Halaman 1111 dari 2222

FREQUENTLY ASKED QUESTIONSFREQUENTLY ASKED QUESTIONSFREQUENTLY ASKED QUESTIONSFREQUENTLY ASKED QUESTIONS

SURAT EDARAN BANK INSURAT EDARAN BANK INSURAT EDARAN BANK INSURAT EDARAN BANK INDONESIA DONESIA DONESIA DONESIA NOMOR 15/NOMOR 15/NOMOR 15/NOMOR 15/23232323/DASP TANGGAL/DASP TANGGAL/DASP TANGGAL/DASP TANGGAL 27 27 27 27 JUNI 2013 JUNI 2013 JUNI 2013 JUNI 2013 PERIHAL PERIHAL PERIHAL PERIHAL PENYELENGGARAANPENYELENGGARAANPENYELENGGARAANPENYELENGGARAAN TRANSFER DANATRANSFER DANATRANSFER DANATRANSFER DANA

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

1.1.1.1. Siapakah Siapakah Siapakah Siapakah yang harus mematuhi Surat Edaran Bank Indonesia ini?yang harus mematuhi Surat Edaran Bank Indonesia ini?yang harus mematuhi Surat Edaran Bank Indonesia ini?yang harus mematuhi Surat Edaran Bank Indonesia ini?

Pada prinsipnya seluruh Penyelenggara Transfer Dana wajib mematuhi SEBi ini kecuali terdapat pengaturan atau pengecualian khusus. Contoh pengecualian ini adalah tidak berlakunya kewajiban untuk memperoleh izin dari Bank Indonesia sebagai Penyelenggara Transfer Dana bagi bank.

2.2.2.2. Bagaimana cara Bagaimana cara Bagaimana cara Bagaimana cara badan usaha berbadan hukum Indonesia selain bank dapat badan usaha berbadan hukum Indonesia selain bank dapat badan usaha berbadan hukum Indonesia selain bank dapat badan usaha berbadan hukum Indonesia selain bank dapat memperoleh izin sebagai Penyelenggara Transfer Danamemperoleh izin sebagai Penyelenggara Transfer Danamemperoleh izin sebagai Penyelenggara Transfer Danamemperoleh izin sebagai Penyelenggara Transfer Dana????

a. Mengajukan permohonan izin sebagai Penyelenggara secara tertulis kepada Bank

Indonesia.

b. Memenuhi persyaratan sebagai Penyelenggara, antara lain:

1) Dokumen terkait kelembagaan dan kondisi keuangan;

2) Dokumen terkait kesiapan operasional; dan

3) Persyaratan bahwa Direksi dan Dewan Komisaris atau Pengawas Pemohon memiliki integritas yang baik.

3.3.3.3. Bagaimana tahapan Bagaimana tahapan Bagaimana tahapan Bagaimana tahapan proses perizinan sebagai Penyeleproses perizinan sebagai Penyeleproses perizinan sebagai Penyeleproses perizinan sebagai Penyelenggaranggaranggaranggara????

Terhadap dokumen yang disampaikan dalam rangka permohonan perizinan, Bank

Indonesia melakukan hal-hal antara lain sebagai berikut:

a. Memeriksa administratif terhadap kelengkapan, kebenaran, dan kesesuaian

dokumen;

b. Melakukan pemeriksaan (on site visit) ke Pemohon untuk melakukan verifikasi atas

kebenaran dan kesesuaian dokumen yang disampaikan;

c. Apabila pemeriksaan administratif dan pemeriksaan on site visit telah dilakukan,

Bank Indonesia memberikan tanggapan secara tertulis kepada Pemohon dalam

jangka waktu paling lama 35 (tiga puluh lima) hari kerja terhitung sejak dokumen

yang dipersyaratkan diterima secara lengkap.

4.4.4.4. Kebijakan dan prosedur apa Kebijakan dan prosedur apa Kebijakan dan prosedur apa Kebijakan dan prosedur apa yang harus diterapkan dalam yang harus diterapkan dalam yang harus diterapkan dalam yang harus diterapkan dalam penyelenggaraan penyelenggaraan penyelenggaraan penyelenggaraan kegiatan kegiatan kegiatan kegiatan transfer danatransfer danatransfer danatransfer dana????

Dalam menyelenggarakan transfer dana, harus memenuhi ketentuan yang paling

kurang mencakup:

a. Penyelenggara yang menyediakan sistem yang dapat digunakan Penyelenggara

lain, harus memenuhi prinsip kerahasiaan data, integritas otentikasi sistem dan

data, pencegahan terjadi penyangkalan transaksi yang dilakukan (non-

repudiation).

b. Penyelenggara yang tidak menyediakan sistem harus memastikan keamanan pada

database dan back-up.

c. Penyelenggara wajib menyediakan sistem dan/atau prosedur yang dapat menjamin

efektivitas pengendalian internal, audit trail dan yang menjamin kelangsungan

penyelenggaraan Transfer Dana.

d. Penyelenggaraan Transfer Dana dari dan/atau ke luar negeri hanya dapat

dilakukan bekerjasama dengan penyelenggara yang telah memperoleh

persetujuan otoritas negara setempat.

Halaman 2222 dari 2222

e. Penyelenggara yang telah memperoleh izin dari Bank Indonesia hanya dapat

melakukan kerja sama secara domestik dengan Penyelenggara lain yang telah

memperoleh izin dari Bank Indonesia.

f. Penyelenggara yang bekerjasama dengan Tempat Penguangan Tunai (TPT) harus

menyampaikan informasi tertulis mengenai rencana dan realisasi kerja sama

dengan TPT.

5.5.5.5. HalHalHalHal----hal apa sajakah yang harus dilakukan oleh Penyelenggara sehubungan dengan hal apa sajakah yang harus dilakukan oleh Penyelenggara sehubungan dengan hal apa sajakah yang harus dilakukan oleh Penyelenggara sehubungan dengan hal apa sajakah yang harus dilakukan oleh Penyelenggara sehubungan dengan didididiberlakukannya SEBI ini?berlakukannya SEBI ini?berlakukannya SEBI ini?berlakukannya SEBI ini?

Beberapa hal yang harus dilakukan oleh Penyelenggara adalah sebagai berikut:

a. paling lambat pada tanggal 31 Oktober 2013, menyampaikan informasi mengenai

kerja sama dengan penyelenggara asing, kerja sama dengan penyelenggara di

Indonesia, pembukaan kantor cabang, kerja sama dengan TPT, baik yang telah

dilakukan sebelum berlakunya SEBI ini maupun yang akan dilakukan pada tahun

2013; dan

b. khusus bagi Penyelenggara berupa badan usaha berbadan hukum Indonesia

bukan bank, memenuhi beberapa persyaratan yang diatur dalam SEBI ini, antara

lain terkait surat pernyataan direksi/komisaris, bukti setoran modal, dokumen yang

menjelaskan kondisi keuangan, penerapan prinsip perlindungan konsumen, paling

lambat 2 (dua) tahun sejak berlakunya SEBI ini.

------------------------