BALANCE GENERAL

(En millones de pesos)

AL 31 DE JULIO 2016

$ % $ %

ACTIVODisponible 6,725 6,681 45 0.7% 8,146 (1,421) -17.4%

Inversiones 13,453 12,884 570 4.4% 12,827 627 4.9%

Cartera De Créditos 207,789 204,730 3,059 1.49% 179,804 27,985 15.56%

Cuentas Por Cobrar 3,459 3,388 71 2.1% 2,363 1,096 46.4%

Propiedades Y Equipo 6,276 6,203 73 1.2% 5,114 1,161 22.7%

Diferidos 320 300 19 6.4% 38 281 735.6%

Otros Activos 2,037 2,037 1 0.0% 2,028 9 0.5%

TOTAL ACTIVO 240,059 236,223 3,836 1.6% 210,321 29,738 14.1%

A JUL-2016

A JUN-

2016 VARIACIÓN ULTIMO MES A 31-DIC-

2015 VARIACIÓN AÑO 2016

BALANCE GENERAL

(En millones de pesos)AL 31 DE JULIO 2016

$ % $ %

PASIVODepósitos 157,490 153,719 3,771 2.45% 137,439 20,051 14.59%

Creditos de Bancos 8,669 8,906 (237) -2.7% 5,926 2,743 46.3%

Cuentas por Pagar 6,185 5,865 320 5.5% 4,647 1,538 33.1%

Impuestos 71 75 (4) -5% 176 (105) -60%

Fondos Sociales 432 1,501 (1,069) -71.2% 350 83 23.7%

Otros Pasivos 402 297 105 35.3% 999 (597) -59.7%

Pasivos Estim y Prov 2,172 1,891 281 14.9% - 2,172

TOTAL PASIVOS 175,422 172,254 3,168 1.8% 149,536 25,885 17.3%

A JUL-2016

A JUN-

2016 VARIACIÓN ULTIMO MES A 31-DIC-

2015 VARIACIÓN AÑO 2016

BALANCE GENERAL

(En millones de pesos)AL 31 DE JULIO 2016

$ % $ %

PATRIMONIOCapital Social 49,272 48,635 637 1.3% 44,374 4,898 11.0%

Reservas 11,321 11,321 - 0.0% 9,651 1,670 17.3%

Fondos Dest Específicos 896 896 - 0% 896 (0) 0%

Valorizaciones 1,686 1,688 (1) -0.1% 1,688 (1) -0.1%

Resultados Ejerc Anterior - - - - -

Resultados Ejercicio 1,461 1,429 33 2.3% 4,176 (2,715) -65.0%

TOTAL PATRIMONIO 64,637 63,969 668 1.0% 60,785 3,852 6.3%

A JUL-2016

A JUN-

2016

VARIACIÓN ULTIMO MES A 31-DIC-

2015

VARIACIÓN AÑO 2016

ESTADO DE RESULTADOS

(En millones de pesos)AL 31 DE JULIO 2016

$ %

Ingresos Operacionales Directos 18,822 15,987 2,835 13,396 5,426 41%

Costo Prestación Servicios (4,295) (3,612) (683) (2,825) (1,471) 52%

RESULTADO OPERAC DIRECTO 14,527 12,375 2,152 10,571 3,955 37%

Ingresos Operacionales 371 362 9 147 224 152%

Gastos de Personal (4,496) (3,754) (742) (2,841) (1,655) 58%

Gastos Generales (7,779) (6,556) (1,223) (4,972) (2,806) 56%

RESULTADO OPERAC NETO 2,624 2,427 196 2,906 (282) -10%

Ingresos No Operacionales 358 306 52 292 66 23%

Gastos No Operacional (1,521) (1,305) (216) (1,046) (475) 45%

RESULTADO NETO DEL EJERCICIO 1,461 1,429 33 2,152 (691) -32%

A JUL-2016

A JUN-

2016 A JUL 2016

COMPARATIVO CON EL

AÑO ANTERIOR RESULTADO

ULTIMO MES

ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL

ACUMULADO

Ingresos Operac Directos 2,532 2,623 2,633 2,671 2,723 2,803 2,835 18,822

Costo Prestación Servicios (570) (545) (569) (549) (692) (686) (683) (4,295)

RESULTADO OPERACIONAL DIRECTO 1,963 2,078 2,064 2,122 2,031 2,117 2,152 14,527

Ingresos Operacionales 62 125 68 23 (0) 84 9 371

Gastos de Personal (559) (556) (633) (648) (708) (651) (742) (4,496)

Gastos Generales (987) (1,080) (1,090) (1,177) (994) (1,229) (1,223) (7,779)

RESULTADO OPERACIONAL NETO 480 567 410 321 329 321 196 2,624

Ingresos No Operacionales 94 25 51 21 36 80 52 358

Gastos No Operacionales (289) (343) (140) (219) (219) (94) (216) (1,521)

