30 september 2021 principal 70 long term equity dividend fund

Principal 70 Long term Equity Dividend Fund 30 November 2021


Fund Features Fund Name (short) PRINCIPAL 70LTFD

Risk Level 6 (High Risk)

Fund Type Long Term Equity Fund

Inception Date 18 July 2005

Foreign Investment None

Policy

FX Hedging Policy None

Registered fund size 5,000 MTHB

Net Asset Value 266.52 MTHB

Net Asset Value Per Unit

70LTFD-T 13.1241 THB 70LTFD-D N/A THB Risk Involve 1. Business Risk

2. Credit Risk

3. Market Risk

4. Liquidity Risk

5. Interest Rate Risk

Dividend Policy Consider to pay not more than 4 times

per year.

Please study the details of dividend

payment conditions in the prospectus.

Trustee ttb bank Plc.

Registrar Principal Asset Management Co., LTD.

AIMC Category Equity General

……………………………………………………………………………………

Purchase/ Redemption Subscription Period Every business day from bank business

hours to 3.30 pm

Minimum Subscription 1,000 THB Redemption Period Every business day from bank business

hours to 3.00 pm Minimum Redemption Not defined Minimum Balance Not defined

Redemption Policy Within 5 business days (NAV announce T+1,

Settlement T+3, CIMBT at 11.30 a.m., SCB/

KBANK/ BAY/ TTB/ BBL/ LHBANK/ KK at

1.00 p.m.)

……………………………………………………………………………………

Investment policy The fund will invest in or hold ordinary stocks of listed companies on

average in the fiscal year not less than 65 percent and not more

than 70 percent of the net asset value of the fund. The rest will

consider investing in quality debt instruments with the ability to pay

interest and repay principal in both public and private sectors or

other securities or assets, or any other investments and means of

generating return as permitted or approved by SEC and / or invest in

or hold in private equity units in accordance with the SEC's

announcement. The fund may invest in debt instruments with

issuers having early redemption rights (callable) or the holder has

the right to call the issuer to pay back the debt before the date

(puttable) with certain returns fixed or at a variable rate according

to the interest rates of financial institutions or other interest rates

and there is no stipulation of the compensation conditions which are

referenced by other additional reference factors. The fund may

consider investing in or holding forward contracts with the objective

to prevent risk and may invest in derivatives that are related to the

forward contract (Structured Note) which is puttable / callable only

……………………………………………………………………………………

Fees to Unitholder (% of Trading Value)* Front-end fee 70LTFD-T Not more than 1.07% (Waived)

70LTFD-D Not more than 1.07% (Currently 1.00%)

Back-end fee 70LTFD-T Not more than 1.07% (Waived)

70LTFD-D Not more than 1.07% (Waived)

Switching Fee According to the conditions of sale and

redemption of investment units

*Fee included VAT.

……………………………………………………………………………………

Fund Fee (% of NAV)* Management Fee

70LTFD-T Not more than 1.18% p.a. (Currently 1.058%)

70LTFD-D Not more than 1.18% p.a. (Currently 1.18%)**

Trustee Fee



Registrar Fee



Other Expense***

70LTFD-T Not more than 2.14% p.a. (Currently 0.039%)****

70LTFD-D Not more than 2.14% p.a.****

Total Expense (TER) 70LTFD-T Not more than 2.50% p.a. (Currently 1.236%)****

70LTFD-D Not more than 2.50% p.a. (Currently 1.362%)****

*as of 1 Jul 20 - 30 Jun 21., Fee included VAT.

**Effective from 1 July 2020 onwards.

***Excluding Brokerage Fee

**** Other expenses ceiling and Total expenses ceiling are the

expenses that can only be estimated, while actual expenses are

included both estimated and unestimated.

Class D Investing in LTF from 1 January 2020 onwards, investors cannot apply for tax deduction and the management company will not allow investors to subscription or switch in to Tax benefit class (class T) except for switching in or transferring from other LTF funds that have the same tax privileges as specified by the management company.

Class T


Asset Allocation

Fund Performance VS Benchmark

*Past performance of the fund is not a guarantee for future performance. Remark: Data as of 30 November 2021. The investors can verify daily asset value at www.principal.th

1. Common Stock 67.96% 2. Bond-CB 32.20% 3. Savings account 2.74% 4. Savings account Bank – Invest 0.14% 5. Other Assets/liability -3.03%

Securities Rating % of NAV Bond-CB : BANK OF THAILAND : CB22127A N/A 6.75

Bond-CB : BANK OF THAILAND : CB22106B N/A 5.66

Bond-CB : BANK OF THAILAND : CB22203B N/A 4.12

THE SIAM COMMERCIAL BANK PLC. : SCB N/A 3.80

Bond-CB : BANK OF THAILAND : CB22707A N/A 3.74 Remark : Data as of 30 November 2021. The investors can verify daily asset

value at www.principal.th

Fund Performance YTD 3M 6M 1Y1 3Y1 5Y1 10Y1 Since Inception1

70LTFD-T (%) 12.15 -2.63 -0.71 12.40 0.29 2.30 5.98 3.71 Benchmark (%) 8.07 -2.57 -0.21 10.39 1.56 3.90 8.08 9.42 Information Ratio2 0.96 -0.06 -0.31 0.39 -0.33 -0.39 -0.40 -0.77 Standard Deviation (%) 7.95 7.58 7.68 9.08 13.88 12.12 11.49 16.07 70LTFD-D (%) n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a Benchmark (%) n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a Information Ratio2 n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a Standard Deviation (%) n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a n/a

1Returns of any periods longer than one year are annualized and displayed as percentage per year 2Information Ratio: Show fund managers’ ability to generate returns compare to risk *Benchmark : SET TRI Index 70% + STGovBond Index 30% (source: The Stock Exchange of Thailand, THAIBMA as of 30 November 2021) effective from 2 January 2020 onwards before that using benchmark SET TRI Index 100.00% (17 July 2005 – 1 January 2020) **Past performance of the fund is not a guarantee for future performance

Top 5 Holdings


Dividend History

Remark: Data as of 30 November 2021. Please study more details of dividend payment criteria in the fund prospectus

Period XD 70LTFD-T

Dividend Payment (Baht/Unit)

Period 1 23-Aug-07 0.20 Period 2 18-May-12 0.60 Period 3 14-Nov-12 0.30 Period 4 15-Nov-13 0.40 Period 5 21-Nov-14 0.35 Period 6 23-Nov-15 0.35 Period 7 23-Nov-16 0.33 Period 8 15-Nov-17 0.51 Period 9 16-Nov-18 0.28

Period 10 15-Nov-19 0.33 Period 11 30-Nov-21 0.28

Total 3.93

Inquiry of Additional Information: Please contact our Client Service at (662) 686 9595 from 8.30 a.m. to 5.00 p.m. Mondays to Fridays (except on public holidays) for a personal investment consultation or any general investment queries.

