pensions fund statistics 2015 · that managed by bpjs ketenagakerjaan on july 1, 2015, the sdpi...
Post on 12-Mar-2019
213 Views
Preview:
TRANSCRIPT
Statistik Dana Pensiun 2015 diterbitkan oleh
Direktorat Statistik dan Informasi IKNB
Otoritas Jasa Keuangan Republik Indonesia
Pensions Fund Statistics 2015 published by
Directorate of Statistics and Information of NBFI
www.ojk.go.id
Jakarta, Agustus 2016
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Jakarta, August 2016
Indonesia Financial Services Authority
Statistik Dana Pensiun Indonesia (SDPI) merupakan
media publikasi yang menyajikan data mengenai Dana
Pensiun Indonesia. SDPI diterbitkan secara tahunan oleh
Direktorat Statistik dan Informasi IKNB (DSIN) untuk
memberikan gambaran perkembangan Dana Pensiun di
Indonesia. SDPI tidak mencakup dana pensiun bagi
Pegawai Negeri Sipil, TNI dan POLRI yang dikelola oleh
PT Taspen dan PT Asabri.
Sehubungan dengan dimulainya Program Jaminan
Pensiun pada tanggal 1 Juli 2015 oleh BPJS
Ketenagakerjaan, maka SDPI tahun 2015 juga memuat
perkembangan Program Jaminan Pensiun tersebut.
SDPI dapat diakses melalui situs resmi Otoritas Jasa
Keuangan (OJK) dengan alamat www.ojk.go.id.
Secara umum, total aset bersih Dana Pensiun Indonesia
mengalami peningkatan dari tahun sebelumnya sebesar
7,08%, dari Rp192,90 triliun menjadi Rp206,51 triliun.
Namun demikian, pelaku Dana Pensiun Indonesia
berkurang sebanyak 7 Dana Pensiun dibandingkan
tahun sebelumnya, dari 267 Dana Pensiun menjadi 260
Dana Pensiun. Terkait Program Jaminan Pensiun BPJS
Ketenagakerjaan, total aset bersih program jaminan
pensiun tercatat sebesar Rp2,62 triliun.
Kami senantiasa berupaya memastikan kualitas data
pada buku ini. Namun demikian, apabila masih
ditemukan kekurangakuratan data dan informasi yang
disajikan dalam buku ini, maka kami akan melakukan
revisi yang diperlukan. Akhirnya, kami berharap buku ini
dapat bermanfaat bagi pengguna.
The Indonesia Pension Fund Statistic is a publication
media that provides data of Indonesia Pension Fund. The
SDPI is published by Directorate of Non-Bank Financial
Statistics and Information annually to give an overview of
Pension Fund development in Indonesia. The SDPI is not
include data of the pension funds for the Civil Service,
Military and Police that managed by PT TASPEN and PT
Asabri.
Regarding with the commencement of pension program
that managed by BPJS Ketenagakerjaan on July 1, 2015,
the SDPI also include data of the development of pension
program that managed by BPJS Ketenagakerjaan. SDPI is
accessible through official website of Indonesia Financial
Service Authority at www.ojk.go.id.
In general, total net assets of the Indonesia Pension Fund
has increased from the previous year 7.08%, from
Rp192,90 trillion to Rp206,51 trillion. However, the Entity
of Indonesia Pension Fund were reduced by 7 compared to
the previous year, from 267 to 260 Pension Fund. Related
to BPJS Ketenagakerjaan Pension Program, the total net
assets of the pension program was Rp2,62 trillion.
We endeavours to ensure the quality of data of this book.
However, if in the future are found inaccuracy on data and
information presented in this book, then we will make any
necessary revisions. Finally, we hope that this book can be
useful for user/stakeholders.
Kata PengantarForeword
IOJK
Daftar IsiContent
IIOJK
IKHTISAR PERTUMBUHAN PROGRAM JAMINAN
PENSIUN BPJS KETENAGAKERJAAN
SUMMARY OF PENSION SECURITY PROGRAM GROWTH
BPJS - KETENAGAKERJAAN
STATISTIK DANA PENSIUN 2015
STATISTICS OF PENSION FUND 2015
PORTOFOLIO INVESTASI DANA PENSIUN TAHUN 2015
PENSION FUND INVESTMENT PORTFOLIO IN 2015
PORTOFOLIO INVESTASI BULANAN TAHUN 2015
MONTHLY INVESTMENT PORTFOLIO IN 2015
KINERJA INVESTASI DANA PENSIUN TAHUN 2015
PENSION FUND INVESTMENT PERFORMANCE IN 2015
PENDANAAN DANA PENSIUN
FUNDING OF PENSION FUND
TINGKAT PENDANAAN DANA PENSIUN
FUNDING LEVEL OF PENSION FUND
RASIO PENDANAAN DANA PENSIUN
FUNDING RATIO OF PENSION FUND
RASIO SOLVABILITAS DANA PENSIUN
SOLVENCY RATIO OF PENSION FUND
ASUMSI TINGKAT BUNGA
ASSUMPTION OF INTEREST RATE
METODE PERHITUNGAN AKTUARIA
ACTUARIAL CALCULATION METHOD
ASUMSI TINGKAT MORTALITA
ASSUMPTION OF MORTALITY RATE
KEPESERTAAN PROGRAM JAMINAN PENSIUN
THE MEMBERSHIP OF PENSION SECURITY PROGRAM
PERKEMBANGAN ASET NETO PROGRAM
JAMINAN PENSIUN
GROWTH OF NET ASSET PENSION SECURITY PROGRAM
PORTOFOLIO INVESTASI PROGRAM JAMINAN PENSIUN
INVESTMENT PORTFOLIO OF PENSION SECURITY PROGRAM
IKHTISAR PERTUMBUHAN DANA PENSIUN
SUMMARY OF PENSION FUND GROWTH
JUMLAH DANA PENSIUN
NUMBER OF PENSION FUND
PROGRAM PENSIUN
PENSION PLAN
KEPESERTAAN DANA PENSIUN
PENSION FUND PARTICIPANT
PENYEBARAN JUMLAH PESERTA DANA
PENSIUN TAHUN 2015
DISTRIBUTION OF PENSION FUND
PARTICIPANTS YEAR 2015
ASET BERSIH DANA PENSIUN
PENSION FUND NET ASSETS
PERTUMBUHAN ASET BERSIH DANA
PENSIUN TAHUN 2011 - 2015
GROWTH OF PENSION FUND NET
ASSETS YEARS 2011 - 2015
PENYEBARAN JUMLAH DANA PENSIUN,
ASET BERSIH, DAN KEPESERTAAN DANA
PENSIUN BERDASARKAN GRUP
DISTRIBUTION OF NUMBER PENSION FUND, NET
ASSETS, NUMBER OF PARTICIPANTS MANAGED
BY GROUP
INVESTASI DANA PENSIUN
PENSION FUND INVESTMENT
PERTUMBUHAN INVESTASI DANA PENSIUN
TAHUN 2011 - 2015
PENSION FUND INVESTMENT GROWTH IN
2011 - 2015
Kata Pengantar / Foreword
Daftar Isi / Content
Daftar Grafik / List of Graph
Daftar Tabel / List of Table
A
B
C
D
E
F
G
H
I
J
K
M
L
N
O
P
Q
R
S
T
U
V
20
21
22
24
25
26
28
29
30
30
32
33
35
I
II
III
V
01
04
06
10
13
14
15
17
18
IIIOJK
Daftar GrafikList of Graph
Grafik 01 Jumlah Dana Pensiun Tahun 2011 - 2015
Graph 01 The Number of Pension Fund in 2011 - 2015
Grafik 02 Alasan Pembubaran Dana Pensiun
Graph 02 Reasons of Pension Fund Liquidation
Grafik 03 Penambahan (Pengurangan) Jumlah Program Pensiun di DPPK Tahun 2011 - 2015
Graph 03 Increase (Decrease) in EPF’s Pension Plan in 2011 - 2015
Grafik 04 Jumlah Pemberi Kerja di DPLK Tahun 2011 - 2015
Graph 04 The Number of Employers in the FIPF in 2011 - 2015
Grafik 05 Jumlah Peserta Dana Pensiun Menurut Jenis Dana Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015
Graph 05 The Number of Pension Fund Participant Based on Type of Pension Fund in 2011 to 2015
Grafik 06 Komposisi Penerima Manfaat Pensiun Tahun 2015
Graph 06 The Composition of Pension Beneficiaries in 2015
Grafik 07 Penetrasi Peserta Dana Pensiun Terhadap Tenaga Kerja Nasional Tahun 2015
Graph 07 The Penetration of Pension Fund Participant on Man Power in 2015
Grafik 08 Penyebaran Jumlah Peserta Berdasarkan Grup Tahun 2015
Graph 08 Distribution of Pension Fund Participant Based on Group in 2015
Grafik 09 Persentase Dana Pensiun Berdasarkan Jumlah Peserta Tahun 2015
Graph 09 The Percentage of Pension Fund Based on Participants in 2015
Grafik 10 Distribusi Aset Bersih Dana Pensiun Tahun 2015
Graph 10 Distribution of Pension Fund Net Assets 2015
Grafik 11 Pertumbuhan Aset Bersih Dana Pensiun Tahun 2011 - 2015
Graph 11 Growth of Pension Fund Net Assets in 2011 - 2015
Grafik 12 Pertumbuhan Aset Bersih Dana Pensiun Berdasarkan Program Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015
Graph 12 Growth of Pension Fund Net Assets Based on Pension Plan in 2011 to 2015
Grafik 13 Distribusi Jumlah Dana Pensiun, Aset Bersih, dan Peserta Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2015
Graph 13 Distribution of Pension Fund, Net Assets, and Participants Based on Group in 2015
Grafik 14 Proporsi Investasi Dana Pensiun Tahun 2015
Graph 14 Proportion of Pension Fund Investment 2015
Grafik 15 Pertumbuhan Investasi Dana Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015
Graph 15 Growth of Pension Fund Investment in 2011 to 2015
Grafik 16 Pertumbuhan Investasi Dana Pensiun Berdasarkan Program Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015
Graph 16 Growth of Pension Fund Investment Based on Pension Plan in 2011 to 2015
Grafik 17 Portofolio Investasi Dana Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015
Graph 17 Pension Funds Investment Portfolio in 2011 to 2015
Grafik 18 Investasi Dana Pensiun di Pasar Uang dan Pasar Modal Tahun 2011 s.d. 2015
Graph 18 Pension Fund Investment in Money Market and Capital Market in 2011 to 2015
Grafik 19 Investasi Dana Pensiun Bulanan Tahun 2015
Graph 19 Monthly Pension Fund Investment 2015
03
04
05
06
08
09
09
11
12
13
14
15
16
18
18
19
20
21
22
IVOJK
Grafik 20 Tingkat Pengembalian Investasi Dana Pensiun Tahun 2008 s.d. 2015
Graph 20 Return On Investment of Pension Fund in 2008 to 2015
Grafik 21 Tingkat Pengembalian Investasi Dana Pensiun Berdasarkan Jenis Dana Pensiun Tahun 2008 s.d. 2015
Graph 21 Return On Investment of Pension Fund Based on Pension Fund Type in 2008 to 2015
Grafik 22 Tahun Valuasi Laporan Aktuaris
Graph 22 Year Actuarial Valuation Report
Grafik 23 Tingkat Pendanaan DPPK PPMP
Graph 23 Funding Level of EPF DBPP
Grafik 24 Rasio Pendanaan DPPK PPMP
Graph 24 Funding Ratio of EPF DBPP
Grafik 25 Rasio Solvabilitas DPPK PPMP
Graph 25 Solvency Ratio of EPF DBPP
Grafik 26 Asumsi Tingkat Bunga
Graph 26 Assumption of Interest Rate
Grafik 27 Asumsi Metode Perhitungan Aktuaria
Graph 27 Assumption of Actuarial Calculation Method
Grafik 28 Asumsi Tingkat Mortalita Peserta Pasif
Graph 28 Assumption of Passive Participant Mortality Rate
Grafik 29 Pertumbuhan Aset Neto Program Jaminan Pensiun Tahun 2015
Graph 29 Growth of Net Asset Pension Security Program in 2015
23
23
25
26
27
28
29
30
31
34
Daftar TabelList of Table
IKHTISAR PERTUMBUHAN DANA PENSIUN
SUMMARY OF PENSION FUND GROWTH
Tabel 01 Jumlah Dana Pensiun Tahun 2011 - 2015
Table 01 Total Pension Fund in 2011 - 2015
Tabel 02 Peserta Dana Pensiun Tahun 2014 dan 2015
Table 02 Pension Fund Participant in 2014 and 2015
Tabel 03 Penetrasi Peserta Dana Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015
Table 03 The Penetration of Pension Fund Participant in 2011 to 2015
02
07
10
KHTISAR PERTUMBUHAN PROGRAM JAMINAN PENSIUN BPJS KETENAGAKERJAAN
SUMMARY OF PENSION SECURITY PROGRAM GROWTH-BPJS KETENAGAKERJAAN
Tabel 04 Kepesertaan Program Jaminan Pensiun Tahun 2015
Table 04 The Membership of Pension Security Program in 2015
Tabel 05 Aset Neto Program Jaminan Pensiun Tahun 2015
Table 05 Net Assets of Pension Security Program 2015
Tabel 06 Portofolio Investasi Program Jaminan Pensiun Tahun 2015
Table 06 Pension Security Program Investment Portfolio in 2015
33
34
35
STATISTIK INDUSTRI DANA PENSIUN 2015
STATISTICS OF PENSION FUND INDUSTRY 2015
DAFTAR GRAFIK / LIST OF GRAPH
Grafik 01 Pertumbuhan Jumlah Dana Pensiun Tahun 2005 s.d. 2015
Graph 01 Growth of Number of Pension Fund in 2005 to 2015
Grafik 02 Kompisisi Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2015
Graph 02 Group Based on Pension Fund Composition Year 2015
Grafik 03 Kepesertaan Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2015
Graph 03 The Membership of Pension Fund Based on Group in 2015
Grafik 04 Peserta DPPK dan DPLK Berdasarkan Grup Tahun 2015
Graph 04 The Participant of EPF and FIPF Based on Group in 2015
Grafik 05 Aset Bersih Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2015
Graph 05 Pension Fund Net Assets Based on Group Year 2015
54
54
55
55
56
VOJK
Grafik 06 Kepemilikan Aset Bersih dan Investasi Berdasarkan Grup Tahun 2015
Graph 06 The Ownership of Net Assets and Investments Based on Group in 2015
Grafik 07 Portofolio Investasi tahun 2003 - 2015
Graph 07 Investments Portfolio in 2003 - 2015
Grafik 08 Perkembangan Tingkat Pengembalian Investasi Tahun 2003 - 2014
Graph 08 Growth of Return On Investment 2003 - 2014
Grafik 09 Tingkat Pengembalian Investasi Dana Pensiun Tahun 2015
Graph 09 Return On Investment Pension Fund in 2015
Grafik 10 Tingkat Pengembalian Investasi Menurut Grup dan Program Dana Pensiun Tahun 2015
Graph 10 Pension Fund's Return on Investment Based on Group and Pension Plan in 2015
Grafik 11 Pertumbuhan Investasi DPLK Tahun 2010 s.d. 2015
Graph 11 Growth of FIPF Investment in 2010 to 2015
Grafik 12 Portofolio Investasi DPLK Tahun 2010 s.d. 2015
Graph 12 FIPF Investment Portfolio in 2010 to 2015
Grafik 13 Tren Investasi Bulanan DPLK Tahun 2015
Graph 13 Monthly Pension Fund Investment Trends in 2015
Grafik 14 Investasi DPLK di Pasar Uang dan Pasar Modal Tahun 2010 - 2015
Graph 14 FIPF Investment in Money Market and Capital Market 2010 - 2015
Grafik 15 Tingkat Pengembalian Investasi DPLK Tahun 2010 - 2015
Graph 15 FIPF’s Return On Investment 2010 - 2015
56
57
57
58
58
59
59
60
60
61
Tabel 01 Pertumbuhan Peserta Dana Pensiun
Table 01 Growth of Pension Fund Participant
Tabel 02 Aset Bersih dan Investasi Dana Pensiun Berdasarkan Jenis Dana Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015
Table 02 Net Assets and Investments Pension Fund Based on Type in 2011 to 2015
Tabel 03 Portofolio Investasi Dana Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015
Table 03 Investment Portfolio of Pension Fund in 2011 to 2015
Tabel 04 Ringkasan Umum Statistik Dana Pensiun Tahun 2015
Table 04 General Summary of Pension Fund Statistics Year 2015
Tabel 05 Tingkat Pengembalian Investasi Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2015
Table 05 Return On Investment Pension Fund Based on Group Year 2015
DAFTAR TABEL / LIST OF TABLE
39
40
40
41
42
VIOJK
Tabel 06 Rekapitulasi Dana Pensiun Berdasarkan Provinsi
Table 06 Summary of Pension Funds Based on Province
Tabel 07 Laporan Aset Bersih, Perhitungan Hasil Usaha dan Neraca Dana Pensiun Per 31 Desember 2015 (Audited)
Table 07 Pension Fund's Statements of Net Assets, Income Statements and Statements of Financial Position
As of December 31, 2015 (Audited)
Tabel 08 Ringkasan Laporan Keuangan Dana Pensiun Lembaga Keuangan Per 31 Desember 2015
Table 08 Summary of Financial Institution Pension Fund Financial Statement as of December 31, 2015
44
46
52
VIIOJK
01OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority
Sejak tahun 1992 sampai dengan akhir tahun
2015, tercatat sebanyak 427 Dana Pensiun yang
telah memperoleh pengesahan dari Otoritas Jasa
Keuangan (OJK). Namun demikian, jumlah Dana
Pensiun yang masih aktif beroperasi per 31
Desember 2015 sebanyak 260 Dana Pensiun,
yaitu terdiri atas 235 DPPK dan 25 DPLK.
Dibandingkan tahun sebelumnya, jumlah Dana
Pensiun mengalami penurunan sebanyak 7 Dana
Since 1992 to the end of 2015, there were 427
Pension Funds which have been listed in Indonesia
Financial Services Authority (FSA). However, the
number of Pension Funds as of December 31,
2015 was 260 Pension Funds that are still active
operating, consist of 235 EPFs and 25 FIPFs.
Compared to the previous year, the number of
pension funds decreased by 7 of the Pension Fund
Jumlah Dana Pensiun Number of Pension Fund
A.
Dana Pensiun adalah badan hukum yang mengelola dan menjalankan program yang menjanjikan
Manfaat Pensiun. Secara umum, industri Dana Pensiun terdiri atas Dana Pensiun Pemberi Kerja (DPPK)
dan Dana Pensiun Lembaga Keuangan (DPLK). Dalam penyelenggaraannya, DPPK dapat menjalankan
Program Pensiun Manfaat Pasti (PPMP) dan Program Pensiun Iuran Pasti (PPIP), sedangkan DPLK hanya
dapat menjalankan PPIP.
Pension Fund is a legal entity that manages and runs a program that promises Pensions Benefit. In general,
Pension Fund industry consists of Employer Pension Fund (EPF) and the Financial Institution Pension Fund
(FIPF). In its implementation, EPF can run a Defined Benefit Pension Plan (DBPP) and the Defined
Contribution Pension Plan (DCPP), while the FIPF can only run DCPP.
