A. Risiko Kredit/Credit Risk
1. Pengungkapan Risiko Kredit - Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah / Disclosure on Credit Risk - Net Receivables by Region
Dalam jutaan rupiah / In IDR Million
Jakarta Batam Bandung Medan Surabaya Semarang Jumlah / Total
1 Tagihan Kepada Pemerintah / Receivables on Sovereign 6,558,907 - - - - - 6,558,907
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik / Receivables on Public Sector Entity - - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional / Receivables on Multilateral
Development Banks and International Institutions - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank / Receivables on Banks 3,856,222 - - - - - 3,856,222
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal / Loans secured by residential property - - - - - - -
6 Kredit Beragun Properti Komersial / Loans secured by commercial real estate - - - - - - -
7 Kredit Pegawai/Pensiunan / Employee/Retirement Loans - - - - - - -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel / Receivables on SME & Retail Portfolio - - - - - - -
9 Tagihan kepada Korporasi / Receivables on Corporate 128,004 - - - - - 128,004
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo / Past due receivables 147,394 - - - - - 147,394
11 Aset Lainnya / Other Assets 692,864 - - - - - 692,864
Jumlah / Total 11,383,391 - - - - - 11,383,391
2. Pengungkapan Risiko Kredit - Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak / Disclosure on Credit Risk - Net Receivables by Remaining Contract Maturity
Dalam jutaan rupiah / In IDR Million
< 1 tahun / year 1 - 3 thn / yr 3 - 5 thn / yr > 5 thn / yr Non Kontraktual Jumlah / Total
1 Tagihan Kepada Pemerintah / Receivables on Sovereign 4,870,381 1,688,526 - - - 6,558,907
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik / Receivables on Public Sector Entity - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional / Receivables on Multilateral
Development Banks and International Institutions - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank / Receivables on Banks 3,840,388 229 - 15,605 - 3,856,222
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal / Loans secured by residential property - - - - - -
6 Kredit Beragun Properti Komersial / Loans secured by commercial real estate - - - - - -
7 Kredit Pegawai/Pensiunan / Employee/Retirement Loans - - - - - -
8Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel / Receivables on SME & Retail Portfolio - - - - - -
9 Tagihan kepada Korporasi / Receivables on Corporate 10,763 - - 117,241 - 128,004
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo / Past due receivables 138,218 - - 9,176 - 147,394
11 Aset Lainnya / Other Assets 629,535 - - - 63,329 692,864
Jumlah / Total 9,489,285 1,688,755 - 142,022 63,329 11,383,391
Tagihan bersih berdasarkan wilayah / Net Receivables by Region
Kategori Portofolio / Portfolio Category
30-Jun-17
Tagihan bersih berdasarkan sisa jangka waktu kontrak /
Kategori Portofolio / Portfolio Category
30-Jun-17
PUBLIC
3. Pengungkapan Risiko Kredit - Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi / Disclosure on Credit Risk - Net Receivables by on Economic Sectors
Dalam jutaan rupiah / In IDR Million
Sektor Ekonomi / Economic Sector
Tagihan Kepada
Pemerintah /
Receivables on
Sovereign
Tagihan Kepada
Entitas Sektor Publik
/ Receivables on
Public Sector Entity
Tagihan Kepada Bank
Pembangunan Multilateral
dan Lembaga Internasional /
Receivables on Multilateral
Development Banks and
International Institutions
Tagihan Kepada Bank /
Receivables on Banks
Kredit Beragun Rumah
Tinggal / Loans
secured by residential
property
Kredit Beragun Properti
Komersial / Loans
secured by commercial
real estate
Kredit Pegawai/Pensiunan
/ Employee / Retirement
Loans
Tagihan Kepada Usaha
Mikro, Usaha Kecil dan
Portofolio Ritel /
Receivables on SME &
Retail Portfolio
Tagihan kepada
Korporasi / Receivables
on Corporate
Tagihan yang Telah
Jatuh Tempo / Past
due Receivables
Aset Lainnya / Other
Assets
Eksposur di Unit Usaha
Syariah (apabila ada) /
Exposure at Syariah
Business Unit (UUS)
30-Jun-17
1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan / Agriculture, Hunting and Forestry - - - - - - - - - - - -
2 Perikanan / Fishery - - - - - - - - - - - -
3 Pertambangan dan Penggalian / Mining & Quarrying - - - - - - - - - - - -
4 Industri pengolahan / Manufacturing - - - - - - - - 119,965 21,615 - -
5 Listrik, Gas dan Air / Electricity, Gas and Water - - - - - - - - - - - -
6 Konstruksi / Construction - - - - - - - - - - - -
7 Perdagangan besar dan eceran / Wholesale & Retail Trading - - - - - - - - 8,039 125,779 - -
8Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum / Hotel and Food & Beverages - - - - - - - - - - - -
9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi / Transportation, Warehouse and
Communication - - - - - - - - - - - -
10 Perantara keuangan / Financial Intermediary 266,127 - - 3,856,222 - - - - - - - -
11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan / Real estate, Rental, and
Business Services- - - - - - - - - - - -
12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib / Public
Administration, Defense and Compulsory Social Security - - - - - - - - - - - -
