introduction to banking course 4

INTRODUCTION TO BANKING

Course 4 Yudy Yunardy S.E., M.M.

WHO AM I ?

Fifteen years of Banking experience, six years’ experience in Trade Finance Operations background with Unsecured Loan experience, equipped with another seven years’ experience in Management Information Analyst and Dashboard Reporting. Vastly experienced in Bank Indonesia reporting (LBU, SID, LBBU, BMPK etc.)

EMPLOYMENT SUMMARY

2014 Present Indonesia Banking School

2013 2014 Deutschebank AG

2011 2012 Misys Plc

2010 2011 DBS Indonesia

2010 2010 ANZ Bank

2005 2010 RBS Bank

2004 2005 Vendor at Bank Mandiri, BCA and Circle K

1999 2004 HSBC Bank

1998 1999 MetLife Insurance

1997 1998 Demographic Institution FEUI

1996 1997 Private Investment Manager

RULES

1. Disable your comm. device

2. Presence 80% minimum

3. Time alloc. 08.00 – 10.30

TEXTBOOK

Siamat, Dahlan (2005), Bank dan Lembaga Keuangan

GRADING EVALUATION

1. Quiz / exercise 25%

2. Assignments 15%

3. Midterm 25%

4. Final 35%

PEMBAGIAN KELOMPOK

Kelompok 1 Kelompok 2 Kelompok 3 Kelompok 4

Raditya Dimas W Nada Tabira I Birrulloh Alyatunisa A Aileen Griselda

Fahmi Emir Gabriel Findya Mutiara B Devi Aryanti S

Safira K

Kelompok 5 Kelompok 6 Kelompok 7 Kelompok 8

Maksum Habibie Anjani Mutter Ines Maudy K A A A N Intan S

Catherine Christiya V Dalvian A Mawaddah F Maikel Budiman T

TUGAS PRESENTASI KELOMPOK

1. Buatlah produk tabungan dg fitur-fitur yg menarik masyarakat untuk menempatkan dananya di bank anda (selain fitur bunga tinggi)

2. Buatlah produk giro dg fitur-fitur yg menarik masyarakat untuk menempatkan dananya di bank anda (selain fitur bunga tinggi)

TUGAS PRESENTASI KELOMPOK

3. Buatlah produk deposito dg fitur-fitur yg menarik masyarakat untuk menempatkan dananya di bank anda (selain fitur bunga tinggi)

4. Bank apakah yang memiliki dana giro dan tabungan tertinggi di Indonesia th2014 (sesuai laporan keuangan Des 2014 pd ojk.go.id) dan apakah kiat suksesnya?

PREVIOUSLY…

PENGERTIAN DAN BATASAN RISIKO

Section 1

PENGERTIAN RISIKO

bahaya, akibat atau konsekuensi yang dapat terjadi akibat sebuah proses yang sedang berlangsung atau kejadian yang akan datang

BATASAN RISIKO

potensi kerugian yang dapat dialami perusahaan yang disebabkan oleh perubahan risiko

RISK APPETITE

jumlah dan jenis risiko yang bersedia diambil oleh suatu perusahaan dalam rangka memenuhi tujuan strategis

JENIS-JENIS RISIKO Section 2

JENIS-JENIS RISIKO

1. Risiko murniadalah sesuatu yang hanya dapat berakibat merugikan atau tidak terjadi apa-apa dan tidak mungkin menguntungkan

2. Risiko spekulasibisa untung, rugi atau impas

JENIS-JENIS RISIKO

3. Risiko internmuncul dari pihak dalam

4. Risiko hukumrisiko yang timbul karena ketidakmampuan manajemen perusahaan dalam mengelola munculnya permasalahan hukum yang dapat menimbulkan kerugian atau kebangkrutan bagi perusahaan

RISIKO MURNI

1. Risiko operasionalsumber daya manusia, proses, sistem dan kejadian eksternal

2. Risiko likuiditasketidakmampuan Bank untuk memenuhi kewajiban yang jatuh tempo

RISIKO SPEKULASI

1. Risiko pasar

a) Risiko spesifik

b) Risiko umum

2. Risiko kredit

3. Risiko reputasi

RISIKO INTERN

1. Risiko kepatuhan

2. Risiko bisnis

3. Risiko strategis

RISIKO HUKUM

1. Tuntutan hukum

2. Kelemahan aspek yuridis

MITIGASI RISIKO Section 3

MITIGASI RISIKO

pengurangan secara sistematis dari intensitas paparan risiko dan/atau kemungkinan terjadinya

MANAJEMEN RISIKO

adalah suatu pendekatan terstruktur/metodologi dalam mengelola ketidakpastian yang berkaitan dengan ancaman; suatu rangkaian aktivitas manusia termasuk: Penilaian risiko, pengembangan strategi untuk mengelolanya dan mitigasi risiko dengan menggunakan pengelolaan sumberdaya

PENERAPAN MANAJEMEN RISIKO

1. Perencanaan

2. Implementasi

3. Pengawasan Pelaksanaan

PRAKTEK BERKESINAMBUNGAN

1. Identifikasi risiko

2. Penaksiran dampak risiko

3. Analisa prioritas risiko

4. Penerapan manajemen risiko

PRAKTEK BERKESINAMBUNGAN

REKAPITULASI

THANK YOU See you next week

ASSIGNMENTS

1. Bitcoin published in 2008 and introduced in 2009, why it still can’t replace money as medium of transaction?

2. Can bitcoin eventually replace all currencies from all countries in the world?

REFERENSI

1. Garvey, P.R., 2008, Analytical Methods for Risk Management: A Systems Engineering Perspective, Chapman-Hall/CRC-Press, Taylor & Francis Group (UK), Boca Raton, London, New York, ISBN: 1584886374.

2. The MITRE Institute, September 1, 2007, MITRE Systems Engineering (SE) Competency Model, Version 1, pp. 10, 40-41.

3. Project Management Institute, A Guide to the Project Management Body of Knowledge, (PMBOK Guide), Fourth Edition, ANSI/PMI 99-001-2008, pp. 273-312

4. Veithzal Rivai, Bank and Financial Institution Management (Jakarta : Rajawali Pers, 2007)

5. Martono, Bank dan lembaga keuangan lain (Yogyakarta : Ekonisia, 2002)