2008 год - ЕАГ · web viewЕсли в 2003 году в ней были...

2008 год

ЗАГОЛОВКИ

№ Заголовок Дата СМИ Город1 ЕАБР стал наблюдателем при

международной организации по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма

24 Декабря 2008

Kazakhstanica Астана

2 Блок-пост финразведки 19 Декабря 2008

Российская газета

Москва

3 Росфинмониторинг внимательно следит за банками


ИА Росфинком Москва

4 Вопросы взаимодействия России с Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег обсудили Виктор Зубков и глава ФАТФ Антонио Родригес


ИА ФК-Новости # RUSSIAN FINANCIAL CONTROL MONITOR

Москва

5 В.Зубков провел встречу с президентом FATF А.Родригесом


ПРАЙМ-ТАСС (prime-tass.ru)

Москва

6 Почти 19 тонн наркотиков 16 Декабря 2008

Курган и курганцы

Курган

7 В рамках международной операции в Амурской области изъято свыше 170 килограммов наркотиков


ИА Восток Медиа (vostokmedia.com)

Владивосток

8 В Зауралье подведены итоги антинаркотической операции "Канал"


Regions.Ru/Новости Федерации

Москва

9 Скотланд-Ярд учится у Росфинмониторинга


Молот Ростов-на-Дону

10 В ходе операции "Канал-2008" ликвидировано 25 устойчивых каналов контрабанды наркотиков - ФСКН

26 Ноября 2008

ИТАР-ТАСС (itar-tass.com)

Москва

11 В Новосибирске задержана партия наркотиков

30 Октября 2008

Вечерняя Москва

Москва

12 Страны ОДКБ выступают за создание единого антинаркотического фронта выступление Постпреда РК при ООН

11 Октября 2008

ИА Kazinform (inform.kz)

Астана

13 КЛУБ БАНКОВСКИХ АНАЛИТИКОВ ОБ ИТОГАХ МИССИИ ФАТФ В РОССИИ

8 Сентября 2008

Финансы и кредит

Москва

14 II международная конференция "Налично-денежное обращение: модели, стандарты, тенденции"

29 Августа 2008

Вестник банковского дела

Москва

15 Стандарты противодействия 21 Августа 2008

БДМ. Банки и деловой мир

Москва

16 Президент К.Бакиев: Одна из 30 Июля 2008 ИА АКИpress Бишкек

основных задач Службы финразведки заключается в выводе экономики из тени

(kg.akipress.org)

17 ЭКСПЕРТЫ РОСФИНМОНИТОРИНГА ПОМОГУТ СТРАНАМ ЕВРАЗИЙСКОЙ ГРУППЫ СООТВЕТСТВОВАТЬ ТРЕБОВАНИЯМ ФАТФ

29 Июля 2008 РГРК Голос России

Москва

18 Разведка донесла 28 Июля 2008 Время новостей

Москва

19 Так велит ФАТФ 25 Июля 2008 Газета.ру Москва20 Ташкенту грозят санкции ФАТФ. Но

Москва предлагает свою помощь25 Июля 2008 Фергана.ру Москва

21 В борьбе с отмыванием денег Россия достигла уровня Канады, Италии и Швеции

25 Июля 2008 ИА Росфинком Москва

22 Состоялось 8-е пленарное заседании Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма

22 Июля 2008 ИА ФК-Новости (fcinfo.ru)

Москва

23 На Иссыккуле проходит заседание Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов

15 Июля 2008 ИА АКИpress (kg.akipress.org)

Бишкек

24 В КР ПРОХОДИТ ЗАСЕДАНИЕ ЕВРАЗИЙСКОЙ ГРУППЫ ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ

15 Июля 2008 Gazeta.kz Алматы

25 FTAF порекомендовала России пересмотреть "все свои законы и практику" по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма

3 Июля 2008 Полит.ру Москва

26 Доклад Государственного департамента США о терроризме в странах мира за 2007 год

14 Мая 2008 ИА МиК (iamik.ru)

Москва

27 СОВРЕМЕННЫЕ ТЕНДЕНЦИИ БОРЬБЫ С ФИНАНСИРОВАНИЕМ МЕЖДУНАРОДНОГО ТЕРРОРИЗМА

30 Апреля 2008

Национальные интересы: приоритеты и безопасность

Москва

28 В Москве прошла VI Международная конференция "О противодействии отмыванию преступных доходов"


Долговой Фактор

Москва

29 НАЦИОНАЛЬНЫЕ ИНТЕРЕСЫ: ПРИОРИТЕТЫ И БЕЗОПАСНОСТЬ 4 (25) - 2000 АПРЕЛЬ


Дайджест финансы

Москва

30 В Службе финнадзора совместно с главным экспертом МВФ обсуждены вопросы по противодействию отмывания денег

10 Марта 2008 ИА АКИpress (kg.akipress.org)

Бишкек

31 Грязные танцы 28 Февраля 2008

ИА 24.kg (24.kg)

Бишкек

32 СОВМЕСТНОЕ ЗАЯВЛЕНИЕ ПРЕЗИДЕНТОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ И РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН

6 Февраля 2008

Президент России (kremlin.ru)

Москва

33 Соглашение о взаимодействии в сфере противодействия легализации преступных доходов подписали руководители финансовых разведок России и Армении

23 Января 2008

ИА ФК-Новости (fcinfo.ru)

Москва

34 Финразведки РФ и Армения будут бороться с отмыванием доходов вместе


РИА Новости (rian.ru)

Москва

35 Глава Росфинмониторинга О.Марков обсудит сегодня в Ереване вопросы борьбы с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма


ПРАЙМ-ТАСС (prime-tass.ru)

Москва

36 Международная трудовая миграция и денежные переводы в республиках Центральной Азии: стратегия выживания или стратегия развития?


Демоскоп Weekly (demoscope.ru)

Москва

ДАЙДЖЕСТ СООБЩЕНИЙ

Kazakhstanica, Астана, 24 Декабря 2008 08:22. ЕАБР СТАЛ НАБЛЮДАТЕЛЕМ ПРИ МЕЖДУНАРОДНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМААлматы, 23 декабря 2008 года - На состоявшемся 16-19 декабря в Москве заседании Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) было принято решение о присвоении Евразийскому банку развития (ЕАБР) статуса наблюдателя при этой международной организации...

http://www.investkz.com/articles/5186.htmlК заголовкам сообщений

Российская газета, Москва, 19 Декабря 2008 06:00. БЛОК-ПОСТ ФИНРАЗВЕДКИГДЕ РОЖДАЮТСЯ И АПРОБИРУЮТСЯ НОВЕЙШИЕ ТЕХНОЛОГИИ ПО БОРЬБЕ С "ГРЯЗНЫМИ" ДЕНЬГАМИ Росфинмониторинг взял под усиленный контроль нацпроектыКОЛИЧЕСТВО мошеннических схем, связанных с оборотом "грязных" денег в России и в мире, продолжает увеличиваться... Об этом сообщил руководитель Федеральной службы по финансовому мониторингу Юрий Чиханчин...

К заголовкам сообщений

ИА Росфинком, Москва, 18 Декабря 2008. РОСФИНМОНИТОРИНГ ВНИМАТЕЛЬНО СЛЕДИТ ЗА БАНКАМИРосфинмониторинг внимательно следит за слияниями и банкротствами в банковском секторе, которые могут привести к нестабильности в обществе, а

http://www.investkz.com/articles/5186.html

также за расходованием банками выделяемых им бюджетных средств, сообщил журналистам сегодня, 18 декабря, глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин по итогам ...

http://rosfincom.ru/news/37892.htmlК заголовкам сообщений

ИА ФК-Новости # RUSSIAN FINANCIAL CONTROL MONITOR, Москва, 17 Декабря 2008 19:07. ВОПРОСЫ ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ РОССИИ С ГРУППОЙ РАЗРАБОТКИ ФИНАНСОВЫХ МЕР БОРЬБЫ С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ ОБСУДИЛИ ВИКТОР ЗУБКОВ И ГЛАВА ФАТФ АНТОНИО РОДРИГЕСВопросы взаимодействия России с Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег обсудили Виктор Зубков и глава ФАТФ Антонио РодригесМОСКВА, 17 декабря... Первый заместитель ПредседателяПравительства РФ Виктор Зубков провел встречу с президентом Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) АнтониоГуставо Родригесом...


ПРАЙМ-ТАСС (prime-tass.ru), Москва, 17 Декабря 2008 13:04. В.ЗУБКОВ ПРОВЕЛ ВСТРЕЧУ С ПРЕЗИДЕНТОМ FATF А.РОДРИГЕСОМ...Первый заместитель председателя правительства РФ Виктор Зубков провел встречу с президентом группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег /FATF/ А.Родригесом... В.Зубков и А.Родригес обменялись мнениями о ситуации на мировых финансовых рынках, обсудили различные аспекты взаимодействия ...

http://www.prime-tass.ru/news/print.asp?id=848322&ct=newsК заголовкам сообщений

Курган и курганцы, Курган, 16 Декабря 2008 04:00. ПОЧТИ 19 ТОНН НАРКОТИКОВ...Управление Федеральной службы РФ по контролю за оборотом наркотиков по Курганской области подвело итоги проведенных мероприятий в рамках операции "Канал" на территории Зауралья... Из числа сотрудников Управления наркоконтроля, ФСБ, таможни, подразделений органов внутренних дел были организованы ...

http://www.kik.kgsu.ru/list.php?id=14819&cur_num=587К заголовкам сообщений

ИА Восток Медиа (vostokmedia.com), Владивосток, 9 Декабря 2008 08:40. В РАМКАХ МЕЖДУНАРОДНОЙ ОПЕРАЦИИ В АМУРСКОЙ ОБЛАСТИ ИЗЪЯТО СВЫШЕ 170 КИЛОГРАММОВ НАРКОТИКОВ...Операция на территории области проходила в два этапа - с 15 по 22 сентября и с 17 по 24 ноября, сообщили корреспонденту РИА "Восток-Медиа" в региональном управлении наркоконтроля... По результатам операции "Канал-2008", в Амурской области более 90000 разовых доз смертельного зелья не дошли до потребителей"...

http://vostokmedia.ru/_print31258.htmlК заголовкам сообщений

Regions.Ru/Новости Федерации, Москва, 3 Декабря 2008 10:00. В ЗАУРАЛЬЕ ПОДВЕДЕНЫ ИТОГИ АНТИНАРКОТИЧЕСКОЙ ОПЕРАЦИИ "КАНАЛ"...Возбуждено 379 уголовных дел, из них 57 связаны с незаконным оборотом наркотиков, 322 - по преступлениям общеуголовного характера, таких как кражи и незаконный оборот оружия... Наряду с государствами-членами ОДКБ

http://vostokmedia.ru/_print31258.html

http://www.kik.kgsu.ru/list.php?id=14819&cur_num=587

http://www.prime-tass.ru/news/print.asp?id=848322&ct=news

http://rosfincom.ru/news/37892.html

в ней принимают участие представители правоохранительных органов Азербайджана, ...

http://regions.ru/news/2183231/print/К заголовкам сообщений

Молот, Ростов-на-Дону, 2 Декабря 2008 06:00. СКОТЛАНД-ЯРД УЧИТСЯ У РОСФИНМОНИТОРИНГАВ Ростове-на-Дону побывали участники MOLI - RU 2 - международного проекта по противодействию легализации преступных доходов.Группу проекта MOLI-RU2 возглавил бывший руководитель финансовой разведки Великобритании, а ныне эксперт Совета Европы Саймон ГОДДАРД. Г-н Годдард, напомним, был и руководителем предыдущего проекта TACIS (MOLI-RU)...


ИТАР-ТАСС (itar-tass.com), Москва, 26 Ноября 2008. В ХОДЕ ОПЕРАЦИИ "КАНАЛ-2008" ЛИКВИДИРОВАНО 25 УСТОЙЧИВЫХ КАНАЛОВ КОНТРАБАНДЫ НАРКОТИКОВ - ФСКН...По его словам, "участие в операции правоохранительных органов Азербайджана, Афганистана, Казахстана, Киргизии, США, Таджикистана и Узбекистана способствовало достижению максимального эффекта блокирования каналов нелегальной транспортировки наркотиков и их прекурсоров по так называемому "Северном маршруту"...

http://itar-tass.com/prnt.html?NewsID=13313792К заголовкам сообщений

Вечерняя Москва, Москва, 30 Октября 2008 06:00. В НОВОСИБИРСКЕ ЗАДЕРЖАНА ПАРТИЯ НАРКОТИКОВ...Президент России Дмитрий Медведев своим распоряжением решил "на высшем уровне" подписать Соглашение между Азербайджаном, Казахстаном, Киргизией, Россией, Таджикистаном, Туркменией и Узбекистаном о создании Центральноазиатского регионального информационного координационного центра по борьбе с незаконным оборотом наркотических средств, психотропных веществ и их прекурсоров...

http://www.vmdaily.ru/article.php?aid=66379К заголовкам сообщений

ИА Kazinform (inform.kz), Астана, 11 Октября 2008. СТРАНЫ ОДКБ ВЫСТУПАЮТ ЗА СОЗДАНИЕ ЕДИНОГО АНТИНАРКОТИЧЕСКОГО ФРОНТА ВЫСТУПЛЕНИЕ ПОСТПРЕДА РК ПРИ ООН...В этих условиях члены ОДКБ укрепляют взаимодействие по линии правоохранительных и антинаркотических служб... По словам главы миссии, налажен обмен информацией, проводятся оперативно-розыскные мероприятия, совместные операции по противодействию незаконному обороту наркотиков и прекурсоров...

http://www.inform.kz/showarticle3.php?lang=rus&id=217998К заголовкам сообщений

Финансы и кредит, Москва, 8 Сентября 2008 06:00. КЛУБ БАНКОВСКИХ АНАЛИТИКОВ ОБ ИТОГАХ МИССИИ ФАТФ В РОССИИ31 июля 2008 г. Клуб банковских аналитиков при поддержке Ассоциации российских банков, Финансовой академии при Правительстве Российской Федерации, Добровольческого корпуса по оказанию финансовых услуг (ДКОФУ) и Учебного центра "СКРИН" провел традиционный семинар-практикум по проблемам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем...


http://www.inform.kz/showarticle3.php?lang=rus&id=217998

http://www.vmdaily.ru/article.php?aid=66379

http://itar-tass.com/prnt.html?NewsID=13313792

http://regions.ru/news/2183231/print/

Вестник банковского дела, Москва, 29 Августа 2008 06:00. II МЕЖДУНАРОДНАЯ КОНФЕРЕНЦИЯ "НАЛИЧНО-ДЕНЕЖНОЕ ОБРАЩЕНИЕ: МОДЕЛИ, СТАНДАРТЫ, ТЕНДЕНЦИИ"...Международная конференция "Налично-денежное обращение: модели, стандарты, тенденции" позволяет надзорным органам и банкирам вести конструктивный диалог по совершенствованию действующего законодательства и знакомит с зарубежным опытом в этой области... В нынешнем году конференция состоялась ...


БДМ. Банки и деловой мир, Москва, 21 Августа 2008. СТАНДАРТЫ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ31 ИЮЛЯ КЛУБ БАНКОВСКИХ АНАЛИТИКОВ ПРИ ПОДДЕРЖКЕ АССОЦИАЦИИ РОССИЙСКИХ БАНКОВ, ФИНАНСОВОЙ АКАДЕМИИ ПРИ ПРАВИТЕЛЬСТВЕ РФ, ДОБРОВОЛЬЧЕСКОГО КОРПУСА ПО ОКАЗАНИЮ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ И УЧЕБНОГО ЦЕНТРА "СКРИН" ПРОВЕЛ ТРАДИЦИОННЫЙ СЕМИНАР-ПРАКТИКУМ "ИТОГИ МИССИИ ФАТФ В РОССИИ: ЧТО ОЖИДАЕТ КОММЕРЧЕСКИЕ БАНКИ?.. ...


ИА АКИpress (kg.akipress.org), Бишкек, 30 Июля 2008. ПРЕЗИДЕНТ К.БАКИЕВ: ОДНА ИЗ ОСНОВНЫХ ЗАДАЧ СЛУЖБЫ ФИНРАЗВЕДКИ ЗАКЛЮЧАЕТСЯ В ВЫВОДЕ ЭКОНОМИКИ ИЗ ТЕНИ...В ходе встречи М.Садыров проинформировал главу государства об итогах 8-го Пленарного заседания Евразийской Группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма, которое прошло в текущем месяце на побережье озера Иссыккуль...

http://kg.akipress.org/news/60067К заголовкам сообщений

РГРК Голос России, Москва, 29 Июля 2008. ЭКСПЕРТЫ РОСФИНМОНИТОРИНГА ПОМОГУТ СТРАНАМ ЕВРАЗИЙСКОЙ ГРУППЫ СООТВЕТСТВОВАТЬ ТРЕБОВАНИЯМ ФАТФРоссия выступила с инициативой "сдвинуть" сроки предъявления санкций Международной группы по борьбе с финансовыми злоупотреблениями (FATF) Узбекистану и Ирану до октября 2008 года... Эта страна приняла законодательство о противодействии отмыванию денег... Но буквально год-полтора ...

http://www.ruvr.ru/main.php?lng=rus&q=78469&cid=20&p=29.07.2008К заголовкам сообщений

Время новостей, Москва, 28 Июля 2008. РАЗВЕДКА ДОНЕСЛА...Об этом заявил на первой после назначения пресс-конференции в Москве руководитель Федеральной службы по финансовому мониторингу ("Росфинмониторинг") Юрий Чиханчин (на снимке)... Согласно отчету ФАТФ Россия пока не соответствует трем критериям международных стандартов по борьбе с отмыванием денег...


Газета.ру, Москва, 25 Июля 2008 18:38. ТАК ВЕЛИТ ФАТФЗакон о противодействии отмыванию преступных доходов может измениться... Россия прошла третий раунд оценки ФАТФ - международной комиссии по борьбе с финансовыми злоупотреблениями (The Financial Action Task Force, FATF)... Сегодня к оценке комиссии присоединились и Комитет ...

http://www.gazeta.ru/financial/2008/07/25/2793254.shtml


http://www.ruvr.ru/main.php?lng=rus&q=78469&cid=20&p=29.07.2008

http://kg.akipress.org/news/60067


Фергана.ру, Москва, 25 Июля 2008. ТАШКЕНТУ ГРОЗЯТ САНКЦИИ ФАТФ. НО МОСКВА ПРЕДЛАГАЕТ СВОЮ ПОМОЩЬFATF – от английского Financial Action Task Force on Money Laundering - международная группа по противодействию отмыванию денежных средств, межправительственная организация, созданная в соответствии с решением саммита "большой семёрки" в Париже в 1989 году... По его словам, ...

http://www.ferghana.ru/news.php?id=9753&print=1К заголовкам сообщений

ИА Росфинком, Москва, 25 Июля 2008. В БОРЬБЕ С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ РОССИЯ ДОСТИГЛА УРОВНЯ КАНАДЫ, ИТАЛИИ И ШВЕЦИИСегодня, 25 июля, на встрече с журналистами руководитель Федеральной службы по финансовому мониторингу Юрий Чиханчин и статс-секретарь, замруководитель Росифномниторинга Сергей Осипов подвели итоги оценки FATF российской системы противодействия отмыванию денег и финансирования терроризма...

http://rosfincom.ru/market/news/25131.htmlК заголовкам сообщений

ИА ФК-Новости (fcinfo.ru), Москва, 22 Июля 2008 16:19. СОСТОЯЛОСЬ 8-Е ПЛЕНАРНОЕ ЗАСЕДАНИИ ЕВРАЗИЙСКОЙ ГРУППЫ ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА...Восьмое пленарное заседание Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) состоялось 16-17 июля в Иссык-Кульской области (Кыргызстан), сообщает пресс-служба Росфинмониторинга... В нем приняли ...

http://www.fcinfo.ru/themes/basic/map-print.asp?folder=1446&prn=185931:1446


ИА АКИpress (kg.akipress.org), Бишкек, 15 Июля 2008. НА ИССЫККУЛЕ ПРОХОДИТ ЗАСЕДАНИЕ ЕВРАЗИЙСКОЙ ГРУППЫ ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВБИШКЕК (АКИpress) - С 15 по 18 июля в Кыргызстане работает восьмое Пленарное заседание Евразийской группы по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (ЕАГ)... Как сообщили в Службе финансовой ...

http://kg.akipress.org/news/59624К заголовкам сообщений

Gazeta.kz, Алматы, 15 Июля 2008. В КР ПРОХОДИТ ЗАСЕДАНИЕ ЕВРАЗИЙСКОЙ ГРУППЫ ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ..."Казахстан Сегодня" - С 15 по 18 июля в Кыргызстане работает восьмое пленарное заседание Евразийской группы по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ЕАГ), передает корреспондент агентства со ссылкой на службу финансовой разведки...

http://gazeta.kz/print.asp?aid=114142





http://rosfincom.ru/market/news/25131.html

http://www.ferghana.ru/news.php?id=9753&print=1


Полит.ру, Москва, 3 Июля 2008 18:38. FTAF ПОРЕКОМЕНДОВАЛА РОССИИ ПЕРЕСМОТРЕТЬ "ВСЕ СВОИ ЗАКОНЫ И ПРАКТИКУ" ПО БОРЬБЕ С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ И ФИНАНСИРОВАНИЕМ ТЕРРОРИЗМАНи один надзорный орган в России не имеет приемлемого уровня полномочий для противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма... Такой вывод содержится в докладе комиссии Международной группы по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF), сообщает РБК ...

http://www.polit.ru/news/2008/07/03/FATF_print.htmlК заголовкам сообщений

ИА МиК (iamik.ru), Москва, 14 Мая 2008. ДОКЛАД ГОСУДАРСТВЕННОГО ДЕПАРТАМЕНТА США О ТЕРРОРИЗМЕ В СТРАНАХ МИРА ЗА 2007 ГОДВыдержки по России и странам бывшего СССР Ниже приводится полная выдержка о России и частичные сведения по государствам бывшего СССР из изданного 1 мая доклада Государственного департамента о терроризме в странах мира за 2007 год... Сфера полномочий российского правительства продолжала ...

http://www.iamik.ru/?op=full&what=content&ident=41214К заголовкам сообщений

Национальные интересы: приоритеты и безопасность, Москва, 30 Апреля 2008. СОВРЕМЕННЫЕ ТЕНДЕНЦИИ БОРЬБЫ С ФИНАНСИРОВАНИЕМ МЕЖДУНАРОДНОГО ТЕРРОРИЗМА...Для того чтобы обеспечить реальное противодействие материальной и финансовой поддержке терроризма, необходимо достаточно четко представлять себе существующие нормативно-правовые акты и основные направления для выявления и анализа возможных источников финансирования международного терроризма, а также деятельность органов, обеспечивающих такое противодействие...


Долговой Фактор, Москва, 29 Апреля 2008. В МОСКВЕ ПРОШЛА VI МЕЖДУНАРОДНАЯ КОНФЕРЕНЦИЯ "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ОТМЫВАНИЮ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ"29 апреля в Москве прошла VI Международная научно-практическая конференции "Взаимодействие саморегулируемых организаций и надзорных органов в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма"... Организаторами конференции выступили Ассоциация российских ...

http://www.dolgfactor.ru/business/news_business/6806.smxК заголовкам сообщений

Дайджест финансы, Москва, 25 Апреля 2008. НАЦИОНАЛЬНЫЕ ИНТЕРЕСЫ: ПРИОРИТЕТЫ И БЕЗОПАСНОСТЬ 4 (25) - 2000 АПРЕЛЬ...содержание категории "иностранные инвестиции"; приведена их современная классификация; систематизированы факты, отражающие как позитивные, так и негативные воздействия ПИИ на государственную экономическую систему; выявлены принятые во всем мире законодательные и иные ограничения для иностранных предпринимателей по ...

http://www.dolgfactor.ru/business/news_business/6806.smx

http://www.iamik.ru/?op=full&what=content&ident=41214

http://www.polit.ru/news/2008/07/03/FATF_print.html


ИА АКИpress (kg.akipress.org), Бишкек, 10 Марта 2008. В СЛУЖБЕ ФИННАДЗОРА СОВМЕСТНО С ГЛАВНЫМ ЭКСПЕРТОМ МВФ ОБСУЖДЕНЫ ВОПРОСЫ ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ОТМЫВАНИЯ ДЕНЕГ...с г-ном Теренсом Донованом – главным экспертом МВФ и представителем Комиссии по надзору за финансовыми учреждениями и рынком капиталов Латвии по вопросам противодействия отмыванию денег и финансирования терроризму... В ходе встречи были озвучены, что предпринимается Финнадзором ...

http://business.akipress.org/news/5809К заголовкам сообщений

ИА 24.kg (24.kg), Бишкек, 28 Февраля 2008. ГРЯЗНЫЕ ТАНЦЫБорьба с финансированием терроризма и отмыванием доходов может оказаться для страны непомерной задачей... Или, по крайней мере, предпринимаются попытки сделать нечто подобное... Так, по сведениям Службы финансовой разведки Кыргызстана, озвученным ее главой Максатбеком Садыровым на ...

http://www.24.kg/cis/2008/02/28/78057.html?print=yesК заголовкам сообщений

Президент России (kremlin.ru), Москва, 6 Февраля 2008 18:04. СОВМЕСТНОЕ ЗАЯВЛЕНИЕ ПРЕЗИДЕНТОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ И РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАНПринято Президентом Российской Федерации Владимиром Путиным и Президентом Узбекистана Исламом Каримовым в Москве 6 февраля 2008 года По приглашению Президента Российской Федерации В.В.Путина 5–6 февраля 2008 г. в г. Москве с официальным визитом находился Президент Республики Узбекистан И.А.Каримов...

http://president.kremlin.ru/text/docs/2008/02/159329.shtmlК заголовкам сообщений

ИА ФК-Новости (fcinfo.ru), Москва, 23 Января 2008 15:33. СОГЛАШЕНИЕ О ВЗАИМОДЕЙСТВИИ В СФЕРЕ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ ПОДПИСАЛИ РУКОВОДИТЕЛИ ФИНАНСОВЫХ РАЗВЕДОК РОССИИ И АРМЕНИИ...Соглашение о взаимодействии в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма подписано руководителем Федеральной службы по финансовому мониторингу (ФСФМ) РФ Олегом Марковым и руководителем Центра финансового мониторинга Республики Армении Д.Н.Азатяном...



РИА Новости (rian.ru), Москва, 22 Января 2008 13:06. ФИНРАЗВЕДКИ РФ И АРМЕНИЯ БУДУТ БОРОТЬСЯ С ОТМЫВАНИЕМ ДОХОДОВ ВМЕСТЕ...Федеральная служба по финансовому мониторингу России (Росфинмониторинг) и Центр финансового мониторинга Центробанка Армении подписали межведомственное соглашение о взаимодействии в сфере противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма...

http://www.rian.ru/economy/20080122/97501189.html




http://president.kremlin.ru/text/docs/2008/02/159329.shtml

http://www.24.kg/cis/2008/02/28/78057.html?print=yes

http://business.akipress.org/news/5809


ПРАЙМ-ТАСС (prime-tass.ru), Москва, 22 Января 2008. ГЛАВА РОСФИНМОНИТОРИНГА О.МАРКОВ ОБСУДИТ СЕГОДНЯ В ЕРЕВАНЕ ВОПРОСЫ БОРЬБЫ С ЛЕГАЛИЗАЦИЕЙ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ И ФИНАНСИРОВАНИЕМ ТЕРРОРИЗМА...Руководитель Федеральной службы по финансовому мониторингу России, председатель Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма Олег Марков сегодня проведет переговоры в Ереване... На встречах ...

http://www.prime-tass.ru/news/print.asp?id=750265&ct=newsК заголовкам сообщений

Демоскоп Weekly (demoscope.ru), Москва, 20 Января 2008. МЕЖДУНАРОДНАЯ ТРУДОВАЯ МИГРАЦИЯ И ДЕНЕЖНЫЕ ПЕРЕВОДЫ В РЕСПУБЛИКАХ ЦЕНТРАЛЬНОЙ АЗИИ: СТРАТЕГИЯ ВЫЖИВАНИЯ ИЛИ СТРАТЕГИЯ РАЗВИТИЯ?...68-84 ) Согласно данным доклада Международной организации по миграции, за последние 30–40 лет численность трудовых мигрантов в мире увеличилась в 2,5 раза и на начало 2005 года, оценивалась в 185–192 млн. человек, или 2,9% от мирового населения 1 ... Денежные переводы мигрантов (migrant remittances), ...

http://demoscope.ru/weekly/2008/0315/analit03.phpК заголовкам сообщений

ПОЛНЫЕ ТЕКСТЫ СООБЩЕНИЙ

Kazakhstanica, Астана, 24 Декабря 2008 08:22ЕАБР СТАЛ НАБЛЮДАТЕЛЕМ ПРИ МЕЖДУНАРОДНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМААвтор: пресс-релиз ЕАБРАлматы, 23 декабря 2008 года - На состоявшемся 16-19 декабря в Москве заседании Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) было принято решение о присвоении Евразийскому банку развития (ЕАБР) статуса наблюдателя при этой международной организации.ЕАГ образована в октябре 2004 года. Ее основной целью является обеспечение эффективного взаимодействия и сотрудничества на евразийском пространстве и интеграции государств-членов ЕАГ в международную систему противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в соответствии с рекомендациями ФАТФ, международными конвенциями, резолюциями Совета Безопасности ООН и соглашениями государств-членов ЕАГ.Членами ЕАГ являются семь государств: Беларусь, Казахстан, Кыргызстан, Китай, Россия, Таджикистан, Узбекистан. Статус наблюдателя при ЕАГ имеют 16 стран (Армения, Афганистан, Великобритания, Германия, Грузия, Индия, Италия, Литва, Польша, Молдова, США, Туркменистан, Турция, Украина, Франция, Япония); а также 14 международных организаций, в том числе Всемирный Банк, ЕБРР, ЕврАзЭС, Интерпол, МВФ, ОДКБ, ОБСЕ, СНГ, ФАТФ, ШОС и специализированные органы ООН (Управление по наркотикам и преступности) и Совета Европы (МАНИВЭЛ).

http://demoscope.ru/weekly/2008/0315/analit03.php


Статус наблюдателя при ЕАГ, членами которой являются учредители банка - Российская Федерация и Республика Казахстан, позволит ЕАБР на международном уровне обсуждать актуальные проблемы ПОД/ФТ, изучать самую передовую практику и нововведения в этой области, предлагать свои решения по совершенствованию международной системы противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. Справка Евразийский банк развития является международной финансовой организацией, учрежденной Россией и Казахстаном в январе 2006 года с целью содействия развитию рыночной экономики государств-участников, их устойчивому экономическому росту и расширению взаимных торгово-экономических связей. Уставный капитал ЕАБР составляет $1,5 млрд. Более подробная информация о банке на сайте http://www.eabr.org/

http://www.investkz.com/articles/5186.htmlК дайджесту сообщений

Российская газета, Москва, 19 Декабря 2008 06:00БЛОК-ПОСТ ФИНРАЗВЕДКИАвтор: ТАТЬЯНА ЗЫКОВАЗНАЕТЕ ЛИ ВЫ? ГДЕ РОЖДАЮТСЯ И АПРОБИРУЮТСЯ НОВЕЙШИЕ ТЕХНОЛОГИИ ПО БОРЬБЕ С "ГРЯЗНЫМИ" ДЕНЬГАМИ Росфинмониторинг взял под усиленный контроль нацпроектыКОЛИЧЕСТВО мошеннических схем, связанных с оборотом "грязных" денег в России и в мире, продолжает увеличиваться. Об этом сообщил руководитель Федеральной службы по финансовому мониторингу Юрий Чиханчин.Вчера в Москве состоялось пленарное заседание Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ).По словам Чиханчина, в последнее время финансовая разведка фиксирует активные действия преступных групп по "внедрению в российские нацпроекты". Поэтому сейчас главная задача - пресечь риски попадания в них таких групп и их денег в оборот. "Драматичным моментом, - сказал Чиханчин, - является и то, что мошеннические схемы мигрируют на территории соседних государств - в Белоруссию, Казахстан, Кыргызстан, Таджикистан".Напомним, что уже четыре года на территориях Таджикистана, Узбекистана, России, Казахстана, Кыргызстана, Белоруссии и Китая действует Евразийская группа. Это помогает странам совместно анализировать риски и вовремя их отражать. К примеру, сегодня уже установлены реальные финансовые центры, известны имена конкретных людей, названия этнических групп и их членов, которые занимаются наркотрафиком. Как осторожно заметил Чиханчин, эти центры сосредоточены не в самом Афганистане, а возле его границ. Таким образом, мировое сообщество возлагает надежды на Евразийскую группу. И на установление в этом приграничном регионе дополнительной финансовой блокады, которая должна ограничить проникновение денежных потоков на сотни миллиардов рублей. "Блокируя их и тем самым борясь с наркотрафиком, мы спасаем десятки, сотни человеческих жизней", - заметил Юрий Чиханчин. И пообещал в ближайшее время обнародовать результаты одной из таких операций, которую финразведка разрабатывает вместе с правоохранительными органами и разведчиками нескольких государств.Зато без утайки глава Росфинмониторинга рассказал о нескольких уголовных делах по поиску денег, погребенных в "финансовых пирамидах". Их

http://www.investkz.com/articles/5186.html

финразведчики расследовали также вместе со своими иностранными коллегами. Речь, в частности, идет о страховой компании "Финрезерв" и инвесткомпании "Гарант-кредит". Первая в сговоре с двумя иностранными страховыми фирмами заманивала российских граждан привлекательными перестраховочными схемами, вытянув из них более 600 миллионов долларов. И все до цента перевела за рубеж. От деятельности второй компании пострадали 250 тысяч россиян на 17 миллиардов рублей. "Часть средств найдено в виде недвижимости, счетов зарубежных банков", - рассказал Чиханчин. По его словам, деньги финразведчики искали в 11 странах с помощью иностранных коллег.Сегодня, добавил главный финансовый разведчик, внимание его подчиненных сосредоточено на финансовых рынках, в особенности на процессах слияния банков и банкротствах. " Каждая крупная организация или банк, которые выходят "на банкротство", прорабатываются нашими экспертами совместно с правоохранительными органами и Генпрокуратурой " , - подчеркнул Чиханчин. Также, по его словам, под колпаком финразведки все компании и банки, которые используют бюджетные антикризисные средства. Чиханчин отметил, что мнение финразведчиков учитывается правительством.Успешную деятельность России и в целом Евразийской группы в борьбе с "грязными" деньгами вчера высоко оценил президент Международной группы по разработке мировых стандартов по противодействию отмывания преступных доходов (ФАТФ) Антонио Густаво Родригес, который тоже приехал в Москву. А замминистра финансов Дмитрий Панкин поддержал ЕАГ, сообщив, что, несмотря на трудности, в следующем году продолжится финансирование Международного учеб но-методического центра Росфинмониторинга. Именно здесь, на общей территории Евразийской группы, рождаются и апробируются новейшие технологии по борьбе с "грязными" деньгами и финансированием терроризма.Тем временемВчера стало известно, что о своем намерении вступить в Евразийскую группу заявила Индия. "Присоединение к странам - членам Евразийской группы предоставит как самой Индии, так и всем другим еще большие возможности по борьбе с криминальными капиталами", - сказал корреспонденту "РГ" председатель ЕАГ, помощник президента России Олег Марков.

К дайджесту сообщений

ИА Росфинком, Москва, 18 Декабря 2008РОСФИНМОНИТОРИНГ ВНИМАТЕЛЬНО СЛЕДИТ ЗА БАНКАМИРосфинмониторинг внимательно следит за слияниями и банкротствами в банковском секторе, которые могут привести к нестабильности в обществе, а также за расходованием банками выделяемых им бюджетных средств, сообщил журналистам сегодня, 18 декабря, глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин по итогам заседания Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансирования терроризма."Мы с другими правоохранительными органами отрабатываем каждую компанию и банк, которые выходят на банкротство", - сказал Чиханчин. Он также добавил, что Росфинмониторинг также внимательно следит за расходованием бюджетных средств, которые выделяются на спасение компаний и банков.

http://rosfincom.ru/news/37892.htmlК дайджесту сообщений

http://rosfincom.ru/news/37892.html

ИА ФК-Новости # RUSSIAN FINANCIAL CONTROL MONITOR, Москва, 17 Декабря 2008 19:07ВОПРОСЫ ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ РОССИИ С ГРУППОЙ РАЗРАБОТКИ ФИНАНСОВЫХ МЕР БОРЬБЫ С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ ОБСУДИЛИ ВИКТОР ЗУБКОВ И ГЛАВА ФАТФ АНТОНИО РОДРИГЕСВопросы взаимодействия России с Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег обсудили Виктор Зубков и глава ФАТФ Антонио РодригесМОСКВА, 17 декабря. /"ФК-Новости"/. Первый заместитель ПредседателяПравительства РФ Виктор Зубков провел встречу с президентом Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) АнтониоГуставо Родригесом. Как сообщила правительственная пресс-служба, Зубков и Родригес обменялись мнениями о ситуации на мировых финансовых рынках, обсудили различные аспекты взаимодействия России с ФАТФ, в том числе в рамкахЕвразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ).Справка: Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF -Financial Action Task Force) учреждена "семеркой" ведущих индустриальных держав (США, Японией, Германией, Великобританией, Францией, Италией,Канадой) и Европейской комиссией во время Парижской встречи на высшем уровне в июле 1989 года по инициативе президента Франции.В настоящее время членами ФАТФ являются 32 страны и 2 международные организации. Россия была принята в постоянные члены ФАТФ на пленарном заседании ФАТФ в июне 2003 года.Стратегия ФАТФ состоит из следующих основных компонентов: разработка международных стандартов в борьбе с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма, развитие надежных и эффективных региональных органов, организованных по тем же принципам, что и ФАТФ, и расширение сотрудничества с соответствующими международными организациями.Штаб-квартира ФАТФ размещается в здании ОЭСР (Организации экономического сотрудничества и развития) в Париже. ФАТФ поддерживает контакты с ООН,Советом Европы, Всемирным банком, Европейским банком реконструкции и развития, Международным валютным фондом, Интерполом, Советом по таможенному сотрудничеству и другими международными организациями.В задачи ФАТФ входит: выработка рекомендаций в области борьбы с"отмыванием" денег и финансированием терроризма; проведение взаимных оценок в странах-участницах на предмет соответствия национальных законодательств и действующей практики в области борьбы с "отмыванием" денег и финансированием терроризма рекомендациям ФАТФ; изучение ситуации в странах, которые активно используются международной организованной преступностью для "отмывания" преступных доходов и финансирования терроризма; организация и проведение на регулярной основе в различных странах мира конференций, симпозиумов и семинаров по финансовым, юридическим вопросам, а также проблемам в сфере

законодательства в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.