13 Jasa pendidikan / Education Services - - - - - - - - - - - -
14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial / Health and Social Activities - - - - - - - - - - - -
15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya / Public Socio-
Culture, Entertainment & Other Personal Services- - - - - - - - - - - -
16Jasa perorangan yang melayani rumah tangga / Personal & Household Services - - - - - - - - - - - -
17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya / International Bodies &
Other Extra International Bodies- - - - - - - - - - - -
18 Kegiatan yang belum jelas batasannya / Activities not clearly defined - - - - - - - - - - - -
19 Bukan Lapangan Usaha / Non business activities - - - - - - - - - - - -
20 Lainnya (tambahan a.l. untuk SBI,SUN) / Others (additional i.e SBI,SUN) 6,292,780 - - - - - - - - - 692,864 -
Jumlah / Total 6,558,907 - - 3,856,222 - - - - 128,004 147,394 692,864 -
4. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan - Dirinci Berdasarkan Wilayah / Disclosure on Receivable and Provisioning by Region
Jakarta Batam Bandung Medan Surabaya Semarang Jumlah / Total
1 Tagihan / Receivables 11,965,450 - - - - - 11,965,450
2Tagihan yang mengalami penurunan nilai (impaired ) / Impaired receivables - - - - - -
-
a. Belum jatuh tempo / Not yet due 329,310 - - - - - 329,310
b. Telah jatuh tempo / Past due 469,886 - - - - - 469,886
3Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Individual / individual Impairments 651,091 - - - - - 651,091
4Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Kolektif / Collective Impairments - - - - - - -
5 Tagihan yang dihapus buku / Written off receivables 119,262 - - - - - 119,262
Keterangan / Remarks
30-Jun-17
Wilayah / Region
PUBLIC
Dalam jutaan rupiah / In IDR Million
Belum Jatuh Tempo /
Not yet due
Telah jatuh tempo / Past
due
30-Jun-17
1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan / Agriculture, Hunting and Forestry - - - - - -
2 Perikanan / Fishery - - - - - -
3 Pertambangan dan Penggalian / Mining & Quarrying - - - - - -
4 Industri pengolahan / Manufacturing 322,265 164,491 55,553 199,095 - -
5 Listrik, Gas dan Air / Electricity, Gas and Water - - - - - -
6 Konstruksi / Construction - - - - - -
7 Perdagangan besar dan eceran / Wholesale & Retail Trading 579,152 164,819 414,333 451,996 - -
8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum / Hotel and Food & Beverages - - - - - -
9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi / Transportation, Warehouse and Communication - - - - - -
10 Perantara keuangan / Financial Intermediary 4,078,391 - - - - -
11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan / Real estate, Rental, and Business Services - - - - - -
12Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib / Public Administration, Defense and Compulsory Social Security - - - - - -
13 Jasa pendidikan / Education Services - - - - - -
14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial / Health and Social Activities - - - - - -
15Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya / Public Socio-Culture, Entertainment & Other Personal Services - - - - - -
16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga / Personal & Household Services - - - - - -
17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya / International Bodies & Other Extra International Bodies - - - - - -
18 Kegiatan yang belum jelas batasannya / Activities not clearly defined - - - - - -
19 Bukan Lapangan Usaha / Non business activities - - - - - 119,262
20 Lainnya (tambahan a.l. untuk SBI,SUN) / Others (additional i.e SBI,SUN ) 6,985,642 - - - - -
Jumlah / Total 11,965,450 329,310 469,886 651,091 - 119,262
6. Pengungkapan Rincian Mutasi Cadangan Kerugian Penurunan Nilai / Disclosure on Movements on Impairment Provisions
Dalam jutaan rupiah / In IDR Million
30-Jun-17
CKPN Individual /
Individual Impairments
CKPN Kolektif /
Collective
Impairments
1 Saldo awal CKPN / Impairments Provisions Opening balance 1,795,755 911,863
2 Pembentukan (pemulihan) CKPN pada periode berjalan / Additional (recovery) in reporting period
2.a. Pembentukan CKPN pada periode berjalan / Additional provisions made 212,665 168,055
2.b. Pemulihan CKPN pada periode berjalan / Recovery in the reporting period (273,028) (152,343)
3 (60,949) (106,578)
4 (1,023,351) (820,997)
Saldo akhir CKPN / Ending Impairment Provision balance 651,092 (0)
*) Termasuk total CKPN yang telah dialihkan ke PT Bank HSBC Indonesia Sehubungan Integrasi usaha
5. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Sektor Ekonomi / Disclosure on Receivables & Impairments by Economic Sector
Tagihan yang dihapus
buku / Write off
Tagihan yang Mengalami Penurunan Nilai /
Impaired Receivables
Sektor Ekonomi / Economic Sector Tagihan / Receivables
Cadangan kerugian penurunan nilai
(CKPN) - Individual /
Individual Impairments
Cadangan kerugian penurunan nilai
(CKPN) - Kolektif / Collective
Impairments
Pembentukan (pemulihan) lainnya pada periode berjalan / Other additional / recovery during current period *)
Keterangan / Remarks
CKPN yang digunakan untuk melakukan hapus buku atas tagihan pada periode berjalan / Impairments used for write off in the current period
PUBLIC
