روش های پرداخت

International Terms of

Payment

گشدآسذ: صش ىشهای

غادساتی تاصاسیاتی هطاس دىتش اسضاس

تشاى طاسصي هقادى غایـ، تاصسگای، اتا

4991 تاس

2

پرداخت های روش

International Terms of Payment

پشداخت اي سش

داخت خ اال ت ىشضذ دس هقاهالت تاصسگای سا اص ؾش سیس پزیشي خغشاتی عشىیي هقاهل سا سش اي پش

تذیذ هی ذ ت د گش هی تاى تسین ود:

.است ن خشیذاس سیس لی صیاد ىشضذ سیس ایی سش( الو

.است ن ىشضذ سیس صیاد خشیذاس سیس ایی سش( ب

ش اي گش )الو( هقوال ىشضذ اال سا اسسال ود سپس خ آى سا دسیاىت هی ذ دس حالی دس سش دس س

اي گش )ب( هقوال ىشضذ ثل اص تحیل اال یا تقذ اص تحیل اساد خ آى سا دسیاىت هی ذ.

3

پرداخت های روش

International Terms of Payment

(سش اي گش الو

(Open Account Tradeتداست تش اساس حساب تاص )( 4-الو

دس ایي سش ىشضذ حسة دسخاست خشیذاس، االي هسد سياسش سا تست تذي ت گوش هسد ؾش خشیذاس اسسال هی

هتقاثا اساد حول، هستیوا ت آدسس خشیذاس ىشستاد هی ضد تا اهاى تشخیع االاي اسد اص گوش ریشتظ وایذ

ت پس اص سسیذى اال، خشیذاس ؽشه هذت هسد تاى اص حساب ضخػی تشتیة پشداخت ت ایي ضل اس. ىشان گشدد

تیي اهل افتواد خد پشداخت ؿ ایي الی ضشط است هسلن خد، سثت ت پشداخت خ هقاهل اذام هی وایذ.

تاضذ داضت اعویاى یستیتا ىشضذ ، ىشضذ خشیذاس تیي هتاتل افتواد تش فال وچیي .تاضذ هی ىشضذ خشیذاس

تشاي سیس وتشیي داساي سش ایي .ضد هوؿ اسص اتال آى هخة ت وایذ وی ضـ ایی خشیذاس طس

.است ىشضذ تشاي سیس تیطتشیي خشیذاس

4

پرداخت های روش

International Terms of Payment

(Clean Draft=Clean Bill of Exchange( تشات ساد )2-الو

دذ تا هثلل هقیی سا آى ضخع تشات دذ ت یی اص تذاساى خد دستس هیسذي است ت هخة ضت یا تشات

.ضد یا ت حال شد ا تپشداصد سش سسیذ هقیي دس خ ضخع ثالثی داسذ تشات اهیذ هی دس

ود اساد حولد، ىشضذ اال سا تشاي خشیذاس غست هی گیش دس ایي سش تش اساس تاىی تیي خشیذاس ىشضذ

حول آى سا یض هستیوا تشاي ي اسسال هی وایذ، سپس تش هثاي اساد حول، تشات ساد اي سا تش فذ خشیذاس طیذ

اص عشی تا خد تشاي تا خشیذاس خت غل اسسال هی وایذ، تا خشیذاس تش اساس ضشایظ تشات )دیذاسي یا هذت داس(

وایذ. اص آدایی اساد حول ت ام خشیذاس است، خشیذاس اال سا اص گوش تشخیع ود پس اص سثت ت اسیض آى اذام

اعالؿ اص سسیذى تشات ت تا خد، سثت ت ثلی یسی پشداخت خ آى ت غست دیذاسي یا هذت داس اذام هی ذ.

ص تشخیع اال خ آى سا پشداخت هی ذ، سیس ىشضذ اص دس ایي سش اص آدایی خشیذاس تقذ اص دسیاىت اساد تقذ ا

حالت ثلی وتش است یچ گ سیسی هتخ خشیذاس وی تاضذ. ضوي آى ىشضذ سیس فذم ثلی تشات سا یض

تایذ تحول ذ.

5

پرداخت های روش

International Terms of Payment

(Documentary Collection=Documentary Bill of Exchange( تشات غلی اسادي )9-الو

اگش تشات دیذاسي تد دستس غادس سي اساد دس ایي سش اساد حول یض وشا تشات ت تا خشیذاس اسسال هی ضد.