IkhtisarPertumbuhan Dana PensiunSummary of Pension Fund Growth
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority02OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
DPLK / FIPF
Jumlah / Total
13
146
13
150
14
155
14
160
14
167
Dana Pensiun yang Masih Aktif / Actively operating Pension Fund
DPPK PPMP / EPF-DBPP
DPPK PPIP / EPF-DCPP
DPLK / FIPF
Jumlah / Total
204
41
25
270
201
43
25
269
198
43
24
265
194
48
25
267
190
45
25
260
Akumulasi Peralihan Program Dana Pensiun / The Accumulation of Pension Fund Plan Shifting
DPPK PPMP ke DPPK PPIP /
EPF-DBPP to EPF-DCPP
10 11 11 14 14
Jenis Dana Pensiun / Pension Fund Type
Akumulasi Pendirian Dana Pensiun / The Accumulation of Pension Fund Establisment
DPPK PPMP / EPF-DBPP
DPPK PPIP / EPF-DCPP
DPLK / FIPF
Jumlah / Total
2015
307
71
38
416
308
73
38
419
309
73
38
420
310
78
39
427
310
78
39
427
2011 2012 2013 2014
Akumulasi Pembubaran Dana Pensiun / The Accumulation of Pension Fund Liquidation
DPPK PPMP / EPF-DBPP
DPPK PPIP / EPF-DCPP
103
30
107
30
111
30
116
30
120
33
Tabel 01 Jumlah Dana Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015
Table 01 Total Pension Fund in 2011 to 2015
Pensiun karena pembubaran Dana Pensiun, yang
terdiri dari 4 DPPK-PPMP dan 3 DPPK-PPIP.
DPPK-PPMP yang bubar pada tahun 2015
adalah Dana Pensiun Merpati Nusantara, Atelier
Enam, Avesta Continental Pack, dan Kertas
Leces. DPPK-PPIP yang bubar pada tahun 2015
adalah Dana Pensiun Unilever Indonesia, Yadika,
dan PT. Rheem Indonesia (Tabel 01).
for the liquidation of the Employer Pension Fund,
which consists of 4 DBPP and 3 DCPP. Four
EPF-DBPP which have been liquidated in 2015 are
Merpati Nusantara, Atelier Enam, Avesta
Continental Pack and Kertas Leces. Three
EPF-DCPP which have been liquidated in 2015 was
Unilever Indonesia Pension Fund, Yadika, and PT.
Rheem Indonesia (Table 01).
03OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority
Based on its type, during 2011 to 2015 EPFs
remains a majority of Pension Fund compared with
FIPFs. However, the number of EPF tends to
decrease from year to year. On the other hand, the
FIPF’s number is stable (Graph 01).
Berdasarkan dari jenisnya, selama periode tahun
2011 sampai dengan 2015 DPPK masih
merupakan mayoritas entitas Dana Pensiun
dibandingkan DPLK. Namun demikian, jumlah
DPPK tersebut cenderung mengalami penurunan
dari tahun ke tahun. Di lain pihak, jumlah DPLK
cenderung tetap (Grafik 01).
Grafik 01 Jumlah Dana Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015
Graph 01 The Number of Pension Fund in 2011 to 2015
2011 2012 2013 2014 2015
Jumlah Dana Pensiun /
The Number Pension
Funds
DPPK / EPF DPLK / FIPF
245 244 241 242 235
25 25 24 25 25
6.30%
”Jumlah Dana Pensiun yang masih aktif beroperasi per 31 Desember 2015 sebanyak
260 Dana Pensiun, yaitu terdiri atas 235 DPPK dan 25 DPLK”
"The Number of Pension Funds were still actively operating as of December 31, 2015 as
many as 260 Pension Funds, which consist of 235 EPFs and 25 FIPFs"
Sejak tahun 1992 sampai dengan akhir tahun
2015, terdapat 167 Dana Pensiun yang telah
ditetapkan pengesahan pembubarannya, yang
terdiri atas 153 DPPK dan 14 DPLK. Faktor-faktor
yang menyebabkan Pendiri mengajukan
permohonan pembubaran Dana Pensiun, antara
lain karena hasil investasi Dana Pensiun yang
rendah; rencana program efisiensi di Pendiri;
Pendiri membubarkan diri /konsolidasi/ akuisisi/
merger; Pendiri bermaksud menggabungkan
Dana Pensiunnya ke Dana Pensiun lain atau
mengalihkan program pensiunnya ke Program
Jaminan Pensiun BPJS Ketenagakerjaan dan
lain-lain.
Since 1992 until the end of 2015, there were 167
Pension Funds that have been liquidated, which
consisted of 153 EPFs and 14 FIPFs. There are
several factors that led the company, as Founders
of Pension Fund, to liquidate their Pension Fund,
such as return of pension fund’s investment is less
profitable; efficiency program in founder; the
founder bankrupt/ consolidated/merged; The
founder joined/merged their Pension Fund with
others, the company shifting their pension benefit
program for their employee to pension security
managed by social security agency, etc.
Berdasarkan jenis program pensiun, jumlah
DPPK PPMP memiliki trend yang menurun dalam
kurun waktu lima tahun ke belakang. Grafik 03
memperlihatkan bahwa selama periode 2011
Based on the type of pension plan, the number of
EPF-DBPP tends to decrease during the last 5
years. Grafik 03 shows that from 2011 to 2015,
EPF DBPP tends to decline each year. In the last five
Program PensiunPension Plan
B.
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority04OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Grafik 02 Alasan Pembubaran Dana Pensiun
Graph 02 Reasons of Pension Fund Liquidation
15%
23%
37%
8%
17%
Lainnya / Others Bergabung dengan DP lain /
Joined the Other Pensions Funds
Efisiensi / Efficiency
Kesulitan Keuangan / Financial Difficulties
Pendiri bubar atau merger atau akuisisi /
Founder's dissolution or merger
or acquisition
Grafik 02 memperlihatkan bahwa alasan
terbanyak dari pembubaran Dana Pensiun adalah
Pendiri mengalihkan atau menggabungkan Dana
Pensiunnya dengan Dana Pensiun lain.
Sementara alasan berikutnya, Perusahaan selaku
pendiri Dana Pensiun bubar.
Graph 02 shows that the most reason of Pension
Fund liquidation is due to the company (as founder)
joined/merged their Pension Fund to other Pension
Fund. The second reason is due to the company (as
founder) bankrupt/consolidated/merged.
05OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority
Grafik 03 Penambahan (Pengurangan) Jumlah Program Pensiun di DPPK Tahun 2011 s.d. 2015
Graph 03 Increase (Decrease) in EPF’s Pension Plan in 2011 to 2015
2011 2012 2013 2014 2015
-4
1
-3
2
-3
0
-4
-3
5
-4
DPPK PPMP / EPF DBPP DPPK PPIP / EPF DCPP
6
5
4
3
2
1
0
-1
-2
-3
-4
-5
sampai dengan 2015, jumlah DPPK PPMP
mengalami pengurangan setiap tahunnya. Dalam
periode tersebut, jumlah DPPK PPMP berkurang
sebanyak 18 Dana Pensiun.
Terkait dengan DPPK PPIP, jumlah DPPK PPIP
dalam periode tersebut mengalami penambahan
sebanyak 5 Dana Pensiun meskipun di tahun
2015 terdapat 3 Dana Pensiun yang dibubarkan.
(Grafik 03).
years, the number of EPF DBPP has been
decreased by 18 Pension Funds.
Regarding to EPF-DCPP, the number of EPF DCPP in
the last five years has been increased by 5 Pension
Funds even though in 2015 there were 3 Pension
Funds were liquidated (Graph 03).
Dari tahun 2011 sampai dengan 2015, pemberi
kerja yang mengikutsertakan pekerjanya sebagai
peserta DPLK mengalami peningkatan
sebagaimana terlihat pada Grafik 04.
From 2011 to 2015, the number of employers that
proposed their employees as participant in FIPF
has increased as seen in Graph 04.
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority06OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Jumlah peserta Dana Pensiun pada tahun 2015
sebanyak 4.189.527 orang atau mengalami
kenaikan sebesar 264.083 orang (6,30%)
dibandingkan dengan tahun 2014. Peningkatan
peserta terjadi pada DPLK sebanyak 268.727
peserta atau sebesar 9,78% sedangkan pada
DPPK turun sebanyak 4.644 peserta sebesar
0,32% dibandingkan tahun sebelumnya
(Tabel 02).
In 2015, the number of pension fund participants
were 4,189,527 participants which was increased
by 6.30% or increased 264,083 participants
compared to 2014. The increasing of participants
derived from increasing of FIPF participants
268.727 participants or increased 9.78% from
previous year. Meanwhile, EPF participants
decreased by 0.32% or decreased 4.644
participants from previous year. (Table 02).
Kepesertaan Dana PensiunPension Fund Participant
C.
Grafik 04 Jumlah Pemberi Kerja di DPLK Tahun 2011 s.d. 2015
Graph 04 The Number of Employers in the FIPF in 2011 to 2015
2011 2012 2013 2014 2015
3,355
3,975
5,986
6,9987,333
10,000
8,000
6,000
4,000
2,000
-
Jumlah Pemberi Kerja yang ikut DPLK / Number of Employers in FIPF
07OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority
6.30%6.30%
”Jumlah peserta DPPK dan DPLK pada tahun 2015 tercatat sebanyak 4.189.527 orang atau
mengalami kenaikan sebesar 6,30% atau 264.083 orang”
"The Number of Participant EPF and FIPF in 2015 was 4,189,527 participants and increased by
6.30% or 264,083 participants.”
903.663
542.346
353.641
122.693
3.376
62.636
1.446.009
2.051.231
818.549
1.232.682
428.204
2.479.435
3.925.444
883.091
558.274
366.115
126.309
3.428
62.422
1.441.365
2.308.374
800.597
1.507.777
439.788
2.748.162
4.189.527
-20.572
15.928
12.474
3.616
52
-214
-4.644
257.143
-17.952
275.095
11.584
268.727
264.083
-2,33%
2,85%
3,41%
2,86%
1,52%
-0,34%
-0,32%
11,14%
-2,24%
18,25%
2,63%
9,78%
6,30%
1. Peserta Aktif DPPK / EPF Active Participant
2. Peserta Pasif DPPK / EPF Passive Participant
- Pensiunan / Pensioner
- Janda/Duda / Widow/Widower
- Anak / Children
- Karyawan MP Tunda / Deferred Pension Benefit
3. Peserta DPPK / EPF Participant (1) + (2)
4. Peserta Aktif DPLK / FIPF Participant
- Peserta Mandiri / Independent Participant
- Peserta Kelompok / Group Participant
5. Peserta Pasif DPLK (Pensiun Ditunda) /
FIPF Passive Participant (Deferred Pension)
6. Peserta DPLK / FIPF Participant (4) + (5)
Jumlah Peserta Dana Pensiun /
Total of Pension Fund Participant (3) + (6)
Uraian / Description
2014
Tahun / Years
2015
Kenaikan / Increase
(Penurunan / Decrease)
Orang / Man %
Tabel 02 Peserta Dana Pensiun Tahun 2014 dan 2015
Table 02 Pension Fund Participant in 2014 and 2015
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority08OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Berdasarkan peserta menurut jenis Dana
Pensiun, terlihat bahwa trend peningkatan
peserta terjadi pada peserta di DPLK sementara
peserta di DPPK cenderung menurun. Porsi
peserta DPLK menjadi lebih dominan
dibandingkan peserta DPPK selama 5 tahun
terakhir sebagaimana tergambar dalam grafik 05
di bawah ini.
Based on the participants by type of pension funds,
it showed that increase in participants of Pension
Fund derived from the increasing participants in
FIPF, while participants in EPF tends to decrease.
Portions of FIPF participants become more
dominant than the EPF participants during the last
5 years as illustrated by the graph 05 below.
Berdasarkan data penerima manfaat pensiun di
tahun 2015, komposisi penerima manfaat
pensiun terdiri dari penerima manfaat pensiun
normal bulanan sebesar 59,70%, penerima
manfaat pensiun janda/duda bulanan sebesar
20,60%, penerima manfaat pensiun sekaligus
sebesar 18,95%, penerima manfaat pensiun anak
bulanan sebesar 0,56%, dan penerima manfaat
pensiun dengan pembelian anuitas sebesar
0,20% (Grafik 06).
Based on the data of pension benefit beneficiaries
in 2015, the composition of pension beneficiaries
consists of monthly normal pension by 59.70%, the
monthly widow / widower by 20.60%, pension
beneficiaries at lumpsum by 18.95%, the children
pension beneficiaries by 0.56%, and purchased an
annuity of 0.20% (Chart 06).
Grafik 05 Jumlah Peserta Dana Pensiun Menurut Jenis Dana Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015
Graph 05 The Number of Pension Fund Participant Based on Type of Pension Fund in 2011 to 2015
DPPK / EPFDPLK / FIPF
54.17%
45.83%
57.14%62.40% 63.16% 65.60%
42.86%37.60% 36.84% 34.40%
2011 2012 2013 2014 2015
100%
90%
80%
70%
60%
50%
40%
30%
20%
10%
0
54.17%
45.83%
57.14%
42.86%
62.40%
37.60%
63.16%
36.84%
65.60%
34.40%
09OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority
Grafik 06 Komposisi Penerima Manfaat Pensiun Tahun 2015
Graph 06 The Composition of Pension Beneficiaries in 2015
Pensiunan / Pensioner
Anuitas / Annuity
Sekaligus / Lump Sum
Janda/Duda / Widow/Widower
Anak / Children
18.95%
0.20%
59.70%
20.60%
0.56%
Grafik 07 Penetrasi Peserta Dana Pensiun Terhadap Tenaga Kerja Nasional Tahun 2015
Graph 07 The Penetration of Pension Fund Participant on Man Power in 2015
Jumlah tenaga kerja yang belum memiliki
Program Pensiun / Total of workers have
not had Pension Plan
Jumlah Peserta Dana Pensiun / Total of
Pension Fund Participant
6.16%
93.84%
Berdasarkan data Badan Pusat Statistik pada
bulan Agustus 2015, jumlah tenaga kerja yang
termasuk dalam kategori berusaha sendiri,
berusaha dengan buruh tetap dan buruh/
karyawan/pegawai sebanyak 68.036.477 orang.
Dengan demikian, penetrasi jumlah peserta Dana
Pensiun pada tahun 2015 terhadap jumlah
tenaga kerja Indonesia secara nasional hanya
sebesar 6,16%, sedangkan penetrasi jumlah
tenaga kerja yang belum memiliki program
pensiun sebesar 93,84% (Grafik 07).
Based on data from the Statistics Indonesia in
August 2015, the numbers of workers who belong
to the category on their own, trying to keep the
workers and laborers/ employees/ employee were
68,036,477 people. Thus, the penetration of the
number of participants in the Pension Fund in 2015
to the number of Indonesian workers nationally
only by 6.16% while the penetration of the workers
have not had pension plan by 93.84% (Graph 07).
Sejak tahun 2011 sampai dengan tahun 2015,
perkembangan rasio penetrasi peserta Dana
Pensiun relatif stabil pada kisaran 5,00% - 6,16%.
Namun demikian, jumlah peserta Dana Pensiun
dari tahun ke tahun mengalami kenaikan (Tabel 03).
Since 2011 to 2015, the growth of ratio of
penetration of pension fund participant was
relatively stable in the range of 5.00 – 6.16%.
However, the number of pension fund participants
from year to year has increased (Table 03).
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority10OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
*) Tenaga kerja yang berusaha sendiri, berusaha dengan buruh tetap, dan buruh/karyawan/pegawai
*) Employers, who try to own business, try to be fixed workers and labor/employees
Untuk mempermudah penjelasan pada
bagian-bagian berikutnya, maka Dana Pensiun
dibagi menjadi tiga grup, yaitu:
• Grup I: Dana Pensiun dengan kepemilikan
aset bersih sama dengan atau di atas Rp1 triliun;
• Grup II: Dana Pensiun dengan aset bersih
sama dengan atau lebih dari Rp100 miliar
dan kurang dari Rp1 triliun.
• Grup III: Dana Pensiun dengan kepemilikan
aset bersih kurang dari Rp100 miliar.
Penyebaran jumlah peserta Dana Pensiun
berdasarkan Grup Dana Pensiun dapat dilihat
pada Grafik 08 di bawah ini. Pada tahun 2015,
To simplify the explanation in the next section,
the pension fund is divided into three groups,
namely:
• Group I: Pension Fund with net assets
equal or above Rp1 trillion,
• Group II: Pension Fund with net assets
equal or more than Rp100 billion and
less than Rp1 trillion.
• Group III: Pension Fund with net assets
less than Rp100 billion.
The distribution of participants based on the Group
Pension Fund as showed in Chart 08 below. In
2015, the total participants of FIPF was 2,748,162
Penyebaran Jumlah Peserta Dana Pensiun
Tahun 2015Distribution of Pension Fund Participants 2015
D.
Tabel 03 Penetrasi Peserta Dana Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015
Table 03 The Penetration of Pension Fund Participant in 2011 to 2015
Jumlah Tenaga Kerja /
Total of Manpower*)
Jumlah Peserta Dana Pensiun /
Total of Pension Fund Participant
Penetrasi (%) / Penetration (%)
Uraian / Description 2015
Tahun / Years
60.905.202
3.082.708
5,06%
62.605.346
3.345.798
5,34%
64.192.990
3.633.645
5,66%
67.045.437
3.925.444
5,85%
68.036.477
4.189.527
6,16%
2011 2012 2013 2014
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
11OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority
jumlah peserta Dana Pensiun terbanyak berasal
dari DPLK, yaitu 2.748.162 orang atau 65,60%
dari total peserta Dana Pensiun. Dari jumlah
tersebut, peserta DPLK yang termasuk dalam
Grup I, Grup II, dan Grup III masing-masing
sebanyak 2.155.121 peserta (78,42%), 575.876
peserta (20,95%), dan 17.165 peserta (0,62%).
Jumlah peserta terbanyak berikutnya berasal dari
DPPK PPMP, yaitu 1.088.755 orang atau 25,99%
dari total peserta Dana Pensiun. Dari jumlah
tersebut, peserta DPPK PPMP yang termasuk
dalam Grup I, Grup II, dan Grup III masing-masing
sebanyak 819.424 peserta (75,26%), 208.182
peserta (19,12%), dan 61.149 peserta (5,62%).
Jumlah peserta yang terkecil berasal dari peserta
DPPK PPIP, yaitu sebanyak 352.610 orang atau
8,42% dari total peserta Dana Pensiun. Dari
jumlah tersebut, peserta DPPK PPIP yang
termasuk dalam Grup I, Grup II, dan Grup III
masing-masing 226.422 peserta (64,21%), 98.042
peserta (27,80%), dan 17.165 peserta (7,98%).
participants or 65.60% of total participants. Of that
total, it divided into Group I, Group II, and Group III
respectively 2,155,121 participants (78.42%),
575,876 participants (20.95%), and 17,165
participants (0.62%).
Total participants of EPF DBPP were 1,088,755
participants or 25.99% of total participants. Of that
total, it divided into Group I, Group II, and Group III
respectively 819,424 participants (75.26%),
208,182 participants (19.12%), dan 61,149
participants (5.62%).