7. Pengungkapan Risiko Kredit - Tagihan Bersih Berdasarkan Kategori Portofolio dan Skala Peringkat / Disclosure on Credit Risk - Net Asset Receivables by Portfolio and Rating
Dalam jutaan rupiah / In IDR Million
Lembaga Pemeringkat
Standard and Poor's AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- / less than B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3 / less than A-3
Fitch Rating AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- / less than B- F1+ s.d F1 F2 F3 Kurang dari F3 / less than F3
Moody's Aaa Aa1 s.d Aa3 A1 s.d A3 Baa1 s.d Baa3 Ba1 s.d Ba3 B1 s.d B3 Kurang dari B3 / less than B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3 / less than P-3
PT. Fitch Ratings Indonesia AAA (idn) AA+(idn) s.d AA-(idn) A+(idn) s.d. A-(idn) BBB+(idn) s.d BBB-(idn) BB+(idn) s.d BB-(idn) B+(idn) s.d B-(idn) Kurang dari B-(idn) / less than B-(idn) F1+(idn) s.d F1(idn) F2(idn) F3(idn) Kurang dari F3(idn) / less than F3(idn)
PT ICRA Indonesia [Idr]AAA [Idr]AA+ s.d [Idr]AA- [Idr]A+ s.d [Idr]A- [Idr]BBB+ s.d [Idr]BBB- [Idr]BB+ s.d [Idr]BB- [Idr]B+ s.d [Idr]B- Kurang dari [Idr]B- / less than [Idr]B- [Idr]A1+ s.d [Idr]A1 [Idr]A2+ s.d A2 [Idr]A3+ s.d [Idr] A3 Kurang dari [Idr]A3 /less than [Idr]A3
PT Pemeringkat Efek Indonesia idAAA idAA+ s.d idAA- idA+ s.d id A- id BBB+ s.d id BBB- id BB+ s.d id BB- id B+ s.d id B- Kurang dari idB- / less than idB- idA1 idA2 idA3 s.d id A4 Kurang dari idA4 / less than idA4
1Tagihan Kepada Pemerintah / Receivables on Sovereign - - - - 6,558,907 - - - - - - - 6,558,907
2Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik / Receivables on Public Sector Entity - - - - - - - - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga
Internasional / Receivables on Multilateral Development Banks and
International Institutions
- - - - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank / Receivables on Banks - 17,631 - - - - - - - - - 3,838,591 3,856,222
5Kredit Beragun Rumah Tinggal / Loans secured by residential property - - - - - - - - - - - - -
6 Kredit Beragun Properti Komersial / L oans secured by commercial real
estate- - - - - - - - - - - - -
7Kredit Pegawai/Pensiunan / Employee / Retirement Loans - - - - - - - - - - - - -
8Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel /
Receivables on SME & Retail Portfolio- - - - - - - - - - - - -
9Tagihan kepada Korporasi / Receivables on Corporate - - - - - - - - - - - 128,004 128,004
10Tagihan yang Telah Jatuh Tempo / Past due receivables - - - - - - - - - - - 147,394 147,394
11 Aset Lainnya / Other Assets - - - - - - - - - - - 692,864 692,864
Jumlah / Total - 17,631 - - 6,558,907 - - - - - - 4,806,853 11,383,391
30-Jun-17
Kategori Portofolio / Portfolio Category
Tagihan Bersih / Net Receivables
Peringkat Jangka panjang / Long Term Rating Peringkat Jangka Pendek / Short Term Rating
Tanpa Peringkat / No Rating Total
PUBLIC
8. Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan/Disclosure on Counterparty Credit Risk
a. Transaksi Derivatif Over the Counter / Derivative transaction over the counter
Dalam jutaan rupiah / In IDR Million
< = 1 tahun / year > 1 - < = 5 tahun / year > 5 tahun / year
Tagihan Derivatif /
Derivative Receivables
Kewajiban Derivatif /
Derivative Payables
Tagihan Bersih sebelum MRK / Net
Receivables Prior CRM
MRK / CRM
Tagihan Bersih setelah MRK /
Net Receivables After CRM
1 Suku Bunga / Interest Rates 110,000 20,000 2,080,611 102,293 97,336 133,602 - 133,602
2 Nilai Tukar / Exchange Rates 3,105,939 - - 12,128 153,867 43,187 - 43,187
3 Lainnya / Others - - - - - - - -
Jumlah / Total 3,215,939 20,000 2,080,611 114,421 251,203 176,790 - 176,790
b. Transaksi Repo / Repo Transaction
Dalam jutaan rupiah / In IDR Million
Tagihan Kepada Pemerintah / Receivables on
Sovereign - - - -
Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik /
Receivables on Public Sector Entity - - - -
Tagihan Kepada Bank Pembangunan
Multilateral dan Lembaga Keuangan /
Receivables on Multilateral Development
Banks and International Institutions
- - - -
Tagihan Kepada Bank / Receivables on Banks - - - -
Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil
dan Portofolio Ritel / Receivables on SME &
Retail Portfolio
- - - -
Tagihan Kepada Korporasi / Receivables on
Corporate- - - -
Eksposur di Unit Usaha Syariah / Exposures in
Syariah Business Unit (UUS)- - - -
Jumlah / Total - - - -
c. Transaksi Reverse Repo / Reverse Repo Transaction
Dalam jutaan rupiah / In IDR Million
1 Tagihan Kepada Pemerintah / Receivables on
Sovereign - - - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik /
Receivables on Public Sector Entity - - - -
3Tagihan Kepada Bank Pembangunan
Multilateral dan Lembaga Keuangan /
Receivables on Multilateral Development
Banks and International Institutions
- - - -
4Tagihan Kepada Bank / Receivables on Banks - - - -
5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil
dan Portofolio Ritel / Receivables on SME &
Retail Portfolio
- - - -
6 Tagihan Kepada Korporasi / Receivables on
Corporate- - - -
7 Eksposur di Unit Usaha Syariah / Exposures in
Syariah Business Unit (UUS)- - - -
Jumlah / Total - - - -
Variabel yang Mendasari /
Underlying Variables
Nilai Notional / Notional Amount
30-Jun-17
Kategori Portofolio / Portfolio Category
30-Jun-17
Nilai Wajar SSB Repo /
Fair value SSB Repo