ПРАЙМ-ТАСС (prime-tass.ru), Москва, 17 Декабря 2008 13:04В.ЗУБКОВ ПРОВЕЛ ВСТРЕЧУ С ПРЕЗИДЕНТОМ FATF А.РОДРИГЕСОММОСКВА, 17 декабря. /ПРАЙМ-ТАСС/. Первый заместитель председателя правительства РФ Виктор Зубков провел встречу с президентом группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег /FATF/ А.Родригесом. Об этом сообщила сегодня пресс-служба правительства РФ.В.Зубков и А.Родригес обменялись мнениями о ситуации на мировых финансовых рынках, обсудили различные аспекты взаимодействия России с FATF, в том числе в рамках Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма /ЕАГ/.Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег /FATF - Financial Action Task Force/ учреждена "семеркой" ведущих индустриальных держав /США, Японией, Германией, Великобританией, Францией, Италией, Канадой/ и Еврокомиссией во время Парижской встречи на высшем уровне в июле 1989 г по инициативе президента Франции.В настоящее время членами FATF являются 32 страны и 2 международные организации. Россия была принята в постоянные члены FATF на пленарном заседании FATF в июне 2003 г.Стратегия FATF состоит из следующих основных компонентов: разработка международных стандартов в борьбе с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма, развитие надежных и эффективных региональных органов, организованных по тем же принципам, что и FATF, и расширение сотрудничества с соответствующими международными организациями.Штаб-квартира FATF размещается в здании ОЭСР /Организации экономического сотрудничества и развития/ в Париже. FATF поддерживает контакты с ООН, Советом Европы, Всемирным банком, Европейским банком реконструкции и развития, Международным валютным фондом, Интерполом, Советом по таможенному сотрудничеству и другими международными организациями.В задачи FATF входит: выработка рекомендаций в области борьбы с "отмыванием" денег и финансированием терроризма; проведение взаимных оценок в странах-участницах на предмет соответствия национальных законодательств и действующей практики в области борьбы с "отмыванием" денег и финансированием терроризма рекомендациям FATF; изучение ситуации в странах, которые активно используются международной организованной преступностью для "отмывания" преступных доходов и финансирования терроризма; организация и проведение на регулярной основе в различных странах мира конференций, симпозиумов и семинаров по финансовым, юридическим вопросам, а также проблемам в сфере законодательства в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.

http://www.prime-tass.ru/news/print.asp?id=848322&ct=newsК дайджесту сообщений

Курган и курганцы, Курган, 16 Декабря 2008 04:00ПОЧТИ 19 ТОНН НАРКОТИКОВ


Взаимодействие силовых ведомств с каждым годом набирает силу. Это видно на примере комплексной оперативно-профилактической операции "Канал", направленной на усиление борьбы с наркопреступностью и перекрытие каналов контрабандного поступления наркотиков. На днях завершился ее второй этап. Управление Федеральной службы РФ по контролю за оборотом наркотиков по Курганской области подвело итоги проведенных мероприятий в рамках операции "Канал" на территории Зауралья. До начала операции были осуществлены необходимые подготовительные мероприятия: создан межведомственный штаб, составлены совместные планы, предусмотрен взаимный обмен информацией. Из числа сотрудников Управления наркоконтроля, ФСБ, таможни, подразделений органов внутренних дел были организованы рабочие группы для отработки объектов автомобильного и железнодорожного транспорта, созданы дополнительные посты и заслоны для предотвращения поступления наркотиков и контрабандного перемещения прекурсоров. Для проверок на железной дороге привлекались кинологи со специально обученными собаками. Всего за время операции "Канал" в течение двух недель правоохранительными органами Курганской области было выявлено 58 наркопреступлений, изъято около 13 кг наркотиков, более 63 кг прекурсоров. Итого возбуждено 379 уголовных дел, из них 57 связаны с незаконным оборотом наркотиков, 322 - по преступлениям общеуголовного характера, таких как кражи и незаконный оборот оружия. К уголовной ответственности за наркопреступления привлечены 30 человек. Так, курганскими наркополицейскими был задержан 37-летний житель Звериноголовского района, осуществивший сбыт более 120 граммов гашиша. Во время обыска в доме мужчины сотрудники наркоконтроля обнаружили еще более 800 граммов этого наркотика. Удалось установить, что данную партию наркотических средств гражданин перевез из Республики Казахстан в обход пограничных и таможенных постов недалеко от одного из сел Звериноголовского района. Мужчине предъявлено обвинение сразу по двум статьям Уголовного кодекса, связанным со сбытом и контрабандой наркотических средств. Отметим, что "Канал" - операция международная. Наряду с государствами - членами ОДКБ в ней принимают участие представители правоохранительных органов Азербайджана, Афганистана, Боливии, Испании, Италии, Колумбии, Латвии, Литвы, Польши, США, Финляндии, Эстонии, а также Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма.. В этом году впервые в операции участвовали правоохранительные органы стран Латинской Америки и европейских государств. Всего, по данным ФСКН России, в ходе операции "Канал-2008" изъято более 18,7 тонны наркотиков, в том числе 2,4 тонны героина, 1,6 тонны кокаина, 7,3 тонны гашиша, 6,8 тонны марихуаны, а также 58 кг синтетических наркотиков. К уголовной ответственности за совершение преступлений, связанных с незаконным оборотом наркотиков, привлечены более 4,2 тысячи человек. Римма Насырова, пресс-секретарь УФСКН РФ по Курганской области.

http://www.kik.kgsu.ru/list.php?id=14819&cur_num=587К дайджесту сообщений

http://www.kik.kgsu.ru/list.php?id=14819&cur_num=587

ИА Восток Медиа (vostokmedia.com), Владивосток, 9 Декабря 2008 08:40В РАМКАХ МЕЖДУНАРОДНОЙ ОПЕРАЦИИ В АМУРСКОЙ ОБЛАСТИ ИЗЪЯТО СВЫШЕ 170 КИЛОГРАММОВ НАРКОТИКОВА всего в совместных действиях принимают участие 19 странБЛАГОВЕЩЕНСК. 9 декабря. ВОСТОК-МЕДИА - В рамках международной операции "Канал-2008" наркополицейские Амурской области изъяли свыше 170 килограммов наркотиков. Операция на территории области проходила в два этапа - с 15 по 22 сентября и с 17 по 24 ноября, сообщили корреспонденту РИА "Восток-Медиа" в региональном управлении наркоконтроля. В ней были задействованы все правоохранительные и силовые структуры. "В приграничных районах, на объектах железнодорожного, воздушного и автомобильного транспорта был организован тщательный досмотр лиц, багажа и перевозимого груза, а также транспортных средств с применением служебно-розыскных собак, - рассказал начальник оперативной службы управления Сергей Сопов. - В результате было выявлено 112 преступлений в сфере незаконного оборота наркотиков, возбуждено 102 уголовных дела, более 100 человек привлечены к уголовной и административной ответственности. По результатам операции "Канал-2008", в Амурской области более 90000 разовых доз смертельного зелья не дошли до потребителей". Международная комплексная оперативно-профилактическая операция "Канал" проводится с 2003 года. В этом году в ней приняли участие представители правоохранительных органов 19 стран: Азербайджана, Афганистана, Боливии, Испании, Италии, Колумбии, Латвии, Литвы, Польши, США, Финляндии, Эстонии, а также Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма. По всему миру в результате операции "Канал-2008" из незаконного оборота изъято почти 19 тонн наркотиков.

http://vostokmedia.ru/_print31258.htmlК дайджесту сообщений

Regions.Ru/Новости Федерации, Москва, 3 Декабря 2008 10:00В ЗАУРАЛЬЕ ПОДВЕДЕНЫ ИТОГИ АНТИНАРКОТИЧЕСКОЙ ОПЕРАЦИИ "КАНАЛ"Автор: REGIONS.RUВ Курганской области подведены итоги второго этапа антинаркотической операции "Канал", сообщает пресс-служба УФСКН. Всего за время операции "Канал" в течение двух недель правоохранительными органами Зауралья было выявлено 58 наркопреступлений, изъято около 13 кг наркотиков, более 63 кг прекурсоров. Возбуждено 379 уголовных дел, из них 57 связаны с незаконным оборотом наркотиков, 322 - по преступлениям общеуголовного характера, таких как кражи и незаконный оборот оружия. К уголовной ответственности за наркопреступления привлечены 30 человек. Стоит отметить, что "Канал" - операция международная. Наряду с государствами-членами ОДКБ в ней принимают участие представители правоохранительных органов Азербайджана, Афганистана, Боливии, Испании, Италии, Колумбии, Латвии, Литвы, Польши, США, Финляндии, Эстонии, а также Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма. В этом году впервые в операции участвовали правоохранительные органы стран Латинской Америки и европейских государств.

http://vostokmedia.ru/_print31258.html

http://regions.ru/news/2183231/print/К дайджесту сообщений

Молот, Ростов-на-Дону, 2 Декабря 2008 06:00СКОТЛАНД-ЯРД УЧИТСЯ У РОСФИНМОНИТОРИНГААвтор: ВАЛЕРИЙ СИПЕТИНВ Ростове-на-Дону побывали участники MOLI - RU 2 - международного проекта по противодействию легализации преступных доходов.Группу проекта MOLI-RU2 возглавил бывший руководитель финансовой разведки Великобритании, а ныне эксперт Совета Европы Саймон ГОДДАРД. Г-н Годдард, напомним, был и руководителем предыдущего проекта TACIS (MOLI-RU). Он считает, что созданная в России модель противодействия легализации преступных доходов "может быть использована и в других странах". Схожая оценка прозвучала и из уст представителей других авторитетных международных структур (Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег, полученных преступным путем ФАТФ, а также МАНИВЭЛ и ЕАГ), которые недавно оценивали на примере Ростовской области национальную систему противодействия преступных доходов и финансированию терроризма.Экспертизе были подвергнуты все элементы системы - законодательная база, работа силовых структур, судебных и надзорных органов, кредитнофинансовых и других предпринимательских организаций. По уверению источника в Росфинмониторинге, система противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма в нашем регионе "показала свою действенность и способность к развитию".Россия еще шесть лет назад была исключена из "черного списка" стран, в которых не борются с отмыванием теневых доходов. Наша Федеральная служба по финансовому мониторингу получила доступ в специальную систему закрытой связи, которая объединяет подразделения финансовых разведок более 100 стран. Наши финансовые разведчики смогли ознакомиться с заграничными "банками данных" о российских гражданах, замешанных в финансовых преступлениях.Росфинмониторинг и его Южное межрегиональное управление уже создали и собственную базу данных на тысячи организаций.В управлении финансовой разведки уверяют, что обеспечена гарантированная сохранность поступающих данных. И сделано это с помощью многоуровневой системы защиты информации. Сведения, представленные организациями, передаются в зашифрованном виде по защищенным каналам связи и подписываются электронной цифровой подписью. Технические средства Росфинмониторинга обеспечивают конфиденциальность информации при приеме и передаче, а также ее надежную защиту от возможных атак из вешней сети. Так что есть возможность не только отслеживать, но и надежно хранить сведения о финансовых потоках в Ростовской области и на всем российском юге.- В практике работы российских специалистов мы тоже находим полезное для себя, - заявил руководитель группы Совета Европы. Это еще одно свидетельство нашего успешного расставания с недавним прошлым, со временем, когда вал "грязных" денег и огромного нелегального наличного оборота грозил опрокинуть экономику страны и лишить Россию доверия международного сообщества.


ИТАР-ТАСС (itar-tass.com), Москва, 26 Ноября 2008

http://regions.ru/news/2183231/print/

В ХОДЕ ОПЕРАЦИИ "КАНАЛ-2008" ЛИКВИДИРОВАНО 25 УСТОЙЧИВЫХ КАНАЛОВ КОНТРАБАНДЫ НАРКОТИКОВ - ФСКНВ ходе операции "Канал-2008" ликвидировано 25 устойчивых каналов контрабанды наркотиков, сообщил сегодня на пресс-конференции в ИТАР-ТАСС директор ФСКН России Виктор Иванов. "Выявлено и пресечено 25 новых устойчивых каналов контрабандного перемещения наркотических средств, психотропных веществ и их прекурсоров из Латинской Америки в Европу, из Бразилии в Польшу, из Таджикистана в Россию, из Киргизии в Россию и Литву", - отметил Иванов. По его словам, "участие в операции правоохранительных органов Азербайджана, Афганистана, Казахстана, Киргизии, США, Таджикистана и Узбекистана способствовало достижению максимального эффекта блокирования каналов нелегальной транспортировки наркотиков и их прекурсоров по так называемому "Северном маршруту". Так, например, сотрудники Агентства по контролю за наркотиками при президенте Таджикистана при досмотре автомобиля "Фольксваген" обнаружили у гражданина Таджикистана 18,6 кг героина. Кроме того, сообщил директор ФСКН, "во время операции активно проводилась работа по выявлению и разоблачению преступных транснациональных групп и сообществ, осуществляющих контрабанду наркотиков". "Для выявления финансовых потоков участники операции использовали ранее отработанную схему взаимодействия и информационного обмена между Международным координационным штабом операции "Канал" и Росфинмониторингом. В отношении 600 задержанных физических лиц организована проверка их финансовый деятельности", - подчеркнул Иванов. Всего, по словам директора ФСКН, в ходе операции "Канал-2008" изъято более 18,7 тонн наркотиков, в том числе 2,4 тонны героина, 1,6 тонн кокаина, 7,3 тонн гашиша, 6,8 тонн марихуаны, а также 58 кг синтетических наркотиков. "К уголовной ответственности за совершение преступлений, связанных с незаконным оборотом наркотиков, привлечены более 4,2 тысячи человек", - подчеркнул Иванов. Он сообщил, что в прошедшей операции наряду с государствами-членами ОДКБ приняли участие представители правоохранительных органов Азербайджана, Афганистана, Боливии, Испании, Италии, Колумбии, Латвии, Литвы, Польши, США, Финляндии, Эстонии, а также Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма. "Впервые в операции участвовали правоохранительные органы стран Латинской Америки и европейских государств", - подчеркнул Иванов.

http://itar-tass.com/prnt.html?NewsID=13313792К дайджесту сообщений

Вечерняя Москва, Москва, 30 Октября 2008 06:00В НОВОСИБИРСКЕ ЗАДЕРЖАНА ПАРТИЯ НАРКОТИКОВВ операции участвовали более 107 тысяч сотрудников антинаркотических ведомств, органов безопасности, внутренних дел, таможенных и пограничных службНа днях очередное громкое задержание наркодилеров породило много разговоров о наводнении России афганским героином и необходимости более тесного международного сотрудничества. В Новосибирске под кузовом "КамАЗа" обнаружено 80 килограммов героина и 27,5 килограмма гашиша. Оперативная информация о машине, начиненной крупной партией наркотиков, поступила оперативникам от киргизских спецслужб.

http://itar-tass.com/prnt.html?NewsID=13313792

Двое граждан Кыргызстана прибыли в Новосибирск под прикрытием легенды о продаже винограда. В течение недели они действительно торговали фруктами на Хилокском рынке, а потом отправились на встречу со скупщиком наркотиков. Задержание киргизов произошло именно в тот момент, когда они разбирали тайник, оборудованный под днищем "КамАЗа". Оперативники накрыли банду и изъяли наркотики. Героин оказался афганского происхождения. Несмотря на усилия международного сообщества, одним из главных источников глобальных угроз остается нарастающая эскалация производства и поставок опиатов из Афганистана. Президент России Дмитрий Медведев своим распоряжением решил "на высшем уровне" подписать Соглашение между Азербайджаном, Казахстаном, Киргизией, Россией, Таджикистаном, Туркменией и Узбекистаном о создании Центральноазиатского регионального информационного координационного центра по борьбе с незаконным оборотом наркотических средств, психотропных веществ и их прекурсоров. Контрабанда на "первом" А тем временем под эгидой КСОПН в соответствии с решением глав государств - членов ОДКБ проведен первый этап комплексной оперативно-профилактической операции "Канал-2008". Участники операции перекрывали каналы контрабандного поступления наркотиков не только из государств Центральной Азии. Активная работа проводилась и на территории европейских государств, участвующих в операции. Транснациональная преступность продолжает активно использовать постсоветское пространство, и в первую очередь Россию, для сбыта и распространения наркотиков. По оценкам экспертов, ежегодно в страны ОДКБ контрабандно ввозится и потребляется не менее 22 тонн наркотиков. Компетентные органы по противодействию незаконному обороту наркотиков государств-членов ОДКБ рассматривают проблему производства и трафика опиатов и героина из Афганистана как вызов, требующий адекватного ответа. Афганская наркоэкспансия является глобальной угрозой безопасности стран государств - членов организации договора о коллективной безопасности. От потребления опиатов и героина в странах ОДКБ ежегодно умирают до 50 тысяч человек, при этом подавляющее большинство наркозависимых, а это более 85 процентов, потребляют наркотики опиатной группы. Динамика роста наркопроизводства в Афганистане свидетельствует о том, что национальная и международная антинаркотические стратегии в этой стране оказались неэффективными. Присутствие войск НАТО только способствовало превращению Афганистана в наркогосударство. В 2007 году размер площадей незаконных посевов опийного мака по сравнению с 2002 годом здесь увеличился более чем в 2,5 раза и оценивается в 193 тысячи гектаров. В прошлом году собрано 8200 тонн опия-сырца. Это на 34 процента больше, чем в 2006 году. В 2003 году в Душанбе было принято решение глав государств - членов ОДКБ об усилении борьбы с нарастающей наркоугрозой. Оно легло в основу проведения международной антинаркотической операции "Канал". Благодаря этому в настоящее время достигнуты значительные результаты в антинаркотической борьбе, приобретен положительный опыт многостороннего сотрудничества по пресечению незаконного оборота наркотиков, выработан алгоритм руководства и управления многоуровневой

системой противодействия нарастающей наркоэкспансии. Продолжена работа по формированию международной стратегии борьбы с наркобизнесом, созданию и развитию институтов и механизмов международного сотрудничества в этой сфере. Одной из мер, направленных на противодействие афганской наркоугрозе, стало создание в 2004 году Координационного совета руководителей компетентных органов по противодействию незаконному обороту наркотиков (КСОПН) государств-членов ОДКБ. На очередном заседании КСОПН, состоявшемся в Москве 15 сентября, его участники высказались за придание операции "Канал" статуса постоянно действующей."Канал расширяется" С каждым годом состав стран - участниц операции расширяется. Если в 2003 году в ней были задействованы компетентные органы государств-членов ОДКБ - Армении, Белоруссии, Казахстана, Киргизии, России и Таджикистана, то в "Канале-2008", кроме государств-членов ОДКБ, куда теперь входит и Узбекистан, в качестве наблюдателей участвовали представители правоохранительных органов Азербайджана, Китая, Латвии, Литвы, Монголии, Польши, США, Туркменистана, Украины и Эстонии. Впервые в операции участвовали представители правоохранительных органов Румынии и Сирии, а также представители ОБСЕ и ЕАГ (Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма). Всего 21 участник операции. Для руководства операцией "Канал-2008" был создан Международный координационный штаб. В него вошли представители компетентных органов стран ОДКБ. Не прекращалась деятельность национальных и региональных межведомственных штабов и оперативных групп соответствующих министерств и ведомств. Перед участниками операции была поставлена задача - выявлять и пресекать контрабанду наркотиков, блокировать межрегиональные и международные каналы поставок наркотических средств, ликвидировать деятельность подпольных лабораторий. В нынешней операции в основном решались задачи по совершенствованию механизмов взаимодействия правоохранительных органов, таможенных и пограничных служб и органов безопасности в сфере борьбы с незаконным оборотом наркотиков. Усилия участников операции были направлены на выявление и блокирование каналов нелегальной транспортировки наркотиков и их прекурсоров по "северному маршруту" и части "балканского маршрута" на территории государств Евразийского региона и стран Евросоюза, в том числе через морские порты Каспийского и Черного морей. Оперативно-разыскными мероприятиями охватывались регионы, непосредственно примыкающие к Афганистану. При проведении операции "Канал-2008", которая не имеет аналогов по масштабам и географии, участвовали более 107 тысяч сотрудников антинаркотических ведомств, органов безопасности, внутренних дел, таможенных и пограничных служб. Для пресечения нелегальной транспортировки наркотиков было создано 6124 стационарных поста, 6723 совместные оперативные группы, работающие на приграничных территориях, а также железнодорожных вокзалах, автодорогах

и аэропортах. Перекрывалось более 2 тысяч железнодорожных узлов и станций, почти 3500 автомобильных дорог, 466 аэропортов. Была организована работа по выявлению и разоблачению лиц и преступных транснациональных групп и сообществ, осуществляющих контрабанду наркотиков. Размах и масштабы оперативно-разыскных мероприятий в рамках операции позволили направить усилия компетентных органов на разрушение источников финансирования террористических и экстремистских групп, на подрыв их материальной базы.Новые наркотрафики Принятые меры позволили уточнить основные и выявить новые маршруты поставки наркотиков из стран Центральной Азии в Россию, государства Европы, продолжить работу по разоблачению преступных транснациональных групп, осуществляющих контрабанду наркотиков. География вновь выявленных маршрутов доставки наркотиков показывает, что их большая часть пролегает через территории стран, образующих так называе-__ мый пояс безопасности, и далее в Россию. Участники операции разоблачили ряд преступных группировок и их членов, занимавшихся контрабандой наркотиков. Примером результативности взаимодействия национальных межведомственных штабов служит реализация оперативной информации, поступившей из компетентных органов Республики Узбекистан по нескольким преступлениям, связанным с незаконным оборотом наркотиков. В результате пресечена деятельность организованной наркогруппировки. У наркодельцов обнаружено и изъято 130 кг опия, который они перевозили на автомобильном транспорте по маршруту Таджикистан-Узбекистан-Туркменистан. Свыше 107 кг героина обнаружили и изъяли сотрудники правоохранительных органов Республики Таджикистан в автомашине "Нива-Шевроле". Задержаны три участника наркогруппировки. Сотрудники Комитета по борьбе с наркобизнесом МВД Казахстана, Комитета национальной безопасности Казахстана во взаимодействии с российскими наркополицейскими при проведении "контролируемой поставки" наркотиков из Казахстана в Россию задержали четверых граждан Таджикистана, Казахстана и Российской Федерации. У наркодельцов изъято почти 125 кг героина. Правоохранительными органами Польши ликвидирована подпольная лаборатория по производству амфетамина. Изъято 2 кг синтетических наркотиков и 656 кг прекурсоров (компонентов для изготовления наркотиков). Ряд успешных оперативно-разыскных мероприятий провели российские правоохранительные органы. Сотрудники УФСБ по Красноярскому краю недалеко от краевого центра обнаружили тайник, в котором было спрятано 107 кг героина. С поличным задержаны граждане России и Таджикистана. В Нижегородской области наркополицейские задержали несколько наркоторговцев. У них изъято почти 1,4 килограмма героина. Наркополицейские Приморского края пресекли деятельность преступной группы, занимавшейся изготовлением наркотических средств. В ходе оперативно-разыскных мероприятий у наркодельцов изъято 312 кг марихуаны.

Сотрудники УФСКН России по г. Москве задержали гражданина одной из африканских стран, у которого изъят 1 килограмм кокаина. Наркотик предназначался для распространения в столичных ночных клубах. В Московской области в результате спланированных совместных действий сотрудников наркополиции и ДПС на 111-м километре автотрассы "Дон" задержан наркокурьер, перевозивший в автобусе 20 килограммов гашиша. В рамках операции проводилась также работа по отслеживанию оборота прекурсоров. Всего в результате операции "Канал-2008" компетентными органами стран ОДКБ и наблюдателей из незаконного оборота изъято 11,5 тонны наркотиков, в том числе более 973 кг героина, 4 тонны 360 кг гашиша, более 11 кг кокаина и 40 кг синтетических наркотиков. К уголовной ответственности за совершение преступлений, связанных с незаконным оборотом наркотиков, привлечены почти 3 тысячи 500 человек. Кроме того, изъято 625 единиц огнестрельного оружия, более 25 тысяч штук боеприпасов. Операция способствовала дальнейшему улучшению координации деятельности правоохранительных органов, выработке качественно новых эффективных механизмов взаимодействия в борьбе с наркоугрозой. "Канал" в дальнейшем будет расширяться - убеждены участники крупного международного антинаркотического проекта.

http://www.vmdaily.ru/article.php?aid=66379К дайджесту сообщений

ИА Kazinform (inform.kz), Астана, 11 Октября 2008СТРАНЫ ОДКБ ВЫСТУПАЮТ ЗА СОЗДАНИЕ ЕДИНОГО АНТИНАРКОТИЧЕСКОГО ФРОНТА ВЫСТУПЛЕНИЕ ПОСТПРЕДА РК ПРИ ООННЬЮ-ЙОРК. 11 октября. КАЗИНФОРМ /Алия Алтынгазина/ - В четверг на заседании III комитета Генеральной Ассамблеи ООН от имени государств Организации Договора о коллективной безопасности (ОДКБ) и Туркменистана выступила Постоянный представитель Казахстана при ООН Бырганым Айтимова, передает Казинформ.Выступление посла было посвящено пункту 98 повестки дня ГА "Международный контроль над наркотическими средствами". Подчеркнув, что афганская наркоэкспансия представляет собой глобальную угрозу безопасности государств, Бырганым Айтимова заявила: "Региональное сотрудничество является одним из самых действенных механизмов в искоренении незаконного оборота наркотиков". Через территории республик Центральной Азии и России проходит один из основных путей незаконной транспортировки наркотических веществ из Афганистана в Европу. В странах СНГ растут масштабы злоупотребления наркотиками. В этих условиях члены ОДКБ укрепляют взаимодействие по линии правоохранительных и антинаркотических служб. По словам главы миссии, налажен обмен информацией, проводятся оперативно-розыскные мероприятия, совместные операции по противодействию незаконному обороту наркотиков и прекурсоров.С каждым годом расширяется состав участников международной антинаркотической операции "Канал". "В 2008 году кроме членов ОДКБ в качестве наблюдателей в ней принимали участие представители правоохранительных органов Азербайджана, Китая, Латвии, Литвы, Монголии, Польши, США, Туркменистана, Украины и Эстонии. Впервые были задействованы представители ОБСЕ и Евразийской группы по

http://www.vmdaily.ru/article.php?aid=66379

противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма, а также Румынии и Сирии", - отметила посол. В результате операции из незаконного оборота изъято 11,5 тонны наркотиков, в том числе около одной тонны героина, четыре с половиной тонны гашиша, более 11 килограммов кокаина и 40 килограммов синтетических наркотиков."По нашему мнению, наращивание антинаркотического сотрудничества НАТО и ОДКБ позволило бы серьезно поднять уровень эффективности усилий по борьбе с наркобизнесом в регионе", - заявила Бырганым Айтимова.За пять лет с момента создания Организации Договора о коллективной безопасности был накоплен потенциал в сфере борьбы с наркотиками, который может быть использован на благо всего мирового сообщества. "Наши государства открыты для плодотворного сотрудничества с ООН и всеми ее членами и настроены на углубление взаимодействия с целью создания единого антинаркотического фронта", - сказала Постоянный представитель в заключение.

http://www.inform.kz/showarticle3.php?lang=rus&id=217998К дайджесту сообщений

Финансы и кредит, Москва, 8 Сентября 2008 06:00КЛУБ БАНКОВСКИХ АНАЛИТИКОВ ОБ ИТОГАХ МИССИИ ФАТФ В РОССИИ31 июля 2008 г. Клуб банковских аналитиков при поддержке Ассоциации российских банков, Финансовой академии при Правительстве Российской Федерации, Добровольческого корпуса по оказанию финансовых услуг (ДКОФУ) и Учебного центра "СКРИН" провел традиционный семинар-практикум по проблемам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем. В этом году для обсуждения была выбрана следующая тема: "Итоги миссии ФАТФ в России: что ожидает коммерческие банки?". Как и в предыдущие годы, семинар по Anti-Money Laundering проводился на борту теплохода, курсирующего по Москве-реке. На нем собралось около 70 банковских топ-менеджеров и сотрудников, чья работа связана с осуществлением финансового мониторинга. Помимо представителей более 20 банков (например, Внешэкономбанка, УРАЛСИБа, Дойче Банка, "Хоум Кредит энд Финанс Банк", Российского банка развития и др.) в число участников входили специалисты консалтинговых и ИТ-компаний, а также журналисты профильных средств массовой информации. Среди специально приглашенных гостей были ведущие сотрудники Ассоциации российских банков, Банка России, Росфинмо-ниторинга, РосОЭЗ. С приветственным словом к участникам семинара обратилась руководитель Клуба банковских аналитиков Марина Медведева и исполнительный директор АРБ Шаген Китьян. В своей речи он говорил также о важности работы сектора финансового мониторинга в российской банковской системе и проблемах, с которыми в условиях глобализации мирового финансового рынка приходится сталкиваться его участникам.С интересом было встречено выступление управляющего директор ДКОФУ по Азии и Евразии Анжелы Сапп Манчини, которая раскрыла тему противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма в США. Она констатировала, что американское законодательство в этой области имеет очень сложную структуру,создававшуюся десятилетиями. Для того чтобы достичь соответствия стандартам, которые предъявляются со стороны американских регуляторов, банки вынуждены нести дополнительные издержки. В частности, за прошедший год они возросли на 3 %. Также г-жа Сапп Манчини отметила надежность, но при этом некоторую громоздкость американской системы

http://www.inform.kz/showarticle3.php?lang=rus&id=217998

противодействия легализации преступных доходов и финансирования терроризма. Российский аналог системы противодействия легализации преступных доходов, считает она, значительно прозрачнее и проще по структуре, чем в США, — в первую очередь за счет того, что в России система Anti-Money Laundering значительно более "молода".Другой представитель ДКОФУ — руководитель программ по России и СНГ Леонид Шабад — проинформировал о международных проектах Добровольческого корпуса, о проведенных совместно с Клубом банковских аналитиков мероприятиях, посвященных теме противодействия отмыванию денежных средств, полученных преступным путем, а также о планах ДКОФУ на предстоящий период.Непосредственно миссии ФАТВ — международной организации, учрежденной семью ведущими индустриальными державами (США, Японией, Германией, Великобританией, Францией, Италией, Канадой) и Европейской комиссией почти 20 лет назад и осуществляющей свою деятельность при Организации по экономическому сотрудничеству и развитию (ОЭСР) — был посвящен доклад Эдуарда Иванова, сопредседателя рабочей группы по типологиям Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма Федеральной службы по финансовому мониторингу. Слушатели имели возможность непосредственно из первых рук получить информацию о мерах, предпринятых в последнее время для интегрирования российской системы Anti-Money Laundering в мировую и для обеспечения ее соответствия международным стандартам.Сегодня можно с уверенностью утверждать, что российское банковское сообщество со всей ответственностью подходит к проблеме организации финансового мониторинга. В нашей стране создана и действует национальная система противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Важным импульсом для этого послужила миссия ФАТФ, которая была завершена осенью прошлого, 2007 г.С новым субъектом российской экономики познакомил участников семинара Владимир Бу-тырев, заместитель начальника отдела управления внешних связей Федерального агентства по управлению особыми экономическими зонами. Особые экономические зоны сегодня становятся особо привлекательными площадками для привлечения иностранных инвестиций, и в обозримом будущем банки, через которые будет вестись финансирование, наверняка столкнутся с вопросами, непосредственно касающимися проблем Anti-Money Laundering.Интересные подробности о взаимодействии российских и иностранных кредитных учреждений прозвучали в докладе начальника управления комплайнс-контроля Дойче Банка Дмитрия Чистова "Особенности взаимодействия российских и зарубежных банков в области противодействия легализации преступных доходов в современных условиях". Он подчеркнул особо, что иностранным контрагентам далеко не всегда бывает понятна экономическая сущность той или иной операции, и они часто обращаются в российские банки с соответствующими запросами. Для того чтобы предоставить в ответ затребованную информацию, необходимы усилия не только операционного управления, но и действия со стороны бизнесовых структур кредитного учреждения, а также внутреннего контроля, комплайс-контроля.С особым вниманием аудитория отнеслась к выступлению начальника сводно-аналитического отдела Управления по организации инспекционной деятельности МГТУ Банка России Алексея Блин-кова, которое напрямую касалось практики проверки выполнения законодательства и нормативных требований ЦБ РФ в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных

преступным путем, и финансированию терроризма, а также работы банков по предотвращению сомнительных операций. Пожалуй, именно этому докладчику было. задано самое большое количество вопросов из зала. Это и понятно: представители кредитных организаций всвоей работе сталкиваются с различными проблемами, связанными с исполнением законодательства в области Anti-Money Laundering, и в этой связи весьма желательно получить аргументированное мнение представителя регулятора.Завершающим в ряду выступлений, но далеко не последним по значимости был доклад заместителя генерального директора — начальника управления корпоративных проектов компании "Комита" Михаила Козлова, специально приехавшего на семинар-практикум Клуба банковских аналитиков из Санкт-Петербурга. Он подробно описал, какие возможности открываются перед пользователями современных специализированных ИТ-средств по обеспечению финансового мониторинга и в какой мере можно оптимизировать выполнение ежедневной работы кредитных учреждений по Anti-Money Laundering, используя функциональность автоматизированных продуктов.Активные дискуссии велись не только в зале, они продолжилось и на открытой палубе теплохода "Лазурит". Серьезность обсуждаемых проблем и общее желание максимально конструктивно, используя мировой опыт и рекомендации ФАТФ, организовать свою профессиональную работу никак не мешало собравшимся одновременно любоваться замечательными видами, открывающимися с Москвы-реки. Храм Христа Спасителя, стадион "Лужники", Белый дом, строящийся многоэтажный Деловой центр, памятник Петру I, Международный дом музыки — все эти памятные места сегодняшней столицы участники семинара могли обозревать с необычного "речного" ракурса и по-новому оценить творчество архитекторов."Работать российским банкам в условиях действия закона по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, очень непросто, — считает Марина Медведева, руководитель Клуба банковских аналитиков. — Однако осознание важности эффективной организации этой деятельности и огромной роли дальнейшей интеграции России в глобальную мировую финансовую систему диктует необходимость особо внимательно и ответственно относиться к проблемам Anti-Money Laundering. Ненадлежащее выполнение требований закона — это не просто упущение. Оно влечет за собой потерю деловой репутации банка и, как следствие, ухудшение позиций на рынке, недоверие со стороны зарубежных контрагентов. Противодействие легализации — наше общее дело".


Вестник банковского дела, Москва, 29 Августа 2008 06:00II МЕЖДУНАРОДНАЯ КОНФЕРЕНЦИЯ "НАЛИЧНО-ДЕНЕЖНОЕ ОБРАЩЕНИЕ: МОДЕЛИ, СТАНДАРТЫ, ТЕНДЕНЦИИ"3-4 июля в московском "Президент-отеле" прошла II международная конференция "Налично-денежное обращение: модели, стандарты, тенденции", которую при поддержке Банка России второй год подряд проводят Ассоциация региональных банков России и ИПК "ИнтерКрим-пресс". Генеральным спонсором конференции выступил Сберегательный банк РФ.В России традиционно высоко доверие к наличным деньгам.Несмотря на активные действия банков и платежных систем, многие россияне до сих пор предпочитают наличные. Поэтому для нашей страны огромное

значение имеет четкое и грамотное регулирование всех вопросов, связанных с организацией налично-денежного обращения.Международная конференция "Налично-денежное обращение: модели, стандарты, тенденции" позволяет надзорным органам и банкирам вести конструктивный диалог по совершенствованию действующего законодательства и знакомит с зарубежным опытом в этой области.Важным фактором, повышающим интерес к конференции, стало то, что именно нарушения законодательных и нормативных актов в области регулирования налично-денежного обращения чаще всего становятся причиной отзыва лицензий у банков.В нынешнем году конференция состоялась сразу после окончания работы в России комиссии ФАТ Ф, которая оценивала деятельность по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем, проведенную нашей страной за год. Выводы и рекомендации комиссии послужат основой для совершенствования регулирования и надзора в этой сложной области.Прошедшая в течение двух дней конференция тематически была поделена на две крупные и важные части. В первый день обсуждались вопросы налично-денежного обращения и осуществления кассовых операций — всему, что связано с Положением Банка России №318-П. Второй день был посвящен вопросам противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и совершенствованию законодательной базы, регулирующей этот вопрос. В рамках второго дня конференции Ассоциация региональных банков России представила проект комплексных поправок в закон №115-ФЗ, направленный на корректировку тех его положений, которые в нынешнем виде не могут быть исполнены, а также на ликвидацию выявленных в нем пробелов с целью более эффективного применения.Принципиально важно, что предложенные поправки готовились в тесном контакте с банковским сообществом. В течение нескольких месяцев Ассоциация "Россия" вела консультации с банкирами, собирала их пожелания к новой редакции закона. После того как пожелания банкиров были собраны в единый документ и структурированы, прошли консультации с Банком России. Таким образом, проект изменений учитывает интересы обеих сторон и призван существенно улучшить ситуацию с применением законодательства по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.В этом номере мы предлагаем вам сокращенные тексты наиболее интересных выступлений на конференции.Анатолий АКСАКОВ Президент Ассоциации региональных банков РоссииКак известно, 155-й закон готовился и принимался в условиях, когда Россия находилась в "черном списке" стран, которые плохо борются с отмыванием доходов, полученных преступным путем. Естественно, это влияло на банковские операции, на международный рейтинг России, мешало банкам работать со своими партнерами за рубежом, проводить различные операции, налаживать корреспондентские отношения. Очевидно, что в тех условиях мы были вынуждены принять жесткий закон, направленный на борьбу с этим злом. Закон получился, я думаю, самым жестким в мире. И мы по этому направлению работаем уже более шести лет, есть определенный опыт. Наши регуляторы, ЦБ и ФСФМ, провели большую работу вместе с банковским сообществом по очищению банковских рядов, по вытеснению всевозможных сомнительных операций. И сейчас любой человек может твердо сказать, что банковская система России является наиболее прозрачной и чистой с точки зрения проведения финансовых операций. Сейчас, когда накоплен большой

опыт работы в этой сфере и банковская система достигла определенного цивилизованного уровня развития, можно переходить уже к следующему этапу: от тотального контроля над всеми банковскими операциями к контролю над сомнительными операциями, как это делается, например, в Европе. И тогда, во-первых, мы сможем снизить нагрузку на кредитные организации, а во-вторых, более эффективной станет борьба с теми, кто действительно занимается финансированием терроризма или отмывает капиталы, полученные преступным путем.Мы предприняли попытку решить эту проблему поэтапно. Подготовлен законопроект — новая редакция 115-го закона, которая позволит решить вопросы, связанные с чрезмерной нагрузкой на банки, и повысить эффективность работы органов, которые занимаются борьбой с отмыванием. Какие положения и направления включает в себя законопроект? Первое — это идентификация, сегодня значительный вал этой работы касается операций до 30 тысяч рублей. Частично эта проблема была решена исключением из перечня платежей за жилищно-коммунальные услуги и телефон. Но остался еще весьма обширный список, включающий платежи за садовые участки, за пользование садиком, за учебу детей. Очевидно, что эти операции никоим образом не связаны ни с отмыванием, ни с финансированием терроризма. Тем не менее, клиенты по-прежнему тратят время на стояние в очередях, а банки — не только время, но еще силы и средства. Поэтому мы считаем, что все операции до 30 000 рублей нужно исключить из перечня, когда требуется идентификация клиента. Вряд ли кто-то "отмывает" тысячу долларов, как правило, фигурируют более значительные суммы.Есть еще и процедура повторной идентификации клиентов — то есть при повторном обращении в банк клиента снова идентифицируют, хотя все данные о нем хранятся в компьютерах и имеются копии его документов. Поэтому мы предлагаем исключить повторную идентификацию клиента, если на него есть информация в базе данных, особенно при длительных правоотношениях между клиентом и банком.Мы считаем, что надо снять ряд не свойственных банкам функций, которые им приходится выполнять фактически за иные органы. Почему, например, банк должен выяснять, имеет ли иностранный гражданин право проживания в России, если это по закону — задача миграционной службы. Одно из наших предложений в законопроекте описывает определенный перечень данных о клиентах, намеренных провести через банк соответствующую операцию: фамилия, имя, отчество, гражданство, дата рождения и реквизиты документа, удостоверяющего личность.Следующая новация касается обязанности банков сообщать о крупных сделках. Сначала была определена пороговая сумма 600 000 рублей, а далее перечислены внешние признаки операции, по которым банк должен определить — нужно ли передавать информацию в ФСФМ. Например, зачисление или снятие наличных на счет или со счета, причем банк должен определять, связана ли эта операция с основной деятельностью клиента. Естественно, здесь у регулятора и банка могут быть разные подходы. Чтобы не создавать путаницу, мы предлагаем норму (она дискуссионная, но в ходе обсуждения мы определимся) — в ФСФМ должна предоставляться вся информация по банковским операциям свыше 600 тысяч рублей (по крайней мере, с наличными). А дальше Росфинмониторинг должен сам разбираться, насколько они соответствуют характеру деятельности клиента.Известно, что банки должны предоставлять информацию еще и о сделках — лизинговых, с недвижимостью и прочих. Это связано с тем, что у нас нет четкого разграничения понятий "банковской операции" и "сделки". В итоге банкам приходится передавать вал информации, непосредственно не

связанной с банковской деятельностью. Мы считаем, что банки должны передавать информацию только по банковским операциям, и такая норма в законопроекте прописывается. По учету сделок с недвижимостью есть Росрегистрация, для лизинговых сделок — специализированные компании, пусть они предоставляют в ФСФМ соответствующую информацию.Мы предлагаем также предоставить банкам право отказывать в открытии счета или в одностороннем порядке расторгать договор банковского счета и приостанавливать осуществление банковских операций, если сделка или операция представляется сомнительной. Потому что сейчас банкиры находятся "между молотом и наковальней". По закону банк не вправе отказать клиенту в открытии счета или расторгнуть договор банковского счета в одностороннем порядке, однако регуляторы наказывают банки за то, что они проводят ту или иную операцию. Если банк отказывает клиенту, тот подает в суд и выигрывает его, а если не отказывает — регулятор вполне может отозвать у него лицензию за проведение сомнительной операции.В мировой практике подобное право у банков есть, должно оно быть и у наших кредитных организаций. Правда, есть вопрос, который необходимо решать, возможно, с помощью подзаконного акта: сомнительные случаи необходимо максимально прописать в нормативных документах. Как определить, сомнителен клиент или нет — тоже вопрос.Ну и, наконец, мы считаем, что передача информации на следующий день после проведения операции — слишком короткий срок. Он создает проблемы банкам, которые часто наказывают за то, что они несвоевременно представляют информацию в ФСФМ. Между тем, чаще всего они не могут этого сделать чисто технически. Мы предложили увеличить срок до 10 дней — чтобы банк мог проанализировать ситуацию и спокойно предоставить информацию регулятору. Еще одна новация связана с дистанционным банкингом. Аутсорсинг финансовых (в том числе банковских) услуг должен развиваться. Поэтому мы считаем возможным, чтобы некоторые институты, юридические или физические лица могли проводить без лицензии некоторые банковские операции, если у них есть агентское соглашение с банком. Прежде всего мы имели в виду, конечно же, систему почтовой связи. Но сейчас по закону требуется наличие частного лица или его представителя в банке для того, чтобы открыть ему счет или вклад. Ехать из деревни в районный центр или в город, где находится банк, не всегда удобно. И почта могла бы оказывать банковские услуги, если бы имела право идентифицировать по агентскому соглашению клиентов по месту нахождения соответствующего отделения. Вот такие предложения Ассоциации региональных банков России представлены на ваш суд, они направлены и в ЦБ , и в ФСФМ. Думаю, предстоит большая дискуссия, но надеюсь, что к осени будет выработан окончательный документ, который можно будет вносить на рассмотрение в Государственную Думу.Георгий ЛУНТОВСКИЙ Первый заместитель председателя ЦБ РФНа мой взгляд, тема конференции очень актуальная.Скорее, здесь даже несколько тем: от организации налично-денежного обращения до вопросов, связанных с противодействием отмыванию преступно нажитых доходов. Остановлюсь на первой части этой темы — на тех тенденциях, которые сейчас прослеживаются, и на работе, которую мы проводим по совершенствованию организации налично-денежного обращения в России.Тема действительно актуальная, поскольку сегодня около 97% платежей осуществляются наличными деньгами, и каждый год их объем в обращении растет в среднем на 35%: в 2007 году это 34 ,5%, в 2006-м — 39 ,4%.