The total of participants of EPF DCPP were
352,610 participants or 8.42% of total
participants. Of these, EPF DCPP participants were
divided to Group I, Group II, and Group III
respectively 226,422 participants (64.21%),
98,042 participants (27.80%), dan 17,165
participants (7.98%).
Grup II / Group IIGrup I / Group I Grup III / Group III
DPPK PPMP / EPF DBPP DPPK PPIP / EPF DCPP DPLK / FIPF
75.26%
62.41%
78.42%
19.12%
27.80%
20.95%
5.62% 7.98%
0.62%
100.00%
90.00%
80.00%
70.00%
60.00%
50.00%
40.00%
30.00%
20.00%
10.00%
0
Grafik 08 Penyebaran Jumlah Peserta Berdasarkan Grup Tahun 2015
Graph 08 Distribution of Pension Fund Participant Based on Group in 2015
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority12OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Dana Pensiun dibagi menjadi 4 kategori terkait
dengan jumlah peserta yang dimilikinya, yaitu:
• Kategori I: Jumlah kepesertaan kurang
dari 1000 peserta;
• Kategori II: Jumlah kepesertaan lebih
dari 1000 sampai dengan 10.000
peserta;
• Kategori III: Jumlah kepesertaan lebih
dari 10.000 sampai dengan 50.000
peserta;
• Kategori IV: Jumlah kepesertaan lebih
dari 50.000 peserta.
Berdasarkan pembagian kategori tersebut,
jumlah Dana Pensiun berdasarkan kategori I, II, III
dan IV masing-masing sebanyak 108 Dana
Pensiun (41,54%), 111 Dana Pensiun (42,69%),
24 Dana Pensiun (9,23%), dan 17 Dana Pensiun
(6,54%), sebagaimana tergambar dalam Grafik 09.
Pension funds divided into 4 categories based on the
amount of participants which were managed, namely:
• Category I: Total membership of less than
1,000 participants;
• Category II: Total membership of more
than 1000 to 10,000 participants;
• Category III: Total membership of more
than 10,000 up to 50,000 participants;
• Category IV: Total membership of more
than 50,000 participants.
Based on the distribution of these categories, the
number of pension funds by categories I, II, III and IV
respectively of 108 (41.54%), 111 (42.69%), 24
(9.23%) and 17 (6.54%), as illustrated in Chart 09.
Kategori I / Category I
Kategori II / Category II
Kategori III / Category III
Kategori IV / Category IV
6.54%
42.69%
9.23%
41.54%
Grafik 09 Persentase Dana Pensiun Berdasarkan Jumlah Peserta Tahun 2015
Graph 09 The Percentage of Pension Fund Based on Participants in 2015
•
•
•
•
• Category I:
• Category II:
• Category III:
• Category IV:
13OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority
2014 2015
DPPK PPMP / EPF DBPP DPPK PPIP / EPF DCPP DPLK / FIPF
150
100
50
-
133.01
20.49
39.40
136.35
22.18
47.98
Grafik 10 Distribusi Aset Bersih Dana Pensiun Tahun 2015 (Rp Triliun)
Graph 10 Distribution of Pension Fund Net Assets 2015 (IDR Trillion)
Aset Bersih Dana PensiunPension Fund Net Assets
E.
Pada akhir tahun 2015 total aset bersih Dana
Pensiun naik sebesar 7,08%, dari Rp192,90 triliun
menjadi Rp206,51 triliun. Berdasarkan total aset
tersebut, aset bersih untuk DPPK PPMP, DPPK
PPIP, dan DPLK masing-masing sebesar
Rp136,35 trilliun, Rp22,18 trilliun dan Rp47,98
trilliun(Grafik 10).
Aset bersih Dana Pensiun masih didominasi oleh
DPPK PPMP. Nilai aset bersih DPPK PPMP, yaitu
sebesar 66,03% dari total aset bersih Dana
Pensiun. Sedangkan DPPK PPIP dan DPLK
masing-masing sebesar 10,74% dan 23,23%.
At the end of 2015, total net assets of the Pension
Fund increased by 7.08%, from Rp192.90 trillion to
Rp206.51 trillion. Of total net assets, net assets for
DPPK PPMP, DPPK PPIP, and DPLK respectively
Rp136.35 trillion, Rp22.18 trillion and Rp47.98
trillion (Graph 10).
The total net assets of Pension Funds were still
dominated by EPF DBPP by 66.03%. Meanwhile,
the net assets of EPF DCPP and FIPF respectively
10.73% and 23.23% of total pension funds net
assets.
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority14OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Pertumbuhan Aset Bersih Dana Pensiun
Tahun 2011 - 2015Growth of Pension Fund Net Assets 2011 - 2015
F.
Dalam kurun waktu lima tahun terakhir, aset
bersih Dana Pensiun terus mengalami
peningkatan. Secara umum, nilai aset bersih
Dana Pensiun telah bertambah dari Rp141,58
triliun pada tahun 2011 menjadi Rp206,51 triliun
pada tahun 2015 atau meningkat sebesar
45,86%. Untuk rata-rata pertumbuhan aset
bersih Dana Pensiun dari tahun 2011 hingga
2015 sebesar 10,06% per tahun (Grafik 11).
In the last five years, the Pension Funds net assets
increased by 45.86%, from Rp141.58 trillion to
Rp206.51 trillion. The average growth of net
assets for the last five years was 10.06% per year.
(Graph 11)
Apabila dilihat berdasarkan jenis program
pensiun, selama lima tahun terakhir nilai aset
bersih DPLK meningkat lebih tinggi dibandingkan
dengan DPPK PPIP maupun DPPK PPMP. Selama
periode tersebut, jumlah aset bersih DPLK
meningkat sebesar 120,59%, dari Rp21,75 triliun
menjadi Rp47,98 triliun. Untuk DPPK PPIP,
jumlah aset bersih meningkat sebesar 65,99%,
Based on type of pension plan, for the last five
years, the FIPF’s net assets has a higher growth
than EPF DCPP and EPF DBPP. The FIPF’s net
assets has increased by 120.59%, from Rp21.75
trillion to Rp47.98 trillion. The EPF DCPP’s net
assets has increased by 65.99%, from Rp13.36
trillion to Rp22.18 trillion. The EPF DBPP’s net
assets has increased by 28.07%, from Rp106.47
Grafik 11 Pertumbuhan Aset Bersih Dana Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015 (Rp Triliun)
Graph 11 Growth of Pension Fund Net Assets in 2011 to 2015 (IDR Trillion)
2011 2012 2013 2014 2015
141.58
158.37 162.44
192.90206.51
250
200
150
100
50
-
15OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority
106.47
13.36
21.75
117.18
15.38
25.81
116.94
16.12
29.39
133.01
20.49
39.40
136.35
22.18
47.98
DPPK PPMP / EPF DBPP
DPPK PPIP / EPF DCPP
DPLK / FIPF
Grafik 12 Pertumbuhan Aset Bersih Dana Pensiun Berdasarkan Program Pensiun Tahun 2011 s.d.
2015 (Rp Triliun)
Graph 12 Growth of Pension Fund Net Assets Based on Pension Plan in 2011 to 2015 (IDR Trillion)
2012 2013 2014 20152011
150
100
50
-
Penyebaran Jumlah Dana Pensiun,
Aset Bersih, dan Kepesertaan Dana Pensiun
Berdasarkan Grup
Distribution of Number Pension Fund, Net Assets, Number
of Participants Managed by Group
G.
Penyebaran jumlah Dana Pensiun, aset bersih,
dan jumlah kepesertaannya berdasarkan grup
dapat dilihat pada Grafik 13 berikut ini.
the distribution of the number of pension funds, net
assets, and number of participants managed based
on group can be seen in Graph 13 below.
dari Rp13,36 triliun menjadi Rp22,18 triliun.
Berikutnya, jumlah aset bersih DPPK PPMP
meningkat sebesar 28,07%, dari Rp106,47 triliun
menjadi Rp136,35 triliun (Grafik 12).
trillion to Rp136.35 trillion. (Graph 12).
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority16OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Grafik 13 diatas menunjukkan bahwa terdapat
125 Dana Pensiun berada dalam grup III. Grup III
mengelola total aset bersih sebesar Rp5,11
triliun dan total peserta sebanyak 106.406
peserta. Apabila dibandingkan dengan data
industri, persentase grup III untuk jumlah dana
pensiun, aset bersih dan jumlah peserta
masing-masing sebesar 48.08%, 2,47% dan
2,54%.
Selanjutnya, terdapat 94 Dana Pensiun pada
grup II yang mengelola total aset bersih sebesar
Rp37,95 triliun dan jumlah peserta sebanyak
882.100 peserta. Apabila dibandingkan dengan
data industri, persentase grup II untuk jumlah
dana pensiun, aset bersih dan jumlah peserta
masing-masing sebesar 36,15%, 18,38% dan
21,05%.
Terakhir, terdapat 41 Dana Pensiun pada grup I
yang mengelola total aset sebesar Rp163,45
triliun dan jumlah peserta sebanyak 3.200.967
peserta. Apabila dibandingkan dengan data
Graph 13 above shows that there were 125
pension funds in the group III which managed total
net assets of Rp5.11 trillion and 106,406
participants. When it compared to industry, the
percentage of group III related to the number of
pension funds, the net assets and the number of
participants respectively by 48.08%, 2.47% and
2.54%.
Furthermore, there were 94 pension funds in group
II, which manage total net assets of Rp37.95
trillion and 882,100 participants. When it
compared to industry, the percentage of group II
related to the number of the pension fund, the net
assets and the number of participants respectively
by 36.15%, 18.38% and 21.05%.
there are 41 pension funds in group I, which
manage total assets of Rp163,45 trillion and
3,200,967 participants. When it compared to
industry, the percentage of group I related to the
Grafik 13 Distribusi Jumlah Dana Pensiun, Aset Bersih, dan Peserta Dana Pensiun Berdasarkan
Grup Tahun 2015
Graph 13 Distribution of Pension Fund, Net Assets, and Participants Based on Group in 2015
350
300
250
200
150
100
50
-Grup II / Group IIGrup I / Group I Grup III / Group III
Jumlah Dana Pensiun /
Total Pension Fund
Aset Bersih (Rp Triliun) /
Net Assets (IDR Trillion)
Dana Peserta Pensiun (x10.000) /
Pension Fund Participants (x 10.000)
41
163.45
320.10
94
37.95
88.21
125
5.11 10.65
17OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority
industri, persentase grup I untuk jumlah dana
pensiun, aset bersih dan jumlah peserta
masing-masing sebesar 15,77%, 79,15% dan 76,40%.
Dengan demikian, aset bersih dan jumlah peserta di
industri Dana Pensiun terkonsentrasi pada grup I.
Kondisi ini dapat menjadi pertimbangan dalam
metode pengawasan terhadap industri dana
pensiun.
number of the pension fund, the net assets and the
number of participants respectively by 15.77%,
79.15% and 76.40%.
Thus, the net assets and the number of participants
in the pension fund industry was concentrated in
group I. These conditions can be taken into
consideration in the method of supervision of the
pension fund industry.
6.30%
“Terdapat 41 Dana Pensiun di Grup I yang mengelola aset bersih sebesar Rp163,45
triliun dan 3.200.967 peserta atau 79,15% dari total aset bersih industri dan 76,40%
dari total peserta di industri”
"There are 41 pension funds in Group I, which managed net assets of Rp163,45 trillion and
3,200,967 participants or 79.15% of the total net assets of the industry and 76.40% of the
total participants in the industry"
Dalam kurun waktu tahun 2011 sampai dengan
2015, rata-rata rasio investasi terhadap aset
bersih sebesar 96,89%. Hal ini karena investasi
merupakan salah satu sumber pendanaan utama
bagi Dana Pensiun. Per posisi Desember 2015,
nilai investasi Dana Pensiun sebesar Rp200,35
triliun atau sebesar 97,01% dari total aset bersih
Dana Pensiun. Nilai investasi tersebut meningkat
sebesar 7,63%, dari Rp184,14 triliun menjadi
sebesar Rp200,35 triliun.
Berdasarkan jenis Dana Pensiun, peningkatan
investasi untuk DPLK, DPPK PPIP dan DPPK
PPMP masing-masing 24,30%, 9,06% dan 2,43%.
Meskipun demikian, total investasi DPPK PPMP
masih terbesar yaitu 65,33% dari total investasi
industri. Sementara porsi total investasi untuk
DPLK dan DPPK PPIP masing-masing sebesar
23,68% dan 10,99% (Grafik 14).
In the period of 2011 to 2015, the average ratio of
investment to net assets amounted to 96.89%. This is
because the investment is one of the main sources of
funding for the Pension Fund. Per December 2015,
the total investment of pension funds were Rp200,35
trillion or 97.01% of the total net assets of industry.
The investment of pension fund increased by 7.63%,
from Rp184,14 trillion to Rp Rp200,35 trillion.
Based on the type of pension funds, increased
investment for FIPF, EPF-DCPP and EPF-DBPP
respectively 24.30%, 9.06% and 2.43%. However,
EPF-DBPP has the largest portion of investment in
industry, that was 65.33% of total investment of
industry. While the portion of the total investment for
FIPF and EPF-DCPP respectively 23.68% and 10.99%
(Graph 14).
Investasi Dana PensiunPension Fund Investment
H.
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority18OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Grafik 14 Proporsi Investasi Dana Pensiun Tahun 2015
Graph 14 Proportion of Pension Fund Investment 2015
DPPK-PPMP / EPF-DBPP
DPPK-PPIP / EPF-DCPP
DPLK / FIPF
23.68%
10.99%
65.33%
Dalam kurun waktu 5 tahun terakhir, nilai investasi
Dana Pensiun meningkat sebesar 46,09%, yaitu
dari Rp137,14 triliun menjadi Rp200,35 triliun.
Apabila dilihat dari pertumbuhan per tahunnya,
rata-rata pertumbuhan investasi Dana Pensiun
selama periode tahun 2011 sampai dengan 2015
sebesar 10,09% per tahun (Grafik 15).
From 2011 to 2015, the investments of pension
fund increased by 46.09%, from Rp137,14 trillion
to Rp200,35 trillion. Regarding to growth per year,
the average growth per year of the investment
during the last five year was 10.09% per year
(Graph 15).
Pertumbuhan Investasi Dana Pensiun
2011 - 2015
Pension Fund Investment Growth 2011 - 2015
I.
Grafik 15 Pertumbuhan Investasi Dana Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015 (Rp Trilliun)
Graph 15 Growth of Pension Fund Investment in 2011 to 2015 (IDR Trillion)
2012 2013 2014 20152011
137.14153.75 157.60
186.14200.35
250
200
150
100
50
-
19OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority
6.30%6.30%
”Selama 5 tahun terakhir, investasi Dana Pensiun meningkat sebesar 46,09%, dari
Rp137,14 triliun menjadi Rp200,35 triliun, dengan pertumbuhan rata-rata sebesar
10,09% per tahun”
"Over the last 5 years, the Pension Fund increased by 46.09%, from Rp137,14 trillion to
Rp200,35 trillion, with an average growth of 10.09% per year"
Terkait pertumbuhan investasi berdasarkan jenis
Dana Pensiun, selama 5 tahun terakhir, ketiga
jenis Dana Pensiun mengalami peningkatan di
investasinya. Investasi DPLK meningkat sebesar
120,02%, dari Rp21,26 triliun menjadi Rp47,44
triliun. Investasi DPPK-PPIP mengalami
peningkatan sebesar 69,10%, dari Rp13,02 triliun
menjadi Rp22,02 triliun. Investasi DPPK-PPMP
meningkat sebesar 27,63%, dari Rp102,56 triliun
menjadi Rp130,89 triliun.
Secara rata-rata pertumbuhan investasi per
tahun dalam periode lima tahun terakhir untuk
DPLK, DPPK-PPIP dan DPPK-PPMP
masing-masing sebesar 21,91%, 14,38%, dan
6,43%. Dengan demikian, DPLK mengalami
peningkatan investasi yang lebih tinggi
dibandingkan dengan DPPK PPIP dan DPPK
PPMP (Grafik 16).
The investment growth of FIPF during 2011 to
2015 has increased 120.02% from Rp21.26 trillion
to Rp47.44 trillion. As well as EPF DCPP and EPF
DBPP have increased, respectively 69.10% or
Rp13.02 trillion to Rp22.02 trillion and 27.63% or
Rp102.56 trillion to Rp 130.89 trillion. Thus, the
data shown that the growth of FIPF’s investment
has the highest growth in type of pension funds.
On the average investment growth per annum in
the last five years for FIPF, EPF-DCPP and
EPF-DBPP respectively 21.91%, 14.38%, and 6.43%
Thus, FIPF has increased investment that is higher
than EPF-DCPP and EPF-DBPP (Graph 16).
Grafik 16 Pertumbuhan Investasi Dana Pensiun Berdasarkan Program Pensiun Tahun 2011
s.d. 2015 (Rp Triliun)
Graph 16 Growth of Pension Fund Investment Based on Pension Plan in 2011 to 2015 (IDR Trillion)
2012 2013 2014 20152011
150
100
50
-
DPPK PPMP / EPF DBPP DPPK PPIP / EPF DCPP DPLK / FIPF
102.56
13.0221.56
112.82
15.37
25.56
112.64
15.91
29.05
127.79
20.19
38.16
130.89
22.02
47.44
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority20OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Berdasarkan Peraturan OJK nomor
3/POJK.05/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang
Investasi Dana Pensiun, terdapat 17 jenis
investasi yang diperkenankan oleh regulator. Di
antara 17 jenis investasi tersebut, terdapat 4
jenis investasi yang mendominasi portofolio
investasi Dana Pensiun, yaitu Deposito, Surat
Berharga Negara (SBN), Saham, dan Obligasi
dengan porsi masing-masing sebesar 30,58%,
22,19%, 18,06%, dan 13,72% (Grafik 17).
Based on the FSA Rule number 3/ POJK.05/2015
dated March 31, 2015 on Pension Fund
Investment, there are 17 types instruments of
investment allowed by the regulator. Among the 17
types of instruments, there are 4 instruments of
investment that dominate the investment portfolio
of pension funds industry, namely deposits,
Government Bonds, stocks, and bonds with a
portion of each respectively 30.58%, 22.19%, 18,
06%, and 13.72% (Graph 17).
Portofolio Investasi Dana PensiunPension Fund Investment Portfolio
J.
Grafik 17 Portofolio Investasi Dana Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015
Graph 17 Pension Funds Investment Portfolio in 2011 to 2015
*) Lain-lain terdiri dari EBA dari KIK-EBA, Unit Penyertaan Berbentuk KIK, Penyertaan Langsung pada Saham, Tanah
dan Bangunan, dan Investasi lain yang diperkenankan.
