fonds de placement garanti rbc...distribution des fonds sous-jacents $303 $1 099 gains (pertes)...

États financiers non vÉrifiÉs30 juin 2009

FONDS DE PLACEMENT GARANTI RBC

Fonds de placement garanti RBC 30 juin 2009

Fonds de placement garanti RBC

États financiers

Ensemble des fonds et des portefeuilles� � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � 1

Fonds et portefeuilles individuels � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � 2-25

Notes afférentes aux états financiers � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � � 26-35

Table des matières

Fonds de placement garanti RBC États financiers 30 juin 2009

Fonds de placement garanti RBC 1

Ensemble des fonds et des portefeuilles

FONDS DE PLACEMENT GARANTI RBC États financiers30 juin 2009

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Ensemble des fonds et des portefeuilles

Exercice du Exercice du État des résultats 1er janvier au 1er janvier au

30 juin 2009 30 juin 2008Revenus

Distribution des fonds sous-jacents 1 016 135 $ 845 248 $Gains (pertes) réalisés à la vente de placements (977 973) (203 785) Augmentation (diminution) de la plus-value non réalisée des placements 8 280 023 (1 537 421)

8 318 185 (895 958) Charges

Frais de gestion 601 354 495 368 Frais d'assurance 185 384 162 670 Autres frais administratifs 481 455 426 817

1 268 193 1 084 855

Bénéfice net (perte nette) 7 049 992 $ (1 980 813) $

État de l'actif net Au Au30 juin 2009 31 décembre 2008

ActifPlacements dans des fonds sous-jacents à la valeur marchande 114 136 025 $ 100 389 892 $Trésorerie 425 532 18 873 Revenu de placement accumulé 427 309 22 827 Charges payées d'avance 14 711 - Montants à recevoir de la Compagnie d’assurance vie RBC 703 237 969 768

115 706 814 101 401 360 Passif

Dette bancaire 2 968 15 063 Frais de gestion à payer 786 327 1 107 235 Frais d'assurance à payer 242 028 362 732 Comptes créditeurs et charges à payer 413 475 461 481

1 444 798 1 946 511

Avoir des porteurs de parts 114 262 016 $ 99 454 849 $

Exercice du Exercice duÉtat de l'évolution de l'actif net 1er janvier au 1er janvier au

30 juin 2009 30 juin 2008

Actif net au début 99 454 849 $ 72 962 973 $Dépôts de primes 24 143 209 42 222 925 Bénéfice net (perte nette) 7 049 992 (1 980 813)

130 648 050 113 205 085 Moins

Retraits 16 373 034 15 517 036 16 373 034 15 517 036

Actif net à la fin 114 275 016 $ 97 688 048 $

Voir les notes afférentes aux états financiers.



FPG du marché monétaire canadien RBC


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FPG du marché monétaire canadien RBC

Exercice du Exercice duÉtat des résultats 1er janvier au 1er janvier au


Distribution des fonds sous-jacents 65 130 $ 62 723 $65 130 62 723

ChargesFrais de gestion 16 257 6 140 Frais d'assurance 3 695 1 395 Autres frais administratifs 20 691 7 856

40 643 15 391

Bénéfice net (perte nette) 24 487 $ 47 332 $

Bénéfice net (perte nette) par part 0,03 $ 0,24 $


ActifPlacements dans des fonds sous-jacents à la valeur marchande 8 566 773 $ 8 111 728 $Trésorerie 13 526 - Revenu de placement accumulé 186 22 827 Charges payées d'avance 612 - Montants à recevoir de la Compagnie d’assurance vie RBC 32 370 47 662

8 613 467 8 182 217 Passif

Frais de gestion à payer 21 567 17 458 Frais d'assurance à payer 4 902 3 968 Comptes créditeurs et charges à payer 13 790 14 980

40 259 36 406


Valeur liquidative par part 10,81 $ 10,77 $


30 juin 2009 30 juin 2008

Actif net au début 8 145 811 $ 8 743 597 $Dépôts de primes 4 821 254 2 990 322 Bénéfice net (perte nette) 24 487 47 332

12 991 552 11 781 251 Moins

Retraits 4 418 344 9 700 616 4 418 344 9 700 616

Actif net à la fin 8 573 208 $ 2 080 636 $

Nombre de parts en circulation 793 275 195 487





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FPG canadien de revenu à court terme RBC



Distribution des fonds sous-jacents 66 545 $ 47 146 $Gains (pertes) réalisés à la vente de placements 23 121 3 Augmentation (diminution) de la plus-value non réalisée des placements (23 500) (21 914)

66 166 25 235 Charges


26 265 17 119




ActifPlacements dans des fonds sous-jacents à la valeur marchande 2 908 854 $ 2 635 520 $Trésorerie 7 194 - Revenu de placement accumulé 10 526 - Charges payées d'avance 612 - Montants à recevoir de la Compagnie d’assurance vie RBC 23 408 21 725

2 950 594 2 657 245 Passif


29 777 34 991




30 juin 2009 30 juin 2008

Actif net au début 2 622 254 $ 44 400 $Dépôts de primes 1 611 659 2 421 337 Bénéfice net (perte nette) 39 901 8 116

4 273 814 2 473 853 Moins

Retraits 1 352 997 14 782 1 352 997 14 782

Actif net à la fin 2 920 817 $ 2 459 071 $



FPG canadien de revenu à court terme RBC




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FPG d'obligations RBC



Distribution des fonds sous-jacents 130 906 $ 96 731 $Gains (pertes) réalisés à la vente de placements (41 342) 271 Augmentation (diminution) de la plus-value non réalisée des placements 194 852 (41 550)

284 416 55 452 Charges


39 167 26 614




ActifPlacements dans des fonds sous-jacents à la valeur marchande 3 406 141 $ 4 968 139 $Trésorerie 6 712 200 Revenu de placement accumulé 44 259 - Charges payées d'avance 612 - Montants à recevoir de la Compagnie d’assurance vie RBC 19 734 21 286

3 477 458 4 989 625 Passif


39 390 47 077




30 juin 2009 30 juin 2008

Actif net au début 4 942 548 $ 799 105 $Dépôts de primes 374 414 3 124 653 Bénéfice net (perte nette) 245 249 28 838

5 562 211 932 596 Moins

Retraits 2 124 143 26 739 2 124 143 26 739

Actif net à la fin 3 438 068 $ 3 905 858 $

Nombre de parts en circulation 317 463 375 857 Voir les notes afférentes aux états financiers.

