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使用指南

客戶警示通知

2019 年 2 月

客戶警示通知

發佈日期：2019 年 2 月 i

免責聲明

本文件是由 HSBC Bank plc (下稱「HSBC」) 發行。HSBC Bank plc 獲得審慎監理局 (Prudential Regulation Authority) 授權，並受

到金融行為監管局 (Financial Conduct Authority) 和審慎監理局 (Prudential Regulation Authority) 監管 (登記編號 114216)。本文件僅

供作為參考資訊之用，並不構成或形成下列動作的任何部分：(i) 邀請或誘使參與投資活動，或 (ii) HSBC 或 HSBC 集團旗下

任何單位就任何產品、服務及/或投資之買賣而提出的邀約、招攬或邀請。

HSBC 是以本文件的「現況現狀」提供給接受方，除非文中另有規定，否則 HSBC 不保證文件所含內容皆準確、充足或與接

受方之用途相關。

本文件中的資訊可能是取自第三方供應商等來源，而 HSBC 認為它們應是可靠的來源，但並未對它們進行獨立驗證。對於第

三方供應商提供之產品及/或服務的相關資訊，接受方應直接向該等供應商取得關於這些產品及/或服務的進一步資訊。

請注意，本文件中可能包含連往其他網站的超文字連結，這些連外網站可能是由 HSBC 集團的其他成員所經營，也可能是由

第三方所經營。對於由 HSBC 集團成員所經營之網站的超文字連結，請詳閱該連外網站的條款與條件。而對於第三方所經營

之網站的超文字連結，請注意：(1) 接受方應詳閱該網站的條款與條件；並且 (2) HSBC 對於該等網站沒有任何控管權，也無

須就接受方使用該等網站而承擔任何責任。

HSBC 會盡合理的努力，確保本文件內容是其初次發行之日當時的最新資訊。但 HSBC 不保證亦無義務讓接受方取得任何額

外資訊、時時更新本文件的全部或任何部分內容，或是更正日後發現的可能不夠準確之處。

HSBC 無須負責提供接受方關於本文件內容之任何法務、稅務或其他建議，且接受方應據此自行安排相關事宜。本文件並非

針對任何特殊客戶之特定需求或目標來製作。接受方應針對本文件所述之產品、服務及其他內容，自行負責進行獨立調查評

估。

本文件應視為機密處理，僅可用於內部業務用途，且只供本文件之接受方本人、其主管、員工及代理人使用。請完整閱讀本

文件，並且請勿將本文件的全部或任何部分影印、重製、散佈或揭露給他人，惟事先取得相關 HSBC 集團成員之書面同意者

不在此限。本文件屬 HSBC 所有，因此接受方同意一經 HSBC 要求，會立即返還本文件及就其中所含資訊而收到的所有其他

資料，或是按照要求予以銷毀。

除非是我方作出不實陳述及/或違反這些條款，否則對於因使用本文件而起的任何直接、間接或衍生性損失，HSBC 和 HSBC

集團概不承擔任何責任。

如需進一步瞭解文內所討論之產品及/或服務於您所在地區的供應狀況，請聯絡您當地的 HSBC 代表。

© Copyright.HSBC Group 2019 保留一切權利。

客戶警示通知

發佈日期：2019 年 2 月 ii

目錄

0B免責聲明 .............................................................................................................................................................. i

1B關於客戶警示通知 ............................................................................................................................................. 1

7B開始之前 ............................................................................................................................................................................ 1

2B授權使用者 ......................................................................................................................................................... 2

3B使用客戶警示通知服務 ..................................................................................................................................... 3

8B建立排程警示通知 ............................................................................................................................................................ 3

9B檢視排程警示通知 ............................................................................................................................................................ 8

4B我的警示通知 ................................................................................................................................................... 10

5B強制設定檔變更警示通知 ............................................................................................................................... 12

10B檢視設定檔變更警示通知 .............................................................................................................................................. 12

6B地區強制付款警示通知 ................................................................................................................................... 14

11B特定地區的一般強制付款警示通知標準 ...................................................................................................................... 14

12B巴林帳戶持有人 .............................................................................................................................................................. 14

13B埃及帳戶持有人 .............................................................................................................................................................. 14

14B香港帳戶持有人 .............................................................................................................................................................. 14

15B馬來西亞帳戶持有人 ...................................................................................................................................................... 14

16B新加坡帳戶持有人 .......................................................................................................................................................... 15

17B墨西哥帳戶持有人 .......................................................................................................................................................... 15

