األموال غسل مكافحةبتاريخ محينة 2016سبتمبر 19 صيغة

شريفرقم في 1.07.79ظهير من 28صادراألول بتنفيذ( 2007أبريل 17 )1428ربيعرقم غسل 43.05القانون بمكافحة المتعلق

1األموال

بمقتضى وتتميمه تغييره تم :كمارقم- البورصة 19.14القانون وشركات القيم ببورصة المتعلق

رقم الشريف الظهير بتنفيذه الصادر المالي االستثمار في والمرشدينالقعدة 21بتاريخ 1.16.151 ) 1437ذي الجريدة( 2016أغسطس 25 ؛

عدد الحجة 17بتاريخ 6501الرسمية )1437ذو ص( 2016سبتمبر 19 ، ؛6681

رقم- رقم 145.12القانون الشريف الظهير بتنفيذه 1.13.54الصادراآلخرة 21بتاريخ جمادى عدد( 2013ماي 2 )1434من الرسمية الجريدة ؛

اآلخرة 21بتاريخ 6148 ص( 2013ماي 2 )1434جمادى ؛3614،رقم- الشريف في 1.11.02الظهير صفر 15صادر )1432من 20

رقم( 2011يناير القانون مجموعة 13.10بتنفيذ وتتميم بتغيير المتعلقرقم الشريف بالظهير عليه المصادق الجنائي 28بتاريخ 1.59.413القانون

اآلخرة جمادى رقم( 1962نوفمبر 26 )1382من المتعلق 22.01والقانونرقم الشريف الظهير بتنفيذه الصادر الجنائية بتاريخ 1.02.255بالمسطرة

رجب 25 رقم( 2002أكتوبر 3)1423من بمكافحة 43.05والقانون المتعلقرقم الشريف الظهير بتنفيذه الصادر األموال من 28بتاريخ 1.07.79غسل

األول عدد( 2007أبريل 17 )1428ربيع الرسمية الجريدة 19بتاريخ 5911؛ص( 2011يناير 24 )1432صفر ،196.

عدد - 1 الرسمية اآلخر 14بتاريخ 5522الجريدة ص( 2007ماي 3 )1428ربيع ،1359.

-2-

شريفرقم في 1.07.79ظهير من 28صادر

األول بتنفيذ( 2007أبريل 17 )1428ربيع

رقم غسل 43.05القانون بمكافحة المتعلق

األموال

وحده، لله الحمدبداخله - : الشريف الطابع

) وليه) الله يوسف بن محمد بن الحسن بن محمد

أننا : أمره وأعز الله أسماه ، هذا الشريف ظهيرنا من يعلمالفصلين والسيما الدستور على منه، 58و 26بناء

يلي : بما الشريف أمرنا أصدرناالقانون ، هذا الشريف ظهيرنا عقب الرسمية، بالجريدة وينشر ينفذ

مجلس 43.05رقم عليه وافق كما األموال، غسل بمكافحة المتعلق. المستشارين ومجلس النواب

بمراكشفي األول 28وحرر ربيع (.2007أبريل 17 )1428من

بالعطف : وقعهاألول، الوزير

.اإلمضاء : إدريسجطو

-3-

رقم غسل 43.05قانون بمكافحة يتعلق

األموال

األولى المادة : زجرية أحكام األول الباب

مجموعة من الثالث الكتاب من األول القسم من التاسع الباب يتممرقم الشريف بالظهير عليه المصادق الجنائي 28بتاريخ 1.59.413القانون

اآلخرة جمادى مكرر( 1962نوفمبر 26 )1382من السادس الفرع بأحكامالتالية:

: األموال غسل السادسمكرر الفرع5742–1الفصل

وعن عمدا ترتكب عندما األموال غسل جريمة التالية األفعال تكونعلم:

نقل - أو تحويل أو استبدال أو استعمال أو حيازة أو اكتسابأو الحقيقية طبيعتها تمويه أو إخفاء بهدف عائداتها أو ممتلكات

عندما الغير، لفائدة أو الفاعل لفائدة المشروع غير مصدرهاالفصل في عليها المنصوص الجرائم إحدى من متحصلة -2تكون

بعده؛ 574أو - مصدرها أو للممتلكات الحقيقية الطبيعة تمويه أو إخفاء

الحقوق أو ملكيتها أو حركتها أو فيها التصرف كيفية أو مكانهاالجرائم إحدى من متحصلة عائدات بأنها العلم مع بها، المتعلقة

الفصل في عليها بعده؛ 574.2المنصوص

الفصل - 2 وتتميم تغيير من 574-1تم الثالثة المادة بموجب الجنائي القانون مجموعة منرقم الشريف في 1.11.02الظهير صفر 15صادر القانون( 2011يناير 20 )1432من بتنفيذ

بالظهير 13.10رقم عليه المصادق الجنائي القانون مجموعة وتتميم بتغيير المتعلقرقم اآلخرة 28بتاريخ 1.59.413الشريف جمادى )1382من والقانون( 1962نوفمبر 26

رقم 22.01رقم الشريف الظهير بتنفيذه الصادر الجنائية بالمسطرة 1.02.255المتعلقرجب 25بتاريخ رقم( 2002أكتوبر 3)1423من غسل 43.05والقانون بمكافحة المتعلق

رقم الشريف الظهير بتنفيذه الصادر األول 28بتاريخ 1.07.79األموال ربيع 17 )1428منعدد( 2007أبريل الرسمية الجريدة . 2011يناير 24 )1432صفر 19بتاريخ 5911؛ ص( ،196 .

