dopunjeni biznis plan

8/7/2019 Dopunjeni Biznis Plan...

1/31


2/31

Prezime, ime i zanimanje

preduzetnika

1. Ivkovic Vladislav, elektrotehnicar za racunare vlasnik I director firme koji posedujdugogodisnje iskustvo u preradi metalatrenutno student Tehnickog fakulteta u Boru.

2. Slobodan Ilic, poslovni administrator komercijalista, trentno student Tehnickofakulteta u Boru .

3. Vuk Mihajlovic, turisticki tehnicar seproizvodnje prve smene I projektant, trenutnstudent Tehnickog fakulteta u Boru .

4. Ivan Bilanovic, ekonomski tehnicar proizvodradnik druge smene, trenutno studen

Tehnickog fakulteta u Boru.Adresa stanovanja preduzetnika 3 Oktobar 106 Bor

Naziv i sedite planirane firme Radnja METAL GROUP , Laze Lazarevia 84, Pirot

Obezbeena osnovna sredstva zabiznis

17.600 evra (procenjena trina vrednost)

Naziv odabrane poslovne ideje Proizvodnja metalnih konstrukcija

Kvalifikovanost preduzetnika za

biznis (poslovni bonitet)

Pozitivan, (preduzetnik struan i bez dugova)

Motiv (cilj) bavljenja biznisom Nezaposlenost I mogucnost ostvarivanja profita

Konsultanti u pripremi biznis plana Mr Jovanovi Ivan, dipl. ing., Takovska 5/4

Menadment tim

1. Ivkovic Vladislav, elektrotehnicar za racunare vlasnik I director firme koji posedujdugogodisnje iskustvo u preradi metalatrenutno student Tehnickog fakulteta u Boru.

2. Slobodan Ilic, poslovni administrator

komercijalista, trentno student Tehnickofakulteta u Boru .

3. Vuk Mihajlovic, turisticki tehnicar seproizvodnje prve smene I projektant, trenutnstudent Tehnickog fakulteta u Boru .

4. Ivan Bilanovic, ekonomski tehnicar proizvodradnik druge smene, trenutno studenTehnickog fakulteta u Boru.


3/31

1.2. Podaci iz sainjenog biznis plana

Naziv biznis planaBiznis plan opremanja i voenja proizvodnje metalnih

konstrukcija kompanije Metal GROUP

Datum registrovanja firme Decembar2010. godine

Period organizovanja firme IX XII 2010

Osnovni proizvodi/usluge firme Metalne ograde, metalna vrata, gelenderi I limeni oluci

Godinje koliine proizvoda/usluga Ukupno 12850 m metalnih konstrukcija

Ciljno trite prodaje Obezbeeno (javne ustanove I domacinstva u samom gradu)

Ciljno trite nabavke Obezbeeno (domae trite)

Period praenja poslovanja 5 godina (od 2011. do 2015. godine)

Broj zaposlenih u firmi 4 radnika

Cene u biznis planu evro (1 = 100,00 din)

Prosean godinji prihod i rashod Prihod 93400 rashod: 78052,4

Predraun ukupnih ulaganja 20071

Uee preduzetnika u investicijama 17600 (88,3 %)

Uee kredita/pozajmica uulaganjima

2331 (11,69%) - pozajmica

Ekonomska ocena biznisa (statika)Pozitivna (Stopa akumulativnosti: 70,82 % ; vreme vraanja

ulaganja 1,41 god.)

Ekonomska ocena biznisa(dinamika)

[slike: R_1 i R_2]

Pozitivna (rok vraanja: 1,41god; neto sadanja vrednost za

i=10% je: 63085; interna stopa povraaja: 67 %

Ocena rizika novog biznisaPozitivna (prag rentabilnosti: 54,58 % ili 34.686 ; osetljivost

na promenu cena: 77,56 %; )

Senzitivna analiza (analizaosetljivosti)

Pozitivna (pad ukupnog prihoda mogu do 30%; poveanje

materijalnih trokova i plata malo utiu na projekat, mogue


4/31

[slika: R_3] poveanje i do 50%)

Drutvena ocena novog biznisa Pozitivna (sa ekolokog i socijalnog aspekta)

Zakljuna ocena novog biznisa Pozitivna (sa aspekta opravdanosti i izvodljivosti)


5/31

2. Opis firme


6/31

2.1. Karakter I motiv preduzetnika.

Mi clanovi tima jedan kao autori ovog biznis plana I osnivaci PD D.O.O.Metal group, dajemo sledece podatke o sebi. Clanovi tima jedan su: IvkovicVladislav - elektrotehnicar za racunare, rodjen u Boru 1989 godine; Slobodan

Ilic - poslovni administrator rodjen u Beogradu 1989 godine; Vuk Mihajlovic turisticki tehnicar rodjen u Boru 1990; Ivan Bilanovic rodjen u Boru 1989godine.

