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Manejo de Riesgos
Manejo de riesgos
Introducción
Existe un denominador común entre todos los inversionistas nuevos en el mercado de divisas,
tristemente la mayoría de ellos cometen casi siempre los mismos errores. El primer error es que
casi todos ellos empiezan muy motivados en querer invertir en este mercado, casi todos ellos han
escuchado ya sea de sus amigos, familiares, o propaganda que es muy fácil hacer dinero en
FOREX de tal manera que no pierden tiempo y abren su primera cuenta en FOREX y realizan su
primera transacción. No pasa mucho tiempo y se dan cuenta que casi lo han perdido todo o han
ganado muy poco dinero como para pensar que el ser inversionista en FOREX valga realmente la
pena. A esta altura la mayoría de inversionistas nuevos piensan que no sirven para este mercado,
o que no vale la pena el sacrificio por tan poco que les puede ofrecer este mercado, muchos de
ellos abandonan sus aspiraciones como inversionistas y otros empiezan a adquirir la mentalidad
de que FOREX no es más que un juego de azar. Sin embargo un grupo pequeño cree que es
necesario realizar un poco mas de investigación antes de invertir nuevamente, este grupo de
gente posiblemente compre uno que otro libro relacionado al FOREX, otros empezaran a realizar
transacciones con una cuenta de demostración primero antes de poner su dinero en juego.
Lo que pretendemos con este programa es que usted no tenga que pasar por estas etapas antes de
convertirse en un inversionista de FOREX. Antes de que usted empiece a comprar o vender
divisas lo que usted necesita realizar es educarse en este mercado, abrir una cuenta de
demostración, buscar las mejores plataformas disponibles en la red, familiarizarse con ellas,
entender como funcionan, buscar algunas estrategias a la hora de comprar o vender que se
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adapten a su realidad, a su estilo de vida, a su manejo de riesgo, de tal manera que vaya ganando
confianza en usted para poder crear su plan de trabajo como inversionista en FOREX.
Antes de abrir una cuenta real usted necesita experimentar sus estrategias de inversión en su
cuenta de demostración, vea en que está mejorando, vea cuáles son sus errores, analice
detalladamente el porqué decidió realizar la compra venta de X divisas, analice el panorama
económico de las divisas que usted pretende comprar o vender, y anote cual es su estrategia de
entrada y salida antes de comprar o vender estas divisas. Cuando usted se sienta que esta
preparado para invertir su propio dinero le recomendamos que empiece con una cantidad
pequeña, abra una cuenta mini o micro, con ellas usted no usara el sobre apalancamiento, sienta
lo que es lidiar con dinero real, adopte los mismos principios usados en su cuenta de
demostración, una vez que vea que los resultados son los esperados entonces aumente la
cantidad de dinero en juego y abra una cuenta normal. Recuerde, la clave no es tratar de hacerse
rico de la noche a la mañana, tal cosa no existe, la clave es empezar poco a poco hasta que
adquiera suficiente confianza en usted para poder incrementar el valor de su cuenta y el de su
riesgo.
Objetivos
Después de estudiar este modulo, usted estará en la capacidad de realizar lo siguiente:
Identificar emociones que le pueden ayudar y perjudicar a la hora de comprar o vender en
el mercado FOREX
Aprender a lidiar con sus emociones durante la compra o venta de divisas
Explicar algunos de los riesgos asociados a la hora de realizar transacciones en el
mercado FOREX
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Empezar a desarrollar su propia filosofía de compra y venta a la hora de invertir en
FOREX
Describir cada uno de los siete pasos a seguir a la hora de invertir en el mercado de
divisas
Emociones
Como inversionista de FOREX usted debe aprender a controlar sus emociones a la hora de
invertir en este mercado, muchas de las veces estas emociones o sensaciones pueden ser muy
perjudiciales para los inversionistas, emociones tales como, el miedo, preocupación, depresión, o
el sentirse íntimamente ligado a cada una de las transacciones que realiza pueden ser muy
perjudiciales para usted. Todos nosotros en alguna ocasión sentimos una de estas emociones, sin
embargo; si usted deja que estas emociones controlen su razón, será muy difícil que usted pueda
convertirse en un inversionista exitoso.
SI usted es parte de un denominador común en FOREX, entonces posiblemente tienda a perder
entre un 30% a 40% de las veces, y si no está preparado emocionalmente para este tipo de
resultados entonces pueda que su motivación se arruine y caiga en una depresión. Para poder
combatir con dichas emociones a continuación le presentamos algunas de las emociones más
comunes que usted puede sentir como inversionista de FOREX y como puede reconocerlas.
Paranoia
Si usted se ve envuelto en la situación en donde piensa que todo el resto de inversionistas son
mejores que usted, posiblemente sus decisiones sean basados en este sentimiento que lo único
que harán es que usted pierda dinero ya que no está usando la razón si no ese sentimiento. Si
constantemente piensa que “debo estar haciendo algo mal” entonces usted no está controlando
sus acciones, al contrario usted ya esta diciéndole al mercado perdí dinero.