*) Others consists of Assets backed Security. Collective Investment Contract. Direct Placement in Share. Land and Building.
and Other Admitted Investments
25.33%
23.62%
22.12%
16.09%
6.83%
6.01%
Deposito dan Tabungan /
Deposit and Saving
SBN / Goverment Bond
Saham / Share
Obligasi dan Sukuk /
Bond and Islamic Bond
Reksadana / Mutual Fund
Lain-lain* / Others*
26.27%
24.26%
20.43%
16.43%
6.57%
6.13%
23.02%
25.51%
19.66%
16.44%
6.93%
8.44%
30.96%
21.22%
16.82%
15.69%
6.21%
9.10%
30.58%
22.19%
18.06%
13.72%
6.48%
8.98%
2012 2013 2014 20152011
100
80
60
40
20
-
21OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority
Apabila portofolio investasi industri dana pensiun
diklasifikasi menjadi instrumen pasar uang dan
instrumen pasar modal, maka komposisi
investasi dana pensiun: pasar uang 60,62%,
pasar modal 30,58% dan lain-lain 8,8%
(penyertaan langsung, tanah dan bangunan).
If the investment portfolio of the pension fund
industry are classified into money market and
capital market instruments, the composition of
pension fund investment: 60.62% money market,
capital market 30.58% and others 8.8% (direct
investment, land and building).
Grafik 18 Investasi Dana Pensiun di Pasar Uang dan Pasar Modal Tahun 2011 s.d. 2015
Graph 18 Pension Fund Investment in Money Market and Capital Market in 2011 to 2015
Berdasarkan data bulanan yang berasal dari
laporan keuangan unaudited, diketahui bahwa
deposito, obligasi, SBN dan saham merupakan
empat instrumen investasi yang menjadi pilihan
berinvestasi bagi Dana Pensiun. Per Desember
2015, nilai deposito, obligasi, SBN dan saham
masing-masing sebesar Rp61,15 Trilliun,
Rp44,70 Trilliun, Rp35,60 Trilliun dan Rp27,17
Trilliun. Selanjutnya, persentase nilai keempat
investasi tersebut terhadap total invesasi
industri adalah sebagai berikut: Deposito 30,81%,
Obligasi 22,46%, SBN 17,88% dan Saham 13,65%.
Based on recapitulation of data from the unaudited
monthly financial statements, it is known that the
deposits, bonds, government securities and shares
represent four investment instrument of choice for
pension funds to invest. As of December 2015, the
value of deposits, bonds, government securities and
shares respectively Rp61,15 Trillion, Trillion Rp44,70,
and Rp27,17 Rp35,60 Trillion Trillion. Furthermore,
the percentage of four instrument of investments
compared to total investment in industry are as
follows: Deposits 30.81%, Bonds 22.46%,
Government Bonds 17.88% and Stocks 13.65%.
Portofolio Investasi Bulanan Tahun 2015Monthly Investment Portfolio in 2015
K.
68.66%
25.33%
67.59%
26.27%23.02%
68.55%
30.96%
59.94%
30.58%
60.62%
2012 2013 2014 20152011
80%
70%
60%
50%
40%
30%
20%
10%
0
Pasar Modal / Capital Market Pasar Uang / Money Market
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority22OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Tingkat pengembalian investasi (Return on
Investment/ROI) merupakan salah satu ukuran
kinerja investasi Dana Pensiun. Semakin besar
ROI yang dicapai, kinerja investasi Dana Pensiun
semakin baik. Berdasarkan data keuangan tahun
2015, Dana Pensiun secara keseluruhan
memperoleh ROI sebesar 9,79% atau meningkat
dari 8,28% di periode sebelumnya. (grafik 20).
The return on investment (Return on Investment /
ROI) is one measure of the performance of pension
fund investments. The greater the ROI achieved,
pension fund investment performance is getting
better. Based on the financial data in 2015, the ROI
of Pension Fund industry were 9.79%, or increased
from 8.28% in the previous period. (Graph 20).
Kinerja Investasi Dana PensiunPension Fund Investment Performance
L.
Grafik 19 Investasi Dana Pensiun Bulanan Tahun 2015
Graph 19 Monthly Pension Fund Investment 2015
30.27%
21.87%
16.78%
15.92%
8.79%
6.36%
30.65%
21.67%
16.71%
15.95%
8.75%
6.28%
30.56%
21.43%
16.65%
15.86%
9.06%
6.44%
30.60%
21.51%
16.34%
15.64%
9.19%
6.72%
30.50%
21.49%
16.15%
15.93%
9.18%
6.74%
30.50%
22.08%
16.52%
14.97%
9.27%
6.65%
29.51%
23.13%
17.26%
14.29%
9.17%
6.64%
29.79%
23.23%
17.47%
13.57%
9.37%
6.57%
30.34%
23.31%
17.53%
13.00%
9.50%
6.32%
29.50%
23.08%
17.85%
13.74%
9.22%
6.61%
30.26%
22.98%
18.05%
13.52%
8.62%
6.57%
30.81%
22.46%
17.88%
13.65%
8.66%
6.54%
Deposito dan Tabungan /
Deposit and Saving
Obligasi dan Sukuk /
Bond and Islamic Bond
SBN / Goverment Bond
Saham / Share
Lain-lain* / Others*
Reksadana / Mutual Fund
*) Lain-lain terdiri dari EBA dari KIK-EBA, Unit Penyertaan Berbentuk KIK, Penyertaan Langsung pada Saham, Tanah
dan Bangunan, dan Investasi lain yang diperkenankan.
*) Others consists of Assets backed Security. Collective Investment Contract. Direct Placement in Share. Land and Building.
and Other Admitted Investments
100%
80%
60%
40%
20%
0
DPPK PPMP / EPF DBPP
DPPK PPIP / EPF DCPP
DPLK / FIPF
2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015
-4.00% 21.83% 16.10% 7.62% 12.11% 3.67% 8.57% 10.59%
-5.92% 24.71% 16.90% 9.01% 13.24% 3.17% 7.71% 7.58%
4.68% 16.16% 10.95% 8.80% 8.24% 3.64% 7.11% 8.45%
” ROI Dana Pensiun secara keseluruhan tahun 2015 sebesar 9,79%”
" ROI of Industry of Pension Fund in 2015 were 9.79%"
23OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority
Sementara itu, dari sisi kinerja per jenis Dana
Pensiun, capaian ROI yang diperoleh
DPPK-PPMP, DPPK-PPIP dan DPLK pada tahun
2015 masing-masing sebesar 10,59%, 8,45% dan
7,58%. Kondisi tersebut lebih tinggi dari tahun
2014 (Grafik 21).
Based on the type of Pension Fund, the ROI for
each type of Pension Fund in 2015 as follow
EPF-DBPP, EPF-DCPP, and FIPF in 2014
respectively 10.59%, 8.45% and 7.58%.
Achievements of ROI in 2015 were higher than the
ROI in 2014 (Graph 21).
2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015
40%
35%
30%
25%
20%
15%
10%
5%
0
-5%
-10%
Grafik 20 Tingkat Pengembalian Investasi Dana Pensiun Tahun 2008 s.d. 2015
Graph 20 Return On Investment of Pension Fund in 2008 to 2015
Grafik 21 Tingkat Pengembalian Investasi Dana Pensiun Berdasarkan Jenis Dana Pensiun Tahun
2008 s.d. 2015
Graph 21 Return On Investment of Pension Fund Based on Pension Fund Type in 2008 to 2015
30%
20%
10%
0
-10%
Return On Investment
-6.32%
38.38%
28.74%
9.22%
12.21%
3.59%
8.28% 9.79%
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority24OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Dalam subbab selanjutnya, akan dijelaskan
mengenai tahun valuasi aktuaris, tingkat
pendanaan Dana Pensiun, rasio pendanaan, rasio
solvabilitas, asumsi tingkat bunga, metode
perhitungan aktuaris, dan asumsi tingkat
mortalita yang hanya mencakup tentang Dana
Pensiun Pemberi Kerja yang menyelenggarakan
program pensiun manfaat pasti.
In the next subsection, will be explained about the
actuarial valuation, the level of pension funds
funding, funding ratio, solvency ratio, interest rate
assumptions, actuarial calculation methods, and
mortality rate assumptions which only covered
about Employer Pension Funds Define Benefit
Pension Program.
Aspek penting lainnya dalam penyelenggaraan
Dana Pensiun, yaitu pendanaan, yang umumnya
berasal dari iuran maupun hasil
pengembangannya. Iuran tersebut dapat
dilakukan oleh pemberi kerja sendiri atau
bersama-sama antara pemberi kerja dan pekerja
(peserta).
Kondisi pendanaan bagi DPPK PPMP merupakan
tanggung jawab pemberi kerja. Oleh karena itu,
risiko keuangan tetap berada pada pemberi kerja.
Sementara untuk DPPK PPIP, risiko keuangan
pada pendanaan merupakan tanggung jawab
peserta dan sangat bergantung pada periode
waktu pemupukan dana dan pilihan jenis
investasinya.
DPPK PPMP dapat dikatakan dalam keadaan
dana terpenuhi, apabila jumlah aset bersihnya
telah mencukupi untuk memenuhi liabilitasnya.
Apabila aset bersih tersebut kurang dari
liabilitasnya, pemberi kerja mempunyai
kewajiban untuk melakukan pembayaran
sejumlah dana tambahan guna tercapainya
keadaan dana terpenuhi. Berbeda dengan DPPK
PPMP, DPPK PPIP dikatakan dalam keadaan
dana terpenuhi apabila iuran bulanan yang jatuh
tempo telah disetorkan dengan tepat jumlah ke
DPPK PPIP.
Another important aspect in the implementation of
Pension Fund, namely funding, which generally
comes from contribution and investment result.
Contribution can be done by the employer alone or
jointly between employers and employees
(participants).
EPF DBPP funding condition is the responsibility of
employer. Therefore, financial risk remains with the
employer. As for EPF DCPP, the financial risk of
funding is the responsibility of participants and
depends on the time period of fund accumulation
and types of investment options.
EPF DBPP can be stated as a fully funded condition,
if its assets have sufficient to meet its liabilities. If
its asset is less than its liabilities, the employer has
the obligation to make a payment of additional
funds in order to achieve a fully funded condition.
Unlike EPF DBPP, EPF DCPP is stated to be a fully
funded condition, if monthly accrued contribution
has been paid with the appropriate amount to EPF
DCPP.
Pendanaan Dana PensiunFunding of Pension Fund
M.
25OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority
Untuk mengukur dan mengetahui kondisi
pendanaan DPPK PPMP, regulasi mewajibkan
DPPK PPMP melakukan valuasi aktuaria, yaitu
sekurang-kurangnya tiga tahun sekali. Namun
demikian, apabila hasil valuasi aktuaria
menunjukkan kondisi pendanaan berada pada
tingkat ketiga, DPPK PPMP diwajibkan untuk
melakukan valuasi aktuaria pada tahun
berikutnya.
Data statistik mengenai pendanaan DPPK PPMP
ini terhimpun dari laporan aktuaris terakhir yang
dilaporkan. Laporan tersebut terdiri atas laporan
aktuaris dengan tahun valuasi 2013, 2014, dan
2015 masing-masing sebesar 23,16%, 52,63%
dan 24,21% (Grafik 22).
To measure and determine EPF DBPP funding
condition, regulation requires EPF DBPP takes
actuarial valuation, which is at least three years.
However, if the results of actuarial valuation
showed funding condition is at the third level, EPF
DBPP has to perform an actuarial valuation in the
following year.
Statistical data on EPF DBPP funding is collected
from the last actuarial report reported. The report
consists of a report by the actuarial valuation in
2013, 2014 and 2015, respectively 23.16%,
52.63% and 24.21% (Graph 22).
Tingkat pendanaan Dana Pensiun merupakan
gambaran kemampuan Dana Pensiun untuk
membiayai liabilitas Dana Pensiun saat ini dan
yang akan datang. Besar liabilitas Dana Pensiun
tersebut dihitung pada saat tanggal valuasi.
Tingkat pendanaan Dana Pensiun diukur dengan
membandingkan jumlah aset bersih Dana
Pension Fund funding rate is a picture of the ability
of Pension Fund to finance its liabilities currently
and in the future. The amount of Pension Fund
liabilities is calculated at the date of valuation.
Pension Fund funding rate is measured by
comparing the amount of Pension Fund assets to
its solvency liabilities and actuarial present value of
Tingkat Pendanaan Dana PensiunFunding Level of Pension Fund
N.
Grafik 22 Tahun Valuasi Laporan Aktuaris
Graph 22 Year Actuarial Valuation Report
23.16%
24.21%
52.63%
Tahun 2013 / Year 2013
Tahun 2014 / Year 2014
Tahun 2015 / Year 2015
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority26OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Pensiun dengan kewajiban solvabilitas dan nilai
kini aktuaria Dana Pensiun. Ada tiga kriteria
tingkat pendanaan Dana Pensiun, yaitu tingkat
pertama, tingkat kedua dan tingkat ketiga.
Pendanaan tingkat pertama terjadi bila aset
bersih Dana Pensiun untuk pendanaan lebih
besar dari nilai kini aktuarianya. Kondisi ini
disebut juga Dana Pensiun berada dalam
keadaan dana terpenuhi. Pendanaan tingkat
kedua terjadi bila aset bersih Dana Pensiun untuk
pendanaan kurang dari nilai kini aktuaria dan
tidak kurang dari kewajiban solvabilitas.
Pendanaan tingkat ketiga yaitu apabila aset
bersih untuk pendanaan kurang dari kewajiban
solvabilitas. Dalam kondisi ini, Dana Pensiun
disebut juga berada dalam keadaan tidak solven.
Dari 190 (seratus sembilan puluh) DPPK PPMP,
terdapat sebanyak 36,84% Dana Pensiun memiliki
pendanaan tingkat pertama, 36,32% tingkat
kedua, dan 26,84% tingkat ketiga (Grafik 23).
Pension Fund. There are three criteria for the
funding level of the Pension Fund, which are the
first level, second level and third level.
The first occurs when the funding level of Pension
Fund assets to finance is the greater of its actuarial
present value. This condition is also called fully
funded Pension Fund. The second occurs when the
level of funding Pension Fund assets to finance is
less than its actuarial present value but not less
than its solvency liabilities. The third level of
funding if Pension Fund assets are less than its
solvency liabilities. In this condition, it is called an
insolvent Pension Fund.
Of 190 (one hundred and ninety) EPF DBPP, there
are 36.84% Pension Fund have a first funding level,
36.32% at the second level, and 26.84% at the third
level (Graph 23).
Grafik 23 Tingkat Pendanaan DPPK PPMP
Graph 23 Funding Level of EPF DBPP
Pendanaan Tingkat Pertama / First Level
Pendanaan Tingkat Ketiga / Third Level
Pendanaan Tingkat Kedua / Second Level26.84%
36.84%
36.32%
Rasio Pendanaan Dana Pensiun sangat berkaitan
dengan kemampuan Dana Pensiun dalam
memenuhi liabilitas pembayaran manfaat
Funding Ratio of Pension Fund is related to the
ability of Pension Fund to meet the payment
obligations of pension benefits in the long term.
Rasio Pendanaan Dana PensiunFunding Ratio of Pension Fund
O.
•
•
•
•
•
•
•
• RP IV :
•
•
•
•
•
•
•
• RP IV :
•
•
•
•
•
•
•
• RP IV :
27OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority
Grafik 24 Rasio Pendanaan DPPK PPMP
Graph 24 Funding Ratio of EPF DBPP
Rasio Pendanaan II / Funding Ratio II
Rasio Pendanaan III / Funding Ratio III
Rasio Pendanaan IV / Funding Ratio IV
Rasio Pendanaan I / Funding Ratio I
12.63%
4.74%
46.84%
35.79%
pensiun secara jangka panjang. Terkait dengan
Rasio Pendanaan, ketentuan Menteri Keuangan
mengenai pendanaan Dana Pensiun mengatur
bahwa pemberi kerja dapat menggunakan
surplus sebagai pengurang iuran normal pemberi
kerja ke Dana Pensiun.
Selanjutnya untuk mempermudah penjelasan
rasio pendanaan Dana Pensiun dibagi dalam 4
(empat) kategori, yaitu :
• RP I : Dana Pensiun dengan rasio pendanaan
lebih dari 100%;
• RP II : Dana Pensiun dengan rasio pendanaan
lebih dari 75% atau kurang dari sama dengan
100%;
• RP III : Dana Pensiun dengan rasio pendanaan
lebih dari 50% atau kurang dari sama dengan
75%;
• RP IV : Dana Pensiun dengan rasio pendanaan
kurang dari 50%.
Berdasarkan Grafik 24 di bawah ini, dapat
dijelaskan bahwa sebagian besar DPPK PPMP
memiliki rasio pendanaan kategori RP II sebesar
46,84% atau 89 (delapan puluh sembilan) Dana
Pensiun, sedangkan DPPK PPMP rasio pendanaan
diatas 100% sebanyak 68 (enam puluh delapan)
Dana Pensiun atau 35,79% dari total DPPK PPMP
dan sisanya merupakan Dana Pensiun yang
mempunyai rasio pendanaan dibawah 75%.
Related to the Funding Ratio, the Minister of
Finance Decree regarding Pension Fund funding
stipulated the use of surplus to the employer as a
reduction in the employer contribution to Pension
Funds.
Then to simplify the explanation of pension funds
funding rate is divided by 4 (four) categories namely :
• RP I : Pension Funds Funding Ratio is more than
100%;
• RP II : Pension Funds Funding Ratio is more than
75% or less than equal to 100%;
• RP III : Pension Funds Funding Ratio is more
than 50% or less than equal to 75%;
• RP IV : Pension Funds Funding Ratio is less than
50%.
Based on Graph 24 below, can be explained that
almost of EPF DBPP had funding ratio in RP II
category amount 46.84% or 89 (eighty nine) EPF
DBPPs, while EPF DBPP funding ratio above 100%
as many 68 (sixty eight) Pension Funds or 35.79%
from total EPF DBPP and the rest is pension funds
funding ratio below 75%.
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority28OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Hasil penghitungan Rasio Solvabilitas biasanya
digunakan untuk menilai kondisi pendanaan
Dana Pensiun dengan asumsi Dana Pensiun
dibubarkan pada saat tanggal penghitungan
dilakukan. Gambaran mengenai Rasio
Solvabilitas DPPK PPMP terlihat pada Grafik 25.
The calculation result of Solvency Ratio is usually
used to assess the financial condition of Pension
Fund with the assumption that the Pension Fund
dissolved on the date of the calculation is done.
Overview of the EPF DBPP Solvency Ratio is seen in
Graph 25.
Selanjutnya untuk mempermudah penjelasan
rasio solvabilitas Dana Pensiun dibagi dalam 4
(empat) kategori, yaitu :
• RS I : Dana Pensiun dengan rasio solvabilitas
lebih dari 100%;
• RS II : Dana Pensiun dengan rasio solvabilitas lebih
dari 75% atau kurang dari sama dengan 100%;
• RS III : Dana Pensiun dengan rasio solvabilitas lebih
dari 50% atau kurang dari sama dengan 75%;
• RS IV : Dana Pensiun dengan rasio solvabilitas
kurang dari 50%.
Berdasarkan Grafik 25 di atas, dapat dijelaskan
bahwa mayoritas DPPK PPMP mempunyai rasio
solvabilitas di atas 100% yaitu 137 (seratus tiga
Then to simplify the explanation of pension funds
solvency ratio is divided by 4 (four) categories
namely :
• RS I : Pension Funds Solvency Ratio is more than 100%;
• RS II : Pension Funds Solvency Ratio is more
than 75% or less than equal to 100%;
• RS III : Pension Funds Solvency Ratio is more
than 50% or less than equal to 75%;
• RS IV : Pension Funds Solvency Ratio is less than 50%.