-4-

الجرائم - إحدى ارتكاب في متورط شخص أي مساعدةالفصل في عليها اآلثار 547-2المنصوص من اإلفالت على بعده

أفعاله؛ على القانون يرتبها التيلمصدر - الوسائل، من وسيلة بأية الكاذب، التبرير تسهيل

في إليها المشار الجرائم إحدى مرتكب عائدات أو ممتلكاتأو 574-2الفصل مباشر ربح على بواسطتها حصل التي بعده،

مباشر؛ غيرأو - توظيف أو حراسة عملية في المشورة أو المساعدة تقديم

عليها المتحصل العائدات نقل أو تحويل أو استبدال أو إخفاءالجرائم إحدى ارتكاب من مباشرة غير أو مباشرة بطريقة

الفصل في .574.2المذكورة بعده -. الفصل هذا في المنصوصعليها األفعال ارتكاب محاولة

5743–2الفصل

الفصل في الوارد التعريف التالية 574-1يسري الجرائم على أعاله: المغرب خارج ارتكبت ولو

العقلية؛ - والمؤثرات المخدرات في المشروع غير االتجارالبشر؛ - في االتجارالمهاجرين؛ - تهريبوالذخيرة؛ - األسلحة في المشروع غير االتجارالعامة - األموال واختالس النفوذ واستغالل والغدر الرشوة

والخاصة؛اإلرهابية؛ - الجرائمووسائل - العمومية القروض وسندات النقود تزييف أو تزوير

األخرى؛ األداءأو - بإعداد للقيام وجدت أو أنشئت منظمة عصابة إلى االنتماء

إرهابية؛ أفعال أو إرهابي فعل ارتكابالجنسي؛ - االستغاللجنحة؛ - أو جناية من متحصلة أشياء إخفاءاألمانة؛ - خيانةالنصب؛-

الفصل - 3 وتتميم تغيير من 574-2تم الثالثة المادة بموجب الجنائي القانون مجموعة منرقم .13.10القانون الذكر سالف

-5-

الصناعية؛ - بالملكية تمس التي الجرائمالمجاورة؛ - والحقوق المؤلف تمسبحقوق التي الجرائمالبيئة؛ - ضد المرتكبة الجرائمالعمدي؛ - اإليذاء أو العنف أو العمدي القتلالرهائن؛ - وأخد واالحتجاز االختطافاألموال؛ - وانتزاع السرقةالبضائع؛ - تهريبالغذائية؛ - المواد وفي البضائع الغشفيأو - األسماء أو األلقاب أو الوظائف وانتحال والتزوير التزييف

حق؛ بدون استعمالهاالنقل - وسائل من أخرى وسيلة أية أو السفن أو الطائرات تحويل

أو البرية أو البحرية أو الجوية المالحة منشآت إتالف أو إتالفها أواالتصال؛ وسائل إتالف أو تخريب أو تعييب

معلومات - على بمهمة القيام أو مهنة مزاولة أثناء الحصولالسوق؛ في أكثر أو عملية إلنجاز واستخدامها متميزة

- . للمعطيات اآللية المعالجة بنظم المس5744–3الفصل

: األموال غسل على يعاقب األشد، بالعقوبات اإلخالل دونخمس - إلى سنتين من بالحبس الطبيعيين األشخاص يخص فيما

من وبغرامة درهم؛ 100.000إلى 20.000سنواتمن - بغرامة المعنوية األشخاص يخص إلى 500.000فيما

إصدارها 3.000.000 يمكن التي بالعقوبات اإلخالل دون درهم،في المتورطين بها العاملين المستخدمين أو مسيريها على

الجرائم. 574-4الفصل

: الضعف إلى الحبسوالغرامة عقوبات ترفعمزاولة - توفرها التي التسهيالت باستعمال الجرائم ترتكب عندما

مهني؛ نشاطاألموال؛ - غسل لعمليات اعتيادية الشخصبصفة يتعاطى عندما

الفصل - 4 وتتميم تغيير من 574-3تم الثالثة المادة بموجب الجنائي القانون مجموعة منرقم .13.10القانون الذكر سالف

-6-

منظمة؛ - إجرامية عصابة إطار في الجرائم ترتكب عندما-. العود حالة في

سنوات الخمس داخل الجريمة ارتكب من العود حالة في ويوجدإحدى أجل من به المقضي الشيء لقوة مكتسب حكم لصدور الموالية

الفصل في عليها المنصوص .574-1الجرائم أعاله 5745-5الفصل

األموال غسل جريمة أجل من اإلدانة حالة في الحكم دائما يجبكانت أو استعملت التي والممتلكات واألدوات لألشياء الكلية بالمصادرة

القيمة أو منها المتحصلة والعائدات الجريمة ارتكاب في ستستعملحق حفظ مع والعائدات والممتلكات واألدوات األشياء لتلك المعادلة

. النية حسن الغيرأكثر أو بواحدة األموال غسل جريمة مرتكبي على الحكم أيضا يمكن

: التالية اإلضافية العقوبات منالمعنوي؛ - الشخص حلالصادرة - به المقضي الشيء لقوة المكتسبة المقررات نشر

المحكوم نفقة على المالئمة الوسائل جميع بواسطة باإلدانةعليه.

األموال غسل جريمة مرتكب على الحكم ذلك على عالوة يمكنمباشرة غير أو مباشرة بصفة يزاول أن من النهائي أو المؤقت بالمنعالجريمة ارتكبت التي الفنون أو األنشطة أو المهن من أكثر أو واحدة

. مزاولتها أثناء574–6الفصل

الحالة، حسب القانون، هذا في عليها المنصوص العقوبات تطبقعمليات في المتورطين المعنويين األشخاص ومستخدمي مسيري على

. الشخصية مسؤوليتهم تثبت عندما األموال، غسل574–7الفصل

في عليها المنصوص الشروط وفق المعفية، األعذار من يستفيدمن أو 145إلى 143الفصول الفاعل الجنائي، القانون مجموعة من

عن علمها قبل المختصة، للسلطات يبلغ الذي المشارك أو المساهم. األموال غسل جريمة ارتكاب لمحاولة المكونة األفعال

الفصل - 5 وتتميم تغيير من 574-5تم الثالثة المادة بموجب الجنائي القانون مجموعة منرقم .13.10القانون الذكر سالف

-7-

. الجريمة ارتكاب بعد التبليغ تم إذا النصف، إلى العقوبة تخفض

2المادة

: األموال منغسل الوقاية الثاني الباب : تعاريف األول الفرع

16المادة

: يلي بما يراد القانون، هذا أحكام تطبيق أجل منغير: - أو مباشرة بطريقة المتحصلة الممتلكات جميع العائدات