На 1 января 2008 года количество денег в обращении составило 4,1 триллиона рублей. С ростом этого показателя увеличиваются и расходы, как Банка России, так и коммерческих банков, на обслуживание НДО . Понимая актуальность этой проблемы, на протяжении нескольких лет Банк России активно ей занимается. Мы изучали опыт разных стран в области организации НДО : всех развитых стран Европы, Бразилии, Мексики, есть планы посетить осенью США . Но в целом уже сложилось представление о том, по какому пути идут те или иные страны. И наша страна — только в начале пути по оптимизации процессов, связанных с организацией налично-денежного обращения. Работу по оптимизации мы начали с себя, прежде всего, с филиальной сети, которая у нас, по сравнению с другими странами, большая — свыше восьмисот расчетно-кассовых центров. Не так давно их было свыше тысячи, за последние годы ежегодно мы ликвидируем до 140 РКЦ . И, на мой взгляд, пришли к той точке, когда вопросы, связанные с нашей сетью и обеспечением наличными деньгами, необходимо выносить на дискуссию с коммерческими банками, поскольку они жалуются на сложности, с которыми сталкиваются при обеспечении доставки денег в свои подразделения. В ближайшее время эта тема станет еще актуальнее, поскольку планы ЦБ по оптимизации рассчитаны на среднесрочную перспективу, примерно на пять лет, и мы будем продолжать эту работу.Существуют разные пути достижения обоюдной выгоды в этих процессах. Например, в Англии всего два кассовых центра, а вся обработка денежной наличности осуществляется коммерческими структурами, и не только банками.Если еще раз вернуться к тенденции роста количества наличных в обращении и централизации их обработки с целью сокращения операционных расходов, то надо сказать, что здесь есть возможность аутсорсинга. Мы приняли решение о том, чтобы объединение "РО - СИ НКАС " осуществляло обработку денежной наличности. В ближайшее время мы внесем изменения в устав, а в планах объединения — создание нескольких кассовых центров, которые будут заниматься этой работой.Не менее важная тема — повышение качества защитных свойств банкнот и монет. Этой темой мы активно занимаемся с объединением "Госзнак". Я думаю, специалисты более подробно остановятся на этих вопросах.На мой взгляд, для совершенствования управления налично-денежным оборотом в ближайшие годы предстоит решить целый комплекс задач, включающих в себя преобразования сети учреждений Банка России, оптимизацию перевозок денежной наличности резервных фондов, обеспечение платежного оборота денежной наличностью, повышение качества банкнот и совершенствование методологии.Многие зарубежные центральные банки в той или иной степени делегируют так называемые второстепенные функции по обработке денег коммерческим структурам. И, в частности, ЦБ уже сделал некоторые шаги — мы разрешили кредитным организациям подкреплять друг друга денежной наличностью. И только в нынешнем году ввели требования к счетно-сортировальной технике, которая используется коммерческими банками, в части обязательной проверки не менее четырех машиночитаемых признаков банкнот Банка России. Это требование вступит в силу с 1 января 2009 года.В своем подразделении центрального хранилища мы создали сервисный центр для проверки характеристик оборудования, которое применяется не только Банком России, но и коммерческими банками, поскольку в последнее время на наш рынок поступает очень много некачественной техники.

Информацию о тех или иных технических средствах мы будем доводить до сведения банковского сообщества и до тех организаций, которые используют эту технику, через сайт в Интернете.Что касается обеспечения денежной наличностью всей территории страны, то коммерческие банки озвучивают проблемы доставки денег в те регионы, где мы отсутствуем. Здесь могут быть полезными некоторые идеи, которые мы почерпнули при изучении опыта других стран. В частности, резервные фонды Банка Англии хранятся в коммерческих банках и небанковских структурах, такое соглашение есть с почтой Англии. То есть коммерческие банки не выкупают эти деньги, а лишь хранят. Находятся они на балансе Банка Англии, и выпуск их в обращение производится только с его разрешения. И другие страны используют подобные способы обеспечения денежной наличности.Мы также обсуждаем вопрос о введении платы за некоторые операции по наличным деньгам. Не так давно в банковском комитете Государственной Думы депутаты высказали претензию, что мы все операции осуществляем бесплатно, и рекомендовали рассмотреть этот вопрос. Мы сейчас готовимся к этому, делаем расчеты. Конечно, мы не собираемся переложить все заботы на коммерческие банки, однако в Банке России сегодня свыше 13 000 человек работают именно на участке обеспечения денежной наличности, и из них порядка 7 000 кассиров, которые обрабатывают деньги — сортируют их, упаковывают и так далее. Кроме того, есть "Российское объединение инкассации", которое занимается перевозкой наличных денег по всей стране и входит в систему Банка России.Опыт платности операций с наличными деньгами существует в разных странах. Например, в Банке Украины давно принят порядок, когда коммерческие банки платят за наличные деньги.Но это — пока не состоявшееся решение. Думаю, тема еще будет активно обсуждаться с коммерческими банками. Это будет целый комплекс мер, а не просто введение платы. И работа эта будет проводиться на протяжении нескольких лет.Изучив опыт некоторых зарубежных центральных банков, Банк России счел возможным привлечь специализированную организацию, которая располагает комплексом математических моделей и обладает опытом системного проектирования, для участия в разработке оптимальной модели управления наличным денежным обращением в РФ. Сейчас у нас действует модель, которую фактически мы переняли от Госбанка СССР . Исторически сложилось, что Госбанк СССР , а потом ЦБ России фактически обслуживает весь цикл хождения денег, начиная с их выпуска в обращение, перевозки, обработки, сортировки и заканчивая уничтожением ветхих денежных знаков.Сейчас проходит тендер на внедрение новой модели, в нем участвуют и отечественные, и зарубежные компании. Я думаю, он завершится через месяц, а работа будет продолжена на протяжении года, и уже на следующей конференции мы сможем обсудить ее результаты и предложения, которые Банк России внесет для обсуждения банковскому сообществу. Это большая, очень серьезная работа. Компании, которые участвуют в тендере, очень ответственно подходят к подготовке материалов. Я думаю, что мы получим качественный продукт. Напомню, что эта работа рассчитана не на один год. Начнем мы с того, что сформируем представление о перспективной модели, а затем займемся реализацией.Александр ЮРОВ Директор департамента наличного денежного обращения Банка РоссииДискуссии о роли наличных денег в эпоху электронных технологий в последнее время немного поутихли. Понятно, что наличные деньги в

платежном обороте будут в той или иной мере замещаться электронными деньгами. Но они не смогут полностью заменить наличные деньги.В развитых странах мира, где безналичные платежи уже достаточно распространены и развиваются на протяжении десятков лет, объем платежей наличными деньгами составляет от 70% и выше. В Европе шесть из семи транзакций совершаются наличными. В России этот показатель — 97%. По прогнозам специалистов, в дальнейшем наличные деньги будут обслуживать до двух третей розничных платежей в мире, и это обоснованно: безналичные платежи имеют, как вы сами понимаете, свою стоимость, и никогда в безналичном порядке не будут проводиться операции по суммам, которые сопоставимы или ниже их себестоимости.Основные достоинства наличных денежных знаков — универсальность, легкость использования, "анонимность", обязательность к приему при всех видах платежей на всей территории государства в любое время суток, ибо они являются декретными деньгами. Оплата наличными во много раз дешевле стоимости платежа с использованием кредитных карт. И, наконец, наверное, самое главное, что наличные деньги — это обязательство Центрального банка, который по определению не может обанкротиться, тогда как электронные деньги представляют собой главным образом обязательства коммерческих банков или финансовых структур, для которых банкротство не исключено.Наличные деньги относятся к финансовым инструментам, составляющим базис экономики, и остаются одним из главных платежных средств.В нашей стране количество наличных денег в обращении по балансу, с учетом остатков кассы банка, на 1 января 2008 года составило 4,1 триллиона рублей и увеличилось за 2007 год на 34 ,5%. Надо сказать, количество денег в обращении растет во всех странах мира без исключения. В 2007 году изменилась структура распределения количества наличных денег в обращении. Увеличилась доля наличных денег на руках у населения, по данным Росстата, с 57 до 61%. Только 5–7% текущих денежных доходов население направляет во вклады и ценные бумаги. Интерес к банковским вкладам и депозитам в 2007 году приостановился в связи с низкими процентными ставками относительно уровня инфляции. Свою роль сыграли и слухи о якобы предстоящей деноминации.Незначительно возросла доля остатков наличных денег в операционных кассах банков — с 9 до 10%.Помимо объективных причин роста, связанных с расширением внутренних структурных подразделений кредитных организаций, привлечением на обслуживание новых клиентов, на этот показатель повлияло накопление денежной наличности для сокращения транспортных расходов. Удельный вес остатков наличных денег в кассах хозяйствующих субъектов сократился на 5% и составил порядка 29%. Вместе с тем, доля наличных в кассах хозяйствующих субъектов остается значительной, и зачастую это связано с нарушениями правил работы с денежной наличностью и порядка ведения кассовых операций — в целях ускорения расчетов и, возможно, уклонения от налогообложения.Несмотря на рост безналичных расчетов путем применения пластиковых карт, на долю наличных приходится подавляющая часть расчетов с населением. По данным Банка России, на начало 2008 года на территории РФ выпущено 103,5 миллиона банковских карт. Подавляющее большинство их — в рамках зарплатных проектов. Для развития безналичных платежей в сфере личного потребления необходимо совершенствовать нормативную базу, регламентирующую операции по выпуску и обращению электронных средств

платежа, развивать инфраструктуру, расширять сеть приема платежных карт, оборудовать предприятия розничной торговли электронными терминалами и импринтерами для оплаты товаров и услуг.Важно и обеспечение безопасности электронных платежей и защиты данных клиентов, поскольку в мире участились случаи взлома банковских информсистем, мошенничества, кражи данных держателей карт. Необходимо финансовое просвещение населения, ознакомление клиентов с новыми банковскими продуктами и решение вопроса о том, кто будет нести затраты на их продвижение там, где объем операций незначителен и не дает быстрой окупаемости понесенных затрат. А у нас огромные территории и большие массы населения, поэтому одним из первых будет именно вопрос затрат.Несмотря на достаточно высокие темпы прироста количества банковских карт и объема операций, совершаемых с их использованием (в 2007 году они составили 38 и 47% соответственно), доля расчетов по оплате товаров и услуг в общем объеме невелика — лишь 10% (в том числе 7% — физическими лицами).Остальные 90% — операции по снятию наличных денег. К сожалению, в России до сих пор использование банковских карт служит в основном автоматизации процесса выдачи заработной платы, а не развитию безналичной оплаты товаров и услуг. По экспертной оценке, при сохранении текущих тенденций развития экономики количество наличных денег будет увеличиваться и в дальнейшем: к 2015 году оно может достигнуть 13 триллионов рублей (если мы оставим процесс так, как он идет сейчас). На практике сумма, конечно, будет меньше, но тенденция к увеличению наличных в обращении закономерна.Второй момент касается централизации обработки денежной наличности с целью сокращения операционных расходов. Основные факторы здесь: себестоимость обработки наличных, повышение заработной платы в стране, стоимости технических средств и расходных материалов, затраты на обеспечение безопасности при хранении и перевозке. Автоматизация процесса пересчета денег, проверки их подлинности, сокращение доли ручного труда, создание крупных кассовых центров — неизбежные процессы.Обратимся к аутсорсингу обработки наличных денег. Многие центральные и резервные банки таких стран, как Австралия, Великобритания, Швеция, Канада, ЮАР , Бразилия и других, разрабатывают схемы организации наличного денежного обращения, где предусмотрено делегирование ряда второстепенных функций по обработке наличных денег коммерческим структурам. Центральный банк оставляет за собой контроль за производством, выпуском, определением подлинности денежных знаков и их уничтожением.Несколько слов о повышении качества и защитных свойств банкнот и монет. Сегодня основное внимание всех центральных банков и производителей денежных знаков сосредоточено на дальнейшем улучшении потребительских свойств банкнот путем совершенствования как бумажных, так и полимерных видов подложек, совершенствовании и разработке новых публичных признаков банкнот с использованием специального дизайна и красок, технологических процессов, снижении себестоимости изготовления, разработке новых защитных признаков монет, например путем совершенствования способа их чеканки.Один из основных вопросов — соответствие купюрного ряда банкнот и монет потребностям наличного денежного обращения. Необходимо разрабатывать оптимальный вариант банкнотно-монетных рядов, определять границы между номиналами, выяснять эффективность использования монет низких

номиналов. Для этого проводятся различные исследования, в том числе социологические.В настоящее время Банк России оценивает действующую, традиционную модель организации наличного денежного обращения и, изучая мировой опыт, работает над созданием оптимальной модели управления им.Сегодня кредитные организации могут подкреплять друг друга денежной наличностью.Дальнейшим развитием может стать создание меж- банковских кассовых центров, организованных в кооперации самими банками. Часть запаса наличных может в перспективе депонироваться на счетах Банка России с возможностью подконтрольного подкрепления ими операционных касс и находиться на хранении в тех же банках. Среди преимуществ такого подхода — отсутствие необходимости регулярной перевозки наличных, снижение объемов наличности, хранимых в учреждениях эмиссионного банка, возможность контроля им качества сортировки банкнот в кредитных организациях.Во многих странах эти услуги оказываются банкам на возмездной основе. В дальнейшем могут быть рассмотрены вопросы о платной подготовке учреждениями ЦБ денежной наличности по заявкам кредитных организаций, их филиалов и внутренних структурных подразделений и так далее.Совет директоров Банка России рассмотрел концепцию совершенствования и развития наличного денежного обращения в среднесрочной перспективе. Она предусматривает следующие основные мероприятия: совершенствование методологии наличного денежного обращения, оптимизацию сети учреждений Банка России, осуществляющих кассовое обслуживание, модернизацию технологических процессов работы с денежной наличностью в учреждениях банка, оптимизацию перевозок ценностей резервных фондов, повышение качества банкнот и оптимизацию структуры наличных денег.Организация наличного денежного обращения — дело очень дорогостоящее. Банк России ежегодно тратит на эти цели многие десятки миллиардов рублей. Примерно пятая часть численности персонала Банка России занята вопросами организации наличного денежного обращения, эмиссионно-кассовыми операциями и перевозкой ценностей. Снижение издержек, сокращение времени и уменьшение трудоемкости цикла обработки денежной наличности — весьма актуальные для ЦБ вопросы. Тем не менее, снижение затрат — не самоцель. Выполнение возложенных на него задач по обеспечению бесперебойного функционирования наличного денежного обращения в стране — безусловно.Для нашей страны характерна модель организации налично-денежного обращения, при которой обработка наличности на всех этапах движения денег находится под контролем ЦБ . Проблемы разработки новых систем НДО , совершенствования организации структуры и технической базы обработки денег с целью снижения операционных расходов также находятся в центре нашего внимания. Для оптимизации системы управления налично-денежным обращением привлекаются специализированные организации.В этом году Банк России осуществляет глубокую переработку нормативных документов по организации налично-денежного обращения у нас в стране.Выпущены Инструкция №132, Положение №318, заканчивается работа над Положением "Об организации наличного денежного обращения в РФ" и другими документами.Закрываются учреждения Банка России с небольшим объемом обрабатывания денежной наличности. Так, с 2003 по 2007 годы закрыто 389 расчетно-

кассовых центров. На 1 января 2008 года в России действовало 781 учреждение Банка России, на кассовом обслуживании которого находилось 7 037 банков и их подразделений и около 130 000 организаций, не являющихся кредитными. Любые решения о ликвидации расчетно-кассовых центров принимаются на основе проведенного анализа экономических, географических, политических, социальных и других характеристик регионов. Анализируется структура и количество обслуживающих клиентов, разветвленность сети кредитных организаций, объем обрабатываемой денежной наличности, учитывается значимость расчетно-кассовых центров для региона и их рентабельность. По нашему мнению, учреждения Банка России должны присутствовать только там, где кроме них никто не может обеспечить организацию наличного денежного обращения, в остальных случаях это должны делать кредитные организации.Если экстраполировать эти условия на карту России, то количество учреждений Банка России на территории страны должно составлять 200–250, может быть, даже немного меньше. Но этот процесс будет идти исключительно с учетом консультаций с банковским сообществом.По вопросам модернизации технологических процессов работы с денежной наличностью. В Банке России на базе "МРК Санкт-Петербург" создан сервисный центр, сейчас формируется его внутренняя структура. Какова цель этого сервисного центра? Он будет тестировать для внедрения в Банке России наиболее производительные и надежные образцы средств автоматизации и механизации всего комплекса кассовых операций. Упорядочены предложения на рынке кассовой техники, предназначенной для банков. Результаты деятельности центра должны стать для них своего рода ориентиром в выборе оборудования.Примерно такая структура действует в рамках Европейского центрального банка, по указаниям которого национальные банки тестируют на своих площадках определенные виды кассовой техники, после чего — с учетом этих результатов — на сайте вывешивается список, по которому можно отследить, кто из коллег какую технику использует. Никто не запрещает использовать другую технику, но Европейский центральный банк оставляет за собой право сказать, что тот или иной банк при обработке денежной наличности не соблюдает его рекомендации, а дальше уже клиент будет выбирать: работать ему с этим банком или нет.Об основных направлениях деятельности Банка России по повышению качества банкнот и оптимизации структуры наличных денег. Самая важная задача — защита платежного оборота от фальшивомонетничества. Оптимизация структурных затрат, связанных с производством денежных знаков, улучшение потребительских свойств банкнот и продление срока их жизни. Оптимизация структуры наличных денег. Банк России предпринимает в этом направлении определенные шаги.Во-первых, банкам предъявляются определенные требования по поддержанию чистоты находящейся в обращении наличности. За прошедшие два года количество поддельных денежных знаков, выявляемых в банковской системе, остается практически постоянным. Причем в основной массе это банкноты номиналом 1 000 рублей. Настораживает, что не всегда подделки выявляют в кредитных организациях, в последние годы это делает главным образом Банк России. Именно поэтому в Положение №318 введена норма об обязательном контроле машиночитаемых признаков. Практика показывает, что если бы банки действительно проверяли банкноты соответствующими техническими средствами, фальшивки были бы изъяты значительно раньше. Банк России постоянно наблюдает за модернизацией защитного комплекса банкнот. Они находятся в обращении уже больше 10 лет, и за это время

защитный комплекс многократно менялся и усиливался. Эта работа будет вестись и дальше. В мире существует множество признаков, которыми можно усилить любую банкноту так, что ее никто не подделает, но тут возникает вопрос о себестоимости ее изготовления. Поэтому мы вынуждены искать "золотую середину".Центральный Банк также проводит широкомасштабную информационно-просветительскую кампанию по разъяснению населению признаков подлинности банкнот. Идет тесная работа с Госзнаком по оптимизации технологии изготовления монет, сокращению издержек и применению новых материалов для производства банкнот. Вся эта работа направлена на продление срока жизни банкнот.Что касается монет, то вы знаете, что в последнее время идет дискуссия о целесообразности монет низких номиналов. Действительно, их себестоимость с номиналом ни в какое сравнение не идет. Проведенное нами исследование показало, что при современном уровне цен и условии, что в день человек совершает одну-две транзакции, для него не является существенной величиной изменение суммы платежа в пределах 37 копеек. Что дает повод задуматься об экономической обоснованности поддержания в обращении монет в 1 и 5 копеек.Сейчас мы ведем работу с привлечением специализированных организаций, по результатам которой хотим выяснить отношение населения к данной проблеме. Думаю, до конца года она будет завершена. Что касается монет в 1, 2, 5 рублей, они относительно хорошо возвращаются из обращения. И основная проблема — только снижение себестоимости производства.Ольга КАНОВИЧ Старший вице-президент Сберегательного банка РФЯ бы хотела дать несколько тезисов для размышления. Это тезисы, о которых мы сейчас договорились в Сбербанке, они для нас являются актуальными и в соответствии с заявленной темой конференции — это модели и тенденции, по которым мы предполагаем развиваться.Согласна с предыдущими ораторами в том, что наличные деньги в обращении останутся актуальными достаточно долго. Если посмотреть на проникновение банковской системы в нашу жизнь, у России — колоссальный потенциал, особенно учитывая количество населения, несмотря на демографическую проблему. Количество денег в обращении, как его ни измеряй: в рублях, долларах или штуках (что, наверное, гораздо более понятно для тех, кто их обрабатывает) — является следствием, по большому счету, роста экономики и доступности банковских услуг. Поэтому абсолютное значение наличных денежных средств будет расти очень быстрыми темпами. Хотя структурные изменения, наверное, будут происходить, но, если сравнивать цифры с развитыми странами, этот порядок не является драматическим. Что касается эффективности нашей работы по сравнению с самыми развитыми странами — у нас тоже колоссальный потенциал, но только в обратную сторону: надо как-то набирать темп по росту эффективности работы с денежной наличностью. Безусловно, очень приятно, что ораторы, представляющие государственные органы власти, об этом сказали достаточно ясно, фокусируя на этом действующую и будущую работу. Что мы думаем о Сберегательном банке в этих условиях? Мы также попытались оценить: где мы по отношению к российской банковской системе сейчас и в будущем, с точки зрения общих объемов эффективности?По структуре обработки денежной наличности Сбербанк занимает около 37% рынка. Это приходится на наши структурные подразделения. Когда мы посмотрели на эффективность нашей работы, то поняли, что не выглядим хуже среднего показателя по рынку, а на самом деле даже немного лучше. Но

не считаем, что это повод успокаиваться и гордиться. Мы решили, что для Сберегательного банка ориентиром повышения производительности будут лучшие мировые практики, поэтому двигаться мы будем в эту сторону. Остается вопрос: как?На текущий момент есть три ключевых фактора, оказывающих максимальное воздействие на эффективность работы с денежной наличностью. На первое место я решила поставить аутсорсинг — как фактор рыночного воздействия на себестоимость работы с денежной наличностью. Не надо, наверное, объяснять разницу между монополией и рыночными условиями. В связи с этим считаем, что предпринятые ЦБ долгожданные действия по либерализации оказания услуг в области обработки денежной наличности (я имею в виду 318-ю инструкцию) являются колоссальным шагом.На второе место мы поставили собственную методологию или организацию работы. Нельзя снимать с себя ответственность, и в этом направлении мы будем двигаться активно. И третий фактор, о котором нельзя не сказать — требования регулирующих органов, которые оказывают определенное воздействие или ограничение на свободу лавирования с точки зрения поиска оптимальных, максимально эффективных путей.Как видит себя в ближайшем будущем в этих трех направлениях Сбербанк? Со вступлением в силу Положения №318, обладая определенными объективными факторами (я имею в виду нашу сеть по всей территории России, в том числе кассовые центры, и собственную службу инкассации), мы не намерены уходить с этого рынка. Мы намерены развивать эту область деятельности, тем самым давая возможность и остальным коммерческим банкам, которые, может быть, не обладают достаточной инфраструктурой, воспользоваться нашими услугами, повышая тем самым эффективность собственных операций по работе с денежной наличностью.Мы также будем активно оптимизировать собственную инфраструктуру, двигаясь в направлении консолидации и исходя из требований достаточности, и оснащать ее самыми современными средствами и техникой, чтобы влиять на себестоимость и эффективность работы с денежной наличностью.Внедрение информационных технологий в работе с денежной наличностью, отмена практики возложения на банки несвойственных им функций и либерализация (или повышение ответственности кредитных организаций) в организации данной работы — вот три ключевых направления, о которых нам бы хотелось более активно дискутировать с Банком России, чтобы вместе продвигаться в направлении, которое, как я поняла, мы понимаем абсолютно одинаково.Дауренбек МАЖИТОВ Директор департамента наличного денежного обращения национального банка Республики КазахстанЭкономический рост в Казахстане наряду с повышением благосостояния населения способствовал увеличению объема наличных денег в обращении. В 2007 году денежная масса выросла на 29% по сравнению с 2006-м и составила более 4,5 триллиона тенге в обращении. Сегодня денежный агрегат М0 республики составляет более 800 миллиардов тенге. Учитывая, что население Казахстана всего 15 с лишним миллионов человек, мы считаем, что это достаточная сумма для обеспечения потребностей экономики в целом. Непосредственное движение наличных денег начинается от изготовителей — банкнотной фабрики, которая расположена в городе Алма-Аты, и, конечно же, казахстанского монетного двора, расположенного в Усть-Каменогорске. Поставляемые ими банкноты и монеты распределяются между шестнадцатью филиалами Национального банка, расположенными в областных центрах. Эти филиалы обслуживают банки второго уровня и другие финансовые институты,

которые получают наличные деньги для обслуживания своих клиентов в пределах сумм, имеющихся на их корреспондентском счете, открытом в национальном банке.Изготовление банкнот и монет осуществляется в соответствии с годовым планом. Для выполнения эмиссионной деятельности национального банка осуществляется централизованное подкрепление всех филиалов. И эти два государственных предприятия изготавливают монеты и банкноты по заказу только Национального банка, определяющего суммы, номиналы и количество. В начале введения национальной валюты в Казахстане в 1993 году республике была оказана финансовая и техническая помощь со стороны Мирового банка и МВ Ф. И для планирования был предложен такой алгоритм.Прежде чем приступить к наличному денежному обращению, департамент по работе с наличными деньгами совместно с департаментом исследований и статистики разрабатывает алгоритм — сколько предстоит изготовить, сколько необходимо денег для нормального обслуживания населения на следующие годы. Учитывается более 400 параметров: от роста заработной платы до инфляции — с учетом того, сколько на текущих счетах до востребования лежит наличных денег, и теоретической возможности снятия этих денег населением. Практика показывает, что планировать необходимо с учетом всех базовых показателей экономического роста, но нельзя игнорировать те движения, которые существуют в целом в экономике или социальной общественной жизни. Затем принятый расчет принимается правлением Национального банка и доводится до изготовителей.На наличное денежное обращение влияет не только физическое перемещение наличных денег и их достаточное или недостаточное количество, а самое главное — экономическая ситуация внутри страны и, конечно же, внешние шоки, которые имеют место в рыночной экономике.За время функционирования национальной валюты сформирован ряд денежных знаков из шести номиналов банкнот и семи номиналов монет. Одна сотая доля тенге — тиын. С началом введения национальной валюты в обращение находились и бумажные, и металлические тиыны, но с 1999 года они были изъяты из обращения. В безналичных расчетах: коммунальных платежах, бытовых услугах и так далее — она оплачивается, то есть все рассчитывается в тенге и тиынах, но в наличном денежном обращении тиыны не функционируют.Поэтому у нас существует шесть номиналов банкнот и семь номиналов монет.Номинальный ряд денежной системы нашей республики построен таким образом, что включает в себя преимущества двойной и десятичной системы исчисления.Каждый следующий по старшинству номинал больше предыдущего в два раза и кратен десяти. Это является наиболее частой схемой построения номинального ряда в валютах разных стран. В 199 7 году утвержден новый ряд монет тенге, призванный заменить прежние монеты и банкноты мелких номиналов. Выпуск этих монет состоялся 11 ноября 199 8 года. Меры, направленные на ускорение замены монет образца 1993 года, привели к тому, что к концу 2000 — началу 2001 года мелкие номиналы банкнот и старые монеты были полностью заменены на монеты образца 199 7 года. В последующем данный монетный ряд был модифицирован путем дополнения двумя номиналами.В ноябре 2006-го введены в обращение банкноты нового дизайна от 200 до 10 000 тенге. А в ноябре 2007-го закончился период параллельного хождения банкнот старого и нового дизайна. По окончании его был утвержден отчет о результатах замены находящихся в обращении денежных знаков

национальной валюты. Более 94 % банкнот старого дизайна, находившихся в обращении, вернулись в течение девяти с половиной месяцев. Я думаю, что для многих стран это может послужить уроком грамотной организации.Кроме циркуляционных монет, национальным банком выпускались новые инвестиционные монеты, а также коллекционные и памятные образцы из золота, серебра и сплавов недрагоценных металлов. Всего выпущено 7 видов коллекционных золотых монет, 45 серебряных в 11-ти сериях, 3 серебряные — вне серии и 29 видов монет из сплавов. Национальный банк и монетный двор работают с зарубежными нумизматическими компаниями, что обеспечивает наш монетный двор заказами. Несколько слов о выдаче лицензий на сортировку, доставку и инкассацию банкнот. Мы тоже изучали практику такого подхода. В Казахстане рынок инкассации очень сильно либерализован, у нас не существует государственной системы инкассации. Все желающие банки имеют свою инкассаторскую службу. А в целом в республике все инкассаторские службы — независимые компании или "дочки" крупных банков. Поэтому мы тоже решили дать им возможность не только осуществлять инкассацию и сохранность ценностей, но и заниматься сортировкой, открывать в наших филиалах с убкорреспондентские счета. Мы считаем, что это очень прогрессивный подход к организации наличного денежного обращения и удешевления транспортировки. Кстати, в Казахстане нет расчетнокассовых центров. Есть 14 областных филиалов НБ, два городских, и работает система казначейства.Юрий ЛОБОДА Заместитель дирекции департамента наличного денежного обращения ЦБ РФВ 2008 году Банк России завершил работу над Положением №318-П "О порядке ведения кассовых операций, правилах хранения, перевозки, инкассации наличных денег кредитных организаций на территории Российской Федерации".При его разработке мы учитывали практический опыт работы банков, проект положения размещался на официальном сайте Банка России — чтобы с ним могли ознакомиться и кредитные организации, и территориальные учреждения ЦБ РФ.Мы учли много замечаний и предложений, и вы получили достаточно либеральный, по сравнению с положением №199 -П, документ. Его положения направлены на реализацию двух основных принципов: чистота наличного денежного обращения и оптимизация прозрачных денежных потоков между организациями, входящими в банковскую систему страны, при обеспечении регулирующей роли Банка России.Для поддержания чистоты наличного денежного обращения Банк России определил порядок выпуска денег в обращение. Они должны быть обработаны на сортировальных машинах, способных отличить четыре машиночитаемых признака, перечень которых будет доведен дополнительно. Вводится данная мера с 1 января 2009 года.Обязательная информация о технических средствах, прошедших тестирование в Банке России и удовлетворяющих перечисленным требованиям, будет размещаться на нашем официальном сайте. Сервисный центр при центральном хранилище будет заниматься тестированием и проверкой качества машин, применяемых для обработки денежной наличности. Наши рекомендации не носят принудительного характера — вы можете применять и другую технику. Основное требование: чтобы они распознавали признаки, которые мы определим.При проработке этого вопроса мы использовали опыт Европейского центрального банка. С учетом развития банковских технологий, применяемых

кредитными организациями, Банк России определил порядок работы с наличными деньгами с использованием программнотехнических средств, работающих на выдачу и прием наличных денег. Если деньги принимаются, то программнотехнические средства должны быть обеспечены детекторами для проверки подлинности банкнот.Регулирующая роль Банка России реализована в установлении суммы минимального остатка наличных денег — как для самого банка, так и для его структурных подразделений и филиалов, в том числе и вновь открываемых. Предусмотрен уведомительный характер предоставления сведений о сумме минимального остатка хранения наличных денег. Установлены требования по контролю уровня радиоактивного излучения денежных знаков. С целью минимизации рисков, возникающих при работе с наличными деньгами, уточнен порядок их страхования и сумма минимального остатка хранения.Требования по техническому укреплению помещений для совершения операций с ценностями, установленные Банком России, могут не применяться, если наличные деньги застрахованы на всю сумму минимального остатка кредитной организации, ее филиала или внутреннего структурного подразделения. Прежде такого у нас не было. В этих случаях требования к помещениям для совершения операций с наличными деньгами определяются самим банком по согласованию со страховщиком.Учитывая, что осуществление кассовых операций не зависит от места их совершения, времени проведения и обслуживания юридических или физических лиц, Банк России унифицировал порядок их проведения. Для внутренних структурных подразделений предусмотрены особенности совершения операций с наличными деньгами.Поскольку в законодательном порядке исключено требование о внесении юридическим лицом наличных денег в банк по месту открытия счета, определено, что прием наличных де- нег от юридических лиц для зачисления на банковские счета может осуществляться в том банке, где открыты данные счета.Предусмотрена возможность (когда это указано в договоре банковского счета) выдачи банком наличных денег организации при отсутствии или недостаточности средств на ее банковском счете (так называемые операции по овердрафту). Разрешена передача банком наличных денег другой кредитной организации и ее подразделениям через автоматический сейф или через свои подразделения.Упрощен также порядок проведения ревизии наличных денег — теперь возможно передавать деньги по акту присутствия либо отсутствия материально ответственных лиц.Предусмотрена и возможность выдачи наличных из кассы банка за счет текущих поступлений, а также вложения и изъятия наличных денег из банкомата, установленного другой кредитной организацией.Операции по перевозке наличных денег могут осуществляться теперь не только самим банком или организациями, входящими в банковскую систему РФ, но и другими организациями, оказывающими в соответствии с законом услуги по перевозке ценных грузов. В частности, имеется в виду спецсвязь.Для обеспечения безопасности работников, выполняющих перевозку и инкассацию наличных денег, и сохранности перевозимых ценностей предусматриваются несколько вариантов транспортировки денег и доставки денег. Традиционный способ — перевозка их на технически исправном автотранспорте, имеющем броневую защиту, оборудованном необходтмыми средствами связи, переговорными устройствами и так далее. Второй способ —

использование специальных технических средств для упаковки. В случае несанкционированного вскрытия банкноты окрашиваются специальной краской, устойчивой к воздействию растворителей и химических реактивов.Предусмотрена возможность страхования инкассируемых и перевозимых наличных денег. В случае соблюдения всех требований к упаковке и страхованию требования к технической укрепленности автотранспорта тоже отдаются на усмотрение самого банка.При проведении работы по совершенствованию нормативных актов Банк России оценивает возможность возникновения операционных рисков при работе с наличными. Риски есть в любом технологическом процессе обработки ценностей, и подвергнуться им могут и работники банков, и их клиенты. Требования Банка России направлены на минимизацию злоупотреблений при работе с денежной наличностью. С этой целью предусмотрено применение технических средств контроля подлинности денежных знаков, заключение с работниками, осуществляющими операции с ценностями, договоров о полной материальной ответственности, укрепление помещений для совершения операций с ценностями, программно-технических средств и автотранспорта, на котором осуществляется инкассация. Кроме тех случаев, о которых уже сказано, — применение специальной упаковки либо страхование. Помимо положения №318, Банк России работает над другими нормативными документами. Так, в соответствии с законом о применении контрольно-кассовой техники при денежных расчетах и расчетах с использованием пластиковых карт, создана специальная комиссия. В настоящее время она приступила к разработке нормативных документов, которые определяют порядок совершения таких операций, применения банками контрольно-кассовой техники и использования в ней программных продуктов, определения моделей техники, разрешенной к применению кредитными организациями.Практически завершена работа по согласованию в департаментах Банка России порядка совершения кассовых операций с наличной иностранной валютой, приема, выдачи и хранения драгоценных металлов, кассового обслуживания клиентов учреждениями Банка России. Это было вызвано тем, что в инструкции 132-И мы опустили все операции, связанные с обслуживанием третьих лиц, и вывели их в отдельный документ.Перерабатываются некоторые документы, давно нуждавшиеся в обновлении, например порядок ведения кассовых операций, утвержденный решением №40 Совета директоров от 22.09.1993, и Положение №14-П от 05.01.1998 "О правилах организации наличного денежного обращения на территории РФ".Несколько слов по поводу наших рекомендаций по практическому применению инструкции 132-И. Они практически готовы, и в ближайшее время вы их получите.Сергей ОСИПОВ Заместитель руководителя ФСФМПостараюсь представить общую картину по контролю за финансовыми потоками в России и за рубежом, а также итоги третьего раунда оценки ФАТ Ф российской системы противодействия отмыванию преступных доходов.Прежде всего, хочу рассмотреть зарубежный и российский опыт и то, как эта тема вообще связана с ФАТ Ф. Это как раз та сфера, которая у нас достаточно высоко и, пожалуй, уникально стандартизирована через международные стандарты, которыми являются пресловутые "сорок и девять рекомендаций" ФАТ Ф. Введение достаточно жестких мер по борьбе с отмыванием денег, а потом и финансированию терроризма постоянно поддерживает международное сообщество в определенном напряжении. Принятие таких мер в одной стране или даже группе развитых стран желаемого эффекта не