U ovom delu vazno je napomenuti da smo se za osnivanje ovog preduzeaodlucili zbog dugogodisnjeg iskustva u radu sa metalima. S obzirom da je nasgrad Bor poznat po proizvodnji raznih vrsta metala za ovaj posao opredelilismo se iz razloga nezaposlenosti.

2.2.Raspoloziva materjalna osnova.

S obzirom da e PD d.o.o Metal group biti malog porodicnogkaraktera, odlucili smo da u njeno osnivanje ulozimo sledeca sredstva:

- lap top racunar

- Dostavno vozilo kamion marke Iveco proizveden 1995

- licna ustedjevina u iznosu od 15000 .

Nomenklatura

imovine

Jedinica mere Kolicina Vrednost

Lap top racunar kom 1 600 Dostavno vozilo Kom. 1 2000

Lina uteevinja 15000 17600

Na osnovu prikazanih podataka u tabeli zakljucujemo da je ova materijalnaosnova sve ono sto mi posedujemo, pa cemo za pokretanje ovog biznisamorati da trazimo pozajmicu od rodjaka.


7/31

2.3.Rukovodeci tim.

Rukovideci tim novog preduzeca d.o.o Metal Group cini ce:

1. Ivkovic Vladislav, elektrotehnicar za racunare vlasnik I director firme kojiposeduje dugogodisnje iskustvo u preradi metala, trenutno studentTehnickog fakulteta u Boru.

2. Slobodan Ilic, poslovni administrator komercijalista, trentno studentTehnickog fakulteta u Boru .

3. Vuk Mihajlovic, turisticki tehnicar sef proizvodnje prve smene Iprojektant, trenutno student Tehnickog fakulteta u Boru .

4. Ivan Bilanovic, ekonomski tehnicar proizvodni radnik druge smene,trenutno student Tehnickog fakulteta u Boru.

3. Analiza trzista

3.1. Analiza okruzenja.

Analizirajuci lokalno trziste u proizvodnji metalnih konsrukcija I preradimetala I na osnovu svojih kvalifikacija I materijalnih mogucnosti, odlucili smose za proizvodnju sledecih proizvoda:

Gelendere, oluke, ograde, metalna vrata

Opredelili smo se za ovakvu proizvodnju zbog porasta potraznje za ovimproizvodima, kako u domacinstvima tako I u malim I vecim firmama. Zbognedovoljne iskoriscenosti trzista smatramo da ce ova proizvodnja datiodgovarajuce rezultate.

3.2. Analiza trzista nabavke.

Za odvijanje proizvodnog procesa, neophodno je nabaviti sledece proizvode:

Celicni limovi, elektrode za zavarivnje 3.25, cevi 100x40, cevi 20x20, celicniprofil 40x40, brusna ploca, boje (crvena, plava, zuta, bela, crna), Reze Ispojnice za metalna vrata.


8/31

Lista dobavljaca za privredno drustvo d.o.o Metal Group

Rednibroj

Preduzee SediteVrsta

proizvoda

1. US steel Smederevo elini limoviZeljezara Zenica Zenica elini limovi

Zeljezara NIksic NIksic elini limovi

2. Metalka Bor Electrode zazavarivanjeElekronska industrija

NisNIs Electrode za

zavarivanje

3. Celik Zajecar Cevi

Slovas Cacak Cevi

4. Zeljezara Zenica Zenica elini profili

Zeljezara NIksic Niksic elini profili

5. Atenik komerc Cacak Brusne ploe

Metal-shop Zajecar Brusne ploe6. Color-town Bor BojeStancic Bor Boje

7. MetalkaBor Reze I spojnice

za metalna vrata8. Talija Bor Brave

Metal-shop Zajecar BraveMetalka Bor Brave

Albo Bor Brave


9/31

3.3. Analiza trzista prodaje

Na osnovu svega do sada zakljucenog, sva ostvarena proizvodnja,distribuirace se firmama I domacinstvima u Boru I okolini. Na osnovuobaveljenih istrazivanja smatramo da ce potrebu za nasim proizvodima imativeci deo Bora I okoline. Da bi smo pridobili potrosace,obavicemoodgovarajuce marketinske tehnike u cilju postizanja odgovarajuceg statusa Iimidza na trzistu.