الفصل في عليها المنصوص الجرائم إحدى ارتكاب من مباشرةالجنائي؛ 2-574 القانون مجموعة من

المادية،: - غير أو المادية واألمالك، األموال من نوع أي الممتلكاتالعقاريrة أو وكrذا 7المنقولrة المشrاعة أو لشrخصواحrد المملوكrة ،

أو الممتلكات هذه ملكية تثبت التي القانونية الوثائق أو العقودأو اإللكترونية فيها بما دعامتها، كانت أيا ، بها المرتبطة الحقوق

الرقمية. 28المادة

األشخاص وعلى الذاتيين األشخاص على الباب هذا أحكام تطبق: بيانهم التالي الخاص أو العام للقانون الخاضعين المعنويين

المغرب؛ .1 بنكحكمها؛ .2 في المعتبرة والهيئات االئتمان مؤسساتالحرة؛ .3 القابضة والشركات األبناكالمالية؛ .4 الشركاتاألموال؛ .5 تحويل في الوساطة شركات

المادة - 6 وتتميم تغيير رقم 1تم القانون من السادسة المادة بمقتضى سالف 13.10أعالهالذكر.

7 - رقم القانون من الثانية المادة بمقتضى أعاله، األولى المادة وتتميم تغيير 145.12تمرقم الشريف الظهير بتنفيذه اآلخرة 21بتاريخ 1.13.54الصادر جمادى ماي 2 )1434من

عدد( 2013 الرسمية الجريدة اآلخرة 21بتاريخ 6148؛ )1434جمادى ص( 2013ماي 2 ، 3614.

المادة - 8 وتتميم تغيير رقم 2تم القانون من السادسة المادة بمقتضى سالف 13.10أعالهالذكر.

-8-

الصرف؛ .6 مكاتبوإعادة .7 التأمين في والوسطاء التأمين وإعادة التأمين مقاوالت

التأمين؛المالية؛ .8 األصول تدبير شركاتالمالي .9 االستثمار في والمرشدون البورصة ؛ 9شركاتفي .10 والمستشارون الخارجيون والمحاسبون الحسابات مراقبو

الضريبي؛ المجاليشاركون .11 عندما مستقلة، قانونية لمهنة المنتمون األشخاص

عندما أو عقارية أو مالية معاملة في ولحسابه زبونهم باسمبما المتعلقة العمليات تنفيذ أو إعداد في بمساعدته يقومون

يلي:تجارية؛ ا( مقاوالت أو عقارات وبيع شراءيملكها ب( التي األخرى األصول أو السندات أو األموال تدبير

الزبون؛السندات؛ ج( أو المدخرات أو البنكية الحسابات تدبير أو فتحأو د( مماثلة بنيات أو شركات لتكوين الالزمة الحصص تنظيم

استغاللها؛ أو تسييرهاأو ه( مماثلة بنيات أو شركات أو ائتمانية مقاوالت تأسيس

. إدارتها أو تسييرهامؤسسات .12 أو كازينوهات يسيرون أو يستغلون الذين األشخاص

على الحظ ألعاب مؤسسات أو كازينوهات فيها بما الحظ، ألعاباألنترنت؛

عمليات .13 بتنفيذ يقومون عندما العقاريون والوسطاء الوكالءعقارات؛ بيع أو بشراء تتعلق زبنائهم لفائدة

نقدا .14 العملية تتم عندما النفيسة المعادن أو الكريمة األحجار تجارمبلغها يتاجرون 150.000ويفوق الذين األشخاص وكذا درهم

الفنية؛ التحف أو العاديات في اعتيادية بصفةوتنظيمها .15 المقاوالت إحداث في يتدخلون الذين الخدمات مقدمو

وتوطينها.

المادة - 9 أحكام تغيير المادة 2تم بمقتضى رقم 127أعاله، القانون المتعلق 19.14منالظهير بتنفيذه الصادر المالي االستثمار في والمرشدين البورصة وشركات القيم ببورصة

رقم القعدة 21بتاريخ 1.16.151الشريف ) 1437ذي الجريدة( 2016أغسطس 25 ؛عدد الحجة 17بتاريخ 6501الرسمية ص( 2016سبتمبر 19 )1437ذو ،6681.

-9-

: األشخاصالخاضعين التزامات الثاني الفرع

: اليقظة التزامات األول الفرعي القسم310المادة

التي المعلومات عناصر كل جمع الخاضعين األشخاص على يجبوالمستفيدين العرضيين أو المعتادين زبنائهم هوية تحديد من تمكن

. منها والتحقق الفعليينذاتي شخص كل القانون هذا مدلول في الفعلي بالمستفيد يقصد

النهاية في يمتلك أو يراقب ذاتي شخص كل أو الزبون لحسابه تصرف. معنويا شخصا األخير هذا يكون عندما الزبون

معنويا، شخصا الزبون كان إذا الخاضعين، األشخاص على يجبالخاصة المعلومات من الالزمة والبيانات الوثائق بواسطة التحقق

ورأسماله االجتماعي مقره وعنوان ونشاطه القانوني وشكله بتسميتهالغير إزاء لتمثيله المؤهلين لألشخاص المخولة والسلط مسيريه وهوية

. الفعليين المستفيدين هوية وكذا وكالة بموجب باسمه للتصرف أو4المادة

التحقق يتم لم إذا ، عملية بأي الخاضعون األشخاص يقوم أال يجبإذا أو كاملة غير الهوية تكون عندما أو بها المعنيين األشخاص هوية من

. حقيقية غير تبدو كانت511المادة

: الخاضعين األشخاص على يجبطبيعتها؛ - ومن المقترحة األعمال عالقة موضوع من التأكدمستفيدا - الغير يكون عمليات بتنفيذ اآلمرين هوية من التأكد

منها؛بموجب - زبنائهم باسم يتصرفون الذين األشخاص هوية تحديد

منها؛ والتحقق توكيلاألموال - مصدر حول ؛التحري

10 - المادة وتتميم تغيير رقم 3تم القانون من السادسة المادة بمقتضى 13.10أعاله. الذكر سالف