FPG d’obligations RBC



FPG d’obligations étrangères RBC


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FPG d'obligations étrangères RBC



Distribution des fonds sous-jacents 29 147 $ 28 832 $Gains (pertes) réalisés à la vente de placements 326 (208) Augmentation (diminution) de la plus-value non réalisée des placements (13 616) (42 532)

15 857 (13 908) Charges

Frais de gestion 5 634 105 Frais d'assurance 1 965 36 Autres frais administratifs 6 157 11 047

13 756 11 188

Bénéfice net (perte nette) 2 101 $ (25 096) $

Bénéfice net (perte nette) par part 0,03 $ (0,18) $


ActifPlacements dans des fonds sous-jacents à la valeur marchande 712 384 $ 1 588 869 $Trésorerie 3 363 - Revenu de placement accumulé 6 770 Charges payées d'avance 612 Montants à recevoir de la Compagnie d’assurance vie RBC 26 800 30 690

749 929 1 619 559 Passif


24 245 28 453

Avoir des porteurs de parts 725 684 $ 1 591 106 $



30 juin 2009 30 juin 2008

Actif net au début 1 591 106 $ 5 111 $Dépôts de primes 182 283 1 448 404 Bénéfice net (perte nette) 2 101 (25 096)

1 775 490 1 428 419 Moins

Retraits 1 049 806 7 717

Actif net à la fin 725 684 $ 1 420 703 $






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FPG équilibré RBC



Distribution des fonds sous-jacents 303 $ 1 099 $Gains (pertes) réalisés à la vente de placements (127 662) (2 938)Augmentation (diminution) de la plus-value non réalisée des placements 1 311 488 86 126

1 184 129 84 287 Charges


202 380 136 096




ActifPlacements dans des fonds sous-jacents à la valeur marchande 17 615 908 $ 14 764 759 $Trésorerie 56 264 1 281 Charges payées d'avance 612 - Montants à recevoir de la Compagnie d’assurance vie RBC 13 085 19 428

17 685 869 14 785 468 Passif


203 893 257 725




30 juin 2009 30 juin 2008

Actif net au début 14 527 743 $ 7 171 010 $Dépôts de primes 2 865 613 8 363 896 Bénéfice net (perte nette) 981 749 (51 809)

18 375 105 15 483 097 Moins

Retraits 893 129 305 051 893 129 305 051

Actif net à la fin 17 481 976 $ 15 178 045 $

Nombre de parts en circulation 1 888 210 1 397 502


FPG équilibré RBC



FPG croissance équilibrée RBC


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Exercice duÉtat des résultats 1er janvier au

30 juin 2009Revenus

Distribution des fonds sous-jacents 16 $Gains (pertes) réalisés à la vente de placements (256) Augmentation (diminution) de la plus-value non réalisée des placements 15 583

15 343 Charges

Frais de gestion 1 549 Frais d'assurance 352 Autres frais administratifs 1 151

3 052

Bénéfice net (perte nette) 12 291 $

Bénéfice net (perte nette) par part 0,30 $


ActifPlacements dans des fonds sous-jacents à la valeur marchande 369 382 $ 107 563 $Trésorerie 356 - Charges payées d'avance 612 - Montants à recevoir de la Compagnie d’assurance vie RBC 31 850 9 784

402 200 117 347 Passif

Frais de gestion à payer 1 614 70 Frais d'assurance à payer 367 16 Comptes créditeurs et charges à payer 8 600 7 321

10 581 7 407

Avoir des porteurs de parts 391 619 $ 109 940 $


Exercice du État de l'évolution de l'actif net 1er janvier au

30 juin 2009

Actif net au début 109 940 $Dépôts de primes 366 289 Bénéfice net (perte nette) 12 291

488 520 Moins

Retraits 96 901 96 901

Actif net à la fin 391 619 $

Nombre de parts en circulation 41 285

FPG croissance équilibrée RBC





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Distribution des fonds sous-jacents 395 192 $ 273 235 $Gains (pertes) réalisés à la vente de placements (189 897) (85 624) Augmentation (diminution) de la plus-value non réalisée des placements 3 252 950 (12 981)

3 458 245 174 630 Charges


280 043 249 517

Bénéfice net (perte nette) 3 178 202 $ (74 887) $



ActifPlacements dans des fonds sous-jacents à la valeur marchande 25 762 877 $ 20 480 732 $Trésorerie 80 276 263 Revenu de placement accumulé 215 860 Charges payées d'avance 611 - Montants à recevoir de la Compagnie d’assurance vie RBC 54 883 97 836

26 114 507 20 578 831 Passif


274 398 385 317




30 juin 2009 30 juin 2008

Actif net au début 20 193 514 $ 16 003 343 $Dépôts de primes 3 556 994 9 173 044 Bénéfice net (perte nette) 3 178 202 (74 887)

26 928 710 25 101 500 Moins

Retraits 1 088 601 1 985 519 1 088 601 1 985 519

Actif net à la fin 25 840 109 $ 23 115 979 $

Nombre de parts en circulation 2 835 700 2 111 295

FPG canadien de dividendes RBC


FPG canadien de dividendes RBC




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Distribution des fonds sous-jacents 51 $ 246 $Gains (pertes) réalisés à la vente de placements (129 510) (5 574) Augmentation (diminution) de la plus-value non réalisée des placements 873 718 272 187

744 259 266 859 Charges


62 947 56 368




ActifPlacements dans des fonds sous-jacents à la valeur marchande 5 140 046 $ 4 341 462 $Trésorerie 46 566 18 Charges payées d'avance 612 - Montants à recevoir de la Compagnie d’assurance vie RBC 50 879 59 142

5 238 103 4 400 622 Passif


68 845 97 100




30 juin 2009 30 juin 2008

Actif net au début 4 303 522 $ 3 469 566 $Dépôts de primes 594 927 1 862 588 Bénéfice net (perte nette) 681 312 210 491

5 579 761 5 542 645 Moins

Retraits 410 503 203 400 410 503 203 400

Actif net à la fin 5 169 258 $ 5 339 245 $


FPG d'actions canadiennes RBC


FPG d’actions canadiennes RBC



FPG d’actions 100 % canadiennes O’Shaughnessy RBC


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Exercice duÉtat des résultats 1er janvier au

30 juin 2009Revenus

Distribution des fonds sous-jacen ts 3 $Gains (pertes) réalisés à la ven te de placements 1 340 Augmentation (d iminution) de la plus-value non réalisée des placements 8 065

9 408 Charges

Frais de gestion 740 Frais d 'assurance 311 Autres frais administratifs 559

1 610

Bénéfice net (perte nette) 7 798 $

Bénéfice net (perte nette) par part 0,41 $



164 223 91 967 Passif

Frais de gestion à payer 795 60 Frais d 'assurance à payer 334 25 Comptes créd iteurs et charges à payer 8 558 7 321

9 687 7 406



Exercice du Exercice du État de l'évolution de l'actif net 1er janvier au 1er janvier au

30 juin 2009 30 juin 2008

Actif net au début 84 561 $ 84 561 $Dépôts de primes 90 643 Bénéfice net (perte nette) 7 798

183 002 84 561 Moins

Retraits 28 466 28 466 -

Actif net à la fin 154 536 $ 84 561 $

Nombre de parts en circulation 18 838

FPG d'actions 100 % canadiennes O'Shaughnessy RBC





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FPG nord-américain de croissance RBC



Distribution des fonds sous-jacents 21 $ 124 $Gains (pertes) réalisés à la vente de placements (49 908) (1 658) Augmentation (diminution) de la plus-value non réalisée des placements 178 063 18 382

128 176 16 848 Charges


16 487 13 119




ActifPlacements dans des fonds sous-jacents à la valeur marchande 1 289 096 $ 1 146 972 $Trésorerie - 100 Charges payées d'avance 612 - Montants à recevoir de la Compagnie d’assurance vie RBC 40 315 51 893

1 330 023 1 198 965 Passif

Dette bancaire 2 968 Frais de gestion à payer 9 827 13 901 Frais d'assurance à payer 4 256 6 020 Comptes créditeurs et charges à payer 14 352 16 211

31 403 36 132




30 juin 2009 30 juin 2008

Actif net au début 1 162 833 $ 782 678 $Dépôts de primes 127 312 641 052 Bénéfice net (perte nette) 111 689 3 729

