effektiv cash management och upphandling av banktjänster
TRANSCRIPT
Effektiv cash management och upphandling av banktjänster
9 mars 2016
PwC
1 2 3 4 5 6
På cash managerns agenda…
Effektivare Systemstöd
Kostnads-Kontroll
Cyber Security Regelverk Intern Kontroll Tid
PwC
Vägen till framtidens finansfunktion
Likviditet
Bankrelationer
Working Capital
.
Infrastrukturbankrelationer
Effektivhantering
.
Payment Factory
Shared service center & Treasury In-House Bank
Centraliseradöverblick avkoncernens bank set-up
Val av bank/banker
Finansiering
Mål
Grad av sofistikering
Maximeraavkastning pålikviditet
Säkerställalikviditet
Kontroll
Komersiellabetalningar
.
PwC
Varför upphandla banktjänster ochkoncernkonto?
Pris
EffektivKontostruktur
Regelbundenöversyn
Bankrelationer
Kontroll ochöverblick
Internetbank
En cash pool struktur som äranpassad till företagets behov
Lättarbetad internetbank med de funktioner som efterfrågas
Överblick över hela koncernens likviditetÖverblick över lokala banker och fullmakter
En brabankrelation
Kravställ banker mot varandra för att få bästa pris.
Avtal bör ses över ca var fjärdeår
Förändrade transaktionsflödenska avspeglas i bankenserbjudande
Service, support, utbildning ochförtroende
PwC
Upphandling av banktjänster – 4 faser
• Insamling av data frånlokala enheter -questionnaire
• Sammanställning avkostnader och volymer
• Identifiera “doldakostnader”
• Identifiera lokala behov
• Sammanställning av IT
• Identifiera en önskadset-up och struktur
• Behov av kredit
• Inkludera samtligaenheter
• Ta fram en lista påbanker att inkludera iprocessen
• Ta framutvärderingsmodell
• Sammanställning avanbud
• Kostnadsanalys
• “Beauty Parade” –möten med leverantörer
• Systemdemos
• Val av leverantör
• Kontrakt - SLAs
• Byte av bank
• Utbildning
• Parallellkörning
• Nya rutiner ochkontroller
• Go live!
Cash Management RFP process
1. Datainsamling 2. Business case och framtagande avRFP
3. Val av leverantör 4. Implementation
Cash Management Vision
SLAs Utvärdering av anbudProcesser
-1,00 %
0,00 %
1,00 %
2,00 %
3,00 %
4,00 %
5,00 %
Ja
n 0
5
Ap
r 0
5
Ju
l 05
Ok
t 0
5
Ja
n 0
6
Ap
r 0
6
Ju
l 06
Ok
t 0
6
Ja
n 0
7
Ap
r 0
7
Ju
l 07
Ok
t 0
7
Ja
n 0
8
Ap
r 0
8
Ju
l 08
Ok
t 0
8
Ja
n 0
9
Ap
r 0
9
Ju
l 09
Ok
t 0
9
Ja
n 1
0
Ap
r 10
Ju
l 10
Ok
t 10
Ja
n 1
1
Ap
r 11
Ju
l 11
Ok
t 11
Spread Top Zinsen Tagesgeld vs. EONIA Spread Top Zinsen Tagesgeld vs. EURIBOR 12M
Sp
rea
d in
%
Abschnitt 1 Abschnitt 2 Abschnitt 3
Transaktionsdata
As-Is-analys
Utvärdering
Kontroller
Nya processer
3.4. Ausführung Promotion
3.4.2 Distribution Promotion-Adressen
3.4.1 GenerierungPromotion-Adressen
3.4.3 Qualifizierung
Promotion-Adressen
3.4. Ausführung Promotion
3.4.2 Distribution Promotion-Adressen
3.4.1 GenerierungPromotion-Adressen
3.4.3 Qualifizierung
Promotion-Adressen
Ansprache Interessentenvor Shop
Manuelle Aktivität
Promotion-Agentur
Versand der Promotion-Karten an Datenservice
Manuelle Aktivität
Promotion-Agentur
VersandPromotion-Adressen an
CC Management
Excel-Dokument via Email
Datenservice
Promotionkarte durch
Interessent ausgefüllt
Interessent in der
Nähe von Shop
Promotionkarten bei
Datenservice
eingetroffen
Erfassung derPromotionkarten in Excel
Excel
Datenservice
Promotion-Adressen
in Exceldokument
erfasst
Vorselektion Adressen
PwC
Fas 1 - Datainsamling
• Kartläggning och analys av nuläge
- Priser
- Transaktionsvolymer
- IT
- Support och service
• Identifiera lokala behov och önskemål
• Identifiera “key issues”
• Support från enheter
• Kartlägg lokala banker. En chans attreducera, effektivisera och centralisera!
“Garbage in….garbage out”
PwC
Fas 2 – Business case och framtagande av RFP
• Skräddarsy anbudsförfrågan
• Presentera vilken lösning NI önskar. Låtbanken anpassa sig efter era behov
• Specifika frågor
• Ge så mycket information som möjligt
• Presentera planer för de kommandeåren
• Prisanalys
• Inkludera alla enheter
Tänk på utvärderingen!
PwC
Fas 2 – Prisjämförelse
• Fasta kostnader och licenser
• Avgift per konto
• Internetbank
• Koncernkonto
• MT940/MT941
• Domestika och internationellabetalningar
• Inkommande och utgående betalningar
• Löner
• Kreditvillkor
Slide 8
PwC
Fas 3 - Utvärdering av anbud
9
PwC
Fas 3 - Möte med leverantörer
• Identifiera vilka kriterier som är viktigast förditt bolag
• Gör ett första urval – vilka leverantörer gårvidare till nästa rond?
• “Beauty parade”- träffa leverantörerna
• Diskutera priser
• Demonstration av system
• Översyn av kontrakt
10
PwC
Fas 4 – Implementation
• Tydlig projektplan
• Avsätt tid och dedikerade resurser
• En projektledare hos er, en hos banken
• Underskatta inte vikten av IT!
• Beroende av den gamla banken för enfriktionsfri övergång
• Nya processer och rutiner
• Testa, testa, testa
• Parallellkörning
…..go live!
Slide 11
PwC
Problem på vägen – Att tänka på
Bristfällig
datainsamling
Avsaknad avgenomtänkt set-up
• Behov av flera banker• Dyrare lösning än planerat• Bristfällig support från lokala enheter• Ingen konkurens mellan anbuden
Ineffektivselekterings-process
• Standard RFP…standard svar• Svårt att jämföra anbud• Anbud som passar banken snarare än kunden• Problem med allokering av tjänster mellan
relationsbanker
• Långdragen och dyr implementation• Skada relationer med bortvalda banker• Felaktig allokering
PwC
Att ta mer er hem…
1 2 3 4 5Grund-
arbete
Tydlig
kravspec
Utvärdera
rätt
Val på
rätt
grunder
Avsätt
resurser
Tack!
© 2016 PwC. All rights reserved. Not for further distribution without the permission of PwC.
Christian Ö[email protected] 10 77
Malin Rö[email protected] 16 70