تاضذ، دس ایي غست تا خشیذاس غشىا دس Delivery Document Against Paymentحول ت غست

تدشت طاى ( هی گیذ. DPهی تاضذ. ت ایي اساد )هاتل دسیاىت خ هذسج دس تشات، هداص ت تحیل اساد ت خشیذاس

داد است تشخی اص خشیذاساى تشخیح هی دذ پشداخت خ اساد دس تید تحیل اساد سا تا صهاى سسیذى اال ت

تی اذاهاتص تاخیش تیاذاصذ. تشاي پیطگیشي اص چیي ضقیتی، دستس غلی، دس دی صهای سا عی آى تشات گیش تایس

. ب هشسات هتحذالطل غلی ا ( – ۵) هاد سا ادام دذ، هطخع هی ذ.

Delivery Document againstاگش تشات هذت داس تد دستس غادس سي اساد حول ت غست

Acceptance ،هی تاضذ. ت دس ایي غست تا خشیذاس ىظ دس هاتل اخز ثلی خشیذاس هداص ت تحیل اساد تاضذ

تذیي تشتیة یا ثلی تشات ت خشیذاس تحیل داد هی ضد. اساد تا دس ثال پشداخت ( هی گیذ.DAایي گ اساد )

خشیذاس ) تشات گیش ( اال سا ثل اص ای خ آى سا پشداخت ود تاضذ، دس اختیاس هی گیشد تا ىشش اال ادس خاذ تد

ت خ تشات دس سشسسیذ سا تاهیي وایذ. اص سي دیگش ىشضذ، اال سا دس هاتل ثلی تشات هذت داس دس هاتـ پشداخ

ثلی یسیاختیاس خشیذاس شاس داد است. الثت ایي سیس تشاي ىشضذ خد داسد خشیذاس دس سشسسیذ خ تشات سا

تاى پشداخت خشیذاس تشدیذ داسد، هی تاذ اص تشات گیش دسخاست وایذ گ هاسد ىشضذ ت توایل یا وایذ. دس ایي

فال تش ثلی تشات تسظ خشیذاس، تا اسائ ذ یا ی تا هقتثش دیگش پشداخت خ تشات دس سشسسیذ سا تضویي

. وایذ

ایي ؽشیسی اساد تسظ تا ضشسي ضایاى رش است دس تشات غلی اسادي تاساه ت ام تا غادس هی گشدد تاتش

اساد اص عشی تا اسسال هی ضد تا دس ثال پشداخت یا ثلی تشات ت خشیذاس ایي سشاص آدایی دس است.

اهیت تیطتشي سثت ت د سش ثلی تشاي ىشضذ داسد. تحیل هی گشدد،

6

پرداخت های روش

International Terms of Payment

7

پرداخت های روش

International Terms of Payment

سش اي گش ب(

(Full Advance Payment( سش حال اي )4-ب

هغلتتشیي سش تشاي ىشضذ است، صیشا خ اال سا ثل اص اسسال اال اص تاص حساب سش هاتل غ سش ایي

خشیذاس دسیاىت هی ذ. دس هاتل سیس خشیذاس خ هقاهل سا پشداخت ود دس اتؾاس سسیذى اال هی تاضذ تسیاس

ش خشیذاس هوي است تا فذم اسسال ت هـ اال، دسخاست اىضایص یوت اال اص عشه دس ایي س حذاثش است. دصیا

ىشضذ، یا اسسال اال تا یيیت پاییي تش حتی فذم اسسال توام یا تخطی اص اال هاخ گشدد.

8

پرداخت های روش

International Terms of Payment

(Full Advance Payment by Guaranty( سش حال تا اخز ضوات اه تای )2-ب

خشیذاس دس هاتل اسسال خ اال، اص ىشضذ دسخاست ضوات اه تای هی ذ. ىشضذ اص ی تا تا دس ایي سش

ادام هذهات آى، دسخاست غذس ضوات اه ت يـ خشیذاس ود تا اتالك آى ت خشیذاس، خشیذاس ل خ هقاهل سا

لت ثلی تشاي خشیذاس اعویاى خاعش تیطتشي ىشان هی ذ، اها اخز اگشچ ایي سش اص حا تشاي ىشضذ حال هی وایذ.