Lista kupaca proizvoda preduzeca Metal Group

Redni

Broj Preduzee/kupac Sediste Vrsta proizvoda1. Domacinstva Bor I okolina Gelender

Javne ustanove Bor I okolina

2. Domacinstva Bor I okolina OluciJavne ustanove Bor I okolinaMala preduzeca Bor I okolina

Velika preduzeca Bor I okolina3. Domacinstva Bor I okolina Ograde

Javne ustanove Bor I okolinaMala preduzeca Bor I okolina

Velika preduzeca Bor I okolina

4. Domacinstva Bor,Zajecar,Negotin...

Metalna vrata

Javne ustanove Bor,Zajecar,Negotin

Mala preduzeca Bor,Zajecar,Negotin

Velika preduzeca Bor,Zajecar,Negotin

5. Domacinstva Bor,Zajecar,Negotin...

Ostali proizvodipo narudzbini

Javne ustanove Bor,Zajecar,Negotin

Mala preduzeca Bor,Zajecar,Negotin

Velika preduzeca Bor,Zajecar,Negotin


10/31

3.4. Ocena proizvodnog potencijala

Na osnovu prikupljenih podataka o konkurenciji na trzistu,smatramo dakvalitetom svojih proizvoda I brizinom isporuke mozemo ostvariti dobrukonkurentsku poziciju na trzistu.Takodje smatramo, da cemo uspeti daopstanemo na ovom trzistu i ostvrariti pozitivne rezultate poslovanja.Unastavku cemo prikaziti tabelu sa podacima o konkurentima na osnovu kojesmo uvereni u nas uspeh.

4. Program proizvodnje I proizvodni plan

4.1. Opis tehnologije

Planirana proizvodnja metalnih konstrukcija ce se odvijati na sledeci nacin.- proizvodnja ce se odvijati u dve faze:

- prva faza sastoji se od narucivanja proizvodnje I proizvodnje metalnihkonstrukcija tako sto ce se spajati delovi materijala I dobiti metalnakonstrukcija. Takodje cemo vrsiti farbanje metalnih konstrukcija.

- sledeca faza se odnosi na montazu metalne konstrukcije I farbanjekonstrukcije zastitnim bojama.

- u proizvodnji ce se koristiti najmodernije masine koje su kompjuterskiprogramirane I na taj nacin cemo ubrzati proizvodnju.

- trudicemo se da imamo optimalne kolicine zaliha kako ne bi ugroziliproizvodnju I imali ogromne gubitke.

4.2. Faze tehnoloskog procesa


11/31

S obzirom na svu slozenost proizvodnje metalnih konstrukcija, ima visefaza tehnoloskog proizvoda:

Projektovanje

konstrukcija

Nabavkamaterijala

Transport Imontaza

Slika 1. graficki prikaz faza tehonoloskog procesa

Tehnoloske faze su vrlo rizicne pa je stoga potrebno izvrsiti Iodgovarajucu zastitu zaposlenih koja podrazumeva upotrebu zastitneopreme na radu.

4.3. Lokacija predvidjenog poslovanja

Planiranu proizvodnju realizovacemo na lokaciji Mose Pijade broj 9. Naovoj lokaciji nalazi se proizvodni objekat velicine 100m na kojoj postoji svapotrebna infrastruktura (elektricna,vodovodna,kanalizaciona instalacija kao I

telefonska veza I dobra putna veza).Time su se obezbedili uslovi zaproizvodnju.Ovaj objekat ne posedujemo pa ce mo ga iznajmiti u ciljurealizacije proizvodnje.

Ugovaranje

proizvodnje

ProizvodnjaSpajanje I

varenje

Povrsinskazastita


12/31

Legenda

1. Asvaltni put

2. Ulaz uzgradu

3. Ulaz u halu

4. Sanitarnicvor

5. Magacin

4.4. Struktura poslovnog objekta

Proizvodni objekat je gradjen od slabog materjala ali je kasnije doneklerekonstruisan. Uz odgovarajucu adaptaciju koja podrazumeva pravljenjemesta za masine kao I pregradjivanje delova za smestaj materijala Ipoluproizvoda.