произведет, скорее наоборот. Если где-то жестко, капитал будет стремиться туда, где ему комфортнее, где его не обременят и не зададут лишних вопросов. Поэтому, вводя подобные меры, международное сообщество постаралось, чтобы эти стандарты были имплементированы всеми государствами. И, надо сказать, получается это у ФАТ Ф достаточно неплохо, во многом благодаря неформальному характеру этой международной структуры. Ее, по большому счету, даже и международной организацией назвать нельзя, потому что нет ни договора-соглашения, ни утвержденного устава — просто собираются эксперты стран-участников, представляющие и государственные органы, и частный бизнес, и вырабатывают рекомендации. Вроде бы многие международные структуры этим занимаются, но преимущество ФАТ Ф в том, что она не прекращает на этом свою работу — она оценивает выполнение государствами своих рекомендаций и применяет беспрецедентно жесткий санкционный механизм. Есть 21 рекомендация ФАТ Ф, в соответствии с которой все ее члены обязуются принимать контрмеры против государств, не выполняющих базовые рекомендации или выполняющих не в достаточной степени. Многие наверняка помнят время, когда Россия была в "черном списке" ФАТ Ф. Попала в первую же редакцию в июне 2000-го, и было очень некомфортно. Но до санкций дело не дошло, поэтому и 115-й закон разрабатывался, готовился и редактировался в чрезвычайном порядке. Из-за чего и получился таким, какой есть на данный момент. Достаточно компромиссный и сложный документ, который не предвидит и не предусматривает какого-либо развития. Поправки, которые уже вносились и будут вноситься, достаточно сложно имплементируются в его архитектуру. А ломать всю систему в целом — трудная и ответственная задача, которая требует взвешивания и анализа всех рисков и опасностей. Украина 15-16 дней была под непосредственной угрозой введения санкций, которые некоторые государства уже начали вводить. Она на себе почувствовала, что это такое. Наши коллеги ежедневно оценивали убытки десятками миллионов — просто от задержек в проведении финансовых транзакций резидентами Украины. МВФ и Всемирный банк также подключились к проведению оценок выполнения рекомендаций ФАТ Ф, но при условии, что "черный список" будет работать только на исключение. Новые государства туда с 2004 года не включают. Сейчас список пуст — то есть все государства, включая и Нигерию, и Мьянму, и Науру, приняли исчерпывающие меры, которые полностью удовлетворили и ФАТ Ф, и международное сообщество. ФАТ Ф декларирует определенную гибкость для юрисдикции в применении своих рекомендаций, но, надо сказать, что на практике эта гибкость достаточно условна. Это мы, в определенной мере, почувствовали на нашей системе.У нас действительно очень жесткая система, она в основном опирается на обязательный контроль. В большинстве стран мира (в соответствии с рекомендациями ФАТ Ф) особое внимание обращается на предоставление информации о подозрительных операциях. Поэтому многим международным экспертам наша система просто непонятна. Они видят в работе финансовых организаций небольшие отступления, неточности формулировок в представлении подозрительных операций, а то, что все это суперкомпенсируется системой обязательного контроля, они абсолютно игнорируют.Хотя, справедливости ради, можно вспомнить 19-ю рекомендацию ФАТ Ф, которая в мягкой форме призывает все государства рассмотреть возможность введения системы информирования уполномоченного органа обо всех операциях свыше определенного предела и, прежде всего, об операциях с наличными. В нашей стране эта рекомендация считается полностью выполненной благодаря тому, что и обязательный контроль есть, и принятый

в первом чтении законопроект об обязательном контроле всех операций свыше шестисот тысяч рублей в налично-денежной форме. Так что международное сообщество плавно подвигается к системе введения обязательного контроля.Возвращаясь к подозрительным операциям с наличными, стоит отметить, что во всем мире система выстроена именно на выявлении подозрительных операций финансовыми организациями и информировании финансовых разведок. Но необходимо четко представлять себе все возможные последствия такого подхода. Ю.А. Чиханчин на пресс-конференции, рассказывая об этом, приводил пример Бельгии, где есть только система подачи сообщений о подозрительных операциях. Разведка получает их совсем немного: 40-50 за месяц. Но это не формализованные и стандартизованные сообщения, какие получает Росфинмониторинг, это — досье на клиента. Такие материалы практически на 50% сразу идут в правоохранительные органы, где возбуждают уголовные дела и выносят приговоры.Я не уверен, что наша банковская система готова сейчас к такой работе. И, что важно, ФАТ Ф сказала, что в России у надзорных органов недостаточный санкционный механизм. Нужно понимать, у банковского сообщества свое мнение на этот счет, особенно по санкциям. Хочу подчеркнуть, что у нас практически в 99% случаев ответственность наступает за непредставление информации по обязательному контролю. А ФАТ Ф в отчете по России требует, чтобы ответственность, вплоть до отзыва лицензии, была и за непредставление сообщений о подозрительных операциях. Подозрительность — это субъективное мнение сотрудника и такое же — проверяющего инспектора, который счел какую-то операцию подозрительной, и, увидев, что по ней информация не направлена, накладывает санкции. Конечно, чаще всего ответственность наступает, когда непредставление таких сообщений обоснованно ведет к совершению операций, реально связанных с отмыванием денег или финансированием терроризма.По вопросу ответственности. У нас достаточно эффективно применяется такая мера, как отзыв лицензии. Хотя, как отмечает ФАТ Ф, — это высшая мера применительно к уголовному кодексу. Если бы у ЦБ была возможность налагать штрафные санкции в тех размерах, которые применяются нашими зарубежными коллегами, может быть, и не было бы необходимости к этой мере прибегать.ФАТ Ф на своем сайте разместила краткое резюме "Итоги оценки". На днях мы закончим его перевод на русский язык и выложим эти материалы на свой сайт. Хотелось бы обратить ваше внимание на то, что оценка проводилась не только ФАТ Ф, но и двумя региональными структурами: европейской МАНИВЭЛ и евразийской ЕАГ -группой, созданной по инициативе России. Таким образом, мы избежали повторных оценок и проверок по линии этих организаций. Потому что с 2000 года мы уже прошли две оценки ФАТ Ф, а вслед за ними еще две оценки МАНИВЭЛ, что было достаточно тяжело и для государственных органов, и для финансовых организаций, и мы до сих пор разбираемся с последствиями. Теперь это будет единый документ. Многие не знают, что Россия, не являясь членом Евросоюза, тем не менее, будет оцениваться соответственно этим директивам. А они по ряду позиций намного жестче рекомендаций ФАТ Ф. Ну и, конечно, выполнять или стремиться к выполнению этих директив мы не обязаны, но понимаем, что наши зарубежные партнеры будут интересоваться, насколько наше законодательство и практика работы соответствует европейским стандартам.Достигнуто понимание, что если у МАНИВЭЛ и ЕАГ будут какие-то замечания по отчету и по оценкам, эти вопросы будут повторно вынесены на пленарное заседание ФАТ Ф в октябре текущего года. И там будет принято

окончательное решение. Хотя кардинальных изменений в рейтингах мы не ожидаем, есть достаточно неприятные рекомендации ФАТ Ф. По рейтингам мы в основном добились приемлемой для нас картины. Несоответствий "сорока и девяти" у нас только три. То есть в целом мы подтвердили комплексный характер нашей системы, хотя многие рекомендации оценены как частично соответствующие — механизмы созданы, но они или несовершенны, или практика еще вызывает много вопросов. В частности, это касается и финансово-надзорной сферы.Если нам не удастся смягчить опубликованные рекомендации, их придется выполнять, поскольку Россия в июне 2010-го должна будет представлять доклад о так называемой "прогрессии", а фактически — об устранении выявленных недостатков. США представляет такие отчеты раз в два года. В случаях, когда недостатков много, как, например, у Греции и Китая, они заслушиваются трижды в год. И, если прогресс не очевиден, в страну выезжает миссия высокого уровня, а следующий шаг — применение санкций.Вот что рекомендует ФАТ Ф. Во-первых, снижение процентного пакета при приобретении доли в уставном капитале кредитных организаций с 20 до 10% (в Европе столько же). Эксперты на основе контактов и с надзорным органом, и с банками, пришли к заключению, что у нас влияние криминальных элементов на руководство и управление банками довольно высоко, поэтому внедряются такие беспрецедентные рекомендации.Рекомендуется также наделить Банк России и другие органы финансового надзора правом отзыва лицензии в случае осуждения кого-либо из учредителей за уголовное преступление — не обязательно связанное с отмыванием денег или финансированием терроризма. Мы пытаемся доказать абсурдность такого требования, которое ни к одной стране пока ФАТ Ф не предъявляла, и планируем в июле, на предстоящих обсуждениях в МАНИВЭЛе и ЕАГ , заручиться их поддержкой, чтобы в октябре, на заседании ФАТ Ф, уже постараться скорректировать подобные формулировки.Юрий ЧИХАНЧИН Руководитель ФСФМВ результате постоянных контактов у нашей службы с Ассоциацией региональных банков России налажено тесное взаимодействие, которое позволяет информировать друг друга о процессах, происходящих в банковском секторе и в сфере деятельности "антиотмывочных" механизмов. Мы понимаем, что эффективная работа "антиотмывочной" системы невозможна без привлечения потенциала бизнессообщества и профессиональных ассоциаций. Совместную работу мы выстраиваем не только на тех отношениях, которые определены соглашением о сотрудничестве между Росфинмониторингом и ассоциацией, но и на встречах, разговорах, на общении по той или иной проблеме. Без преувеличения можно сказать, что банки играют решающую роль в предупреждении и выявлении фактов отмывания денег и передачи сведений в Росфинмониторинг. Только благодаря такой деятельности банков можно оградить финансовую систему от организованных преступных группировок, в том числе и от террористов. Сегодня есть масса примеров, говорящих о том, что совместно со всей "антиотмывочной" системой нам действительно удалось защитить в определенной степени банковский сектор. Даже, как бы это ни было печально, лишение некоторых банков лицензии говорит о том, что происходит самоочищение. Самое главное — нам удалось совместно выстроить механизм соответствия международным стандартам. Однако есть проблемы и узкие места, над которыми нам всем совместно еще необходимо поработать.Елена ИЩЕНКО Директор Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России

Хочу в своем докладе коснуться двух вопросов. Налично-денежные операции в свете противодействия отмыванию и несколько комментариев по поводу новых законодательных инициатив о платежных агентах. Кроме того, о том, что хотелось бы добавить в проект новой редакции закона №115.Почему мы придаем такое большое значение операции с наличными денежными средствами? Давайте разберемся, что такое легализация. Это — проведение операций, в результате которых источник происхождения денег становится непонятным. Поэтому включение в схему расчетов операций с наличными с этой точки зрения элемент особенно уязвимый, потому что разрывается информационный поток, цепочка целей и направлений. Поэтому и мировое сообщество, и наше законодательство уделяют этим операциям достаточно серьезное внимание.Действительно, в законе эта норма сформулирована трудно для исполнения. Например, по поводу того, что операции с наличными, зачисление и снятие их со счета юридического лица подлежат обязательному контролю, если это не связано с его хозяйственной деятельностью. Что такое хозяйственная деятельность, законодатель не уточнил.Причем мы прекрасно понимаем, что такая форма образования юридических лиц, как ООО , обладает универсальной правоспособностью, в соответствии с учредительными документами, где перечислено все, что можно придумать, плюс — последний пункт обо "всех иных видах деятельности, не противоречащих законодательству". Вот и пойми бедный банк, что такое — его хозяйственная деятельность.В варианте, прошедшем первое чтение, сказано, что любая операция по зачислению или снятию наличных денежных средств на сумму больше 600 тысяч рублей подлежит обязательному контролю. Мне кажется, при подготовке ко второму чтению надо поступить аккуратно, иначе огромное количество операций, которое банки проводят с наличностью (все банкнотные сделки, операции подкрепления-передачи) попадут в эту зону. Это положение должно распространяться только на клиентуру.Еще одну проблему надо бы урегулировать в законе, который говорит об операциях по банковским счетам. Гражданский кодекс определяет: банковский счет — это счет, открытый на основании договора банковского счета. Однако в ряде случаев кредитные организации открывают учетные счета, балансовые счета — в соответствии с планами бухучета. И вот опять возникают споры: их тоже считать? И хотя, по сути, счет банковский, я бы сделала в законе прямую оговорку: "счета банковские открытые на основании договора банковского счета". Тогда бы всякие вопросы исчезли.Среди рекомендаций ФАТ Ф две прямо касаются этих операций. Так, 19-я говорит о целесообразности создания странами систем, которые способствовали бы сообщениям обо всех внутренних и международных операциях с наличными денежными средствами на суммы, превышающие установленные пороги. Ей мы полностью соответствуем. 20-я рекомендация предлагает странам поощрять развитие современных надежных и менее уязвимых, с точки зрения отмывания, методов управлениями денежными средствами. Стоит подумать о том, как стимулировать клиента (не только с позиций банковской системы, а и государства) к более активному использованию безналичных расчетов. Дальше я хотела бы обратить внимание на 11-ю рекомендацию ФАТ Ф, которая тоже переплетается с операциями с наличными денежными средства- ми. Одна из рекомендаций говорит о том, что финансовым учреждениям следует уделять особое внимание всем сложным, крупным, необычным операциям и схемам, не имеющим явной экономической цели. Следует, насколько возможно, изучать

основания и цели таких операций. Прямо это относится именно к операциям с наличными.В нашем законодательстве среди 19 операций, подлежащих обязательному контролю, семь касаются вопросов, связанных с использованием наличных. В 2007 году, по данным ФСФМ, из всего объема операций обязательного контроля банки направили в это ведомство 353 000 сообщений об операциях, которые они оценили как не связанные с хозяйственной деятельностью. Это 13% от общего количества.К сожалению, Банк России не располагает данными о том, сколько из них связано с наличными денежными средствами, это было бы интересно посмотреть. Такая информация особенно важна регулятору, чтобы понимать, где могут быть болевые, узловые точки конкретного банка... Я — не сторонник рассматривать все действия надзорного органа как наказание, штраф, "дубину". Все-таки наша задача в том, чтобы помогать банкам, обращать их внимание на возможные проблемы, которые порой виднее "сверху".Несколько слов о 202-й форме отчетности, которую мы используем для мониторинга налично-денежного обращения. В нынешнем году она немного изменена, выделены дополнительные символы, в том числе поступления от операций игорного бизнеса. Операции с ценными бумагами разделены на два потока: операции с ценными бумагами и отдельно — операции с векселями. Дело в том, что из опыта надзорной работы мы видим, что чаще всего в схемы по проведению сомнительных операций включаются сделки с векселями. Банк России старается по возможности информировать банковское сообщество о тех схемах, видах и цепочках операций, на которые следовало бы обращать большее внимание, с точки зрения изучения документов. Но наша с вами задача — вовсе не свести налично-денежное обращение к нулю. Просто мы должны понимать, что заявленные цели, в связи с которыми клиент снимает деньги и рассчитывается, соответствуют реальной ситуации. А для этого должны быть уверены в том, что клиент обладает хозяйственными возможностями, чтобы "переварить" такой объем наличности. Хорошую пищу для размышлений в этом смысле дают материалы актов проверки. Допустим, клиенту поступают в безналичном порядке денежные средства "за приобретение ценных бумаг". Затем клиент снимает их в наличной форме "для закупки сельскохозяйственной продукции". Возникает вопрос: когда он получает безналичные деньги, связанные с векселями, он их сам выпускает или дальше продает? Однако других направлений расходования денежных средств со счета, кроме как на закупку сельхозпродукции, у него нет... Вот в чем вопрос — в изучении характера операций клиента, в их сбалансированности, наличии экономического смысла и логики действий.Можно сказать, будто чересчур много мы требуем от банковской системы. К сожалению, на мой взгляд, мы пока еще не научились глубоко изучать клиента, прежде чем вступить с ним в длительные отношения. Да, вы собираете данные, предписанные регуляторами, но если предпримете несколько большие усилия, то можете застраховать себя от возможных неприятностей. Например, во Внешторгбанке действует система: клиент, которого принимают на обслуживание, заполняет анкету, где информирует о предполагаемых оборотах по счету и объемах использования наличности, о клиентах. И сведения о том, клиентом какого банка ранее был, и так далее. Иными словами, собирается довольно обширная информация, которая изначально, при заключении договора, позволяет банку сделать вывод: к какой категории риска отнести такого клиента? И если понятно, что возникает повышенный риск, тогда банк должен иметь право запрашивать у клиента первичные документы.

Кстати, законопроект, о котором мы говорим, "сквозит" обязанностями банков, а вот нормы, обязывающей клиентов представлять требуемые документы и информацию, нет. Даже в суде банки проигрывают, потому что клиент настаивает на том, что по закону банк не вправе требовать у него те или иные документы. Поэтому целесообразно уже при заключении договора банковского счета вписывать нормы, обязывающие клиента в определенных случаях предоставлять банку дополнительную информацию.Тем не менее, наши с вами усилия пропадают даром. В ходе мониторинга мы наблюдаем чаще всего за тремя символами в 202-й форме: 46-й — на закупку сельхозпродукции, 60-й — ценные бумаги и 53-й — на иные цели. Так вот, с 2005 года идет постоянное снижение по сельхозпродукции, по 53-му до 2007 года была та же тенденция (в прошлом году ситуация осталась без изменений), наконец, идет резкое падение выдач по 60-му символу.О новых законодательных инициативах по поводу платежных агентов. Наверное, нужно предпринимать шаги для приближения места предоставления банковских услуг к источнику их потребления, но это нужно делать разумно. В том варианте, который предлагается, мы создаем легальную альтернативу банковской системе, причем совершенно непрозрачную и неподконтрольную систему расчетов. Во всем мире желание юридического лица заниматься финансовым посредничеством автоматически ведет к жесткой обязанности получить лицензию. У нас всё происходит совершенно наоборот.Между тем, зарегистрировать юридическое лицо сейчас не сможет только ленивый — никаких проблем. И получается, что порой на одного Пупкина зарегистрировано двести компаний. А потом вот такой клиент приходит к вам в банк, и у него на бумажке уже расписано: кто, куда, кому, чего. Он пропустил деньги, и завтра ни один из государственных органов не найдет юридических лиц, через которых были проведены эти операции. А потом всю вину возлагают на банки. Но если государство позволяет зарегистрироваться с такой легкостью, почему потом все проблемы перекладываются на банковскую систему?Поэтому параллельно с разработкой нового проекта закона следовало бы подумать, что мы можем сделать в рамках другого законодательства. И, мне кажется, надо ввести норму, которая обязывала бы государственные учреждения бесплатно предоставлять банкам по их запросам в целях противодействия информацию, содержащуюся в различных учетных и контролирующих базах данных. Ведь сейчас банк, чтобы уточнить информацию, которую ему принес клиент (даже в ходе идентификации), вынужден обращаться в государственные органы и — платить за эти данные. Если мы нагрузили банки дополнительными государственными функциями, надо подумать, как им помочь в их реализации. Еще один момент относительно идентификации. Мне кажется, опасно сейчас говорить об отмене требований по идентификации на сумму до тридцати тысяч. Более целесообразно сказать в законе об упрощенной идентификации, которая должна заключаться в установлении сведений, необходимых для прохождения платежей.По поводу интернеттехнологий и аутсорсинга. Здесь возникли некоторые проблемы. Положение №262 требует, чтобы при обслуживании через Интернет клиенту присваивался повышенный уровень риска. А это означает ежегодную идентификацию клиента, обновление анкетных данных и прочее. Между тем, система "банк-клиент" имеет свои особенности, и вновь возникает перегрузка банковской системы. Поэтому сейчас, разрабатывая новую редакцию этого положения (которое мы должны будем согласовать с Росфинмониторингом), мы пытаемся там поставить разумные условия. Чтобы

в эту зону не попадал автоматически любой клиент, пользующийся удаленным доступом, а только при наличии "отягчающих обстоятельств".Хочу еще раз обратить внимание на то, что базовые элементы и качество реализации закона — это все-таки идентификация и присвоение уровня риска. Вот если у нас эти механизмы будут работать как часы, значит, мы с вами будем полностью уверены в том, что реализация этого законодательства — на достойном уровне.Сергей АВРАМОВ Член правления банка БНП "Париба"Недавно я услышал мнение о том, что банковского сообщества в России нет, а есть банковский сектор. Это высказывание было построено на том, что есть банки, существующие лишь для отмывания денег. Да, такие есть, но, говоря о банковском секторе, мы имеем в виду не их, а организации законопослушные. Думаю, уместнее говорить о презумпции законопослушности действующих в стране кредитных организаций — как чисто российских, так и с иностранными инвестициями, естественно, в условиях жесткого и повседневного контроля со стороны регуляторов. И, будучи реалистом, замечу, что российские банки сами заинтересованы в том, чтобы противодействовать легализации грязных денег, потому что иная позиция законопослушных организаций, которые стремятся обеспечить финансовую жизнь страны, абсурдна.Что касается соблюдения законов — здесь разумно говорить о соизмерении готовности и возможностей. Насколько готовы банки соблюдать нормы, регулирующие противодействие отмыванию денежных средств, и какие у них есть возможности для этого.Поделюсь опытом работы подразделений нашего банка по противодействию отмыванию денежных средств. Общие правила: соответствие нормам закона, соблюдение обязательного контроля, идентификация клиентов, сообщение о подозрительных сделках — в нашем банке выполняются, как и в большинстве других. Но есть и дополнительные меры предосторожности, продиктованные глобальными стандартами группы и требованиями ФАТ Ф и ЕС.Для нас в порядке вещей проводить KYC ("Know your customer" — "знай своего клиента"). Это финансовая и юридическая проверка потенциальных клиентов с последующим заключением для внутренних целей банка и всей финансовой группы, потому что она очень строго подходит к выбору клиентов. Есть периодические внутренние инспекции, проверяющие деятельность нашего банка, как со стороны материнской компании, французского банка БНП "Париба" СА , так и со стороны финансовой группы. Кроме того, есть комплаенс-правила для сотрудников. Безусловно, мы соблюдаем правила и обязательства, определенные ЦБ РФ, но есть и дополнительные правила — перманентное обучение персонала методам работы по более эффективному противодействию отмыванию денежных средств.Однако иногда российские законы соблюдать затруднительно, а порой и невозможно в силу объективных причин. Вот примеры несуразностей законодательства и степень готовности нашего банка по соблюдению данных норм.Пункт 3.1 статьи 7 закона №275-ФЗ — указание в расчетном документе идентификационного кода налогоплательщика или кода иностранной организации. И обязанность банка отказывать клиентам в совершении операций при отсутствии данной информации. Понятно, что необходима корректировка как закона, так и банковских правил, без которой данные требования невыполнимы. Конечно, банк неоднозначно воспринял введение в закон этой нормы, но уже в январе, благодаря продленному мораторию, был готов ко всему. Замечу, все банковское сообщество находится в состоянии повышенной готовности и ожидании дальнейших сигналов, которые поступят

от ЦБ. Но напряжение в работу законопослушных организаций такая несуразность вносит.Другой пример — выявление среди физических лиц, находящихся или принимаемых на обслуживание, иностранных публичных должностных лиц. И повышенное внимание к ним самим и их родственникам. Такие нормы уже соблюдаются в ряде стран ЕС, и нам несложно запросить подобные сведения в материнской компании.Но для многих российских банков это становится проблемой.Мораторий действует только до 1 октября, что будет потом — неясно, хотя все знают, что работа по совершенствованию законодательной базы идет. Мы также знаем, что ЦБ рекомендовал применять лишь предупредительные меры воздействия. Это объективно. Субъективная сторона — дискомфорт для большинства банков.Несколько слов по законодательным инициативам. Мы считаем, что целый ряд положений проекта, который сейчас обсуждается, позитивен для банковской системы. Это и снятие необходимости идентификации, либо упрощенная идентификация мелких клиентов. Очень важно, если будут получены права на отказ в открытии или на закрытие банковского счета при наличии определенных обстоятельств. Сейчас банки поставлены перед необходимостью именно в свете Гражданского кодекса открывать счета, и (за исключением самых вопиющих обстоятельств) не имеют права их закрывать. Очень важно было бы увеличить сроки предоставления информации, потому что иметь специальную оперативную компьютерную систему и штат для этих целей — достаточно сложно, не у всех есть такие возможности.Есть три позитивные идеи, которые, по нашему мнению, пронизывают законопроекты. Первое — важный принцип изменения законодательных актов в пакете. Пока это происходит далеко не всегда. Предполагается изменять не только законопроекты, но и думать об изменении в пакете существующих федеральных законов и отдельных норм ГК . Второе — включение в закон о противодействии принципа толкования неясностей в законе в пользу субъектов, выступающих обязанной стороной в отношениях, регулируемых законом. Это очень важно. Такой принцип есть в законе о валютном регулировании и контроле. Было бы правильно исходить из того же и при формулировании норм нового законопроекта. Ну, и третий — адекватность меры ответственности характеру и тяжести правонарушения. С. Осипов в своем выступлении сказал о высшей мере — отзыве лицензии. В каких-то случаях эта мера, безусловно, оправданна. Но надо учитывать, что сейчас существует много чисто формальных норм, которые позволяют лишать банковской лицензии. Мне кажется, с этой "атомной бомбой" или высшей мерой надо быть чрезвычайно осторожным.Я говорил о пассивной роли, но есть и активная роль, и наш банк стремится также ее играть. Это экспертная работа в регуляторах и банковских ассоциациях. Я хочу при этом выразить огромную благодарность Ассоциации региональных банков России за то, что такая экспертная работа поощряется и приветствуется. Наша специфика — участие в объединениях иностранного бизнеса, например в ассоциации европейского бизнеса. Такой возможности нет у российских банков. И, мне кажется, что и Ассоциация "Россия", и другие создают дополнительный рупор для озвучивания наших намерений и экспертных инициатив от имени банковского сообщества.Владимир ФИНОГЕНОВ Начальник Управления денежных знаков и профилактики фальшивомонетничества Банка РоссииНашу страну "безналичным" обществом никак не назовешь, наличность есть, потому есть и подделки, с которыми нужно бороться. Наша борьба в этой

области происходит совместно с МВД и другими правоохранительными органами. Поэтому я буду представлять цифры, методы выявления подделок в банковской системе и меры, которые принимаются со стороны именно Банка России.Уже второй год в стране выявляется достаточно большое количество подделок. Показатели за последние годы практически не изменились, но это не значит, что ничего не происходит. За этой стабильностью кроются серьезные структурные изменения: за последние три года количество подделок всех номиналов, кроме банкноты в тысячу рублей, постоянно падает. Поддельщики явно определились в своих симпатиях и сосредоточились на тысячерублевой банкноте. Совершенствование компьютерных технологий привело к тому, что доступные каждому современные принтеры позволяют подделать большинство изображений на банкнотах и многие публичные признаки. Фальшивомонетчики прекрасно это знают, и 99% подделок в нашей стране печатают на таких капельно-струйных принтерах. Опасными мы считаем фальшивые банкноты, где правдоподобно имитировано не менее трех органолептических признаков подлинности. Умеренную опасность представляют собой фальшивки, на которых качественно воспроизведены один-два проверяемых населением признака, а также массовые подделки. К неопасным относятся примитивные копии банкнот, распознать которые может практически любой человек. На поддельных банкнотах, стоимостью десять, пятьдесят, сто и пятьсот рублей поддельщики особенно не утруждают себя воспроизведением признаков подлинности. Лишь тысячерублевые подделки от года к году становятся все совершеннее и сложнее для выявления. 93,6% поддельных банкнот номиналом в 1 000 рублей выполнены на высоком уровне и представляют опасность не только для граждан, но и для кассовых работников. Опасность заключается, прежде всего, в том, что, наряду с точным воспроизведением рисунков и использованием бумаги, которая по своим характеристикам весьма близка к подлинной, очень хорошо воспроизведен рисунок, видимый в ультрафиолетовых лучах. Это практически свело на нет такой популярный среди кассиров способ проверки, как использование ультрафиолетовых ламп. К счастью, ни один из машиночитаемых признаков на такой банкноте не воспроизведен. Это позволяет гарантированно говорить о том, что при прохождении банкнот через машины ЦБ такие подделки отсортировываются, а всем остальным мы предлагаем пользоваться приборами для контроля банкнот в инфракрасных лучах — эти признаки пока не подделали. Что касается банкнот достоинством в 5 000 рублей, число подделок такого типа минимально и качество не высоко. Поэтому пока о них говорить не приходится.Мы все время следим за тем, где выявляются подделки. В нашем распоряжении есть возможность делать это на нескольких уровнях банковской системы: в кредитных организациях, ЦБ, центральном хранилище. Так вот, за последний год явно увеличилось количество подделок, пропущенных банками. Сейчас примерно 40% подделок, выявленных в банковской системе, выявляется уже в Банке России.Наибольшее число подделок выявляется в Центральном, Северо-Западном и Приволжском федеральных округах. Это — промышленные районы, где происходит наибольшее количество банковских операций, соответственно, там же появляются и подделки.Теперь о направлениях противодействия фальшивомонетничеству. Задача любого центрального банка — минимизация количества подделок в обороте.Налично-денежный оборот страны — это очень сложный, многоуровневый, инновационный, плохо поддающийся управляющим воздействиям элемент.

Если рассматривать аналогии, его можно сравнить с оборотом воды в природе. Здесь есть и водоемы с запасами воды, и мощные потоки, которые определяются особенностями местности, сезонными факторами, случайными колебаниями климата, и подземные озера, куда вода может неожиданно попасть и храниться там годами, есть источники и стоки. Есть непредсказуемые ручейки и постоянные океанские течения, круговороты, попав куда, вода может долгое время не обмениваться с другими массами воды. В этой системе, как и в налично-денежном обороте, есть и загрязняющие факторы. И основная задача ЦБ — фильтровать все потоки налично-денежного обращения на каждом уровне, в каждом потоке и в каждом резервуаре.Эта аналогия, естественно, не совсем полная. В отличие от воды, мы имеем возможность изменять не только свойства фильтров, но и характеристики проверяемого объекта — денежных знаков. Поэтому вся собранная о подделках информация становится базой для принятия решений о совершенствовании защиты денежных знаков от подделки. Очевидный тезис звучит так: "Чтобы подделки эффективно выявлять, необходимо, чтобы подделывать банкноты и монеты было бы достаточно сложно и дорого, а выявлять — просто и надежно". Это означает, что банкнота должна иметь достаточное количество защитных признаков, рассчитанных на различные уровни проверки.Что же является фильтрами в нашей системе?Естественно, это сортировально-счетные машины, банкнотные устройства банкоматов и платежных терминалов. Приборы контроля подлинности, используемые кассирами и экспертами, и, конечно же, знание граждан о защитных характеристиках банкнот. Все эти фильтры должны работать эффективно и перекрывать все возможные пути сбыта подделок. В этом и заключается задача Центрального банка. Фильтры должны быть эффективными. То есть соответствовать существующим типам "загрязнений". А это означает, что они должны быть в первую очередь хорошо известны. В Банке России изучением и классификацией подделок занимается специальная экспертная служба. Работающие в каждом регионе страны квалифицированные эксперты по исследованию денежных знаков, обеспеченные современной техникой и необходимой информацией, изучают все выявленные подделки и пересылают в Москву их детальную характеристику. Здесь мы ежемесячно имеем точную картину состояния фальшивомонетничества в стране и можем делать выводы о необходимости тех или иных фильтров.Наши основные инструменты — сортировальносчетные машины, обрабатывающие все деньги, поступающие в учреждение Банка России. Современный набор датчиков подлинности, используемый в них, позволяет полностью очищать от подделок поток денег, идущих через учреждения ЦБ. Однако невозможно пропускать через свои учреждения все деньги, находящиеся в обращении, и поэтому во всем мире часть функций по обработке денежной наличности передается коммерческим банкам и инкассаторским организациям. Но это не означает потерю контроля со стороны центральных банков за проверкой подлинности банкнот в коммерческих структурах.Европейский центральный банк ввел достаточно жесткий контроль за кассовой техникой, которая используется в коммерческих банках для обработки выдаваемой в обращение наличности. Банк России идет по тому же пути, и создает специальный сервисный центр. И хотя результаты тестирования будут носить рекомендательный характер, мы надеемся, что эти обоснованные рекомендации будут услышаны банковским сообществом и

используемые в банках фильтры против подделок будут эффективными. Наши надежды тем более обоснованы, что в новом Положении №317-П, регламентирующем кассовые работы в кредитных организациях, установлено, что банкноты, выдаваемые банком в своей упаковке, должны быть обработаны с использованием сортировально-счетных машин с функцией распознавания не менее четырех машиночитаемых защитных признаков банкнот, перечень которых устанавливается Банком России. Документ, устанавливающий перечень, будет выпущен не позднее первого сентября этого года. При выборе этих признаков мы исходим из следующих соображений.Проверяться должны те признаки, которые пока не подделываются фальшивомонетчиками, а если они будут стараться их подделать, надо, чтобы это доставило им максимум сложностей.Проверка этих признаков коммерческими банками не должна доставить им больших проблем, как технических, так и финансовых. В список войдут, прежде всего, те признаки, которые и сейчас могут проверяться большинством современных сортировально-счетных машин. Я использовал формулировку "могут проверяться", так как известно, что многие современные машины поставляются с разным набором датчиков подлинности. И во многих случаях машины могут быть дооснащены датчиками для обеспечения возможности проверки всех признаков из будущего перечня. Таким образом, многим банкам придется покупать не новые машины, а дополнительные датчики.Вероятно, перечень будет совершенствоваться. Если через несколько лет ситуация с подделками изменится в худшую сторону, его придется дополнять или изменять. Но мы по-прежнему будем исходить из того, чтобы датчики для новых признаков были на рынке, и модернизация счетно-сортировальных машин могла бы быть произведена без особых сложностей. Мы прекрасно понимаем, что дело это — хлопотное и затратное, но введение перечня обязательных, контролируемых машиночитаемых признаков — не наша прихоть, а объективное требование, вытекающее из сегодняшней ситуации с фальшивомонетничеством.Мы внимательно изучаем все потоки наличного денежного обращения. В последнее время достаточно опасным, с точки зрения возможного сбыта подделок, становится широкое внедрение платежных автоматов, принимающих банкноты.Зарубежный опыт показывает, что фальшивомонетчики активно пользуются ограниченными возможностями устройств по проверке подлинности, которые используются в таких автоматах, и изготавливают подделки, специально ориентированные на сбыт через них. Ценовой диапазон банкнотоприемных устройств, используемых на российском рынке, колеблется от $50 до 2 000. Их возможности сильно отличаются. Естественно, наибольшее распространение получили именно дешевые устройства с ограниченными возможностями по проверке признаков подлинности. Более того, несмотря на фактическое наличие тех или иных датчиков, реально они не измеряют соответствующих признаков на отечественных банкнотах, так как трассы контроля в них часто не совпадают с размещением признаков на наших банкнотах. Естественно, что зарубежные производители ориентированы на наиболее распространенные в мире валюты, и заставить их изменить конструкцию своих банкнотоприемных устройств под наши деньги весьма проблематично. Это говорит о необходимости привлечения отечественных приборостроителей к разработке и выпуску устройств, изначально ориентированных на российские рубли. И в этом плане очень благоприятным является выход на этот рынок федерального государственно-унитарного предприятия Госзнак. В

сервисном центре Банка России будет проверяться способность выявления подделок не только сортировально-счетных машин, но и банкнотоприемных устройств, банкоматов и другой подобной техники. Это поможет определить группу наиболее эффективной кассовой техники, которая в дальнейшем и должна будет стать фильтром, пресекающем механизм сбыта подделок через платежные терминалы и банкоматы. Еще один заслон на пути подделок — знание и приборное оснащение кассовых работников банковских офисов. Положение №317-П содержит четкие требования к знаниям, которыми они должны обладать. Набор приборов для проверки подлинности банкнот постепенно изменяется. Сейчас наиболее актуальным стало использование приборов для визуализации ИКА-образа банкнот. Что касается требований по обучению кассиров банков, мы намерены жестко требовать от банков проводить настоящее обучение, а не символический инструктаж. К сожалению, очень часто кассиры банков не знают, что можно и нужно проверять на банкнотах. Часто они слепо верят автоматическим детекторам валют, которые настроены в основном на проверку защитных признаков долларов США и евро.Следующий, самый ненастроенный фильтр — знание гражданами собственных денег, внимательность при приеме наличности. Это — самая первая линия обороны от фальшивок, самая массовая, но и самая неуправляемая. Несмотря на то, что при введении в обращение каждой новой банкноты, проведении модернизации денежных знаков Банк России тратит миллионы рублей на информационные кампании, призванные донести до каждого человека необходимую ему информацию о собственных деньгах, граждане знают о них крайне мало. Бывает очень обидно видеть, когда, несмотря на демонстрируемые по телевидению рекламные ролики, раздаваемые бесплатно красочные буклеты, люди не знают ничего о весьма эффективных и наглядных защитных признаках, которые Банк России совместно с Госзнаком внедряет в банкноты. Очевидно, в этой работе у нас еще есть большие резервы. Мы стараемся увеличить информационное давление на граждан, улучшить его качество. С этой целью в прошлом году Банк России провел для журналистов ряда СМИ специальный семинар по способам выявления подделок. Практически такой же, как для своих экспертов. Это не только увеличило количество публикаций по данному вопросу, но и сделало их более грамотными. Мы и в дальнейшем будем работать над повышением эффективности информационных кампаний, и очень надеемся на помощь банков, напрямую работающих с населением. Мы открыты и для любых предложений в этой области.Современные российские деньги, с некоторыми модернизациями, находятся в обращении десять лет. Это большой срок, и мы понимаем, что пора думать о кардинальном усилении защиты. Тем более что усилиями Госзнака за это время разработано много новых, высокотехнологичных защитных признаков. Мы тщательно изучаем предложения специалистов Госзнака, рассматриваем новые банкнотные серии, выпускаемые другими центральными банками, формулируем свои предложения и думаем, что наша совместная работа не даст мошенникам спать спокойно.Проблема определения подлинности гражданами и кассирами тесно связана с уровнем ветхости банкнот в обращении. Из этого вытекает еще одна задача для Банка России — поддерживать такой уровень загрязненности банкнот, который не препятствует надежному определению их подлинности. Это достигается соответствующей интенсивностью сортировки банкнот. То есть такой организации потоков денежной наличности, чтобы в банках деньги регулярно проходили через процедуру сортировки по ветхости. Сюда относится также задача своевременного завоза партий новых банкнот во все

регионы страны и также проблема обеспечения качественной и единообразной работы сортировально-счетной техники.