客戶警示通知

發佈日期：2019 年 2 月 1

關於客戶警示通知

滙豐財資網的客戶警示通知服務可以讓您建立排程警示通知，並指定在特定的滙豐財資網活動即將到來前，會收到這類通知

的接受者。接受者可透過電子郵件、簡訊 (傳送至滙豐財資網設定檔中所列的行動電話)，以及在我的警示通知服務中，收到

上述通知。為了進一步提升安全性，系統也會建立強制設定檔變更通知，以告知使用者其設定檔已受到修改。使用者能收到

下列滙豐財資網服務類別的通知

• 帳戶資訊

• 檔案上傳

• 訊息中心

• 付款

• 交易，包括備用信用狀和擔保

• 有效支付，以及

• 使用者管理

開始之前

如果要使用這項滙豐財資網的服務，您的系統管理員必須先授權讓您存取下列功能：

• 客戶警示通知：本服務讓使用者能為自己和貴公司的其他使用者設定檔建立、修改或刪除排程通知參數，及/或

• 我的警示通知：本服務授權讓使用者成為接受者，可以檢視已通知其注意的所有項目的摘要

如果要取得更多關於使用者授權的資訊，請參閱系統管理：使用者授權使用者指南。

客戶警示通知

發佈日期：2019 年 2 月 2

授權使用者

身為系統管理員，您可以藉由完成以下步驟，授權使用者使用「客戶警示通知」和「我的警示通知」服務：

1. 從您的滙豐財資網頁面，存取「使用者及帳戶管理」標籤下的「使用者管理」服務。

2. 在「使用者管理服務」中，選擇修改使用者存取層級。

3. 使用安全裝置或智慧型卡片驗證您的身份。

4. 使用快速篩選器，從搜尋結果中找出並選擇您想要授權的使用者。

5. 從「維護存取控制詳細資料」頁面，在「一般服務」部分中選擇「客戶警示通知」連結。

6. 在「維護客戶警示通知」授權頁面中，勾選核取方塊以啟用通知服務。選擇 確認繼續進行。

客戶警示通知授權

7. 完成所需的授權之後，請在「存取控制詳細資料」頁面上，選擇繼續。

8. 檢閱後續頁面中的授權變更，並選擇提交。

客戶警示通知

發佈日期：2019 年 2 月 3

使用客戶警示通知服務

「客戶警示通知」標籤可以讓您存取兩種「警示通知」服務。

• 「建立排程警示通知」，以及

• 「排程警示通知」

建立排程警示通知

「建立排程警示通知」服務可以讓您建立於特定事件發生時，會觸發的警示通知。您和您指定的接受者可以透過電子郵件通

知，或是滙豐財資網提供的畫面警示通知服務，收到這些警示通知。視接受者所在的國家/地區而定，亦可提供簡訊警示通

知。

如果您獲得下列滙豐財資網服務的授權，就可以在這些類別中為選擇的活動建立警示通知：

• 帳戶資訊

• 檔案上傳

• 訊息中心

• 付款

• 交易，包括備用信用狀和擔保

• 有效支付，以及

• 使用者管理

注意：在所有類別中建立排程警示通知時，所使用的程序都相同。不過，每一種類別都具有其獨特的功能、選項和要求。請

遵循畫面指示，完成所需欄位。以星號 (*) 標示者為必填欄位。

建立排程警示通知選項

注意：在「建立排程警示通知」服務中可用的警示通知類別和活動選項，需視貴組織訂閱的滙豐財資網服務而定。

客戶警示通知

發佈日期：2019 年 2 月 4

如果要從建立排程警示通知服務中，建立新的排程警示通知，請完成下列步驟：

1. 從警示通知類別與活動欄位中，選擇一個活動。 在警示通知名稱中建立警示通知的名稱，以讓您/您的接受者易於識

別以供日後參考，然後選擇「執行」。畫面上會出現「客戶警示通知 – 建立警示通知」頁面。

「建立排程警示通知」服務 (「付款授權警示通知」範例)

2. 完成頁面上所有的必填欄位及選填欄位。 可用的選項會依您稍早選取的活動及類別而異。以下影像來自「付款授權

警示通知」範例。

「排程警示通知」—「建立警示通知」(「付款授權警示通知」(匯款授權警示通知))

提示：按下 CTRL 並進行選擇，以同時選擇多個項目。

3. 接著，選擇套用並繼續以繼續進行。隨即顯示「建立警示帳戶選取」頁面。選擇需要的帳戶，並選擇套用並繼續。選

取帳戶時，

4. 如果選擇特定帳戶選項，請使用帳戶選擇方塊，指定要將哪些帳戶納入警示通知條件中。

5. 如果選擇所有選項，就無法使用帳戶選擇方塊，且使用者獲得授權的所有帳戶都會納入警示通知條件中。

客戶警示通知

發佈日期：2019 年 2 月 5

「建立警示通知」「帳戶選取」(「付款授權警示」範例)