1.

2.

3.

Struktura poslovnog objekta graficki prikaz

1. Prostor za smestaj stabilnih masina I realizaciju proizvodnje

2. Prostor za smestaj materijala


13/31

3. Prostor za smestaj polu proizvoda

4.5. Struktura osnovnih sredstava

Na osnovu potrebe za modernom proizvodnjom neophodno jeobezbediti I stabilnu I mobilnu opremu kao I specijalne vrste alata kojispadaju u obrtna sredstva ali smo Ih dali u ovoj tabeli


14/31

Vrsta sredstava Jedinica mere kolicina obezbedjenost

Proizvodni prostor m 100 -

Dostavno vozilo Kom. 1 +

Radni sto kom 3 -

Masina za savijanjecevi

kom 1 -

Masina za savijanjelima

kom 1 -

Aparat za zavarivanje kom 3 -

Stabilna busilica kom 1 -

Mobilna busilica kom 3 -

Stabilna brusilica 2200w

kom 2 -

Uredjaj za bojenje Kom 1 -

Round masina Kom 1 -

Makaze za secenje Kom 2 -

Masina za secenje cevi kom 1 -kompresor kom 1 -

Lap top racunar kom 1 +


15/31

4.6. Struktura potrebnih zaliha materijala

U sledecoj tabeli prikazacemo potrebne zalihe materjala koje supotrebne za proizvodnju metalnih konstrukcija. Posto se proizvodnjapovecava svake godine nama je potrebno I vise materijala.

Vrste zalihaJed.

mere

Koliina po godinama

2011 2012 2013 2014 2015

Celicni lim T 2 2,5 3 3,5 4

Celicni profil T 1 1,4 1.7 2 2,3

Electrode zazavarivanje

Kg 80 110 140 170 200

cevi Kom 500 550 600 650 700Brusne ploce Kom 5 8 11 14 16

Boje L 15 20 25 30 35

Reze Ispojnice

Kom 70 120 170 220 270

brave Kom 70 120 170 220 250

4.7. Proizvodni plan

Na osnovu ispitanih potreba na teritoriji opstine Bor uvideo sam da jepotraznja za metalnim konstrukcijama velika tako da postojece cetiri firmene mogu da zadovolje potrebe kupaca opredelio sam se za rastucuproizvodnju u mom preduzecu. Nameravam da sve aktivnosti u vezi saotvaranjem firme zavrsim do kraja 2010 godine a svoj proizvodni planpokusacu da ispunim u narednom petogodisnjem period poevi od narednegodine.


16/31

5. Plan ljudskih resursa

5.1. Izbor unutranje organizacije

Saglasno karakteru i obimu planirane proizvodnje, pripremio sam adekvatan model

unutranje organizacije u radnji, kao to je prikazano na slici 7.

Vazno je naglasiti da ce u proizvodnji ucestvovati svi radnici a isto tako ce biti u montazi

samo sto ce se terenski rad obavljati u grupama od po dvoje radnika.

5.2. Potrebna struktura zaposlenih

Analizirajui dosadanju praksu u oblasti proizvodnje metalnih konstrukcija doli smo do ocene

da planiranu proizvodnju moe uspeno da realizuje grupa od 4 radnika, kao to je prikazano utabeli:

Radna mesta

Step

en

SS

Kvalifikacija

Broj zaposlenih po godinama

2011 2012 2013 2014 2015

Direktor 4 Elektro teh 1 1 1 1 1

Sef proizvodnje 4 Tur teh 1 1 1 1 1

Komercijalista 4 Poslov admn 1 1 1 1 1

Proizvodni radnik 4 Ekonom teh 1 1 1 1 1

4 4 5 5 5

Direktor radnje

Sef proizvodnje iprojektant

I smene

Proizvodni radnik

II smeneKomercijalista


17/31

- Funkciju direktora obavljace Vladislav Ivkovic s obzirom da ima veliko iskustvu u

pravljenju metalnih konstrukcija

- Funkciju sefa proizvodnje i projektanta obavljace Mihajlovic Vuk s obzirom da dobro

poznaje inzenjersku struku.