БДМ. Банки и деловой мир, Москва, 21 Августа 2008СТАНДАРТЫ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯАвтор: ЕЛЕНА ПОПОВА31 ИЮЛЯ КЛУБ БАНКОВСКИХ АНАЛИТИКОВ ПРИ ПОДДЕРЖКЕ АССОЦИАЦИИ РОССИЙСКИХ БАНКОВ, ФИНАНСОВОЙ АКАДЕМИИ ПРИ ПРАВИТЕЛЬСТВЕ РФ, ДОБРОВОЛЬЧЕСКОГО КОРПУСА ПО ОКАЗАНИЮ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ И УЧЕБНОГО ЦЕНТРА "СКРИН" ПРОВЕЛ ТРАДИЦИОННЫЙ СЕМИНАР-ПРАКТИКУМ "ИТОГИ МИССИИ ФАТФ В РОССИИ: ЧТО ОЖИДАЕТ КОММЕРЧЕСКИЕ БАНКИ?". СЕМИНАР СОБРАЛ ПРЕДСТАВИТЕЛЕЙ БАНКОВСКОГО СООБЩЕСТВА, ЧЬЯ РАБОТА СВЯЗАНА С ОСУЩЕСТВЛЕНИЕМ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА, СПЕЦИАЛИСТОВ IT-КОМПАНИЙ, А ТАКЖЕ ЖУРНАЛИСТОВ ПРОФИЛЬНЫХ СМИ.Проблема противодействия отмыванию денег и финансирования терроризма остро стоит не только перед нашей страной. Управляющий директор ДКОФУ по Азии и Евразии Анжела САПП МАНЧИНИ рассказала о практике исполнения законодательства по противодействию отмыванию денежных средств в США. Основные правовые акты в этой области — закон о банковской тайне, принятый в 1970 году, и закон "Патриот", появившийся через месяц после 11 сентября 2001 года. Ключевые позиции "Патриота" — банки должны знать своего клиента, отслеживать все операции свыше $3 тысяч и предоставлять отчетность об операциях с наличными на сумму, превышающую $10 тыс. Сейчас "Патриот" огромное внимание уделяет счетам, которые находятся вне США, а также так называемым "пепсам" — политически значимым фигурам. "Банки, конечно, озабочены такими требованиями, — сказала Анжела Сапп Манчини, — они означают работу, которая обходится им достаточно дорого. За последние годы их затраты увеличились на 6%. Банки просят органы надзора обеспечить им такие правила, которые бы были целенаправленными, сфокусированными и эффективными". Однако, кроме этих двух законов, нормативные положения могут издавать разные ведомства. В первую очередь Министерство финансов, Федеральная резервная система, Комиссия по ценным бумагам и биржам и корпорация по страхованию вкладов. Есть к тому же и множество подзаконных актов: положений и так далее. Органы управления штатов и саморегулируемые организации тоже могут издавать свои нормативные акты. И все организации, совершающие финансовые операции: банки, инвестиционные компании, казино, турагентства, страховые компании — должны эти законы соблюдать. Помимо усиления регулирования банков, налоговое ведомство США начинает поглядывать и на оффшорные зоны. Правительство считает, что американцы, злоупотребляющие льготным налогообложением, наносят ущерб государству — сумма его убытков исчисляется сотнями миллиардов долларов. Поэтому правительство рекомендует банкам раскрывать тех, кто активно участвует в оффшорных операциях. Так, например, банк UBS в результате таких расследований перестал оказывать частным лицам услуги по налогообложению. Теперь в банке думают над тем, чтобы предоставить правительству список из 20 тысяч американских клиентов.Еще недавно Россия находилась в "черном списке" стран, не сотрудничающих в борьбе с отмыванием капитала. Сегодня в нашей стране выстроен механизм, который позволяет снизить объем уходящих денег и держать эту проблему под контролем. Это подтвердила проверка ФАТФ, проведенная в конце 2007 года.

Напомним, что эта межправительственная организация, разрабатывающая финансовые меры по борьбе с отмыванием денег, была учреждена "семеркой" ведущих индустриальных держав (США, Японией, Германией, Великобританией, Францией, Италией, Канадой) в 1989 году. "Для нас болезненная проблема — вопросы, связанные с обналичиванием денег, — признал Шаген КИТЬЯН, исполнительный директор АРБ. — По оценке экспертов, в Москве работает примерно полторы тысячи обналичивающих организаций, ежемесячный оборот которых $3-4 миллиарда, и $4-5 миллиардов переводятся по фиктивным документам на счета нерезидентов. Получается, в год за рубеж по этим двум операциям уходит примерно $60-80 миллиардов".Первые реальные уголовные дела по отмыванию доходов, полученных преступным путем, появились в 2003 году. Ежегодно по подобным делам проходит 450-500 человек.В ноябре 2007 года ФАТФ проводила оценку национальных систем противодействия по отмыванию денег. По словам Эдуарда ИВАНОВА, сопредседателя рабочей группы по типологиям Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма ФСФМ, оценка, выставленная России ФАТФ, оказалась достаточно высокой с точки зрения соответствия международным стандартам. Очень высокую оценку получила надзорная деятельность Банка России — как с точки зрения регулярности надзора, так и в плане качества проводимых проверок. Тем не менее, указала ФАТФ и на недостатки. Их устранение будет влиять на развитие нашего законодательства и правоприменительной практики. Так, например, необходимо ввести в законодательство положения о контроле за национальными политическими должностными лицами, членами их семей и близкими родственниками. Эта норма рассматривалась в Госдуме при принятии 275-го "антиотмывочного" закона. Тогда было принято решение — ограничиться контролем за иностранными публичными должностными лицами. По словам Эдуарда Иванова, формулировка: кого считать иностранным публичным должностным лицом — будет дана до конца года. ФАТФ указала, что в борьбе по противодействию легализации преступных доходов желательно использовать не только законодательное регулирование, но и типологии по отмыванию денег. Росфинмониторинг готов взаимодействовать с кредитными организациями по двум направлениям: делиться с банками результатами исследований, проводимыми финансовой разведкой, и сотрудничать с кредитными организациями в проведении таких исследований, с учетом их опыта и практики. Особенно по таким новым темам, как новые платежные системы и методы. Большие вопросы у ФАТФ вызвали положения законов, касающихся деятельности адвокатов, нотариусов и лиц, оказывающих профессиональную помощь в юридической и финансовой области. На взгляд международных экспертов, они слишком мягкие и не сопоставимы с положениями законов, касающихся кредитных организаций. Правовое регулирование в данной области, скорее всего, будет пересматриваться. Эксперты ФАТФ указали и на необходимость совершенствования регистрации юридических лиц. До сих пор у нас регистрируется большое число фирм, сдающих нулевые балансы или показывающих минимальную отчетность в течение нескольких кварталов. Эти организации активно используются в схемах по отмыванию денег и иной преступной деятельности. Поставлен также вопрос о совершенствовании правового регулирования в системе работы таможенных органов. Сегодня деятельность таможни сводится к контролю перевозки наличных средств, чего на сегодняшний день явно недостаточно.


ИА АКИpress (kg.akipress.org), Бишкек, 30 Июля 2008ПРЕЗИДЕНТ К.БАКИЕВ: ОДНА ИЗ ОСНОВНЫХ ЗАДАЧ СЛУЖБЫ ФИНРАЗВЕДКИ ЗАКЛЮЧАЕТСЯ В ВЫВОДЕ ЭКОНОМИКИ ИЗ ТЕНИ БИШКЕК (АКИpress) - Президент Кыргызстана Курманбек Бакиев сегодня принял председателя Службы финансовой разведки (СФР) Максатбека Садырова. В ходе встречи М.Садыров проинформировал главу государства об итогах 8-го Пленарного заседания Евразийской Группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма, которое прошло в текущем месяце на побережье озера Иссыккуль. Председатель СФР также представил отчет о деятельности службы за 1-е полугодие и задачах на 2-полугодие 2008 года. Также, он проинформировал о разработанных проектах законов, которые нацелены на приведение в соответствии с Законом КР "О противодействии финансированию терроризма и отмыванию доходов, полученных преступным путем". Кроме этого, М.Садыров сообщил о расширении международного сотрудничества Службы финразведки Кыргызстана. В частности, о том, что СФР КР подписаны Соглашения о взаимодействии с соответствующими структурами Китая, Афганистана, Эстонии и Молдавии. Со своей стороны, Президент К.Бакиев отметил, что главное внимание Службы финразведки должно быть обращено на усиление ее взаимодействия с соответствующими государственными и финансово-банковскими структурами страны в работе по противодействию отмыванию доходов, добытых преступным путем. "Финансовая служба должна стать центром мониторинга и анализа уже имеющейся и поступающей информации. И одна из основных ваших задач заключается в выводе экономики страны из тени", - подчеркнул глава государства.

http://kg.akipress.org/news/60067К дайджесту сообщений

РГРК Голос России, Москва, 29 Июля 2008

ЭКСПЕРТЫ РОСФИНМОНИТОРИНГА ПОМОГУТ СТРАНАМ ЕВРАЗИЙСКОЙ ГРУППЫ СООТВЕТСТВОВАТЬ ТРЕБОВАНИЯМ ФАТФ Россия выступила с инициативой "сдвинуть" сроки предъявления санкций Международной группы по борьбе с финансовыми злоупотреблениями (FATF) Узбекистану и Ирану до октября 2008 года. За это время финансовые системы двух стран должны быть приведены в соответствие с требованиями ФАТФ. Россия готова оказать этим странам квалифицированную помощь в данном вопросе. Уже в сентябре текущего года российские эксперты финансовой разведки отправятся в Узбекистан, чтобы провести там ряд консультаций. Оказание помощи этому государству - наш союзнический долг, отмечает заместитель руководителя Росфинмониторинга Сергей Осипов. "С Узбекистаном проблемы достаточно серьезные, беспрецедентные. Эта страна приняла законодательство о противодействии отмыванию денег. Но буквально год-полтора назад действие базовых положений этого закона было заморожено указами президента, что вызвало недоумение международного


сообщества, поскольку деятельность ФАТФ и региональных групп ориентирована на поступательное продвижение вперед. В общем-то, два месяца" это небольшой срок, но если будет представлен план мероприятий и он начнет реализовываться, то большая часть таких претензий со стороны ФАТФ будет снята". Росфинмониторинг предложил также провести на территории этой среднеазиатской страны осеннее заседание Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ), где будут присутствовать руководители Международного валютного фонда и Всемирного банка. Что касается Ирана, который не входит в ЕАГ, то специалисты финансовой разведки России также готовы к сотрудничеству с ним. "Если будут обращения со стороны Ирана, мы поможем им," говорит Сергей Осипов." Принятый в этом государстве базовый закон о противодействии отмыванию преступных доходов сейчас не соответствует нормам ФАТФ, а потому требует серьезной доработки". Страна, которой предъявлены санкции ФАТФ по части борьбы с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма, фактически попадает в экономическую блокаду со стороны ведущих мировых держав. Для любого государства - это миллиардные убытки. И потому предложение России, которая является председателем ЕАГ о переносе сроков предъявления санкций Узбекистану," это шанс в кратчайшие сроки устранить указанные ФАТФ недостатки. Стоит отметить, что Россия уже не первый раз оказывает помощь странам СНГ и государствам, являющимся членами ЕАГ. Финансовые разведки Украины, Грузии, Молдавии, Белоруссии, Армении тесно взаимодействуют с Росфинмониторингом, который способствовал и тому, чтобы эти страны вступили в международную группу "Эгмонт". Напомним, что "Эгмонт" объединяет финансовые разведывательные органы более чем ста стран мира и противодействует легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма. Оксана Глубоковская

http://www.ruvr.ru/main.php?lng=rus&q=78469&cid=20&p=29.07.2008К дайджесту сообщений

Время новостей, Москва, 28 Июля 2008РАЗВЕДКА ДОНЕСЛААвтор: ИРИНА СКЛЯРОВАЗачистка "отмывающих" Новый главный финансовый разведчик России впервые отчитался перед журналистами Россию признали почти соответствующей международным стандартам борьбы с "отмыванием денег""Росфинмониторинг" признан одной из лучших финансовых разведок мира, получив самую высокую оценку ФАТФ (The Financial Action Task Force, FATF). Об этом заявил на первой после назначения пресс-конференции в Москве руководитель Федеральной службы по финансовому мониторингу ("Росфинмониторинг") Юрий Чиханчин (на снимке). Правда, мастерство разведчиков не компенсирует недостатки "антиотмывочной" российской системы. Согласно отчету ФАТФ Россия пока не соответствует трем критериям международных стандартов по борьбе с отмыванием денег.

http://www.ruvr.ru/main.php?lng=rus&q=78469&cid=20&p=29.07.2008

Россия в целом успешно выдержала третий раунд оценки ФАТФ — международной комиссии по борьбе с финансовыми злоупотреблениями. Как сообщил Юрий Чиханчин, "Россия достойно прошла оценку. В июне мы рассказывали о рейтинге ФАТФ, но это была предварительная оценка. Сегодня к оценке комиссии присоединились и комитет Совета Европы МАНИВЭЛ, и Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма ЕАГ. Окончательно отчет будет согласован, утвержден и обнародован только к сентябрю — столь длительный срок установлен международными правилами".Россия уже дважды проходила через подобную процедуру: в сентябре 2002 года в рамках исключения из черного списка ФАТФ, в который она попала в июне 2000 года, и в апреле 2003 года, когда стала полноправным членом ФАТФ. Третий раунд оценки пришелся на осень 2007 года."Группа экспертов проехала от Дальнего Востока до Калининграда. Эксперты встречались с министрами, руководителями ведомств и председателем правительства. В общей сложности ФАТФ провела более 150 встреч, в которых участвовало более тысячи человек. В заседаниях комиссии принимали участие специалисты и члены ФАТФ, представители Всемирного банка, МВФ, ООН, Совета Европы, ОБСЕ", — отметил г-н Чиханчин.Итогом работы стал отчет, в котором чиновники ФАТФ признали, что российская "антиотмывочная" система в принципе отвечает международным требованиям. Еще в 1990 году ФАТФ разработала 40 рекомендаций по борьбе с отмыванием денежных средств. В 1996 году они были пересмотрены с учетом развивающихся технологий отмывания доходов. В 2001 году было добавлено восемь специальных рекомендаций по борьбе с финансированием терроризма.Десяти критериям ФАТФ российская "противоотмывочная" система отвечает полностью. Оценку "значительное соответствие" она получила по 13 позициям, "частичное соответствие" — по 21, "несоответствие" — по трем. Международные эксперты высказали претензии к деятельности дочерних компаний российских банков за рубежом, к системе зачисления платежей через терминалы и к отсутствию должного контроля за перемещением денежных средств через границу. В течение двух лет Россия должна провести работу над ошибками и отчитаться перед международными экспертами. Уже подготовлено 12 поправок в законодательство, регулирующее вопросы противодействия отмыванию денег Россия по уровню оценки ФАТФ приблизилась к таким странам, как Канада, Италия и Швеция, заметил Юрий Чиханчин. "В конце концов замечания есть ко всем — и к Испании, и даже к США, которые отчитывались о проделанной работе перед FATF буквально в июне. Зато если бы у нас были какие-то серьезные проблемы, то отчитываться приходилось бы несколько раз в год, как это делают Греция и Китай", — пояснил он.Сами же финансовые разведчики России получили одну из самых высоких оценок среди финансовых разведок мира — на уровне финразведок Англии и Бельгии. "Стоит помнить, что бельгийская финансовая разведка работает примерно вдвое дольше, чем ее российский аналог", — напомнил заместитель руководителя Федеральной службы по финансовому мониторингу Сергей Осипов.

Фото: Кирилл Каллиников


Газета.ру, Москва, 25 Июля 2008 18:38ТАК ВЕЛИТ ФАТФЗакон о противодействии отмыванию преступных доходов может измениться. Кардинальных перемен не будет, однако возможные поправки будут опираться на рекомендации экспертов ФАТФ.Россия прошла третий раунд оценки ФАТФ - международной комиссии по борьбе с финансовыми злоупотреблениями (The Financial Action Task Force, FATF)."В целом можно сказать, что Россия достойно прошла оценку.В июне мы рассказывали о рейтинге ФАТФ, но это была предварительная оценка. Сегодня к оценке комиссии присоединились и Комитет совета Европы "МАНИВЭЛ", и Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма ЕАГ", - сообщил в четверг руководитель Федеральной службы по финансовому мониторингу (ФСФМ, Росфинмониторинг) Юрий Чиханчин на пресс-конференции.Россия ранее дважды проходила оценки ФАТФ: в сентябре 2002 года в рамках исключения из "черного" списка ФАТФ, в который она попала в июне 2000 года, и в апреле 2003 года, когда Россия стала полноправным членом ФАТФ. Третий раунд оценки проходил осенью 2007 года. "Группа экспертов проехала от Дальнего Востока до Калининграда. Эксперты встречались с министрами, руководителями ведомств и председателем правительства. В общей сложности ФАТФ провела более 50 встреч, в которых участвовало более тысячи человек. В заседаниях комиссии принимали участие специалисты и члены ФАТФ, представители ВБ, МВФ, ООН, Совета Европы, ОБСЕ", - отметил Юрий Чиханчин.По результатам оценки эксперты ФАТФ составили рейтинг России и дали рекомендации по возможным устранениям проблемных вопросов. В докладе комиссии отмечается, что

"за короткое время (с 2003 года) России удалось внедрить, а затем и усовершенствовать свою систему по борьбе с отмыванием, и это сделано за меньшие сроки, чем во многих других странах".По словам главы Юрия Чиханчина, наиболее качественную оценку получила деятельность правоохранительных органов, неплохая оценка у финансовой системы и достаточно хорошая оценка у законодательной базы. "Если говорить о Росфинмониторинге, то мы получили самую высокую оценку среди финансовых разведок мира. Мы где-то на уровне бельгийской и английской разведки, опыт деятельности которых в два-три раза больше нашего", - сообщил глава Росфинмониторинга.В целом Россия соответствует положению, которое занимает Канада, Швеция, Италия."На наш взгляд это очень высокий показатель. Если же говорить о рекомендациях, то они носят рабочий характер и у нас есть возможности их решить", - подчеркнул Юрий Чиханчин.Комиссия ФАТФ установила, что через два года, в июне 2010 года, Россия должна отчитаться об устранении недостатков. Согласно докладу ФАТФ в России полностью выполняются 10 рекомендаций ФАТФ, значительно соответствуют - 13, частично соответствуют - 21 и не соответствуют - 3. Еще две рекомендации оценены как "неприменимые" к России. Всего сводный кодекс ФАТФ включает 40 рекомендаций по борьбе с отмыванием денег плюс девять специальных рекомендаций по борьбе с финансированием терроризма.Несмотря на ограниченный срок, пока никакие законодательные меры по решению ФАТФ не принимались."По договоренности с ФАТФ на время проведения оценки все проекты были заморожены, - объясняет замглавы Росфинмониторинга Сергей Осипов. - В рамках третьего раунда оценки, комиссия рассматривала не столько наличие правовых и организационных структур, необходимых для борьбы с отмыванием денег, сколько эффективность их работы. Поэтому ФАТФ попросила с изменениями подождать".Сегодня существует как минимум 12 проектов по внесению поправок в базовый закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма" 115-ФЗ. Все проекты находятся на стадии обсуждения."С учетом рекомендаций, которые нам дали ФАТФ, мы проанализируем проекты. Очевидно, что с каким-то пакетом в установленном порядке будем выходить на правительство и затем Госдуму", - рассказал Сергей Осипов. Чиновник подчеркнул, что революционных изменений не будет, все будет проводиться взвешенно и по согласованию. "Во многом наши нормы даже жестче, чем рекомендации комиссии. Если изменения не вызовут проблем и не повредят нашей системе,то в ряде случаев мы буквально будем воспроизводить формулировки ФАТФ",- добавил Сергей Осипов. Некоторые изменения будут носить уточняющий характер, у комиссии возникли вопросы на уровне терминов. "Например, "выгодополучатель" или "выгодоприобретатель"? Полной ясности нет, возникают проблемы у финансовых организаций", - добавил замглавы Росфинмониторинга.ФАТФ предлагает России ужесточить закон, который банкиры и без того считают суровым. "В настоящее время регулятор наделен полномочиями, к

примеру, отзыва у кредитной организации лицензии за такое нарушение, как однодневная задержка в направлении информации по операции обязательного контроля в уполномоченный орган. Это довольно жесткие меры, поэтомув первую очередь, необходимо не дальнейшее ужесточение закона, а его структурирование и, в ряде случаев, более подробное описание конкретных мер и механизмов их применения кредитными организациями",- рассказал источник. Банкир подчеркивает, что было бы эффективно дать право банку запрашивать информацию о происхождении наличных денежных средств на этапе внесения на счет, также необходимо определить ситуации, в которых клиенты, особенно юридические лица, были обязаны сами, без запроса банка, предоставлять подтверждающие первичные документы.В то же время, некоторые рекомендации ФАТФ носят более мягкий характер "У нас в случае нарушения закона, у кредитной организации сразу отзывается лицензия. ФАТФ рекомендует, чтобы вначале были административные наказания и только потом в отзыв лицензии", - рассказал глава Ассоциации региональных банков, депутат Госдумы Анатолий Аксаков.

http://www.gazeta.ru/financial/2008/07/25/2793254.shtmlК дайджесту сообщений

Фергана.ру, Москва, 25 Июля 2008ТАШКЕНТУ ГРОЗЯТ САНКЦИИ ФАТФ. НО МОСКВА ПРЕДЛАГАЕТ СВОЮ ПОМОЩЬАвтор: Фергана. руFATF – от английского Financial Action Task Force on Money Laundering - международная группа по противодействию отмыванию денежных средств, межправительственная организация, созданная в соответствии с решением саммита "большой семёрки" в Париже в 1989 году. Сейчас в неё входят 34 государства и две международные организации. Официальный сайт FATF – здесь . Россия намерена помочь Узбекистану избежать санкций FATF. Об этом 25 июля 2008 года сообщил на пресс-конференции руководитель Российской Федеральной службы финансового мониторинга Юрий Чиханчин. По его словам, в ходе проверки Узбекистана группой экспертов ФАТФ были выявлены серьезные несоответствия национального законодательства и правоприменительной практике рекомендациям этой международной организации. В результате Узбекистану грозят санкции ФАТФ, применение которых отложено до осени 2008 года. За это время Россия намерена оказать узбекистанским законодателям, представителям судебных и правоохранительных органов консультационную помощь в решении проблемы.Как пояснил затем заместитель главы Росфинмониторинга Сергей Осипов, проблема заключается в том, что Узбекистан принял "антиотмывочное" законодательство, однако затем его базовые положения были заморожены указом президента страны Ислама Керимова. Если после российских консультаций Узбекистан учтет полученные рекомендации и последует им, то о принятии соответствующих мер будет сообщено ФАТФ.По словам С.Осипова, аналогичные проблемы испытывают и другие страны СНГ, в том числе Таджикистан и Туркмения. Как в начале 2008 года сообщала Российская Федеральная Служба по финансовому мониторингу, ФАТФ в значительной степени обеспокоена тем, что ряд указов Президента Узбекистана, по сути дела, отменили режим противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в


стране, что представляет собой фактор серьезной уязвимости для международной финансовой системы. Полгода назад ФАТФ призвала Узбекистан восстановить режим ПОД/ФТ и сотрудничать с Евразийской группой по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) с целью создания режима ПОД/ФТ, соответствующего мировым стандартам. В феврале 2008 года ФАТФ обратилась к своим членам и призвала все страны и территории рекомендовать своим финансовым организациям при проведении усиленной проверки клиентов учитывать риски, обусловленные недостатками режима ПОД/ФТ в Узбекистане.

http://www.ferghana.ru/news.php?id=9753&print=1К дайджесту сообщений

ИА Росфинком, Москва, 25 Июля 2008В БОРЬБЕ С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ РОССИЯ ДОСТИГЛА УРОВНЯ КАНАДЫ, ИТАЛИИ И ШВЕЦИИСегодня, 25 июля, на встрече с журналистами руководитель Федеральной службы по финансовому мониторингу Юрий Чиханчин и статс-секретарь, замруководитель Росифномниторинга Сергей Осипов подвели итоги оценки FATF российской системы противодействия отмыванию денег и финансирования терроризма.Напомним, что из сорока общих рекомендаций ФАТФ по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, Россия, согласно докладу, полностью выполняет 10, в значительной степени выполняет 10, частично выполняет 16, не выполняет одну (относительно финансового контроля за деятельностью филиалов и представительств банков за рубежом), и одна рекомендация неприложима к России. Из девяти специальных рекомендаций в значительной мере выполняются три, частично выполняются четыре, и не выполняются две (относительно контроля за системами денежных переводов и за движением денег и ценностей через границу).По словам Юрия Чиханчина Россия в целом достойно прошла оценку. По критерию соответствия международным стандартам по борьбе с отмыванием денег Россия находится на одном уровне с Канадой, Италией и Швецией, и это, по мнению Чиханчина, "очень высокий показатель". Высокую оценку FATF получила законодательная база, а Росфинмониторинг получил одну из самых высоких оценок среди финансовых разведок мира, такую же, финразведки Англии и Бельгии. Чиханчин отметил, что ответственные службы и ведомства уже приступили к практической реализации рекомендаций FATF. В частности, подготовлено около 12 проектов поправок в 115 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма". "Революции эти поправки не совершат, но они вносят существенные уточнения в понятийный аппарат законодательства", - сказал Сергей Осипов.Однако по некотором положениям мнения оценщиков FATF и российских представителей разошлись. Так, FATF считает, что остро стоит проблема контроля за иностранными представительствами российских банков, особенно в тех странах, где не полностью соблюдаются требования Группы, в то время как, по мнению ЦБ, контроль за такими представительствами достаточен.Руководитель Росфинмониторинга сообщил, что FATF хотела ввести санкции против Ирана и Узбекистана, так как эти страны не удовлетворяют международным стандартам по борьбе с легализацией преступных доходов. Однако при содействии российской стороны санкции в отношении Ирана были

http://www.ferghana.ru/news.php?id=9753&print=1

отложены до октября. За это время Иран должен предпринять конкретные шаги по исправлению ситуации, иначе FATF порекомендует странам-участницам Группы прекратить с Ираном все финансовые операции и фактически объявить ему финансово-экономическую блокаду. Россия также намерена оказывать всестороннюю поддержку Узбекистану для борьбы с отмыванием денег. Так, российские консультанты уже разработали план действий, который в скором времени будет рассмотрен законодательными органами и Правительством Узбекистана. Чиханчин напомнил, что за время действия санкций FATF против Украины, эта страна потеряла несколько миллиардов долларов. В ходе оценки FATF было проведено более ста пятидесяти встреч, в которых принимали участие около 1000 экспертов FATF, комитета Совета Европы "МАНИВЭЛ" и Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма.

http://rosfincom.ru/market/news/25131.htmlК дайджесту сообщений

ИА ФК-Новости (fcinfo.ru), Москва, 22 Июля 2008 16:19СОСТОЯЛОСЬ 8-Е ПЛЕНАРНОЕ ЗАСЕДАНИИ ЕВРАЗИЙСКОЙ ГРУППЫ ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМАМОСКВА, 22 июля. /"ФК-Новости"/. Восьмое пленарное заседание Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) состоялось 16-17 июля в Иссык-Кульской области (Кыргызстан), сообщает пресс-служба Росфинмониторинга. В нем приняли участие делегации государств-членов ЕАГ (Беларусь, Казахстан, Китай, Киргизия, Россия, Таджикистан и Узбекистан), а также представители государств и организаций-наблюдателей в ЕАГ (Армения, Афганистан, Великобритания, Грузия, Индия, Италия, Литва, Молдова, Польша, США, Турция, Украина, ФАТФ, Всемирный банк, Управление ООН по наркотикам и преступности, ОБСЕ, ЕврАзЭС, СНГ, ЕБРР, МАНИВЭЛ). Участники Пленарного заседания рассмотрели и утвердили Отчет ФАТФ, МАНИВЭЛ и ЕАГ по результатам совместной оценки соответствия национальной системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) Российской Федерации международным стандартам, а также рекомендации России по устранению выявленных в ходе оценки недостатков. Данный Отчет был утвержден 19 июня и 11 июля с. г. на Пленарных заседаниях ФАТФ и МАНИВЭЛ соответственно. Пленарное заседание также одобрило Отчеты о прогрессе Китая и Кыргызстана по выполнению рекомендаций взаимных оценок. В связи с публичным заявлением ФАТФ по ситуации в Туркменистане и Узбекистане в сфере ПОД/ФТ Пленарное заседание заслушало информацию о ситуации в этих государствах. Пленарное заседание приветствовало приверженность Узбекистана к расширению сотрудничества и установлению конструктивного диалога в области ПОД/ФТ с государствами и международными организациями и выразило надежду на конкретные шаги этой страны по восстановлению работы всех компонентов системы ПОД/ФТ. Заседание подтвердило готовность ЕАГ оказать Узбекистану в данном вопросе необходимое содействие и решило направить в Узбекистан до октября с. г. миссию экспертов для оценки ситуации на месте. Пленарное обсуждение Отчета об оценке системы ПОД/ФТ Таджикистана перенесено на декабрь 2008 года в связи с тем, что Отчет, подготовленный

http://rosfincom.ru/market/news/25131.html

Всемирным банком, не был предоставлен в ЕАГ. Разрешение Таджикистана на передачу Отчета в Секретариат ЕАГ должно быть предоставлено до 15 октября с. г.Пленарное заседание рассмотрело также вопросы типологических исследований ЕАГ в области ПОД/ФТ и технического содействия государствам-членам ЕАГ в создании и совершенствовании национальных систем по ПОД/ФТ.



ИА АКИpress (kg.akipress.org), Бишкек, 15 Июля 2008НА ИССЫККУЛЕ ПРОХОДИТ ЗАСЕДАНИЕ ЕВРАЗИЙСКОЙ ГРУППЫ ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ БИШКЕК (АКИpress) - С 15 по 18 июля в Кыргызстане работает восьмое Пленарное заседание Евразийской группы по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (ЕАГ). Как сообщили в Службе финансовой разведки, в повестку дня 8-го Пленарного заседания ЕАГ входят несколько вопросов: в том числе вопрос о результатах взаимной оценки национальной системы ПФТ/ОД Российской Федерации, которую проводили совместно эксперты ЕАГ и ФАТФ. Эта процедура проводится миссией экспертов на предмет соответствия национальной системы ПФТ/ОД международным стандартам в сфере борьбы с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма.Необходимо отметить, что в январе-феврале 2007 года миссия оценщиков ЕАГ работала в Кыргызстане, отчет о результатах взаимной оценки по республике был заслушан на Пленарном заседании Евразийской группы в Сочи. Кыргызстан, в целом, получил тогда хорошую оценку. Положительно был оценен отчет Кыргызстана по, так называемому, первому прогрессу, который обсуждался участниками Пленарного заседания в городе Санья (КНР) в декабре 2007 года. На данном Пленарном заседании ЕАГ, будет заслушан отчет по Кыргызстану уже по второй ступени прогресса, то есть, речь пойдет о динамике дальнейшего развития сферы ПФТ/ОД в Кыргызской Республике.Участники заседания обсудят и первый отчет по Китайской народной республике, где группа экспертов ЕАГ и ФАТФ также проводила мероприятия по взаимной оценке. Традиционно работу Пленарного заседания ЕАГ предваряют заседания рабочих групп по различным направлениям деятельности этой международной организации.В программе данного Пленарного заседания запланировано провести и обучающий семинар для представителей компетентных органов государств-членов ЕАГ по материалам типологических исследований Евразийской группы.Членами ЕАГ являются Республика Беларусь, Казахстан, Кыргызстан, Узбекистан, Россия, Таджикистан и Китайская народная республика. В качестве наблюдателей в эту организацию входят 12 государств, в том числе, США, Великобритания, Турция, Афганистан, Армения, Литва, Украина и другие. Кроме того, в ЕАГ в качестве наблюдателей вошли 16 международных организаций, в числе которых Управление по наркотикам и преступности ООН, Всемирный банк, МВФ и т. д. "Даже общий обзор качественного состава и форм деятельности свидетельствует о том, что ЕАГ ведет весьма ощутимую и целенаправленную



работу по усилению и укреплению взаимодействия государств-членов этой международной организации в сфере противодействия финансированию терроризма и легализации доходов, полученных преступным путем, а также созданию правовых основ этой борьбы", - говорится в сообщении Службы финансовой разведки.

http://kg.akipress.org/news/59624К дайджесту сообщений

Gazeta.kz, Алматы, 15 Июля 2008В КР ПРОХОДИТ ЗАСЕДАНИЕ ЕВРАЗИЙСКОЙ ГРУППЫ ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВАвтор: "Казахстан Сегодня"Бишкек. 15 июля. "Казахстан Сегодня" - С 15 по 18 июля в Кыргызстане работает восьмое пленарное заседание Евразийской группы по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ЕАГ), передает корреспондент агентства со ссылкой на службу финансовой разведки. По их данным, в повестку дня 8-го пленарного заседания ЕАГ входят несколько вопросов: в том числе вопрос о результатах взаимной оценки национальной системы ПФТ/ОД Российской Федерации, которую проводили совместно эксперты ЕАГ и ФАТФ (The Financial Action Task Force on Money Laundering, FATF). Эта процедура проводится миссией экспертов на предмет соответствия национальной системы ПФТ/ОД международным стандартам в сфере борьбы с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма. Как сообщалось ранее, в январе-феврале 2007 года миссия оценщиков ЕАГ работала в Кыргызстане, отчет о результатах взаимной оценки по республике был заслушан на пленарном заседании Евразийской группы в Сочи. Кыргызстан, в целом, получил тогда хорошую оценку. Положительно был оценен отчет Кыргызстана по так называемому первому прогрессу, который обсуждался участниками пленарного заседания в городе Санья (КНР) в декабре 2007 года. На данном пленарном заседании ЕАГ будет заслушан отчет по Кыргызстану уже по второй ступени прогресса, то есть речь пойдет о динамике дальнейшего развития сферы ПФТ/ОД в Кыргызской Республике. Участники заседания обсудят и первый отчет по Китайской народной республике, где группа экспертов ЕАГ и ФАТФ также проводила мероприятия по взаимной оценке. Традиционно работу пленарного заседания ЕАГ предваряют заседания рабочих групп по различным направлениям деятельности этой международной организации. В программе данного пленарного заседания запланировано провести и обучающий семинар для представителей компетентных органов государств - членов ЕАГ по материалам типологических исследований Евразийской группы. Членами ЕАГ являются Республика Беларусь, Казахстан, Кыргызстан, Узбекистан, Россия, Таджикистан и Китайская народная республика. В качестве наблюдателей в эту организацию входят 12 государств, в том числе США, Великобритания, Турция, Афганистан, Армения, Литва, Украина и другие. Кроме того, в ЕАГ в качестве наблюдателей вошли 16 международных организаций, в числе которых Управление по наркотикам и преступности ООН, Всемирный банк, МВФ и так далее.


"Даже общий обзор качественного состава и форм деятельности свидетельствует о том, что ЕАГ ведет весьма ощутимую и целенаправленную работу по усилению и укреплению взаимодействия государств-членов этой международной организации в сфере противодействия финансированию терроризма и легализации доходов, полученных преступным путем, а также созданию правовых основ этой борьбы", - говорится в сообщении службы финансовой разведки. При использовании информации ссылка на информационное агентство " Казахстан Сегодня " обязательна

http://gazeta.kz/print.asp?aid=114142К дайджесту сообщений

Полит.ру, Москва, 3 Июля 2008 18:38FTAF ПОРЕКОМЕНДОВАЛА РОССИИ ПЕРЕСМОТРЕТЬ "ВСЕ СВОИ ЗАКОНЫ И ПРАКТИКУ" ПО БОРЬБЕ С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ И ФИНАНСИРОВАНИЕМ ТЕРРОРИЗМАНи один надзорный орган в России не имеет приемлемого уровня полномочий для противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма. Такой вывод содержится в докладе комиссии Международной группы по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF), сообщает РБК . Соответствие ситуации в России мировым стандартам противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма FATF оценивала совместно Евразийской группой по противодействию легализации преступных доходов (ЕАГ) и комитетом Совета Европы MoneyWell. Оценка проводилась в течение месяца, отчет был подготовлен к середине июня 2008 года.Говоря сегодня на пресс-конференции об основных положениях доклада, заместитель руководителя Федеральной службы по финансовому мониторингу (ФСФМ) Сергей Осипов заявил, что FATF предъявляет России претензии по трем основным пунктам: регулирование деятельности зарубежных филиалов, контроль за альтернативной системой банковских переводов, а также контроль за перемещением наличных денег через границу. Кроме того, организация рекомендует России пересмотреть "все свои законы и практику", касающиеся надзора в сфере противодействия отмыванию доходов.Вероятно, имеется в виду появляющиеся с определенной частотой сообщения информагентств об отзыве лицензии у очередного коммерческого банка. Иногда это проходит незамеченным, а время о времени возникает паника: вот-вот работа по зачистке банковского поля интенсифицируется и количество российских банков будет доведено до нескольких десятков. Иногда паника доходит до состояния банковского кризиса (лето 2004 года), о котором, впрочем, часть экспертов говорит как об инспирированном.По словам Осипова, из 49 требований, предъявляемых FATF к странам - участникам организации, в России наблюдается полное соответствие по 9 пунктам, значительное соответствие - по 13 пунктам, частичное соответствие - по 21 пункту, а два пункта признаны не применимыми к РФ.Подводя итоги, глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин заявил, что по результатам исследования FATF Россия находится на одном уровне с Италией и Канадой в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма.Россию исключили из "черного списка" FATF в 2002 году. Эту заслугу приписывают тогдашнему, и. о. председателя Комитета по финансовому


мониторингу Виктору Зубкову. А с 2003 года Российская Федерация стала членом FATF. В 2001 году Виктор Зубков стал первым заместителем министра финансов, и. о. председателя Комитета по финансовому мониторингу (финансовой разведки), а с марта 2004-го Зубков - руководитель Федеральной службы по финансовому мониторингу. На посту главного борца с отмыванием денег Зубков был весьма активен. В 2004 году судам было передано несколько десятков соответствующих уголовных дел, а 25 октября 2005-го, по словам Зубкова, в России были заблокированы 109 банковских счетов, с которых могли сниматься деньги для финансирования терроризма.Всего в организацию FTAF входят 34 государства.

http://www.polit.ru/news/2008/07/03/FATF_print.htmlК дайджесту сообщений

ИА МиК (iamik.ru), Москва, 14 Мая 2008ДОКЛАД ГОСУДАРСТВЕННОГО ДЕПАРТАМЕНТА США О ТЕРРОРИЗМЕ В СТРАНАХ МИРА ЗА 2007 ГОДАвтор: Бюро международных информационных программ Государственного департамента США Выдержки по России и странам бывшего СССР Ниже приводится полная выдержка о России и частичные сведения по государствам бывшего СССР из изданного 1 мая доклада Государственного департамента о терроризме в странах мира за 2007 год. Полный текст доклада можно найти на сайте Государственного департамента США. Россия Российское правительство продолжало считать борьбу с терроризмом первоочередной задачей, а сотрудничество с Соединенными Штатами - опорой двусторонних отношений. Сфера полномочий российского правительства продолжала расширяться, что привело к большему числу сорванных терактов и дальнейшему ослаблению прежде сильных террористических групп. Большинство терактов по-прежнему совершалось на Северном Кавказе, где умиротворение значительной части Чечни совпало с усилением терроризма в Дагестане и Ингушетии. Россия не предоставляла убежища террористам, но на Северном Кавказе наблюдалось присутствие иностранных террористов с международными финансовыми и идеологическими связями. Как и в 2006 году, в России не было громких терактов с многочисленными жертвами среди гражданского населения. По данным министра внутренних дел Рашида Нургалиева, за первые девять месяцев года в России было совершено 38 терактов, по сравнению с 561 терактом, совершенным в 2003 году.Были совершены следующие крупные теракты:• 13 августа в Новгородской области сошел с рельсов поезд Москва - Санкт-Петербург. При этом пострадало 60 человек. Арестованы три члена Союза анархистов Санкт-Петербурга. • 31 октября террорист-смертник взорвал автобус в Самарской области. Восемь человек погибли, 50 получили ранения, хотя до конца года российским официальным лицам не удалось определить, был ли этот инцидент связан с терроризмом или организованной преступностью. Отрабатывались такие

http://www.polit.ru/news/2008/07/03/FATF_print.html

следственные версии, как чеченский след, русские ультранационалисты и чеченская организованная преступность. • 22 ноября пять человек погибли и 13 получили ранения в результате взрыва бомбы в пассажирском автобусе в Ставрополе; 9 декабря в том же регионе был взорван еще один автобус, при этом два человека погибли и 13 получили ранения. Правоохранительные органы подозревали, что оба теракта совершены одной и той же террористической группой. • В мае Федеральная служба безопасности (ФСБ) объявила о том, что она пресекла теракт, который планировалось совершить на саммите Россия-ЕС в Самаре. • Другие инциденты с безопасностью, такие как взрыв автомобильного самодельного взрывного устройства у метро "Краснопресненская", а также самодельное устройство, найденное и обезоруженное накануне празднования Дня Победы 9 мая в Москве, возможно, были террористическими актами. В Чечне с 2005 по 2007 год сократилось число массовых терактов против гражданского населения, но увеличилось число нападений на сотрудников правоохранительных органов, местного министерства внутренних дел и ведомств, отвечающих за борьбу с мятежами, хотя все чаще теракты не удавались или предотвращались российскими и чеченскими спецслужбами. В январе более 500 боевиков сдались властям в рамках амнистии после гибели Шамиля Басаева, исламского боевика, возглавлявшего чеченское сепаратистское движение, в 2006 году. Насильственные действия получили более широкое распространение в Дагестане и Ингушетии, но часто трудно было оценить, были ли они результатом терроризма, политического насилия или преступной деятельности. В сентябре российскими войсками убит Раппани Халилов ("эмир" Дагестана), которого российская сторона характеризовала как террориста. ФСБ заявила, что предотвращению терактов на Северном Кавказе будет уделяться особое внимание.Принятый в 1998 году федеральный закон "О борьбе с терроризмом" и принятый в 2006 году федеральный закон "О противодействии терроризму" оставались главными юридическими полномочиями при контртеррористической деятельности. Организованный в 2006 году Национальный антитеррористический комитет был главным государственным органом, координирующим реакцию российского правительства на террористическую угрозу.В ноябре координаторы США и России по борьбе с терроризмом провели встречу для развития сотрудничества в контексте американо-российской Рабочей группы по борьбе с терроризмом. Продолжалось сотрудничество по широкому кругу вопросов контртеррористической деятельности, включая мероприятия по ликвидации, защите и предотвращению распространения оружия массового уничтожения. Российские правоохранительные органы также тесно сотрудничали с американскими органами. Прошлое участие позволило освободить жертву захвата заложников и осудить лицо, которое в США пыталось приобрести переносные ракеты.Одним из главных предметов озабоченности было регулирование и расследование деятельности террористических сайтов. Эта работа сопровождалась многочисленными обращениями к Соединенным Штатам за помощью со стороны ФСБ и Управления по борьбе с кибернетической преступностью.В июле 2006 года на саммите "Группы восьми" в Санкт-Петербурге США и Россия совместно объявили о Глобальной инициативе по борьбе с ядерным терроризмом и предложили другим странам присоединиться. Инициатива продемонстрировала попытку России взять на себя ведущую роль в создании