Principal Asset Management Company Limited 44 CIMB THAI Bank Building, 16th Floor Langsuan Road, Lumpini Pathumwan, Bangkok 10330 Tel +(662) 686 9595 Website: www.principal.co.th

• Investment in 70LTFD-D investors will not be able to apply for personal income tax deduction according to the investment conditions in LTFs purchased before January 1, 2020. Investment in this unit type will be the same as investing in general mutual funds with details and conditions as specified in the fund prospectus.

• Investors should also study information about tax benefits as specified in the investment guide in such mutual funds. If not complying with investment conditions, investors will not receive tax benefits and must return tax benefits (Investment between 2016-2019, investors must invest in LTF at least 7 calendar years) and investment from January 1, 2020 onwards, investors cannot use tax deductible.

• Investing in Investment Units is not a deposit and there is a risk of investment, Investors may receive more or less return investment than the initial investment. Therefore, investors should invest in this fund when seeing that investing in this fund suitable for investment objectives of investors and investors accept the risk that may arise from the investment.

• In an unusual situation unitholders may not be able to redeem the investment units or may receive the redemption money later than the period that specified in the prospectus.

• Investors should study the information in the prospectus to understand and should keep the prospectus as information for future reference and when in doubt, please contact the selling agent before investing.

• Investors should understand product characteristics (mutual funds), conditions of return and risk before making an investment decision. • This document is for the purpose of dissemination of information in general, without the intention of making a proposal or inviting any person to

purchase and/or sell investment products of the type described in this document. And not considered as consultancy or advice regarding any transaction involving the investment products of the companies mentioned herein.

http://www.principal.co.th/

ขอมล ณ วนท 30 พฤศจกายน 2564

ขอมลเปรยบเทยบผลการดาเนนงานของกองทนภายในกลมกองทนประเภทเดยวกน ภายใตขอกาหนดของสมาคมบรษทจดการลงทน (AIMC)

0

กองทนเปดพรนซเพล 70 หนระยะยาวปนผล

Principal 70 Long Term Equity Dividend Fund

PRINCIPAL 70LTFD

(ชนดมสทธประโยชนทางภาษ : PRINCIPAL 70LTFD-T)

กองทนตราสารทน

(กองทนรวมหนระยะยาว (Long Term Equity Fund : LTF))

กองทนทลงทนแบบไมมความเสยงตางประเทศ

การลงทนใน LTF ตงแตวนท 1 มกราคม 2563 เปนตนไปผลงทนไมสามารถนามาลดหยอนภาษได และบรษท

จดการจะไมเปดใหผลงทนซอหนวยลงทน หรอสบเปลยนเขาเพอซอหนวยลงทนกองทน LTF ชนดทมสทธ

ประโยชนทางภาษไดอก เวนแตเปนการสบเปลยนเขาหรอโอนหนวยลงทนเพอซอหนวยลงทนมาจากกองทน

ประเภท LTF กองทนอนทมสทธประโยชนทางภาษเชนเดยวกน ทงน ตามทบรษทจดการกาหนด

การลงทนในกองทนรวมไมใชการฝากเงน

หนงสอชชวนสวนสรปขอมลสาคญ

คณกาลงจะลงทนอะไร?

ขอมล ณ วนท 30 มถนายน 2564

กองทนรวมนเหมาะกบใคร?

คณตองระวงอะไรเปนพเศษ?

สดสวนของประเภททรพยสนทลงทน

คาธรรมเนยม

ผลการดาเนนงาน

ขอมลอนๆ

บรษทหลกทรพยจดการกองทน พรนซเพล จากด

การเขารวมตอตานทจรต : ไดรบการรบรอง CAC


1

นโยบายการลงทน

กองทนจะลงทนในหรอมไวซงหนสามญของบรษทจดทะเบยนโดยเฉลยในรอบปบญชไมนอยกวารอยละ 65 และไมเกนรอยละ

70 ของมลคาทรพยสนสทธของกองทน สวนทเหลอจะพจารณาลงทนในตราสารแหงหนทงภาครฐและเอกชนทมคณภาพ ม

ความสามารถในการชาระดอกเบยและเงนตนสง หรอหลกทรพยหรอทรพยสนอนหรอการหาดอกผลโดยวธอนตามทสานกงาน

คณะกรรมการ ก.ล.ต. อนญาตหรอเหนชอบใหกองทนลงทนได และ/หรอลงทนหรอมไวในหนวย private equity ตามประกาศ

สานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ทงน กองทนอาจมการลงทนในตราสารหนทผออกมสทธในการบงคบไถถอนคนกอนกาหนด

(callable) หรอตราสารหนทผถอมสทธเรยกใหผออกชาระหนคนกอนกาหนด (puttable) โดยมการกาหนดผลตอบแทนไวอยาง

แนนอนหรอเปนอตราทผนแปรตามอตราดอกเบยของสถาบนการเงนหรออตราดอกเบยอน และไมมการกาหนดเงอนไขการจาย

ผลตอบแทนทอางองกบปจจยอางองอนเพมเตม กองทนอาจพจารณาลงทนในหรอมไวซงสญญาซอขายลวงหนา โดยม

วตถประสงคเพอปองกนความเสยง และอาจลงทนในสญญาซอขายลวงหนา (Derivatives) ทแฝงอยในสญญาซอขายลวงหนา

แฝง (Structured Note) ทเปน Puttable/Callable เทานน

กลยทธในการบรหารกองทน

มงหวงใหผลประกอบการสงกวาดชนชวด (Active Management)


2


ทาอยางไรหากยงไมเขาใจนโยบาย และความเสยงของกองทนน

- ผลงทนทสามารถรบความผนผวนของราคาหนทกองทนรวมไปลงทน ซงอาจปรบตวสงขน หรอลดลงจนตากวามลคาทลงทน

และทาใหขาดทนได

- ผทสามารถลงทนในระยะกลางถงระยะยาว โดยคาดหวงผลตอบแทนในระยะยาวทดกวาการลงทนในตราสารหน

- ผลงทนทตองการสภาพคลองในการซอขายไถถอนหนวยลงทนไดทกวนทาการ

- ผลงทนทคาดหวงโอกาสรบรายไดจากเงนปนผล รวมถงมสทธไดรบสทธพเศษทางภาษ หากปฏบตเปนไปตามเกณฑ/เงอนไข

ทกรมสรรพากรกาหนด ทงน โปรดศกษารายละเอยดเงอนไขการจายเงนปนผลเพมเตมในหนงสอชชวนสวนขอมลโครงการ

กองทนรวมนไมเหมาะกบใคร - ผลงทนทเนนการไดรบผลตอบแทนในจานวนเงนทแนนอนหรอรกษาเงนตนใหอยครบ

- ผลงทนทคาดหวงผลตอบแทนสง

- อานหนงสอชชวนฉบบเตมหรอสอบถามผสนบสนนการขายและบรษทจดการ

- อยาลงทนหากไมเขาใจลกษณะและความเสยงของกองทนรวมนดพอ

3

- ผลงทนควรศกษาขอมลเกยวกบสทธประโยชนทางภาษทระบไวในคมอการลงทนในกองทนรวมดงกลาวดวย หากไมปฏบตตาม