RESULTADO NETO EJERCICIO 284 249 320 122 145 308 33 1,461

ÓPTIMO 2015 ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL

Cartera en Mora 3,501 3,881 4,092 3,611 3,881 4,009 3,781 4,095

Provisión Cartera 4,095 4,233 4,303 4,321 4,501 4,669 4,687 4,787

COBERTURA DE CARTERA > 100% 117.0% 109.1% 105.2% 119.6% 116.0% 116.5% 124.0% 116.9%

Ingresos Operacionales 28,412 2,595 5,343 8,044 10,739 13,462 16,349 19,193

Resultado Operacional 5,472 480 1,047 1,457 1,777 2,106 2,427 2,624

MARGEN OPERACIONAL > 15% 19.3% 18.5% 19.6% 18.1% 16.6% 15.6% 14.8% 13.7%

Ingresos Operacionales 28,992 2,689 5,462 8,213 10,928 13,688 16,655 19,552

Resultado Neto 4,176 284 533 853 975 1,121 1,429 1,461

MARGEN NETO > 10% 14.4% 10.6% 9.8% 10.4% 8.9% 8.2% 8.6% 7.5%

Aporte Social Mínimo Irreducible 9,665 13,789 13,789 13,789 13,789 13,789 13,789 13,789

Reservas 9,651 9,651 9,651 11,321 11,321 11,321 11,321 11,321

Fondos de Destinación Específica 896 896 896 1,523 1,523 896 896 896

Auxilios y Donaciones 0 0 0 0 0 0 0 0

Resultados de Ejercicios Anteriores 20% 0 835 835 0 0 0 0 0

Resultados del Ejercicio 20% 835 57 107 171 195 224 286 292

TOTAL CAPITAL INSTITUCIONAL 21,048 25,228 25,278 26,804 26,828 26,231 26,293 26,299

TOTAL ACTIVO 210,321 214,752 217,012 223,614 225,240 233,007 236,223 240,059

INDICADOR DE CAPITAL

INSTITUCIONAL/ACTIVOS > 10% 10.01% 11.75% 11.65% 11.99% 11.91% 11.26% 11.13% 10.96%

Activos y Contingencias por nivel de

riesgo 194,000 198,535 201,887 209,000 212,684 217,506 222,437 225,749

Patrimonio Técnico 23,215 25,786 25,930 27,789 27,880 27,978 28,155 28,193

MARGEN DE SOLVENCIA > 9% 11.97% 12.99% 12.84% 13.30% 13.11% 12.86% 12.66% 12.49%

245

607

1,068

1,469

1,786

2,152

2,434

2,784

3,168

3,413

4,016

4,176

59 215

287

510

865

1,133

1,537

1,995

2,485

3,115

3,790

4,107

284

533

853 975

1,121

1,429 1,461

Ene Feb Mar Abr May Jun Jul Ago Sep Oct Nov Dic

2015 Presupuesto Ejecución 2016

10.78%

9.53%

8.57%

7.48%

9.06%

7.76%

12.99%

12.29%

9.69%

10.46%

9.85%10.18% 10.15% 10.05%

10.50%

9.74%

8.63%9.04%

0.00%

2.00%

4.00%

6.00%

8.00%

10.00%

12.00%

14.00%

Ene Feb Mar Abr May Jun Jul Ago Sep Oct Nov Dic

2016 2015

04

Santander05 Tuluá

01 Cali-

Centro03 Zarzal

07

Piendamó02 Buga

08

Popayan06 Cartago 10 Palmira

11

Chapinero

-Cali

12 Sevilla 09 Dagua 13 Rosas

dic-15 8,590 6,660 6,245 4,376 4,085 3,865 3,162 2,502 1,519 912 889 800 769

may-16 9,151 7,177 6,596 4,657 4,413 4,194 3,551 2,707 1,742 1,038 1,033 894 835

jun-16 9,269 7,274 6,631 4,695 4,481 4,260 3,615 2,738 1,777 1,067 1,063 918 848

jul-16 9,393 7,359 6,701 4,730 4,535 4,321 3,667 2,774 1,822 1,096 1,072 935 867

-

1,000

2,000

3,000

4,000

5,000

6,000

7,000

8,000

9,000

10,000

04

Santander05 Tuluá

01 Cali-

Centro

07

Piendamó02 Buga

08

Popayan03 Zarzal 10 Palmira 06 Cartago 12 Sevilla

11 Cali-

Chapinero09 Dagua 13 Rosas

dic-15 6,995 5,597 3,985 3,977 3,693 3,469 3,493 2,362 2,261 1,658 1,529 1,164 1,234

may-16 7,360 5,905 4,178 4,158 3,933 3,694 3,658 2,616 2,463 1,841 1,620 1,281 1,242

jun-16 7,491 6,001 4,241 4,211 4,009 3,777 3,747 2,678 2,501 1,900 1,681 1,316 1,262

jun-16 7,648 6,103 4,330 4,250 4,095 3,820 3,788 2,721 2,543 1,933 1,733 1,327 1,285