Based on Graph 25 above, can be explained that
majority of EPF DBPP had solvency ratio above
100% that is 137 (one hundred thirty seven) EPF
Rasio Solvabilitas Dana PensiunSolvency Ratio of Pension Fund
P.
Grafik 25 Rasio Solvabilitas DPPK PPMP
Graph 25 Solvency Ratio of EPF DBPP
Rasio Solvabilitas I / Solvency Ratio I
4.21%
3.16%
20.53%
72.11%
Rasio Solvabilitas II / Solvency Ratio II
Rasio Solvabilitas III / Solvency Ratio III
Rasio Solvabilitas IV / Solvency Ratio IV
≥ 10% ≥ 10%
8% ≤ Tk. Bunga 8% ≤•
•
•
•
• •
•
• RS IV :
•
•
•
•
• •
•
• RS IV :
29OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority
Dalam laporan aktuaris, perhitungan aktuaria
selalu dilakukan oleh aktuaris dengan
menggunakan asumsi tingkat bunga. Asumsi ini
sangat berguna dalam menentukan semua hasil
perhitungan aktuaria, seperti nilai kini aktuaria,
kewajiban solvabilitas, rasio pendanaan, maupun
rasio solvabilitas Dana Pensiun. Berdasarkan
laporan aktuaris Dana Pensiun, asumsi tingkat
bunga yang digunakan berkisar antara 6% sampai
dengan 12%. Dari data tersebut terlihat bahwa
asumsi tingkat bunga yang banyak digunakan
Dana Pensiun adalah 9% dan 10% (Grafik 26).
In the actuary report, actuarial calculation is
always performed by actuaries using interest rate
assumptions. This assumption is very useful in
determining all actuarial calculations, such as
actuarial liabilities, solvency liabilities, Funding
Ratio, and Solvency Ratios of Pension Fund. Based
on the Pension Fund actuary report, the
assumption of interest rate used ranged from 6% to
12%. Of these data shows that the assumption of
interest rate that is widely used by Pension Fund is
9% and 10% (Graph 26).
Asumsi Tingkat BungaAssumption of Interest Rate
Q.
Grafik 26 Asumsi Tingkat Bunga
Graph 26 Assumption of Interest Rate
Tk. Bunga ≥ 10% / Interest Rate ≥ 10%
8% ≤ Tk. Bunga < 10% / 8% ≤ Interest Rate <10%
Tk. Bunga < 8% / Interest Rate < 8%
11.05%
60.53%
28.42%
puluh tujuh) Dana Pensiun atau sebesar 72,11%
dari total DPPK PPMP sedangkan 27,89%
memiliki rasio solvabilitas dibawah 100%.
DBPPs or 72.11% from total EPF DBPP while
27.89% had solvency ratio below 100%.
•
•
•
•
• •
•
• RS IV :
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority30OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Selain asumsi tingkat bunga, aktuaris juga
menggunakan metode dalam melakukan
perhitungan aktuaris. Dari laporan aktuaris yang
digunakan Dana Pensiun, metode perhitungan
yang paling banyak dipakai oleh aktuaris adalah
metode “Attained Age Normal”. (Grafik 27).
In addition to interest rate assumptions, actuaries
also used a method in actuarial calculation. From
the actuary report of Pension Fund used, the
method of calculation of the most widely method
used by the actuaries is "Attained Age Normal".
(Graph 27).
Metode Perhitungan AktuariaActuarial Calculation Method
R.
Grafik 27 Asumsi Metode Perhitungan Aktuaria
Graph 27 Assumption of Actuarial Calculation Method
13.68%
7.89%
68.95%
4.21%
5.26%
Selain asumsi tingkat bunga dan metode
perhitungan, aktuaris juga menggunakan asumsi
tingkat mortalita dalam perhitungannya.
Berdasarkan laporan aktuaris Dana Pensiun,
asumsi tingkat mortalita yang banyak digunakan
adalah GAM 71 dan CSO 80 (Grafik 28).
In addition to the assumptions of interest rate and
actuarial calculation, actuary also uses the
assumption of mortality rate in his calculations.
Based on the actuary report of Pension Fund, the
the assumption of mortality rate is widely used
GAM 71 and CSO 80 (Graph 28).
Asumsi Tingkat MortalitaAssumption of Mortality Rate
S.
Attained Age Normal
Projected Unit Credit
Modified Aggregate
Aggregate
Lain-lain
31OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority
Grafik 28 Asumsi Tingkat Mortalita Peserta Pasif
Graph 28 Assumption of Passive Participant Mortality Rate
25.79%
15.79%
6.32%
13.68%
8.42%
2.11%
3.68%
1.58%
2.11%
GAM 71 GAM 83
CSO 80
CSO 58
AMT 49
TMI 1999
TMI 2000
TMI III
GAT 83
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority32OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Jumlah peserta Program Jaminan Pensiun pada
akhir tahun 2015 tercatat sebanyak 6.481.983
orang atau mengalami kenaikan sebesar
5.804.462 orang (857%) dibandingkan dengan
jumlah peserta pada awal penyelenggaraan
program yaitu bulan Juli 2015 (Tabel 04).
The number of pension securities participant in the
end of 2015 were 6.481.983 participants, or
increase of 5.804.462 participants (857%)
compared with the number of participants at the
beginning of the program implementation, July
2015 (Table 04).
Kepesertaan Program Jaminan PensiunThe Membership of Pension Security Program
T.
Program Jaminan Pensiun adalah jaminan sosial yang bertujuan untuk mempertahankan derajat
kehidupan yang layak bagi peserta dan/atau ahli warisnya dengan memberikan penghasilan setelah
peserta memasuki usia pensiun, mengalami cacat total tetap, atau meninggal dunia. Program Jaminan
Pensiun mulai diselenggarakan pada 1 Juli 2015 dan pengelolaannya dipercayakan kepada BPJS
Ketenagakerjaan.
Pension Security Program is a social security that aiming to maintain the degree of a decent life for
participants and/or their heirs to provide income after the participants get into retirement age, total
permanent disability, or death. Pension began to be held on July 1, 2015 and its management entrusted to
BPJS Ketenagakerjaan.
Ikhtisar PertumbuhanProgram Jaminan Pensiun BPJS Ketenagakerjaan
Summary of Pension Security Program
Growth BPJS - Ketenagakerjaan
33OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority
6.30%6.30%
”Jumlah Kepesertaan Program Jaminan Pensiun terus mengalami kenaikan dari sejak awal
diselenggarakan pada bulan Juli 2015. Tercatat pada Desember 2015, kepesertaannya
sebanyak 6.481.983 orang atau naik 857%”
“The number of participants of pension security program continued to rise after July 2015. In
December 2015, its participant were 6,481,983 employees or increased 857% from July
2015.”
Jumlah aset neto program Program Jaminan
Pensiun pada akhir tahun 2015 tercatat
sebanyak Rp.2.620,89 miliar atau mengalami
kenaikan sebesar Rp.2.606,00 miliar (17.505%)
dibandingkan dengan jumlah aset neto pada awal
penyelenggaraan program yaitu bulan Juli 2015
(Tabel 05).
Total net assets of pension security program in the
end of 2015 were IDR 2.620,89 billion, or increase
of IDR 2.606,00 billion (17.505%) compared to July
2015 (Table 05).
Pertumbuhan Aset Neto Program
Jaminan Pensiun
Growth of Net Asset Pension Security Program
U.
Jenis / Type
Penerima Upah / Workers
DES
Bulan / Month
AGT
677.521 2.973.136 4.614.222 5.271.079 5.957.195 6.481.983
JUL SEP OKT NOV
Tabel 04 Kepesertaan Program Jaminan Pensiun Tahun 2015
Table 04 The Membership of Pension Security Program in 2015
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority34OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Total Aset /
Total Asset
Liabilitas /
Liabilities
Aset Neto /
Nett Asset
Jenis / Type DES
Bulan / Month
AGT
19,21
4,32
14,89
251,88
1,33
250,55
707,63
8,78
698,85
1.282,41
71,81
1.210,59
1.786,67
109,79
1.676,89
2.673,92
53,04
2.620,89
JUL SEP OKT NOV
Tabel 05 Aset Neto Program Jaminan Pensiun Tahun 2015 (Rp miliar)
Table 05 Net Assets of Pension Security Program in 2015 (IDR billion)
6.30%
”Jumlah Aset Neto Program Jaminan Pensiun terus mengalami kenaikan dari sejak awal
diselenggarakan pada bulan Juli 2015. Tercatat pada Desember 2015, aset netonya sebesar
Rp.2.620,89 miliar atau naik 17.505%”
"From July to December 2015, total net assets of pension security program increased sharply
from Rp14.89 billion to Rp2,620.89 billion or 17,505%."
Grafik 29 Pertumbuhan Aset Neto Program Jaminan Pensiun Tahun 2015 (Rp miliar)
Graph 29 Growth of Net Asset Pension Security Program In 2015 (IDR billion)
SEP OKT NOV DESAGTJUL
250,5514,89
698,85
1.210,59
1.676,89
2.620,893000
2500
2000
1500
1000
500
-
35OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority
Jumlah investasi Program Jaminan Pensiun pada
akhir tahun 2015 tercatat sebanyak Rp.2.380,11
miliar atau mengalami kenaikan sebesar
Rp.2.236,31 miliar (1.555%) dibandingkan
dengan jumlah investasi pada bulan Agustus
2015 (Tabel 06).
Total investments of pension security program in
the end of 2015 were IDR 2.380,11 billion, or
increase of IDR 2.236,31 billion (1.555%) compared
to August 2015 (Table 06).
Portofolio Investasi Program Jaminan Pensiun Investment Portfolio of Pension Security Program
V.
Deposito / Deposito
Saham / Stock
Reksa Dana / Mutual Fund
Obligasi Korporasi /
Corporate Bond
SBN /Government Bond
Jumlah / Total
Jenis / Type DES
Bulan / Month
AGT
-
-
-
-
-
-
143,80
-
-
-
-
143,80
462,13
-
-
-
-
462,13
447,25
65,70
-
-
201,94
714,89
935,80
88,56
47,39
-
279,16
1.350,91
1.569,00
84,87
75,47
70,72
580,04
2.380,11
JUL SEP OKT NOV
Tabel 06 Portofolio Investasi Program Jaminan Pensiun Tahun 2015 (Rp miliar)
Table 06 Pension Security Program Investment Portfolio in 2015 (IDR billion)
6.30%6.30%
”Jumlah Investasi Program Jaminan Pensiun terus mengalami kenaikan dari sejak awal
diselenggarakan pada bulan Juli 2015. Tercatat pada Desember 2015, investasinya sebesar
Rp.2.380,11 miliar atau naik 1.555%”
"From August to December 2015, total investments of pension security program increased
sharply from Rp143.80 billion to Rp2,380.11 billion or increased 1,555%."
HALAMAN INI SENGAJA DIKOSONGKAN
THIS PAGE IS INTENTIONALLY LEFT BLANK
INVESTMENTS (Fair Value)
NON INVESTMENTS CURRENT ASSETS
Total Non Investment Current Assets
LIABILITIES OTHER THAN ACTUARIAL LIABILITIES
INVESTMENTS (Fair Value)
NON INVESTMENTS CURRENT ASSETS
Total Non Investment Current Assets
LIABILITIES OTHER THAN ACTUARIAL LIABILITIES
1. Peserta Aktif DPPK /
EPF Active Participant
2. Peserta Pasif DPPK /
EPF Passive Participant
- Pensiunan / Pensioner
- Janda/Duda / Widow/Widower
- Anak / Children
- Karyawan MP Tunda /
Deferred Pension Benefit
3. Peserta DPPK /
EPF Participant (1) + (2)
4. Peserta Aktif DPLK / FIPF Participant
- Peserta Mandiri /
Independent Participant
- Peserta Kelompok /
Group Participant
5. Peserta Pasif DPLK (Pensiun Ditunda) /
FIPF Passive Participant (Deferred Pension)
6. Peserta DPLK /
FIPF Participant (4) + (5)
Jumlah Peserta Dana Pensiun /
Total of Pension Fund Participant (3) + (6)
Uraian / Descriptions 2015
Tahun / Years
917,011
495,816
319,113
106,552
3,047
67,104
1,412,827
1,467,863
617,301
850,562
202,018
1,669,881
3,082,708
921,134
512,726
331,067
112,042
3,181
66,436
1,433,860
1,688,251
700,773
987,478
223,687
1,911,938
3,345,798
849,486
516,682
337,696
114,823
3,236
60,927
1,366,168
1,839,612
771,498
1,068,114
427,865
2,267,477
3,633,645
903,663
542,346
353,641
122,693
3,376
62,636
1,446,009
2,051,231
818,549
1,232,682
428,204
2,479,435
3,925,444
883,091
558,274
366,115
126,309
3,428
62,422
1,441,365
2,308,374
800,597
1,507,777
439,788
2,748,162
4,189,527
2011 2012 2013 2014
39OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority
Statistik Dana Pensiun 2015Statistics of Pension Fund 2015
Tabel 01 Pertumbuhan Peserta Dana Pensiun
Table 01 Growth of Pension Fund Participant
INVESTMENTS (Fair Value)
NON INVESTMENTS CURRENT ASSETS
Total Non Investment Current Assets
LIABILITIES OTHER THAN ACTUARIAL LIABILITIES
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority40OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Tabel 02 Aset Bersih dan Investasi Dana Pensiun Berdasarkan Jenis Dana Pensiun Tahun 2011
s.d. 2015 (Rp Triliun)
Table 02 Net Assets and Investments Pension Fund Based on Type in 2011 to 2015 (IDR Trillion)
2011
2012
2013
2014
2015
106.47
117.18
116.94
133.01
136.36
102.56
112.82
112.68
127.79
130.89
13.36
15.37
16.12
20.49
22.18
13.02
15.37
15.91
20.19
22.02
119.83
132.55
133.06
153.50
158.53
115.58
128.19
128.59
147.98
152.91
21.75
25.82
29.39
39.40
47.98
21.56
25.56
29.05
38.16
47.44
141.58
158.37
162.45
192.90
206.51
137.14
153.75
157.64
186.14
200.35
Tahun /
Years
DPPK / EPF
DPPK PPMP / EPF DBPP DPPK PPIP / EPF DCPP Jumlah / Total
DPLK / FIPF Jumlah / Total
Aset Bersih /
Net Asset
Investasi /
Investment
Aset Bersih /
Net Asset
Investasi /
Investment
Aset Bersih /
Net Asset
Investasi /
Investment
Aset Bersih /
Net Asset
Investasi /
Investment
Aset Bersih /
Net Asset
Investasi /
Investment
SBN / Goverment Bond
Deposito dan Tabungan /
Deposit and Saving
Saham / Share
Obligasi dan Sukuk /
Bond and Islamic Bond
Reksadana / Mutual Fund
Tanah dan Bangunan /
Land and Building
Lain-lain* / Others*
Jumlah / Total
Uraian / Description 2015
Tahun / Years
30.33
34.74
22.07
32.39
9.37
4.22
4.02
137.14
31.27
40.39
25.26
37.29
10.1
4.74
4.69
153.74
30.99
36.27
25.91
40.21
10.92
7.54
5.75
157.60
31.30
57.62
29.20
39.50
11.56
10.03
6.91
186.14
36.18
61.26
27.48
44.45
12.99
10.63
7.36
200.35
2011 2012 2013 2014
*) Lain-lain terdiri dari EBA dari KIK-EBA, Unit Penyertaan Berbentuk KIK, Penyertaan Langsung pada Saham,
Investasi lain yang diperkenankan
*) Others consists of Assets backed Security. Collective Investment Contract. Direct Placement in Share. Other Admitted
Investments
Tabel 03 Portofolio Investasi Dana Pensiun Tahun 2011 s.d. 2015 (Rp Triliun)
Table 03 Investment Portfolio of Pension Fund in 2011 to 2015 (IDR Trillion)
INVESTMENT REVENUE
INVESTMENTS EXPENSE
NET INVESTMENT REVENUE
OPERATING EXPENSE
OTHER REVENUE AND EXPENSE
OPERATING REVENUE BEFORE TAXES
TAXES EXPENSE
NET INCOME AFTER TAXES
INVESTMENTS (Fair Value)
NON INVESTMENTS CURRENT ASSETS
Total Non Investment Current Assets
LIABILITIES OTHER THAN ACTUARIAL LIABILITIES
INVESTMENT REVENUE
INVESTMENTS EXPENSE
NET INVESTMENT REVENUE
OPERATING EXPENSE
OTHER REVENUE AND EXPENSE
OPERATING REVENUE BEFORE TAXES
TAXES EXPENSE
NET INCOME AFTER TAXES
41OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority
Tabel 04 Ringkasan Umum Statistik Dana Pensiun Tahun 2015
Table 04 Genereal Summary of Pension Fund Statistics Year 2015
Klasifikasi Dana
Pensiun / Classification
of Pension
Total Investasi (Rp triliun)
/ Total Investment
(IDR trillion)
Total Aset Bersih
(Rp trilIiun) / Total Net
Asset (IDR trillion)
Jumlah Peserta /
Total Participant
Jumlah Entitas /
Number of Entity
"GRUP I DANA PENSIUN /
GROUP I PENSION FUND"
"GRUP II DANA PENSIUN /
GROUP II PENSION FUND"
"GRUP III DANA PENSIUN /
GROUP III PENSION FUND"
TOTAL
"GRUP I DPLK /
GROUP I FIPF"
"GRUP II DPLK /
GROUP II FIPF"
"GRUP III DPLK /
GROUP III FIPF"
"TOTAL DPLK /
TOTAL FIPF"
"GRUP I DPPK /
GROUP I EPF"
"GRUP I DPPK /
GROUP I EPF"
"GRUP I DPPK /
GROUP I EPF"
TOTAL DPPK / TOTAL EPF
"GRUP I DPPK PPMP /
GROUP I EPF-DBPP"
"GRUP II DPPK PPMP /
GROUP II EPF-DBPP"
"GRUP III DPPK PPMP /
GROUP III EPF-DBPP"
"TOTAL DPPK PPMP /
TOTAL EPF DBPP"
41
94
125
260
9
9
7
25
32
85
118
235
27
71
92
190
159,21
36,71
4,42
200,35
41,69
5,48
0,27
47,44
117,5
31,2
4,2
152,9
100,9
26,8
3,2
130,9
163,45
37,95
5,11
206,51
42,20
5,50
0,27
47,98
121,25
32,45
4,84
158,53
104,60
27,95
3,81
136,36
3.200.967
882.100
106.460
4.189.527
2.155.121
575.876
17.165
2.748.162
1.045.846
306.224
89.295
1.441.365
819.424
208.182
61.149
1.088.755
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority42OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
"GRUP I DPPK PPIP /
GROUP I EPF DCPP"
"GRUP II DPPK PPIP /
GROUP II EPF DCPP"
"GRUP III DPPK PPIP /
GROUP III EPF DCPP"
"TOTAL DPPK PPIP /
TOTAL EPF DCPP"
5
14
26
45
16,6
4,5
0,9
22,0
16,6
4,5
1,0
22,2
226.422
98.042
28.146
352.610
Klasifikasi Dana
Pensiun / Classification
of Pension
Total Investasi (Rp triliun)
/ Total Investment
(IDR trillion)
Total Aset Bersih
(Rp trilIiun) / Total Net
Asset (IDR trillion)
Jumlah Peserta /
Total Participant
Jumlah Entitas /
Number of Entity
· GRUP I : Dana Pensiun dengan kepemilikan aset sama dengan atau di atas Rp1 triliun.