صادیگش خشیذاس ضوات اه تای ىظ هی تاذ اص ذس سىتي خ پشداخت ضذ پیطگیشي تقول آسد لی سیس اي

س داخل طس خول تاخیشاي ىشضذ هوي است تافث فذم ایياي ت هـ تقذات خشیذاس سثت ت هطتشیاى خد د

یا ایداد هطالتی دس تلیذ االي ي گشدد، ت ت خد تایست.

9

پرداخت های روش

International Terms of Payment

(Letter of Credit=Documentary( افتثاس اسادي )9-ب

دس ایي سش ىشضذ خ اال سا تا پس اص اسائ اساد حول ت تای دس طس خد دسیاىت هی وایذ. تذیي سیل

تد هاىـ ا سا دس ؾش داسد، چشا ایي سش تیطتش ت يـ ىشضذ عشه خشیذاس حزه هی گشدد. سیس فذم پشداخت اص

ا تا تا اسائ اساد، هغات تا ضشایظ افتثاس ت تا، هی تاذ خ آى سا دسیاىت داسد دس ایي حالت خشیذاس یچ

س حالی ص اال ت طس خشیذاس شسیذ، ىشضذ خ آى سا تشلی تش اال ذاسد حتی هوي است دس تیطتش هاسد د

تا اسائ اساد هغات تا ضشایظ افتثاس، اص تا دسیاىت وایذ.

تقذ هطشط تا گطایذ تا ت دس خاست هتاضی افتثاس )خشیذاس( هی تاضذ هثی تش ای دس هاتل دس سش هزس،

ات ضشایظ اص عشه ریيـ افتثاس )ىشضذ( دس هذت هقیي اذام ت پشداخت یا تقذ پشداخت اسائ اساد هطخع ضذ هغ

تا تخ ت اسشداي آى یا ضشعی دس آى گداذ هی ضد ت ااؿ هختليی تسین هی L/Cت ي سا ویایذ.

سیس خشیذاس دسخػظ فذم اسائ ایي سش سیس ىشضذ دس خػظ فذم پشداخت خ اص سي خشیذاس گشدد. دس

دس ایي حالت خشیذاس سیس تیطتشي اال اص سي ىشضذ ت دلیل خد ساص اس تای تیي آا ت حذال هی سسذ.

هتثل ضذ تا تا تؾین ضشایظ افتثاس هحن ضی ودى هثالنی تاتت تاصسسی اال هی تاذ سثت ت دسیاىت اال

عش تیطتشي پیذا ذ. ت عس لی هی تاى گيت دس هایس تا سش اي دیگش، سیستن پشداخت دس افتثاس اعویاى خا

اسادي ت گ اي است فلیشمن خد اط ضقو، تشیثا هاص هاىـ سا تششاس ود هی تاذ هاىـ ش د عشه

هقاهل سا حيؼ وایذ.

01

پرداخت های روش

International Terms of Payment

00

پرداخت های روش

International Terms of Payment

هضایاي افتثاسات اسادي:

هقیي دس تحیل اال صهاى -4

ضشایظ افتثاس اص تا اسگضاس یا تاییذ اتاعویاى ىشضذ اص ای پس اص اسای اساد حول خ افتثاس سا هغات -2

ذ دسیاىت هیذ.

پشداخت خ اال تقذ اص غل اساد -9

اهاى تشل تاسیخ حول تحیل ایی اال -1

ت الی تحت ضشایظ شاسداد هیاى عشىیيتحػیل اساد حول هغات تا هياد هاى -۵

اعویاى اص ای پشداخت خ افتثاس ت ىشضذ ىظ تقذ اص اتال ى هالیت اال اص ي غست هیگیشد . -6

اهاى سة تسیالت تیطتش تشاي ىشضذ دس هاتل افتثاس گطایص یاىت تشاي تی االي سياسش ضذ -7

تقذ تا تشاي پشداخت تا دس هقاهالت تداي ىشد ىشضذ -8

سش هسد ثل اسآهذ -9

اهاى دسخاست اساد تویلی ت هؾس اعویاى تیطتش -41

اي دیگش ت گام تاییذ افتثاس تسظ تاغحت دت دس ادام هقاهالت تیژ -44

02

پرداخت های روش

International Terms of Payment

اسد هوتشیي آا ت ضشح صیش هیثاضذ:دس هسد افتثاسات اسادي اص خات هختلو، تسیواتی خد د

دس ساتغ تا افتثاسات اسادي دس ایشاى تایذ خاعش طاى شد ت دلیل هحذدیتاي ضـ ضذ تسظ تا هشضي )