11 - المادة وتتميم تغيير رقم 5تم القانون من السادسة المادة بمقتضى 13.10أعاله. الذكر سالف

-10-

أو - ينجزها التي وللعمليات األعمال لعالقات خاصة عناية إيالءفي مرتفعة مخاطر تمثل لدول ينتمون أشخاص منها يستفيد

اإلرهاب؛ وتمويل األموال غسل مجالقبل - من القانون هذا في المحددة االلتزامات تطبيق من التأكد

ما بالخارج، مقرها يوجد التي لها التابعة المؤسسات أو فروعهاالحالة هذه وفي ذلك، دون يحول المحلي التشريع كان إذا عدا

المادة في عليها المنصوص الوحدة بإخبار أدناه؛ 14تقومالمخاطر؛ - لتدبير نظم وضععالقات - وعلى الزبناء على المكثفة اليقظة إجراءات تطبيق

التي العمليات خاصة المخاطر، مرتفعة العمليات أو األعماللحسابهم؛ أو مقيمين غير أشخاص طرف من تنجز

باستعمال - المرتبطة المخاطر من للوقاية تدابير وضعاألموال؛ لغرضغسل الحديثة التكنولوجيات

زبنائها؛ - لملفات المنتظم التحيين على السهرلما - تماما مطابقة الزبناء ينجزها التي العمليات أن من التأكد

المخاطر درجة وكذا أنشطتهم وحول الزبناء هؤالء حول يعرفونهيمثلونها؛ التي

التي - للعمليات مناسبة لليقظة تدابير ووضع خاصة بمراقبة القيام. مرتفعة مخاطر يمثلون زبناء بها يقوم

زبنائهم هوية تحديد الخاضعين األشخاص على يتعذر عندمامعلومات على الحصول أو منها والتحقق الفعليين والمستفيدين

تلك  تتعلق إقامة عليهم يمنع وبطبيعتها، األعمال عالقة من بالغرض. فيها االستمرار أو العالقة

612المادة

فتح قبل التأكد، حسابات لفتح قانونا المؤهلين األشخاص على يجبالمادة ألحكام تطبيقا الطلب صاحب هوية من حساب، مدونة 488أي من

التجارة.: يلي بما القيام ذلك على عالوة عليهم يجب

على - يتوفر الطلب صاحب أن من حساب أي فتح قبل التأكددفاترهم؛ في مفتوحة أخرى حسابات

المادة- 12 وتتميم تغيير رقم 6تم القانون من السادسة المادة بمقتضى سالف 13.10أعالهالذكر.

-11-

فتح - طلب تقديم أساسها على تم التي األسباب حول التحريجديد؛ حساب

والتحقق - لفائدتهم حساب فتح يتم الذين األشخاص هوية تحديدلم الحساب فتح طلبوا الذين األشخاص أن لهم يبدو عندما منها

الخاص؛ لحسابهم بذلك يقومواوهمية؛ - بأسماء أو مجهولة حسابات فتح عن االمتناعمؤسسات - أية مع مصرفية مراسلة عالقات إقامة عن االمتناع

بالخارج مراسليهم أن من والتأكد فيها االستمرار أو وهمية مالية. االلتزام لنفس يخضعون

713المادة

يتولى إجبارية، أكثر التزامات على تنص التي باألحكام اإلخالل دونقبل من المنجزة بالعمليات المتعلقة الوثائق حفظ الخاضعون األشخاص

. تنفيذها تاريخ من ابتداء سنوات عشر طيلة زبنائهمزبنائهم بهوية المتعلقة الوثائق سنوات عشر طيلة كذلك يحفظونالعالقات إنهاء أو حساباتهم إغالق تاريخ من ابتداء العرضيين أو المعتادين

المادة في إليهم المشار باآلمرين المتعلقة بالوثائق وكذا أعاله 5معهم . الفعليين وبالمستفيدين

814المادة

رغم عملية لكل خاصة بدراسة القيام الخاضع الشخص على يجبباالشتباه بالتصريح المتعلقة األحكام تطبيق نطاق في تدخل ال أنها

المادة في عليه أو 9المنصوص اعتيادية غير ظروف بها تحيط لكن أدناه، . ظاهرا مشروعا موضوعا أو اقتصاديا مبررا لها أن يبدو وال معقدةالزبون لدى بالتحري الخاضعون األشخاص يقوم الحالة، هذه في

. منها المستفيدين هوية وحول منها والغرض المبالغ هذه مصدر حولاألشخاص قبل من وتحفظ وثيقة في العملية مواصفات تضمن

المادة في المنصوصعليها الشروط وفق . 7الخاضعين أعاله

المادة- 13 وتتميم تغيير رقم 7تم القانون من السادسة المادة بمقتضى سالف 13.10أعالهالذكر.

المادة- 14 وتتميم تغيير رقم 8تم القانون من السادسة المادة بمقتضى سالف 13.10أعالهالذكر.

-12-

: باالشتباه التصريح الثاني الفرعي القسم915المادة

الوحدة إلى باالشتباه التصريح تقديم الخاضعين األشخاص على يجب: يلي ما بشأن

المشتبه .1 العمليات تنفيذ محاوالت أو العمليات أو المبالغ جميعفي إليها المشار الجرائم من أكثر أو بواحدة ارتباطها في

أعاله؛ 574-2و 574-1الفصلين منها .2 المستفيد أو بشأنها األمر أصدر الذي هوية تكون عملية كل

. في عليها المنصوص الوحدة طرف من تحدد فيها مشكوكاالتصريح 14المادة يتضمنها أن يجب التي البيانات أدناه

باالشتباه. المسيرين هوية على الوحدة إطالع الخاضعين األشخاص على يجب

االتصال وبربط باالشتباه التصريحات لتقديم المؤهلين والمستخدمينالتي باليقظة الخاصة الداخلية التدابير على وكذا المذكورة بالوحدة

. الباب هذا بأحكام التقيد بهدفضمان يتخذونها10المادة

المادة في إليه المشار باالشتباه التصريح يقدم أن أعاله 9يجبتأكيده. شريطة شفويا تقديمه يمكن االستعجال، حالة في أنه، غير كتابة