เงอนไขการลงทน ผลงทนจะไมไดรบสทธประโยชนทางภาษ และจะตองคนสทธประโยชนทางภาษ (การลงทนตงแตป 2559-2562

ผลงทนจะตองลงทนใน LTF อยางนอย 7 ปปฏทน) และการลงทนตงแตวนท 1 มกราคม 2563 เปนตนไป ผลงทนไมสามารถ

นามาลดหยอนภาษได

- ผถอหนวยลงทนชนดมสทธประโยชนทางภาษ (class T) ไมสามารถนาหนวยลงทนของกองทนรวมหนระยะยาวไปจาหนาย จาย

โอน จานา หรอนาไปเปนหลกประกน


4

ปจจยความเสยงทสาคญ

ความเสยงจากการผดนดชาระหนของผออกตราสาร

อนดบความนาเชอถอสวนใหญของกองทน

ความเสยงจากความผนผวนของราคา

หลกทรพย

ความผนผวนของผลการดาเนนงาน (SD) *คาSD แสดงความผนผวนของกองทน

ยอนหลง 5 ป (หรอตงแตจดตงกองทน กรณยงไมครบ5ป)

กลมหนทเนนลงทน

ความเสยงจากการกระจกตวลงทนในผออกรายใดรายหนง

การกระจกตวลงทนในผออกตราสาร

(High Issuer Concentration Risk)

GOV/AAA AA,A BBB Non-investment grade/unrated

ตา สง

<5% 5-10% 10-15% 15-25% >25%

ตา สง

General Large Cap Mid/Small Cap Sector

ตา สง

≤10% 10-20% 20-50% 50-80% >80%

หมายเหต: แรเงากรณทกองทนตางประเทศลงทนในอนดบความนาเชอถอ (credit rating)

นนเกนกวา 20% ของ NAV

5

ชอทรพยสน %ของ NAV

พนธบตรธนาคารแหงประเทศไทยงวดท 14/91/64 : CB21708B 10.65

พนธบตรธนาคารแหงประเทศไทยงวดท 17/91/64 : CB21729A 8.88

บรษท ปตท. จากด (มหาชน) : PTT 4.28




หมายเหต : ขอมล ณ วนท 30 มถนายน 2564 ทงนคณสามารถดขอมลทเปนปจจบนไดท www.principal.th

ชอทรพยสนและการลงทนสงสด 5 อนดบแรก

6

นาหนกการลงทนตามอนดบความนาเชอถอ


32.12%

0 0.1 0.2 0.3 0.4

unrated

BBB/BBB(tha)

A/A(tha)

AA/AA(tha)

GOV/AAA/AAA(tha)

ตราสารหนในประเทศ

7

รายการ สงสดไมเกน ปจจบน

คาธรรมเนยมการขายหนวยลงทน ไมเกนรอยละ 1.07 ไมเรยกเกบ

คาธรรมเนยมการรบซอคนหนวยลงทน ไมเกนรอยละ 1.07 ไมเรยกเกบ

คาธรรมเนยมการสบเปลยนหนวยลงทน ตามเงอนไขการขายและรบซอคนหนวย

ลงทน

ตามเงอนไขการขายและรบซอคนหนวย

ลงทน

คาธรรมเนยมการโอนหนวยลงทน ตามทนายทะเบยนเรยกเกบ ตามทนายทะเบยนเรยกเกบ

คาธรรมเนยมการออกเอกสารแสดงสทธในหนวย

ลงทน ตามทนายทะเบยนเรยกเกบ ตามทนายทะเบยนเรยกเกบ

คาใชจายอนๆ ตามทจายจรง ตามทจายจรง

หมายเหต: คาธรรมเนยมเปนอตราทรวมภาษมลคาเพม ภาษธรกจเฉพาะ หรอภาษอนใดในทานองเดยวกนไวแลว

คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากกองทนรวม (% ตอปของ NAV)**

คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากผถอหนวย (% ของมลคาซอขาย)


*คาธรรมเนยมมผลกระทบตอผลตอบแทนทคณจะไดรบ

ดงนน คณควรพจารณาการเรยกเกบคาธรรมเนยมดงกลาวกอนการลงทน *

8

4. ความผนผวนของผลการดาเนนงาน (Standard Deviation) คอ 11.94% ตอป *กรณกองทนจดตงไมครบ 5 ป จะแสดงคาทเกดขนนบตงแตจดตงกองทน

* ผลการดาเนนงานในอดต มไดเปนสงยนยนถงผลการดาเนนงานในอนาคต *

7. ผลการดาเนนงานยอนหลงแบบปกหมด

2. ตวชวดทใชเปรยบเทยบผลการดาเนนงานของกองทน :

1. ดชนผลตอบแทนรวมตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย (SET TRI) สดสวน (%):70.00

2. ผลตอบแทนรวมของดชนพนธบตรรฐบาลระยะสนของสมาคมตราสารหนไทย สดสวน (%):30.00

1. แบบยอนหลงตามปปฏทน

ผลการดาเนนงานในอดต

กองทน YTD 3 เดอน Percentile 6 เดอน Percentile 1ป Percentile 3ป Percentile 5ป Percentile 10ป Percentile ตงแตจดตง

กองทน

ผลตอบแทนกองทนรวม 13.04% 0.82% 50 13.04% 50 16.14% 50 0.75% 50 3.28% 50 5.03% 75 3.86%

ผลตอบแทนตวชวด 8.04% 0.68% 50 8.04% 95 15.16% 75 2.89% 25 5.06% 25 7.74% 25 9.68%

ความผนผวนของกองทน 7.98% 8.44% 5 7.98% 5 10.16% 5 13.79% 5 11.94% 5 12.22% 5 16.23%

ความผนผวนของตวชวด 9.13% 8.67% 5 9.13% 5 11.45% 5 15.77% 25 13.66% 25 14.67% 25 18.69%