GROUP I : Pension Fund with net assets equal or above Rp1 trillion.
· GRUP II : Dana Pensiun dengan kepemilikan aset sama dengan atau lebih dari Rp100 miliar dan kurang dari Rp1 triliun.
GROUP II : Pension Fund with net assets equal or more than Rp100 billion and less than Rp1 trillion.
· GRUP III : Dana Pensiun dengan kepemilikan aset kurang dari Rp100 miliar.
GROUP III : Pension Fund with net assets less than Rp100 billion.
Tabel 05 Tingkat Pengembalian Investasi Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2015
Table 05 Return On Investment Pension Fund Based on Group Year 2015
"GRUP I PPMP /
GROUP I DBPP"
"GRUP II PPMP /
GROUP II DBPP"
"GRUP III PPMP /
GROUP III DBPP"
"ROI PPMP /
ROI DBPP"
"GRUP I PPIP /
GROUP I DCPP"
"GRUP II PPIP /
GROUP II DCPP"
"GRUP III PPIP /
GROUP III DCPP"
"ROI PPIP / ROI DCPP"
Grup Dana Pensiun /
Group Pension Fund
Rata - rata /
Averages
Maksimum /
Maximum
Minimum /
Minimum
Tingkat Pengembalian
Investasi / Return On
Investment
11.21%
8.56%
8.13%
10.59%
7.45%
8.15%
7.13%
7.58%
9.72%
8.52%
7.71%
8.30%
7.84%
7.95%
6.96%
7.36%
33.19%
20.61%
13.61%
33.19%
9.55%
9.39%
10.12%
10.12%
3.42%
0.39%
0.00%
0.00%
6.95%
6.17%
-1.21%
-1.21%
INVESTMENTS (Historical Cost)
INVESTMENT VALUATION DIFFERENCE
Actuarial Present Value
Actuarial Present Value Difference
LIABILITIES OTHER THAN ACTUARIAL LIABILITIES
Unrealized Revenue
TOTAL EPF DCPP"
GROUP I :
GROUP II :
GROUP III :
ROI DCPP"
INVESTMENTS (Historical Cost)
INVESTMENT VALUATION DIFFERENCE
Actuarial Present Value
Actuarial Present Value Difference
LIABILITIES OTHER THAN ACTUARIAL LIABILITIES
Unrealized Revenue
43OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority
"GRUP I DPLK /
GROUP I FIPP"
"GRUP II DPLK /
GROUP II FIPF"
"GRUP III DPLK /
GROUP III FIPF"
"ROI DPLK / ROI FIPF"
Grup Dana Pensiun /
Group Pension Fund
Rata - rata /
Averages
Maksimum /
Maximum
Minimum /
Minimum
Tingkat Pengembalian
Investasi / Return On
Investment
8.40%
8.90%
7.22%
8.45%
8.39%
9.12%
6.00%
7.98%
9.60%
9.96%
9.88%
9.96%
6.53%
7.86%
0.12%
0.12%
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority44OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
305,630,491,241
7,433,838,713,644
66,240,131,930
735,727,592,898
154,524,309,667,875
115,987,075,536
20,032,034,630,847
4,387,956,015,532
1,830,827,341,251
347,123,026,665
123,250,833,246
67,440,834,147
2,097,544,501,323
10,184,473,830
95,633,418,270
136,708,990,400
351,116,680,530
149,190,204,751
353,902,591,025
311,142,905,048
305,042,961,976
752,863,186,224
34,620,000,000
115,770,827,852
188,517,308,600
1,164,951,469,279
316,262,022,640
7,661,178,486,120
69,361,704,852
748,626,686,866
159,403,590,442,849
119,161,018,674
20,513,372,745,872
4,457,334,101,878
1,877,630,869,310
358,180,164,688
126,463,955,598
71,166,339,008
2,249,841,606,686
10,653,044,105
98,442,258,108
133,470,193,217
358,086,708,542
156,610,645,459
390,872,068,499
358,723,733,200
307,850,053,012
763,247,296,716
34,885,961,050
117,350,264,051
196,207,450,584
1,212,597,608,999
321,491,323,195
7,691,017,690,149
69,878,392,186
755,021,163,432
160,688,695,499,037
119,448,859,664
20,637,754,180,483
4,511,012,300,918
1,893,527,791,584
359,025,760,185
126,589,004,310
71,357,202,907
2,282,477,278,017
10,817,688,196
98,444,429,356
138,961,443,217
358,736,536,213
162,152,523,051
391,767,004,715
360,526,664,830
308,949,402,120
767,839,648,188
34,885,961,050
117,477,764,051
196,744,008,957
1,218,164,264,963
2,252
105,342
268
10,042
3,631,124
376
139,479
233,865
17,257
1,231
680
547
5,672
127
782
690
1,651
1,220
1,229
2,412
1,207
4,456
542
463
416
4,644
2
5
1
6
165
1
22
11
15
1
1
1
2
1
1
1
1
2
1
1
1
3
1
1
1
3
Bali
Banten
Bengkulu
DI Yogyakarta
DKI Jakarta
Jambi
Jawa Barat
Jawa Tengah
Jawa Timur
Kalimantan Barat
Kalimantan Selatan
Kalimantan Tengah
Kalimantan Timur
Kepulauan Riau
Lampung
Maluku
Nanggroe Aceh Darussalam
Nusa Tenggara Barat
Nusa Tenggara Timur
Papua
Riau
Sulawesi Selatan
Sulawesi Tengah
Sulawesi Tenggara
Sulawesi Utara
Sumatera Barat
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
26.
Tabel 06 Rekapitulasi Dana Pensiun Berdasarkan Provinsi*
Table 06 Summary of Pension Funds Based on Province*
No. Total
Peserta /
Total
Participant
Provinsi** /
Province**
Total Aset
(dalam Rp) /
Total Assets
(IDR)
Jumlah
Dana
Pensiun /
Number of
Pension Fund
Aset Neto
(dalam Rp)
Net Assets
(IDR)
Total Investasi
(dalam Rp) /
Total Investment
(IDR)
45OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority
3,610,492,774,884
697,594,725,345
200,345,643,374,149
3,650,815,665,837
748,465,927,951
206,510,449,024,371
3,679,857,198,101
749,207,412,411
208,121,828,395,486
14,467
7,086
4,189,527
5
4
260
Sumatera Selatan
Sumatera Utara
Grand Total
27.
28.
* Data berdasarkan Laporan Tahunan (Audited) Dana Pensiun periode 31 Desember 2015
** Tidak termasuk Provinsi Gorontalo, Kalimantan Utara, Kepulauan Bangka Belitung, Papua Barat, dan Sulawesi Barat
* Data base on Audited Financial Report as of December 31, 2015
** Not Included Provinces : Gorontalo, Kalimantan Utara, Kepulauan Bangka Belitung, Papua Barat, and Sulawesi Barat
No. Total
Peserta /
Total
Participant
Provinsi** /
Province**
Total Aset
(dalam Rp) /
Total Assets
(IDR)
Jumlah
Dana
Pensiun /
Number of
Pension Fund
Aset Neto
(dalam Rp)
Net Assets
(IDR)
Total Investasi
(dalam Rp) /
Total Investment
(IDR)
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority46OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
LAPORAN ASET NETO /
STATEMENTS OF NET ASSETS
DPPK PPMP /
EPF DBPP
DPPK PPIP /
EPF DCPPDPLK / FIPF TOTAL
Tabel 07 Laporan Aset Bersih, Perhitungan Hasil Usaha dan Neraca Dana Pensiun
Per 31 Desember 2015 (Audited) (Rp Miliar)
Table 07 Pension Fund's Statements of Net Assets, Income Statements and Statements
of Financial Position As of December 31, 2015 (Audited) (IDR Billion)
ASET / ASSETS
INVESTASI (Nilai Wajar) / INVESTMENTS (Fair Value)
Surat Berharga Pemerintah / Government Bond
Tabungan / Saving
Deposito On Call / Deposit On Call
Deposito Berjangka / Time Deposit
Sertifikat Deposito / Certificate of Deposit
Sertifikat Bank Indonesia /
Certificate of Central Bank
Saham / Share
Obligasi / Bond
Sukuk / Sukuk
Unit Penyertaan Reksadana / Mutual Fund
Efek Beragun Aset dari KIK EBA /
Assets backed Security
Unit Penyertaan berbentuk KIK /
Collective Investment Contract
Kontrak Opsi Saham / Stock Option Contracts
Penempatan Langsung pada Saham /
Direct Placement in Share
Tanah / Land
Bangunan / Building
Tanah dan Bangunan / Land and Building
Total Investasi / Total Investments
ASET LANCAR DILUAR INVESTASI /
NON INVESTMENTS CURRENT ASSETS
Kas dan Bank / Cash and Bank
Piutang Iuran / Contribution Receivable
Iuran Normal Pemberi Kerja /
Employer Normal Contribution
Total Non Investment Current Assets
LIABILITIES OTHER THAN ACTUARIAL LIABILITIES
25,380.12
119.96
1,025.64
24,936.76
-
-
21,019.62
31,417.34
843.20
9,897.49
90.60
150.20
-
5,970.72
3,322.18
1,159.58
5,559.32
130,892.75
-
540.95
250.64
211.33
1,997.00
39.27
227.81
5,958.35
23.23
-
4,359.26
6,007.47
59.21
1,712.12
21.61
3.47
-
1,037.95
50.11
413.49
106.02
22,016.35
-
61.47
41.46
28.36
8,799.51
-
204.14
28,700.83
23.59
-
2,099.99
5,482.53
645.20
1,380.86
83.08
-
-
-
-
-
16.80
47,436.54
-
278.50
-
-
36,176.63
159.23
1,457.59
59,595.94
46.82
-
27,478.87
42,907.34
1,547.61
12,990.47
195.29
153.67
-
7,008.68
3,372.29
1,573.06
5,682.14
200,345.64
880.93
292.10
239.68
INVESTMENTS (Fair Value)
NON INVESTMENTS CURRENT ASSETS
Total Non Investment Current Assets
LIABILITIES OTHER THAN ACTUARIAL LIABILITIES
INVESTMENTS (Fair Value)
NON INVESTMENTS CURRENT ASSETS
Total Non Investment Current Assets
LIABILITIES OTHER THAN ACTUARIAL LIABILITIES
47OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority
LAPORAN ASET NETO /
STATEMENTS OF NET ASSETS
DPPK PPMP /
EPF DBPP
DPPK PPIP /
EPF DCPPDPLK / FIPF TOTAL
INVESTMENTS (Fair Value)
NON INVESTMENTS CURRENT ASSETS
Iuran Normal Peserta /
Employee Normal Contribution
Iuran Tambahan / Additional Contribution
Piutang Bunga Keterlambatan Iuran /
Interest Receivable of Late Contribution
Beban Dibayar Dimuka / Prepaid Expense
Piutang Investasi / Investments Receivable
Piutang Hasil Investasi /
Investment Return Receivable
Piutang Lain-lain / Other Receivable
Total Aset Lancar Diluar Investasi /
Total Non Investment Current Assets
ASET OPERASIONAL / OPERATIONAL ASSETS
Tanah dan Bangunan (Nilai Buku) /
land and Building (Book Value)
Kendaraan (Nilai Buku) / Vehicle (Book Value)
Peralatan Komputer (Nilai Buku) /
Computers (Book Value)
Peralatan Kantor (Nilai Buku) /
Office Equipments (Book Value)
Aset Operasional Lainnya (Nilai Buku) /
Other Operational Assets (Book Value)
Total Aset Operasional / Total Operational Assets
ASET LAIN-LAIN / OTHER ASSETS
TOTAL ASET / TOTAL ASSETS
LIABILITAS / LIABILITIES
LIABILITAS DILUAR LIABILITAS AKTUARIA /
LIABILITIES OTHER THAN ACTUARIAL LIABILITIES
Hutang Manfaat Pensiun Jatuh Tempo /
Accrued Pension Benefit Payable
Hutang Investasi / Investment Payable
Pendapatan Diterima Dimuka / Unearned Revenue
Beban Yang Masih Harus Dibayar / Accrued Expense
39.31
3,307.59
69.64
269.10
365.53
1,222.65
43.01
6,069.12
-
151.57
15.94
16.29
7.87
14.54
206.21
382.35
137,550.42
-
-
119.24
138.26
157.14
530.36
13.10
-
0.00
37.61
37.64
145.08
24.41
347.67
-
7.41
2.28
2.98
0.51
0.07
13.25
58.30
22,435.58
-
-
46.65
125.59
30.64
22.00
-
-
-
0.05
7.21
408.26
5.26
699.29
-
-
-
-
-
-
-
-
48,135.84
-
-
18.48
20.74
0.68
45.57
52.41
3,307.59
69.64
306.77
410.38
1,776.00
72.68
7,116.08
-
158.98
18.22
19.27
8.38
14.61
219.46
440.65
208,121.83
-
-
184.36
284.59
188.46
597.94
TOTAL
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority48OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
LAPORAN ASET NETO /
STATEMENTS OF NET ASSETS
DPPK PPMP /
EPF DBPP
DPPK PPIP /
EPF DCPPDPLK / FIPF TOTALTOTAL
INVESTMENTS (Fair Value)
NON INVESTMENTS CURRENT ASSETS
Total Non Investment Current Assets
LIABILITIES OTHER THAN ACTUARIAL LIABILITIES
Liabilitas di luar Liabilitas Manfaat
Pensiun Lain / Liabilities Other Than Actuarial
Liabilities
Total Liabilitas di luar Liabilitas Aktuaria /
Total Liabilities Other Than Actuarial Liabilities
ASET BERSIH / NET ASSETS
249.67
1,194.68
136,355.74
34.53
259.41
22,176.17
71.83
157.30
47,978.54
356.02
1,611.38
206,510.45
PERHITUNGAN HASIL USAHA /
INCOME STATEMENTS
DPPK PPMP /
EPF DBPP
DPPK PPIP /
EPF DCPPDPLK / FIPF TOTAL
PENDAPATAN INVESTASI / INVESTMENT REVENUE
Bunga/bagi hasil / Interest Income/Profit Sharing
Dividen / Dividend
Sewa / Rent
Laba(Rugi) Pelepasan/Perolehan Investasi /
Gain (Losses) on Sale of Investment
Pendapatan Investasi Lain / Other Investments Revenue
Total Pendapatan Investasi / Total Investment Revenue
BEBAN INVESTASI / INVESTMENTS EXPENSE
Beban Transaksi Surat Berharga /
Securities Transaction Expense
Beban Pemeliharaan Tanah & Bangunan /
Land & Building Maintenance Expense
Beban Penyusutan Bangunan /
Building Depreciation Expense
Beban Manajer Investasi / Fund Manager Expense
Beban Investasi Lainnya / Other Investments Expense
Total Beban Investasi / Total Investment Expense
HASIL USAHA INVESTASI / NET INVESTMENT REVENUE
BEBAN OPERASIONAL / OPERATING EXPENSE
Gaji/honor Karyawan, Pengurus & Dewas /
Fee and Salary Expense
Beban Kantor / Office Expense
OTHER REVENUE AND EXPENSE
OPERATING REVENUE BEFORE TAXES
TAXES EXPENSE
NET INCOME AFTER TAXES
12,657.63
1,241.78
594.85
4,870.75
119.52
19,484.53
-
118.01
134.51
82.02
147.05
105.25
586.84
18,897.69
-
936.48
214.53
3,535.17
37.88
0.62
94.28
5.06
3,673.00
-
11.35
0.05
0.39
25.56
17.89
55.24
3,617.76
-
349.55
-
1,297.12
171.15
18.78
151.20
0.67
1,638.92
-
14.47
0.28
2.23
23.07
4.46
44.52
1,594.39
-
58.66
19.87
7,825.35
1,032.76
575.45
4,625.27
113.79
14,172.62
-
92.18
134.17
79.40
98.42
82.89
487.08
13,685.54
-
528.27
194.65
TOTAL
INVESTMENT REVENUE
INVESTMENTS EXPENSE
NET INVESTMENT REVENUE
OPERATING EXPENSE
OTHER REVENUE AND EXPENSE
OPERATING REVENUE BEFORE TAXES
TAXES EXPENSE
NET INCOME AFTER TAXES
INVESTMENTS (Historical Cost)
INVESTMENT VALUATION DIFFERENCE
Actuarial Present Value
Actuarial Present Value Difference
LIABILITIES OTHER THAN ACTUARIAL LIABILITIES
Unrealized Revenue
INVESTMENTS (Fair Value)
NON INVESTMENTS CURRENT ASSETS
Total Non Investment Current Assets
LIABILITIES OTHER THAN ACTUARIAL LIABILITIES
INVESTMENT REVENUE
INVESTMENTS EXPENSE
NET INVESTMENT REVENUE
OPERATING EXPENSE
OTHER REVENUE AND EXPENSE
OPERATING REVENUE BEFORE TAXES
TAXES EXPENSE
NET INCOME AFTER TAXES
49OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority
PERHITUNGAN HASIL USAHA /
INCOME STATEMENTS
DPPK PPMP /
EPF DBPP
DPPK PPIP /
EPF DCPPDPLK / FIPF TOTAL
INVESTMENT REVENUE
INVESTMENTS EXPENSE
NET INVESTMENT REVENUE
OPERATING EXPENSE
Beban Pemeliharaan / Maintenance Expense
Beban Penyusutan / Depreciation Expense
Beban Jasa Pihak Ketiga / Third Party Service Expense
Beban Operasional Lain / Other Operating Expense
Total Beban Operasional / Total Operating Expense
PENDAPATAN DAN BEBAN LAIN-LAIN /
OTHER REVENUE AND EXPENSE
Bunga Keterlambatan Iuran /
Interest Income from Late Contribution
Laba (Rugi) Penjualan Aset Operasional /
Gain (Losses) from Disposal of Operating Assets
Laba (Rugi) Penjualan Aset Lain-lain /
Gain (Losses) from Disposal of Other Assets
Pendapatan Lain di luar Investasi /
Other Non Investment Revenue
Beban Lain Diluar Investasi dan Operasional /
Other Non Investment and Operating Expense
Total Pendapatan dan Beban Lain-lain /
Total Other Revenue and Expense
HASIL USAHA SEBELUM PAJAK /
OPERATING REVENUE BEFORE TAXES
PAJAK PENGHASILAN / TAXES EXPENSE
HASIL USAHA SETELAH PAJAK / NET INCOME AFTER TAXES
18.96
24.44
93.93
95.99
1,384.33
-
26.95
2.84
0.40
140.67
(111.89)
58.97
17,572.33
509.96
17,062.37
-
-
-
-
349.55
-
-
-
-
60.31
(11.23)
49.08
3,317.28
-
3,317.28
1.21
2.75
5.21
10.01
97.73
-
0.06
0.29
-
14.06
(7.65)
6.76
1,503.42
14.22
1,489.20
17.74
21.70
88.71
85.97
