curso plaft mfs - empleados

Octubre, 2014Lima, Peru

CursoPrevención de Lavado de Activos y Financiamiento

del Terrorismo

JTP Jupiter Technology Perú

A Movistar and MasterCard initiative

MFSH – all information is proprietary and confidential2

Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo

Tipologías y Delitos Precedentes

Consecuencias y Magnitud del Lavado de Activos

Sistema Nacional de Prevención de LA/FT

Prevención en las empresas supervisadas

Operaciones Inusuales y Sospechosas

Conocimiento del Cliente

Señales de Alerta

Infracciones y Sanciones

Conocimiento del empleado

Canal de Comunicación

Índice



¿Qué es el lavado de

activos?

Es el conjunto de

operaciones realizadas por

una o más personas

naturales o jurídicas,

tendientes a ocultar o

disfrazar el origen ilícito

de bienes o recursos que

provienen de actividades

delictivas


http://www.mpfn.gob.pe/images/notas/22052008085016_lavado_de_activos.jpg

http://www.mpfn.gob.pe/images/notas/22052008085016_lavado_de_activos.jpg



Etapas del lavado de

activos

1) Colocación

2) Diversificación

3) Reingreso




¿Qué es el financiamiento

del terrorismo?

Es el acto de proporcionar

apoyo financiero a

terroristas u

organizaciones terroristas

a fin de permitirles

realizar actos de

terrorismo




Etapas del financiamiento

del terrorismo

1) Recaudación

2) Disposición

3) Utilización




¿Cuál es la finalidad del lavado de activos?

> Que los bienes de origen delictivo se integran en el

sistema económico legal con apariencia lícita

> Adquirir, resguardar, invertir, transformar, transportar,

custodiar y administrar bienes o ganancias ilícitos

Para financiar

actividades ilícitas

y el terrorismo

Se crea el

FINANCIAMIENTO

AL TERRORISMO



MFSH – all information is proprietary and confidential

Tipologías de Lavado de Activos

> Empresas de Transferencias de Fondos

> Ocultamiento bajo negocios ilícitos

> Utilización de cuentas de Terceros

> Uso de identificaciones y documentos falsos

> Créditos ficticios

> Sobrefacturación de exportaciones

> Estructurar o hacer trabajo de hormiga

> Complicidad de un funcionario o institución

> Empresa fachada

> Transferencias electrónicas

> Ventas fraudulentas de bienes inmuebles


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Delitos precedentes del Lavado de Activos

> Grupo delictivo organizado

> Tráfico ilícito de migrantes

> Explotación sexual

> Tráfico ilícito de drogas

> Tráfico ilegal de armas

> Tráfico ilícito de mercancías robadas

> Corrupción y soborno

> Falsificación de dinero

> Piratería

> Fraude


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Implicancias negativas del lavado de Activos

para el país y las empresas

> Competencia desleal

> Distorsión económica e inestabilidad

> Pérdida de rentas públicas

> Riesgos para la reputación

> Costo Social

> Incrementa los índices de criminalidad


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Magnitud del Lavado de Activos

> De 2007 a 2013, los Informes de Inteligencia

Financiera, involucran US$ 8,055 millones por

Delitos precedentes, principalmente tráfico ilícito

de drogas (51%) y minería ilegal (34%).

> El FMI y la ONU, estiman que al año se lavan

activos por US$ 2 billones (2% - 5% PBI

mundial).


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¿Qué esfuerzos realiza el Perú para

combatir el LA/FT?

> En 2006, se creo la Unidad de

Inteligencia Financiera (UIF) que forma

parte del Sistema Anti Lavado y

Contra el Financiamiento del

Terrorismo (SILAFIT)

> El SILAFIT es el Sistema integrado por

el sector privado, el sector público y la

comunidad internacional, de lucha local

e internacional contra el LA/FT

> En 2011, se creó el Plan Nacional de

Lucha contra el Lavado de Activos y el

Financiamiento del Terrorismo, con el

cual se busca combatir estos delitos en

forma más efectiva y eficiente

UIF -PERU

Ministerio Público

Poder Judicial

Policía Nacional del

Perú

Órganos de Control

Organismos Supervisores


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Campañas de Difusión SBS - Concientización




Sujetos obligados:

> Empresas del Sistema

Financiero y Seguros

> Notarios Públicos

> Compraventa de Divisas

> Casas de Préstamo y

Empeño

> Compraventa de Vehículos,

Embarcaciones, Aeronaves

> Construcción e Inmobiliarias

> Casinos, Sociedades de

Lotería y Casas de Juego

> Sociedades Agentes de Bolsa,

Agentes de Productos e

Intermediarias de Valores


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¿Qué esfuerzos deben realizar las empresas

obligadas para combatir el LA/FT?