(تاضذ یا احتیاج ت هدص تا هشضي داسد اافی اص ایي افتثاسات میش اتل استياد دس ایشاى هی

يااؿ افتثاس اساد

اص ؾش خشیذاس ىشضذافتثاس اسادي -4

افتثاس اسادي اسداتی (Import L/C)

افتثاس اسادي غادساتی (Export L/C)

ت افتثاسي خشیذاس تشاي اسدات ت طس خد گطایص هی ذ افتثاس اسداتی ایي افتثاس اص لحاػ ىشضذ اال دس

ی هیثاضذ.طس دیگش شاس داسد افتثاس غادسات

افتثاس اسادي ىقال میشىقال -2

( افتثاس اسادي ىقالOperative L/C)

( افتثاس اسادي میشىقالOperative L/C Non)

افتثاس اسادي ىقال افتثاسیست تشاي آى پیص ضشط تقییي طذ تاضذ عشىیي تا تخ ت هتي افتثاس حاي تاىات

آى هی تاضذ. اها افتثاس اسادي میشىقال افتثاسیست تح آى هل ت احشاص تقذات آاست هلو ت ادام

ضشایغی ضذ است. ایي افتثاس تا ادام آى ضشایظ تال اذام هی هاذ.

افتثاس اسادي اص ؾش صهاى پشداخت -9

)افتثاس اسادي ذي )دیذاسي (L/C At Sight)

)افتثاس اسادي تاخیشي )هذت داس (L/C Deferred Payment)

)افتثاس اسادي یصاس )سی (Usance L/C)

افتثاسي است عث آى تا اتالك ذ پس اص سیت اساد حول اسای ضذ اص عشه ریيـ افتثاس اسادي ذي

ادي دس افتثاس اس ذ. ، تالىاغل خ آى سا پشداخت هییظ افتثاس اص سي يا)ىشضذ(، دس غست سفایت تواهی ضش

اساد ت تا تقییي ضذ دس غست فذم هنایشت، دس هفذ تقییي ضذ، دس آیذ خ ئ اتاخیشي ریيـ افتثاس پس اص اس

اساد اص سي ریيـ ، پشداخت است خ افتثاس تالىاغل پس اص اسائ افتثاسي یصاس هقاهل سا دسیاىت خاذ ود.

03

پرداخت های روش

International Terms of Payment

دس اـ ىشضذ ت خشیذاس هلت هیذذ تاي ص هذت تقییي ضذ غست هیگیشد.ضد تل پشداخت خ آى، تقذ ا وی

ىش .اال سا پس اص دسیاىت ىشش آى تپشداصد. هقاهل یصاس هقوال دس طسایی ادام هیگیشد وثد اسص داسذ

ص عشه ریيـ افتثاس، ت فذ تا افتثاس اسادي هذت داس تا یصاس آى است دس هقاهالت یصاس طیذى تشات ا

تاتشایي ىشضذ اهاى هقاهل تا تشات سا ثل اص هفذ آى داسد هی تاذ آى سا دس تاصاس تضیل هتاضی افتثاس الضاهی است.

وایذ.

افتثاس اسادي اص ؾش حذد اختیاسات خشیذاس -1

افتثاس اسادي تشگطت پزیش(Revocable L/C)

افتثاس اسادي( تشگطت اپزیشIrrevocable L/C)

، شگ تنییش یا ریيـاخاص ، خشیذاس یا تا گطایص ذ افتثاس هیتاذ تذى اعالؿ اسادي تشگطت پزیش دس افتثاس

صم سا ضد صیشا ىشضذ اعویاى ال اضح است اص ایي ؿ افتثاس استياد چذای وی د.اغالحی دس ضشایظ افتثاس تخد آس

شگ تنییش ضشایظ افتثاس اص اپزیش دس افتثاس اسادي تشگطت سثت ت پایذاس هاذى افتثاس ادام تقذات خشیذاس ذاسد.

