introduction to banking course 5
TRANSCRIPT
![Page 1: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/1.jpg)
INTRODUCTION TO BANKING
Course 5 Yudy Yunardy S.E., M.M.
![Page 2: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/2.jpg)
WHO AM I ?
Fifteen years of Banking experience, six years’ experience in Trade Finance Operations background with Unsecured Loan experience, equipped with another seven years’ experience in Management Information Analyst and Dashboard Reporting. Vastly experienced in Bank Indonesia reporting (LBU, SID, LBBU, BMPK etc.)
![Page 3: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/3.jpg)
EMPLOYMENT SUMMARY
2014 Present Indonesia Banking School
2013 2014 Deutschebank AG
2011 2012 Misys Plc
2010 2011 DBS Indonesia
2010 2010 ANZ Bank
2005 2010 RBS Bank
2004 2005 Vendor at Bank Mandiri, BCA and Circle K
1999 2004 HSBC Bank
1998 1999 MetLife Insurance
1997 1998 Demographic Institution FEUI
1996 1997 Private Investment Manager
![Page 4: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/4.jpg)
RULES
1. Disable your comm. device
2. Presence 80% minimum
3. Time alloc. 08.00 – 10.30
![Page 5: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/5.jpg)
TEXTBOOK
Siamat, Dahlan (2005), Bank dan Lembaga Keuangan
![Page 6: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/6.jpg)
GRADING EVALUATION
1. Quiz / exercise 25%
2. Assignments 15%
3. Midterm 25%
4. Final 35%
![Page 7: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/7.jpg)
PEMBAGIAN KELOMPOK
Kelompok 1 Kelompok 2 Kelompok 3 Kelompok 4
Raditya Dimas W Nada Tabira I Birrulloh Alyatunisa A Aileen Griselda
Fahmi Emir Gabriel Findya Mutiara B Devi Aryanti S
Safira K
Kelompok 5 Kelompok 6 Kelompok 7 Kelompok 8
Maksum Habibie Anjani Mutter Ines Maudy K A A A N Intan S
Catherine Christiya V Dalvian A Mawaddah F Maikel Budiman T
![Page 8: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/8.jpg)
TUGAS PRESENTASI KELOMPOK
1. Buatlah produk tabungan dg fitur-fitur yg menarik masyarakat untuk menempatkan dananya di bank anda (selain fitur bunga tinggi)
2. Buatlah produk giro dg fitur-fitur yg menarik masyarakat untuk menempatkan dananya di bank anda (selain fitur bunga tinggi)
![Page 9: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/9.jpg)
TUGAS PRESENTASI KELOMPOK
3. Buatlah produk deposito dg fitur-fitur yg menarik masyarakat untuk menempatkan dananya di bank anda (selain fitur bunga tinggi)
4. Bank apakah yang memiliki dana giro dan tabungan tertinggi di Indonesia th2014 (sesuai laporan keuangan Des 2014 pd ojk.go.id) dan apakah kiat suksesnya?
![Page 10: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/10.jpg)
PREVIOUSLY…
![Page 11: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/11.jpg)
STRUKTUR ORGANISASI BANK Section 1
![Page 12: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/12.jpg)
ORGANISASI BANK
adalah suatu sistem yang terstruktur dan terkoordinasi dari sekelompok orang yang bekerja dalam mencapai tujuan bank
![Page 13: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/13.jpg)
TUJUAN BANK
menjamin keuntungan bagi para pemilik
![Page 14: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/14.jpg)
STRUKTUR ORGANISASI BANK
Untuk mencapai target keuntungan tersebut dibutuhkan pengelompokan yang logis dari kegiatan-kegiatan bank
![Page 15: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/15.jpg)
![Page 16: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/16.jpg)
![Page 17: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/17.jpg)
![Page 18: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/18.jpg)
![Page 19: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/19.jpg)
ORGANISASI BANK - UMUM
1. Front office
2. Back office
![Page 20: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/20.jpg)
ORGANISASI BANK - PENDEKATAN
1. Fungsional
2. Pasar
![Page 21: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/21.jpg)
ORGANISASI BANK - FUNGSIONAL
1. Perkreditan
2. Operasional
3. Investasi
![Page 22: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/22.jpg)
ORGANISASI BANK - PASAR
1. Retail
2. Wholesale
![Page 23: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/23.jpg)
BIDANG RETAIL BANKING
Divisi Operasional cabang
Bagian Monitoring Operasional Cabang
Bagian Monitoring Risiko
Bagian Pembinaan Cabang Devisa
Bagian Pengembagan Jaringan Pasar
Divisi dana dan Jasa Retail
Bagian Pengembangan Dana dan Jasa
Bagian Pemasaran Dana dan Jasa
Divisi Kredit Retail
Bagian Kredit Usaha Kecil
Bagian Kredit konsumtif
Bagian Pengelolaan Kredit Bermasalah
Bagian penunjang Kredti kecil
![Page 24: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/24.jpg)
BIDANG CORPORATE BANKING
Divisi Kredit KorporasiBagian Kredit korporasi BUMN
Bagian Kredit Korporasi Swasta
Divisi Kredit MenengahBagian Kredit Menengah BUMN
Bagian Kredit Menengah Swasta
