Le « Start up risk management »

La maîtrise des risques pour les investisseurs et

les dirigeants de Start-up

07/01/2013

Contexte

Le risque d’investir dans une start-up doit être maîtrisé.

Investisseurs

• Comment rendre votre investissement plus sûr et plus efficient ?

Dirigeants de start-up

• Comment maitriser vos risques ?

• Comment rassurer vos investisseurs ?

07/01/2013

Les risques spécifiques aux Start-up

Risques technologiques

Croissance de l’organisation

Maitrise du compte

d’exploitation

Hyper-compétition

Acceptation de l’innovation

Existence d’un risk management spécifique aux start-up

07/01/2013

Le marché

Les grands cabinets d’audit vendent des prestations de risk management aux grandes entreprises

Étude des risques

inadaptées

Méthodes lourdes

Prestations coûteuses

Absence d’une offre adaptée aux start-up et à leurs investisseurs

07/01/2013

Une offre adaptée aux besoins des start-ups

Une méthode d’analyse

séquentielle

Une prestation

adaptée aux start-up

Le

Start-up

Risk

Management

07/01/2013

Le Start -up Risk Management

Une méthode en 4 étapes

Un consultant expert des nouvelles technologies

Une évaluation détaillées des risques

Anticiper pour

décider

07/01/2013

La méthode du start-up risk management

Phase 1

• Objectif : Etablir une première carte du business model de la start-up

• Contenu : Partage de la carte du Business Model

Phase 2

• Objectif : Identification des risques

• Contenu : Analyse systémique de la situation

Phase 3

• Objectif : Evaluation financières des risques

• Contenu : Présentation de la carte du business model avec les risques et leurs impacts financiers

Phase 4

• Objectif : Recommandation

• Contenu : Recommandation et plan d’action pour optimiser la maitrise de chacun des risques

L’ interlocuteur conseil : Eric MATHEZ

12 années d’expérience dans les nouvelles technologies

et la conduite de projets innovants

• Maitrise de la culture métier pour chacune des composantes des chaînes de valeurs de l’internet

• Facilite la communication avec la génération Y 07/01/2013

07/01/2013

Exemples de fiche de maîtrise

Caractérisation du risque Evaluation du risque

Risques Principales

conséquences

Probabilité

d’occurrence

Impact brut

(K €)

Maitrise

(%)

Impact

résiduel (K

€) *

Actions

à mettre en place

Hausse de 20 %

du CPC Google

sur 3 mois

Hausse du coût

de recrutement

d’un acheteur.

Moins

d’acheteurs pour

le même budget.

Elevée 312,5 K€ 20 % 250 K€

Diversifier les sources

d’acquisition de trafic

Développer le SEO

Destruction

totale ou partielle

de l’hébergement

(incendie,

coupure

électrique)

Perte de CA

30K€ /jour Faible 60 K€ 0% 60 K€

Couvrir par une

assurance

Démission du

responsable

technique

Retard de 6 mois

dans le

développement

des nouveaux

projets

Moyenne 50 K€

(CA non réalisé) 25% 37,5 K€

Documenter les

procédures

Montée en

compétence du reste

de l’équipe

Fiche de maîtrise pour un site e-commerce avec les caractéristiques suivantes - CA annuel : 11 M € de - Budget mensuel d’achat de mots clés Google : 50 K€ - panier moyen : 50 €

*L’impact résiduel du risque est calculé en multipliant l’impact brut évalué financièrement par la maitrise du risque exprimé en %

07/01/2013

Exemple de calcul d’un risque

Budget 3 mois CPC visites tx de transfo nbre acheteurs Panier moyen CA

150 000 € 0,20 € 750 000 5% 37 500 50 € 1 875 000 €

150 000 € 0,24 € 625 000 5% 31 250 50 € 1 562 500 €

Ecart 0,04 € 125 000 6 250 312 500 €

Calcul du risque suite à une hausse de 20 % du Coût Par Clic (CPC) Google sur 3 mois Contexte : - budget d’achat mensuel de 50 K€ - coût par clic moyen des achats de mots clés Google : 0,20€ - taux de transformation d’un visiteur en acheteur de 5% - panier moyen d’un acheteur de 50 €

Exemples de réalisation

l’ exploitation « efficiente*» du portail a développé l’audience et le CA publicitaire

L’élaboration de la cartographie des risques support d’échanges avec

l’actionnaire

Participation à la mise en place de la cartographie des risques d’un groupe Media

Découverte d’une nouvelle opportunité de développement

Création et développement d’une activité cross media (TV+ Web + in store)

Livraison d’un portail internet clé en main à un fournisseur d’accès

07/01/2013

Les bénéfices

La maitrise de vos décisions

Investisseurs

L’analyse des risques du business model rend votre investissement plus efficient.

Vous maitrisez en détails les risques potentiels de votre investissement.

Dirigeants de start-up

Vous impliquez vos investisseurs dans le développement de votre start-up.

Vous cogérez avec votre investisseur votre projet et votre croissance.

07/01/2013

Cahier des charges

Nom Contenu

Activité ou société Descriptif du produit service et de son univers concurrentiel (Quoi ? Où ? Quand ?, Comment ? Pour qui ? Pour quoi ?

Services impliqués Services participants à la fabrication et la commercialisation du produit/service Organigramme et place de chaque service dans la carte du Business Model

Personnes concernées Chefs de service / responsable / expert métier (type de population, niveau , fonction)

Point A : étude de la situation de départ -Qui fait quoi ? Comment? Quand ? Pourquoi ? -Montant des budgets dont le service est responsable ? -Relevés des incidents ayant pu entraver la bonne exécution du travail du service

Point B : carte des risques et préconisations

-scénario d’évènements/ risques , évaluations des montants financiers validés par les chefs de service et le responsable financier -préconisaion

Attente particulières du client -Période de réalisation : -Date et délais de retour de l’offre : -Présentation et partage avec l’investisseur (date et délais) -Processus de décision de la prestation

Budget Montant prévisible et nombre de jours de disponibilités des responsables de service

Evaluation Indicateurs, mode d’évaluation

07/01/2013

Aider votre start-up à surfer les prochaines vagues

Conclusion

07/01/2013

e-m consulting