خاة خشیذاس یا تا گطایص ذ افتثاس هل ت هاىت سضایت ىشضذ تد. ىشضذگاى هقوال اص ایي گ

ذ. افتثاس استثال تیطتشي هی

افتثاس اسادي اص ؾش تائیذ تضویي هضافو -۵

:افتثاس اسادي تاییذ ضذ(Confirmed L/C)

: افتثاس اسادي تاییذ طذ (Unconfirmed L/C )

پشداخت خ هقاهل اص عشه تا دیگشي هسد ثل ىشضذ است فال تش افتثاسي است افتثاس اسادي تاییذ ضذ

ایي ؿ افتثاس صهای دسخاست هی ضد تقذ تا تاصذ افتثاس یض هسد تاییذ شاس هی گیشد. تا گطایص ذ

ش ىشضذ افتثاس ت فلت ضقیت هتضلضل سیاسی اتػادي طس ي یا ت فلت فذم افتواد ت خشیذاس هسد پزیش

یذ تا گطایص ذ افتثاس تذى یاص ت تائیذ تا دیگشي افتثاس اسادي تائیذ طذ افتثاسي است غشىا تا تائ ثاضذ.

.ضد رش طد آى افتثاس تاییذ طذ تلی هی Confirmedاگش دس ضشایظ افتثاس لو گطایص هی یاتذ.

04

پرداخت های روش

International Terms of Payment

افتثاس اسادي اص لحاػ اتلیت اتال -6

:افتثاس اسادي اتل اتال (Transferable L/C)

اتال: افتثاس اسادي میش اتل(Nontransferable L/C)

ضد عث آى، ریيـ اغلی ح داسد و یا تخطی اص افتثاس گطایص ضذ ت افتثاسي گيت هیافتثاس اسادي اتل اتال

افتثاس اسادي میش . ضد سا ت ضخع یا اضخاظ اتال دذ. دس اـ ایي ؿ افتثاس ی اهتیاص تشاي ىشضذ هحسب هی

ضد ریيـ ح اگزاسي ل یا تخطی اص آى سا ت دیگشي ذاسد. دس تداست تیي الولل ت افتثاسي گيت هیاتال اتل

یاص ت هدص تا هشضي فشه تش میش اتل اتال تدى افتثاس است وچیي دس ایشاى تشاي گطایص افتثاس اتل اتال

تاضذ. هی

(Back to Back L/C)ی(: افتثاس اسادي پطت ت پطت)اتای -7

افتثاس اسادي پطت ت پطت افتثاسي است تسظ ریيـ ی افتثاس ادس یا هایل ت تی اسسال اال یست، تا اتا

تش افتثاسي تسظ خشیذاس ت يـ ي گطایص یاىت است، خت غادسذ دیگشي )ریيـ دم( هی تاذ اال سا تی

یذ گطایص هی یاتذ.وا اسسال

(Red Clause L/C)افتثاس اسادي هاد شهض: -8

یا تا ضشط شهض ت افتثاسي گيت هی ضد ریيـ افتثاس هی تاذ ثل اص اسسال اال، خی سا شهض هاد اسادي افتثاس

فلت تاییذ ذ دسیاىت ذ.اص تا اتالك ذ یا تحت ضشایغی ت غست پیص پشداخت )حذاثش تا توام خ افتثاس(

ایي ام گزاسي آى است الیي تاس ایي افتثاس گطایص یاىت تا تاصذ افتثاس تشاي خلة تخ تا اتالك ذ

ضشایظ افتثاس سا ت هذاسي اص خ افتثاس سا ت فاى پیص پشداخت ت ریيـ پشداخت هیذ سا تا خش شهض ضت اص

ت تقذ ت افتثاس هاد شهض هقشه ضذ. آى

(Revolving L/Cافتثاس اسادي گشداى: ) -9

افتثاسي است پس اص ش تاس استياد ریيـ اص افتثاس، واى هثلل اساد تا سغح افتثاس الی اىضایص هی یاتذ دس اـ تذى

ضد. خد ت خد تدذیذ هییاص ت دستس هدذدي تاضذ، تذى ای احتیاج ت اىتتاح یا اغالح افتثاس خذیذ ، افتثاس هخد

05

پرداخت های روش

International Terms of Payment

(Transit L/Cافتثاس اسادي تشاضیت ) -41

گاهی ی افتثاس پس اص گطایص اص عشی تای دس خاسج ت ی تا دیگشي دس طس ثالث اتالك گشدد، ایي

فثاست است اص: افتثاس تشاضیت دالیل فوذ گطایص افتثاسات سا افتثاس تشاضیت هی اهذ.