6. 接著選出此警示通知的接受者(最多 6 名)，方法為選擇分別對應的核取方塊。

7. 在「所選接受者」中，選擇警示通知接受者的發送管道 (電子郵件或簡訊)。選擇提交以建立警示通知。

客戶警示通知

發佈日期：2019 年 2 月 6

所選接受者 - 警示通知

注意：每一個排程警示通知最多可指定 6 位收件者：您必須獲得這項服務的授權，才有資格成為警示通知的接受者，但只有

以「粗體」顯示的使用者才能對警示通知採取行動。

8. 隨即出現「警示通知建立」確認頁面。檢閱新排程警示通知的詳細資料，並選擇確認以繼續進行。

客戶警示通知

發佈日期：2019 年 2 月 7

確認建立排程警示通知

9. 隨即出現一項確認通知以確認您的動作。

建立排程警示通知 — 確認

客戶警示通知

發佈日期：2019 年 2 月 8

注意：警示通知建立完畢之後，系統不會再做進一步的權限檢查，因此您應仔細審閱內容，並在必要時定期更新敏感性或時

效性警示通知的接受者，以確保讓貴公司內部的適當人員均能收到這些通知。建立排程警示通知並不需要授權。

警示通知會透過電子郵件或手機簡訊傳送。 為了能接收簡訊警示通知，使用者應確保其滙豐財資網個人設定檔記錄中的電

話/行動裝置/手機號碼是最新內容。 (請參閱「我的滙豐財資網」首頁頂端的歡迎內容)。

「我的設定檔」 – 啟用簡訊功能

若有提供，系統會依使用者的偏好語言傳送警示通知內容。基於安全理由，使用者的手機號碼和電子郵件地址會遮罩處理。

以電子郵件或簡訊傳送的警示通知內容中如含有敏感詳細資料 (即：帳號)，系統也會遮罩處理。 若要檢視完整的警示通知

詳細資料或為其採取行動，您必須登入滙豐財資網。

檢視排程警示通知

排程警示通知摘要服務會針對每個警示通知類別，提供已排程的警示通知數目資訊。 選擇警示通知類別，以顯示排程警示

通知摘要。

排程警示通知服務

如果要檢視警示通知的詳細資料，請選擇警示通知名稱連結。也提供快速篩選器功能。

客戶警示通知

發佈日期：2019 年 2 月 9

注意：每一種類別都有各自的排程警示通知摘要清單。

排程警示通知摘要 - 範例

在「動作」欄中選擇變更或刪除以修改或刪除現有警示通知。

排程警示通知詳細資料

客戶警示通知

發佈日期：2019 年 2 月 10

我的警示通知

如果您被指定為任何警示通知的接受者，就可以在我的警示通知服務中，檢視觸發的警示通知。「我的警示通知」服務會顯

示在其自身標籤下方，並自動提供給所有滙豐財資網使用者使用。

「我的警示通知」服務

如要檢視特定警示通知之規則/參數的詳細資料，請選取該警示通知的警示通知名稱連結。隨即顯示警示通知 – 警示通知詳

細資料頁面。

「我的警示通知詳細資料」頁面

客戶警示通知

發佈日期：2019 年 2 月 11

如果要檢視觸發警示通知的活動摘要或執行授權 (允許權限)，請選擇收到的日期/時間。隨即出現「客戶警示通知 - 我的警示

通知」詳細資料頁面，以顯示警示通知的詳細資料。

活動摘要

客戶警示通知

發佈日期：2019 年 2 月 12

強制設定檔變更警示通知

為了協助滙豐財資網客戶防堵潛在的詐欺活動，當使用者進行以下設定檔變更時，就會產生強制警示通知。

• 公司電子郵件地址

• 公司電話號碼

• 行動電話號碼

• 地址列 1

• 郵遞區號，以及

• 安全性資訊/安全裝置 PIN

此外，當新的滙豐財資網服務已準備好供使用者使用時，系統也會產生警示通知，並將其傳送給使用者。

使用者不能選擇停止這些警示通知，依照預設，上述警示通知會傳送至列於滙豐財資網設定檔中的使用者電子郵件地址。不

過，擁有客戶警示通知服務授權的系統管理員或使用者，即能夠修改警示通知的傳送管道，可透過簡訊收取警示通知，或是

選擇僅在滙豐財資網的 我的警示通知服務中出現。

檢視設定檔變更警示通知

身為最終使用者，您可以用下列三種方式，檢視因設定檔變更而觸發的任何警示通知：

• 透過電子郵件 (傳送至您的滙豐財資網設定檔內的電子郵件地址)