- Funkciju komercijaliste obavljace Ilic Slobodan kao poslovni administrator ima veoma

veliko znanje iz oblasti vodjenja knjiga

- Funkciju proizvodnog radnika obavljace Bilanovic Ivan mada smo naglasili ranije da ce

svi ucestvovati u proizvodnji s sto planiramo da ukoliko se investicija pokaze isplativa

zaposlimo 1 eventualno 2 radnika.

6. Prodajni plan

6.1. Analiza prodaje

Polazei od navedenih potreba, raspoloivog poslovnog prostora, preliminarnogispitivanja trita nabavke repromaterijala i trita prodaje, sainio sam odgovarajui plan

prodaje, za koji verujem da e se dostii, kao to je prikazano u tabeli. Napomena

proizvodnja ima rastuci karakter I povecava ce se svake godine ukoliko u prvoj imamo

dobre rezultate.

Vrsta proizvoda Jed. mere Koliina po godinama


18/31

2011 2012 2013 2014 2015

Metalni gelenderi m 450 500 550 600 650

Metalna vrata m 150 200 250 300 350

Metalne ograde m 750 800 1000 1300 1500

Metalni oluci

Od lima

m 600 650 700 750 800

6.2. Formiranje cene proizvodaProcenjena jedinicna vrednost za svaki proizvod je sledeca: 40 evra za gelendere, 90 evra za

metalna vrata, 50 evra za metalne ograde i 30 evra za limene oluke. Za ostale proizvode po

narudzbini racuna se cena po tehnoloskom procesu, radu radnika i pdv.

6.3 Ko vrsi prodaju

Prodaja ce se vrsiti u nasem objektu koji se nalazi u ulici Mose Pijade 9. Prodaju cemo vrsiti

licno mi. Kupci nas mogu dobiti na sledece telefone: 030/435-911, 069/4435-911.

6.4 Vise scenarija prodaje

Prodaja ce biti direktna i kao sto smo vec rekli vri e se u nasem objektu. Ukoliko se

investicija bude isplatila moguce je razmisliti i o jos nekom scenariju prodaje.

7. Marketing plan

7.1. Proizvod


19/31

Proizvodnja metalnih konstrukcija e se zasnivati na ekoloskim osnovama to znai da e se

teiti da prilikom obavljanja tehnoloskog procesa ne doe do zagaenja ckao i do mogunosti da

se ne pravi buka koja bi ugroavala stambene etvrti s obzirom na lokaciju preduzea. Na osnovu

ispitivanja trita doao sam do zakljuka da su potrebe domainstva i firmi za metalnim

konstrukcijama nezadovoljene tako da postojece kompanije ne mogu u potpunosti da zadovolje

potrebe pa tu vidim i svoju ansu. Ukoliko se investicija bude pokazala dobro moguce je

razmisliti o proirenju proizvodnih kapaciteta ali tek posle isteka prvog petogodinjeg plana.

7.2. Ciljna grupa

Ciljnu grupu inie stanovnici ruralnog i urbanog podruija odnosno sva domainstva i

kompanije koje imaju potrebe za tim proizvodima.

Ukupan procenat biznisa:

- Privatni sektor 40%- Maloprodaja 30 %- Veleprodaja 20 %- Dravne institucije (Javna preduzea) 5 %- Ostalo 5 %

Na kupce emo ciljati pre svega:

- dobrim kvalitetom proizvoda,

- realnim trinim cenama, i- potovanjem rokova isporuke.

- Pouzdanou naih proizvoda

7.3. Ciljno trziste

Za poetak, zbog velikog uea transportnih trokova u formiranju prodajne cene, prodaja bi

se ograniila na lokalno trite. Sa eventualnim poveanjem proizvodnje proirilo bi se i trite

plasmana gotovih proizvoda na:

- susedne regione (Niki, Jablaniki, Topliki, Zajearski,...)

- ire domae trite,

- trite bivih YU republika,- inostrano trite -u perspektivi (Bugarska, Rumunija, ...)