كتابة.. باالشتباه التصريح بتسلمها كتابة الوحدة تشعر

أن يجب بعد، تنفيذها يتم لم بعملية باالشتباه التصريح يتعلق عندماأن حال بأي يمكن ال الذي العملية هذه تنفيذ أجل إلى اإلشارة يتضمن

المادة في المنصوصعليه األجل عن .17يقل أدناه على إحالته عند الملف في باالشتباه بالتصريح االحتفاظ عدم يجب

. التحقيق قاضي أو العامة النيابة11المادة

تنفيذها تم التي العمليات شأن في كذلك باالشتباه التصريح يقدم . يتبين عندما الحكم نفس ويسري التنفيذ هذا إيقاف استحالة حالة في

. األموال غسل من مستخلصة المعنية المبالغ أن العملية تنفيذ بعد

15 - المادة وتتميم تغيير رقم 9تم القانون من السادسة المادة بمقتضى 13.10أعاله. الذكر سالف

-13-

: بالمراقبة االلتزام الثالث الفرعي القسمالداخلية

1216المادة

والكشف لليقظة داخلية تدابير وضع الخاضعين األشخاص على يجب. األموال بغسل المرتبطة المخاطر وتدبير والمراقبة

إليه المشار باالشتباه التصريح لتقديم المؤهلون األشخاص يكلفالمادة من األولى الفقرة :9في التالية بالمهام أعاله

طابع - لها التي العمليات حول عليها المحصل المعلومات تجميعمعقد؛ أو اعتيادي غير

من - المنجزة العمليات حول منتظمة بصفة كتابة مسيريهم إخبار. المخاطر من كبيرة درجة يشكلون أنهم يظهر الذين الزبناء لدن

1317المادة

وسلطات الوحدة يطلعوا أن الخاضعين األشخاص على يجبالمادة في عليها المنصوص والمراقبة منها، 13.1اإلشراف بطلب أدناه،

الضرورية والمعلومات الوثائق جميع على تحددها التي اآلجال وداخل. القانون هذا في عليها المنصوص مهامها إلنجاز

أو الوحدة أمام المهني بالسر االحتجاج الخاضعين لألشخاص يمكن ال. والمراقبة اإلشراف سلطات أمام

13.118المادة

المادة في إليها المشار المراقبة أو اإلشراف :13سلطات هي أعالهبالعدل؛ - المكلفة الحكومية السلطةالمغرب؛ - بنكاالجتماعي؛ - واالحتياط التأمينات بمراقبة المكلفة السلطةالرساميل؛ - أسواق بمراقبة المكلفة السلطةالصرف؛ - مكتب

16 - المادة وتتميم تغيير رقم 12تم القانون من السادسة المادة بمقتضى 13.10أعاله. الذكر سالف

17 - المادة وتتميم تغيير رقم 13تم القانون من السادسة المادة بمقتضى 13.10أعاله. الذكر سالف

الفصل - 18 إضافة رقم 13.1تمت القانون من السابعة المادة بمقتضى سالف 13.10أعالهالذكر.

-14-

المادة - في إليها المشار لألشخاص 14الوحدة بالنسبة أدناهمحددة مراقبة أو إشراف هيئة على يتوفرون ال الذين الخاضعين

. قانون بموجبتتولى القانون، بموجب إليها المعهودة باالختصاصات اإلخالل دون

يعملون الذين الخاضعين األشخاص تجاه والمراقبة اإلشراف سلطات: التالية المهام اختصاصها، ميادين في

المنصوص - للمقتضيات الخاضعين األشخاص احترام على السهرالقانون؛ هذا في عليها

المواد - مقتضيات تنفيذ كيفيات هذا 12و 8إلى 3تحديد منالقانون.

13.219المادة

غير الهيئات أو المنظمات على وصاية لها التي السلطات على يجبتمويل ألغراض تستعمل ال أنها من تتأكد أن الربح تحقيق إلى الهادفة

. األموال غسل أو اإلرهاب

: المالية المعلومات معالجة وحدة الثالث الفرع14المادة

تنظيمي بنص المعلومات 20تحدث لمعالجة وحدة األولى الوزارة لدى." الوحدة " القانون هذا في تسمى المالية

1521المادة

: التالية بالمهام الوحدة إلى يعهدأن .1 فيها يشتبه بأفعال المرتبطة المعلومات وطلب ومعالجة جمع

القضايا مآل بشأن القرار واتخاذ األموال بغسل عالقة لهاعليها؛ المعروضة

األموال؛ .2 غسل بعمليات المتعلقة للمعطيات قاعدة تكوين

الفصل - 19 إضافة رقم 13.2تمت القانون من السابعة المادة بمقتضى سالف 13.10أعالهالذكر.

20 - رقم في 2.08.572مرسوم الحجة 25صادر ذي )1429من يتعلق( 2008ديسمبر 24 عدد الرسمية الجريدة المالية؛ المعلومات لمعالجة وحدة محرم 11بتاريخ 5698بإحداث

ص( 2009يناير 8 )1430 ،51.21 - المادة وتتميم تغيير رقم 15تم القانون من السادسة المادة بمقتضى 13.10أعاله

. الذكر سالف

-15-

في .3 المعنية األخرى والهيئات المصالح مع والمشاركة التعاوناألموال؛ غسل لمكافحة اتخاذها يمكن التي التدابير دراسة

في .4 الواردة للمقتضيات الخاضعين األشخاص احترام على السهرسلطات من سلطة لكل المخولة المهام مراعاة مع القانون، هذا

المادة في عليها المنصوص والمراقبة أعاله؛ 13.1اإلشرافبمكافحة .5 المعنية الوطنية والهيئات للمصالح المشترك التمثيل

األموال؛ غسلفي .6 ضروري إداري أو تنظيمي أو تشريعي إصالح أي اقتراح

الحكومة؛ على األموال غسل مجالبتطبيق .7 المتعلقة التدابير مضمون حول للحكومة رأيها إبداء