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Miedo
Este sentimiento en cada una de sus formas puede tener un efecto devastador a la hora de
invertir. Usted no necesita ser uno de los guerreros de Esparta para poder ganar la batalla, pero
debe tener valor y creer que usted es capaz de ganar la batalla. Lo que hace el miedo es que no le
permite obtener ganancias cuando usted ve una buena oportunidad de hacer dinero, ya que
siempre tendrá la noción de que va a equivocarse.
El estar ligado a una transacción
Muchas de las veces vemos que existen inversionistas que están tan ligados a sus inversiones que
lo único que hacen es comprar y mantener sus inversiones por largos periodos de tiempo, esta
estrategia o sentimiento puede ser nefasta muchas veces, ya que podemos perder mucho de
nuestro capital si no hemos tomado una estrategia de salida en caso que nuestra inversión no
vaya en el camino que esperábamos que vaya. Nunca pero nunca se quede ligado a sus
inversiones por largos periodo ya que si lo hace usted no podrá identificar si usted ha ganado o
perdido dinero.
Depresión
Este tipo de emoción posiblemente sea una de las peores especialmente en el mercado FOREX.
Si usted es una persona que tiende a deprimirse fácilmente entonces le recomendamos que no
invierta en FOREX, este mercado tiene altos y bajos, y cuando los momentos bajos ocurran usted
debe estar preparado emocionalmente para superar esta etapa.
Manía
Este tipo de emoción no le permite ver claramente el panorama, muchas de las veces actuamos
por este sentimiento para seguir y seguir invirtiendo dinero, no nos damos cuenta que nos
estamos dejando llevar por la manía, y no utilizamos la razón antes de tomar una decisión basada
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en la investigación, basada en el mensaje que el mercado nos está dando, actuamos simplemente
por inercia, reconozcamos este sentimiento y tomemos las acciones correctivas necesarias.
Que sentimientos necesitamos cultivar
La primera cosa que necesitamos cultivar es la habilidad de mantenernos calmados no importa
las circunstancias que se nos presenten, y la segunda cosa que necesitamos cultivar en nuestro
cuerpo es la pasión por las inversiones en FOREX. Si cultivamos estas dos cosas entonces
estaremos en la capacidad de superar cualquier obstáculo que se nos presente en nuestro diario
invertir.
Riesgos en FOREX
El mercado FOREX viene con sus propios riesgos, muchos de estos riesgos son similares a los
que presenta el mercado de acciones. Al empezar su experiencia como inversionista de FOREX
tome en cuenta los siguientes riesgos:
Riesgos de mercado
No importa qué tipo de divisas usted quiere comprar o vender, cada una de ellas envuelve el
riesgo de mercado, para ser más específicos, las divisas tienden apreciarse o depreciarse en valor,
este es el riesgo de mercado
Aun cuando existen innumerables factores que hacen que las divisas se aprecien o deprecien en
valor, existen dos factores primordiales que afectan esta fluctuación en precios; la una es la tasa
de interés existente entre divisa y divisa, y la otra es la tasa de intercambio entre ellas.
Tasa de intercambio
Cuando usted realiza una transacción en FOREX usted está expuesto a la volatilidad entre las
tasas de intercambio de divisas, este tipo de riesgo es parte de la naturaleza de este mercado y no
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hay nada que pueda hacer para evitarlo, este tipo de riesgo puede actuar a su favor o en contra
suya dependiendo de la transacción que realice (compra o venta)
Tasa de intereses
Cuando los bancos centrales de los países cambian sus intereses, estos pueden afectar
dramáticamente su transacción, en muchas ocasiones estas pueden ser de más importancia que
las tasas de intercambio. Muchas de las veces las tasas de interés varían de acuerdo a lo que los
países pronostican para su crecimiento económico, hay dos aspectos importantes que tomar en
cuenta aquí, el primero es que si las tasas de interés se mantienen o suben de valor, esto es bien
visto por el mundo global, lo que repercute en un incremento del valor de la moneda, es decir la
moneda s fortalece. Por el contrario si la tasa de interés de un país se reduce, este tipo de acción
no es muy bien vista desde el panorama mundial, lo que se transfiere como una devaluación de la
moneda, es decir la moneda pierde su valor adquisitivo.
Riesgos de volatilidad
Todo tipo d inversión que ofrece una buena compensación por su inversión, también ofrece un
mayor riesgo. El valor de las monedas tiende a fluctuar constantemente, cada segundo del día
vemos como las monedas adquieren un nuevo valor, tanto al alza como a la baja.
Al decidir que usted quiere ser un inversionista en el mercado FOREX usted está asumiendo el
riesgo de volatilidad que existe en este mercado. Sin embargo; existen vías que le permiten
minimizar los riesgos intrínsecos de las divisas, uno de esas vías es el poder invertir en los
llamados divisas fuertes (hablaremos con detalles sobre esto en el modulo 5). La volatilidad en
estas divisas es menor debido al volumen y la estabilidad de los países que lo representan.