*เปนขอมล ณ วนท 30 มถนายน 2564 คณสามารถดขอมลทเปนปจจบนไดท www.principal.th

ผลตอบแทนทมอายเกนหนงป จะแสดงเปนผลตอบแทนตอป

6. ประเภทกองทนรวมเพอใชเปรยบเทยบผลการดาเนนงาน ณ จดขาย คอ Equity General

5. ความผนผวนของสวนตางผลการดาเนนงานและดชนชวด (Tracking Error : TE) คอ 4.71% ตอป

3. กองทนนเคยมผลขาดทนสงสดในชวงเวลา 5 ป คอ -35.68% *กรณกองทนจดตงไมครบ 5 ป จะแสดงคาทเกดขนนบตงแตจดตงกองทน

http://www.principal.th/

9

นโยบายการจายเงนปนผล

หลกเกณฑการจายเงนปนผล

พจารณาจายประมาณ 1 ครงตอป (ทงน ไมเกนปละ 4 ครง) ตามหลกเกณฑ

การจายเงนปนผล

1. กองทนจะพจารณาจายเงนปนผลไมเกนปละ 4 ครง

2. กองทนจะจายไดเมอกองทนรวมมกาไรสะสมและจะตองไมทาใหกองทนรวม

มผลขาดทนสะสมขนในงวดบญชทมการจายเงนปนผลนน

3. การจายเงนปนผลของกองทนในแตละครง บรษทจดการจะพจารณาจาย

เงนปนผลใหเปนไปตามหลกเกณฑอยางใดอยางหนงดงตอไปน

3.1 จายจากเงนปนผลหรอดอกเบยรบทไดรบจากทรพยสนของกองทนรวม

3.2 จายไดไมเกนรอยละ 30 ของกาไรสะสมดงกลาว หรอกาไรสทธในงวด

บญชทจะจายเงนปนผลนน แลวแตจานวนใดจะตากวา

4. บรษทจดการขอสงวนสทธในการพจารณาไมจายเงนปนผลใหแกผถอหนวย

ลงทนในกรณตอไปน

4.1 กรณทการจายเงนปนผลจะทาใหมลคาหนวยลงทนตากวา 10 บาท

4.2 กรณทรายไดจากการลงทนสทธหรอกาไรสทธหรอกาไรสะสมมมลคา

นอยกวา 0.25 บาทตอหนวยลงทน

บรษทจดการขอสงวนสทธทจะพจารณาแกไขเพมเตมรายละเอยดโครงการท

เกยวของกบการจายเงนปนผล เพอใหไมขดแยงกบกฎหมายหรอประกาศท

เกยวของทมการแกไขหรอเพมเตมเกยวกบการจายเงนปนผลของกองทนรวม

หนระยะยาวในอนาคต และขอสงวนสทธทจะไมนาขอ 2. และขอ 3. มาบงคบใช

เมอครบระยะเวลาของการไดรบสทธประโยชนทางภาษของกองทนรวมหนระยะ

ยาว และกองทนไดเปลยนเปนกองทนรวมทวไป ประเภทกองทนเปดตราสารทน

ทงน โปรดศกษารายละเอยดเงอนไขการจายเงนปนผลเพมเตมในหนงสอชชวน

สวนขอมลโครงการ

ผดแลผลประโยชน

วนทจดทะเบยน

อายโครงการ

จานวนเงนลงทนของโครงการ

ธนาคารทหารไทยธนชาต จากด(มหาชน)

18 กรกฎาคม 2548

ไมกาหนด

5,000 ลานบาท (281.61 ลานบาท)

ซอและขายคนหนวยลงทน วนทาการซอหนวยลงทน :

ทกวนทาการตงแตเวลาเรมทาการถงเวลา 15:30 น.

ตงแตวนท 1 ม.ค.63 บรษทจดการจะไมเปดใหผลงทนสงซอหนวยลงทน หรอ

สบเปลยนเขาเพอซอหนวยลงทนชนดมสทธประโยชนทางภาษไดอก เวนแตเปน

การสบเปลยนหรอโอนหนวยลงทนเพอซอหนวยลงทนมาจากกองทน LTF อนท

มสทธประโยชนทางภาษเชนเดยวกน ทงน ตามทบรษทจดการกาหนด

มลคาขนตาของการซอครงแรก : 1,000 บาท

มลคาขนตาของการซอครงถดไป : 1,000 บาท

ขอมลอน ๆ

10

วนทาการขายคนหนวยลงทน:

ทกวนทาการตงแตเวลาเรมทาการถงเวลา 15.00 น.

มลคาขนตาของการขายคน : ไมกาหนด

ยอดคงเหลอขนตา : ไมกาหนด

ระยะเวลาการรบเงนคาขายคน : ภายใน 5 วนทาการ (ประกาศ NAV T+1,

คนเงน T+3 ธนาคาร CIMBT เวลา 11.30 น. ธนาคาร SCB/ KBANK/ BAY/

TTB/ BBL/ LHBANK/ KK เวลา 13.00 น.)

คณสามารถตรวจสอบมลคาทรพยสนรายวนไดท www.principal.th

รายชอผจดการกองทน

รายชอ วนทเรมบรหารกองทน

คณศภกร ตลยธญ วนทเรมบรหาร 1 มถนายน 2564

คณชาตร มชยเจรญยง วนทเรมบรหาร 22 สงหาคม 2561

คณสทธการย พงษพฒนศกษา วนทเรมบรหาร 1 เมษายน 2564

คณสปรด สวพนธ วนทเรมบรหาร 10 พฤษภาคม 2564

คณชนยกานต สวสดฤกษ วนทเรมบรหาร 15 กนยายน 2558

คณวสชนม ทรายแกว วนทเรมบรหาร 15 กนยายน 2558

คณปณยนช บณยรตพนธ วนทเรมบรหาร 20 กนยายน 2560

คณปยะศกด ดวงบณฑตกล วนทเรมบรหาร 29 ตลาคม 2561

PTR 0.4982

กรณกองทนรวมทจดทะเบยนจดตงไมถง 1 ป จะแสดงคาทเกดขนจรงในชวงเวลาตงแตวนท

จดทะเบยนถงวนทรายงาน

ผสนบสนนการขายหรอรบซอคน ธนาคาร ซไอเอมบ ไทย จากด (มหาชน)


หรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคนท บลจ.พรนซเพล แตงตง

ตดตอสอบถามรบหนงสอชชวน

รองเรยน


ทอย : ทอย 44 อาคาร ซไอเอมบ ไทย ชน 16 ถนนหลงสวน

แขวงลมพน เขตปทมวน กรงเทพฯ 10330

โทรศพท : 0-2686-9500 หรอ 0-2686-9595

Website : www.principal.th

ธรกรรมทอาจกอใหเกดความขดแยงทาง

ผลประโยชน

คณสามารถตรวจสอบธรกรรมทอาจกอใหเกดความขดแยงทางผลประโยชน

ไดท www.principal.th

- การลงทนในหนวยลงทนไมใชการฝากเงน รวมทงไมไดอยภายใตความคมครองของสถาบนคมครองเงนฝาก จงมความเสยง

จากการลงทนซงผลงทนอาจไมไดรบเงนลงทนคนเตมจานวน

- ไดรบอนมตจดตง และอยภายใตการกากบดแลของสานกงาน ก.ล.ต.