20/31

7.4. Cena

Prodajna cena proizvoda zavisi od svih trokova uslovljenih postojanjem Preduzea Injegovih poslovnih kapaciteta. Cena od 40 evra za metalne gelendere, 90 evra za metalna vrata, 50

evra za metalne ograde kao I 20 evra za metalne oluke je malo nia u odnosu na konkurente pa

stoga tu vidimo I svoju ansu da uz dobar kvalitet budemo profitabilni I konkurentni. Proizvodnjakonstrukcija bi se vrila u radionici zatim bi se zatitila osnovnim bojama od re, a zatim bi se

dostavnim vozilom prevozila do mesta montae gde bi se na licu mestu sastavljala

7.5 Konkurencija

U okruenju postoje nekoliko proizvoaa koji ne mogu u potpunosti da zadovolje potrebekupaca pa stoga vidim svoju ansu da sa svojom proizvodnjom ne smetano uem na prodajno

trite. S obzirom na veoma veliku potranju za ovim proizvodima I van lokala konkurencija ne bi

trebalo da predstavlja vei problem.

Prikaz konkurenata u oblasi metaloprerade na borskom trzistu

Redni

broj

Preduzece

Sediste Prednosti/mane

1.ATBFOD

BorStrucan kadar i ime/manjak

kvalitetnih proizvoda

2.

Bravars

karadnjaSuput

Bor Brzina rada/Nepovoljna cena zapotrosace(skupi proizvodi)

3. Borex Bor

4.Ivko

metalBor

Kvalitet I brzina isporuke/ visokitroskovi

7.6Kanali distribucije

Kanali distribucije bi bili direktni a I indirektni. Prvi bi se odnosili na javna preduzea,hotele, domainstva I kao I druge ustanove dok bi indirektni bili preko maloprodaje I

veleprodaje ali u manjem obimu. Ukoliko dobijemo pozivnicu uestvovali bi smo I na vaarima

I sajmovima gde bi smo predstavili nae proizvode.


21/31

7.7 PromocijaPromocija bi se odvijala tako to bi se slali letci koji bi sadravali naziv firme, delatnost

logo, asortiman proizvoda I cene. Takoe bi se promocija izvrila preko radio Bora I lokalne

televizije a kasnije ukoliko bi se pokazala kao isplativa promocija bi ila I na veim televizijama

putem Pinka I RTSa.

Plan realizacije biznisa

Obzirom na svoju odluku o organizovanju proizvodnje metalnih konstrukcija u nadlenoj

optini Bor, registrovau svoju firmu pod nazivom METAL GROUP, to predviam da u

zavriti do kraja 2010. godine. Predviene investicione aktivnosti u zavriti do kraja 2010.

godine, i to:

- Registrovanje firme do kraja XII meseca

- Pozajmljivanje potrebnih sredstava do kraja XII meseca

- adaptaciju proizvodnog objekta, do kraja XII meseca;- nabavku i ugradnju potrebnih maina do kraja XII meseca; i- zapoljavanje cetiri proizvodna radnika sa proizvodnom instruktaom, u XII mesecu.

Prva proizvodna godina bie 2011., u kojoj e se teiti uhodavanju proizvodnje i

uvrivanju veza sa kupcima i dobavljaima. Iza toga, saglasno razvoju trita, brinuu da

kvalitet i cena budu konkurentni. Ukoliko bude potrebno, opredeljenja iz ovog biznis plana u

adekvatno menjati.


22/31

Glavne faze procesa realizacije biznisa su:

1. Predprojektne aktivnosti 20 dana

2. Analiza trita 20 dana

3. Marketing istraivanja 30 dana

4. Izrada biznis plana 25 dana

5. Obezbeenje sredstava 6 dana

6. Priprema lokacije 30 dana

7. Formalno pravne aktivnosti 15 dana

8. Adaptaciju proizvodnog objekta 25 dana

9. Nabavka i montaa opreme 25 dana

10. Nabavka prve koliine repromaterijala 15 dana

11.Ugovaranje proizvodnje 5 dana12.Projektovanje i konstruisanje 2 dana

13.Proizvodnja 7 dana

14.Povrsinska zastita 10 dana

15.Transport I montaza 9 dana

Termin plan realizacije biznisa, osnivanja preduzetnike firme METAL GROUP za

proizvodnju metalnih konstrukcija, prikazan je tabelarno, u tabeli T_11, i korienjem MS

Project programskog paketa, kao to je prikazano na slici 8.


23/31

Termin plan realizacije biznisa za Metal Group

R.

br.