. الباب هذا أحكامفي تدخل التي المذكورة بالعمليات الخاصة الشروط الوحدة تحدد

. القانون هذا أحكام تطبيق مجالالوزير إلى وتقدمه أنشطتها عن سنوي تقرير بإعداد الوحدة تقوم

أنشrطتها. 22األول لجميrع جrردا الوحrدة، تنشrره الrذي التقريrر هrذا ويتضrمنالقضائية السلطات على المحالة أو المعالجة الملفات الخصوص وعلى

. األموال غسل عمليات في المتبعة األساليب نوعية وكذا16المادة

بكل وكتابة فورا الوحدة يشعر أن الخاضع، الشخص على يجبحين باالشتباه التصريح عليها بني التي التقديرات تغيير شأنها من معلومة

تقديمه.17المادة

موضوع كانت عملية أي تنفيذ على باعتراض تتقدم أن للوحدة يجوز . عمل يومي تتعدى ال لمدة العملية تنفيذ إرجاء ويتم باالشتباه تصريح

. المذكور بالتصريح الوحدة توصل تاريخ من ابتداء وذلكمن طلب على بناء بالرباط، االبتدائية المحكمة لرئيس يجوزيمدد أن لمستنتجاته، المحكمة بهذه الملك وكيل تقديم وبعد الوحدة،

تتجاوز ال لمدة المادة، هذه من األولى الفقرة في عليه المنصوص األجل( عشر . 15خمسة الصادر( األمر ويكون األجل هذا انتهاء تاريخ من يوما

. األصل على للتنفيذ قابال الطلب لهذا باالستجابة22 " " " " - ظهير الدستور؛ ألحكام تطبيقا األول الوزير محل الحكومة رئيس تسمية حلت

رقم في 1.11.91شريف شعبان 27صادر الدستور؛( 2011يوليو 29 )1432من نص بتنفيذعدد الرسمية بتاريخ 5964الجريدة شعبان 27مكرر ص( 2011يوليو 29 )1432من ،3600.

-16-

العملية تنفيذ باالشتباه التصريح قدم الذي الخاضع للشخص يمكنبعد المحكمة لرئيس مقرر بأي إبالغه يتم لم أو اعتراض أي يقدم لم إذا

. االعتراض حالة في المحدد األجل انتهاء1823المادة

أن شأنها من أفعال وجود تبرز بمعلومات الوحدة تتوصل أن بمجردالمحكمة لدى الملك وكيل على األمر تحيل أموال، غسل جريمة تكون

والمؤسسات اإلدارات ذلك، الحال اقتضى إذا مبينة، بالرباط االبتدائيةأو العام للقانون الخاضعين اآلخرين المعنويين واألشخاص العمومية

. الموضوع في وثائق أو بمعلومات الوحدة منها توصلت التي الخاصالتي القضايا في الصادرة المقررات بكل الوحدة العامة النيابة تبلغ

. المادة هذه من األولى الفقرة ألحكام طبقا عليها أحيلت19المادة

أن يمكن ال ولمدة البحث مرحلة خالل يأمر أن الملك لوكيل يجوز: يلي بما واحدة مرة للتمديد قابلة واحدا شهرا تتجاوز

أو .1 الممتلكات استبدال أو لتحويل المؤقت بالمنع التجميدتحريكها؛ أو فيها التصرف

أو .2 بحراسة مؤقتا القيام بهدف خاصة هيئة أو مؤسسة تعيين أو. الممتلكات مراقبة

القيام بهدف خاصة هيئة أو مؤسسة تعيين التحقيق لقاضي يمكن . الممتلكات مراقبة أو بحراسة مؤقتا

بحجز يأمرا أن التحقيق لقاضي أو الملك لوكيل كذلك يمكنفي المشتبه المعنوية األشخاص أو الطبيعيين األشخاص ممتلكات

غسل بجرائم عالقة لها أنشطة أو منظمات أو أشخاص مع تورطهم . المملكة تراب داخل ارتكابها عدم حالة في حتى األموال

20المادة وبصفة الوحدة أعمال في يساهمون الذين األشخاص كل على يجب

على كانت، صفة بأي يطلعون، الذين األشخاص كل على عامةهذه يستغلون أو بالوحدة المنوطة بالمهمة المتعلقة المعلومات

واآلثار الشروط وفق المهني السر على يحافظوا أن المعلوماتالفصل في عليها . 446المنصوص الجنائي القانون مجموعة من

23 - المادة وتتميم تغيير رقم 18تم القانون من السادسة المادة بمقتضى 13.10أعاله . الذكر سالف

-17-

استعمال مهامهم، انتهاء بعد حتى األشخاص، لهؤالء يجوز الهذا في عليها المنصوص تلك غير ألغراض عليها اطلعوا التي المعلومات

الباب.21المادة

وسلطات الوحدة عليها حصلت التي المعلومات استعمال يجوز الغير ألغراض الخاضعين باألشخاص الخاصة المراقبة وسلطات اإلشراف

. الباب هذا في عليها المنصوص تلكإلطالع الوحدة تؤهل أعاله، الفقرة أحكام من واستثناء أنه، غير

مهامهم، وإلنجاز منهم طلب على بناء التحقيق قاضي أو الملك وكيلباستثناء بمهامها، القيام أثناء عليها المحصل والمعلومات الوثائق على

. باالشتباه التصريح2224المادة

أعوان من يتألفون مستخدمين على مهامها إلنجاز الوحدة تتوفر . الغاية لهذه الوحدة لدن من خاصة بصفة مؤهلين

المعنويين واألشخاص العمومية والمؤسسات اإلدارات على يجب : الخاص أو العام للقانون الخاضعين اآلخرين

التي - والمعلومات الوثائق جميع على منها بطلب الوحدة اطالعبمهامها؛ القيام تسهل أن شأنها من

يكتشفونها - التي القانون هذا ألحكام بالمخالفات الوحدة إشعار. مهامهم ممارسة عند

23المادة تاريخ من ابتداء سنوات، عشر لمدة تحتفظ أن الوحدة على يجب

الوثائق أو المعلومات بجميع عليها، عرضت قضية بخصوص عملها انتهاء. إلكترونية أو مادية دعامة في سواء المضمنة