- การพจารณารางหนงสอชชวนในการเสนอขายหนวยลงทนของกองทนรวมนมไดเปนการแสดงวาสานกงาน ก.ล.ต. ไดรบรอง

ถงความถกตองของขอมลในหนงสอชชวนของกองทนรวม หรอไดประกนราคาหรอผลตอบแทนของหนวยลงทนทเสนอขายนน

ทงน บรษทจดการกองทนรวมไดสอบทานขอมลในหนงสอชชวนสวนสรปขอมลสาคญ ณ วนท 30 มถนายน 2564 แลวดวยความ

ระมดระวงในฐานะผรบผดชอบในการดาเนนการของกองทนรวมและขอรบรองวาขอมลดงกลาวถกตองไมเปนเทจ และไมทาให

ผอนสาคญผด




11

ความเสยงจากความผนผวนของราคาหลกทรพย (Market Risk)

กรณกองทนรวมตราสารทน หมายถง ความเสยงทมลคาของหลกทรพยทกองทนรวมลงทนจะเปลยนแปลงเพมขนหรอลดลงจาก

ปจจยภายนอก เชน สภาวะเศรษฐกจการลงทน ปจจยทางการเมองทงในและตางประเทศ เปนตน ซงพจารณาไดจากคา standard

deviation (SD) ของกองทนรวม หากกองทนรวมมคา SD สง แสดงวากองทนรวมมความผนผวนจากการเปลยนแปลงของราคา

หลกทรพยสง

ความเสยงจากการดาเนนงานของผออกตราสาร (Business Risk) และความสามารถในการชาระหนของผออกตราสาร (Credit

Risk)

ความเสยงทเกดจากการทราคา หรอผลตอบแทนของตราสารอาจเปลยนแปลงขนลงจากปจจยภายในและภายนอกของผออกตราสาร เชน ผล

การดาเนนงานของผออกตราสาร การบรหารจดการ ภาวะธรกจและอตสาหกรรม เปนตน รวมถงความเสยงทเกดจากการทผออกตราสารหน

ไมสามารถจายคนเงนตน และหรอดอกเบยได ทงนหากเปนพนธบตรรฐบาลจะไมมความเสยงประเภทน

ความเสยงจากการขาดสภาพคลองของตราสาร (Liquidity Risk)

ความเสยงทเกดจากการทผลงทนอาจไมสามารถขายตราสารทลงทนไวได หรอขายตราสารได แตไมไดตามราคาหรอตามระยะเวลาทกาหนด

ไว

ความเสยงจากอตราดอกเบย (Interest Rate Risk)

ความเสยงทเกดจากการทอตราดอกเบยในตลาดมการปรบตวผนผวนอนเปนผลมาจากปจจยตาง ๆ ทเกยวของ ซงมผลใหราคาของตราสาร

หนปรบตวผนผวนขนลงดวย

ผลขาดทนสงสดทเกดขนจรง 5 ป (Maximum Drawdown)

เปนผลขาดทนสะสมสงสดทเกดจากการลงทนจรงของกองทนรวมยอนหลงเปนระยะเวลาอยางนอย 5 ป นบแตวนทรายงาน (หรอตงแตจดตง

กองทนรวมกรณยงไมครบ 5 ป) โดยมวธการคานวณดงน

คาความผนผวนของผลการดาเนนงาน (Standard Deviation : SD)

เปนความผนผวนของผลตอบแทนกองทน โดยคานวณจากผลตอบแทนของกองทนรวมซงมวธการคานวณเปนไปตามหลกเกณฑของสมาคม

บรษทจดการลงทนวาดวยมาตรฐานการวดและนาเสนอผลการดาเนนงานของกองทนรวม ใชการเปดเผยคา SD ของกองทนรวมยอนหลง

เปนระยะเวลา 5 ป นบแตวนทรายงาน แสดงเปน % ตอป

คาความผนผวนของสวนตางของผลตอบแทนเฉลยของกองทนรวมและผลตอบแทนของดชนชวด (Tracking Error)

Tracking Error คอ ความผนผวนของสวนตางของผลตอบแทนเฉลยของกองทนรวมและผลตอบแทนของดชนชวดซงสะทอนใหเหนถง

ประสทธภาพในการเลยนแบบดชนชวดของกองทนรวมวามการเบยงเบนออกไปจากดชนชวดมากนอยเพยงใด เชน หากกองทนรวมมคา TE

ตา แสดงวาอตราผลตอบแทนของกองทนมการเบยงเบนออกไปจากดชนชวดในอตราทตา ดงนน กองทนรวมจงมประสทธภาพในการ

คาอธบายเพมเตม /คาเตอน

12

เลยนแบบดชนอางอง ในขณะทกองทนรวมทมคาสง แสดงวาอตราผลตอบแทนของกองทนรวมมการเบยงเบนออกจากดชนชวดในอตราทสง

ดงนน โอกาสทผลตอบแทนการลงทนจะเปนไปตามผลตอบแทนของ benchmark กจะลดนอยลง เปนตน

อตราสวนหมนเวยนการลงทนของกองทนรวม (Portfolio Turnover Ratio : PTR)

เปนคาทแสดงเพอใหผลงทนทราบถงปรมาณการซอขายทรพยสนของกองทน และชวยสะทอนกลยทธการลงทนของผจดการกองทนไดด

ยงขน โดยคานวณจากมลคาทตากวาระหวางผลรวมของมลคาการซอทรพยสนกบผลรวมของมลคาการขายทรพยสนทกองทนรวมลงทนใน

รอบระยะเวลาผานมายอนหลง 1 ป หารดวยมลคาทรพยสนสทธเฉลยของกองทนรวมในรอบระยะเวลาเดยวกน ดงแสดงในตาราง

0

กองทนเปดพรนซเพล 70 หนระยะยาวปนผล

Principal 70 Long Term Equity Dividend Fund

PRINCIPAL 70LTFD

(ชนดจายเงนปนผล : PRINCIPAL 70LTFD-D)

กองทนตราสารทน

(กองทนรวมหนระยะยาว (Long Term Equity Fund : LTF))

กองทนทลงทนแบบไมมความเสยงตางประเทศ

การลงทนในชนดหนวยลงทนดงกลาว ผลงทนจะไมสามารถนาไปลดหยอนภาษเงนไดบคคลธรรมดาตามเงอนไขการ

ลงทนในกองทน LTF ทซอกอนวนท 1 มกราคม 2563 ได ซงการลงทนในชนดหนวยลงทนนจะเปนการลงทนเหมอนกบ

การลงทนในกองทนรวมทวไปตามปกต โดยมรายละเอยดและเงอนไขตามทระบในหนงสอชชวนของกองทน

หนงสอชชวนสวนสรปขอมลสาคญ ขอมล ณ วนท 30 มถนายน 2564







ผลการดาเนนงาน

ขอมลอนๆ



การเขารวมตอตานทจรต : ไดรบการรบรอง CAC

1

นโยบายการลงทน

กองทนจะลงทนในหรอมไวซงหนสามญของบรษทจดทะเบยนโดยเฉลยในรอบปบญชไมนอยกวารอยละ 65 และไมเกนรอยละ

70 ของมลคาทรพยสนสทธของกองทน สวนทเหลอจะพจารณาลงทนในตราสารแหงหนทงภาครฐและเอกชนทมคณภาพ ม