Divisi Pengelolaan Kredit BermasalahBagian Pengelolaan Kredit Bermasalah BUMN
Bagian Pengelolaan Kredit Bermasalah Swasta
![Page 25: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/25.jpg)
BINDANG INVESTMENT BANKING
Divisi Treasury (Perbendaharaan)Bagian Pasar Uang
Bagian Manajemen Likuiditas
Bagian Asset & Liabilities Committee
Bagian Investasi
Divisi Bisnis International Bagian Hubungan Bank Luar Negeri
Bagian Jasa Pengiriman Uang Luar Negeri
![Page 26: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/26.jpg)
BAGIAN PENUNJANG OPERASIONAL
Divisi SDM Bagian Perekrutan dan Pembinaan SDM
Bagian Kebijakan SDM
Bagian Perencanaan SDM
Bagian Administrasi SDM
Divisi Diklat Bagian Perencanaa, Pelaksana dan Administrasi Pendidikan
Divisi Logistik Administrasi dan Pengadaan Barang
Bagian Pengendalian Logistik
Bagian Rumah Tangga
![Page 27: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/27.jpg)
BAGIAN PENUNJANG OPERASIONAL
Divisi Hukum dan Sekretariat Direkasi Bagian Humas dan Sekretariat Direkasi
Bagian Informasi dan Pelayanan Hukum
Divisi Tekonologi Informasi Bagian Pengembangan Teknologi Perbankan
Bagian Operasional dan Monitoring Aplikasi Perbankan
Bagian Perencanaan dan Strategi Informasi
Divisi Akuntansi Bagian Laporan dan Analisa Laporan Keuangan
Bagian Kebijakan dan Prosedur Akuntansi
Bagian Kas
![Page 28: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/28.jpg)
JENIS-JENIS KANTOR BANK Section 2
![Page 29: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/29.jpg)
JENIS-JENIS KANTOR BANK
Jenis-jenis kantor bank dapat dilihat dari kegiatan jasa-jasa bank yang ditawarkan dalam suatu cabang bank
Kegiatan ini tergantung dari kebijaksanaan kantor pusat bank tersebut
Di samping itu, besar kecilnya kegiatan cabang bank tergantung pula wilayah operasinya
![Page 30: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/30.jpg)
PBI NO. 14/26/PBI/2012
1. Kantor bank dlm negeri
a) Kantor cabang
b) Kantor wilayah
c) Kantor cabang pembantu
d) Kantor fungsional
e) Kantor kas
2. Kantor bank luar negeri
a) Kantor cabang
b) Kantor perwakilan
![Page 31: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/31.jpg)
PADA PRAKTEKNYA
1. Kantor pusat
2. Kantor cabang penuh
3. Kantor cabang khusus
4. Kantor cabang pembantu
5. Kantor kas
![Page 32: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/32.jpg)
KANTOR PUSAT
Kantor ini dimana semua kegiatan perencanaan sampai dengan pengawasan terdapat dikantor ini. Setiap bank memilki suatu kantor pusat dan kantor pusat tidak dapat melakukan kegiatan operasional sebagaimana kantor bank lainnya, akan tetapi mengendalikan jalannya kebijaksanaan kantor pusat terhadap cabang-cabangnya
![Page 33: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/33.jpg)
KANTOR CABANG PENUH
Kantor cabang penuh adalah salah satu kantor cabang yang memberikan jasa bank paling lengkap. Dengan kata lain, semua kegiatan perbankan ada di kantor cabang penuh dan biasanya kantor cabang penuh membagi kantor cabang pembantu
![Page 34: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/34.jpg)
KANTOR CABANG PEMBANTU
Kantor cabang pembantu adalah kantor cabang yang berada dibawah kantor cabang penuh dimana kegiatan jasa bank yang dilayani hanya sebagian saja. Perubahan status dari kantor cabang pembantu ke kantor cabang pusat apabila cabang tersebut sudah memiliki kriteria sebagai cabang penuh dari kantor pusat
![Page 35: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/35.jpg)
KANTOR KAS
Kantor bank yang paling kecil dimana kegiatannya hanya meliputi teller/kasir saja. Dengan kata lain, kantor kas hanya melakukan sebagian kecil dari kegiatan perbankan dan berada dibawah cabang pembantu atau cabang penuh. Bahkan sekarang ini banyak sekali kantor kas yang melayani dengan mobil dan biasanya disebut kas keliling
![Page 36: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/36.jpg)
KANTOR PERWAKILAN
Kantor perwakilan yaitu suatu bank yang berada di negara lain yang tidak menjalankan kegiatan bank sebagaimana lazimnya, biasanya hanya mempunyai beberapa orang pegawai untuk mengembangkan usaha yang dapat diteruskan ke kantor pusat atau kantor cabangnya
![Page 37: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/37.jpg)
KEGIATAN FRONT OFFICE Section 3
![Page 38: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/38.jpg)
FRONT OFFICE BANK
1. Kas/Teller
2. Customer Service
3. Marketing
![Page 39: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/39.jpg)
TELLER
adalah karyawan bank yang bertanggung jawab terhadap lalu lintas uang tunai
![Page 40: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/40.jpg)
JENIS-JENIS TELLER
1. Corporate teller
2. Individual account
3. Non cash teller
4. FX teller
5. Local currency teller
6. Express teller
7. Mixed transaction teller
8. Special teller
![Page 41: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/41.jpg)