24المادة المملكة إليها المنضمة الدولية االتفاقيات إطار في للوحدة، يجوز

وفي بالمثل، المعاملة لمبدإ تطبيقا أو قانونية بصفة والمنشورة المغربيةالمعلومات تبادل العمل، بها الجاري القانونية المقتضيات احترام إطار

لها التي األجنبية السلطات مع األموال بغسل المرتبطة المالية. مماثلة اختصاصات

24 - المادة وتتميم تغيير رقم 22تم القانون من السادسة المادة بمقتضى 13.10أعاله. الذكر سالف

-18-

: األشخاصالخاضعين حماية الرابع الفرعوأعوانها والوحدة وأعوانهم ومسيريهم

25المادة التصريح محل كانت التي العمليات أو بالمبالغ يتعلق فيما يجوز، ال

المادة في إليه المشار متابعة 9باالشتباه أية تجرى أن الباب هذا منالفصل أساس أساس 446على على أو الجنائي القانون مجموعة من

أو الخاضع الشخص ضد المهني السر بكتمان تتعلق خاصة أحكام. نية حسن عن المذكور التصريح قدموا الذين أعوانه أو مسيريه

26المادة أن أو المدنية المسؤولية أساس على دعوى أية تقام أن يجوز ال

الخاضع الشخص ضد الكاذبة، الوشاية أجل من خصوصا عقوبة، أية تصدر . نية حسن عن باالشتباه التصريح قدموا الذين أعوانه أو مسيريه أوالصفة على حجة تقديم عدم حالة في حتى المادة هذه أحكام تطبق

لو حتى أو أساسها على باالشتباه التصريح قدم التي لألفعال الجرمية. بالبراءة أو المتابعة بعدم مقرر األفعال هذه شأن في صدر

المادة ذلك على نصت كما العملية، تنفيذ تم فإن 11إذا أعاله،متابعة أية إجراء يجوز وال مسؤولية كل من يعفى الخاضع الشخص

مع التواطؤ حالة في عدا ما أعوانه أو مسيريه ضد التنفيذ ذلك بسبب. العملية منفذ أو المبالغ مالك

2725المادة

: ضد المدنية أو الجنائية المسؤولية أساس على دعوى أي تقبل الأعوانها؛ - أو الوحدةأعوانها؛ - أو المراقبة سلطات أو اإلشراف سلطاتأعوانهم؛ - أو الخاضعين األشخاصاآلخرين - المعنويين األشخاص أو العمومية والمؤسسات اإلدارات

. أعوانهم أو الخاص أو العام للقانون الخاضعينهذا بمقتضى لهم المخولة بالمهام نية، بحسن القيام بسبب وذلك

الباب.

25 - المادة وتتميم تغيير رقم 27تم القانون من السادسة المادة بمقتضى 13.10أعاله. الذكر سالف

-19-

: مختلفة وأحكام عقوبات الخامس الفرع2826المادة

في عليها المنصوص وبالعقوبات األشد بالعقوبات اإلخالل دونومعاقبة الخاضعين األشخاص معاقبة يمكن عليهم، المطبقة التشريعات

المنصوص بواجباتهم يخلون الذين االقتضاء، عند وأعوانهم، مسيريهمالمواد في هذا 33و 16و 13.1و 13و 11و 9و 8و 7و 6و 5و 4و 3عليها من

بين تتراوح مالية بعقوبة ضدهم 500.000و 100.000الباب، تصدرها درهم،عليهم المطبقة المسطرة وفق مراقبتها تحت يعملون التي الهيئة

. المهنية واألخالق بالقواعد أو بواجباتهم إلخاللهمالعقوبة فإن مراقبة، أو إشراف هيئة الخاضع للشخص يكن لم إذا

. الوحدة تصدرها الماليةهذه ألحكام طبقا الوحدة عن الصادرة القرارات في الطعن يمكن

. المختصة اإلدارية المحكمة أمام المادة29المادة

يتعرض أشد، بعقوبة عليها معاقبا جريمة األفعال تكون لم ماالمادة في عليها المنصوص الجنائي 446للعقوبات القانون مجموعة من

الشخص إلى عمدا بلغوا الذين الخاضعين األشخاص أعوان أو مسيرومعلومات أو به المتعلق باالشتباه التصريح إما الغير إلى أو باألمر المعني

عمدا استعملوا الذين أو التصريح هذا شأن في المتخذة القرارات عنفي عليها المنصوص األغراض غير ألغراض عليها المحصل المعلومات

. الباب هذا30المادة

أو اليقظة في خطير تهاون بسبب إما خاضع، شخص يقم لم إذاهذا في المقررة االلتزامات بتنفيذ الداخلي، الرقابة جهاز في قصور

مراقبة صالحية إليها المخولة السلطة على األمر الوحدة تحيل الباب،أساس على ضده، عقوبات إصدار قصد المذكور، الشخص ومعاقبة

. عليه المطبق التشريع

26 - المادة وتتميم تغيير رقم 28تم القانون من السادسة المادة بمقتضى 13.10أعاله. الذكر سالف

-20-

31المادة غسrل مrجال في الدولrي التعاون تسrهيل أجل من كذلك تطrبق

المrواد أحكrام المسطرة 595-8و 595-7و 595-6األمrوال قانون من.27الجنائية األموال غسل مكافحة مجال في

: اإلرهابية بالجرائم خاصة أحكام الثالث الباب32المادة

في عليها المنصوص والعمليات األفعال على القانون هذا يطبقأو 574-1الفصل الممتلكات مصدر كان إذا الجنائي، القانون مجموعة من

أو األفعال تلك من الغرض كان إذا أو إرهابية بجريمة مرتبطا العائداتالجزء من مكرر األول الباب ذلك على نص كما اإلرهاب تمويل العملياتعليها المصادق الجنائي القانون مجموعة من الثالث الكتاب من األول