Kewajiban Repo /
Repo Payable
Tagihan Bersih /
Net Receivables ATMR / RWA
Kategori Portofolio / Portfolio Category
30-Jun-17
Tagihan Bersih /
Net Receivables Nilai MRK / CRM
Tagihan Bersih Setelah
MRK /
Net Receivables after CRM
ATMR setelah MRK /
RWA after CRM
PUBLIC
9.a Pengungkapan Risiko Kredit - Tagihan Bersih Berdasarkan Bobot Risiko Untuk Portofolio yang Diukur dengan Pendekatan Standar setelah mempertimbangkan dampak mitigasi Risiko kredit/ Disclosure on Credit Risk - Net Receivables Based on Risk Weight Measured Using Standardized Method
Dalam jutaan rupiah / In IDR Million
0% 20% 35% 40% 45% 50% 75% 100% 150%
A Eksposur Neraca / Balance Sheets Exposures
1 Tagihan Kepada Pemerintah / Receivables on Sovereign 6,558,907 - - - - - - - - - - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik / Receivables on Public Sector Entity - - - - - - - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional / Receivables on Multilateral
Development Banks and International Institutions - - - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank / Receivables on Banks - 3,800,063 - - - - - - - - 760,013 60,801
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal / Loans secured by residential property - - - - - - - - - - - -
6 Kredit Beragun Properti Komersial / Loans secured by commercial real estate - - - - - - - - - - - -
7 Kredit Pegawai/Pensiunan / Employee/Retirement Loans - - - - - - - - - - - -
8Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel / Receivables on SME & Retail Portfolio - - - - - - - - - - - -
9 Tagihan kepada Korporasi / Receivables on Corporate - - - - - - - 710 - - 710 57
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo / Past due receivables - - - - - - - - 147,394 - 221,092 17,687
11 Aset Lainnya / Other Assets - - - - - - - 692,863 - - 692,863 55,429
Jumlah / Total 6,558,907 3,800,063 - - - - - 693,573 147,394 - 1,674,678 133,974
B Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pd Transaksi Rekening Administratif / Off balance Sheets
Exposures
1 Tagihan Kepada Pemerintah / Receivables on Sovereign - - - - - - - - - - - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik / Receivables on Public Sector Entity - - - - - - - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional / Receivables on Multilateral
Development Banks and International Institutions - - - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank / Receivables on Banks - - - - - - - - - - - -
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal / Loans secured by residential property - - - - - - - - - - - -
6 Kredit Beragun Properti Komersial / Loans secured by commercial real estate - - - - - - - - - - - -
7 Kredit Pegawai/Pensiunan / Employee/Retirement Loans - - - - - - - - - - - -
8Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel / Receivables on SME & Retail Portfolio - - - - - - - - - - - -
9 Tagihan kepada Korporasi / Receivables on Corporate - - - - - - - 6,664 - - 6,664 533
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo / Past due receivables - - - - - - - - - - - -
Jumlah / Total - - - - - - - 6,664 - - 6,664 533
CEksposur akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk) / Counterparty Credit Risk Exposures
1 Tagihan Kepada Pemerintah / Receivables on Sovereign - - - - - - - - - - - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik / Receivables on Public Sector Entity - - - - - - - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional / Receivables on Multilateral
Development Banks and International Institutions - - - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank / Receivables on Banks - 17,631 - - - 38,528 - - - - 22,791 1,823
5Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel / Receivables on SME & Retail Portfolio - - - - - - - - - - - -
6 Tagihan kepada Korporasi / Receivables on Corporate - - - - - - - 120,631 - - 120,631 9,650
Jumlah / Total - 17,631 - - - 38,528 - 120,631 - - 143,422 11,473
30-Jun-17
Kategori Portofolio / Portfolio Category
Faktor Pengurang Modal /
Capital Deduction
Tagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit /Net Receivables After Taking Account Credit Risk Mitigation
ATMR / RWA
Beban Modal (ATMR x 8%) /
Capital Charge (RWA x 8%)
PUBLIC
10. Pengungkapan Mitigasi Risiko Kredit Menggunakan Pendekatan Standar / Disclosure on Credit Risk Mitigation Using Standardized Approach
Dalam jutaan rupiah / In IDR Million
Agunan / Collateral Garansi / Guarantee
Asuransi Kredit /
Credit Insurance Lainnya / Others
A Eksposur Neraca / Balance Sheets Exposures
1 Tagihan Kepada Pemerintah / Receivables on Sovereign 6,558,907 - - - - 6,558,907
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik / Receivables on Public Sector Entity - - - - - -
3
Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional / Receivables on Multilateral
Development Banks and International Institutions - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank / Receivables on Banks 3,800,063 - 3,800,063 - - -
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal / Loans secured by residential property - - - - - -
6 Kredit Beragun Properti Komersial / Loans secured by commercial real estate - - - - - -
7 Kredit Pegawai/Pensiunan / Employee/Retirement Loans - - - - - -
8Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel / Receivables on SME & Retail Portfolio
- - - - - -
9 Tagihan kepada Korporasi / Receivables on Corporate 710 - - - - 711
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo / Past due receivables 147,394 - - - - 147,394
11 Aset Lainnya / Other Assets 692,863 - - - - 692,863
Jumlah / Total 11,199,937 - 3,800,063 - - 7,399,875
B Eksposur Rekening Adminsitratif / Off balance Sheets Exposures
1 Tagihan Kepada Pemerintah / Receivables on Sovereign - - - - - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik / Receivables on Public Sector Entity - - - - - -
3
Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional / Receivables on Multilateral
Development Banks and International Institutions - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank / Receivables on Banks - - - - - -
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal / Loans secured by residential property - - - - - -
6 Kredit Beragun Properti Komersial / Loans secured by commercial real estate - - - - - -
7 Kredit Pegawai/Pensiunan / Employee/Retirement Loans - - - - - -
8Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel / Receivables on SME & Retail Portfolio
- - - - - -
9 Tagihan kepada Korporasi / Receivables on Corporate 6,664 - - - - 6,664
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo / Past due receivables - - - - - -
Jumlah / Total 6,664 - - - - 6,664
C Eksposur Counterparty Credit Risk / Counterparty Credit Risk Exposures
1 Tagihan Kepada Pemerintah / Receivables on Sovereign - - - - - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik / Receivables on Public Sector Entity - - - - - -
3
Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional / Receivables on Multilateral
Development Banks and International Institutions - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank / Receivables on Banks 56,159 - - - - 56,159
5Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel / Receivables on SME & Retail Portfolio
- - - - - -
6 Tagihan kepada Korporasi / Receivables on Corporate 120,631 - - - - 120,631
Jumlah / Total 176,790 - - - - 176,790
Jumlah / Total (A+B+C) 11,383,391 - 3,800,063 - - 7,583,329
Bagian Yang Dijamin Dengan / Secured Portion By
30-Jun-17
Tagihan Bersih /
Net ReceivablesKategori Portofolio / Portfolio Category
Bagian Yang Tidak
Dijamin /
Unsecured Portion
PUBLIC
11. Pengungkapan Transaksi Sekuritisasi / Disclosure on Securitisation
Dalam jutaan rupiah / In IDR Million
Telah jatuh tempo /
Past due
Belum Jatuh Tempo /
Not yet due
1 Bank bertindak sebagai Kreditur Asal / Bank acts as originator creditors - - - - - -
- Jenis eksposur / Type of exposure
2 Bank bertindak sebagai Penyedia Kredit Pendukung / Bank acts as provider for supporting creditors
a. Fasilitas penanggung risiko pertama / Supporting facilities - first level risk bearer - - - - - -
- Jenis eksposur / Type of exposure
b. Fasilitas penanggung risiko kedua / Supporting facilities - 2nd level risk bearer - - - - - -
- Jenis eksposur / Type of exposure
3 Bank bertindak sebagai Penyedia Fasilitas Likuiditas / Bank acts as provider of liquidity facility - - - - - -
- Jenis eksposur / Type of exposure
4 Bank bertindak sebagai Penyedia Jasa / Bank acts as provider of service - - - - - -
- Jenis eksposur / Type of exposure
5 Bank bertindak sebagai Bank Kostudian / Bank acts as custodian bank Kostudian - - - - - -
- Jenis eksposur / Type of exposure
6 Bank bertindak sebagai Pemodal / Bank acts as investor
a. Senior tranche - - - - - -
- Jenis eksposur / Type of exposureb. Junior tranche - - - - - -
- Jenis eksposur / Type of exposure
Dalam jutaan rupiah / In IDR Million
1 Tagihan Kepada Pemerintah / Receivables on Sovereign - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik / Receivables on Public Sector Entity - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional / Receivables on Multilateral Development
Banks and International Institutions - -
4 Tagihan Kepada Bank / Receivables on Banks - -
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal / Loans secured by residential property - -
6 Kredit Beragun Properti Komersial / Loans secured by commercial real estate - -
7 Kredit Pegawai/Pensiunan / Employee/Retirement Loans - -
8Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel / Receivables on SME & Retail Portfolio - -
9 Tagihan kepada Korporasi / Receivables on Corporate - -
10 Aset Lainnya / Other Assets - -
11 Eksposur di Unit Usaha Syariah / Exposure at Syariah Business Unit (UUS) - - Jumlah / Total - -
Eksposur Sekuritisasi / Securitisation Exposure
30-Jun-17
Nilai aset yang disekuritisasi yang mengalami
penurunan nilai /
Impaired securitisationNilai aset yg
disekuritisasi /
Securitised Assets
Laba/Rugi dari
aktivitas sekuritisasi /
Profit/loss from
securitisation
ATMR /
RWA
Pengurang Modal /
Capital Deduction
12. Pengungkapan Sekuritisasi - Ringkasan Aktivitas Transaksi Sekuritisasi Bank Bertindak Sebagai Kreditur Asal / Disclosure on Securitisation - Summary of Transactions Bank acts as Originating Creditors
Aset yang mendasari / Underlying Asset
30-Jun-17Nilai Aset Yang
Disekuritisasi /
Keuntungan (kerugian)
Penjualan /
PUBLIC
Dalam jutaan rupiah / In IDR Million
a.