-

1,000

2,000

3,000

4,000

5,000

6,000

7,000

8,000

9,000

0.0%

10.0%

20.0%

30.0%

40.0%

50.0%

60.0%

70.0%

80.0%

90.0%

100.0%

13-

Rosas

11

Chapine

ro-Cali

07-

Pienda

mó

04-

Santand

er

08-

Popayan

09-

Dagua

Consolid

ado

10-

Palmira

03-

Zarzal

01-Cali-

Centro

06-

Cartago

02-Buga 12-

Sevilla

05-

Tuluá

INHABILES 37.0% 29.7% 28.4% 26.0% 26.0% 25.5% 23.8% 23.7% 22.5% 21.4% 21.2% 20.3% 19.6% 18.7%

HABILES 63.0% 70.3% 71.6% 74.0% 74.0% 74.5% 76.2% 76.3% 77.5% 78.6% 78.8% 79.7% 80.4% 81.3%

HÁBILES INHÁBILES TOTAL HÁBILES INHÁBILES TOTAL

34.743 10.833 45.576 31.399 10.018 41.417

76,2% 23,8% . 69,2% 30,8% .

AL 31-JUL-2016 A DIC 2015

05 Tuluá 04 Santander 01 Cali-Centro 08 Popayan 02 Buga 07 Piendamó 03 Zarzal 06 Cartago 10 Palmira11 Chapinero-

Cali12 Sevilla 09 Dagua 13 Rosas

dic-15 22,485 20,533 18,980 13,760 13,553 11,971 12,717 8,237 4,746 3,566 2,763 1,896 2,232

may-16 25,223 22,828 19,833 15,238 14,531 13,074 13,708 8,732 5,774 4,012 3,326 2,574 2,269

jun-16 25,697 23,297 20,050 15,320 14,816 13,721 13,639 9,151 5,610 4,083 3,498 2,424 2,413

jul-16 26,265 23,991 20,099 15,413 15,385 14,332 13,890 9,333 5,781 4,257 3,668 2,618 2,459

-

5,000

10,000

15,000

20,000

25,000

30,000

dic-15 may-16 jun-16 jul-16 variación

CONSOLIDADO 137,439 151,122 153,719 157,490 20,051

04

Santander05 Tuluá

01 Cali-

Centro02 Buga 10 Palmira

07

Piendamó03 Zarzal

08

Popayan06 Cartago 12 Sevilla

11

Chapinero-

Cali

13 Rosas 09 Dagua

dic-15 26,667 20,934 18,859 16,387 15,742 16,002 15,680 14,627 14,453 8,003 7,830 4,829 3,887

may-16 29,869 22,608 20,615 18,391 18,436 17,785 17,638 16,279 16,458 8,449 7,962 5,162 4,337

jun-16 30,723 23,513 21,230 18,579 18,778 18,111 18,000 16,935 16,921 8,681 8,379 5,217 4,350

jul-16 31,479 24,074 21,582 18,993 18,675 18,422 18,209 17,171 17,076 8,827 8,493 5,162 4,413

-

5,000

10,000

15,000

20,000

25,000

30,000

35,000

dic-15 may-16 jun-16 jul-16 VariaciónCONSOLIDADO 183,900 203,988 209,416 212,576 28,676

07

Piendam

ó

09 Dagua06

Cartago05 Tuluá

04

Santande

r

01 Cali-

Centro

Consolida

do02 Buga 03 Zarzal

08

Popayan

10

Palmira13 Rosas

11

Chapiner

o-Cali

12 Sevilla

dic-15 0.43% 0.71% 1.05% 1.01% 1.36% 1.73% 1.90% 2.22% 2.54% 1.97% 2.77% 2.13% 5.32% 4.35%

may-16 0.45% 0.72% 0.81% 1.07% 1.31% 1.56% 1.97% 1.97% 2.91% 2.83% 2.34% 3.71% 5.16% 5.22%

jun-16 0.25% 0.99% 0.98% 0.95% 1.30% 1.48% 1.81% 1.92% 2.63% 2.21% 2.34% 3.28% 4.16% 4.94%

jul-16 0.25% 0.75% 0.99% 1.01% 1.38% 1.70% 1.93% 2.13% 2.58% 2.60% 2.64% 3.46% 4.45% 4.88%

0.00%

1.00%

2.00%

3.00%

4.00%

5.00%

6.00%

8,929

13,845

15,347

13,684

14,440

16,076

12,668

9,060

10,205

13,009

10,021 10,206

11,550

12,629

-

2,000

4,000

6,000

8,000

10,000

12,000

14,000

16,000

18,000

ene.-16 feb.-16 mar.-16 abr.-16 may.-16 jun.-16 jul.-16

CONSOLIDADO $ 1.461

Palmira Piendamó Cartago Santander BugaCali-

CentroRosas Dagua Popayan Chapinero Zarzal Sevilla Tuluá

AGENCIA 873 792 649 1,120 561 554 195 145 482 258 479 194 502

ADMON (405) (408) (284) (799) (483) (478) (173) (128) (469) (287) (514) (301) (613)

NETO 468 383 365 321 78 76 22 18 13 -29 -35 -107 -111

-1,000

-500

0

500

1,000

1,500

-200

-100

0

100

200

300

400

500

Ene Feb Mar Abr May Jun Jul

Palmira

Piendamó

Cartago

Santander

Buga

Cali-Centro

Rosas

Dagua

Popayan

Chapinero-Cali

Zarzal

Sevilla

Tuluá