международного партнерства для активизации усилий в борьбе с ядерным терроризмом. В ней участвуют 66 стран-партнеров, приверженных борьбе с ядерным терроризмом самыми разнообразными способами, включая охрану радиоактивных и ядерных материалов, предотвращение ядерной контрабанды и обмен информацией. Третье заседание Инициативы состоялось в июне в Казахстане.Россия усилила свою приверженность борьбе с терроризмом в Афганистане. Через Организацию Договора о коллективной безопасности Россия выделила финансовые и технические ресурсы, а также поддержала инициативу ОБСЕ по развитию проектов, направленных на укрепление безопасности на границе Таджикистана с Афганистаном.В сентябре Россия провела шестую международную встречу глав спецслужб, органов безопасности и правопорядка, в которой участвовали ФБР, ЦРУ, министерство энергетики США и Национальный контртеррористический центр. Россия участвовала в конференции Государственно-частного партнерства ОБСЕ по борьбе с терроризмом, где основное внимание уделялось партнерским отношениям между государственными органами, гражданским обществом и деловыми кругами в борьбе с терроризмом. Россия также расширила контртеррористическую деятельность с выходом на новые региональные группы. Сценарий учений "Миссия мира 2007", проводившихся 9-17 августа Шанхайской организацией сотрудничества (ШОС), предполагал бой с террористами, захватившими поселок. По сценарию приблизительно 6500 военнослужащих из всех шести стран ШОС, но, главным образом, России и Китая, совместно разгромили террористов и освободили заложников. ШОС также подписала соглашение с КСТО о совместной борьбе с терроризмом.Россия является членом Группы разработки финансовых мер борьбы с отмывание денег (ФАТФ). Она также является ведущим членом, председателем и главным источником финансирования для созданного по образцу ФАТФ органа, называемого Евразийской группой по борьбе с отмыванием денег (ЕАГ). Членами ЕАГ являются Россия, Китай, Беларусь, Казахстан, Кыргызстан, Узбекистан и Таджикистан. По линии ЕАГ Россия предоставляла техническую помощь и финансирование в целях создания соответствующей нормативно-правовой базы. Обзор по странам Центральной Азии Последовательная приверженность государств Центральной Азии борьбе с терроризмом привела к тому, что терактов было относительно мало. При поддержке США государства Центральной Азии приступили к укреплению возможностей своих пограничных сил и строительству новых пограничных застав, чтобы пресекать трансграничное перемещение террористов и контрабанду наркотиков, которая является одним из источников финансирования терроризма в регионе. Однако значительная протяженность границы и коррупция на местах по-прежнему препятствовали усилиям стран Центральной Азии по охране своих границ. В более широком смысле недовольство населения государственными органами и слабый экономический рост укрепили условия, которыми могут воспользоваться террористы и другие экстремисты для вербовки и оперативной деятельности в некоторых частях региона, таких, как Ферганская долина.Наиболее значимыми террористическими организациями Центральной Азии являются "Исламское движение Узбекистана" и отколовшаяся от него "Группа исламского джихада". Однако такие радикальные группы экстремистов, как "Хизбут-Тахрир" (ХТ), разжигают антисемитскую, антизападную идеологию, которая может косвенно обеспечить поддержку терроризму. У экстремистского политического движения ХТ, выступающего за создание единого теократического исламского государства по всему мусульманскому

миру, есть последователи в Кыргызстане, Казахстане, Таджикистане, Узбекистане и других странах. Соединенные Штаты не располагают доказательствами того, что ХТ совершает акты международного терроризма, но радикальная антиамериканская и антисемитская идеология этой группы поддерживает акты насилия против Соединенных Штатов и их союзников. ХТ открыто призывала мусульман ехать в Ирак и Афганистан на борьбу с коалиционными силами.

http://www.iamik.ru/?op=full&what=content&ident=41214К дайджесту сообщений

Национальные интересы: приоритеты и безопасность, Москва, 30 Апреля 2008СОВРЕМЕННЫЕ ТЕНДЕНЦИИ БОРЬБЫ С ФИНАНСИРОВАНИЕМ МЕЖДУНАРОДНОГО ТЕРРОРИЗМААвтор: О.Ф. ТИМОФЕЕВАО.Ф. ТИМОФЕЕВА, доктор экономических наук, профессор, заведующая кафедрой бухгалтерского учета, анализа и аудита Московский государственный лингвистический университетДля современной экономической теории проблемы возникновения и анализ формирования источников финансирования международного терроризма, как и сам терроризм, являются достаточно актуальными вопросами. Для того чтобы обеспечить реальное противодействие материальной и финансовой поддержке терроризма, необходимо достаточно четко представлять себе существующие нормативно-правовые акты и основные направления для выявления и анализа возможных источников финансирования международного терроризма, а также деятельность органов, обеспечивающих такое противодействие.Известно, что терроризм представляет собой одно из наиболее опасных явлений, с которым сталкивается современный мир. По своему содержанию и основным формам проявления международный терроризм составляет столь же сложное социально-политическое явление, как и терроризм в целом. Очевидно, что мировое сообщество уже немало сделало для снижения угрозы терроризма. Создан международно-правовой базис. Но, как показывает практика, достигнутых результатов недостаточно. Борьба с терроризмом осложнена рядом причин объективного и субъективного характера. К числу первых можно отнести хорошую засекреченность планов террористов, частую поддержку их действий со стороны определенных слоев людей и невозможность бороться с многочисленными источниками финансирования. К числу субъективных часто относятся причины политического характера, когда действия террористов отвечают интересам крупных геополитических игроков.В условиях активного расширения масштабов международного терроризма за счет значительного укрепления его материальной базы появляется необходимость дальнейшего принятия соответствующих правовых и организационных мер со стороны всего мирового сообщества.Современная система многостороннего сотрудничества в борьбе с терроризмом сложилась в основном за последние три десятилетия. На глобальном уровне она функционирует под эгидой ООН и ее спецучреждений, прежде всего ИМО, ИКАО и МАГАТЭ, на основе двенадцати универсальных конвенций и протоколов о борьбе с различными проявлениями терроризма на суше, на море и в воздухе. Первым шагом к созданию универсальной правовой основы международного антитеррористического сотрудничества стали разработка в рамках Международной организации гражданской авиации (ИКАО) и принятие Токийской конвенции о преступлениях и некоторых других актах, совершаемых на борту воздушных судов (14 сентября 1963 г).

http://www.iamik.ru/?op=full&what=content&ident=41214

Положения Токийской конвенции были дополнены последующими соглашениями: Гаагской конвенцией о борьбе с незаконным захватом воздушных судов (23 сентября 1970 г.) и Монреальской конвенцией о борьбе с незаконными актами, направленными против безопасности гражданской авиации (1971 г.). Полностью формирование правовой основы сотрудничества в этой области было завершено лишь в 1988 г. принятием Протокола о борьбе с незаконными актами насилия в аэропортах, обслуживающих международную гражданскую авиацию, который дополнял Монреальскую конвенцию (1971 г.). Таким образом, были созданы основы международно-правового сотрудничества различных стран по защите аэропортов от посягательств террористического характера.Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма (1999г.) призвана ликвидировать пробел в существующем международно-правовом режиме антитеррористического сотрудничества государств. Для России эта конвенция имеет особое значение, поскольку направлена на пресечение финансирования из-за рубежа террористической деятельности на территории нашей страны. На рассмотрении в ООН, помимо российского проекта Международной конвенции о борьбе с актами ядерного терроризма, находится также инициированный Индией в 1996 г. проект Всеобъемлющей конвенции о международном терроризме. Несмотря на то, что он был предложен давно, непосредственные переговоры по нему начались в ООН лишь в 2000 г. в рамках рабочей группы Шестого комитета 55-й сессии Генеральной Ассамблеи ООН. Новый мощный импульс антитеррористическому сотрудничеству, прежде всего среди государств — участников "большой восьмерки", придало поручение лидеров этих стран, содержащееся в их заявлении от 19 сентября 2001 г. о разработке конкретного плана совместных антитеррористических действий.Первыми шагами стала выработка министрами финансов конкретных мер, направленных на перекрытие каналов финансирования террористов, а также подготовка экспертами и принятие на уровне министров иностранных дел G-8 Рекомендаций по противодействию терроризму. Еще одним шагом в реализации поручения лидеров стала инициатива, получившая на саммите в Кананаске (июнь 2002 г.) название "Совместные действия "Группы восьми" в области транспортной безопасности", сочетающая комплекс практических рекомендаций, включая установление новых, более жестких, стандартов для повышения безопасности перевозки людей на национальном и международном уровнях по суше, воздуху и морю, а также строгих эксплуатационных испытаний на авиалиниях своих стран.Правовой потенциал противодействия терроризму создан и на страновом уровне. В этом контексте следует упомянуть Европейскую конвенцию о пресечении терроризма (1977 г.), Региональную конвенцию Ассоциации регионального сотрудничества стран Южной Азии (СААРК) о пресечении терроризма (1987 г.), Арабскую конвенцию о пресечении терроризма (1988 г.); Конвенцию Организации африканского единства (ОАЕ) о предупреждении терроризма и борьбе с ним (1999 г.); Конвенцию Организации Исламская конференция (ОИК) о борьбе с международным терроризмом (1999 г.); Шанхайскую конвенцию о борьбе с терроризмом, сепаратизмом и экстремизмом (2001 г.), Соглашение о создании Региональной антитеррористической структуры государств - участников Шанхайской организации сотрудничества (ШОС) (2002 г.), Договор о сотрудничестве в борьбе с терроризмом между государствами — членами СНГ (1999 г.), Программу государств-участников СНГ по борьбе с международным терроризмом и иными проявлениями экстремизма на период до 2003 г.В Российской Федерации также создана правовая база для борьбы с терроризмом и источниками его финансирования. Серьезной вехой на этом

пути была замена Федерального закона от 25 июля 1998 г. № 130-ФЗ "О борьбе с терроризмом" Федеральным законом от 6 марта 2006 г. № 35-ФЗ "О противодействии терроризму". Россия была одним из инициаторов и участников принятия 4 июня 1999 г. в Минске Договора о сотрудничестве государств—участников СНГ в борьбе с терроризмом. Федеральными законами от 7 августа 2000 г. № 121-ФЗ и от 10 июля 2002 г. № 88-ФЗ были ратифицированы, соответственно, Европейская конвенция о пресечении терроризма и Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма. Правительство Российской Федерации приняло постановление от 15 сентября 1999 г. № 1040 "О мерах по противодействию терроризму", от 22 июня 1999 г. № 660 "Об утверждении перечня федеральных органов исполнительной власти, участвующих в пределах своей компетенции в предупреждении, выявлении и пресечении террористической деятельности". Постановлением Правительства РФ от 10 декабря 2002 г. № 880 утверждено положение о Федеральной антитеррористической комиссии.В числе важных актов органов исполнительной власти Российской Федерации необходимо указать совместный приказ Минздрава России и МЧС России от 3 ноября 1999 г. № 394/589 "О совершенствовании системы оказания экстренной медицинской помощи лицам, пострадавшим от террористических актов", а также приказ МВД России от 29 октября 2001 г. № 951 "О неотложных мерах по совершенствованию деятельности органов внутренних дел и внутренних войск по борьбе с терроризмом, отнесенным к компетенции МВД России".Развитие законодательства о борьбе с терроризмом на современном этапе связано, в частности, с Указом Президента Российской Федерации от 13 сентября 2004 г. № 1167 "О неотложных мерах по повышению эффективности борьбы с терроризмом". Немалую роль сыграла ратификация в 2004 - 2006 гг. ряда международных договоров, направленных на борьбу с терроризмом, в частности Договора о сотрудничестве государств — участников СНГ в борьбе с терроризмом (Федеральным законом от 28 декабря 2004 г. № 176-ФЗ) Международной конвенции о борьбе с актами ядерного терроризма (Федеральным законом от 2 октября 2006 г. № 158-ФЗ). В 2004 - 2007 гг. в законодательство России вносятся многочисленные изменения, оправдываемые борьбой с терроризмом.Естественно, что в настоящее время актуально использовать опыт стран Содружества Независимых Государств в борьбе с международным терроризмом и его финансированием. Это обусловлено тем, что современные терроризм и экстремизм непосредственно угрожают интересам государств — участников СНГ, всему мировому сообществу. В этих условиях государства — участники СНГ своей приоритетной задачей считают содействие формированию в мире стабильной, справедливой, демократической и эффективной системы международных отношений, основанной на общепризнанных принципах и нормах международного права. Государства - участники СНГ считают, что международное сотрудничество является эффективным инструментом борьбы с терроризмом и экстремизмом, и выступают за укрепление его правовых основ в соответствии с Уставом ООН, резолюциями Совета Безопасности и Генеральной Ассамблеи ООН. Они сотрудничают в противодействии терроризму и экстремизму, используя все свои возможности, в том числе потенциал национальных правоохранительных органов и специальных служб, других государственных органов, осуществляющих борьбу с терроризмом и экстремизмом (далее — компетентные органы).Целями и задачами сотрудничества государств — участников СНГ являются:

- обеспечение защиты государств — участников СНГ, их граждан и других лиц, находящихся на их территориях, от угроз терроризма и экстремизма;- ликвидация угроз терроризма и экстремизма на территориях государств - участников СНГ;- создание атмосферы неприятия терроризма и экстремизма в любых их формах и проявлениях;- выявление и устранение причин и условий, способствующих возникновению и распространению терроризма и экстремизма на территориях государств — участников СНГ, а также ликвидация последствий преступлений террористического и экстремистского характера;- укрепление международного антитеррористического сотрудничества;- выработка согласованных подходов государств— участников СНГ к вопросам борьбы с терроризмом и экстремизмом, в том числе по вопросам их предупреждения;- совершенствование правовой базы сотрудничества в борьбе с терроризмом и экстремизмом, развитие и гармонизация национального законодательства государств — участников СНГ с принципами и нормами международного права;- усиление роли государства как гаранта безопасности личности и общества в условиях нарастающих угроз терроризма и экстремизма;- повышение эффективности взаимодействия компетентных органов по предупреждению, выявлению, пресечению и расследованию преступлений террористического и экстремистского характера, выявлению и пресечению деятельности организаций и лиц, причастных к осуществлению террористической и экстремистской деятельности, а также по противодействию финансированию терроризма;- реализация государствами — участниками СНГ международно-правовых норм по противодействию финансированию терроризма и экстремизма.Основными направлениями сотрудничества государств - участников СНГ, их компетентных органов, а также уставных органов и органов отраслевого сотрудничества СНГ, созданных для координации и взаимодействия в борьбе с терроризмом и экстремизмом, являются:1) развитие антитеррористического потенциала государств — участников СНГ и Содружества в целом;2) предупреждение, выявление, пресечение и расследование преступлений террористического и экстремистского характера, а также минимизация их последствий;3) содействие неотвратимости наказания за преступления террористического и экстремистского характера;4) совершенствование правовой базы сотрудничества в борьбе с терроризмом и экстремизмом;5) анализ факторов и условий, способствующих возникновению терроризма и экстремизма, и прогнозирование тенденций их развития и проявления на территориях государств — участников СНГ;6) оказание помощи в реабилитации лиц, пострадавших от преступлений террористического и экстремистского характера;7) предотвращение использования или угрозы использования в террористических целях оружия массового уничтожения и средств его

доставки, радиоактивных, токсичных и других опасных веществ, материалов и технологий их производства;8) противодействие финансированию террористической и экстремистской деятельности;9) противодействие терроризму на всех видах транспорта, объектах жизнеобеспечения и критической инфраструктуры;10) предотвращение использования или угрозы использования локальных или глобальных компьютерных сетей в террористических целях;11) взаимодействие с гражданским обществом и средствами массовой информации в целях повышения эффективности противодействия терроризму и экстремизму;12) противодействие пропаганде терроризма и экстремизма;13) участие в антитеррористической деятельности международного сообщества, включая взаимодействие в рамках международных организаций и коллективных антитеррористических операций, объединение усилий в содействии формированию глобальной стратегии противодействия новым вызовам и угрозам под эгидой ООН;14) оказание содействия третьим государствам, заинтересованным в сотрудничестве с государствами — участниками СНГ в области борьбы с терроризмом и экстремизмом во всех его проявлениях;15) совершенствование материально-технической базы борьбы с терроризмом и экстремизмом, разработка, в том числе, средств специальной техники и оборудования для оснащения антитеррористических подразделений.Как следует из этих положений, непосредственное противодействие финансированию террористической и экстремистской деятельности является одной из составных элементов взаимодействия в борьбе с терроризмом и экстремизмом. Одно только пресечение финансовых потоков не сможет решить всего спектра рассматриваемых проблем.Анализ хода выполнения согласованных решений о взаимодействии государств — участников СНГ в борьбе с терроризмом и экстремизмом и регулярная подготовка информации Совету глав государств и Совету глав правительств Содружества Независимых Государств осуществляются Исполнительным комитетом СНГ при участии Антитеррористического центра государств — участников СНГ. В соответствии с Конвенцией о правовой помощи и правовых отношениях по гражданским, семейным и уголовным делам от 22 января 1993 г., Россия и иные государства - участники СНГ оказывают друг другу правовую помощь путем выполнения процессуальных и иных действий, предусмотренных законодательством запрашиваемой договаривающейся стороной, в частности: составления и пересылки документов, проведения обысков, изъятия, пересылки вещественных доказательств, проведения экспертизы, допроса сторон, обвиняемых, свидетелей, экспертов, возбуждения уголовного преследования, розыска и выдачи лиц, совершивших преступления, признания и исполнения судебных решений по гражданским делам, приговоров в части гражданского иска, исполнительных надписей, а также вручения документов.В целях сближения национальных законодательств в сфере противодействия отмыванию денег постановлением межпарламентской Ассамблеи государств — участников СНГ от 8 декабря 1998 г. № 12—8 принят модельный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем", включающий стандартный набор обязанностей, возлагаемых на

финансовые организации; перечень операций, имеющих подозрительный характер, и иные положения, основанные на международных стандартах.Межправительственное Соглашение о сотрудничестве государств - участников СНГ в борьбе с преступностью от 25 ноября 1998 г., вступившее в силу с 14 сентября 1999 г., предусматривает взаимодействие правоохранительных органов с целью предупреждения, выявления, пресечения, раскрытия, расследования широкого круга преступлений, включая легализацию преступных доходов. Сотрудничество России с государствами - участниками СНГ в данной области осуществляется также в рамках Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма и на двусторонней основе.В рамках рассматриваемой темы целесообразно более детально остановиться на работе Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансировании терроризма.Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) была создана 6 октября 2004 г. по инициативе Российской Федерации, поддержанной ФАТФ, МВФ, Всемирным банком и рядом государств. ЕАГ является региональной группой по типу ФАТФ. Государства - члены ЕАГ — Белоруссия, Казахстан, Китай, Кыргызстан, Россия, Таджикистан и Узбекистан. Наблюдатели в ЕАГ - Армения, Афганистан, Великобритания, Германия, Грузия, Италия, Молдова, США, Турция, Украина, Франция, Япония, Литва. Также в число наблюдателей входят ФАТФ, Управление ООН по наркотикам и преступности, Всемирный банк, Международный валютный фонд, Исполком СНГ, ШОС, ОДКБ, ЕврАзЭС, Интерпол, Совет Европы (Манивэл), ОБСЕ.Основными задачами ЕАГ являются содействие в распространении международных стандартов в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма с учетом особенностей регионов, оценка эффективности мер, принимаемых в целях противодействия, и так далее. Секретариат ЕАГ расположен в Москве.В развитие инициативы создания Группы по типу ФАТФ для стран Евразийского региона, выдвинутой Россией на Пленарном заседании ФАТФ в октябре 2003 г., 10—11 февраля 2004 г. в Москве состоялось международное совещание на тему "Сотрудничество государств — участников СНГ в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма" с участием представителей стран СНГ и Китая, а также ФАТФ, МВФ, МБРР и других международных организаций, которое поддержало предложение о создании такой региональной группы. Данный вопрос был также рассмотрен на состоявшемся в 2004 г. в Минске на очередном заседании Совета министров иностранных дел государств — участников СНГ. По итогам состоявшегося обсуждения СМИД СНГ принял решение поддержать инициативу Российской Федерации о создании региональной группы по типу ФАТФ и рекомендовал заинтересованным государствам провести учредительную конференцию.Учредительная конференция Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) состоялась 6 октября 2004г. в Москве. В соответствии с подписанной Декларацией Беларусь, Казахстан, Кыргызстан, Россия, Таджикистан и Китай, основываясь на исторически сложившихся между ними отношениях стратегического партнерства и сотрудничества, признавая важность широкого международного сотрудничества в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма и выражая заинтересованность в создании на базе рекомендаций ФАТФ и с учетом

особенностей региона эффективной системы противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма, согласились:1) учредить Евразийскую группу по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ);2) утвердить вопросы компетенции ЕАГ;3) создать Секретариат ЕАГ с местом расположения в Москве.Согласно вопросам компетенции основной целью ЕАГ является обеспечение эффективного взаимодействия и сотрудничества на региональном уровне и интеграция государств — членов ЕАГ в международную систему ПОД/ФТ в соответствии с рекомендациями ФАТФ, международными резолюциями, соответствующими резолюциями Совета Безопасности ООН и соглашениями государств — членов ЕАГ.Основными задачами ЕАГ являются:а) содействие во внедрении государствами — членами ЕАГ 40+9 рекомендаций ФАТФ;б) разработка и проведение совместных мероприятий, направленных на противодействие легализации преступных доходов и финансированию терроризма;в) осуществление программы взаимной оценки государств—членов на базе 40+9 рекомендаций ФАТФ;г) координация программ международного сотрудничества и технического содействия со специализированными международными организациями и заинтересованными государствами;д) анализ тенденций (типологий) в сфере легализации преступных доходов и финансированию терроризма и обмен опытом противодействия таким преступлениям.Помимо шести государств-учредителей членами ЕАГ могут стать по решению Пленарного заседания другие государства региона, которые:- предпринимают активные шаги по разработке и применению законодательства по ПОД/ ФТ, соответствующего 40+9 рекомендациям ФАТФ;- принимают на себя обязательство участвовать в программах взаимных оценок, пленарных заседаниях и других мероприятиях ЕАГ. Иные государства, международные организации и региональные структуры, поддерживающие цели и задачи ЕАГ, могут получить статус наблюдателя по решению Учредительной конференции или Пленарного заседания и участвовать в пленарных заседаниях и других мероприятиях ЕАГ без права голоса, а также вносить добровольные взносы для финансирования ее деятельности.На Учредительной конференции статус наблюдателей был предоставлен ФАТФ, МВФ, Всемирному банку, Управлению ООН по наркотикам и преступности, Исполкому СНГ, Шанхайской организации сотрудничества, ОДКБ, ЕврАзЭС, Интерполу, а также Великобритании, Германии, Грузии, Италии, Молдове, США, Узбекистану, Украине, Франции и Японии.Высшим органом ЕАГ является Пленарное заседание уполномоченных представителей государств - членов ЕАГ, которое проводится, как правило, два раза в год. По решениям Пленарных заседаний Узбекистан стал полноправным членом ЕАГ (декабрь 2005 г.), статус наблюдателя получили "МАНИВЭЛ" /Совет Европы (апрель 2005 г.), Турция (декабрь 2005 г.) и Афганистан (май 2006г.).

Секретариат ЕАГ выполняет на постоянной основе административно-технические функции в целях реализации решений Пленарного заседания и поручений Председателя ЕАГ. Согласно учредительным документам финансирование деятельности ЕАГ осуществляется за счет добровольных взносов государств-членов и наблюдателей, а также иных источников, подтвержденных пленарным заседанием ЕАГ. Принимая во внимание существующие различия в финансовом положении государств данного региона, учредительные документы не предусматривают обязательных взносов на финансирование деятельности. При этом основную часть соответствующих расходов на начальном этапе формирования и развертывания деятельности ЕАГ взяла на себя Российская Федерация.Непосредственно распоряжением Правительства Российской Федерации от 15 ноября 2004 г. № 1449-р установлено, что участие в деятельности ЕАГ от имени Российской Федерации осуществляет Росфинмониторинг. Одновременно Минфину России поручено по представлению Росфинмониторинга предусматривать при формировании проекта федерального бюджета необходимые ассигнования для финансирования расходов, связанных с участием Российской Федерации в деятельности ЕАГ.В соответствии с принятыми Россией обязательствами по обеспечению деятельности Секретариата, Росфинмониторинг предоставил и полностью оснастил помещения для его размещения и проведения мероприятий ЕАГ, в том числе учебных, а также выделил своих сотрудников для комплектования его штата. В формировании персонала Секретариата ЕАГ могут участвовать граждане других государств-членов.При Секретариате ЕАГ действует группа советников, в число которых могут входить представители наблюдателей ЕАГ. В 2005-2006 гг. в этой группе работал представитель Минфина США. В целях обеспечения участия России в деятельности ЕАГ Минфин России внес в Правительство Российской Федерации предложение о создании Автономной некоммерческой организации "Международный учебно-методический центр финансового мониторинга" (АНО "МУМЦФМ"). Согласившись с этим предложением, Правительство Российской Федерации распоряжением от 21 ноября 2005 г. № 1989-р поручило Росфинмониторингу выступить учредителем этой организации и обеспечивать в установленном порядке ее деятельность в пределах ассигнований, предусматриваемых на эти цели в федеральном бюджете.Согласно уставу АНО "МУМЦФМ", утвержденному приказом Росфинмониторинга от 25 ноября 2005 г. № 163, основными задачами Центра являются:1) разработка учебно-методической базы для обучения кадров для государств — участников ЕАГ (программы курсов, методические пособия, учебники и т. д.);2) проведение исследовательских и оценочных мероприятий в области ПОД/ФТ в государствах — участниках ЕАГ;3) внедрение современных информационных технологий в целях развития сотрудничества между государствами - участниками ЕАГ в области ПОД/ФТ;4) организационное и техническое обеспечение деятельности Секретариата ЕАГ;5) оказание технического содействия государствам — участникам ЕАГ в развитии национальных систем ПОД/ФТ, включая, в частности, подготовку и повышение квалификации соответствующих специалистов, а также техническое и программное оснащение подразделений финансовой разведки.

За два года, прошедших с даты учреждения ЕАГ, полностью сформированы организационно-правовые основы и проведено большое количество мероприятий по всем направлениям ее деятельности. В частности, состоялось 6 пленарных заседаний: декабрь 2004г. - Москва; апрель 2005 г. — Шанхай, декабрь 2005 г. - Москва, май 2006 г. — Санкт-Петербург, декабрь 2006 г. - Москва, июнь 2007 г. — Сочи. Первое Пленарное заседание ЕАГ, состоявшееся 8 декабря 2004 г. в Москве, утвердило план работы ЕАГ на 2005 г. и мандаты трех рабочих групп ЕАГ — по правовым вопросам, по типологиям и по техническому содействию. Сопредседателями всех этих рабочих групп, наряду с представителями Беларуси, Казахстана и Китая, были избраны сотрудники Росфинмониторинга. План действий на 2005 г. был посвящен вопросам создания организационно-правовых основ ЕАГ и его выполнение стало отправной точкой для разработки Стратегического плана действий на 2006—2008 гг., утвержденного третьим пленарным заседанием в декабре 2005 г. В ноябре 2005 г. в Москве состоялся первый ежегодный семинар ЕАГ по типологиям, на котором были рассмотрены результаты типологических исследований, проводившихся в 2005 г. по следующим темам:1) использование организаций-нерезидентов (офшорных компаний) для реинвестирования доходов, полученных преступным путем;2) использование мошеннических схем возмещения из бюджета НДС при экспорте товаров (работ, услуг) для получения преступных доходов и их последующей легализации;3) практика противодействия финансированию терроризма в соответствии со Специальной рекомендацией ФАТФ VI (альтернативные системы денежных переводов).Доклад по результатам указанных исследований, опубликованный Секретариатом ЕАГ в апреле 2006 г., вызвал большой интерес у специалистов как из государств — членов ЕАГ, так и других государств и международных организаций. Итоги типологических исследований за 2006 г. были подведены на совместном семинаре ФАТФ и ЕАГ в ноябре 2006 г. в Шанхае. В течение 2005 г. в рамках ЕАГ были проведены миссии по оценке потребностей в техническом содействии государств-членов (Беларусь, Казахстан, Кыргызстан, Таджикистан), на основе которых 14 декабря 2005 г. в Москве была проведена Международная конференция стран и организаций-доноров. В ходе Конференции была составлена матрица потребностей в техническом содействии и предложений доноров по их удовлетворению и согласованы механизмы координации этой деятельности.Работа по выявлению потребностей в техническом содействии и оказанию такового рассматривается в качестве подготовительного этапа, предшествующего программе взаимных оценок, которая согласно утвержденному графику началась с 2006 г. с оценки соответствия международным стандартам системы ПОД/ФТ Кыргызстана.14-15 декабря 2006 г. в г. Москве состоялись заседания рабочих групп и пятое пленарное заседание Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ), в которых приняли участие делегации государств - членов ЕАГ (Беларусь, Казахстан, Китай, Кыргызстан, Россия, Таджикистан и Узбекистан), а также организаций и государств-наблюдателей в ЕАГ (ФАТФ, Всемирный банк, МВФ, Управление ООН по наркотикам и преступности, ОДКБ, ЕврАзЭС, ШОС, Совет Европы, Интерпол, Армения, Великобритания, Италия, Молдова, США, Турция, Украина, Франция, Япония). Государств — члены ЕАГ, рассмотрев обращения Республики Литвы и ОБСЕ, единодушно согласились предоставить им статус наблюдателей в ЕАГ.

Участники пленарного заседания заслушали и обсудили информацию о подготовке к взаимной оценке Кыргызстана и текущей оценке Китая по линии ФАТФ/ЕАГ. Были рассмотрены и утверждены процедуры проведения взаимных оценок ЕАГ, внесены коррективы в график взаимных оценок. Кроме того, была рассмотрена информация представителей государств-членов ЕАГ о достигнутом прогрессе в разработке национального законодательства по вопросам противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма и созданию подразделений финансовой разведки. В частности, было отмечено, что за время, прошедшее после предыдущего пленарного заседания (май 2006 г.), были приняты базовые законы о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма в Кыргызстане и Китае. Проанализирована информация об эффективности международного сотрудничества и взаимодействия ЕАГ с международными и региональными организациями по вопросам противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма. Намечены направления дальнейшего совершенствования сотрудничества с Группой по рассмотрению проблем международного сотрудничества ФАТФ и участия ЕАГ в механизме круглого стола ФАТФ. Рассмотрены вопросы исследования связей легализации преступных доходов с коррупционными преступлениями и развития диалога с частным сектором.Одобрены итоги работы по темам типологических исследований в 2006 г., утверждены темы исследований на 2007 г. По результатам совместного ФАТФ/ЕАГ семинара по типологиям, состоявшегося в г. Шанхае (Китай) в ноябре 2006 г., намечены меры по завершению подготовки доклада по теме, закрепленной за ЕАГ, утверждение которого намечено на 6-м пленарном заседании ЕАГ в мае 2007 г. и пленарном заседании ФАТФ в июне 2007 г. Пленарное заседание рассмотрело информацию о результатах работы 2-й Конференции государств и организаций —доноров ЕАГ, состоявшейся 13 декабря 2006 г. в Москве, а также заслушало информацию государств-членов и наблюдателей об эффективности оказываемого технического содействия. С учетом потребностей в дальнейшем техническом содействии намечены дополнительные мероприятия по оказанию помощи государствам-членам, включая использование возможностей государств и организаций - доноров ЕАГ и Международного учебно-методического центра финансового мониторинга. Пленарное заседание рассмотрело ряд других вопросов, связанных с деятельностью ЕАГ, по которым были приняты согласованные решения.Шестое пленарное заседание Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма состоялось в Сочи 20 июня 2007 г. В заседании приняли участие делегации государств — членов ЕАГ (Беларусь, Казахстан, Китай, Кыргызстан, Россия, Таджикистан и Узбекистан), а также организаций и государств-наблюдателей в ЕАГ (ФАТФ, Всемирный банк, МВФ, Управление ООН по наркотикам и преступности, ОБСЕ, Исполнительный комитет СНГ, Армения, Афганистан, Великобритания, Италия, Литва, Молдова, США, Турция, Украина).Государства — члены ЕАГ, рассмотрев обращение Европейского банка реконструкции развития (ЕБРР), единодушно согласились предоставить ЕБРР статус наблюдателя в ЕАГ. Участники пленарного заседания обсудили и утвердили отчет миссии ЕАГ по результатам взаимной оценки Кыргызстана, а также заслушали информацию Секретариата ЕАГ о ходе совместной ФАТФ/ЕАГ взаимной оценки Китая, о предстоящей совместной оценке ФАТФ/Манивэл/ЕАГ России и совместной Всемирный банк/ЕАГ оценки Таджикистана. Оценка Кыргызстана, проведенная в январе 2007 г., стала первой самостоятельной оценкой ЕАГ. Как было отмечено на заседании, ЕАГ приступила к выполнению своей основной функции — проведению взаимных оценок соответствия

национальных систем противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) государств, — членов ЕАГ международным стандартам. Заслушана информация делегаций государств членов ЕАГ о достигнутом прогрессе в разработке национальных законодательств в сфере ПОД/ФТ и создании подразделений финансовой разведки (ПФР). На основе выявленных потребностей в дальнейшем техническом содействии намечены дополнительные мероприятия по оказанию помощи государствам-членам, включая использование возможностей государств и организаций — доноров ЕАГ и Международного учебно-методического центра финансового мониторинга.С учетом результатов совместного ФАТФ/ЕАГ семинара по типологиям, состоявшегося в Шанхае (Китай) в ноябре 2006 г., рассмотрен и утвержден доклад по теме "Легализация доходов от незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ", закрепленной за ЕАГ, который рекомендован для рассмотрения и утверждения очередным пленарным заседанием ФАТФ в июне 2007 г. в целях последующей публикации и использования в деятельности ФАТФ, ЕАГ и других заинтересованных организаций и государств.Очередное, седьмое, пленарное заседание ЕАГ должно было быть проведено 10—15 декабря 2007 г. в Китае. Основным итогом трехлетней деятельности ЕАГ можно считать существенное расширение в регионе базы международного сотрудничества в сфере ПОД/ФТ благодаря ускорению в большинстве государств-участников процессов разработки, принятия и введения в действие специального законодательства и создания национальных ПФР.В то же время очевидно, что для достижения основных целей ЕАГ потребуются еще значительные усилия со стороны государств-участников при соответствующей поддержке международного сообщества, поскольку противостоять этому злу можно только сообща, объединив волю и усилия всех государств, а внутри государства всех заинтересованных сторон — государства, бизнес-сообщества, гражданского общества, отдельных граждан. В * свою очередь, это обеспечит практическую реализацию всех основных элементов противодействия финансированию международного терроризма.ЛИТЕРАТУРА1. Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма (1999 г.).2. Федеральный закон от 25 июля 1998 г. № 130-ФЗ "О борьбе с терроризмом".3. Федеральный закон от 6 марта 2006 г. № 35-ФЗ "О противодействии терроризму".


Долговой Фактор, Москва, 29 Апреля 2008В МОСКВЕ ПРОШЛА VI МЕЖДУНАРОДНАЯ КОНФЕРЕНЦИЯ "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ОТМЫВАНИЮ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ"29 апреля в Москве прошла VI Международная научно-практическая конференции "Взаимодействие саморегулируемых организаций и надзорных органов в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма".Организаторами конференции выступили Ассоциация российских банков, Банк России, Федеральная служба по финансовому мониторингу, при участии Государственной Думы РФ и международных организаций.