> Realizar toda acción con el objetivo de

limitar y reducir el uso de las diferentes

unidades económicas como plataformas para

legitimar fondos bienes o activos de

procedencia ilícita.¿Quiénes son los encargados?

Director Gerente Oficial de

Cumplimiento

> Vigilar el Sistema de

Prevención de LA/FT


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Oficial de

Cumplimiento

Persona con rango de Gerente

Le reportará al Director

Nombramiento es comunicado a la UIF

Identidad en reserva

JTP Obligada a

aplicar el

Sistema de

Prevención


> Verificar la aplicación

> Analizar las operaciones

inusuales detectadas

> Proponer señales de alerta

> Adoptar acciones para

capacitación

> Ser el interlocutor

> Emitir informes



¿Cuáles son los tipos de operaciones y cómo identificarlas

Inusuales

> Cuantía

> Características

> Periodicidad

Salen de la

normalidad

del cliente

Depósitos diarios ?

Sospechosa

> Civil

> Comercial

> Financiera

Velocidad de

rotación

inusual

Por el conocimiento

del cliente, se

presuma sea de una

actividad ilícita

Pueden estar

vinculadas al

lavado de

activos

Ejemplos:

Retiro significativo

de una cuenta que

había tenido poco

movimiento

Múltiples

transacciones el

mismo día, misma

institución, diferentes

ventanillas




¿Qué hacer en caso de identificar una operación Inusual?

Oficial de

Cumplimiento

determinará si la

operación es

sospechosa

Se lo comunicará a:

Empleados o Agregadores

informarán al Oficial de

Cumplimiento:




Conocimiento del Cliente:

¿Porqué identificar a nuestros clientes?

Evitaremos:

¿Cuáles identificaciones recibimos?

JTP

Artículo séptimo

de la resolución

SBS 486-2008

Riesgos Alertas Infracciones




Señales de Alerta de operación y/o conducta inusual:

> No proporcionar información solicitada

> Presenta identificaciones inusuales

> Se tiene conocimiento de que está siendo investigado

o procesado por lavado de activos, u otros delitos

> Efectúa en forma reiterada operaciones fraccionadas

> Las operaciones no guardan relación con su actividad

> Utiliza frecuentemente intermediarios para realizar las

operaciones

> Las operaciones no corresponden con su perfil y/o su

actividad económica

> Presenta una inusual despreocupación respecto de los

riesgos que asume y/o las comisiones y costos que

implica la operación.

Señales de Alerta



LEVE No haber realizado durante el año la

capacitación de acuerdo a la norma

GRAVE > No vigilar la detección de operaciones

> No tomar acciones para las

observaciones por las auditorías.

> No entregar la información solicitada

por la SBS.

MUY GRAVE > Transgredir el deber de reserva indicado

en la Ley

¿Cuáles son las infracciones?:




Persona Natural Persona Jurídica

LEVE > Amonestación

> Multa de 0.15

UIT a 3 UIT

> Amonestación

> Multa de 0.5 UIT

a 10 UIT

GRAVE > Multa de 0.5 UIT

a 6 UIT

> Multa de 2 UIT a

20 UIT

MUY GRAVE > Multa de 4 UIT a

15 UIT

> Multa de 7 UIT a

50 UIT

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Sanciones por Incumplimiento

Sanciones SBS: Resolución SBS 3091-2011. Reglamento de

Infracciones y Sanciones en materia de Prevención de LA/FT




Ilícito Sanción

Actos de conversión

y transferencia

El que convierte o transfiere

dinero, bienes, efectos o

ganancias cuyo origen ilícito

conoce o debía presumir

Pena

privativa de

la libertad

de 8 hasta

15 años y

multa.Actos de

ocultamiento y

tenencia

El que adquiere, utiliza, guarda,

administra, recibe, cuyo origen

ilícito conoce o debía presumir

Transporte,

traslado, ingreso o

salida por territorio

nacional

El que transporta o traslada

dentro del territorio nacional

dinero o valores cuyo origen

ilícito conoce o debía presumir

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Sanciones por Incumplimiento

Sanciones Penales: DL 1106-2012. Decreto Legislativo de Lucha

Eficaz contra el Lavado de Activos




Expedientes de Personal debe incluir:

> Fotocopia de documento de identidad.

> Carta compromiso PLA/FT

> Declaración jurada de secreto bancario

> Carta compromiso de código de conducta

> Declaración Jurada de Bienes Patrimoniales

> Constancias de no tener antecedentes judiciales,

policiales o penales

> Currículum Vitae

> Documento que identifique domicilio actual

> Reporte en Central de Riesgos (Equifax o SBS)

No contar con alguno de los documentos, nos

expone a multa por parte de la SBS

Conocimiento del empleado



[email protected]

• Central: 256-7256

• RPM (#) 958-812976

Contacto:

Canal de Comunicación

mailto:[email protected]

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