Glavne faze

2010 2011

9 10 11 12 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

1. Predprojektne aktivnosti

2. Analiza trita

3. Marketing istraivanja

4. Izrada biznis plana

5. Obezbeenje sredstava

6. Priprema lokacije

7. Formalno pravne aktivnosti

8. Adaptaciju proizvodnog objekta

9. Nabavka i montaa opreme

10.

Nabavka prve koliine repromaterijala

11.

Ugovaranje proizvodnje

12.

Projektovanje i konstruisanje

13.

Proizvodnja

14.

Povrsinska zastita

15.

Transport I montaza

8. Finansiski plan

9.1 Predracunska vrednost investicije

Predraunska vrednost ove investicije iznosi 20071 evra, u sklopu ega je obezbeeno

17600evra i neobezbeeno 2331 evra, to se vidi u tabeli. Pri tome nisu uzeti u obzir trokovi

registracije firme, jer su oni neznatni u odnosu na izloena ukupna ulaganja.


24/31

Vrsta Nomenklatura

ulaganja

Jedinica

Koliina

Vrednost Obezbe.

ulaganja mere () (+,-)

1.

proizvodna

oprema kom komplet 10.570 -

Ulaganja

u

osnovna

sredstva lap top kom 1 600 +

Dostavno vozilo kom 1 2.000 +

Adaptacija

proizvodnog

objekta - - 3.000 -

-1 - - 16.170 + -

2.

Ulaganjau

Trajna obrtnasredstva - - 3761 -

obrtna

sred. -2 - - 3761 -

3.

Ukupno

Obezbeeno

ulaganje - - 17.600 +

ulaganjeNeobezbeenoulaganje - - 2.331 -

(1+2) - - 20071 + -


25/31

9.2 Konstrukcija finansiskih ulaganja

Razmatrajui rezultate sainjene predraunske vrednosti investicije, ocenio sam da nedostajua

sredstva u iznosu od 2331 evra mogu da obezbedim putem dugorone pozajmice od roakakojima u dug vratiti u 5 jednake godinje rate, bez kamate. Izvori finansiranja prikazani su u

tabeli T_13.

Uesnici ufinansiranju

Obezbeena

%sredstva Vlasnik

radnje 17600 17600 88,304651

Roaci

(pozajmica) - 2331 11,695349

17600 20071 100


26/31

9.3 Analiza plana prihoda

Obzirom na ranije utvrenu kontinuiranu godinju koliinu finalnih proizvoda i na procenjene

njihove jedinine cene prodaje (JCP), dobijen je pregled ukupnih godinjih prihoda u planskomperiodu, koji je isti za sve godine, kao to je prikazano u tabeli T_14.

Vrsteproizvoda

parametri iznosi po godina

2011 2012 2013 2014 2015

Metalni

gelenderi

m

j cena()

prihod()

450

40

18000

500

40

20000

550

40

22000

600

40

24000

650

40

26000

Metalna

vrata

m

j cena()

prihod()

450

50

22500

500

50

25000

550

50

27500

600

50

30000

650

50

32500

Metalne

ograde

m

j cena()

prihod()

150

90

13500

200

90

18000

250

90

22500

300

90

27000

350

90

31500

Metalni

oluci

Od lima

m

j cena()

prihod()

750

20

15000

800

20

16000

1000

20

20000

1300

20

26000

1500

20

30000

(1-5) 69000 79000 92000 10700

0

120000


27/31

9.5 Analiza plana rashoda

Pratee trokove ine: direktni materijalni trokovi, trokovi amortizacije, trokovi bruto zarada,

i nematerijalni trokovi.

Direktni materijalni trokovi dobijeni su preko empirijskih procena imajui u vidu njihovejedinine cene nabavke (JCN) i godinje koliine proizvoda, uz pretpostavku da su isti za svaku

plansku godinu, kao to je prikazano u tabeli T_15.

2011 2012 2013 2014 2015

Materijalni

troskovi

28064 31100 34190 37290 40100

Troskovi

energije

2000 2500 2900 3300 3700

Transportni

troskovi

1000 1500 1900 2300 2600

Tekuci

odrzavanje

500 1000 1500 2000 2500

Ostali

troskovi

500 1000 1500 2000 2500

32064 37100 41990 46890 51400

Trokovi amortizacije su dobijeni saglasno strukturi predvienih osnovnih sredstava ipripadajuim stopama otpisa, tj. amortizacionoj stopi kao to je prikazano u tabeli T_16.