В ежегодном форуме приняли участие: руководитель ФСФМ О.А. Марков, заместитель Председателя Банка России В.Н Мельников, Президент АРБ Г.А Тосунян, а также представители Совета безопасности РФ, Генеральной Прокуратуры РФ, Комитета Государственной Думы РФ по кредитным организациям и финансовым рынкам, международных финансовых организаций, российских коммерческих банков, зарубежных банковских саморегулируемых организаций (Украина, Белоруссия, Казахстан, Киргизстан, Армения, Грузия, страны Балтии и др.).Основная цель конференции – ознакомить российские банки с опытом зарубежных стран по решению вопросов по практической реализации мер противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. На конференции обсуждались вопросы об изменениях российского законодательства в связи с принятием Федерального закона № 275-ФЗ "О внесении изменений и дополнений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма", о перспективах его развития (с учетом современного международного опыта). Открыл конференцию Президент АРБ Г. А. Тосунян. Во вступительном слове он отметил, что АРБ максимально поддерживает идею борьбы с грязными деньгами, это работа очень значима для устойчивости банковской системы. Ассоциация вместе с ЦБ РФ являются конструктивными союзниками Росфинмониторинга в обсуждении ряда нормативных документов, продолжил Г. Тосунян. По его словам, нечеткость формулировок 7 статьи в новой редакции ФЗ создали очень серьезные проблемы для кредитных организаций.Для подготовки поправок была сформирована рабочая группа с участием представителей Росфинмониторинга, Банка России и АРБ. Вместе с тем, рабочая группа коллективно выступила с инициативой отсрочить санкции применительно банкам, которые подразумеваются этой статьей. Они были отсрочены до 15 мая. Но эта проблема пока не решена, поэтому 23 апреля в адрес ЦБ РФ было направлено письмо, с предложением продлить мораторий о применении принудительных мер воздействия к кредитным организациям до 1 октября.Также уже в изменениях предложено дать право кредитным организациям отказывать в заключение договора банковского счета, если клиенты предоставляют недостоверные документы. В отдельных случаях предложено дать право самостоятельно принимать решения об отказе.Продолжая выступление, Г. Тосунян подметил, что АРБ, в целях устранения разногласий между банками и территориальными управлениями банков России, направила в начале марта в ЦБ РФ обращение с просьбой донести до территориальных учреждений Банка России информацию о недопустимости предъявления кредитным организациям требований о безусловном выполнении указаний оперативного характера, соблюдающих рекомендации по разработке кредитными организациями право внутреннего контроля в целях противодействия отмыванию, и дословного включения их в положение правил внутреннего контроля.В целом все изменения должны стать приемлемыми для повседневной работы банков и послужить барьером для преступных капиталов. Олег Марков руководитель "Федеральной службы по финансовому мониторингу" отметил положительную динамику количества отправляемых

уполномоченными органами сообщений об операциях надлежащих обязательному контролю.Кроме того, он рассказал об одном из знаковых событиях прошедшего года – 3 раунд оценки соответствия России международным стандартам, проводимая ФАТФ (Международная Комиссия по борьбе с "отмыванием" денег) совместно с "МАНИВЭЛ" (Комитет экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег) и ЕАГ (Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма).В отличие от предыдущих оценок оценивалось не только формальное соответствие организационно-правовых основ национальной системы рекомендациям ФАТФ, но и эффективность реализации этих рекомендаций на всех уровнях системы: в финансовых и иных.Первый проект взаимной оценки был направлен в Россию в феврале текущего года. После согласования с ведомствами, Росфинмониторинг направил в ФАТФу замечания по проекту. В середине апреля прошла встреча российской делегации с командой экспертов ФАТФ по окончательному согласованию проекта.Утверждение итогового проекта-отчета пройдет на пленарном заседании ФАТФ в Лондоне в июне этого года.В дальнейшем Росфинмониторингу предстоит работа по совершенствованию законодательства и повышения эффективности правоприменительной практики с учетом выводов и рекомендаций, приложенных к отчету.Управляющий директор департамента рисков и комплаенс "ДОУ ДЖОНС" Руперт де Руиг в своем докладе рассказал о внедрении программы идентификации Официальных Лиц и Публичных Должностных Лиц. Он отметил, что использование в работе качественной базы данных на этих лиц, позволит сэкономить время и защитит от рисков.Руперт де Руиг заметил, что четкого определения понятия Высокопоставленное Должностное Лицо в мире не существует. Поэтому организациям необходимо дать внутреннее определение, на основе которого и будет осуществляться контролирование их деятельности. Также в рамках конференции были проведены 2 секционных заседания:1. Основные направления развития российского законодательства о ПОД/ФТ (противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма) в свете окончания проведения оценки Российской Федерации миссией ФАТФ. Актуальные проблемы, возникающие при реализации рекомендаций ФАТФ, роль саморегулируемых организаций в их решении.2. Практические шаги, направленные на унификацию мер внутреннего контроля и адаптацию требований законодательства о ПОД/ФТ к банковским бизнес-процессам.Валентина Фомина

http://www.dolgfactor.ru/business/news_business/6806.smxК дайджесту сообщений

Дайджест финансы, Москва, 25 Апреля 2008НАЦИОНАЛЬНЫЕ ИНТЕРЕСЫ: ПРИОРИТЕТЫ И БЕЗОПАСНОСТЬ 4 (25) - 2000 АПРЕЛЬ

http://www.dolgfactor.ru/business/news_business/6806.smx

Государственное регулирование прямых иностранных инвестиций е контексте задач экономической безопаснпсти страныТ. А. ЩербаковаВ статье раскрыты актуальные проблемы экономической безопасности государства, возникающие в процессе функционирования иностранного капитала.В целях формирования ряда рекомендаций для органов государственной службы в вопросах формирования политики функционирования прямых иностранных инвестиций (ПИИ) на территории России, в контексте задач обеспечения экономической безопасности государства в статье было определено содержание категории "иностранные инвестиции"; приведена их современная классификация; систематизированы факты, отражающие как позитивные, так и негативные воздействия ПИИ на государственную экономическую систему; выявлены принятые во всем мире законодательные и иные ограничения для иностранных предпринимателей по сравнению с национальными; рассмотрены и проанализированы отраслевая и страновая составляющие ПИИ.Проведенный автором анализ показал, что в настоящее время трудно найти более противоречивый объект для обсуждения, чем ПИИ.Прямые инвестиции — это инвестиции, сделанные прямыми инвесторами, т. е. юридическими или физическими лицами, полностью владеющими предприятием или контролирующими не менее 10% акций или акционерного капитала предприятия, что дает право на участие в управлении предприятием.Из прямых инвестиций выделяют: взносы в уставный капитал; финансовый лизинг; кредиты, полученные от зарубежных совладельцев предприятия; прочие прямые инвестиции.Прямые иностранные инвестиции — это нечто большее, чем простое финансирование капиталовложений в экономику.ПИИ могут поддерживать и активизировать другие формы финансирования и обладают рядом преимуществ перед национальными источниками капитала и средствами международных фондов:— ПИИ сочетают в себе капитал с одновременным переносом практических навыков и управленческого мастерства и со взаимовыгодным обменом ноу-хау, включая выход на международные рынки;— мультипликативный эффект ПИИ может активизировать виртуальный инвестиционный цикл, что позитивно отразится не только на производстве, но также на других секторах экономики ("тянущий" эффект для сельского хозяйства, "толкающий" — для сферы услуг);— ПИИ способствуют общей социально-экономической стабильности и снижению уровня экономической преступности, стимулируя производственные инвестиции в материальную базу в противовес спекулятивным и нестабильным портфельным инвестициям, которые могут внезапно быть выведены с крайне негативными последствиями для экономики в целом;— притоки капитала и ноу-хау благотворительно воздействуют на реальную экономику, стабилизируют занятость и повышают уровень доходов населения и расширяют налоговую базу.''Но бесконтрольный доступ ПИИ к стратегически важным отраслям народного хозяйства приводит к угрозе экономической, военной безопасности страны, о

чем подтверждают данные из доклада Счетной палаты РФ, посвященного итогам 10 лет приватизации.Для того чтобы избежать подобной практики, российские власти должны установить четкие правила-ограничения для иностранных инвесторов, внимательно наблюдать за их деятельностью, но не тормозить ПИИ в целом.Рассматривая практику регулирования иностранных инвестиций в экономически развитых странах (США, Канада, Австрия, Великобритания, Германия, Испания, Италия, Франция, Швейцария), были сделаны следующие выводы.Практически во всех государствах есть отрасли экономики, в которые ограничены или запрещены иностранные капиталовложения. Перечень этих отраслей может быть различен, но чаще всего это добывающая и военная промышленность, транспорт и связь, а также отдельные отрасли сферы финансовых услуг, особенно банковское и страховое дело.В большинстве развитых стран существуют также отрасли, где разрешено функционировать только национальным государственным или контролируемым государством организациям и компаниям. Это преимущественно почта, телеграф, телефон, теле- и радиовещание, транспорт, энергетика, оборонная, табачная и винно-водочная промышленность.Привлекательными для иностранных инвесторов являются отрасли, экспортный или внутренний спрос на продукцию которых в последние годы был устойчиво высок: добыча полезных ископаемых; операции с недвижимостью; оптовая и розничная торговля; финансовая деятельность; пищевая промышленность и др.Итак, проведенный анализ позволяет утверждать, что органы государственной службы в вопросах формирования политики функционирования ПИИ на территории России, в контексте задач обеспечения экономической безопасности, должны придерживаться следующих правил:— активизация государственной инвестиционной программы, инвестиционное и технологическое развитие реальной экономики за счет собственных средств государства;— ограничение или запрет допуска ПИИ в стратегически важные для государства отрасли экономики;— политика привлечения ПИИ должна опираться на инновационное развитие реальной экономики государства, формирование конкурентоспособных производств, оказывающих эффект импортозамещения, а также мультипликативного воздействия на народное хозяйство страны.***Современные тенденции борьбы с финансированием международного терроризмаО. Ф. ТимофееваСтатья посвящена одной из самых злободневных тем современной жизни — борьбе с терроризмом. Для того чтобы обеспечить реальное противодействие материальной и финансовой поддержке терроризма, необходимо достаточно четко представлять себе существующие нормативно-правовые акты и основные направления для выявления и анализа возможных источников финансирования международного терроризма. В этих целях в статье достаточно подробно рассматривается деятельность органов, обеспечивающих такое противодействие.

Известно, что терроризм представляет собой одно из наиболее опасных явлений, с которым сталкивается современный мир. По своему содержанию и основным формам проявления международный терроризм составляет столь же сложное социально-политическое явление, как и терроризм в целом. Надо констатировать, что мировое сообщество уже немало сделало для снижения угрозы терроризма. Создан международно-правовой базис. Но, как показывает практика, достигнутых результатов недостаточно. Борьба с терроризмом осложнена рядом причин объективного и субъективного характера. К числу первых можно отнести хорошую засекреченность планов террористов, частую поддержку их действий со стороны определенных слоев людей и невозможность бороться с многочисленными источниками финансирования. К числу субъективных часто относятся причины политического характера, когда действия террористов отвечают интересам крупных геополитических игроков.В условиях активного расширения масштабов международного терроризма за счет значительного укрепления его материальной базы появляется необходимость дальнейшего принятия соответствующих правовых и организационных мер со стороны всего мирового сообщества.В статье рассматриваются основные направления современной системы сотрудничества различных органов, а также законодательные нормы и правовой потенциал для организации борьбы с финансированием международного сотрудничества. Уделяется внимание вопросам противодействия финансированию террористической и экстремистской деятельности. Достаточно подробно рассматриваются результаты работы конференции Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма.***Проблемы противодействия информационному терроризмуЕ. Л. ЛогиновСегодня для победы в конкурентной борьбе, в том числе в политико-экономической сфере, геостратегические игроки, в том числе развитые страны и их союзники и партнеры из ряда слаборазвитых стран, стремятся компенсировать свои слабости доступными им силовыми средствами, включая методы информационного терроризма.Общая цель информационного терроризма — максимальное снижение уровня информационной защищенности объекта воздействия. Достигается это путем решения ряда задач, основной из которых является поражение объектов информационной среды с помощью применения средств информационного оружия или информационного насилия.Надо подчеркнуть, что на сегодня механизма (организационного, аппаратного, программного и т. п.), хоть как-то эффективно решающего проблемы мониторинга актов и выявления заказчиков таких актов информационного терроризма в рамках имеющихся информационно-аналитических моделей в России не существует.Для решения проблемы автором предлагается следующая модель: использование многофункционального механизма, позволяющего осуществлять контроль на основе анализа информационных ресурсов фактически (сравнительно с оперативно-розыскной деятельностью) открытого доступа — адресно-временного трафика (потока) электронных сообщений в глобальных телекоммуникационных сетях.Этот механизм позволяет осмысленно анализировать внешнюю динамику генерации определенным лицом информационных сообщений во временной и

адресной разбивке для выяснения устойчивых связей с определенными событиями, структурами или процессами. В контексте гипотетически построенной стратегии возможных действий исследуемого субъекта выявляются системные параметры сходств, ассоциативное подобие конфигурации связей или динамики процессов. Построение стратегии придает осмысленность механическому анализу потока сообщений в глобальных телекоммуникационных сетях. При этом производится выявление скрытых "ядер" систем распределенных событий или факторов и связанных с ними юридических и физических лиц, в том числе когда эти "ядра" имеют подвижный (блуждающий) характер в массе (поле) анализируемых событий или факторов.


ИА АКИpress (kg.akipress.org), Бишкек, 10 Марта 2008В СЛУЖБЕ ФИННАДЗОРА СОВМЕСТНО С ГЛАВНЫМ ЭКСПЕРТОМ МВФ ОБСУЖДЕНЫ ВОПРОСЫ ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ОТМЫВАНИЯ ДЕНЕГ7 марта в Службе финнадзора состоялось встреча председателя Тойчубекова Ю.Ж. с г-ном Теренсом Донованом – главным экспертом МВФ и представителем Комиссии по надзору за финансовыми учреждениями и рынком капиталов Латвии по вопросам противодействия отмыванию денег и финансирования терроризму. В ходе встречи были озвучены, что предпринимается Финнадзором во исполнение Закона Кыргызской Республики "О противодействии финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" (ПФТ/ОД).Г-н Т. Донован был ознакомлен с тем, что Финнадзором совместно со Службой финансовой разведки Кыргызской Республики (далее – СФР) приняты приказы о создании совместных рабочих групп СФР и Финнадзора для разработки и дальнейшего совершенствования правового механизма, реализации Закона ПФТ/ОД, а также разработки совместных проектов нормативных правовых актов по внесению изменений и дополнений в отдельные законодательные и другие акты Кыргызской Республики, вытекающие из данного закона. В 2007 году были подписаны приказы о создании совместных рабочих групп:1) от 19.01.2007г. и от 23.01.2007г. по рынку ценных бумаг;2) от 19.01.2007г. и от 23.01.2007г. по страховому рынку.Также председатель Финнадзора Тойчубеков Ю.Ж. отметил, что в целях исполнения положений Закона Кыргызской Республики "О противодействии финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" Финнадзором разработаны и постановлением от 17 августа 2007 года № 1-а утверждены нижеследующие положения: - о внутреннем контроле, обязательном для осуществления профессиональными участниками рынка ценных бумаг, представляющими сведения в целях противодействия финансирования терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем;- о внутреннем контроле, обязательном для осуществления субъектами небанковских финансовых учреждений, представляющими сведения в целях противодействия финансирования терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.Данные положения были направлены поднадзорным хозяйствующим субъектам Финнадзора для разработки ими своих Правил внутреннего контроля в целях исполнения Закона ПОД/ФТ и рекомендаций ЕАГ по ПОД/ФТ, а также размещены на официальном сайте СФР.

Ю.Тойчубеков подчеркнул, что ведется работа по исполнению Закона ПОД/ФТ согласно разработанному ЕАГ по итогам Первого отчета взаимной оценки Кыргызской Республики ПОД/ФТ Плану рекомендуемых действий по улучшению системы ПОД/ФТ. В целях реализации мероприятий, предусмотренных вышеуказанным Планом, Финнадзором в соответствии с Законом ПОД/ФТ внесены изменения и дополнения в нормативные акты Финнадзора, регулирующие рынок ценных бумаг. Также, Финнадзором подготовлен проект постановления Правительства Кыргызской Республики "О внесении изменений и дополнений в Положение о проведении лотерей", который был направлен на согласование в министерства, ведомства и иные органы исполнительной власти.Кроме того, Финнадзором совместно с СФР в целях реализации Закона ПОД/ФТ в рамках вышеуказанных приказов о создании совместных рабочих групп рассматривается вопрос о внесении изменений и дополнений в Закон Кыргызской Республики "О лицензировании", в Положение о лицензировании отдельных видов предпринимательской деятельности, утвержденное постановлением Правительства Кыргызской Республики от 31.05.2001г. № 260.

http://business.akipress.org/news/5809К дайджесту сообщений

ИА 24.kg (24.kg), Бишкек, 28 Февраля 2008ГРЯЗНЫЕ ТАНЦЫАвтор: Бишкек , ИА «24.kg» , Данияр КАРИМОВВ Кыргызстане началась большая стирка республиканского масштаба? Борьба с финансированием терроризма и отмыванием доходов может оказаться для страны непомерной задачей. Будь он не Ладен Согласно распространенным версиям и данным отдельных источников, Кыргызстан является страной, где отмываются средства экстремистских и даже террористических организаций. Или, по крайней мере, предпринимаются попытки сделать нечто подобное. Одним из первых об этом, напомним, сообщал глава Ассоциации политологов КР Нур Омаров. Он, как ИА "24.kg" информировало ранее, даже указывал конкретные суммы.Нур Омаров отмечал, что некие ваххабитские группировки из-за рубежа готовы выделить властям республики около $5 миллиардов в обмен на реализацию проектов, направленных на исламизацию страны. Эту сумму якобы намеревались направить в Кыргызстан из Саудовской Аравии. При этом, как подчеркивалось, некоторые фигуры из окружения президента КР Курманбека Бакиева уже пытаются проводить политику исламизации. Но в связи с иными причинами. Правда, как выяснилось позже, ситуация гораздо серьезнее. Так, по сведениям Службы финансовой разведки Кыргызстана, озвученным ее главой Максатбеком Садыровым на слушаниях в парламентском комитете, есть данные, указывающие, что сторонники и активисты запрещенных организаций используют республику для отмывания средств. В том числе через бизнес-круги. Одной из структур, положивших глаз на Кыргызстан, оказалась небезызвестная "Аль-Каида". Последняя вместе с ее лидером Усамой бен Ладеном считается организатором крупнейших терактов в истории человечества.

http://business.akipress.org/news/5809

Максатбек Садыров подчеркнул, что сведения о подозрительных операциях стали известны благодаря тесному сотрудничеству с финансовыми организациями. Согласно законодательству, СФР должна контролировать все сделки и операции на сумму свыше 1 миллиона сомов. В случае с недвижимостью минимальный порог - 4,5 миллиона сомов. При этом "стучать" на подозрительных клиентов обязаны не только банки, но и страховые и лизинговые компании, ломбарды, организаторы лотерей, почтовые и телеграфные службы, а также фирмы, связанные с торговлей драгоценными металлами и камнями, игорным бизнесом, инвестиционными и негосударственными пенсионными фондами. Однако, как, в свою очередь, отмечают российские источники, проследить конкретные схемы движения основной массы денег для тех же "исламистских" террористов крайне сложно. Причина в том, что средства часто направляются им наличными. По данным Международной группы финансового противодействия отмыванию денег (Financial Action Task Force on Money Laundering – ФАТФ), наиболее скрытой является широко распространенная среди мусульман практика "хавалы". Так называют в странах Востока перевод денег через специальных посредников. Какой-либо госконтроль за передвижением подобных финансов практически исключен. Коза ностра Пишпекского уезда Экстремистские и террористические группировки, возможно, не были пионерами в открытии кыргызского "оффшора". В связи с этим напомним серию финансовых скандалов в России. Там свыше десяти банков лишились лицензий на деятельность из-за связей с банками в Кыргызстане и ряде других стран СНГ. Причиной столь радикальных мер, как известно, указывалось нарушение РФ требований закона о противодействии отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. В скандалах фигурировали некие западные фирмы. По некоторым данным, причастные к опальным российским олигархам, связанным с клиентами банков в Кыргызстане. Любопытно и то, что до организации Службы финансовой разведки в КР иностранные оффшоры, а также местную банковскую систему активно использовали фигуры, тесно связанные с руководством страны. Одним из свидетельств тому служили разбирательства вокруг крупнейшего сотового оператора GSM в Кыргызстане. К ним, как утверждалось, был причастен сын первого президента Айдар Акаев. Очевидно, что через представителей околополитической группы предпринимателей легализировались средства, обретенные путем коррупционных схем. По некоторым данным, схожую тактику взяли на вооружение и новые VIP-персоны. Этим, в частности, объясняется появление и стремительный рост представителей новой так называемой бизнес-элиты, не менее тесно связанной с правящими кругами. Несовершенство системы и открытость местной экономики, по неофициальным данным, использовали представители международной организованной преступности. В том числе так называемая "коза ностра", которая якобы располагала в Кыргызстане своими приватными представителями в бизнесе. Однако наибольшую опасность представляет не она, а действующие на территории КР наркосиндикаты. Известно, что ежегодный незаконный оборот наркотиков в Кыргызстане превышает 35 тонн. Половина зелья – афганского происхождения. Сумма финансового оборота, связанного с синдикатами, пока не поддается точной оценке. Но некоторые эксперты указывают, что наркобизнес оказывает колоссальное влияние не только на экономику, но и на политическую

ситуацию в стране. На него, как известно, списывают и "тюльпановую революцию". По неофициальным данным, наркосиндикаты давно и активно отмывают нелегальные доходы в местном бизнесе. Их представителям в Кыргызстане якобы принадлежат большие доли в некоторых торговых и развлекательных центрах. Кроме того, как утверждают неофициальные источники, наркобароны предпринимают попытки легализации доходов, инвестируя средства в различные проекты. В том числе связанные с недвижимостью. Средства позволяют им привлекать к сотрудничеству высокопоставленных представителей силовых структур. Недавние разоблачения в МВД, судя по всему, - только верхушка айсберга. Серые кардиналы Кыргызстан принял на себя официальные обязательства по борьбе с отмыванием преступных доходов и финансированию терроризма. Республика вошла в Евразийскую группу по противодействию легализации преступных доходов и финансирования терроризма (ЕАГ). Статус наблюдателей в ЕАГ получили несколько стран и международных финансовых организаций, включая Всемирный банк и МВФ. В Кыргызстане принят Закон "О противодействии финансированию терроризма и отмыванию денег". Проект этого документа обсуждался бурно. Дебаты разгорелись вокруг положений о "подозрительных сделках и операциях" и установке финансового порога, превышение которого означает попадание под обязательный контроль финразведки. Изначально предполагалось, что нижней планкой станет сумма в 500 тысяч сомов. Но парламентарии добились ее увеличения в два раза. Однако правовая база страны, как утверждает руководитель СФР, все еще нуждается в реформировании. Пакет законопроектов, внесенных в прежний состав парламента, на несколько месяцев отложен в долгий ящик. Теперь его, как ожидается, обсудят в новом созыве Жогорку Кенеша. Вместе с тем Служба финансовой разведки готовится внести в ЖК КР еще 12 законопроектов. Тем не менее надеяться на то, что подобная реформа тут же принесет реальные плоды, по меньшей мере наивно. Согласно оценкам Министерства финансов КР, 53 процента предпринимателей в Кыргызстане вынуждены работать в тени. Что свидетельствует о серьезных трудностях, которые ожидают республику, если она действительно решится бороться с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма. Высокий уровень теневой экономики в Кыргызстане часто объясняется тем, что в стране действуют высокие и несправедливые, на взгляд бизнеса, налоги. Еще одной причиной, как известно, является давление контролирующих структур. Несмотря на то, что практически каждый из премьер-министров и оба президента неоднократно обращали на это внимание, требуя снижения бремени для деловых кругов, воз и ныне там. Это может говорить либо об отсутствии реальной политической воли, либо о незаинтересованности руководства страны в ослаблении режима. Правительство Кыргызстана предпринимало несколько попыток по выводу предпринимателей из тени. Неоднократно разрабатывались и утверждались различные программы. Предполагалось, что в результате уровень "тени" снизится в КР до 10-15 процентов. Но пока ни одна из них не закончилась удачно. То же самое касается так называемой амнистии капиталов. Кампания, которую объявили в 2007 году, попросту провалилась.

"Наша задача заключается в увеличении налоговых поступлений за счет легализации "серого бизнеса", - отмечает премьер-министр КР Игорь Чудинов. Вопрос в том, смогут ли в Кыргызстане отделить зерна от плевел. Кстати, одной из кардинальных мер по борьбе с финансированием терроризма и отмыванием "грязных" денег, как утверждают эксперты, должно стать развитие безналичных расчетов и сокращение объемов наличности. Чрезмерный объем денег вне банков, по их мнению, выгоден для коррупции, взяточничества и организованной преступности. Но в связи с тем, что уровень доверия к местной финансовой системе еще низок, создание условий для совершенствования безналичного оборота и сокращения "лазеек" для разного рода "валютных прачек" кажется достаточно проблематичным.

http://www.24.kg/cis/2008/02/28/78057.html?print=yesК дайджесту сообщений

Президент России (kremlin.ru), Москва, 6 Февраля 2008 18:04СОВМЕСТНОЕ ЗАЯВЛЕНИЕ ПРЕЗИДЕНТОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ И РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАНПринято Президентом Российской Федерации Владимиром Путиным и Президентом Узбекистана Исламом Каримовым в Москве 6 февраля 2008 годаПо приглашению Президента Российской Федерации В.В.Путина 5–6 февраля 2008 г. в г. Москве с официальным визитом находился Президент Республики Узбекистан И.А.Каримов.Всесторонне обсудив ключевые вопросы российско-узбекских отношений и обменявшись мнениями о ситуации в Центральноазиатском регионе, а также по актуальным международным проблемам, Президенты выражают удовлетворение достигнутым уровнем взаимодействия и подтверждают обоюдное стремление к дальнейшему расширению и углублению всестороннего сотрудничества на принципах, закрепленных в Договоре о стратегическом партнерстве между Российской Федерацией и Республикой Узбекистан от 16 июня 2004 г., и получивших логическое развитие в Договоре о союзнических отношениях между Российской Федерацией и Республикой Узбекистан от 14 ноября 2005 г.1. Президенты придают важное значение продолжению и наращиванию российско-узбекского диалога на высшем уровне, откровенному обмену мнениями по актуальным вопросам российско-узбекских отношений и мировой политики, совместному поиску решений возникающих проблем. Признано необходимым осуществлять дальнейшее совершенствование двусторонней договорно-правовой базы, а также активно развивать практическое взаимодействие между внешнеполитическими, экономическими, оборонными и другими ведомствами России и Узбекистана. 2.Стороны с удовлетворением отмечают активизацию межпарламентских связей. Конкретизированы имеющиеся в этой области резервы, в частности в деле налаживания более активного и многопланового практического сотрудничества Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации и Законодательной палаты Олий Мажлиса Республики Узбекистан. Президенты рекомендуют обсудить возможность договорного оформления связей между нижними палатами парламентов двух стран. За основу мог бы быть взят опыт такого взаимодействия между Советом Федерации Федерального Собрания Российской Федерации и Сенатом Олий Мажлиса Республики Узбекистан.

http://www.24.kg/cis/2008/02/28/78057.html?print=yes

3.Главы государств с удовлетворением отмечают стабильный рост взаимного товарооборота, который в последние годы составляет более 40 процентов, и придают принципиальное значение дальнейшему наращиванию темпов и динамики торгово-экономического и научно-технического сотрудничества между Россией и Узбекистаном.Существенную роль в развитии двусторонних деловых связей играет Межправительственная комиссия по экономическому сотрудничеству между Российской Федерацией и Республикой Узбекистан, десятое заседание которой прошло в г. Ташкенте в ноябре 2007 г.Стороны убеждены в необходимости дальнейшего усиления координирующей роли Комиссии в реализации уже достигнутых договоренностей, поиске оптимальных решений имеющихся проблем, неукоснительном выполнении Сторонами всего комплекса обязательств по заключенным договорам и соглашениям. Важной задачей Комиссии признано определение на ближайшую и отдаленную перспективу приоритетных сфер взаимовыгодного сотрудничества.Проведенные в г. Ташкенте два крупных бизнес-форума деловых кругов и первая Российская национальная выставка, несомненно, призваны способствовать дальнейшему росту товарооборота и увеличению числа совместных предприятий.В присутствии Президентов Российской Федерации и Республики Узбекистан подписан ряд межправительственных договорно-правовых актов. В их числе программа по экономическому сотрудничеству на 2008 – 2012 годы; соглашение о сотрудничестве в области авиастроения и интеграции российского открытого акционерного общества "Объединенная авиастроительная корпорация" и узбекского государственного акционерного общества "Ташкентское авиационное производственное объединение имени В.П.Чкалова"; программа сотрудничества между Министерством иностранных дел Российской Федерации и Министерством иностранных дел Республики Узбекистан на 2008 год. 4.Приоритетное значение имеет развитие взаимодействия в инвестиционной сфере, в первую очередь путем ускоренного осуществления масштабных совместных проектов в отраслях топливно-энергетического комплекса, включая совместное проведение геологоразведочных работ, а также освоение на территории Узбекистана месторождений углеводородного сырья и его транспортировку.Стороны согласились с необходимостью поэтапного решения вопросов, связанных с расширением мощностей трубопровода Средняя Азия – Центр на участке, проходящем через территорию Узбекистана.Перспективным признано дальнейшее развитие кооперационных связей в машиностроении, электротехнической отрасли, химической и фармацевтической промышленности, производстве продуктов питания и переработке сельскохозяйственной продукции, производстве строительных материалов и других областях.Наращиванию торгово-экономического потенциала также будет способствовать дальнейшее осуществление взаимовыгодных проектов в сфере транспорта и транспортных коммуникаций, в том числе синхронизация работ по строительству и реконструкции участков автомобильной трассы Е-40.5.Отмечена важность расширения сотрудничества на межрегиональном уровне, в том числе по линии хозяйствующих субъектов двух стран, перевода связей на прочную договорно-правовую основу.

Особое значение придается государственному содействию процессу создания совместных предприятий в рамках межрегионального взаимодействия, осуществлению других практических мероприятий в области производственной и научно-технической кооперации, налаживанию связей в банковской сфере.6.Россия и Узбекистан намерены и впредь укреплять взаимодействие в военной и военно-технической областях в интересах обеспечения национальной и региональной безопасности, продолжать работу по совершенствованию договорно-правовой базы и выработке эффективных схем сотрудничества на этих направлениях.7.Президенты подчеркивают приоритетный характер сотрудничества в гуманитарной области, включая культуру, науку, образование, взаимодействия в сфере информации, развития контактов между общественными организациями, поощрения деятельности культурно-информационных центров. Стороны поддерживают изучение русского языка в Республике Узбекистан и узбекского языка в Российской Федерации и подготовку соответствующих кадров для преподавания этих языков в образовательных учреждениях.Признано целесообразным продолжить тесное взаимодействие в сфере подготовки высококвалифицированных специалистов, которые будут участвовать в реализации крупных совместных проектов в различных отраслях, в том числе в топливно-энергетическом комплексе. Стороны высказали единое мнение о том, что подписанные в июле 2007 г. межправительственные соглашения: о трудовой деятельности и защите прав трудящихся-мигрантов, являющихся гражданами Российской Федерации, в Республике Узбекистан и трудящихся-мигрантов, являющихся гражданами Республики Узбекистан, в Российской Федерации; о сотрудничестве в борьбе с незаконной миграцией; о реадмиссии создают прочную договорно-правовую базу для дальнейшей активизации двустороннего сотрудничества в сфере миграции. 8.Главы государств, отмечая совпадение и близость позиций по ключевым международным вопросам, договорились о дальнейшем углублении взаимодействия двух стран в области внешней политики, в том числе в рамках Организации Объединенных Наций и других международных и региональных организаций и форумов.Стороны рассматривают Организацию Объединенных Наций как важный универсальный инструмент поддержания мира и международной безопасности на глобальном и региональном уровнях, выступают за повышение ее роли в урегулировании региональных конфликтов, противодействии новым вызовам и угрозам.9.Обменявшись мнениями по вопросам укрепления Содружества Независимых Государств, Президенты отмечают необходимость продолжения работы по совершенствованию деятельности Содружества на основе Концепции дальнейшего развития СНГ и Плана основных мероприятий по ее реализации, принятия эффективных мер, нацеленных на развитие интеграционных и кооперационных связей в рамках СНГ.10.Президенты констатировали активное развитие сотрудничества Российской Федерации и Республики Узбекистан в рамках Евразийского экономического сообщества. Отметили, что интеграционные процессы в этом межгосударственном объединении будут развиваться с увеличением экономического роста входящих в него государств.

Главы государств выразили удовлетворение ходом работы по полноформатному подключению Республики Узбекистан к деятельности ЕврАзЭС. 11.Стороны согласились с необходимостью учета интересов всех государств, расположенных на трансграничных водотоках Центральноазиатского региона, при осуществлении проектов строительства на них гидроэнергетических сооружений, руководствуясь общепризнанными нормами международного права.12.Стороны едины во мнении, что восстановление членства Узбекистана в Организации Договора о коллективной безопасности позволяет сформировать цельное пространство коллективной безопасности, открывая новые возможности укрепления потенциала Организации.13.Россия и Узбекистан придают важное значение взаимодействию в рамках Шанхайской организации сотрудничества, являющейся действенным механизмом обеспечения безопасности и стабильности в Центральной Азии и способствующей развитию многостороннего торгово-экономического и гуманитарного сотрудничества между государствами – членами ШОС. 14.Президенты, придавая большое значение повышению эффективности Организации по безопасности и сотрудничеству в Европе, высказались за необходимость совершенствования деятельности и повышения роли Организации как форума для политического диалога и выработки взаимоприемлемых решений по важнейшим вопросам безопасности, завершения процесса институционального строительства ОБСЕ и превращения ее в полноценную дееспособную международную организацию, учитывающую интересы всех равноправных государств-участников, устранения географических и функциональных дисбалансов, а также практики двойных стандартов в ее деятельности. В этих целях Стороны намерены продвигать совместные проекты устава ОБСЕ, базовых принципов организации наблюдения за общенациональными выборами по линии Бюро по демократическим институтам и правам человека ОБСЕ, об упорядочении участия неправительственных организаций в совещаниях ОБСЕ. 15.Президенты выступают за укрепление сотрудничества на двусторонней основе и в рамках международных организаций в борьбе с терроризмом, незаконным оборотом наркотиков, организованной преступностью и в противодействии другим вызовам и угрозам. В этих целях Стороны тесно взаимодействуют в рамках Содружества Независимых Государств, Организации Договора о коллективной безопасности, Шанхайской организации сотрудничества, Организации Объединенных Наций, Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Российские и узбекские компетентные ведомства продолжат активное взаимодействие и координацию работы на этих направлениях, используя уже накопленный опыт, что отвечает интересам международной, региональной и национальной безопасности Российской Федерации и Республики Узбекистан.16. Президенты высказали совпадающие оценки остающейся сложной ситуации в Афганистане, степени угроз, включая наркоагрессию, исходящих с территории этого государства. Они убеждены, что для возвращения Исламской Республики Афганистан к мирной жизни необходимы скоординированная помощь со стороны мирового сообщества в укреплении государственной власти и правопорядка, постконфликтном восстановлении афганской экономики, гуманитарное содействие населению этой страны.17.В.В.Путин и И.А.Каримов выражают удовлетворение итогами переговоров, проходивших в атмосфере доверия и взаимопонимания. Условлено

продолжать на регулярной основе проведение двусторонних встреч на высшем уровне, которые служат важным фактором развития многогранного сотрудничества между Россией и Узбекистаном на принципах союзничества и стратегического партнерства, способствуют углублению взаимопонимания между братскими народами двух стран.

http://president.kremlin.ru/text/docs/2008/02/159329.shtmlК дайджесту сообщений

ИА ФК-Новости (fcinfo.ru), Москва, 23 Января 2008 15:33СОГЛАШЕНИЕ О ВЗАИМОДЕЙСТВИИ В СФЕРЕ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ ПОДПИСАЛИ РУКОВОДИТЕЛИ ФИНАНСОВЫХ РАЗВЕДОК РОССИИ И АРМЕНИИМОСКВА, 23 января. /"ФК-Новости"/. Соглашение о взаимодействии в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма подписано руководителем Федеральной службы по финансовому мониторингу (ФСФМ) РФ Олегом Марковым и руководителем Центра финансового мониторинга Республики Армении Д.Н.Азатяном. Олег Марков находился с официальным визитом в Республике Армения с 21 по 23 января. Соглашение, основанное на принципах Международной группы "Эгмонт", предусматривает обмен информацией между подразделениями финансовых разведок двух стран об операциях с денежными средствами или иным имуществом, в отношении которых имеется подозрение об их незаконности, сообщили "ФК-Новости" в пресс-службе ФСФМ. Подписание данного соглашения не только обеспечивает основу полноценного межведомственного сотрудничества и взаимодействия, но и позволяет повысить эффективность системы контроля за трансграничными денежными потоками с целью выявления и противодействия легализации преступных доходов.В рамках состоявшегося визита руководитель ФСФМ Олег Марков провел также двусторонние встречи с председателем Центрального банка Армении Т.С. Саркисяном, заместителем генерального прокурора Армении Г.В.Джангиряном, а также членами Межведомственной комиссии по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма Армении, в состав которой входят руководители всех правоохранительных органов республики. Достигнутые в ходе встреч договоренности о совместной работе, как на двусторонней основе, так и в рамках Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма, включая типологизацию методов и приемов, используемых с целью отмывания преступных доходов, а также определение оптимальных форм противодействия им, создают хорошую основу для дальнейшего плодотворного сотрудничества двух стран в данной области. В рамках состоявшегося визита 24 января также пройдет семинар для сотрудников правоохранительных органов Республики Армения, организованный Международным учебно-методическим центром финансового мониторинга, учредителем которого является Росфинмониторинг. На семинаре сотрудники Федеральной службы по финансовому мониторингу РФ расскажут о международных стандартах противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма и об особенностях деятельности в данной сфере Росфинмониторинга.

http://president.kremlin.ru/text/docs/2008/02/159329.shtml



РИА Новости (rian.ru), Москва, 22 Января 2008 13:06ФИНРАЗВЕДКИ РФ И АРМЕНИЯ БУДУТ БОРОТЬСЯ С ОТМЫВАНИЕМ ДОХОДОВ ВМЕСТЕЕРЕВАН, 22 янв - РИА Новости . Федеральная служба по финансовому мониторингу России (Росфинмониторинг) и Центр финансового мониторинга Центробанка Армении подписали межведомственное соглашение о взаимодействии в сфере противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. "Финансовые разведки имеют в своем распоряжении достаточно большой арсенал законодательных и оперативных механизмов, использование которых позволяет обеспечить реализацию задач, поставленных главами наших государств, а именно - выявлять и пресекать незаконные действия и противодействовать легализации преступных доходов и финансированию терроризма", - заявил во вторник в Ереване руководитель Росфинмониторинга, председатель Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма Олег Марков в ходе подписания данного соглашения. Марков отметил, что соглашение не только обеспечивает основу для полноценного и широкоформатного межведомственного сотрудничества и взаимодействия, но и позволяет повысить эффективность системы контроля за трансграничными денежными потоками с целью выявления и противодействия легализации преступных доходов. "Данный документ расширяет также возможности оперативного обмена информацией между подразделениями финансовых разведок наших стран об операциях с денежными средствами или иным имуществом, в отношении которых имеется подозрение об их незаконности, а также обеспечивает законодательную базу для проведения совместных финансовых расследований", - пояснил он, передает агентство Новости-Армения В свою очередь, председатель Центробанка Армении Тигран Саркисян заявил, что подписание этого соглашения позволит армянской стороне ознакомиться с большим опытом Росфинмониторинга, а также даст возможность обмениваться информацией и воспользоваться возможностями учебного центра данной структуры. "Российская сторона высказала предложение о прохождении стажировок и другим учреждениям страны, а также депутатам Национального Собрания Армении. Для нас это очень важно, особенно с учетом того, что сегодня на рассмотрении в парламенте находится новый проект закона о противостоянии финансированию терроризма", - сказал он.

http://www.rian.ru/economy/20080122/97501189.htmlК дайджесту сообщений




ПРАЙМ-ТАСС (prime-tass.ru), Москва, 22 Января 2008ГЛАВА РОСФИНМОНИТОРИНГА О.МАРКОВ ОБСУДИТ СЕГОДНЯ В ЕРЕВАНЕ ВОПРОСЫ БОРЬБЫ С ЛЕГАЛИЗАЦИЕЙ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ И ФИНАНСИРОВАНИЕМ ТЕРРОРИЗМАЕРЕВАН, 22 января. /ПРАЙМ-ТАСС/. Руководитель Федеральной службы по финансовому мониторингу России, председатель Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма Олег Марков сегодня проведет переговоры в Ереване. Об этом сообщает ИТАР-ТАСС.На встречах и двусторонних консультациях с руководством Центра финансового мониторинга Центрального банка Армении и правоохранительных органов республики будут обсуждаться вопросы повышения эффективности сотрудничества в области выявления и пресечения операций, связанных с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма. Состоится подписание соглашения о сотрудничестве между Росфинмониторингом и Центром финансового мониторинга ЦБ Армении.Представители Росфинмониторинга проведут семинар для работников соответствующих подразделений Центробанка и правоохранительных органов Армении, сообщили ИТАР-ТАСС в пресс-службе ЦБ республики.

