junio 2008 [email protected] caja madrid rent audio conferencia
TRANSCRIPT
• Plan de pensiones de Renta Fija a Corto Plazo, denominada en euros, nacional e internacional.
• La cartera está compuesta por valores de renta fija de emisiones de alta calidad crediticia, centrándose fundamentalmente en zona euro.
Política de Inversión
• El riesgo de tipo de interés es limitado.
Argumentario de venta
• Se trata de un plan de pensiones conservador apropiado para partícipes con una aversión alta al riesgo o para aquellos cuya edad de jubilación esté próxima.
• También se puede contratar como parte de una cesta de planes y así diversificar nuestros ahorros.
Activo Porcentaje
LIQUIDEZ 39 %
PG. CAJAMADRID VTO. 10/08 1.89 %
PG. CAIXA PENEDES VTO. 08/08 1.41 %
PG. CAJAMADRID VTO. 09/08 1.41 %
PG. CAJAMADRID VTO. 10/08 1.4 %
PG. CAJAMADRID VTO. 09/08 1.26 %
BN. DEUTSCHE HYPOBK. 4.00% VTO. 02/09
1.14 %
PG. BANCO POPULAR VTO. 09/08 1.14 %
PG. BANKINTER VTO. 06/08 1 %
PG. CAIXANOVA VTO. 07/08 0.99 %
Activos representativos de la carteraProceso de Inversión:
• La estrategia del fondo consiste en la inversión en plazos cortos para evitar la volatilidad del VLP.
• Los activos del fondo tienen una elevada calidad crediticia, siendo A+ el rating medio de la cartera.
• En un momento como el actual, con elevados tipos de interés en la curva de interbancario, la inversión en bonos cortos es la más adecuada.
Composición de la cartera
Cartera a fecha 31 de mayo de 2008
CM RENT vs EU Repo Rates. Refin Rate 4.00
Datos obtenidos de Bloomberg a 16 de junio de 2008
Plan Caja Madrid RENT
Índice Tipo de intervención UEM
RENTABILIDAD Y RANKING
RENTABILIDAD CM RENT
ÚLTIMO MES 0,26 %
ÚLTIMO SEMESTRE 1,37 %
AÑO EN CURSO 1,20 %
AÑO 2007* 2,46 %
FONDO Rentabilidad año en curso
Rentabilidad 1 año
Rentabilidad 3 años
CAJA MADRID RENT • 1,20 % • 2,65 % • 5,60 %
IBERCAJA PENSIONES • 1,12 % • 1,59 % • 4,59 %
EUROPOPULAR RENTA • 0,14 % • 1,06 % • 2,90 %
BBVA MERCADO MONETARIO • 1,09 % • 2,59 % • 5,89 %
SCH MONETARIO • 0,66 % • 1,72 % • 3,37 %
PLAN CAIXA DINERO • 0,90 % • 2,09 % • 3,39 %
Datos a 5 de Diciembre de 2007
Datos obtenidos de VDOS a 12 de junio de 2008
RENTABILIDAD Y RANKING
Ranking Expansión 31 de Mayo 2008
Ranking Expansión 16 de Junio 2008
Fuente: Expansión
84