1 401 834 1 427 459 Moins

Retraits 103 214 65 972 103 214 65 972

Actif net à la fin 1 298 620 $ 1 361 489 $



FPG nord-américain de croissance RBC




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FPG nord-américain de dividendes RBC



Distribution des fonds sous-jacents 4 288 $ 1 437 $Gains (pertes) réalisés à la vente de placements (7 307) (28) Augmentation (diminution) de la plus-value non réalisée des placements 11 581 (8 013)

8 562 (6 604) Charges

Frais de gestion 1 988 84 Frais d'assurance 828 35 Autres frais administratifs 1 477 1 257

4 293 1 376




ActifPlacements dans des fonds sous-jacents à la valeur marchande 318 090 $ 283 024 $Trésorerie 997 - Revenu de placement accumulé 2 472 - Charges payées d'avance 612 - Montants à recevoir de la Compagnie d’assurance vie RBC 34 067 42 868

356 238 325 892 Passif

Frais de gestion à payer 2 650 2 290 Frais d'assurance à payer 1 104 959 Comptes créditeurs et charges à payer 12 435 14 046

16 189 17 295




30 juin 2009 30 juin 2008

Actif net au début 308 597 $ 44 143 $Dépôts de primes 27 343 172 309 Bénéfice net (perte nette) 4 269 (7 980)

340 209 208 472 Moins

Retraits 160 14 497 160 14 497

Actif net à la fin 340 049 $ 193 976 $



FPG nord-américain de dividendes RBC




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FPG d'actions américaines RBC



Distribution des fonds sous-jacents 5 $ 14 $Gains (pertes) réalisés à la vente de placements (2 429) (772) Augmentation (diminution) de la plus-value non réalisée des placements 7 463 (7 077)

5 039 (7 835) Charges

Frais de gestion 1 112 746 Frais d'assurance 556 373 Autres frais administratifs 856 579

2 524 1 698




ActifPlacements dans des fonds sous-jacents à la valeur marchande 184 408 $ 123 560 $Trésorerie 7 633 - Charges payées d'avance 612 - Montants à recevoir de la Compagnie d’assurance vie RBC 31 518 39 068

224 171 162 628 Passif

Frais de gestion à payer 1 315 1 580 Frais d'assurance à payer 805 888 Comptes créditeurs et charges à payer 12 146 13 741

14 266 16 209




30 juin 2009 30 juin 2008


209 905 145 668 Moins

Retraits - 8 795 - 8 795

Actif net à la fin 209 905 $ 136 873 $

Nombre de parts en circulation 25 844 13 791 Voir les notes afférentes aux états financiers.

FPG d’actions américaines RBC




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FPG de valeur américain O'Shaughnessy RBC



Distribution des fonds sous-jacents 31 099 $ 23 036 $Gains (pertes) réalisés à la vente de placements (98 715) (25 880) Augmentation (diminution) de la plus-value non réalisée des placements 56 138 (317 033)

(11 478) (319 877) Charges


21 925 29 825

Bénéfice net (perte nette) (33 403) $ (349 702) $

Bénéfice net (perte nette) par part (0,11) $ (1,45) $


ActifPlacements dans des fonds sous-jacents à la valeur marchande 1 610 004 $ 1 545 272 $Trésorerie 4 421 450 Revenu de placement accumulé 12 334 Charges payées d'avance 612 - Montants à recevoir de la Compagnie d’assurance vie RBC 50 221 77 427

1 677 592 1 623 149 Passif


44 613 65 790




30 juin 2009 30 juin 2008

Actif net au début 1 557 359 $ 1 963 414 $Dépôts de primes 197 169 515 249 Bénéfice net (perte nette) (33 403) (349 702)

1 721 125 2 128 961 Moins

Retraits 88 146 127 914 88 146 127 914

Actif net à la fin 1 632 979 $ 2 001 048 $



FPG de valeur américain O’Shaughnessy RBC




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FPG de sociétés américaines à moyenne capitalisation RBC



Distribution des fonds sous-jacents 2 $ 14 $Gains (pertes) réalisés à la vente de placements (5 797) (3 697) Augmentation (diminution) de la plus-value non réalisée des placements 6 920 (839)

1 125 (4 522) Charges

Frais de gestion 416 458 Frais d'assurance 210 231 Autres frais administratifs 325 361

951 1 050

Bénéfice net (perte nette) 174 $ (5 572) $




106 316 80 038 Passif

Frais de gestion à payer 555 915 Frais d'assurance à payer 280 461 Comptes créditeurs et charges à payer 11 861 13 467

12 696 14 843




30 juin 2009 30 juin 2008

Actif net au début 65 195 $ 70 132 $Dépôts de primes 30 600 23 624 Bénéfice net (perte nette) 174 (5 572)

95 969 88 184 Moins

Retraits 2 349 13 869 2 349 13 869

Actif net à la fin 93 620 $ 74 314 $


FPG de sociétés américaines à moyenne capitalisation RBC




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FPG mondial de croissance de dividendes RBC



Distribution des fonds sous-jacents 23 $ 36 $Gains (pertes) réalisés à la vente de placements (27 828) (6 616) Augmentation (diminution) de la plus-value non réalisée des placements 54 408 (16 932)

26 603 (23 512) Charges


11 117 5 670




ActifPlacements dans des fonds sous-jacents à la valeur marchande 802 608 $ 677 201 $Trésorerie 2 011 200 Charges payées d'avance 612 - Montants à recevoir de la Compagnie d’assurance vie RBC 33 833 44 597

839 064 721 998 Passif


21 525 22 605




30 juin 2009 30 juin 2008


890 631 514 940 Moins

Retraits 73 092 57 425 73 092 57 425

Actif net à la fin 817 539 $ 457 515 $



FPG mondial de croissance de dividendes RBC




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FPG d’actions internationales O’Shaughnessy RBC



Distribution des fonds sous-jacents 69 $ 840 $Gains (pertes) réalisés à la vente de placements (86 623) (54 918) Augmentation (diminution) de la plus-value non réalisée des placements 64 708 (556 799)

(21 846) (610 877) Charges


53 801 67 170

Bénéfice net (perte nette) (75 647) $ (678 047) $

Bénéfice net (perte nette) par part (0,13) $ (1,40) $


ActifPlacements dans des fonds sous-jacents à la valeur marchande 3 882 740 $ 3 832 186 $Trésorerie 35 341 963 Charges payées d'avance 637 - Montants à recevoir de la Compagnie d’assurance vie RBC 60 222 102 664

3 978 940 3 935 813 Passif


74 585 114 669




30 juin 2009 30 juin 2008

Actif net au début 3 821 144 $ 4 343 232 $Dépôts de primes 237 387 1 097 678 Bénéfice net (perte nette) (75 647) (678 047)

3 982 884 4 762 863 Moins

Retraits 78 529 389 917 78 529 389 917

Actif net à la fin 3 904 355 $ 4 372 944 $



FPG d’actions internationales O’Shaughnessy RBC




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PPG prudence sélect RBC, série 1




189 790 (78 175) Charges


33 244 31 893




ActifPlacements dans des fonds sous-jacents à la valeur marchande 3 044 491 $ 3 317 837 $Trésorerie 5 325 3 639 Revenu de placement accumulé 19 798 - Charges payées d'avance 421 - Montants à recevoir de la Compagnie d’assurance vie RBC 12 685 22 551

3 082 720 3 344 027 Passif


35 517 50 112




30 juin 2009 30 juin 2008

Actif net au début 3 293 915 $ 2 346 752 $Dépôts de primes 1 451 941 921 685 Bénéfice net (perte nette) 156 546 (110 068)