.خ افتثاس تا اسغ ت پزیشش افتثاس تا گطایص ذ اص عشه ریيـ و هی وایذ

.تا گطایص ذ افتثاس تشاي تا دسیاىت ذ دس طس ریيـ اضاس است

.استثاط هستین تیي طس خشیذاس ىشضذ هوي یست

44- WESTERN UNION

پشداخت اي التشیی اص عشی هسسات یا غشاىی اي واگ گيت هی ضدت

سش اي پشداخت دس ضشایظ تحشین:

Telegraphic Transfer( T/T) لاح یشع صا يذ تخادشپ -4

Brokerages of Iranian Banks سط صا جساخ سد یاشیا يا ات يساضگسا یشع صا -2

Brokerages of International Banks ىاشیا سد یخساخ يا ات يساضگسا یشع صا -9

Currency Exchangers ا یىاشغ ات دادساش داقا -1

ىاشیا سد یخساخ ل لوح يا تشض ات دادساش داقا -۵

ىاشیا سد سا شتىد ياساد یخساخ يا تشض ات دادساش داقا -6

يصشه چساصات یشع صا تخادشپ -7

ثلاث سط سد یلاتا باسح -8

سط صا جساخ سد یخساخ ذوتقه داشىا ای جساخ سد نیه یاشیا داشىا ات دادساش -9

سط صا جساخ سد ذشض ای نیه داشىا نسا ت باسح ىدو صات -41

سط صا جساخ صا يساثتفا یذت يا تسا ذیشخ -44

سط صا جساخ سد ثقض دادیا -42

ششى ای ذیشخ ياشت نیتسه سضح -49

06

پرداخت های روش

International Terms of Payment

Telegraphic Transfer( T/T) لاح یشع صا يذ تخادشپ

ا خد هطالت واى پشداخت ذي اص عشی حال هی تاضذ. دس حال حاضش ت دلیل افوال تحشین ا فلی تا

خاسخی اتتذا سایح تشیي ضی پشداخت خاسخی هی تاضذ. دس ایي سش ىشضذ TT سش LC سش پشداخت خت

افالم ایي سن ذ.خشیذاس هغالث هی وای سا ت فاى پیص پشداخت اص )عث پشىشها( الا دسغذ خ ۵1تا 41هثلنی تیي

وی ذ دسغذ تداص ۵1تاى تشاي آى افذ هطخػی ؾش گشىت، اها هقوال اص ىشضذ داسد وی تستگی ت ؾش

سا حساب افالم ضذ ىشضذ شداختسپس خشیذاس پس اص تاى تا ىشضذ هثلل پیص پ اتل چا صی است. "هقوال

خات اسصي هتاثش اص تحشین اي تیي دس هسد اسسال حال اي ایشاى تا حال اسصي خاذ ود. اها اص آدائی

هشضي تا لزا گضی هاسة هقوال اتخاب ی ضشت غشاىی اص ؿ دم )ضشت داساي هدص اص تا هی تاضذ، الوللی

پس اص دسیاىت پیص پشداخت اص عشه ىشضذ، ىشضذ خاسخی اذام ت تلیذ آهاد ال اسصي( هی تاضذ.اختیاس ىشش ح

وایذ دس اصاي اسائ پی تاساه سایش اساد حول الثای هثلل پشىشها سا اص خشیذاس تاسگیشي اال هی "ساصي ایتا

( اذام ت تسی Balance Paymentپشداخت الثای هثلل اال ) وایذ. دس ایي هشحل یض خشیذاس پس اص هغالث هی

ول االي اسسال ضذ سا تشاي خشیذاس خاذ ححساب تا ىشضذ ود پس اص غل هثلل تسظ ىشضذ ا اغل اساد

ا دسیاىت ذ اساد تاال است. صیشا ىشضذ تا تواهی هثلل االي خد س TTىشستاد. سیس خشیذ اسدات اال اص عشی

هالیت اال سا تشاي خشیذاس اسسال خاذ شد اص عشىی خشیذاس یض توام خ اال سا اسسال شد است تذى ای اال

ضد دس ایي ؿ هقاهالت، ثل اص خشیذ افتثاس ضشت ىشضذ اص عشی اساد سا دسیاىت شد تاضذ. تاتشایي تغی هی

اسصیاتی ضد. تاسداغ تاوض ذغ ای اي هطتش تاصسگای ى ضشت، دس ایشاى یا اص عشی اتاسياست هتثؿ آ