ความสามารถในการชาระดอกเบยและเงนตนสง หรอหลกทรพยหรอทรพยสนอนหรอการหาดอกผลโดยวธอนตามทสานกงาน

คณะกรรมการ ก.ล.ต. อนญาตหรอเหนชอบใหกองทนลงทนได และ/หรอลงทนหรอมไวในหนวย private equity ตามประกาศ

สานกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ทงน กองทนอาจมการลงทนในตราสารหนทผออกมสทธในการบงคบไถถอนคนกอนกาหนด

(callable) หรอตราสารหนทผถอมสทธเรยกใหผออกชาระหนคนกอนกาหนด (puttable) โดยมการกาหนดผลตอบแทนไวอยาง

แนนอนหรอเปนอตราทผนแปรตามอตราดอกเบยของสถาบนการเงนหรออตราดอกเบยอน และไมมการกาหนดเงอนไขการจาย

ผลตอบแทนทอางองกบปจจยอางองอนเพมเตม กองทนอาจพจารณาลงทนในหรอมไวซงสญญาซอขายลวงหนา โดยม

วตถประสงคเพอปองกนความเสยง และอาจลงทนในสญญาซอขายลวงหนา (Derivatives) ทแฝงอยในสญญาซอขายลวงหนา

แฝง (Structured Note) ทเปน Puttable/Callable เทานน

กลยทธในการบรหารกองทน

มงหวงใหผลประกอบการสงกวาดชนชวด (Active Management)


2

- ผลงทนทสามารถรบความผนผวนของราคาหนทกองทนรวมไปลงทน ซงอาจปรบตวสงขน หรอลดลงจนตากวามลคาทลงทน

และทาใหขาดทนได

- ผทสามารถลงทนในระยะกลางถงระยะยาว โดยคาดหวงผลตอบแทนในระยะยาวทดกวาการลงทนในตราสารหน

- ผลงทนทตองการสภาพคลองในการซอขายไถถอนหนวยลงทนไดทกวนทาการ

- ผลงทนทคาดหวงโอกาสรบรายไดจากเงนปนผล ทงน โปรดศกษารายละเอยดเงอนไขการจายเงนปนผลเพมเตมในหนงสอช

ชวนสวนขอมลโครงการ

- เหมาะสาหรบผลงทนประเภทบคคลธรรมดา นตบคคล/สถาบนทคาดหวงโอกาสรบผลตอบแทนจากเงนปนผล รวมถงรายไดจาก

สวนตางจากการลงทน (Capital Gain) และการสะสมผลประโยชนจากการลงทน (Total return) โดยทกฎกระทรวง ฉบบท 317

(พ.ศ. 2559) ออกตามความในประมวลรษฎากร วาดวยการยกเวนรษฎากร ลงวนท 28 มถนายน 2559 กาหนดใหสทธ

ประโยชนทางภาษกองทน LTF สนสดวนท 30 มถนายน 2563 ดงนน การลงทนใน LTF ตงแตวนท 1 มกราคม 2563 เปนตน

ไป ผลงทนไมสามารถนามาลดหยอนภาษ LTF ได


ทาอยางไรหากยงไมเขาใจนโยบาย และความเสยงของกองทนน

กองทนรวมนไมเหมาะกบใคร - ผลงทนทเนนการไดรบผลตอบแทนในจานวนเงนทแนนอนหรอรกษาเงนตนใหอยครบ

- ผลงทนทคาดหวงผลตอบแทนสง

- ผลงทนทตองการนาเงนลงทนไปลดหยอนภาษเงนไดบคคลธรรมดาตามเงอนไขการลงทนในกองทน LTF ทซอกอนวนท

1 มกราคม 2563

- อานหนงสอชชวนฉบบเตมหรอสอบถามผสนบสนนการขายและบรษทจดการ

- อยาลงทนหากไมเขาใจลกษณะและความเสยงของกองทนรวมนดพอ

3

- การลงทนในชนดหนวยลงทนน ผลงทนจะไมสามารถนาไปลดหยอนภาษเงนไดบคคลธรรมดาตามเงอนไขการลงทนในกองทน

LTF ทซอกอนวนท 1 มกราคม 2563 ได ซงการลงทนในชนดหนวยลงทนนจะเปนการลงทนเหมอนกบการลงทนในกองทนรวม

ทวไปตามปกต โดยมรายละเอยดและเงอนไขตามทระบในหนงสอชชวนของกองทน


4

ปจจยความเสยงทสาคญ

ความเสยงจากการผดนดชาระหนของผออกตราสาร

อนดบความนาเชอถอสวนใหญของกองทน

ความเสยงจากความผนผวนของราคา

หลกทรพย

ความผนผวนของผลการดาเนนงาน (SD) *คาSD แสดงความผนผวนของกองทน

ยอนหลง 5 ป (หรอตงแตจดตงกองทน กรณยงไมครบ5ป)

กลมหนทเนนลงทน

ความเสยงจากการกระจกตวลงทนในผออกรายใดรายหนง

การกระจกตวลงทนในผออกตราสาร

(High Issuer Concentration Risk)

*หมายเหต เนองจากปจจบนไมมผลงทนใน PRINCIPAL 70LTFD-D จงไมมขอมลแสดง

GOV/AAA AA/A BBB Non-investment grade/unrated

ตา สง

<5% 5-10% 10-15% 15-25% >25%

ตา สง

General Large Cap Mid/Small Cap Sector

ตา สง

≤10% 10-20% 20-50% 50-80% >80%

หมายเหต: แรเงากรณทกองทนลงทนในอนดบความนาเชอถอ (credit rating) นนเกนกวา

20% ของ NAV

5

ชอทรพยสน %ของ NAV



บรษท ปตท. จากด (มหาชน) : PTT 4.28





ชอทรพยสนและการลงทนสงสด 5 อนดบแรก

6

32.12%

0 0.1 0.2 0.3 0.4

unrated

BBB/BBB(tha)

A/A(tha)

AA/AA(tha)

GOV/AAA/AAA(tha)

ตราสารหนในประเทศ

นาหนกการลงทนตามอนดบความนาเชอถอ


7

รายการ สงสดไมเกน ปจจบน

คาธรรมเนยมการขายหนวยลงทน ไมเกนรอยละ 1.07 รอยละ 1.00

คาธรรมเนยมการรบซอคนหนวยลงทน ไมเกนรอยละ 1.07 ไมเรยกเกบ

คาธรรมเนยมการสบเปลยนหนวยลงทน ตามเงอนไขการขายและรบซอคนหนวย

ลงทน

ตามเงอนไขการขายและรบซอคนหนวย

ลงทน

คาธรรมเนยมการโอนหนวยลงทน ตามทนายทะเบยนเรยกเกบ ตามทนายทะเบยนเรยกเกบ

คาธรรมเนยมการออกเอกสารแสดงสทธในหนวย

ลงทน ตามทนายทะเบยนเรยกเกบ ตามทนายทะเบยนเรยกเกบ

คาใชจายอนๆ ตามทจายจรง ตามทจายจรง

หมายเหต: คาธรรมเนยมเปนอตราทรวมภาษมลคาเพม ภาษธรกจเฉพาะ หรอภาษอนใดในทานองเดยวกนไวแลว

คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากผถอหนวย (% ของมลคาซอขาย)

คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากกองทนรวม (% ตอปของ NAV)**


*คาธรรมเนยมมผลกระทบตอผลตอบแทนทคณจะไดรบ

ดงนน คณควรพจารณาการเรยกเกบคาธรรมเนยมดงกลาวกอนการลงทน *

8

*หมายเหต เนองจากปจจบนไมมผลงทนใน PRINCIPAL 70LTFD-D จงไมมขอมลผลการดาเนนการยอนหลง

4. ความผนผวนของผลการดาเนนงาน (Standard Deviation) คอ n/a *กรณกองทนจดตงไมครบ 5 ป จะแสดงคาทเกดขนนบตงแตจดตงกองทน

* ผลการดาเนนงานในอดต มไดเปนสงยนยนถงผลการดาเนนงานในอนาคต *

ผลการดาเนนงานในอดต

2. ตวชวดทใชเปรยบเทยบผลการดาเนนงานของกองทน :

1. ดชนผลตอบแทนรวมตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย (SET TRI) สดสวน (%):70.00

2. ผลตอบแทนรวมของดชนพนธบตรรฐบาลระยะสนของสมาคมตราสารหนไทย สดสวน (%):30.00

1. แบบยอนหลงตามปปฏทน

6. ประเภทกองทนรวมเพอใชเปรยบเทยบผลการดาเนนงาน ณ จดขาย คอ Equity General

5. ความผนผวนของสวนตางผลการดาเนนงานและดชนชวด (Tracking Error : TE) คอ n/a

3. กองทนนเคยมผลขาดทนสงสดในชวงเวลา 5 ป คอ n/a *กรณกองทนจดตงไมครบ 5 ป จะแสดงคาทเกดขนนบตงแตจดตงกองทน

9

นโยบายการจายเงนปนผล

หลกเกณฑการจายเงนปนผล

พจารณาจายประมาณ 1 ครงตอป (ทงน ไมเกนปละ 4 ครง) ตามหลกเกณฑ

การจายเงนปนผล

1. กองทนจะพจารณาจายเงนปนผลไมเกนปละ 4 ครง

2. กองทนจะจายไดเมอกองทนรวมมกาไรสะสมและจะตองไมทาใหกองทนรวม

มผลขาดทนสะสมขนในงวดบญชทมการจายเงนปนผลนน

3. การจายเงนปนผลของกองทนในแตละครง บรษทจดการจะพจารณาจาย

เงนปนผลใหเปนไปตามหลกเกณฑอยางใดอยางหนงดงตอไปน

3.1 จายจากเงนปนผลหรอดอกเบยรบทไดรบจากทรพยสนของกองทนรวม

3.2 จายไดไมเกนรอยละ 30 ของกาไรสะสมดงกลาว หรอกาไรสทธในงวด

บญชทจะจายเงนปนผลนน แลวแตจานวนใดจะตากวา

4. บรษทจดการขอสงวนสทธในการพจารณาไมจายเงนปนผลใหแกผถอหนวย

ลงทนในกรณตอไปน

4.1 กรณทการจายเงนปนผลจะทาใหมลคาหนวยลงทนตากวา 10 บาท

4.2 กรณทรายไดจากการลงทนสทธหรอกาไรสทธหรอกาไรสะสมมมลคา

นอยกวา 0.25 บาทตอหนวยลงทน

บรษทจดการขอสงวนสทธทจะพจารณาแกไขเพมเตมรายละเอยดโครงการท

เกยวของกบการจายเงนปนผล เพอใหไมขดแยงกบกฎหมายหรอประกาศท

เกยวของทมการแกไขหรอเพมเตมเกยวกบการจายเงนปนผลของกองทนรวม

หนระยะยาวในอนาคต และขอสงวนสทธทจะไมนาขอ 2. และขอ 3. มาบงคบใช

เมอครบระยะเวลาของการไดรบสทธประโยชนทางภาษของกองทนรวมหนระยะ

ยาว และกองทนไดเปลยนเปนกองทนรวมทวไป ประเภทกองทนเปดตราสารทน

ทงน โปรดศกษารายละเอยดเงอนไขการจายเงนปนผลเพมเตมในหนงสอชชวน

สวนขอมลโครงการ

ผดแลผลประโยชน

วนทจดทะเบยน

อายโครงการ

จานวนเงนลงทนของโครงการ

ธนาคารทหารไทยธนชาต จากด (มหาชน)

18 กรกฎาคม 2548

ไมกาหนด

5,000 ลานบาท (281.61 ลานบาท)

ซอและขายคนหนวยลงทน วนทาการซอหนวยลงทน :

ทกวนทาการตงแตเวลาเรมทาการถงเวลา 15:30 น.

มลคาขนตาของการซอครงแรก : 1,000 บาท

มลคาขนตาของการซอครงถดไป : 1,000 บาท

ขอมลอน ๆ

10

วนทาการขายคนหนวยลงทน:

ทกวนทาการตงแตเวลาเรมทาการถงเวลา 15.00 น.

มลคาขนตาของการขายคน : ไมกาหนด

ยอดคงเหลอขนตา : ไมกาหนด

ระยะเวลาการรบเงนคาขายคน : ภายใน 5 วนทาการ (ประกาศ NAV T+1,

คนเงน T+3 ธนาคาร CIMBT เวลา 11.30 น. ธนาคาร SCB/ KBANK/ BAY/

TTB/ BBL/ LHBANK/ KK เวลา 13.00 น.)

คณสามารถตรวจสอบมลคาทรพยสนรายวนไดท www.principal.th

รายชอผจดการกองทน

รายชอ วนทเรมบรหารกองทน

คณศภกร ตลยธญ วนทเรมบรหาร 1 มถนายน 2564

คณชาตร มชยเจรญยง วนทเรมบรหาร 22 สงหาคม 2561

คณสทธการย พงษพฒนศกษา วนทเรมบรหาร 1 เมษายน 2564

คณสปรด สวพนธ วนทเรมบรหาร 10 พฤษภาคม 2564

คณชนยกานต สวสดฤกษ วนทเรมบรหาร 15 กนยายน 2558

คณวสชนม ทรายแกว วนทเรมบรหาร 15 กนยายน 2558

คณปณยนช บณยรตพนธ วนทเรมบรหาร 20 กนยายน 2560

คณปยะศกด ดวงบณฑตกล วนทเรมบรหาร 29 ตลาคม 2561

PTR 0.4982

กรณกองทนรวมทจดทะเบยนจดตงไมถง 1 ป จะแสดงคาทเกดขนจรงในชวงเวลาตงแตวนท

จดทะเบยนถงวนทรายงาน

ผสนบสนนการขายหรอรบซอคน บรษทหลกทรพยจดการกองทน พรนซเพล จากด

หรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคนท บลจ.พรนซเพล แตงตง

ตดตอสอบถามรบหนงสอชชวน

รองเรยน


ทอย : ทอย 44 อาคาร ซไอเอมบ ไทย ชน 16 ถนนหลงสวน

แขวงลมพน เขตปทมวน กรงเทพฯ 10330

โทรศพท : 0-2686-9500 หรอ 0-2686-9595

Website : www.principal.th

ธรกรรมทอาจกอใหเกดความขดแยงทาง

ผลประโยชน

คณสามารถตรวจสอบธรกรรมทอาจกอใหเกดความขดแยงทางผลประโยชน

ไดท www.principal.th

- การลงทนในหนวยลงทนไมใชการฝากเงน รวมทงไมไดอยภายใตความคมครองของสถาบนคมครองเงนฝาก จงมความเสยงจากการ