http://www.prime-tass.ru/news/print.asp?id=750265&ct=newsК дайджесту сообщений

Демоскоп Weekly (demoscope.ru), Москва, 20 Января 2008МЕЖДУНАРОДНАЯ ТРУДОВАЯ МИГРАЦИЯ И ДЕНЕЖНЫЕ ПЕРЕВОДЫ В РЕСПУБЛИКАХ ЦЕНТРАЛЬНОЙ АЗИИ: СТРАТЕГИЯ ВЫЖИВАНИЯ ИЛИ СТРАТЕГИЯ РАЗВИТИЯ?Международная трудовая миграция и денежные переводы в республиках Центральной Азии: стратегия выживания или стратегия развития?Елена Садовская ( Опубликовано в: Международная миграция: экономика и политика: Сборник статей/ Гл. ред. В.А. Ионцев. - М.: ТЕИС, 2006. (Научная серия: Международная миграция населения: Россия и современный мир; Вып. 18). с. 68-84 ) Согласно данным доклада Международной организации по миграции, за последние 30–40 лет численность трудовых мигрантов в мире увеличилась в 2,5 раза и на начало 2005 года, оценивалась в 185–192 млн. человек, или 2,9% от мирового населения 1 . Соответственно выросли объемы денежных переводов от трудовых мигрантов. Денежные переводы мигрантов (migrant remittances), по определению Международной организации по миграции (МОМ), в широком смысле — это переводы наличных денежных средств, которые трудящийся-мигрант или иммигрант в стране достижения осуществляет родственникам в страну исхода. Переводы могут также включать инвестиции, депозиты или благотворительные взносы мигрантов в стране исхода, то есть, охватывать в целом финансовые потоки, связанные с миграцией.По оценкам Всемирного банка, денежные переводы, посылаемые в развивающиеся страны по официальным каналам, в 2004 году составили $126 млрд. долларов США. Объемы денежных переводов занимают второе место после прямых иностранных инвестиций в экономику развивающихся стран мира, которые составили в том же году $165 млрд. и значительно превышали ежегодные объемы международной помощи для развития. Ведущими


получателями денежных переводов мигрантов в мире являются Индия, Мексика и Филлипины. В Индию в 2004 г. отправлено $23 млрд., Мексику -$17 млрд., а в Филиппины — $8 млрд. 2 .В 2003 г. среди 20 основных стран мира — крупнейших получателей денежных переводов Российская Федерация (РФ) занимала 19 место, объем получаемых переводов — $1,5 млрд. К числу крупнейших отправителей денежных переводов относились 10 стран, среди которых: США, Саудовская Аравия, Швейцария, Германия, Франция. Россия занимала 10 место среди основных стран-отправителей, объем переводов $3,2 млрд. 3 .Существует два основных типа переводов денег трудовыми мигрантами: официальный и "неофициальный". В качестве официальных чаще всего используются специализированные международные системы переводов и национальные системы переводов . Наиболее распространенные специализированные международные системы переводов : Western Union, Money Gram, Travelex Worldwide money Ltd (TWML), VIP Money Transfer (VMT) и некоторые другие, которые самостоятельно работают в глобальном масштабе уже многие десятилетия. В каждой стране имеются также национальные системы переводов — банки и другие финансовые организации, которые осуществляют денежные переводы из / в страну.Помимо официальных каналов, используются "неофициальные " способы переправки денег, такие как самостоятельный привоз денег мигрантами, передача со знакомыми и родственниками, проводниками и курьерами, использование неформальных каналов, например " хавалы "."Хавала" — это альтернативная система денежных переводов или система, действующая вне или параллельно с традиционными банковскими и финансовыми каналами. В настоящее время представляет крупнейшую систему перевода денег, которой пользуются во всем мире. "Хавала" характеризуется доверием и широким использованием семейных и региональных связей. Перевод денег осуществляется благодаря связям и коммуникациям между членами сети, или дилерами системы "хавала" 4 .Согласно данным ООН, доля "неофициальных" переводов составляет более 40% от мирового объема переводов мигрантов. По оценке, в Пакистане до последнего времени только пятая или шестая часть всех переводов осуществлялась через официальные каналы, в других странах (Непал, Мексика, страны Африки) эта доля варьируется — от 1/10 до половины 5 . В Афганистане, Таджикистане, по некоторым данным в Узбекистане, многие мигранты передают заработанные деньги с помощью неформальной системы "хавала". "Неофициальные" системы переводов привлекли внимание мировой общественности после терактов 11 сентября 2001 года в США как канал переправки финансовых средств для подрывной и террористической деятельности.По данным Центрального банка Российской Федерации (РФ), общие объемы официальных переводов физических лиц через банки России и системы переводов из РФ в 2003 г. составили: всего: $ 3,233 млрд., из них денежные переводы работающих: $1,306 млрд. 6 . В то же время, согласно заявлению министра финансов России, в 2003 г., из России "….было вывезено 12 млрд. долларов США, причем большую часть этой суммы составили денежные переводы рабочих-мигрантов, в основном в страны ближнего зарубежья… Сумма переводов из России в Грузию составляет 25% ВВП этой страны, а у Молдавии этот показатель еще выше — 30%" 7 .За рубежом все активнее проводятся исследования по денежным переводам и их роли в жизни мигрантских домохозяйств. Глобальные отчеты международных организаций (МОМ, МОТ, Всемирного банка) последних лет

имеют разделы, посвященные денежным переводам, в которых подчеркивается возрастающая роль мигрантских переводов в национальных экономиках.Согласно исследованию, проведенному Всемирным банком, заработки трудовых мигрантов, их денежные переводы, определяемые как доля переводов в валовом национальном продукте развивающихся стран, играют большую, статистически значимую роль в сокращении бедности. В среднем, увеличение доли международных денежных переводов в ВНП на 10% приводит к сокращению на 1,6% доли живущего в бедности населения. По заключению ученых, увеличение на 10% международных мигрантов, определяемых как доля населения страны, живущего за рубежом, приводит к 1,9% уменьшению доли населения, живущего в бедности 8 .Трудовые миграции в региональном контексте: Казахстан как центр Центрально-Азиатской миграционной системыВ Центральной Азии в 2000-е годы формируется региональная миграционная система, в которой Казахстан — страна, принимающая трудовых мигрантов, а другие страны региона — Киргизстан, Таджикистан, Туркменистан, Узбекистан — "посылающие" страны. Россия остается основной страной достижения для всех стран СНГ, центром постсоветской миграционной системы 9 .Формирование региональной миграционной подсистемы в Центральной Азии (ЦАР) обусловлено неравномерностью экономического развития, дисбалансом на региональном рынке труда, разницей демографических потенциалов стран региона, либерализацией миграционных режимов, географической близостью, влиянием других факторов. Основными "притягивающими" факторами в Казахстане стало улучшение социально-экономической ситуации в республике, рост уровня оплаты труда, а также растущая потребность в рабочей силе. Эти факторы наряду с внешними "выталкивающими" факторами в республиках Центральной Азии: избыточными трудовыми ресурсами, низкой оплатой труда, безработицей, бедностью сделали РК региональным центром достижения трудовых мигрантов.Поскольку у Казахстана — безвизовый режим со всеми странами СНГ (кроме Туркменистана), мигранты прибывают законно, но по прибытию трудоустраиваются, не имея трудовых договоров, контрактов, то есть становятся незаконно занятыми, или, по определению МОТ, приобретают статус мигранта с "неурегулированным статусом" (irregular migrants) 10 . Трудовая миграция в Казахстане (и Центральной Азии в целом) имеет в основном нерегулируемый характер.Трудовая нерегулируемая иммиграция в РК в 2004–2005 гг. по различным экспертным оценкам составляла от 300–500 тысяч до 1 млн. человек ежегодно 11 . Последняя оценка прозвучала в выступлении президента РК Н.А. Назарбаева в сентябре 2004 г., в котором он отметил, что "ежегодно в Казахстан прибывает около миллиона нелегальных трудовых мигрантов из соседних стран" 12 .Численность трудовых мигрантов из Киргизстана оценивается киризскими экспертами в 400-700 тыс. человек до 1 млн. человек в 2004–2005 гг. 13 . Официальная оценка органов МВД Киргизстана: около 500 тыс. человек, из них: 350 тыс. — в России, 120 тыс. — в Казахстане (2004). В Узбекистане во внешние трудовые миграции вовлечено, по экспертным оценкам, от 600–700 тыс. до 1 млн. человек (2003–2005 гг.) 14 . Оценка численности трудовых мигрантов в Таджикистане — от 500 тыс. до 1 млн. человек, примерно 85–90% из них направляются в Россию, остальные в Казахстан, незначительное число мигрантов — в другие страны СНГ (2004-2005 гг.) 15 . Численность трудовых

мигрантов составляет в Киргизстане и Таджикистане составляет 25–35% экономически активного населения этих стран 16 .Одновременно с процессом регионализации, современные трудовые миграции в Центральной Азии все более подвержены влиянию глобальных тенденций: диверсифицируются по направлениям, активнее направляют вектор миграций в развитые западные страны, включаются в мировые рынки труда, формируют вторичные рынки труда в странах достижения, приобретают другие универсальные характеристики. Увеличение денежных переводов трудовых мигрантов в республики Центральной Азии, усиление их роли в повышении уровня жизни домохозяйств — одна из таких глобальных тенденций.В различных странах СНГ в 2000–е годы исследовалась роль трудовых миграций и мигрантских заработков, но лишь в последние годы стали уделять внимание изучению собственно денежных переводов трудовых мигрантов. Репрезентативных сравнительных исследований по денежным переводам в домохозяйствах республик Центральной Азии пока не проводилось.Как показывают отдельные исследования 17 , денежные переводы используются в мигрантских домохозяйствах Центральной Азии в первую очередь для приобретения потребительских товаров. Поскольку потоки трудовых миграций в регионе имеют тенденцию к увеличению, и объемы переводов возрастают, приобретает всю большую актуальность использование денежных переводов не только в целях потребления, но и развития. Для разработки программ использования переводов в целях развития в странах исхода и достижения необходимо всесторонне изучить эту проблему: объемы, способы переводов, роль в мигрантских домохозяйствах и национальных экономиках. Данная статья посвящена анализу этих проблем.Системы денежных переводов и их правовое регулирование в республиках ЦАРВ республиках Центральной Азии, как и в целом в СНГ, существует несколько видов систем переводов: специализированные международные системы переводов, системы переводов российских банков, национальные системы переводов.Помимо специализированных международных систем переводов (Western Union, Money Gram, TWML, VMT и др.), услуги переводов оказывают российские системы денежных переводов: Анелик, Быстрая почта, Contact, Migom, PrivatMoney, Юнистрим и другие. Они сформированы на базе банковских и небанковских кредитных организаций РФ и в основном специализируются на переводах в страны СНГ. Некоторые российские системы переводов расширяют свою деятельность за пределами СНГ. Например, система Contact, учрежденная Русславбанком, в настоящее время делает переводы через банки, почту и местные системы переводов в 2000 городов России, СНГ и стран Балтии и 78 стран мира 18 .Многие крупные банки РФ и их филиалы осуществляют трансграничные переводы, среди них: Банк Москвы, Внешторгбанк, Промсвязьбанк, Росбанк, Росбизнесбанк и другие. Так, например, в 2005 году Росбизнесбанк имел 740 сервисных пунктов в России, 166 — в Казахстане, 121 — Киргизстане, 75 — Таджикистане и осуществлял переводы с помощью системы переводов Сontact, а также Migom. Альфа-Банк заключил договоры с Western Union и Анелик и имеет сеть сервисных пунктов: 65 — в Казахстане, 123 — в Киргизстане, 125 — в Таджикистане, других странах СНГ.Благодаря развитию международных и российских систем переводов в Центральной Азии сложилась разветвленная и достаточно эффективная система переводов. В 2005 г. около 30 банков второго уровня в Казахстане предоставляли услуги банковских переводов, среди них: АТФБанк, Альфа-

банк, Валют-транзит Банк, КазКоммерцбанк, Банк Каспийский, Банк Китая в Казахстане, Народный сберегательный банк Казахстана, Нефтебанк, Нурбанк, Texakabank и другие. Банки второго уровня организуют системы денежных переводов сами, либо заключают договоры с международными системами переводов. По сообщениям СМИ, на территории РК оперирует около 870 пунктов Western Union.В Киргизстане 16 коммерческих, а в Таджикистане 10 уполномоченных банков осуществляли трансграничные денежные переводы. Узбекские национальные банки Хамкорбанк, Узжилсбербанк, Народный банк, НБ ВЭД РУз, Трастбанк, Бизнесбанк и другие осуществляют переводы из/в Узбекистан. Банки сотрудничают с Western Union, MoneyGram, TWML, VMT, Анелик, Contact и другими системами переводов и банками.Увеличение систем переводов повышает конкуренцию и способствует улучшению качества обслуживания и снижению тарифов на перевод. Среди специализированных международных систем переводов тарифы в целом унифицированы (в среднем 1,5–3% и выше, в зависимости от суммы перевода), время перевода — от 10–15 минут до 3–24 часов.Деятельность банков, так же как и деятельность международных систем переводов, регулируется национальными нормативно-правовыми актами: законами о валютном регулировании и валютном контроле, о национальной банковской системе, постановлениями правительства, указаниями и инструкциями национальных банков.Основные правовые акты в каждой стране устанавливают правила проведения валютных операций, в том числе порядок осуществления платежей и переводов денег, согласно которым запрещается производить по банковским счетам физических лиц (резидентами/нерезидентами) валютные операции, связанные с предпринимательской деятельностью, осуществлением инвестиций, либо приобретением прав на недвижимость. Физические лица-резиденты и нерезиденты могут осуществлять текущие валютные операции (платежи и/или переводы денег) с открытием и без открытия банковского счета в уполномоченных банках в виде разовых переводов.Каждое государство самостоятельно регулирует максимальную сумму платежей и/или переводов денег физическими лицами-резидентами и нерезидентами. Например, в Казахстане, платежи и/или переводы денег физических лиц-резидентов и нерезидентов, в сумме не превышающей эквивалент $10 тыс. могут проводиться через банковские счета и без открытия банковского счета. В Таджикистане эта сумма не должна превышать $2 тыс. Наличная иностранная валюта может быть переведена в РТ в пользу физического лица-нерезидента без ограничений. В Киргизстане резиденты и нерезиденты могут проводить операции по перемещению иностранной валюты из-за и за границу без ограничения. Ввоз и вывоз валюты не подлежит никаким ограничениям при условии ее декларирования в пунктах таможенного контроля.Международные соглашения являются важной составляющей правовой базы регулирования валютных переводов. Известно, что в рамках СНГ было подписано значительное количество многосторонних и двусторонних соглашений, но практически выполняемыми, в первую очередь, стали договоры в рамках Евразийского экономического сообщества (ЕврАзЭС). Государства-участники Договора об учреждении ЕврАзЭС — Белорусская Республика, Республика Казахстан, Киргизская Республика, Российская Федерация и Республика Таджикистан — подписали несколько важных многосторонних соглашений, которые укрепляют правовые основы межправительственного взаимодействия в области пересечения границ

физическими лицами-гражданами государств и перемещения ими товаров и валюты.Члены Евразийского экономического сообщества учредили Совет руководителей национальных банков государств–участников. На заседании в Душанбе 18 ноября 2004 г. обсуждался вопрос о совершенствовании правовой базы, регулирующей перевод денежных средств физическими лицами в рамках ЕврАзЭС. Совет рекомендовал центральным банкам оказывать информационную поддержку в реализации образовательных программ для трудовых мигрантов при осуществления денежных переводов.После терактов 11 сентября 2001 г. важным направлением правового регулирования валютных переводов стало обеспечение прозрачности финансовых систем для противодействия легализации преступных доходов и финансирования терроризма. Для этого 6 октября 2004 г. была создана Евразийская группа (ЕАГ), государствами-членами ЕАГ которого стали Белоруссия, Казахстан, Китай, Киргизстан, Россия, Таджикистан и Узбекистан. ЕАГ призван сыграть важную роль в деле снижения угрозы терроризма и обеспечения прозрачности, надежности и безопасности финансовых систем государств региона, а также их вовлечения в международную систему противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма 19 .Региональная структура ЕАГ создана по типу ФАТФ. ФАТФ (Financial Action Task Force) — это cпециальная международная финансовая группа для разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, которая была учреждена развитыми западными странами и Европейской комиссией в 1989 г. для борьбы с отмыванием капиталов, членами ФАТФ являются 31 государство и 2 международные организации. Члены Евразийской группы подали заявление в ФАТФ о получении нового статуса — Ассоциированного члена ФАТФ.Динамика и объемы денежных переводов мигрантов в республиках Центральной АзииРоссийская Федерация остается основной страной достижения для трудовых мигрантов из всех Центрально–Азиатских республик и именно из нее поступают наибольшие объемы денежных переводов. По данным Центрального банка РФ, динамика изменений объемов переводов физических лиц в Российской Федерации с 1999 по 2004 гг. свидетельствует о том, что переводы из России увеличились почти в 4 раза. За этот период изменилось соотношение доли переводов из России: в 1999 г. 41% переводов был направлен в страны СНГ, а в 2004 г. — уже 64%, или $3,532 млрд. было направлено в страны СНГ.Объемы трансграничных переводов из/в России имеют тенденцию к дальнейшему росту: так, по данным Центрального банка РФ, за первое полугодие 2005 года в Россию поступило $1,810 млрд., а переведено $3,054 млрд. 20 Оценки объемов денежных переводов в Республике Казахстан проводятся с 2000–2001 гг. На рис. 1 показана динамика объемов денежных переводов резидентов/нерезидентов в/из РК в 2000–2004 гг. Как видно из графика, поквартальная динамика объемов денежных переводов из-за рубежа в Казахстан менялась незначительно. По данным Национального Банка РК, в 2000 г. трансферты в РК составили $ 63,9 млн., в 2004г. — $ 53,5 млн. и кумулятивно за период 2000–2004 гг. составили $ 344,5 млн. 21 Рисунок 1. Динамика денежных переводов резидентов / нерезидентов из / в Республику Казахстан в 2000–2004 гг. (млн. долларов США)

Примечание : данные на графике по левой оси выстроены по квартальным значениям, на правой оси — по годовым значениям.По данным Национального банка Казахстана, объем денежных переводов резидентов/нерезидентов из РК в 2000 г. составил $ 74,3 млн. и на протяжении пяти лет возрастал в 1,5–2 раза по сравнению с предыдущим годом. В 2004 г. объем переводов составил $ 805,8 млн., то есть увеличился за период 2000-2004 гг. в 10,8 раз (см. рис. 1). Значительная часть переводов отправляется физическими лицами из Казахстана в Китай, Россию и Германию, на них приходится около 58% всех переводов. По мнению экспертов Национального банка, часть переводов в Китай, Германию может быть связана с отправкой средств для оплаты товаров ввозимых в РК по каналам неорганизованной торговли, хотя согласно законодательству РК, валютные операции, связанные с осуществлением инвестиций, предпринимательской деятельности и подобные цели запрещены.Среди отправителей переводов граждане Казахстана — родители, которые отправляют деньги своим детям-студентам, обучающимся за рубежом, а также взрослые, которые помогают престарелым родителям, периодически высылая им деньги. Среди отправителей также казахстанские и иностранные граждане, временно проживающие в РК: бизнесмены и специалисты в командировках, туристы, осуществляющие переводы в своих частных целях и т. д. Россия занимает второе место среди стран, куда осуществляются денежные трансферты из РК, около $ 500 тыс. оправляется в РФ для оплаты образовательных и медицинских услуг, по данным Национального банка РК.В РК еще не проводилось репрезентативных республиканских исследований по оценке объемов денежных переводов иностранных рабочих и специалистов, приезжающих в Казахстан на заработки, но ежегодная динамика переводов по официальным каналам свидетельствует о том, что значительная часть трансфертов осуществляется именно ими.Динамика денежных переводов в страны СНГ и вне СНГ демонстрирует сезонные колебания, повышаясь в третьем квартале и достигая максимума в четвертом квартале (в сентябре-ноябре), который обычно является сезоном завершения трудовой деятельности и выплаты заработной платы, и снижаясь в 1 квартале, после возвращения трудового мигранта в страну исхода (см. рис. 1)По официальным данным Национального банка РК, в 2004 г. резиденты и нерезиденты отправили из Казахстана в Киргизстан — $ 774 тыс. долларов США, Узбекистан — $ 791 тыс., Таджикистан — $ 312 тыс. Около $ 3,875 млн. долларов было переведено в республики Закавказья (Азербайджан, Армению, Грузию), около $ 3,3 млн. — в Украину. В то же время, только в США было переведено — $ 78,2 млн. в Турцию — $ 91,9 млн.Определение общих объемов денежных переводов трудовых мигрантов имеет некоторые трудности, связанные с новизной самого явления, отсутствием учета, с не разработанностью методик, индикаторов. Необходимо также учитывать различные переменные, такие как: сфера занятости трудовых мигрантов, продолжительность трудовой деятельности, средняя заработная плата, периодичность переводов и средний размер денежного перевода в страну исхода, географическая близость / отдаленность страны исхода; наличие диаспор и "мигрантских сетей", через которые передаются заработанные деньги и т. д.Рассмотрим только один из параметров — способы отправки денег трудовыми мигрантами в страну исхода. Согласно данных социологического исследования по трудовой миграции, проведенного автором в апреле-мае

2005 г. в южном регионе Казахстана 22 , мигранты используют различные способы отправки денег домой (таблица 1). Таблица 1. Как вы отправляете заработанные деньги? Абс % самостоятельно везу 105 41,2 отправляю с друзьями 61 23,9 отправляю с родственниками 38 14,9 денежный перевод по Вестерн Юнион 24 9,4 денежный перевод по почте 21 8,2 Не отправляю 12 4,7 На деньги покупаю товары и везу их сам 4 1,6 Еще не отправлял, т. к приехал в первый раз 4 1,6 Отправляю со специальным человеком 3 1,2 Затрудняюсь ответить / нет ответа 37 14,5 Выборка 255 100 Примечание : респонденты могли выбрать несколько вариантов ответов, поэтому сумма ответов больше 100%.Согласно данным исследования, значительная часть трудовых мигрантов — 41,2% привозят заработанные деньги сами, либо отправляют с друзьями (23,9%), или родственниками (14,9%). Лишь 17,6%, то есть менее одной пятой периодически или постоянно посылают деньги почтой. Это свидетельствует о большом потенциале системы денежных переводов в/из РК. По данным Национального банка Казахстана в 2005 году из Казахстана физическими лицами — резидентами и нерезидентами переведено 1,158 млрд. долларов. Осторожная предварительная оценка объемов ежегодных переводов трудовых мигрантов из Казахстана в 2004–2005 гг. может быть сделана в пределах от 0,5 млрд. до 1,0 млрд. долларов США. Однако необходимо продолжать исследования по уточнению данных об объемах денежных переводов трудовых мигрантов из / в РК.В Киргизской Республике в последние годы начался учет денежных переводов, и уже первые оценки объемов переводов от граждан, работающих за рубежом составили более $ 120 млн. в 2003 г. 23 .Член киргизского парламента К. Исабеков, посетивший города России, где работает много граждан КР, считает, что киргизский рабочий посылает семье в Киргизстан в среднем около $100 в месяц, а некоторые - больше. Это весьма значительные суммы, если учитывать, что среднемесячная зарплата в Киргизстане около $50, а в сельской местности она еще меньше. Парламентарий полагает, что общая сумма переводов России, Казахстана и других стран может составлять $ 384–420 млн. в год 24 .По данным Национального банка РК, физические лица отправили из Казахстана в Киргизстан $ 774 тыс. в 2004 г. Однако, по данным полевого исследования автора, даже малоквалифицированные рабочие из Киргизстана зарабатывают за сезон в табачных хозяйствах по $ 0,8–1,5 тыс. и более. Как показывают исследования, большинство мигрантов передают заработанные деньги по "неофициальным" каналам, используя знакомых, родственников, проводников, привозя деньги самостоятельно.

В целом, используя данные о переводах по официальным каналам и делая оценку объемов переводов сделанных "неофициальным" путем, можно сделать предварительную оценку, что не менее $ 500 млн. было отправлено мигрантами из России, Казахстана, других стран в Киргизстан в 2005 году. Для сравнения: ВВП страны составлял в 2004–2005 гг. около $ 2,0 млрд. Таким образом, денежные переводы мигрантов могут составить около 25% ВВП Киргизстана. Динамика роста денежных переводов в республику в последние годы значительно превышали динамику ежегодных прямых иностранных инвестиций и официальной международной помощи для развития в КР. (график 2) Рисунок 2. Динамика ВВП, прямых иностранных инвестиций и денежных переводов в Республике Киргизстан в 1999-2005 гг. (в % к предыдущему году) Объем переводов по данным Национального банка Республики Таджикистан в 2001 г. в Таджикистан составил $ 300 тыс. Снижение процентной ставки за перевод с 30% до 2–3% в 2003 году увеличило объём денежных переводов с $ 78,3 млн. в 2002г. до $ 256 млн. в 2003 г. В то же время, общие оценки поступлений от миграции в 2002 г. оценивались экспертами в $ 200–230 млн., т. е. в 3 раза больше суммы официальных переводов, что включало денежные переводы, самостоятельный привоз валюты, привоз товаров: дорогостоящей бытовой техники, одежды 25 . По оценке автора, объем денежных переводов, присланных в РТ только по официальным каналам в 2003 г., составил 23,2% ВВП. По мнению экспертов, в целом очень трудно оценить объемы денежных переводов в Узбекистан. Согласно оценке, объем доходов от миграции в 2003 г., включая переводы, самостоятельный привоз денег, ввоз товаров, составил не менее $ 400 млн. 26 .Трудовые миграции и денежные переводы – стратегия выживания мигрантских домохозяйств ЦАРРезультаты социологического исследования, проведенного автором в 2005 г., свидетельствуют о том, что миграции и денежные переводы ("миградоллары") стали стратегией выживания мигрантских домохозяйств в республиках Центральной Азии.Согласно данных опроса трудовых иммигрантов, "миградоллары" заработанные в Казахстане идут в основном на питание — 55,7% и приобретение новой одежды — 47,2% респондентов. 30,3% респондентов считают, что заработанные на выезде деньги позволяют им лишь обеспечивать себя самым необходимым. 22,5% респондентам мигрантские заработки позволяют оплачивать лечение, покупать лекарства. 25,5% респондентов помогают материально своим родителям и детям.Использование денежных переводов имеет страновую специфику. Например, более бедные мигрантские хозяйства из Узбекистана и Киргизии тратят заработки в основном на первоочередные повседневные нужды: питание — 56,7% и 63,3%, соответственно и покупку одежды — 46,5% и 54,1%, соответственно. Мигранты из Таджикистана, которые уже много лет работают в РК (согласно исследованию, 71% опрошенных таджикских мигрантов выезжают на заработки более 5 лет), делают переводы для оказания материальной помощи родственникам (47,1%), оплаты лечения (35,3%) и более дорогостоящих покупок. Доля трудовых мигрантов из Таджикистана, материально помогающим своим родственникам на родине значительно выше, чем доля таковых из Узбекистана — 14,2% респондентов и из Киргизии — 15,3% респондентов.Переводы помогают накопить деньги для проведения свадьбы. В сельской местности по традиции на свадьбу дарят дорогие подарки и приглашают всех

родственников и соседей, и свадьба нередко обходится родителям в несколько годовых зарплат. В случае накопления более крупных сумм, переводы мигрантов используются для покупки дома, квартиры или ремонта, приобретения электробытовой техники, оплаты обучения в вузе, колледже, школе, однако, доля таких инвестиций очень мала.В целом, трудовая миграция и денежные переводы в Киргизстане имеют многочисленные положительные экономические и социальные последствия. Благодаря эмиграции киргизских граждан КР частично решаетпроблему избытка рабочей силы, смягчения безработицы, особенно на юге республики, откуда в основном выезжают мигранты. Мигрантские семьи получают денежные переводы, которые повышают уровень жизни домохозяйств; накапливают стартовый капитал для начала собственного бизнеса; повышают квалификацию и формируют новые навыки работы в рыночных условиях, которые могут быть использованы после возвращения в Киргизию.По данным исследования, проведенного в Киргизстане, в 111 киргизских фирмах, собственники которых прежде были трудовыми мигрантами и накопили первоначальный капитал на выездных заработках, было создано свыше 3,7 тыс. рабочих мест, то есть в среднем по 33 на одну фирму 27 .По данным исследования трудовой миграции в Таджикистане в 2002–2003 гг., доходы от выездной деятельности являлись основным источником существования для 81,7% опрошенных мигрантских домохозяйств Таджикистана. Значительная часть денежных переводов в РТ шла на помощь родственникам — им постоянно помогали 25,8% респондентов и периодически — 46,3%. Это коррелирует с данными авторского исследования по трудовой миграции в Казахстане в 2005 г., согласно которому 47,1% респондентов-мигрантов из РТ помогали своим родственникам. По мнению таджикских экспертов, семейный характер трудовой миграции вписывается в родовые и земляческие структуры таджикского общества: мигранты оказывают помощь нескольким родственным домохозяйствам. В свою очередь, мигрантские домохозяйства интенсифицируют трудовые усилия семьи на период сельскохозяйственных работ, и в случае необходимости нанимают в помощь родственников, либо объединяют усилия всей общины (например, для вспашки земли). Трудовые миграции стали "стратегией выживания" общества и сыграли стабилизирующую роль для всего Таджикистана. Как следствие долгого отсутствия мужчины — главы домохозяйства, увеличивается роль женщин в семейной экономике 28 .Изменение гендерных ролей в процессе вовлечения женщин в трудовые миграции характерен и для Узбекистана . По данным исследования, в 1999 г. менее 2% женщин-трудовых мигрантов в Узбекистане считали себя главами семейств, а в 2004 г. 57,6% женщин говорили о том, что именно они "кормят своих родственников" и поэтому являются главными в семьях.Трудовые миграции в Узбекистане играют положительную стабилизирующую роль, смягчая напряжение в местных рынках труда, однако, решение вопросов предупреждения массовой трудовой эмиграции лежит в создании рабочих мест, развитии малого и среднего бизнеса в самом Узбекистане.Трудовая миграция имеет и отрицательные последствия для страны приема и стран исхода. Например, работодателям в Казахстане "выгодно" использовать дешевую рабочую силу, не требующую социальных издержек, а трудовым мигрантам даже небольшие заработки позволяют поддерживать приемлемый уровень жизни в странах исхода. Однако, неуплата налогов в республиканский бюджет РК (если принять в расчет всю численность трудящихся-мигрантов, то это значительные отчисления), наносит

экономический ущерб на макроуровне, происходит перетекание капиталов и рабочей силы в сферу теневой экономики. Происходят массовые нарушения прав трудящихся-мигрантов.Сохраняется криминальная составляющая в трудовых миграциях: по экспертным оценкам, около 10% доходов от выездной деятельности в Таджикистане идет в наркобизнес 29 .Использование систем переводов для финансирования террористической деятельности и отмывания нелегальных доходов стало привлекать все больше внимания в последние годы.Однако необходимо различать криминальную составляющую и перевод заработанных мигрантами денег из принимающей страны в страну происхождения мигранта, где переводы играют все возрастающую роль в национальных экономиках и нуждаются в специальном регулировании. ВВП Киргизии увеличивался незначительно в последние 5–7 лет, а в 2005 г. составил 99,4% по сравнению с 2004 г., в то же время цены на недвижимость в г. Бишкеке, по некоторым данным, выросли в последние годы в 1,5–2 раза, что отчасти обусловлено ростом денежных переводов в страну.Из стран региона увеличивается выезд на заработки высококвалифицированных специалистов, который имеет тенденцию к превращению в безвозвратную интеллектуальную эмиграцию. "Утечка умов" всегда имеет негативные средне- и долгосрочные последствия для национальных экономик посылающих стран. Они же испытывают негативные демографические последствия в связи с тем, что мужчины-мигранты надолго покидают семьи в период выездных заработков.Заключение Денежные переводы трудовых мигрантов: использование в целях развитияВ 2000-е годы в Центральной Азии усиливаются глобализационные тренды: с одной стороны, ускоряется проникновение капитала, технологий, услуг и товаров в самые отдаленные уголки региона. С другой стороны, увеличивается международная миграция рабочей силы из республик ЦАР. В таких странах как Киргизстан и Таджикистан во внешние трудовые миграции вовлечено от 25 до 35% экономически активного населения. Это, в свою очередь стимулирует распространение системы коммуникаций, развитие международной электронной системы денежных переводов. Системы переводов позволяют членам мигрантских домохозяйств получать трансферты от мигрантов, работающих за границей.В самых бедных домохозяйствах в различных регионах ЦАР "миградоллары" используются для удовлетворения повседневных нужд: покупки продуктов, одежды, лекарств, материальной помощи родителям или детям. В случае накопления более крупных сумм, переводы мигрантов используются для покупки дома, квартиры или ремонта, оплаты обучения в вузе, колледже, школе, однако доля таких инвестиций очень мала.Исследование автора показало, что пока в республиках Центральной Азии трудовая миграция и денежные переводы – это преимущественно стратегия выживания, а не развития. "Миградоллары" пока редко используются развития мигрантских сообществ (для строительства или ремонта местных школ, дорог, мостов, коммуникационной инфраструктуры). Правительства ЦАР пока не разработали практических механизмов использования переводов в целях развития национальных экономик.Денежные переводы – серьезный фактор снижения бедности в странах исхода, особенно в таких странах как Киргизстан и Таджикистан, где по данным ПРООН, они составляли в начале 2000–х гг., соответственно, 44,4% и

60% всего населения. Это играет положительную социально-политическую роль, влияя на стабильность в странах ЦАР и регионе в целом.Общие объемы денежных переводов в некоторых республиках Центральной Азии таких как Киргизстан и Таджикистан, составляют значительную часть ВВП (25% и выше), и по некоторым оценкам, в последние годы превышали ежегодные объемы официальной международной помощи для развития и иностранные инвестиции в страны ЦАР.Поскольку переводы составляют значительную долю ВВП, правительства стран исхода должны регулировать трудовые миграции, разрабатывая систему эффективного использования денежных переводов мигрантов в целях развития не только отдельных домохозяйств, но и мигрантских сообществ и национальной экономики в целом. Одной из мер стимулирования инвестиций для целей развития могла быть организация перевода не наличными деньгами, а на банковский счет мигранта и поощрение взносов на медицинское страхование, образование, ипотеку, проекты местного сообщества 30 . Необходимо поощрять инвестиции в местный бизнес, выдавать кредиты на развитие производства, предоставлять более низкие проценты для осуществления социальных и экономических проектов в местных сообществах.Разработка нормативно-правовой базы и практических механизмов, направленных на поощрение использования денежных переводов мигрантов в целях развития – новое и важное направление деятельности законодательных и исполнительных органов в республиках Центральной Азии. 1 МОМ (2005) Садовская Е., Олимова С., Трудовая миграция в странах Центральной Азии, Российской Федерации, Афганистане и Пакистане. Аналитический обзор. Европейская Комиссия, МОМ. – Алматы. p. 13 2 Там же, p. 269. 3 http://www.cbr.ru 4 The hawala alternative remittance system and its role in money laundering. Interpol General Secretariat, Lyon, January 2000. http://www.interpol.int/Public/FinancialCrime/MoneyLaundering/hawala/ 5 Глущенко Г. И. (2004) Денежные переводы - фактор инновационного развития мировой финансовой инфраструктуры // Вопросы статистики. – 2004, № 8. C. 37 6 Независимая газета, 2005 г., 8 августа. 7 Цит по: Глущенко Г. И. (2004) Денежные переводы - фактор инновационного развития мировой финансовой инфраструктуры // Вопросы статистики. – 2004, № 8. C. 37. 8 Adams R.H., John Jr. and Page. (2003) International Migration, Remittances, and Poverty in Developing Countries. World bank Working Paper № 3179, December 19. 9 Садовская Е.Ю. Трудовые миграции в Казахстане в 2000-е годы: новейшие тенденции. Алматы, 2005; Садовская Е.Ю. Трудовые миграции в Центральной Азии: формирование региональной миграционной системы или процесс глобализации? М.: 2005. 10 МБТ. За справедливый подход к трудящимся-мигрантам в глобальной экономике. Международная конференция труда, 92 сессия, МБТ, Женева, 2004, с. 11. 11 Садовская Е.Ю. Трудовые миграции в Центральной Азии: формирование региональной миграционной системы или процесс глобализации? М.: 2005.

12 Казахстанская правда, 2004 г., 8 сентября. 13 Экспертные интервью по неформализованной анкете в Алматы и Бишкеке, 2004–2006 гг. 14 Максакова Л.П. Экспорт рабочей силы из Узбекистана // Трудовая миграция в СНГ: социальные и экономические эффекты. Под ред. Ж.А. Зайончковской. М.: 2003, с. 148; Садовская Е.Ю. Трудовые миграции в Казахстане в 2000-е годы: новейшие тенденции. Алматы. 2005. 15 Садовская Е.Ю. Трудовые миграции в Центральной Азии: формирование региональной миграционной системы или процесс глобализации? М. 2005. 16 Садовская Е.Ю. Трудовые миграции в Центральной Азии: формирование региональной миграционной системы или процесс глобализации? М.: 2005; Садовская Е.Ю. Трудовые миграции в Казахстане в 2000-е годы: новейшие тенденции. Алматы. 2005; Sadovskaya, Yelena. Labor Migration and Its Impact on Social Stability in Central Asia in Towards Social Stability and Democratic Governance in Central Eurasia. Challenges to Regional Security / Ed. By Morozova I. NATO Science Series. IIAS, Leiden, the Netherlands, 2005. pp. 206-228. 17 Садовская Е.Ю. Трудовые миграции в Центральной Азии: формирование региональной миграционной системы или процесс глобализации? М.: 2005; Садовская Е.Ю. Трудовые миграции в Казахстане в 2000-е годы: новейшие тенденции. Алматы. 2005; Садовская Е.Ю. Денежные переводы трудовых мигрантов в Республике Казахстан // Труд в Казахстане.- 2006. -№ 4; Садовская Е.Ю. Денежные переводы трудовых мигрантов и их роль в мигрантских домохозяйствах в республиках Центральной Азии // Центральная Азия и Кавказ, №2, 2006; МОМ. Садовская Е., Олимова С., Трудовая миграция в странах Центральной Азии, Российской Федерации, Афганистане и Пакистане. Аналитический обзор. Европейская Комиссия, МОМ. – Алматы. 2005; МОМ. Олимова С., Боск И., Трудовая миграция из Таджикистана. МОМ, Научно-исследовательский центр "Шарк". Душанбе, 2003. 18 См. подробнее:http://www.сontact-sys.com 19 http://www.euroasiangroup.org 20 http://www.cbr.ru 21 http://www.nationalbank.kz 22 Опрос трудовых мигрантов проведен в апреле-мае 2005 г. Опрошено 255 респондентов методом личного стандартизированного интервью. Респонденты отобраны методом "снежного кома". Выборка — целевая, гомогенная. География исследования: г. Алма-Ата; г. Чилик и населенные пункты Чиликского района Алма-Атинской области; г. Чимкент и населенные пункты Джетысайского района Южно-Казахстанской области. Данный опрос проведен в рамках исследования по гранту Фонда Д. и К. МакАртуров N 04-81339-000-GSS в 2004–2005 гг. 23 Кыргызстан: проблемы в сфере трудовой миграции и возможные подходы к формированию политики. Бишкек, 2004. с. 22 24 http://www.irinnews.org 25 МОМ. Садовская Е., Олимова С., Трудовая миграция в странах Центральной Азии, Российской Федерации, Афганистане и Пакистане. Аналитический обзор. Европейская Комиссия, МОМ. – Алматы, 2005. с. 47; МОМ. Олимова С., Боск И., Трудовая миграция из Таджикистана. МОМ, Научно-исследовательский центр "Шарк". Душанбе, 2003, с. 86. 26 Узбекистан: проблемы трудовой миграции и возможные подходы к формированию политики. Аналитический документ. Ташкент, 2004. с. 31.

27 Исследование Л. Максаковой и А. Элебаевой, Киргизский национальный институт макроэкономических и социальных исследований. 28 МОМ (2003) Олимова С., Боск И., Трудовая миграция из Таджикистана. МОМ, Научно-исследовательский центр "Шарк". Душанбе. 2003, с. 93,97 29 там же, с. 93 30 World Migration 2005. Costs and Benefits of International Migration. IOM, Geneva, Vol.3. IOM World Migration Report Series, 2005, с. 273

http://demoscope.ru/weekly/2008/0315/analit03.phpК дайджесту сообщений

http://demoscope.ru/weekly/2008/0315/analit03.php

2008 год - ЕАГ · web viewЕсли в 2003 году в ней были...

Documents