Tagihan Bersih /
Net Receivables
ATMR Sebelum MRK /
RWA Prior CRM ATMR Setelah MRK / RWA After CRM
1. 6,558,907 - -
2. - - -
3.- - -
4. 3,800,063 760,013 760,013
5. - - -
6. - - -
7. - - -
8. - - -
9. 710 710 710
10. 147,394 221,092 221,092
11. 692,863 - 692,863
Jumlah / Total 11,199,937 981,815 1,674,678
b.
Tagihan Bersih /
Net Receivables
ATMR Sebelum MRK /
RWA Prior CRM ATMR Setelah MRK / RWA After CRM
1. - - -
2. - - -
3.- - -
4. - - -
5. - - -
6. - - -
7. - - -
8. - - -
9. 6,664 6,665 6,664
10. - - -
Jumlah / Total 6,664 6,665 6,664
c.
Tagihan Bersih /
Net Receivables
ATMR Sebelum MRK /
RWA Prior CRM ATMR Setelah MRK / RWA After CRM
1. - - -
2. - - -
3.- - -
4. 56,159 22,791 22,791
a. - - -
b. - - -
5. - - -
6. 119,548 119,548 119,548
7. 1,083 1,083 1,083
Jumlah / Total 176,790 143,422 143,422
d.
Nilai Eksposur / Exposure
Faktor Pengurang Modal /
Capital Deduction Factor ATMR Setelah MRK / RWA After CRM
1.
a. - - -
b. - - -
c. - - -
d. - - -
2. - - -
Jumlah / Total - - -
e.
Dalam jutaan rupiah / In IDR Million
Faktor Pengurang Modal / Capital
Deduction Factor ATMR / RWA
1. - -
2.- -
3. - -
4. - -
5.- -
6.- -
7.
- -
Jumlah / Total - -
f. Total Pengukuran Risiko Kredit / Total Credit Risk Measurements Dalam jutaan rupiah / In IDR Million
1,824,762
-
30-Jun-17
30-Jun-17
30-Jun-17
30-Jun-17
Eksposur Sekuritisasi / Securitisation Exposure
Jenis Transaksi / Transactions Type
Dalam jutaan rupiah / In IDR Million
Kategori Portofolio / Category PortfolioTagihan Kepada Pemerintah / Receivables on Sovereign
Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat kegagalan Pihak Lawan / Counterparty Credit Risk Exposure
Kredit Beragun Rumah Tinggal / Loans secured by residential property
Kredit Beragun Properti Komersial / Loans secured by commercial real estate
Kredit Pegawai/Pensiunan / Employee/Retirement Loans
Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel / Receivables on SME & Retail Portfolio
Tagihan Kepada Korporasi / Receivables on Corporate
Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo / Past due receivables
30-Jun-17
13.Perhitungan ATMR Risiko Kredit Pendekatan Standar / Calculation on RWA Credit Risk Using Standardized Approach
Eksposur Aset di Neraca / Balance Sheets Exposure
Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional / Receivables on Multilateral Development Banks and
International Institutions
Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo / Past due receivables
Kredit Beragun Rumah Tinggal / Loans secured by residential property
Kategori Portofolio / Category Portfolio
Tagihan Kepada Pemerintah / Receivables on Sovereign
Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik / Receivables on Public Sector Entity
Tagihan Kepada Bank / Receivables on Banks
Kredit Beragun Properti Komersial / Loans secured by commercial real estate
Kredit Pegawai/Pensiunan / Employee/Retirement Loans
Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel / Receivables on SME & Retail Portfolio
Tagihan Kepada Korporasi / Receivables on Corporate
Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik / Receivables on Public Sector Entity
Aset Lainnya / Other Assets
Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik / Receivables on Public Sector Entity
Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional / Receivables on Multilateral Development Banks and
International Institutions
Delivery versus payment
Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional / Receivables on Multilateral Development Banks and
International Institutions
Tagihan Kepada Bank / Receivables on Banks
Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif / Off Balance Sheets Exposure
Dalam jutaan rupiah / In IDR Million
Kategori Portofolio / Category PortfolioTagihan Kepada Pemerintah / Receivables on Sovereign
Tagihan Jangka Pendek
Beban Modal 100% (lebih dari 45 hari) / Capital Charge 100% (more than 45 days)
Tagihan Jangka Panjang
Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel / Receivables on SME & Retail Portfolio
Tagihan Kepada Bank / Receivables on Banks
Non-delivery versus payment
Tagihan Kepada Korporasi / Receivables on Corporate
Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Setelmen / Settlement Risk Exposure
Dalam jutaan rupiah / In IDR Million
Jenis Transaksi / Transactions Type
Eksposur tertimbang dari Credit valuation Adjustment (CVA)
Beban Modal 8% (5-15 hari) / Capital Charge 8% (5-15 days)
Beban Modal 50% (16-30 hari) / Capital Charge 50% (16-30 days)
Beban Modal 75% (31-45 hari) / Capital Charge 75% (31-45 days)
TOTAL FAKTOR PENGURANG MODAL / CAPITAL DEDUCTION FACTOR
Fasilitas Kredit Pendukung yang memenuhi persyaratan / Supporting credit facility which fulfill requirements
Fasilitas Likuiditas yang tidak memenuhi persyaratan / Non eligible liquidity facility
Pembelian Efek Beragun Aset yang memenuhi persyaratan / Purchase of asset backed securities which fulfill requirements
30-Jun-17
Fasilitas Kredit Pendukung yang tidak memenuhi persyaratan / Supporting credit facility which do not fulfill requirements
TOTAL ATMR RISIKO KREDIT / TOTAL CREDIT RISK RWA
Fasilitas Likuiditas yang memenuhi persyaratan / Eligible liquidity facility
Pembelian Efek Beragun Aset yang tidak memenuhi persyaratan / Purchase of asset backed securities which do not fulfill
requirements
Eksposur Sekuritisasi yang tidak tercakup dalam ketentuan Bank Indonesia mengenai prinsip-prinsip kehati-hatian dalam aktivitas
sekuritisasi aset bagi bank umum / Securitisation exposure which not included in the Bank Indonesia's prudential regulation
PUBLIC
B, Risiko Pasar / Market Risk
1. Pengungkapan Risiko Pasar - Metode Standar / Disclosure on Market Risk - Standardized Method
Beban Modal / Capital
ChargeATMR / RWA
1 Risiko Suku Bunga / Interest rate Risk
a. Risiko Spesifik / Specific Risk - -
b. Risiko Umum / General Risk 16,090 201,125
2 Risiko Nilai Tukar / Exchange Rate Risk 5,929 74,113
3 Risiko Ekuitas / Equity Risk - -
4 Risiko Komoditas / Commodity Risk - -
5 Risiko Option / Option Risk - -
Jumlah / Total 22,019 275,238
Jenis Risiko / Type of Risk
30-Jun-17
PUBLIC
C. Risiko Likuiditas / Liquidity Risk
Dalam jutaan rupiah / In IDR Million
< 1 bulan / month > 1 - 3 bln / mth > 3 - 6 bln / mth > 6 - 12 bln / mth > 12 bulan / month
I
A Aset / Asset
1. Kas / Cash - - - - - -
2. Penempatan pada Bank Indonesia / Placement with Bank Indonesia 62,741 62,741 - - - -
3. Penempatan pada bank lain / Placement with Other Banks 2,941,067 2,941,067 - - - -
4. Surat Berharga / Marketable Securities 2,546,577 597,481 425,750 379,398 1,143,948 -
5. Kredit yang diberikan / Loans 526,813 490,569 9,581 5,271 - 21,392
6. Tagihan lainnya / Other Receivables 657 - - - 528 129
7. Lain-lain / Others 636,698 636,698 - - - -
6,714,553 4,728,556 435,331 384,669 1,144,476 21,521
B. Kewajiban / Liabilities
1. Dana Pihak Ketiga / Third Party Funds 31 31 - - - -
2. Kewajiban pada Bank Indonesia / Liabilities with Bank Indonesia - - - - - -
3. Kewajiban pada bank lain / Liabilities with Other Banks - - - - - -
4. Surat Berharga yang Diterbitkan / Securities Issued - - - - - -
5. Pinjaman yang Diterima / Borrowings 1,150,000 647,628 168,647 333,725 - -
6. Kewajiban lainnya / Other Liabilities 10 - - 10 - -
7. Lain-lain / Others 131,374 131,374 - - - -
1,281,415 779,033 168,647 333,735 - -
5,433,138 3,949,523 266,684 50,934 1,144,476 21,521
II
A. Tagihan Rekening Administratif / Off Balance Sheet Receivables
1. Komitmen / Commitment 677,048 - - 19,098 153,300 504,650
2. Kontijensi / Contingent - - - - - -
Total Tagihan Rekening Administratif / Total Off Balance Sheet Receivables 677,048 - - 19,098 153,300 504,650
B. Kewajiban Rekening Administratif / Off Balance Sheet Payables
1. Komitmen / Commitment 2,857,825 - 135,360 263,935 2,348,530 110,000
2. Kontijensi / Contingent - - - - - -