937.05
-
26.89
2.55
0.40
66.30
(93.00)
3.14
12,751.62
495.74
12,255.88
NERACA /
STATEMENTS OF FINANCIAL POSITION
DPPK PPMP /
EPF DBPP
DPPK PPIP /
EPF DCPPDPLK / FIPF TOTAL
ASET / ASSETS
INVESTASI (Harga Perolehan) /INVESTMENTS (Historical Cost)
Surat Berharga Pemerintah / Government Bond
Tabungan / Saving
Deposito On Call / Deposit On Call
Deposito Berjangka / Time Deposit
INVESTMENT VALUATION DIFFERENCE
Actuarial Present Value
Actuarial Present Value Difference
LIABILITIES OTHER THAN ACTUARIAL LIABILITIES
Unrealized Revenue
-
-
36,913.17
157.12
1,273.58
59,924.88
-
-
9,225.59
-
204.14
28,697.28
2,001.39
37.13
148.23
6,037.93
25,686.20
119.99
921.21
25,189.67
TOTAL
TOTAL
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority50OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
INVESTMENTS (Historical Cost)
Sertifikat Deposito / Certificate of Deposit
Sertifikat Bank Indonesia / Certificate of Central Bank
Saham / Share
Obligasi / Bond
Sukuk / Sukuk
Unit Penyertaan Reksadana / Mutual Fund
Efek Beragun Aset dari KIK EBA / Assets backed Security
Unit Penyertaan berbentuk KIK / Collective Investment Contract
Kontrak Opsi Saham / Stock Option Contracts
Penempatan Langsung pada Saham / Direct Placement in Share
Tanah / Land
Bangunan / Building
Tanah dan Bangunan / Land and Building
Akumulasi Penyusutan / Accumulated Depreciation
Total Investasi / Total Investment
SELISIH PENILAIAN INVESTASI /
INVESTMENT VALUATION DIFFERENCE
ASET LANCAR DILUAR INVESTASI /
NON INVESTMENT CURRENT ASSETS
Kas dan Bank / Cash and Bank
Piutang Iuran / Contribution Receivable
Iuran Normal Pemberi Kerja / Employer Normal Contribution
Iuran Normal Peserta / Employee Normal Contribution
Iuran Tambahan / Additional Contribution
Piutang Bunga Keterlambatan Iuran /
Interest Receivable of Late Contribution
Beban Dibayar Dimuka / Prepaid Expense
Piutang Investasi / Investments Receivable
Piutang Hasil Investasi / Investment Return Receivable
Piutang Lain-lain / Other Receivable
Total Aset Lancar Diluar Investasi /
Total Non Investment Current Assets
Actuarial Present Value
Actuarial Present Value Difference
LIABILITIES OTHER THAN ACTUARIAL LIABILITIES
Unrealized Revenue
32.91
-
28,933.65
43,551.38
1,620.77
14,264.76
196.49
114.82
-
3,229.85
740.40
1,048.13
2,019.85
(648.57)
193,373.19
6,972.45
-
880.93
292.10
239.68
52.41
3,307.59
69.64
306.77
410.38
1,776.00
72.68
7,116.08
9.68
-
1,797.42
5,630.33
662.30
1,208.69
83.24
-
-
-
-
-
12.32
(3.00)
47,527.99
(91.45)
-
278.50
-
-
-
-
-
0.05
7.21
408.26
5.26
699.29
23.23
-
4,308.88
6,109.50
71.14
1,949.60
21.77
3.02
-
557.94
50.11
413.42
69.52
(5.35)
21,797.47
218.88
-
61.47
41.46
28.36
13.10
-
0.00
37.61
37.64
145.08
24.41
347.67
-
-
22,827.34
31,811.55
887.34
11,106.47
91.48
111.80
-
2,671.91
690.29
634.70
1,938.00
(640.22)
124,047.73
6,845.02
-
540.95
250.64
211.33
39.31
3,307.59
69.64
269.10
365.53
1,222.65
43.01
6,069.12
NERACA /
STATEMENTS OF FINANCIAL POSITION
DPPK PPMP /
EPF DBPP
DPPK PPIP /
EPF DCPPDPLK / FIPF TOTAL
INVESTMENTS (Historical Cost)
INVESTMENT VALUATION DIFFERENCE
Actuarial Present Value
Actuarial Present Value Difference
LIABILITIES OTHER THAN ACTUARIAL LIABILITIES
Unrealized Revenue
INVESTMENTS (Historical Cost)
INVESTMENT VALUATION DIFFERENCE
Actuarial Present Value
Actuarial Present Value Difference
LIABILITIES OTHER THAN ACTUARIAL LIABILITIES
Unrealized Revenue
51OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority
NERACA /
STATEMENTS OF FINANCIAL POSITION
DPPK PPMP /
EPF DBPP
DPPK PPIP /
EPF DCPPDPLK / FIPF TOTAL
INVESTMENTS (Historical Cost)
INVESTMENT VALUATION DIFFERENCE
Total Non Investment Current Assets
ASET OPERASIONAL / OPERATIONAL ASSETS
Tanah dan Bangunan / land and Building
Kendaraan / Vehicle
Peralatan Komputer / Computers
Peralatan Kantor / Office Equipments
Aset Operasional Lainnya / Other Operational Assets
Akumulasi Penyusutan / Accumulated Depreciation
Total Aset Operasional / Total Operational Assets
ASET LAIN-LAIN / OTHER ASSETS
TOTAL ASET / TOTAL ASSETS
LIABILITAS / LIABILITIES
Nilai kini Aktuarial / Actuarial Present Value
Selisih Nilai Kini Aktuarial / Actuarial Present Value Difference
Liabilitas Manfaat Pensiun / Pension Benefit Liabilities
LIABILITAS DILUAR LIABILITAS AKTUARIA /
LIABILITIES OTHER THAN ACTUARIAL LIABILITIES
Hutang Manfaat Pensiun Jatuh Tempo /
Accrued Pension Benefit Payable
Hutang Investasi / Investment Payable
Pendapatan Diterima Dimuka / Unearned Revenue
Beban Yang Masih Harus Dibayar / Accrued Expense
Liabilitas di luar Liabilitas Manfaat Pensiun Lain /
Liabilities Other Than Pension Benefit Liabilities
Total Liabilitas di luar Liabilitas Aktuaria /
Total Liabilities Other Than Actuarial Liabilities
Pendapatan yang Belum Direalisasi / Unrealized Revenue
TOTAL LIABILITAS / TOTAL LIABILITIES
-
218.19
44.53
86.78
47.55
22.22
(199.81)
219.46
440.65
208,121.83
138,918.11
(2,562.37)
70,024.19
-
184.36
284.59
188.46
597.94
356.02
1,611.38
130.52
208,121.83
-
-
-
-
-
-
-
-
-
48,135.84
-
-
-
48,069.96
-
18.48
20.74
0.68
45.57
71.83
157.30
(91.42)
48,135.84
-
9.69
4.86
12.18
4.17
1.10
(18.75)
13.25
58.30
22,435.58
-
-
21,954.23
-
46.65
125.59
30.64
22.00
34.53
259.41
221.94
22,435.58
-
208.50
39.67
74.60
43.37
21.12
(181.06)
206.21
382.35
137,550.42
138,918.11
(2,562.37)
-
-
119.24
138.26
157.14
530.36
249.67
1,194.68
-
137,550.42
TOTAL
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority52OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Tabel 08 Ringkasan Laporan Keuangan Dana Pensiun Lembaga Keuangan Per
31 Desember 2015 (Rp Miliar)
Table 08 Summary of Financial Institution Pension Fund Financial Statement as
of December 31, 2015 (IDR Billion)
No. NDBUNama Dana Pensiun /
The Name of Pension Fund
Total Aset /
Total Assets
Aset Bersih /
Net Assets
Surat
Berharga
Negara /
Goverment
Bond
Total
Investasi /
Total
Investments
Tabungan /
Saving
Deposito
on call /
Deposit
On Call
Deposito
Berjangka /
Time
Deposit
Sertifikat
Deposito /
Certificate
of Deposit
Jiwasraya, DPLK
Asuransi Jiwa Tugu Mandiri, DPLK
PT. BNI (Persero) Tbk, DPLK
Avrist, DPLK d/h. AIA Indonesia
Aviva Indonesia, DPLK
BPD Jawa Tengah, DPLK
Manulife Indonesia, DPLK
AXA, DPLK
Kresna, DPLK d/h. Miralife, DPLK
Central Asia Raya, DPLK
Bringin Jiwa Sejahtera, DPLK
Equity Life Indonesia, DPLK
Allianz Indonesia, DPLK
Indolife Pensiontama, DPLK
PT Bank Muamalat Indonesia, DPLK
Eka Life, DPLK
Pasaraya, DPLK
AIA Financial, DPLK
BPD Jawa Barat dan Banten, DPLK
Bank Maspion, DPLK
Bank Rakyat Indonesia, DPLK
Bumiputera
DPLK Mega Life
Mandiri DPLK
DPLK Generali Indonesia
1,446.99
968.45
13,029.61
640.52
2,111.47
928.37
9,454.36
54.05
26.41
347.51
677.09
70.22
1,544.96
1,077.86
893.64
125.16
0.09
4,071.81
219.06
17.26
4,696.73
764.59
49.70
4,864.45
55.47
1,445.11
966.31
13,029.61
636.01
2,101.78
909.82
9,438.58
53.97
24.92
347.27
671.79
70.16
1,528.77
1,069.46
871.15
123.61
0.08
4,049.37
219.06
17.19
4,694.89
759.47
48.49
4,846.30
55.38
-
-
-
-
-
-
-
13.91
-
-
-
-
9.68
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
LK.00001
LK.00002
LK.00003
LK.00004
LK.00005
LK.00007
LK.00009
LK.00010
LK.00013
LK.00015
LK.00016
LK.00018
LK.00021
LK.00022
LK.00023
LK.00026
LK.00027
LK.00028
LK.00032
LK.00033
LK.00035
LK.00036
LK.00037
LK.00038
LK.00039
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
16.
17.
18.
19.
20.
21.
22.
23.
24.
25.
1,438.11
957.75
12,929.50
628.51
2,077.80
916.41
9,251.62
52.76
24.39
344.85
670.55
69.73
1,495.68
1,070.49
879.83
117.18
0.07
3,968.68
218.26
17.10
4,655.68
748.00
48.20
4,802.19
53.20
94.52
230.56
1,698.70
99.19
380.04
-
1,084.46
-
0.90
8.83
38.86
-
276.90
4.27
-
62.71
-
2,261.65
-
-
27.02
-
5.11
2,525.79
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
6.80
-
-
-
-
5.60
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.00
-
-
-
-
183.94
6.80
764.80
287.56
9,133.32
463.68
700.91
895.81
6,581.48
38.85
10.70
160.11
482.04
69.73
763.71
914.90
699.30
12.80
0.07
1,118.66
217.25
17.10
3,033.70
469.55
13.00
1,827.91
23.90
53OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority
Saham /
Share
Total
Pendapatan
Investasi /
Total
Investment
Revenue
Obligasi /
Bond
Sukuk /
Islamic
Bond
Unit
Penyertaan
Reksadana /
Mutual Fund
Efek
Beragun
Aset dari
KIK EBA /
Assets
backed
Security
Unit
Penyertaan
berbentuk
KIK /
Collective
Investment
Contract
Kontrak Opsi
Saham /
Stock Option
Contracts
Penempatan
Langsung
pada Saham /
Direct
Placement in
Share
Tanah /
Land
Bangunan /
Building
Tanah
dan
Bangunan /
Land and
Building
Sertifikat
Bank
Indonesia /
Certificate
of Central
Bank
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
16.80
-
-
-
127.20
79.72
983.21
56.06
149.51
78.75
695.72
3.64
1.27
30.87
60.33
6.57
93.91
92.52
69.20
9.33
0.00
303.11
16.86
0.98
387.42
61.74
3.99
361.00
0.08
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
223.29
111.31
-
-
-
-
1,413.19
-
-
-
-
-
77.57
0.12
26.64
-
-
184.32
-
-
-
20.46
-
43.08
-
179.18
292.14
1,946.72
65.64
538.00
14.99
169.05
-
-
169.45
138.14
-
65.20
151.20
-
17.73
-
24.92
-
-
1,406.91
227.78
29.11
46.38
-
19.64
2.99
121.73
-
130.80
-
3.44
-
-
-
11.51
-
50.34
-
78.49
-
-
0.93
-
-
49.35
-
0.97
175.01
-
149.87
33.20
29.04
-
328.07
-
-
-
12.79
6.46
-
-
252.27
-
75.39
23.94
-
378.19
0.01
-
55.63
13.40
-
0.08
22.50
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
83.08
-
-
-
-
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority54OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Grafik 01 Pertumbuhan Jumlah Dana Pensiun Tahun 2005 - 2015
Graph 01 Growth of Number of Pension Fund Years 2005 - 2015
250
200
150
100
50
-
DPPK PPMP / EPF DBPP
DPPK PPIP / EPF DCPP
DPLK / FIPF
250 235 226 216 210 208 204 200 198 194 189
36 37 36 39 41 40 41 44 43 48 46
26 25 26 26 25 24 25 25 24 25 25
2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015
Grafik 02 Kompisisi Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2015
Graph 02 Group Based on Pension Fund Composition Year 2015
Grup II / Group IIGrup I / Group I Grup III / Group III
DPPK PPMP / EPF DBPP DPPK PPIP / EPF DCPP DPLK / FIPF
27
59
71
149
92
26
7
100
80
60
40
20
-
INVESTMENTS (Fair Value)
NON INVESTMENTS CURRENT ASSETS
Total Non Investment Current Assets
LIABILITIES OTHER THAN ACTUARIAL LIABILITIES
INVESTMENTS (Fair Value)
NON INVESTMENTS CURRENT ASSETS
Total Non Investment Current Assets
LIABILITIES OTHER THAN ACTUARIAL LIABILITIES
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority55OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Grafik 03 Kepesertaan Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2015
Graph 03 The Membership of Pension Fund Based on Group in 2015
Grup II / Group IIGrup I / Group I Grup III / Group III Total / Total
DPPK PPMP / EPF DBPP
DPPK PPIP / EPF DCPP
DPLK / FIPF
819,424
226,422
2,155,121
208,182
98,042
575,876
61,149
28,146
17,165
1,088,755
352,610
2,748,162
3,000,000
2,500,000
2,000,000
1,500,000
1,000,000
500,000
-
Grafik 04 Peserta DPPK dan DPLK Berdasarkan Grup Tahun 2015
Graph 04 The Participant of EPF and FIPF Based on Group in 2015
Grup II / Group IIGrup I / Group I Grup III / Group III
1,045,846
2,155,121
306,224
89,295
17,165
575,876
2,500,000
2,000,000
1,500,000
1,000,000
500,000
-
DPPK / EPF DPLK / FIPF
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority56OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Grafik 05 Aset Bersih Dana Pensiun Berdasarkan Grup Tahun 2015 (Rp triliun)
Graph 05 Pension Fund Net Assets Based on Group Year 2015 (IDR trillion)
Grup II / Group IIGrup I / Group I Grup III / Group III
DPPK PPMP / EPF DBPP DPPK PPIP / EPF DCPP DPLK / FIPF
120
100
80
60
40
20
-
104.60
42.20
16.65
27.95
4.50 5.50 3.81 1.02 0.27
Grafik 06 Kepemilikan Aset Bersih dan Investasi Berdasarkan Grup Tahun 2015 (Rp triliun)
Graph 06 The Ownership of Net Assets and Investments Based on Group in 2015 (IDR trillion)
Grup II / Group IIGrup I / Group I Grup III / Group III
Jumlah Dana Pensiun / Total Pension Fund
Total Aset Bersih Dana Pensiun (Rp triliun) / Total Pension Fund Net Assets (IDR trillion)
Total Investasi Dana Pensiun (Rp triliun) / Total Pension Fund Investment (IDR trillion)
120
150
100
50
-
41
159.21163.45
94
37.95 36.71
125
5.11 4.42
INVESTMENT REVENUE
INVESTMENTS EXPENSE
NET INVESTMENT REVENUE
OPERATING EXPENSE
OTHER REVENUE AND EXPENSE
OPERATING REVENUE BEFORE TAXES
TAXES EXPENSE
NET INCOME AFTER TAXES
INVESTMENTS (Historical Cost)
INVESTMENT VALUATION DIFFERENCE
Actuarial Present Value
Actuarial Present Value Difference
LIABILITIES OTHER THAN ACTUARIAL LIABILITIES
Unrealized Revenue
INVESTMENT REVENUE
INVESTMENTS EXPENSE
NET INVESTMENT REVENUE
OPERATING EXPENSE
OTHER REVENUE AND EXPENSE
OPERATING REVENUE BEFORE TAXES
TAXES EXPENSE
NET INCOME AFTER TAXES
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority57OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Grafik 07 Portofolio Investasi tahun 2003 - 2015 (Rp triliun)
Graph 07 Investments Portfolio in 2003 - 2015 (IDR trillion)
Grafik 08 Perkembangan Tingkat Pengembalian Investasi Tahun 2003 - 2014
Graph 08 Growth of Return On Investment 2003 - 2014
DPPK PPMP / EPF DBPP
DPPK PPIP / EPF DCPP
DPLK / FIPF
2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015
7.58%7.71%3.17%13.24%9.01%16.90%24.71%-5.92%17,98%20.73%7.60%12.02%14.16%
8.45%7.11%3.64%8.24%8.80%10.95%16.16%4.68%11.10%13.99%6.87%8.67%10.70%
10.59%8.57%3.67%12.11%7.62%16.10%21.83%-4.00%16.22%15.83%8.93%14.23%13.71%
25 %
20 %
15 %
10 %
5 %
0
-5 %
-10 %
Deposito dan Tabungan/ Deposit and Saving
SBN / Goverment Bond
Obligasi dan Sukuk / Bond and Islamic Bond
Saham / Share
Reksadana / Mutual Fund
Tanah dan Bangunan / Land and Building
Lain-lain*/ Others*
*) Lain-lain terdiri dari EBA dari KIK-EBA, Unit Penyertaan Berbentuk KIK, Penyertaan Langsung pada
Saham, Investasi lain yang diperkenankan.
*) Others consists of Assets backed Security. Collective Investment Contract. Direct Placement in Share.
Other Admitted Investments.