RUANG LINGKUP KEGIATAN TELLER
1. Menerima setoran tunai, warkat sendiri dan warkat kliring dalam mata uang rupiah untuk segala jenis transaksi.
2. Menerbitkan/mengesahkan tanda terima setoran tunai, warkat sendiri dan warkat kliring
3. Menerima bank notes dalam mata uang asing untuk segala jenis transaksi
4. Membayar tunai dalam mata uang rupiah untuk segala jenis transaksi
5. Menyerahkan bank notes dalam mata uang asing untuk segala jenis transaksi
![Page 42: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/42.jpg)
KEGIATAN TELLER
1. Memeriksa identitas nasabah
2. Meneliti keabsahan tanda tangan dan warkat
3. Mengesahkan tanda terima setoran dalam batas wewenangnya
4. Membayar dan menerima uang tunas
5. Menerima setoran warkat bank sendiri dan warkat bank lain
6. Mencatat penerimaan dan pengeluaran tunas dan non tunai
![Page 43: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/43.jpg)
CUSTOMER SERVICE
Karyawan bank yang menjadi perantara antara bank dengan nasabah
![Page 44: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/44.jpg)
KEGIATAN CS
1. Memberikan pelayanan kepada nasabah yang berkaitan dengan pembukaan rekening tabungan, giro, pembukaan deposito, permohonan nasabah yang lainnya
2. Memberikan informasi sejelas mungkin mengenai berbagai produk dan jasa yang ingin diketahui dan diminati kepada nasabah atau calon nasabah
3. Menerima, melayani dan mengatasi permasalahan yang disampaikan oleh nasabah sehubungan dengan ketidakpuasan nasabah atas pelayanan yang diberikan oleh pihak bank
![Page 45: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/45.jpg)
KEGIATAN CS
4. Mengadministrasikan daftar hitam Bank Indonesia dan daftar rehabilitasi nasabah serta file nasabah
5. Mengadministrasikan resi permintaan dan pengembalian buku cek dan bilyet giro serta surat kuasa
6. Memberikan informasi tentang saldo dan mutasi nasabah
7. Mengadministrasikan buku cek, bilyet giro, dan buku tabungan
![Page 46: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/46.jpg)
WEWENANG CS
1. Menyaksikan nasabah mengisi dan menandatangani formulir, aplikasi, perjanjian-perjanjian
2. Melakukan penolakan permintaan pembukaan rekening bilamana tidak memenuhi persyaratan atau prosedur yang telah ditetapkan oleh Bank.
3. Melakukan verifikasi tanda tangan customer
4. Melakukan penolakan permintaan buku bilyet giro dan cek apabila tidak memenuhi persyaratan
5. Melakukan penutupan rekening baik atas permintaan nasabah maupun karena sebab lainnya berdasarkan prosedur intern bank
![Page 47: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/47.jpg)
MARKETING OFFICER
Karyawan bank yang bertugas mencari nasabah baru dan memelihara nasabah lama
![Page 48: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/48.jpg)
KEGIATAN MARKETING OFFICER
1. Menangani nasabah
2. Mencari dana masuk
3. Menawarkan kredit
4. Menawarkan produk bank lainnya
![Page 49: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/49.jpg)
REKAPITULASI
![Page 50: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/50.jpg)
GOODBYE See you around
![Page 51: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/51.jpg)
ASSIGNMENTS
1. Bitcoin published in 2008 and introduced in 2009, why it still can’t replace money as medium of transaction?
2. Can bitcoin eventually replace all currencies from all countries in the world?
![Page 52: Introduction to banking course 5](https://reader033.vdocuments.us/reader033/viewer/2022051213/55abf8a91a28ab9c528b4771/html5/thumbnails/52.jpg)
REFERENSI
1. Veithzal Rivai, Bank and Financial Institution Management (Jakarta : Rajawali Pers, 2007)
2. Martono, Bank dan lembaga keuangan lain (Yogyakarta : Ekonisia, 2002)