28/31

Vrstasredstava

Nabavna

vrednost()

Godine Stopa Godinji Ostatak

otpisaotpisa(%) iznos ()

vrednosti()

Adaptacija

proizvodnogobjekta 3,000 40 2.5 75 2,625

Lap top 600 5 20 120 0

Proizvodna

oprema 10570 10 4 422.8 8,456

Dostavno

vozilo 2000 6,7 15 300 500

- - 918 11,581

Trokovi zarada zaposlenih su izraunati uz pretpostavku da e u planskom periodu mesena

neto zarada pojedinca u proseku iznositi 200 kao to je prikazano u tabeli T_17.

Jed. mesena Jed. mesena Broj Broj meseci Godinji


29/31

neto zarada bruto zarada zaposlenih iznos

200 350 4 12 16800

200 350 5 12 21000

Bruto zarade radnika se izraunavaju po obrascu (1):

BZ = PK*NZ (1)

gde su:

BZ bruto zarada radnika

NZ neto zarada radnika

PK poreski koeficijent - kod nas u ovom trenutku iznosi oko 1,75.

Nematerijalni trokovi su dobijeni primenom adekvatne empirijske analize, uz pretpostavku dasu razliiti za svaku plansku godinu, kao to je prikazano u tabeli

Vrstetroskova

Iznosi po godinama2011 2012 2013 2014 2015

Troskovi

reprezentacije

2000 2500 3000 3500 4000

Troskovi

platnogprometa

1500 2000 2400 2800 3100

Troskovimaloprodaje

1000 1500 2000 2500 3000

Troskovi

osiguranja

500 1000 1500 2000 2500

5000 7000 8900 10800 12600


30/31

Ukupni godinji trokovi su razliiti za svaku plansku godinu i iznose kao to je prikazano utabeli .


31/31

Vrstatroskova

Iznosi troskova po godinama

Materijalnitroskovi

32064 37100 41990 46890 51400

Troskoviamortizacije

918 918 918 918 918

Troskovi

zarada

16800 16800 21000 21000 21000

Zakup

objekta

3000 3000 3000 3000 3000

Nematerijalnitroskovi

5000 7000 8900 10800 12600

Otplata

pozajmice

466,2 466,2 466,2 466,2 466,2

58248,2 65284,2

76274,

2

83074,

2

89384,2

Stavke/godine Iznosi po godinama

2011 2012 2013 2014 2015

1. Ukupni

prihod

69000 79000 92000 107000 120000

2. Ukupnirashodi

58248,2

65284,2 76274,2

83074,2

89384,2

-

Materijalni

troskovi

32064 37100 41990 46890 51400

-

Amortizacija918 918 918 918 918

- Bruto

zarade

16800 16800 21000 21000 21000

- Kamate 0 0 0 0 0

-

Nematerijalni

troskovi

5000 7000 8900 10800 12600

- Zakupobjekta

3000 3000 3000 3000 3000

3.

Bruto dobit

7600 10564 12574 20774 27464

Porez nadobit

760 1056,4 1257,4 2077,4 2746,4

3. Neto dobit 6840 9507,6 11316,

6

18696,

6

24717,6

4.Kumulativna

neto dobit

6840 16347,6 27664,2

46360,8

71078,4

5. Rezervni

fond

Obracun potrebnih obrtnih sredstava izvrsen je radi preciznijeg izracunavanja predracunske vrednosti investi

startnu 2011. Godinu saglasno projketovanih prihodima I rashodima s jedne I politici obrtnih sredstava sa

strane. To ce biti prikazano u ovoj tabeli. U ostalim planskim godinama potrebno je izvrsiti adekvatno pov

iznosa trajnih obrtnih sredstava u odnosu na startnu vrednost koja iznosi 3761 .

Vrste stavki Dani vezivanja

Vrsta obrtnih sredstava Koeficijent obrta I potreban iznos

Godisnje potrebe .

Sabirnestavke

Zalihematerjala

28064 15 24 1169,33333

Nedovrsena

proizvodnja

Gotovi

proizvodi

58248,

2

3 120 485,401667

Potrazivanja

od kupca

69000 15 24 2875

Sredstva naziro racunu

69000 2 180 383,333333

4913,06833

Ob t D b lj i 28064 15 30 935 47

dopunjeni biznis plan

Documents