

Internet der Dinge

Blockchain

Cyber-Risiken

Autonomes Fahren

Sachversicherung

Kraftfahrtversicherung

Cyberversicherung

Haftpflichtversicherung

Technische Unterstützung in der Risikoselektion

Neue Gefahren und Risiken

Neue Geschäftszweige (Cyberversicherungen)

Kumulkontrolle

Disruptionen in der Rollenverteilung zwischen Makler / Versicherer / Rückversicherer


Welche Chancen und Herausforderungen stellt die Digitalisierung für einen Industrieversicherer dar?

Wie hilft uns die Digitalisierung beim Erreichen unserer wesentlichen mittelfristigen Ziele.


Kundenbindung durch Self Service Portale

Internet der Dinge / Künstliche Intelligenz

Kundengewinnung durch Onlinevertrieb

Profitables Wachstum

Effizienz & Prozesse

Wie hilft uns die Digitalisierung bei der Erreichung unserer wesentlichen mittelfristigen Ziele.


Self Service Portal

Robotics

Trackingsysteme

Accumulation Risk Geospatial Online System

Kartenvisualisierung Integrationsmöglichkeit in die verschiedenen internen Systeme Unterstützung von Desktop GIS als Expertensystem

Automatisierte Zonierung gegen verschiedene Gefährdungskarten, administrative Regionen und andere spartenspezifische Gebiete

Bestimmung der exakten Position von Objekten

80%aller versicherungstechnischen Daten haben einen geografischen Bezug

Schäden

Besichtigungen

Versicherte Güter> 95%In der Sachversicherung liegt der Ortsbezug bei



Privat- und Firmenversicherung Deutschland: Digital auf KuRS -Kundenorientierung und Effizienzsteigerung durch DigitalisierungDr. Christoph Wetzel (Mitglied des Vorstands der Talanx Deutschland AG)

Fabian von Löbbecke (Vorstandsvorsitzender der Talanx Pensionsmanagement AG)

Dr. Martin Weldi (Leiter Kraftfahrt-Schaden der HDI Versicherung AG)

Talanx Deutschlandauf KuRS


Digitalisierungsmaßnahmen sind wesentlicher Bestandteil der Geschäftsstrategie

Das Herz schlägt digital

Die wichtigen Dinge richtig tun

Strategisches Programm für Modernisierung und Wachstum als Rahmen

Klarer Fokus und konsequente Umsetzung

Zahlreiche Innovationen bereits live

https://www.google.de/url?sa=i&rct=j&q=&esrc=s&source=images&cd=&cad=rja&uact=8&ved=0ahUKEwiqoYPT59jTAhXNZFAKHbh3A0gQjRwIBw&url=https://thenounproject.com/term/helm/&psig=AFQjCNGQzyjM9GkzXy57Sc529Dv5LQKu7g&ust=1494075638576657


Innovationen werden nach strategischem Fit ausgewählt und konsequent umgesetzt

Laufendes Marktscreening umfasst FinTechsund Akzeleratorenprogramme

Digitalisierungsinitiativen nach strategischem Fit ausgewählt („Filtermodell“)

Portfolio kurzfristiger und langfristiger Maßnahmen – Zur Verbesserung Kundenorientierung und Effizienz

Digitales Geschäft

Digitales Unternehmen

Digitaler Kunde

Exte

rner

Fok

us

Interner Fokus

Digitale Kundenschnittstelle

Digitaler Betrieb

Telematik KFZ

Schaden App

Toras

Smart Home

HDI bAV net

Self-Service-Portal

VermittlerhomepageRobotics

Camunda

Neue Geschäftsmodelle

bAV Berater


Talanx Deutschland hat zahlreiche Innovationen bereits erfolgreich umgesetzt

Self Service Portal für Endkunden mit Online-Kfz-Tarif

Schaden-App „HDI-hilft“ für K-/HUS-Schaden

Bancassurance.digital: Service-Apps der TAV, PBV und neue leben

HDI VermittlerPortal.mobilApp für HDI-Vertriebs-partner (Maklervertrieb)

Portal „HDI bAVnet“

Automatisierte Bearbeitung von Standardvorgängen mit Robotics in Betrieb

Automatisierung von Geschäftsprozessen auf Basis moderner Standards

Echtzeitanalyse-/ Trackingsystem TORAS

App „HDI VorsorgeNow“ für Vermittler Berechnung Vorsorgelücke)

Digitaler Beratungs- und Ver-kaufsprozess für Kunden und Vertriebspartner in der bAV

https://www.google.de/url?sa=i&rct=j&q=&esrc=s&source=images&cd=&cad=rja&uact=8&ved=&url=https://www.codeblock.ch/&psig=AFQjCNGr56CvKiOYgx2dKreCM-rg0_0vHA&ust=1495529926498684

Schaden-App „HDI-hilft“ für Kraftfahrt und Sachschäden


Neuartiges Konzept: Interaktionsplattform zum Austausch von

Informationen inkl. Bildmaterial und Schnellkalkulation

Push-App nach Schadenaufnahme (Aktionsanstoß per Email oder SMS)

Niedrige Technikschwelle (Web-App und Native-App)

Sparten- und geschäftsbereichsübergreifend

> Optimierung und Beschleunigung der Schadenprozesse

> Steigerung der Kundenzufriedenheit


HDIbAVnet und HDIbAVberater

Optimierungen:• Vertriebsaccount• Konzernaccount• Benutzerfreundlichkeit

50.000 Verträge

Elternzeit

Wiederinkraftsetzung

Krankheit

Prämienfreistellung

Beitragsreduzierung

Stammdaten

Austritt

500 Kunden


Digitalisierung in der deutschen Privat- und Firmenversicherung

Alt-Prozess: Mitarbeiter-Austritt



Kündigung Formular Post

Rückfrage

Fehlbuchung

Rückfrage

Arbeitsaufwand: ca. 100 Min.

Prozessdauer: 4–6 Wochen

KlärungPrämieninkasso

1 2 3 4 5 6

https://www.hdibav.net/

NachbearbeitungDokumenteRentenlücke

RenditeLayoutmit/ohne bAV



Layout Lohnabrechnung


„Schieberegler“ (Vergleich: mit/ohne bAV)


5 min

00,00 € Gesamtbeitrag 00,00€15,63 € 150,00 24,97 € 175,034,31€ 200,00€

medientag digitalisierung@talanx/media/files/t/talanx/pdfcontent/newsroom/2017/tx... ·...

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