4 902 402 3 158 369 Moins

Retraits 1 855 199 66 363 1 855 199 66 363

Actif net à la fin 3 047 203 $ 3 092 006 $







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PPG prude nce sé le ct RB C, sé rie 2

Exercice du Exercice du

État de s ré sultats 1er janvier au 1er janvier au30 juin 2009 30 juin 2008

RevenusDistribution des fonds sous-jacents 79 223 $ 29 378 $Gains (p ertes) réalisés à la vente de p lacements (20 305) (1 568) Augmentation (diminution) de la p lus-value non réalisée des p lacements 233 745 (30 957)

292 663 (3 147) Charges


54 541 19 983


Bénéfice net (p erte nette) p ar p art 0,40 $ (0,12) $

État de l'actif ne t Au Au30 juin 2009 31 décembre 2008

ActifPlacements dans des fonds sous-jacents à la valeur marchande 5 792 072 $ 3 674 288 $Trésorerie 10 131 4 030 Revenu de p lacement accumulé 37 665 - Charges p ay ées d'avance 802 - M ontants à recevoir de la Comp agnie d’assurance vie RBC 8 232 11 979

5 848 902 3 690 297 Passif

Frais de gestion à p ay er 31 274 25 147 Frais d'assurance à p ay er 7 506 6 035 Comp tes créditeurs et charges à p ay er 12 919 11 339

51 699 42 521


Valeur liquidative p ar p art 9,65 $ 9,20 $

Exercice du Exercice du

État de l'é volution de l'actif ne t 1er janvier au 1er janvier au30 juin 2009 30 juin 2008

Actif net au début 3 647 776 $ 1 201 151 $Dép ôts de p rimes 2 187 926 916 159 Bénéfice net (p erte nette) 238 122 (23 130)

6 073 824 2 094 180 M oins

Retraits 276 621 180 475 276 621 180 475

Actif net à la fin 5 797 203 $ 1 913 708 $

Nombre de p arts en circulation 600 534 188 244






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PPG équilibré sélect RBC, série 1




308 406 (62 581) Charges


64 385 50 946




ActifPlacements dans des fonds sous-jacents à la valeur marchande 5 422 679 $ 5 975 795 $Trésorerie 32 240 - Revenu de placement accumulé 24 168 - Charges payées d'avance 381 - Montants à recevoir de la Compagnie d’assurance vie RBC 16 279 1 156

5 495 747 5 976 951 Passif

Dette bancaire - 5 762 Frais de gestion à payer 45 776 58 235 Frais d'assurance à payer 11 165 14 204 Comptes créditeurs et charges à payer 14 055 18 334

70 996 96 535




30 juin 2009 30 juin 2008


6 664 155 4 969 485 Moins

Retraits 1 239 404 361 220 1 239 404 361 220

Actif net à la fin 5 424 751 $ 4 608 266 $







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631 702 (127 781) Charges


136 641 134 123




ActifPlacements dans des fonds sous-jacents à la valeur marchande 11 952 753 $ 9 645 814 $Trésorerie 71 064 - Revenu de placement accumulé 53 271 - Subscriptions receivable 13 000 Charges payées d'avance 843 - Montants à recevoir de la Compagnie d’assurance vie RBC 7 085 58 545

12 098 016 9 704 359 Passif

Dette bancaire - 9 301 Frais de gestion à payer 84 654 130 846 Frais d'assurance à payer 25 849 39 953 Comptes créditeurs et charges à payer 30 251 32 453

140 754 212 553




30 juin 2009 30 juin 2008


12 573 389 114 438 586 Moins

Retraits 616 127 779 682 616 127 779 682

Actif net à la fin 11 957 262 $ 10 658 904 $






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PPG croissance sélect RBC, série 1



Distribution des fonds sous-jacents 32 $ 14 619 $Gains (pertes) réalisés à la vente de placements (1 092) 9 385 Augmentation (diminution) de la plus-value non réalisée des placements 159 053 (62 567)

157 993 (38 563) Charges


31 231 30 179





2 664 101 2 202 813 Passif

Frais de gestion à payer 18 728 27 518 Frais d'assurance à paye r 7 432 12 698 Comptes créditeurs et charges à payer 8 245 9 605

34 405 49 821




30 juin 2009 30 juin 2008

Actif net au début 2 152 992 $ 2 011 768 $Dépôts de primes 419 736 632 484 Bénéfice net (perte nette) 126 762 (68 742)

2 699 490 2 575 510 Moins

Retrai ts 69 794 266 714 69 794 266 714

Actif net à la fin 2 629 696 $ 2 308 796 $







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Distribution des fonds sous-jacents 103 $ 49 106 $Gains (pertes) réalisés à la vente de placements (3 553) 30 291 Augmentation (diminution) de la plus-value non réalisée des placements 543 604 (222 102)

540 154 (142 705) Charges


108 655 106 797





8 682 018 7 085 569 Passif


121 232 179 971




30 juin 2009 30 juin 2008


8 764 061 8 542 095 Moins

Retraits 203 275 697 654 203 275 697 654

Actif net à la fin 8 560 786 $ 7 844 441 $






PPG croissance dynamique sélect RBC, série 1


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Distribution des fonds sous-jacents 5 $ 406 $Gains (pertes) réalisés à la vente de placements (7 783) (878) Augmentation (diminution) de la plus-value non réalisée des placements 35 144 (13 997)

27 366 (14 469) Charges


5 633 5 250




ActifPlacements dans des fonds sous-jacents à la valeur marchande 414 007 $ 332 437 $Trésorerie 355 34 Charges payées d'avance 131 - Montants à recevoir de la Compagnie d’assurance vie RBC 2 874 2 421

417 367 334 892 Passif


6 524 8 751




30 juin 2009 30 juin 2008


423 314 419 491 Moins

Retraits 12 471 52 755 12 471 52 755

Actif net à la fin 410 843 $ 366 736 $







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Distribution des fonds sous-jacents 42 $ 5 287 $Gains (pertes) réalisés à la vente de placements (65 448) (11 282) Augmentation (diminution) de la plus-value non réalisée des placements 256 383 (121 441)

190 977 (127 436) Charges


52 902 73 483




ActifPlacements dans des fonds sous-jacents à la valeur marchande 3 481 564 $ 3 541 358 $Trésorerie 2 982 366 Charges payées d'avance 1 093 - Montants à recevoir de la Compagnie d’assurance vie RBC 36 610 49 364

3 522 249 3 591 088 Passif


67 319 116 822




30 juin 2009 30 juin 2008


3 746 693 4 987 461 Moins

Retraits 291 763 189 960 291 763 189 960

Actif net à la fin 3 454 930 $ 4 797 501 $



Fonds de placement garanti RBC Notes afférentes aux états financiers 30 juin 2009


1. LES FONDSLes Fonds de placement garanti RBC (FPG) sont des fonds distincts composés des fonds et portefeuilles suivants :

Fonds :FPG du marché monétaire canadien RBC FPG canadien de revenu à court terme RBC FPG d’obligations RBC FPG d’obligations étrangères RBC FPG équilibré RBC FPG croissance équilibrée (nouveau fonds lancé le 1er octobre 2008) FPG canadien de dividendes RBC FPG d’actions canadiennes RBC FPG d’actions 100 % canadiennes O’Shaughnessy RBC (nouveau fonds lancé le 1er octobre 2008) FPG nord-américain de croissance RBC FPG nord-américain de dividendes RBC FPG d’actions américaines RBC FPG de valeur américain O’Shaughnessy RBC FPG de sociétés américaines à moyenne capitalisation RBC FPG mondial de croissance de dividendes RBC FPG d’actions internationales O’Shaughnessy RBC