70
60
50
40
30
20
10
-
61.26
36.18
44.45
27.48
12.99
10.63
7.36
23.83
29.74
25.99
16
5.41
3.48
3.62
21.01
19.20
22.64
13.99
4.97
3
3.1
27.66
1.96
9.13
1.89
1.7
2.48
2.59
20.04
11.76
12.25
3.3
2.94
2.69
3.4
18.16
16.01
15.81
4.24
1.81
2.77
3.29
22.32
17.32
19.49
7.43
2.36
2.81
3.22
21.00
25.15
21.9
8.47
3.36
3.16
3.51
27.99
31.00
29.64
21.86
7.4
3.94
3.91
34.74
30.33
32.39
22.07
9.37
4.22
4.02
40.39
31.27
37.29
25.26
10.1
4.74
4.69
36.27
30.99
40.21
25.91
10.92
7.54
5.75
57.62
31.30
39.50
29.20
11.56
10.03
6.91
2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015
INVESTMENTS (Historical Cost)
INVESTMENT VALUATION DIFFERENCE
Actuarial Present Value
Actuarial Present Value Difference
LIABILITIES OTHER THAN ACTUARIAL LIABILITIES
Unrealized Revenue
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority58OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Grafik 09 Tingkat Pengembalian Investasi Dana Pensiun Tahun 2015
Graph 09 Return On Investment Pension Fund in 2015
Grafik 10 Tingkat Pengembalian Investasi Menurut Grup dan Program Dana Pensiun Tahun 2015
Graph 10 Pension Fund's Return On Investment Based on Group and Pension Plan in 2015
Grup II / Group IIGrup I / Group I Grup III / Group III
PPMP / DBPP PPIP / DCPP DPLK / FIPF
12%
10%
8%
6%
4%
2%
0
11.21 %
8.40 %
7.45 %
8.56 %8.15 %
8.90 %8.13 %
7.13 % 7.22 %
12%
10%
8%
6%
4%
2%
0
150
120
90
60
30
-
41
94
125
7.89 %
8.56 %10.13 %
Grup II / Group IIGrup I / Group I Grup III / Group III
Tingkat
Pengembalian
Investasi /
Return on
Investment
Jumlah
Entitas /
Total
Entities
Jumlah Entitas / Total Entities
Tingkat Pengembalian Investasi / Return on Investment
INVESTMENTS (Historical Cost)
INVESTMENT VALUATION DIFFERENCE
Actuarial Present Value
Actuarial Present Value Difference
LIABILITIES OTHER THAN ACTUARIAL LIABILITIES
Unrealized Revenue
INVESTMENTS (Historical Cost)
INVESTMENT VALUATION DIFFERENCE
Actuarial Present Value
Actuarial Present Value Difference
LIABILITIES OTHER THAN ACTUARIAL LIABILITIES
Unrealized Revenue
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority59OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Grafik 11 Pertumbuhan Investasi DPLK Tahun 2010 s.d. 2015
Graph 11 Growth of FIPF Investment in 2010 to 2015
Investasi / Investment
(Triliun Rupiah / Trillion Rupiah)
Growth (%)
17.78
19.73%
21.56
21.26%
25.56
18.55%
29.05
13.65%
38.16
31.36%
47.44
24.31%
50
40
30
20
10
-
35%
30%
25%
20%
15%
10%
5%
0
2010 2011 2012 2013 2014 2015
GrowthTriliun Rupiah /
Trillion Rupiah
Grafik 12 Portofolio Investasi DPLK Tahun 2010 s.d. 2015
Graph 12 FIPF Investment Portfolio in 2010 to 2015
0.07%
0.03%
2.82%
5.40%
12.70%
20.95%
58.02%
0.0%
0.04%
2.22%
5.85%
11.79%
28.56%
51.53%
0.10%
0.04%
3.08%
5.45%
12.21%
20.27%
58.86%
0.07%
0.06%
3.11%
4.81%
16.01%
17.50%
58.45%
0.25%
0.05%
3.66%
5.34%
13.67%
17.26%
59.78%
0.18%
0.04%
2.91%
4.43%
12.92%
18.55%
60.98%
2012 2013 2014 201520112010
Lain-lain* / Others*
Tanah dan Bangunan / Land and Building
Reksadana / Mutual Fund
Saham / Share
Obligasi dan Sukuk / Bond and Islamic Bond
SBN / Goverment Bond
Deposito dan Tabungan / Deposit and Saving
100%
80%
60%
40%
20%
0
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority60OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Grafik 13 Tren Investasi Bulanan DPLK Tahun 2015 (Rp miliar)
Graph 13 Monthly Pension Fund Investment Trends in 2015 (IDR billion)
91.98
16.59
1,389.39
2,044.35
2,128.99
6,111.60
21,085.30
91.67
16.59
1,457.77
2,131.45
5,100.75
6,196.69
21,124.49
90.99
18.43
1,544.26
2,132.54
5,148.63
6,165.17
21,827.72
89.16
18.43
1,578.95
2,036.03
5,147.05
6,168.08
22,230.08
88.89
18.39
1,599.41
2,091.39
5,252.34
6,110.28
22,588.29
8.24
18.37
1,593.66
1,979.52
5,709.68
6,759.77
24,334.02
86.59
18.36
1,560.02
1,974.91
5,905.14
8,113.21
24,498.18
86.33
18.34
1,526.40
1,860.30
5,858.87
8,037.50
24,972.49
85.67
18.32
1,482.25
1,801.29
5,891.83
7,869.05
25,471.96
83.89
18.30
1,452.05
1,975.81
6,001.49
8,404.70
26,176.98
83.72
18.28
1,444.94
1,994.52
6,142.58
8,529.73
26,682.48
83.08
18.28
1,456.71
2,103.35
6,290.26
8,649.09
28,757.82
Lain-lain* / Others*
Tanah dan Bangunan /
Land and Building
Reksadana / Mutual Fund
Saham / Share
Obligasi dan Sukuk /
Bond and Islamic Bond
SBN / Goverment Bond
Deposito dan Tabungan /
Deposit and Saving
50.000
40.000
30.000
20.000
10.000
-Jan-15 Feb-15 Mar-15 Apr-15 Mei-15 Jun-15 Jul-15 Agt-15 Sep-15 Okt-15 Nov-15 Des-15
Grafik 14 Investasi DPLK di Pasar Uang dan Pasar Modal Tahun 2010 - 2015
Graph 14 FIPF Investment in Money Market and Capital Market 2010 - 2015
Pasar Modal / Capital Market
Pasar Uang / Money Market
48.42%
51.53%
41.94%
58.02%
41.00%
58.86%
41.49%
58.45%
40.18%
58.78%
38.98%
60.98%
70%
60%
50%
40%
30%
20%
10%
0
2010 2011 2012 2013 2014 2015
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority61OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Grafik 15 Tingkat Pengembalian Investasi DPLK Tahun 2010 - 2015
Graph 15 FIPF’s Return On Investment 2010 - 2015
12%
10%
8%
6%
4%
2%
10.95%
8.80%8.24%
3.64%
7.11%
8.45%
2010 2011 2012 2013 2014 2015
DPLK / FIPF
1. ABBOTT INDONESIA
2. ANGKASA PURA I
3. ANGKASA PURA II
4. ANTAM
5. APAC INTI CORPORA
6. ASDP
7. ASKRIDA
8. ASTRA
9. ASTRA DUA
10. ASURANSI RAMAYANA
11. AVENTIS PHARMA MP
12. AVRIST (D/H AIA INDONESIA)
13. BAKRIE
14. BANGKOK BANK
15. BANK BUKOPIN
16. BANK CENTRAL ASIA
17. BANK INDONESIA
18. BANK KALTENG
19. BANK MANDIRI
20. BANK MANDIRI DUA
21. BANK MANDIRI EMPAT
22. BANK MANDIRI SATU
23. BANK MANDIRI TIGA
24. BANK NEGARA INDONESIA
25. BANK NIAGA
26. BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA TENGAH
27. BANK PEMBANGUNAN DAERAH RIAU
28. BANK RAKYAT INDONESIA
29. BANK TABUNGAN NEGARA
30. BANK WINDU D/H DANA PENSIUN MULTICOR
31. BAPTIS INDONESIA
32. BASF INDONESIA
33. BERSAMA PDAM SELURUH INDONESIA
34. BIMANTARA
35. BINA ADHI SEJAHTERA
36. BIRO KLASIFIKASI INDONESIA
37. BOC INDONESIA
38. BPD BENGKULU
39. BPD DI YOGYAKARTA
40. BPD JAMBI
41. BPD KALIMANTAN SELATAN
42. BPD LAMPUNG
43. BPD MALUKU
44. BPD NTB
45. BPD NUSA TENGGARA TIMUR
46. BPD PAPUA
47. BPD SULAWESI SELATAN DAN SULAWESI BARAT
48. BPD SULAWESI TENGAH
49. BPD SULAWESI TENGGARA
50. BPD SULAWESI UTARA
51. BPD SUMATERA BARAT
52. BPD SUMATERA SELATAN & BANGKA BELITUNG
53. BPD SUMATERA UTARA
54. BPK PENABUR
55. BUKIT ASAM
56. CARDIG GROUP
57. CEDEFINDO
58. CHEVRON PACIFIC INDONESIA
59. CITAS OTIS ELEVATOR
Daftar Nama Dana PensiunPension Fund List Name
65OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority
DPPK / EPF
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority66OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
60. CITIBANK, N.A. INDONESIA
61. CITRA LINTAS INDONESIA
62. DAI NIPPON PRINTING INDONESIA
63. DANA PENSIUN DELTA DJAKARTA
64. DANA PENSIUN AEROWISATA
65. DANA PENSIUN BANK DKI
66. DANA PENSIUN DOK DAN PERKAPALAN SURABAYA
67. DANA PENSIUN KARTIKA CHANDRA
68. DANA PENSIUN OTORITAS JASA KEUANGAN
69. DANA PENSIUN PELINDO PURNAKARYA
70. DANA PENSIUN PEMBERI KERJA UKHUWAH UMI
71. DANA PENSIUN PT. BANK ACEH
72. DANA PENSIUN PT. TRAKINDO UTAMA
73. DANA PENSIUN TIGARAKSA SATRIA
74. DANA PENSIUN WIJAYA KARYA PPIP
75. DANAREKSA
76. DIREKSI DAN KARYAWAN PT ASURANSI PAROLAMAS
77. DOK KODJA BAHARI GROUP
78. DYSTAR CILEGON IURAN PASTI
79. EAST JAKARTA INDUSTRIAL PARK
80. ELECTROLUX INDONESIA
81. ELNUSA
82. ESSENCE INDONESIA
83. EVEREADY INDONESIA
84. FREEPORT INDONESIA
85. GALVA
86. GARAM
87. GARUDA INDONESIA
88. GEREJA KRISTEN INDONESIA
89. GEREJA PROTESTAN DI INDONESIA BAGIAN BARAT
90. GEREJA-GEREJA KRISTEN JAWA
91. GOODYEAR INDONESIA
92. GREJA KRISTEN JAWI WETAN
93. GUNUNG MADU
94. GUNUNG MULIA
95. HARAPAN SEJAHTERA
96. HKBP
97. HOTEL INDONESIA INTERNASIONAL
98. HUTAMA KARYA
99. IBM INDONESIA
100. INDO KORDSA
101. INDOKEMIKA JAYATAMA
102. INDOLIFE GROUP
103. INDOMOBIL GROUP
104. INFOMEDIA NUSANTARA
105. INHUTANI
106. INTER PACIFIC
107. INTI
108. IPTN
109. IURAN PASTI BOGASARI
110. JAKARTA INTERNATIONAL HOTELS & DEVELOPMENT
111. JASA MARGA
112. JASA RAHARJA
113. JASA TIRTA II
114. JIWASRAYA
115. KALBE FARMA
116. KALTIM PRIMA COAL
117. KARYAWAN BEESKA NTB
118. KARYAWAN BPJS KETENAGAKERJAAN
119. KARYAWAN GRAND HYATT BALI
120. KARYAWAN INDOCEMENT TUNGGAL PRAKARSA
121. KARYAWAN KOPERASI
122. KARYAWAN MOBIL OIL INDONESIA
123. KARYAWAN PT COCA-COLA INDONESIA
124. KARYAWAN PT IGASAR
125. KARYAWAN PT INDUSTRI SANDANG NUSANTARA
126. KARYAWAN PT PAL INDONESIA
127. KARYAWAN PT PINDAD
128. KARYAWAN PUPUK KUJANG
129. KARYAWAN SEMEN BATURAJA
130. KARYAWAN STAF PT KEBON AGUNG
131. KARYAWAN TASPEN
132. KIMIA FARMA
133. KOMPAS GRAMEDIA
134. KONFERENSI WALIGEREJA INDONESIA
135. KONIMEX
136. KRAKATAU STEEL
137. KRAMA YUDHA RATU MOTOR
138. KRAMA YUDHA TIGA BERLIAN MOTORS
139. LEMBAGA ALKITAB INDONESIA
67OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority
140. LEMBAGA KATOLIK YADAPEN
141. LEN INDUSTRI
142. LIA
143. LKBN ANTARA
144. LUX INDONESIA
145. MANDOM INDONESIA
146. MANFAAT PASTI BOGASARI
147. MANFAAT PASTI UNILEVER INDONESIA
148. MECOSIN INDONESIA
149. MERCK INDONESIA
150. MITRA KRAKATAU
151. MITSUBISHI KRAMA YUDHA MOTORS AND MANUFACTURING
152. MUHAMMADIYAH
153. MULTI BINTANG INDONESIA
154. NATOUR
155. NINDYA KARYA
156. PANIN BANK
157. PEGADAIAN
158. PEGAWAI BANK BPR JATIM
159. PEGAWAI BPD BALI
160. PEGAWAI GELORA SENAYAN
161. PEGAWAI INDAH KARYA
162. PEGAWAI PEMBANGUNAN JAYA GROUP
163. PEGAWAI PERUM PERURI
164. PEGAWAI PT BPD JATIM
165. PEGAWAI PT PERSERO BATAM
166. PEGAWAI RUMAH SAKIT BUDI KEMULIAAN
167. PEGAWAI UNIVERSITAS ISLAM INDONESIA
168. PEGAWAI UNIVERSITAS MUHAMMADIYAH MALANG
169. PEGAWAI UNIVERSITAS MUHAMMADIYAH PROF. DR. HAMKA
170. PEKERJA HOTEL ARYADUTA JAKARTA
171. PELNI
172. PEMBANGUNAN PERUMAHAN
173. PEMBINA POTENSI PEMBANGUNAN
174. PENDIDIKAN CENDEKIA UTAMA
175. PERHIMPUNAN PENDIDIKAN DAN PENGAJARAN KRISTEN PETRA
176. PERHUTANI
177. PERKEBUNAN
178. PERTAMINA
179. PERTANI
180. PERUMNAS
181. PERUSAHAAN PELABUHAN DAN PENGERUKAN
182. PFIZER INDONESIA
183. PGI
184. PPIP-PUSRI
185. PROCTER & GAMBLE HOME PRODUCTS INDONESIA
186. PROGRAM IURAN PASTI KRAMA YUDHA RATU MOTOR
187. PT ASURANSI JASA INDONESIA
188. PT BPD KALIMANTAN BARAT
189. PT BRANTAS ABIPRAYA
190. PT ISTAKA KARYA
191. PT MASKAPAI REASURANSI INDONESIA
192. PT OTSUKA INDONESIA
193. PT PLN (PERSERO)
194. PT POS INDONESIA (PERSERO)
195. PT SEPATU BATA
196. PT SMART 1
197. PUPUK KALIMANTAN TIMUR
198. PUPUK KALTIM GROUP
199. PURBAYA
200. PUSRI
201. RAJAWALI NUSANTARA INDONESIA
202. RSUD AL IHSAN
203. RUMAH SAKIT ISLAM JAKARTA
204. SAMUDERA INDONESIA
205. SARI HUSADA
206. SATYAWACANA
207. SEKOLAH KRISTEN
208. SEMEN CIBINONG
209. SEMEN GRESIK
210. SEMEN PADANG
211. SEMEN TONASA
212. SIDO MUNCUL
213. SINT CAROLUS
214. SKU PT UKINDO
215. SOUTH PACIFIC VISCOSE
216. SWADHARMA INDOTAMA FINANCE
217. TAMBI
218. TELKOM
219. TIRTA KAMUNING
Otoritas Jasa Keuangan Indonesia
Indonesia Financial Services Authority68OJK
Statistik Dana Pensiun
Pension Fund Statistics
220. TIRTA NUSANTARA
221. TOKIO MARINE INDONESIA
222. TOYOTA ASTRA
223. TRIPUTRA
224. UNGGUL INDAH CAHAYA
225. UNIVERSITAS ISLAM BANDUNG
226. UNIVERSITAS MERDEKA MALANG
227. UNIVERSITAS MUHAMMADIYAH SUMATERA UTARA
228. UNIVERSITAS MUHAMMADIYAH SURAKARTA
229. UNIVERSITAS SURABAYA
230. UNIVERSITAS TRISAKTI
231. WIDATRA BHAKTI
232. WIJAYA KARYA
233. WYETH INDONESIA
234. YAKKUM
235. YAYASAN DANA PENSIUN BANK BJB
236. DPLK AIA FINANCIAL
237. DPLK ALLIANZ INDONESIA
238. DPLK ASTRA AVIVA
239. DPLK ASURANSI JIWA TUGU MANDIRI
240. DPLK AVRIST
241. DPLK AXA
242. DPLK BANK MASPION
243. DPLK BANK RAKYAT INDONESIA
244. DPLK BPD JAWA BARAT
245. DPLK BPD JAWA TENGAH
246. DPLK BRINGIN JIWA SEJAHTERA
247. DPLK BUMIPUTERA
248. DPLK CENTRAL ASIA RAYA
249. DPLK GENERALI INDONESIA
250. DPLK SIMAS JIWA (DH. DPLK MEGA LIFE)
251. DPLK EQUITY LIFE INDONESIA
252. DPLK INDOLIFE PENSIONTAMA
253. DPLK JIWASRAYA
254. DPLK MANDIRI
255. DPLK MANULIFE INDONESIA
256. DPLK MIRALIFE
257. DPLK PASARAYA
258. DPLK PT BANK MUAMALAT INDONESIA
259. DPLK PT. BNI (PERSERO) TBK
260. DPLK SINARMAS MSIG (D/H EKA LIFE, DPLK)
DPLK / FIPF
Disclaimer
OJK telah berupaya memastikan kualitas data pada publikasi ini. Namun demikian,
OJK tidak bertanggung jawab dalam hal terdapat ketidakakuratan atau
ketidaklengkapan dalam penyajian data pada publikasi ini dan OJK tidak akan
bertanggung jawab atas kerugian yang ditimbulkan dari penggunaan data pada
publikasi ini.
Disclaimer
While FSA endeavours to ensure the quality of this publication, FSA does not accept any
responsibility for the inaccuracy or incompleteness of material included in this
publication, and will not be liable for any loss or damage arising out of any use of, or
reliance on this publication.
Disclaimer
OJK telah berupaya memastikan kualitas data pada publikasi ini. Namun demikian,
OJK tidak bertanggung jawab dalam hal terdapat ketidakakuratan atau
ketidaklengkapan dalam penyajian data pada publikasi ini dan OJK tidak akan
bertanggung jawab atas kerugian yang ditimbulkan dari penggunaan data pada
publikasi ini.
Disclaimer
While FSA endeavours to ensure the quality of this publication, FSA does not accept any
responsibility for the inaccuracy or incompleteness of material included in this
publication, and will not be liable for any loss or damage arising out of any use of, or
reliance on this publication.
Kritik dan saran dapat disampaikan kepada/
Critics and suggestion can be submitted to:
Direktorat Statistik dan Informasi Industri Keuangan Non Bank
Gedung Menara Merdeka Lantai 22,
Jalan Budi Kemuliaan I No.2
Jakarta Pusat 10110
Email: statistics@ojk.go.id
Informasi Information
top related