grupo consultor en divisas, s.a. de c.v. marzo 2015
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Actualización de Productos y Servicios
Grupo Consultor en Divisas, S.A. de C.V.Marzo 2015
Actualización de Productos y Servicios
Sistema Automatizado iMoney
Lista de Personas Bloqueadas
Manual de Políticas
Lista de Personas Políticamente Expuestas (PEPs)
Sistema Automatizado iMoney
Ejecutar un sistema de alertas respecto de aquellas Operaciones que se pretendan llevar a cabo con quienes se encuentren dentro de la Lista de Personas Bloqueadas
Contar con las funciones para permitir al Centro Cambiario actualizar la Lista de Personas Bloqueadas y así asegurarse de que la contenga
Permitir al Oficial de Cumplimiento reportar una Operación Inusual con la leyenda “Lista de Personas Bloqueadas”
Requisitos relacionados con la Lista de Personas Bloqueadas;
Sistema Automatizado iMoney
Sistema Automatizado iMoney
Las Personas Bloqueadas las publica la CNBV en el SITI PLD/FTObservaciones:
El 80% de ellas se encuentran en la lista OFAC
(Ver ejemplo en la siguiente página)
Por lo tanto, la lista OFAC se integra a la Lista de Personas Bloqueadas
Sistema Automatizado iMoney
Sistema Automatizado iMoneyEl iMoney cuenta con 4 opciones para Actualizar la lista de Personas Bloqueadas:
1. Agregar directamente a una Persona
Sistema Automatizado iMoney2. Descargando la lista OFAC desde el Internet (Página del Tesoro de
USA)
3. Agregar o eliminar Personas de la lista, en forma másiva, mediante un archivo con formato propio
4. Descargar la lista OFAC mediante archivos desde una carpeta local
Sistema Automatizado iMoney
Permitir realizar la función en forma másiva
(No tener que hacerlo de uno por uno)
Permitir agregar al 20% de las Personas que publique la CNBV que no estén en la OFAC
Permitir eliminar a Personas a las que la UIF haya dado Audiencia y lo haya informado al Usuario y al CC.
Permitir aprovechar el nuevo Servicio de GCD de publicación de Listas de Personas Bloqueadas
(Más adelante hablaremos de este servicio)
La opción para actualizar la Lista mediante archivos con formato propio tiene los siguientes objetivos:
Sistema Automatizado iMoney
Archivo de texto con formato csv (Valores Separados por Comas)
Es posible editarlo con Bloc de Notas o con MS Excel
Formato de Archivo para actualizar la Lista de Personas Bloqueadas:
Sistema Automatizado iMoney
Al dar clic en el botón [Actualizar Lista mediante archivo con formato propio…], el sistema muestra la ventana para seleccionar el archivo;
Funcionamiento:
Sistema Automatizado iMoney
Al terminar de procesar el archivo se muestra el resultado;
Funcionamiento:
Sistema Automatizado iMoney
Si se intenta dar de Alta a un Usuario que se encuentre en la lista de Personas Bloqueadas…
Sistema de Alertas
Sistema Automatizado iMoney
Si se intenta realizar una Operación con un Usuario que se encuentre en la lista de Personas Bloqueadas…
Sistema de Alertas
Sistema Automatizado iMoneyReportar a un Usuario por encontrarse en la Lista de Personas Bloqueadas:
Sistema Automatizado iMoneyReportar a un Usuario por encontrarse en la Lista de Personas Bloqueadas:
Sistema Automatizado iMoney
Se van a agregar como Relevantes las Operaciones por montos iguales o superiores a 5,000 dólares con Documento (Money Order, Cheque, etc.)