Riesgos de liquidez
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Los riesgos de liquides generalmente ocurren cuando usted realiza la compra o venta de divisas
de menor volumen o menos conocidas, divisas que están sujetas a cambios políticos,
económicos, debido a una inestabilidad económica, por lo general presentan menor liquidez. Si
usted es una persona que piensa que va a realizar la compra o venta de este tipo de divisas,
entonces usted debe realizar un poco mas de investigación para que sus riesgos sean menores y
sepa a lo que se atiene.
Sin embargo; si usted decide invertir solo las divisas de mayor realce entonces posiblemente no
tenga este tipo de riesgo, ya que estas divisas son sumamente liquidas, y tienen un volumen
aproximado del 89% de todas las transacciones realizadas en FOREX.
Riesgo de apalancamiento
Una de las ventajas únicas de este mercado es que le ofrece el apalancamiento, es decir, el uso
del dinero de las instituciones para que usted pueda ganar más dinero es algo que se debe tomar
muy en cuenta. Si no hubiese el apalancamiento usted no estaría en la capacidad de hacer más
que pocos centavos por transacción, al menos que usted estuviera en la capacidad de tener una
cuenta con algunos millones de dólares.
Con lo mencionado hay que tomar en cuenta que de la misma manera que usted puede obtener
grandes ganancias, usted también puede obtener grandes pérdidas y perder todo su dinero si no lo
administra de una manera adecuada y planificada. No olvide la ventaja y desventaja que el
apalancamiento representa en FOREX.
Riesgo de país
Debido a que FOREX es la compra y venta de divisas en par, es de ir entre país y país, y por
ende la relación económica que existe entre país y país usted debe tomar en cuenta las
circunstancias económicas que rodean a esos países, que tipo de problema político, social,
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económico, existen en esos países. Por lo general entre mayor estabilidad presente el país mayor
será el poder predecir el riesgo de ese país.
Estrategias y el plan de negocios
Muchos expertos opinan que su estilo personal para invertir y su filosofía de inversión deben ser
tratados como un plan de negocios, en donde usted pueda calcular y predecir sus pérdidas y
ganancias. Su asesor puede ser una guía para poder poner un plan estratégico a la hora de
invertir, minimizar su riesgo, y maximizar su ganancia.
Filosofía de inversión
Para que usted se pueda sentir cómodo con su plan de inversión, es necesario que usted pueda
desarrollar su propia filosofía de inversión, esto lo hará basado en su estrategia de riesgo,
estrategia de ganancia, estilo de vida, y disponibilidad para invertir. La mayor parte de
inversionistas exitosos y personas exitosas en general siempre desarrollan un plan estratégico
antes de empezar sus dia ya sea en su trabajo o en sus inversiones. Recuerde que usted es una
persona única en el mundo, con necesidades únicas, con motivaciones únicas, con metas únicas,
y con una filosofía única, lo que sus emociones le dicten, lo que su conocimiento le dicte, todo
esto debe formar parte de su filosofía de inversión.
Siete pasos
Por lo general usted puede manejar su estrategia de inversión enfocado en los siguientes pasos:
Paso I: Determine el plazo de inversión
Corto plazo: lo que significa invertir día a día
Mediano plazo: Lo que significa invertir un plazo de una semana
Largo plazo: Lo que significa un plazo de un mes o mas por inversión
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Paso II: Revise el pulso del mercado: esto significa que lea las noticas de su interés, ponga
atención a los factores económicos que pueden afectar el valor de las divisas
Paso III: Decida qué tipo de divisas piensa usted comprar o vender
Paso IV: Determine los indicadores tanto fundamentales así como técnicos que usted quiere usar
en su inversión. Aquí usted empezara a construir su estrategia de inversión personal, empezara a
notar que tipo de indicadores usar, y cuáles son los que mejor frutos le dan. Lo que se busca aquí
es que estos indicadores sean confiables a la hora de invertir sin que l quiten mucho tiempo al
revisarlos.
Paso V: Determine qué porcentaje de apalancamiento usar, muchas veces estos factores son
dados por medio de su broker, sin embargo; nunca esta por demás saber qué tipo de riesgo usted
quiere usar al invertir en FOREX.
Paso VI: Determine sus puntos tanto de entrada como de salida, estos deben estar escritos en su
estrategia de inversión.
Paso VII: Familiarícese con los diferentes tipos de ejecución en FOREX, existen varios tipos
como lo son “market orders” “stop loss orders” “limit orders” aprenda que significa cada una de
ellas y vea cual se acopla mejor a su estrategia de inversión.
En conclusión
El mercado FOREX le brinda oportunidades únicas de inversión, sin embargo; es bueno estar
preparado para poder asumir los riesgos que ellos conllevan.
Entre más conocimiento adquiera en relación a este mercado mejor preparado estará para ser un
inversionista exitoso en este mercado. Recuerde poder controlar sus emociones a la hora de
invertir, ellas constituyen una parte importante a la hora de ver el éxito de sus inversiones.
Realice lo siguiente
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Revise este modulo y escriba las preguntas que tenga para su asesor
Empiece a pensar que tipo de inversionista es, que tipo de estrategia personal le gustaría
utilizar, investigue los diferentes brokers disponibles en el mercado de divisas.