• 簡訊 (傳送至您的滙豐財資網設定檔內的行動電話號碼)，以及

• 「我的警示通知」服務

「我的警示通知」服務 – 強制設定檔變更警示通知

客戶警示通知

發佈日期：2019 年 2 月 13

我的警示通知 – 強制設定檔變更警示通知詳細資料

注意：依照預設，強制設定檔變更警示通知只會傳送至使用者設定檔中，經過修改後的使用者電子郵件地址。因此會停用選

擇接受者的選項。

客戶警示通知

發佈日期：2019 年 2 月 14

地區強制付款警示通知

若在滙豐財資網中啟用使用者對付款的單獨控制，則當該等使用者授權付款指示時，就會觸發強制警示通知。根據所在國家

/地區而定，可以透過電子郵件或簡訊傳送警示通知給指定的接受者。目前強制警示通知僅適用於巴林、埃及、香港、新加

坡和墨西哥的帳戶持有人。

特定地區的一般強制付款警示通知標準

請注意，巴林、埃及、香港、馬來西亞、新加坡和墨西哥的帳戶持有人適用下列共同條件。只有在付款狀態變更時，才會產

生強制警示通知。

• 客戶在滙豐財資網中啟用對付款的單獨交易控制

• 使用者在客戶設定檔中必須為啟用狀態，並且對傳送警示通知的帳戶擁有查詢權

• 針對個人使用者產生的所有警示通知，也都能透過我的警示通知服務進行查詢，以及

• 當地金融法規規定需使用強制警示通知，因此無法為可使用單獨交易控制的客戶停用此功能。如果客戶不希望將強制警

示通知傳送給使用者，則其設定檔必須轉換為雙重交易控制。請聯絡您的銀行代表，瞭解進一步的詳細資料。

巴林帳戶持有人

根據巴林的法規規定，部分客戶會在授權付款指示時，會收到電子郵件警示通知。系統會針對下列付款類型產生警示通知：

匯款、ACH 代付，以及金融機構進行客戶轉帳和銀行至銀行轉帳。這些警示通知會傳送給符合下列條件的客戶：

• 使用單獨交易控制 (STC)，從巴林帳戶扣款的滙豐財資網客戶，無論其是否居住在巴林

所有在此客戶設定檔下的付款授權者都會收到巴林帳戶的強制警示通知。

埃及帳戶持有人

根據埃及的法規規定，部分客戶會在授權付款指示時，會收到電子郵件警示通。系統會針對下列付款類型產生警示通知：匯

款、ACH 代付，以及金融機構進行客戶轉帳和銀行至銀行轉帳。這些警示通知會傳送給符合下列條件的客戶：

• 使用單獨交易控制 (STC)，從埃及帳戶扣款的滙豐財資網客戶，無論其是否居住在埃及

所有在此客戶設定檔下的付款授權者都會收到埃及帳戶的強制警示通知。

香港帳戶持有人

根據香港金融管理局 (HKMA) 的法規規定，部分客戶會在授權付款指示時，收到簡訊警示通知。這些警示通知會傳送給符合

下列條件之一的客戶：

• 使用單獨交易控制 (STC)，從香港帳戶扣款的滙豐財資網客戶，無論其是否居住在香港；以及

• 使用海外帳戶，並可使用單獨交易控制且居住在香港的滙豐財資網客戶

受影響的客戶必須在其滙豐財資網的客戶設定檔中，提名一位使用者，以接收上述法律規定的警示通知。簡訊警示通知會傳

送至使用者設定檔提供的行動電話號碼。

馬來西亞帳戶持有人

根據馬來西亞的法規規定，部分客戶會在授權付款指示時，收到電子郵件警示通知。這些警示通知會傳送給符合下列條件的

客戶：

• 使用單獨交易控制 (STC)，從馬來西亞帳戶扣款的滙豐財資網客戶，無論其是否居住在馬來西亞

客戶警示通知

發佈日期：2019 年 2 月 15

如透過馬來西亞帳戶處理下列付款類型，付款授權者將會收到強制警示通知：支付帳單、匯款、ACH 代付，以及金融機構

使用客戶轉帳和銀行至銀行轉帳。

新加坡帳戶持有人

根據新加坡的法規規定，部分客戶會在授權付款指示時，收到電子郵件警示通知。這些警示通知會傳送給符合下列條件之一

的客戶：

• 使用新加坡帳戶，並可使用單獨交易控制 (STC) 的滙豐財資網客戶，無論其是否居住在新加坡

受影響的客戶必須在其滙豐財資網的客戶設定檔中，提名一位使用者，以接收法律規定的警示通知。電子郵件警示通知會傳

送至使用者設定檔提供的電子郵件地址。

墨西哥帳戶持有人

根據墨西哥監管機關 (HBMX) 的監管規定，客戶在建立和核准付款指示時，會收到電子郵件警示通知。這些警示通知會傳送

給符合下列條件之一的客戶：

• 居住在墨西哥，且持有與投資組合相關的墨西哥帳戶之滙豐財資網客戶；以及

• 並非居住在墨西哥，且其投資組合中有墨西哥帳戶的滙豐財資網客戶

所有使用者都能存取這些強制警告。

客戶警示通知

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