رقم الشريف اآلخرة 28بتاريخ 1.59.413بالظهير جمادى )1382من 26 (. 1962نوفمبر

3328المادة

للمادة طبقا الخاضعون األشخاص هذا 2يحرص من الثاني الباب منتقديم وعلى الداخلية والمراقبة اليقظة بواجبي االلتزام على القانون

التعريف عليها يسري التي والعمليات األفعال بشأن باالشتباه التصريحالمادة في . 32الوارد أعاله

3429المادة

التصريحات المالية المعلومات معالجة وحدة على تحال أن يجبالمواد في إليها المشار المعلومات تتلقى أن ويمكنها 22و 15و 9باالشتباه

في 24و عليها المنصوص بالحاالت األمر يتعلق عندما القانون هذا من.32المادة أعاله

أن شأنها من أفعال وجود تبرز بمعلومات الوحدة تتوصل أن بمجردلدى للملك العام الوكيل على األمر تحيل اإلرهاب، تمويل جريمة تكون

اإلدارات ذلك، الحال اقتضى إذا مبينة، بالرباط االستئناف محكمة

27 - رقم شريف في 1.02.255ظهير رجب 25صادر )1423من بتنفيذ( 2002أكتوبر 3 رقم الجنائية 22.01القانون بالمسطرة عدد المتعلق الرسمية الجريدة 27بتاريخ 5078؛

القعدة ص( 2003يناير 30 )1423ذي ،315.28 - المادة وتتميم تغيير رقم 33تم القانون من السادسة المادة بمقتضى 13.10أعاله

. الذكر سالف29 - المادة وتتميم تغيير رقم 34تم القانون من السادسة المادة بمقتضى 13.10أعاله

. الذكر سالف

-21-

للقانون الخاضعين اآلخرين المعنويين واألشخاص العمومية والمؤسساتفي وثائق أو بمعلومات الوحدة منها توصلت التي الخاص أو العام

الموضوع.القضايا في الصادرة المقررات بكل الوحدة للملك العام الوكيل يبلغ

. المادة هذه من الثانية الفقرة ألحكام طبقا عليه أحيلت التيموضوع كانت عملية أي تنفيذ على باعتراض تتقدم أن للوحدة يجوز

إليها المشار األفعال من أكثر أو بواحد مرتبطا يكون قد باالشتباه تصريحالفصل . 218-4في العملية تنفيذ إرجاء ويتم الجنائي القانون مجموعة من

بالتصريح الوحدة توصل تاريخ من ابتداء وذلك عمل يومي تتعدى ال لمدةالمذكور.

من طلب على بناء بالرباط، االستئناف لمحكمة األول للرئيس يجوزلمستنتجاته، المحكمة هذه لدى للملك العام الوكيل تقديم وبعد الوحدة،

لمدة المادة، هذه من الرابعة الفقرة في عليه المنصوص األجل يمدد أنعشر ) خمسة تتجاوز . 15ال األمر( ويكون األجل هذا انتهاء تاريخ من يوما

. األصل على للتنفيذ قابال الطلب لهذا باالستجابة الصادرالعملية تنفيذ باالشتباه التصريح قدم الذي الخاضع للشخص يمكن

األول للرئيس مقرر بأي إبالغه يتم لم أو اعتراض أي يقدم لم إذا . االعتراض حالة في المحدد األجل انتهاء بعد للمحكمة

35المادة أحكام وأعوانهم مسيريهم وعلى الخاضعين األشخاص على تطبق

والعمليات 30و 29و 28المواد باألفعال األمر تعلق إذا القانون هذا منالمادة في إليها .32المشار أعاله

36المادة المادة في عليها المنصوص للوحدة إليها، 14يمكن تضم أن أعاله،

الذين العام القانون أشخاص إرهابية، بجريمة تتعلق حالة تعالج عندما. الموضوع يهمهم

3730المادة

المادة في عليها المنصوص اختصاصاتها على يمكن 15عالوة أعاله،إرهابية جريمة بسبب الممتلكات، تجميد طلبات وتعالج تتلقى أن للوحدة

. لذلك المؤهلة الدولية الهيئات عن صادرة. الممتلكات هذه بتجميد تأمر أن للوحدة يمكن

30 - المادة وتتميم تغيير رقم 37تم القانون من السادسة المادة بمقتضى 13.10أعاله. الذكر سالف

-22-

هذه ألحكام طبقا الوحدة عن الصادرة القرارات في الطعن يمكن . بالرباط اإلدارية المحكمة أمام المادة

: ختامية أحكام الرابع الباب38المادة

المسطرة قانون في عليها المنصوص االختصاص قواعد من بالرغميتعلق فيما الرباط محاكم تختص أخرى، نصوص في أو الجنائية

. األموال غسل جرائم تكون التي األفعال في والبت والتحقيق بالمتابعاتوبصفة العام باألمن تتعلق ألسباب المذكورة، للمحاكم يمكن

. أخرى محاكم مقرات في جلساتها تعقد أن استثنائية،

305101620

-23-

الفهرس

رقم األموال 43.05قانون غسل بمكافحة 4.....................................يتعلق

األولى 4.......................................................................................المادة

: زجرية أحكام األول 4..........................................................الباب : األموال غسل السادسمكرر 4..............................................الفرع

8...............................................................................................2المادة

: األموال منغسل الوقاية الثاني 8.................................الباب

: تعاريف األول 8.......................................................................الفرع

: الخاضعين األشخاص التزامات الثاني 9..................................الفرع

: اليقظة التزامات األول الفرعي 9.......................................القسم

: باالشتباه التصريح الثاني الفرعي 12..................................القسم

: الداخلية بالمراقبة االلتزام الثالث الفرعي 13....................القسم

: المالية المعلومات معالجة وحدة الثالث 14............................الفرع

: وأعوانهم ومسيريهم الخاضعين األشخاص حماية الرابع الفرعوأعوانها 17..........................................................................والوحدة

: مختلفة وأحكام عقوبات الخامس 18......................................الفرع

: اإلرهابية بالجرائم خاصة أحكام الثالث 19.....................الباب : ختامية أحكام الرابع 21......................................................الباب

22..................................................................................الفهرس

-24-