Portefeuilles :PPG prudence sélect RBC (autrefois appelé PPG prudence RBC) PPG équilibré sélect RBC (autrefois appelé PPG équilibré RBC) PPG croissance sélect RBC (autrefois appelé PPG croissance RBC) PPG croissance dynamique sélect RBC (autrefois appelé PPG croissance dynamique RBC)

Les placements sous-jacents des portefeuilles de placement garanti RBC (« PPG ») ont été modifiés� Le 1er octobre 2008, ces portefeuilles ont commencé à investir directement dans les portefeuilles sélect de RBC Gestion d’Actifs�

Les fonds et les portefeuilles sont collectivement appelés les « fonds » dans ces états financiers� La Compagnie d’assurance vie RBC est la seule émettrice des contrats de rente individuels à capital variable servant à l’investissement dans chaque fonds, et elle est garante des dispositions garanties dans ces contrats� Les portefeuilles et fonds communs de placement sous-jacents offerts dans le cadre de ces contrats sont gérés par RBC Gestion d’Actifs Inc�

Certains fonds achètent des parts d’un seul fonds commun de placement sous-jacent géré par RBC Gestion d’Actifs Inc�, tandis que d’autres, désignés par « portefeuilles » dans ces états financiers, achètent des parts de plusieurs portefeuilles sous-jacents�



2. SOMMAIRE DES PRINCIPALES CONVENTIONS COMPTABLESLes principales conventions comptables utilisées dans la préparation des états financiers sont résumées ci-dessous :

a) PlacementsLes placements dans les fonds sous-jacents sont désignés comme étant détenus à des fins de transaction et leur valeur est établie chaque jour ouvrable, selon la valeur liquidative de clôture� Les opérations de placement sont comptabilisées à la date à laquelle elles ont lieu� Les gains et les pertes réalisés sur la vente des titres et la plus-value ou moins-value non réalisée des placements sont calculés au coût moyen et inscrits immédiatement dans les revenus�

b) Constatation des revenusLes distributions faites à partir des placements sont inscrites lorsqu’elles sont déclarées par le fonds sous-jacent� Le revenu d’intérêts est inscrit quotidiennement�

c) Valeur liquidative par partLa valeur liquidative par part est calculée en divisant l’actif net correspondant à une série de parts lors d’un jour ouvrable donné par le nombre total de parts en circulation de la série concernée au jour en question�

d) Bénéfice net par partLe bénéfice net par part figurant dans l’état des résultats représente la variation (augmentation ou diminution) de l’actif net provenant des activités attribuables à la série au cours de l’exercice, divisée par le nombre de parts en circulation à la fin de l’exercice�

e) Utilisation d’estimationsCes états financiers, dressés conformément aux principes comptables généralement reconnus du Canada, comprennent des estimations et hypothèses posées par la direction et qui ont une incidence sur les montants déclarés de l’actif, du passif, des produits et des charges� Les résultats réels pourraient être différents de ces estimations�

f) Frais imputables aux fondsChaque fonds est responsable du paiement des frais et honoraires ayant trait à l’activité du fonds en question, notamment les frais de garde et de gestion, les honoraires de vérification, les frais bancaires, l’intérêt, les frais de courtage sur les opérations sur valeurs et tous les impôts indirects�

g) Impôts sur le revenuEn vertu des dispositions de la Loi de l’impôt sur le revenu du Canada, les fonds sont réputés être des fiducies non testamentaires et sont réputés avoir attribué la totalité de leur bénéfice aux titulaires de contrat� De la même manière, les gains ou pertes en capital nets des fonds sont réputés être ceux des titulaires de contrat� Par conséquent, les fonds ne sont pas assujettis à l’impôt sur leur revenu net, y compris les gains en capital nets réalisés�



h) Instruments financiersLe 1er janvier 2008, les fonds ont adopté le chapitre 3862, Instruments financiers – information à fournir et le chapitre 3863, présentation du Manuel de l’Institut Canadien des Comptables Agréés (l’ICCA)� Ces normes établissent les exigences relatives à l’ensemble des informations à fournir et à la présentation des instruments financiers� Le chapitre 3862 remplace la partie sur les informations à fournir du chapitre 3861, Instruments financiers – informations à fournir et présentation, et instaure de nouvelles exigences à l’égard de renseignements particuliers d’ordre qualitatif et quantitatif concernant les risques� Cela inclut de nouvelles exigences en vue de quantifier certaines expositions aux risques et de fournir des analyses de sensibilité de certains risques� Cette nouvelle norme a pour objectif principal de permettre aux investisseurs d’évaluer l’importance des instruments financiers, la nature et la portée des risques concernés, et la façon dont ces risques sont gérés� Le chapitre 3863 reprend, sans aucune modification, les exigences relatives à la présentation des instruments financiers énoncées au chapitre 3861� L’adoption de ces normes n’a eu aucune répercussion sur l’actif net, ni sur la variation (augmentation ou diminution) de l’actif net provenant des activités, ni sur la variation (augmentation ou diminution) de l’actif net provenant des activités par part dans le fonds�

i) Information financièreLe 1er janvier 2007, les fonds ont adopté les dispositions des chapitres suivants du Manuel de l’ICCA : chapitre 3855, Instruments financiers – comptabilisation et évaluation, et chapitre 3861, Instruments financiers – informations à fournir et présentation� L’adoption de ces chapitres n’a eu aucune répercussion importante sur les fonds�

3. FUTURES MODIFICATIONS COMPTABLESNormes internationales d’information financière (« IFRS »)Le 7 avril 2008, le Conseil canadien des normes comptables (« CNC ») a publié un exposé-sondage à portée générale intitulé « Adoption des IFRS au Canada », qui couvre, entre autres, l’incorporation des IFRS dans le Manuel de l’ICCA� L’exposé-sondage invite les entreprises publiques canadiennes ayant une obligation de rendre des comptes à adopter les IFRS pour les exercices débutant le 1er janvier 2011 ou après, avec obligation de fournir des informations à compter de 2008� Par conséquent, les fonds adopteront les IFRS le 1er janvier 2011 et les états financiers de l’exercice se terminant le 31 décembre 2011 seront les premiers à être conformes aux IFRS�

Les fonds sont actuellement soumis à une évaluation afin de déterminer les conséquences de l’adoption des IFRS sur ses processus, ses systèmes et ses états financiers�



4. RISQUE DÉCOULANT DES INSTRUMENTS FINANCIERSLes fonds peuvent être exposés à différents risques financiers� Les risques financiers auxquels chacun des fonds est exposé se limitent à son portefeuille de placement� Le Tableau des actifs investis (note 9) contient le détail des parts détenues par chaque fonds au 31 décembre 2008 et regroupe les fonds communs de placement sous-jacents en fonction de leur nature� Les fonds ne gèrent pas leurs fonds communs de placement sous-jacents et par conséquent, les informations relatives au risque quantitatif et qualitatif n’ont pas à être divulguées�

Chacune des pratiques portant sur la gestion du risque du fonds comprend le contrôle de la conformité aux lignes directrices en matière de placement� Le gestionnaire de fonds gère les effets possibles de ces risques financiers sur le rendement des fonds en faisant appel à des conseillers en portefeuille professionnels d’expérience qui surveillent régulièrement la situation des fonds et les événements boursiers, et diversifient les portefeuilles de placement en fonction des lignes directrices en matière de placement�

Risque de créditLe risque de crédit est la possibilité qu’un emprunteur, ou le cocontractant aux termes d’un contrat sur instruments dérivés, d’une mise en pension ou d’une prise en pension de titres, ne veuille pas ou ne puisse pas rembourser le prêt ou remplir ses obligations, ou qu’il ne le fasse pas à temps� Des agences de notation spécialisées notent les titres d’emprunt émis par des sociétés ou des gouvernements� Les titres d’emprunt émis par des sociétés ou des gouvernements de pays émergents présentent souvent un risque de crédit accru (note de crédit plus faible), tandis que les titres d’emprunt émis par des sociétés bien établies ou des gouvernements de pays développés présentent généralement un risque de crédit moindre (note de crédit plus élevée)� Une révision à la baisse de la note de crédit d’un émetteur ou d’autres nouvelles ayant une incidence négative sur sa note de crédit peuvent réduire la valeur marchande d’un titre� Les instruments d’emprunt assortis d’une faible note de crédit ou sans note de crédit offrent généralement un meilleur rendement que les instruments d’emprunt dont la note est plus élevée, mais le risque de pertes importantes est plus élevé� Les fonds qui investissent dans des sociétés ou des marchés qui présentent un plus grand risque de crédit sont souvent plus volatils à court terme� Par contre, ils peuvent offrir de meilleures possibilités de rendement à long terme�

Un risque de crédit se produit lorsque le fonds commun de placement sous-jacent investit dans des titres à revenu fixe� Le risque de crédit est considéré comme faisant partie du processus de prise de décision relatif aux placements� Le fonds commun de placement sous-jacent n’achète et ne vend ses placements que par l’intermédiaire de courtiers qui sont considérés comme des contreparties approuvées, ce qui réduit ainsi le risque de défaillance lors du règlement�

Risque de changeLa plupart des fonds communs de placement sous-jacents sont évalués en dollars canadiens ; toutefois, les fonds communs de placement sous-jacents qui achètent des titres étrangers peuvent être tenus de les payer en devise et reçoivent donc une contrepartie en devise au moment de la vente� Par conséquent, les fluctuations de la valeur du dollar canadien par rapport aux devises auront une incidence sur la valeur des titres étrangers� Par exemple, si le dollar canadien est en hausse par rapport à une devise (comme le dollar américain ou l’euro), la valeur en dollars canadiens d’un placement libellé dans cette devise peut diminuer� Par contre, un fonds peut également profiter des fluctuations des taux de change� L’exposition au risque de change peut avoir pour effet d’accroître la volatilité des placements étrangers par rapport aux placements canadiens� Certains fonds sous-jacents peuvent se protéger contre le risque de fluctuation des taux de change des actifs sous-jacents du fonds�



Étant donné que les fonds investissent uniquement dans des fonds communs de placement sous-jacents libellés en dollars canadiens, les fonds ne sont pas exposés directement au risque de change�

Risque de taux d’intérêtLa valeur d’un fonds dont l’actif est investi principalement dans des obligations et d’autres titres à revenu fixe sera particulièrement touchée par les fluctuations des taux d’intérêt� Si les taux d’intérêt diminuent, la valeur des parts du fonds aura tendance à augmenter� Par contre, si les taux d’intérêt augmentent, la valeur des parts du fonds aura tendance à diminuer� L’incidence des taux d’intérêt à court terme sur la valeur d’un fonds peut différer de celle des taux d’intérêt à long terme� Si un fonds investit principalement dans des obligations et dans d’autres titres à revenu fixe ayant une durée à l’échéance plus longue, la principale incidence sur sa valeur sera la modification du niveau général des taux d’intérêt à long terme� Si un fonds investit principalement dans des obligations et dans d’autres titres à revenu fixe ayant une durée à l’échéance plus courte, la principale incidence sur sa valeur sera la modification du niveau général des taux d’intérêt à court terme� Les investisseurs qui veulent tirer un revenu à court terme de leur placement doivent savoir que le niveau du revenu en intérêts pouvant être tiré d’un fonds du marché monétaire variera en fonction des rajustements des taux d’intérêt à court terme�

Un risque de taux d’intérêt survient lorsque le fonds commun de placement sous-jacent investit dans des instruments financiers portant intérêts tels que des obligations� Le fonds commun de placement sous-jacent est exposé au risque que la valeur de ces instruments financiers fluctue en raison de la variation des niveaux de taux d’intérêt en vigueur sur le marché� En général, au fur et à mesure que les taux d’intérêt augmentent, le prix d’une obligation à taux fixe chute, et vice versa�

Risque de liquiditéLa liquidité signifie la rapidité et la facilité avec laquelle un actif peut être vendu et converti en espèces� La plupart des titres détenus par un fonds commun de placement sous-jacent peuvent être vendus facilement et à un juste prix� Sur les marchés extrêmement volatils, comme c’est le cas dans les périodes de fluctuations soudaines des taux d’intérêt, certains titres peuvent devenir moins liquides, c’est-à-dire qu’ils se vendent moins rapidement ou moins aisément� Certains titres peuvent ne pas être liquides en raison de restrictions juridiques, de la nature du placement ou de certaines caractéristiques comme les cautionnements� Le manque d’acheteurs intéressés par un titre ou un marché donné explique aussi qu’un titre soit moins liquide� La difficulté à vendre des titres peut donner lieu à une perte ou à un rendement réduit pour un fonds�

L’actif du fonds se compose de parts de fonds communs de placement sous-jacents qui peuvent être rachetées sur demande de l’émetteur à une date d’évaluation�

Risque de marchéLe risque de marché s’entend du risque de variation de la valeur des placements en raison des fluctuations des cours du marché� Plusieurs facteurs peuvent influer sur les tendances du marché, notamment les développements économiques, les fluctuations des taux d’intérêt, les changements politiques et les événements catastrophiques� Les fonds sont exposés au risque de marché des fonds communs de placement sous-jacents�



5. GESTION DU RISQUE FINANCIERLes FPG RBC ont une structure de « fonds de fonds », permettant d’investir dans les fonds communs sous-jacents gérés exclusivement par RBC Gestion d’Actifs et ses partenaires� Dans le cadre du processus de sélection des fonds pour les FPG RBC, la gamme actuelle des fonds est examinée au moins une fois par an afin de cerner d’éventuelles lacunes en termes de produits qui découlent de l’évolution des besoins du marché et des partenaires de distribution�

Les critères d’évaluation peuvent comprendre des mesures du rendement qualitatives comme quantitatives et doivent satisfaire aux normes de gestion du risque internes� Elles nécessitent également l’approbation du Comité de direction des placements�

Les activités de surveillance qu’effectuent les gestionnaires des fonds tout au long de l’année comprennent le suivi des changements touchant l’organisation ou les fonds annoncés par les gestionnaires des fonds, des nouvelles qui peuvent avoir des répercussions sur la stabilité organisationnelle ou le rendement des fonds, ou encore l’analyse du taux de rendement des fonds pour s’assurer qu’il se mesure au fonds commun de placement sous-jacent ou à l’indice de référence du fonds�

Dans le cadre du processus de contrôle préalable, les gestionnaires des fonds communs de placement sous-jacents doivent vérifier que les fonds ont respecté les politiques de placement des fonds et que les fonds communs de placement sous-jacents sont gérés conformément aux objectifs et stratégies de placement tel qu’il est expliqué dans la brochure sur les points saillants des fonds� Cette brochure présente également les risques particuliers auxquels les fonds communs de placement sous-jacents peuvent être exposés� Ces risques surviennent principalement lorsque la valeur des placements est affectée par des variations de l’économie nationale et mondiale, notamment sur le plan des taux d’intérêt, des taux de change, des marchés financiers et des nouvelles touchant certaines entreprises� Le gestionnaire des fonds communs de placement sous-jacents a élaboré des politiques et procédures visant à gérer les risques particuliers des fonds� Les portefeuilles de fonds sont examinés régulièrement pour s’assurer que la composition et la pondération actuelles de l’actif continuent de satisfaire aux besoins actuels et futurs des fonds�



6. SOMMAIRE DES VENTES ET DES RACHATS DE PARTSLes parts des séries de fonds, qui sont rachetables au gré du titulaire conformément aux dispositions énoncées dans la notice explicative, n’ont aucune valeur nominale, et le nombre de parts qui peuvent être émises est illimité� Les parts sont émises ou rachetées sur une base quotidienne à la valeur liquidative par part, établie immédiatement après l’ordre d’achat ou de rachat�

SérieSolde

1er janvier 2009Rachats au cours

de l’exerciceRachats au cours

de l’exerciceSolde

30 juin 2009

FPG du marché monétaire canadien RBC Série 1 756 577 446 328 (409 630) 793 275

FPG canadien de revenu à court terme RBC Série 1 242 882 148 206 (123 680) 267 408

FPG d’obligations RBC Série 1 483 824 36 332 (202 693) 317 463

FPG d’obligations étrangères RBC Série 1 150 628 17 458 (99 807) 168 279

FPG équilibré RBC Série 1 1 660 159 332 212 (104 161) 1 888 210

FPG croissance équilibrée RBC Série 1 11 884 40 418 (11 017) 41 285

FPG canadien de dividendes RBC Série 1 2 529 491 449 609 (143 400) 2 835 700

FPG d’actions canadiennes RBC Série 1 541 567 73 952 (51 323) 564 196

FPG d’actions 100 % canadiennes O’Shaughnessy RBC Série 1 10 499 12 163 (3 824) 18 838

FPG nord-américain de croissance RBC Série 1 149 166 16 384 (14 221) 151 329

FPG nord-américain de dividendes RBC Série 1 41 687 3 871 (23) 45 535

FPG d’actions américaines RBC Série 1 18 024 7 820 – 125 844

FPG de valeur américain O’Shaughnessy RBC Série 1 282 271 40 602 (18 272) 304 601

FPG de sociétés américaines à moyenne capitalisation RBC Série 1 7 869 3 735 (292) 11 312

FPG mondial de croissance de dividendes RBC Série 1 94 701 25 886 (10 983) 109 604

FPG d’actions internationales O’Shaughnessy RBC Série 1 570 421 40 024 (13 373) 597 072

PPG prudence sélect RBCSérie 1 359 709 158 510 (201 253) 316 966

Série 2 396 337 234 782 (30 585) 600 534

PPG équilibré sélect RBCSérie 1 678 484 63 048 (143 734) 597 798

Série 2 1 101 752 298 320 (73 207) 1 326 865

PPG croissance sélect RBCSérie 1 260 480 51 214 (8 376) 303 318

Série 2 839 420 178 914 (25 187) 993 147

PPG croissance dynamique sélect RBCSérie 1 44 103 10 752 (1 791) 53 064

Série 2 471 417 19 434 (42 432) 448 419



7. FRAIS DE GESTION ET D’ASSURANCEChaque fonds paie des frais de gestion et d’assurance pour la gestion du fonds et pour le versement des prestations aux termes des contrats� Les frais de gestion et d’assurance diffèrent d’un fonds à un autre et entre les séries et sont indiqués en tant que pourcentage annualisé de la valeur marchande quotidienne de l’actif net du fonds attribuable à cette série�

Les frais de gestion et d’assurance sont calculés et inscrits à la fin de chaque date d’évaluation en utilisant un facteur quotidien des pourcentages des frais de gestion et d’assurance annualisés� Les frais de gestion et d’assurance sont remboursés mensuellement par le gestionnaire�

Les pourcentages des frais de gestion et d’assurance annuels, ainsi que les limites relatives aux frais d’assurance pour chaque série, sont énoncés ci-dessous�

FondsFrais de gestion annuels

(en %)Frais d’assurance annuels

(et limites) (en %)

Série 1 Série 2 Série 1 Série 2

FPG du marché monétaire canadien RBC 1,00 s.o. 0,10(0,60) s.o.

FPG canadien de revenu à court terme RBC 1,60 s.o. 0,15(0,65) s.o.

FPG d’obligations RBC 1,60 s.o. 0,15(0,65) s.o.

FPG d’obligations étrangères RBC 1,80 s.o. 0,30(0,80) s.o.

FPG équilibré RBC 2,25 s.o. 0,30(0,80) s.o.

FPG croissance équilibrée RBC 2,30 s.o. 0,30(0,80) s.o.

FPG canadien de dividendes RBC 2,25 s.o. 0,30(0,80) s.o.

FPG d’actions canadiennes RBC 2,25 s.o. 0,55(1,05) s.o.

FPG d’actions 100 % canadiennes O’Shaughnessy RBC 2,30 s.o. 0,55(1,05) s.o.

FPG nord-américain de croissance RBC 2,25 s.o. 0,55(1,05) s.o.

FPG nord-américain de dividendes RBC 2,30 s.o. 0,55(1,15) s.o.

FPG d’actions américaines RBC 2,30 s.o. 0,65(1,15) s.o.

FPG de valeur américain O’Shaughnessy RBC 2,30 s.o. 0,65(1,15) s.o.

FPG de sociétés américaines à moyenne capitalisation RBC 2,30 s.o. 0,65(1,15) s.o.

FPG mondial de croissance de dividendes RBC 2,40 s.o. 0,70(1,20) s.o.

FPG d’actions internationales O’Shaughnessy RBC 2,40 s.o. 0,70(1,20) s.o.

PPG prudence sélect RBC 2,10 2,20 0,20(0,70) 0,30(0,80)

PPG équilibré sélect RBC 2,20 2,30 0,30(0,80) 0,40(0,90)

PPG croissance sélect RBC 2,25 2,35 0,50(1,00) 0,60(1,10)

PPG croissance dynamique sélect RBC 2,35 2,40 0,65(1,15) 0,85(1,35)



8. AUTRES FRAIS ASSUMÉS PAR LE GESTIONNAIREOutre les frais de gestion et d’assurance, les fonds assument tous les frais d’exploitation et d’administration,

y compris les frais juridiques et les honoraires de vérification� Le ratio de frais de gestion (« RFG »)

correspond au pourcentage que représentent tous les frais payés par le fonds par rapport à la valeur

liquidative moyenne du fonds�

La Compagnie d’assurance vie RBC assume une partie des frais, ou y renonce, lorsque le total des frais

dépasse un certain pourcentage (« plafond du RFG ») de la valeur liquidative moyenne quotidienne de

chaque série de fonds� Sont inclus à la ligne Montants à recevoir de la Compagnie d’assurance vie RBC de

l’état de l’actif net, les soldes des frais assimilés par la Compagnie d’assurance vie RBC� Le RFG d’un fonds

est sujet à modification sans avis préavis�

Le plafond du RFG annualisé pour chaque fonds est indiqué ci-dessous :