Por observación directa de la CNBV ya que consideran que el Contra-Valor también forma parte de la Operación
No se permitirá registrar a dos Usuarios diferentes con el mismo Tipo y Número de Identificación
Esto también se valida en la Base de Datos Central
Solo se consideran Operaciones por montos iguales o superiores a 500 dólares para el Acumulado en el Mes y para el Perfil Transaccional
Actualización automática del Tipo de Cambio Oficial directamente del DOF a través de Internet
Otras funciones que serán agregadas o modificadas
Sistema Automatizado iMoney
La nueva versión del iMoney (26.0) estará disponible el Viernes 27 de Marzo de 2015
No tiene un costo adicional, está incluida en la cuota anual de Actualizaciones
Se les enviará un mail para informarles cuando esté lista la nueva versión
Para actualizar deberán descargarla desde la página http://grupo-cd.com
Mediante la opción de descarga denominada “iMoney Divisas”
Siempre podrán llamar a Soporte Técnico para apoyo
Proceso de Actualización
Manual de Políticas
Recabar y conservar los datos de Identificación en el sistema automatizado en operaciones con montos inferiores a 3,000 dólares
Secciones relacionadas con la Lista de Personas Bloqueadas
Criterios y Procedimientos relacionados con la Identificación y Conocimeinto de Fideicomisos (opcional)
Indicación de secciones que no apliquen al Centro Cambiario (mediante cuestionario)
Criterios y Procedimientos para el Reporte de Montos Totales por medio del SITI
Criterios y Procedimientos para el Reporte de Compras de Dólares en efectivo mayores a 500 por medio del SITI
No envío de una Operación Relevante (igual o mayor a 5,000) de Compra de dólares en efectivo cuando ya se reportó en las de mayores a 500
Correcciones que tengan que realizarse derivadas de las observaciones en las Auditorías Externas
Se agregarán las siguientes secciones al Manual de Políticas que desarrolla GCD;
Nuevo Servicio de GCD
Las situaciones que se han presentado relacionadas con la detección de las Personas consideras como Políticamente Expuestas son las siguientes;
La mayoría de los Centros Cambiarios no elaboran sus propias listas
Cuando se presenta una visita de inspección por parte de la CNBV, el sistema automatizado falla en la detección (no presenta la Alerta)
La observación es para el Centro Cambiario pero se indica el “mal funcionamiento del sistema”
Las opciones existentes son muy caras o no cuentan con actualizaciones
Elaborar las listas de PEPs resulta muy complicado debido a la investigación constante y la falta de información respecto de los “Asimilados”
GCD proveerá de las listas de Personas Políticamente Expuestas (PEPs)
Nuevo Servicio de GCD
Debido a toda la problemática mencionada, GCD incorpora un Nuevo Servicio que consiste en:
Proveer la lista de PEPs
Investigación y Actualización constante de la lista de PEPs
Investigación inicial de los PEPs nacionales
Incluyendo “Asimilados”
Incorporación de PEPs internacionales (iniciando con USA, Guatemala y Belice)
Continuando con los demás países en los que GCD tenga presencia
Y finalmente otros países
Actualización de la Lista de Personas Bloqueadas que no aparezcan en la OFAC
Listas de Personas Políticamente Expuestas (PEPs)
Nuevo Servicio de GCD
Primera etapaLa nueva versión del iMoney incluirá una lista de PEPs con 3605 registros
Sin costo
GCD ha contratado al siguiente personal para llevar a cabo el Proyecto;
Dos Investigadores
Un Ingeniero de Sistemas Computacionales
Se ofrecerá al CC la contratación del servicio formal de actualizaciones y mantenimiento de la Base de Datos de PEPs
Se desarrollará una interface para comunicación con el iMoney
Para que se integré a las Alertas, etc.
Para que se pueda estar actualizando la Base de Datos
El costo de este servicio es de $1,000.00 pesos más IVA anuales por Sucursal
Este servicio estará disponible cuando se libere el iMoney con el reporte de compra de dólares en efectivo mayores a 500
Desarrollo del Proyecto para proveer de las listas de PEPs
Nuevo Servicio de GCD
Segunda etapaSe contará con una página de Internet para realizar cosultas directas a la Base de Datos de GCD con interface gráfica (Web Services)
Este servicio estará incluido para los que ya cuenten con la contratación de la primera etapa
Se comercializará una interface de comunicación para integración a otros sistemas diferentes al iMoney
Actualmente no tenemos fecha de liberación de la segunda etapa
Desarrollo del Proyecto para proveer de las listas de PEPs
Agradezco su atención y confianza
I.S.C. Emilio Carvajal BarcelataGrupo Consultor en Divisas, S.A. de C.V.