Total Kewajiban Rekening Administratif / Total Off Balance Sheet Payables 2,857,825 - 135,360 263,935 2,348,530 110,000
(2,180,777) - (135,360) (244,837) (2,195,230) 394,650 Selisih / Variance [(IA-IB)+(IIA-IIB)] 3,252,361 3,949,523 131,324 (193,903) (1,050,754) 416,171
Selisih Kumulatif / Cummulative Variance 3,949,523 4,080,847 3,886,944 2,836,190 3,252,361
Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca / Variance on Balance Sheets Asset and Liabilites
Selisih Tagihan dan Kewajiban dalam Rekening Administratif / Variance on Off Balance Sheets Asset and
Liabilites
Jumlah Aset / Total Asset
Total Kewajiban / Total Liabilities
1. Pengungkapan Risiko Likuiditas - Profil Maturitas (Valuta Rupiah) / Disclosure on Liquidity Risk - Maturity Profile (IDR)
NERACA / Balance Sheet
30-Jun-17
Jatuh Tempo / Maturity
Saldo / BalancePos-pos / Accounts
REKENING ADMINISTRATIF / Off Balance Sheets
PUBLIC
2. Pengungkapan Risiko Likuiditas - Profil Maturitas (Valuta Valas) / Disclosure on Liquidity Risk - Maturity Profile (Foreign Currency)
Dalam jutaan rupiah / In IDR Million
< 1 bulan / month > 1 - 3 bln / mth > 3 - 6 bln / mth > 6 - 12 bln / mth > 12 bulan / month
I
A Aset / Asset
1. Kas / Cash - - - - - -
2. Penempatan pada Bank Indonesia / Placement with Bank Indonesia 203,386 203,386 - - - -
3. Penempatan pada bank lain / Placement with Other Banks 858,997 858,997 - - - -
4. Surat Berharga / Marketable Securities 3,746,203 - - - 2,057,677 1,688,526
5. Kredit yang diberikan / Loans 272,385 251,790 - - - 20,595
6. Tagihan lainnya / Other Receivables 113,861 - 681 - 11,544 101,637
7. Lain-lain / Others 119,491 119,491 - - - -
5,314,323 1,433,664 681 - 2,069,221 1,810,758
B. Kewajiban / Liabilities
1. Dana Pihak Ketiga / Third Party Funds 184 184 - - - -
2. Kewajiban pada Bank Indonesia / Liabilities with Bank Indonesia - - - - - -
3. Kewajiban pada bank lain / Liabilities with Other Banks 1,129,761 1,129,761 - - - -
4. Surat Berharga yang Diterbitkan / Securities Issued - - - - - -
5. Pinjaman yang Diterima / Borrowings 5,730,825 2,012,453 - - 2,065,763 1,652,610
6. Kewajiban lainnya / Other Liabilities 251,330 - 8,941 139,992 - 102,396
7. Lain-lain / Others 63,909 63,909 - - - -
7,176,008 3,206,306 8,941 139,992 2,065,763 1,755,006
(1,861,685) (1,772,642) (8,260) (139,992) 3,458 55,751
II
A. Tagihan Rekening Administratif / Off Balance Sheet Receivables
1. Komitmen / Commitment 12,559,756 - 133,275 519,812 9,826,059 2,080,609
2. Kontijensi / Contingent - - - - - -
Total Tagihan Rekening Administratif / Total Off Balance Sheet Receivables 12,559,756 - 133,275 519,812 9,826,059 2,080,609
B. Kewajiban Rekening Administratif / Off Balance Sheet Payables
1. Komitmen / Commitment 2,892,454 - - 278,745 133,275 2,480,434
2. Kontijensi / Contingent 13,328 13,328 - - - -
Total Kewajiban Rekening Administratif / Total Off Balance Sheet Payables 2,905,782 13,328 - 278,745 133,275 2,480,434
9,653,974 (13,328) 133,275 241,068 9,692,784 (399,825) Selisih / Variance [(IA-IB)+(IIA-IIB)] 7,792,289 (1,785,970) 125,015 101,076 9,696,242 (344,074)
Selisih Kumulatif / Cummulative Variance (1,785,970) (1,660,956) (1,559,880) 8,136,363 7,792,289
3. Pengungkapan Nilai Liquidity Coverage Ratio (LCR)
Triwulan I Triwulan II
Bank Secara Individu 561% 638%
30-Jun-17
Pos-pos / Accounts Saldo / Balance
Jatuh Tempo / Maturity
Jumlah Aset / Total Asset
Total Kewajiban / Total Liabilities
Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca / Variance on Balance Sheets Asset
and Liabilites
Selisih Tagihan dan Kewajiban dalam Rekening Administratif / Variance on Off
Balance Sheets Asset and Liabilites
Nilai LCR (%)
NERACA / Balance Sheet
REKENING ADMINISTRATIF / Off Balance Sheets
PUBLIC
D. RISIKO OPERASIONAL/Operational Risk
Pendapatan Bruto (Rata-rata 3
tahun terakahir) Beban Modal ATMR1 Pendekatan Indikator Dasar 5,849,358 877,404 10,967,547
Dalam jutaan rupiah / In IDR Million
No
Pendekatan Yang Digunakan30 Juni 2017
Total
PUBLIC