FondsPlafond RFG

annualiséFrais avant

renonciation

RFG avant

renonciation

Frais après renonciation

RFG après

renonciation

FPG du marché monétaire canadien RBC 1,10 % 40 643 1,10 % 40 643 1,10 %

FPG canadien de revenu à court terme RBC 1,75 % 26 265 1,75 % 26 265 1,75 %

FPG d’obligations RBC 1,75 % 39 167 1,75 % 39 167 1,75 %

FPG d’obligations étrangères RBC 2,10 % 13 756 2,10 % 13 756 2,10 %

FPG équilibré RBC 2,55 % 202 380 2,55 % 202 380 2,55 %

FPG croissance équilibrée RBC 2,60 % 3 052 2,60 % 3 052 2,60 %

FPG canadien de dividendes RBC 2,55 % 280 043 2,55 % 280 043 2,55 %

FPG d’actions canadiennes RBC 2,80 % 62 947 2,80 % 62 947 2,80 %

FPG d’actions 100 % canadiennes O’Shaughnessy RBC 2,85 % 1 610 2,85 % 1 610 2,85 %

FPG nord-américain de croissance RBC 2,85 % 16 487 2,85 % 16 487 2,85 %

FPG nord-américain de dividendes RBC 2,80 % 4 293 2,80 % 4 293 2,80 %

FPG d’actions américaines RBC 2,95 % 2 524 2,95 % 2 524 2,95 %

FPG de valeur américain O’Shaughnessy RBC 2,95 % 21 925 2,95 % 21 925 2,95 %

FPG de sociétés américaines à moyenne capitalisation RBC 2,95 % 951 2,95 % 951 2,95 %

FPG mondial de croissance de dividendes RBC 3,10 % 11 117 3,10 % 11 117 3,10 %

FPG d’actions internationales O’Shaughnessy RBC 3,10 % 53 801 3,10 % 53 801 3,10 %

PPG prudence sélect RBC, série 1 2,30 % 35 461 2,45 % 33 244 2,30 %

PPG équilibré sélect RBC, série 1 2,50 % 73 019 2,84 % 64 385 2,50 %

PPG croissance sélect RBC, série 1 2,75 % 39 180 3,45 % 31 231 2,75 %

PPG croissance dynamique sélect RBC, série 1 3,00 % 8 044 4,28 % 5 633 3,00 %

PPG prudence sélect RBC, série 2 2,50 % 57 749 2,65 % 54 541 2,50 %

PPG équilibré sélect RBC, série 2 2,70 % 151 438 2,99 % 136 641 2,70 %

PPG croissance sélect RBC, série 2 2,95 % 134 275 3,65 % 108 655 2,95 %

PPG croissance dynamique sélect RBC, série 2 3,25 % 74 053 4,55 % 52 902 3,25 %



9. TABLEAU DES ACTIFS INVESTIS

Nombre de parts Coût % du fonds

détenuValeur du marché

Valeur du marché par part

FPG du marché monétaire canadien RBC Fonds du marché monétaire canadien RBC, série O

856 677 8 566 773 $ 0,5832 8 566 773 $ 10,00 $

FPG canadien de revenu à court terme RBC Fonds canadien de revenu à court terme RBC, série O

265 143 2 885 608 $ 0,2153 2 908 854 $ 10,97 $

FPG d’obligations RBC Fonds d’obligations RBC, série O

561 662 3 398 448 $ 0,1297 3 406 141 $ 6,06 $

FPG d’obligations étrangères RBC Fonds d’obligations étrangères RBC, série O

70 743 706 510 $ 0,0892 712 384 $ 10,07 $

FPG équilibré RBC Fonds équilibré RBC, série O

1 594 676 19 380 247 $ 55,6354 17 615 908 $ 11,05 $

FPG croissance équilibrée RBC Fonds de croissance équilibré RBC, série O

34 037 351 242 $ 99,7461 369 382 $ 10,85 $

FPG canadien de dividendes RBC Fonds canadien de dividendes RBC, série O

652 934 29 809 750 $ 2,1394 25 762 877 $ 39,46 $

FPG d’actions canadiennes RBC Fonds d’actions canadiennes RBC, série O

234 051 6 297 708 $ 0,3644 5 140 046 $ 21,96 $

FPG d’actions 100 % canadiennes O’Shaughnessy RBC Fonds d’actions 100 % canadiennes O’Shaughnessy RBC, série O

16 545 120 457 $ 2,3910 130 494 $ 7,89 $

FPG nord-américain de croissance RBC Fonds nord-américain de croissance RBC, série O

59 789 1 596 003 $ 0,2571 1 289 096 $ 21,56 $

FPG nord-américain de dividendes RBC Fonds nord-américain de dividendes RBC, série O

25 101 377 917 $ 98,0691 318 090 $ 12,67 $

FPG d’actions américaines RBC Fonds d’actions américaines RBC, série O

9 509 205 727 $ 0,0099 184 408 $ 19,39 $

FPG de valeur américain O’Shaughnessy RBC Fonds de valeur américain O’Shaughnessy RBC, série O

259 126 2 739 869 $ 2,5227 1 610 004 $ 6,21 $

FPG de sociétés américaines à moyenne capitalisation RBC Fonds de sociétés américaines à moyenne capitalisation RBC, série O

5 245 77 128 $ 0,0282 74 037 $ 14,12 $

FPG mondial de croissance de dividendes RBC Portefeuille mondial de croissance de dividendes RBC, série O

102 449 909 248 $ 0,2428 802 608 $ 7,83 $

FPG d’actions internationales O’Shaughnessy RBC Fonds d’actions internationales O’Shaughnessy RBC, série O

530 212 6 145 428 $ 7,8316 3 882 740 $ 7,32 $

PPG croissance dynamique sélect RBC Portefeuille croissance dynamique sélect RBC, série O

546 003 4 275 301 $ 99,7145 3 895 571 $ 7,13 $

PPG équilibré sélect RBC Portefeuille équilibré sélect RBC, série O

906 784 17 653 168 $ 98,8016 17 375 432 $ 19,16 $

PPG prudence sélect RBC Portefeuille prudence sélect RBC, série O

516 758 8 677 305 $ 99,3428 8 836 563 $ 17,10 $

PPG croissance sélect RBC Portefeuille croissance sélect RBC, série O

577 764 11 579 027 $ 99,8627 11 254 616 $ 19,48 $

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RBC Assurances, par l’entremise de ses filiales d’exploitation, notamment la Compagnie d’assurance vie RBC,

fournit une gamme étendue de produits d’assurance vie, maladie, voyage, habitation, auto et de réassurance, ainsi

que des services d’assurance crédit à plus de cinq millions de clients en Amérique du Nord. La Compagnie d’assurance

vie RBC, qui est l’un des plus importants fournisseurs d’assurances vie et à prestations du vivant individuelles au

Canada, offre un éventail complet de solutions d’assurance vie et maladie destinées aux particuliers et aux groupes,

notamment des assurances vie temporaire, vie universelle, maladies graves et soins de longue durée, ainsi que des

régimes d’avantages sociaux. Ces produits sont distribués par plus de 17 000 courtiers indépendants affiliés à des

producteurs, des sociétés de planification financière et des maisons de courtage ainsi que par ventes directes et par

l’intermédiaire d’un réseau de producteurs de carrière.

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