ลงทนซงผลงทนอาจไมไดรบเงนลงทนคนเตมจานวน

- ไดรบอนมตจดตง และอยภายใตการกากบดแลของสานกงาน ก.ล.ต.

- การพจารณารางหนงสอชชวนในการเสนอขายหนวยลงทนของกองทนรวมนมไดเปนการแสดงวาสานกงาน ก.ล.ต. ไดรบรองถง

ความถกตองของขอมลในหนงสอชชวนของกองทนรวม หรอไดประกนราคาหรอผลตอบแทนของหนวยลงทนทเสนอขายนน

ทงน บรษทจดการกองทนรวมไดสอบทานขอมลในหนงสอชชวนสวนสรปขอมลสาคญ ณ วนท 30 มถนายน 2564 แลวดวยความ

ระมดระวงในฐานะผรบผดชอบในการดาเนนการของกองทนรวมและขอรบรองวาขอมลดงกลาวถกตองไมเปนเทจ และไมทาใหผอน

สาคญผด




11

ความเสยงจากความผนผวนของราคาหลกทรพย (Market Risk)

กรณกองทนรวมตราสารทน หมายถง ความเสยงทมลคาของหลกทรพยทกองทนรวมลงทนจะเปลยนแปลงเพมขนหรอลดลงจาก

ปจจยภายนอก เชน สภาวะเศรษฐกจการลงทน ปจจยทางการเมองทงในและตางประเทศ เปนตน ซงพจารณาไดจากคา standard

deviation (SD) ของกองทนรวม หากกองทนรวมมคา SD สง แสดงวากองทนรวมมความผนผวนจากการเปลยนแปลงของราคา

หลกทรพยสง

ความเสยงจากการดาเนนงานของผออกตราสาร (Business Risk) และความสามารถในการชาระหนของผออกตราสาร (Credit

Risk)

ความเสยงทเกดจากการทราคา หรอผลตอบแทนของตราสารอาจเปลยนแปลงขนลงจากปจจยภายในและภายนอกของผออกตราสาร เชน ผล

การดาเนนงานของผออกตราสาร การบรหารจดการ ภาวะธรกจและอตสาหกรรม เปนตน รวมถงความเสยงทเกดจากการทผออกตราสารหน

ไมสามารถจายคนเงนตน และหรอดอกเบยได ทงนหากเปนพนธบตรรฐบาลจะไมมความเสยงประเภทน

ความเสยงจากการขาดสภาพคลองของตราสาร (Liquidity Risk)

ความเสยงทเกดจากการทผลงทนอาจไมสามารถขายตราสารทลงทนไวได หรอขายตราสารได แตไมไดตามราคาหรอตามระยะเวลาทกาหนด

ไว

ความเสยงจากอตราดอกเบย (Interest Rate Risk)

ความเสยงทเกดจากการทอตราดอกเบยในตลาดมการปรบตวผนผวนอนเปนผลมาจากปจจยตาง ๆ ทเกยวของ ซงมผลใหราคาของตราสาร

หนปรบตวผนผวนขนลงดวย

ผลขาดทนสงสดทเกดขนจรง 5 ป (Maximum Drawdown)

เปนผลขาดทนสะสมสงสดทเกดจากการลงทนจรงของกองทนรวมยอนหลงเปนระยะเวลาอยางนอย 5 ป นบแตวนทรายงาน (หรอตงแตจดตง

กองทนรวมกรณยงไมครบ 5 ป) โดยมวธการคานวณดงน

คาความผนผวนของผลการดาเนนงาน (Standard Deviation : SD)

เปนความผนผวนของผลตอบแทนกองทน โดยคานวณจากผลตอบแทนของกองทนรวมซงมวธการคานวณเปนไปตามหลกเกณฑของสมาคม

บรษทจดการลงทนวาดวยมาตรฐานการวดและนาเสนอผลการดาเนนงานของกองทนรวม ใชการเปดเผยคา SD ของกองทนรวมยอนหลง

เปนระยะเวลา 5 ป นบแตวนทรายงาน แสดงเปน % ตอป

คาความผนผวนของสวนตางของผลตอบแทนเฉลยของกองทนรวมและผลตอบแทนของดชนชวด (Tracking Error)

Tracking Error คอ ความผนผวนของสวนตางของผลตอบแทนเฉลยของกองทนรวมและผลตอบแทนของดชนชวดซงสะทอนใหเหนถง

ประสทธภาพในการเลยนแบบดชนชวดของกองทนรวมวามการเบยงเบนออกไปจากดชนชวดมากนอยเพยงใด เชน หากกองทนรวมมคา TE

ตา แสดงวาอตราผลตอบแทนของกองทนมการเบยงเบนออกไปจากดชนชวดในอตราทตา ดงนน กองทนรวมจงมประสทธภาพในการ

คาอธบายเพมเตม /คาเตอน

12

เลยนแบบดชนอางอง ในขณะทกองทนรวมทมคาสง แสดงวาอตราผลตอบแทนของกองทนรวมมการเบยงเบนออกจากดชนชวดในอตราทสง

ดงนน โอกาสทผลตอบแทนการลงทนจะเปนไปตามผลตอบแทนของ benchmark กจะลดนอยลง เปนตน

อตราสวนหมนเวยนการลงทนของกองทนรวม (Portfolio Turnover Ratio : PTR)

เปนคาทแสดงเพอใหผลงทนทราบถงปรมาณการซอขายทรพยสนของกองทน และชวยสะทอนกลยทธการลงทนของผจดการกองทนไดด

ยงขน โดยคานวณจากมลคาทตากวาระหวางผลรวมของมลคาการซอทรพยสนกบผลรวมของมลคาการขายทรพยสนทกองทนรวมลงทนใน

รอบระยะเวลาผานมายอนหลง 1 ป หารดวยมลคาทรพยสนสทธเฉลยของกองทนรวมในรอบระยะเวลาเดยวกน ดงแสดงในตาราง

30 september 2021 principal 70 long term equity dividend fund

Documents