abhi@ birla sunlife
TRANSCRIPT
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
1/76
PROJECT REPORT
ON
INCRE SING M RGIN BY PROVIDINGOPPORTUNITIES FOR INSUR NCE
DVISORS ND P RTNERS
FOR
BIRL SUNLIFE INSUR NCE
1
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
2/76
TABLE OF CONTENT
S.R. NO TOPICS PAGE NO.
1 EXECUTIVE SUMMARY 3
2 INTRODUCTION TO THE TOPIC 5
3 INDUSTRY PROFILE 8
4 COMPANY PROFILE 15
5 PRODUCTS 22
6 RESEARCH OBJECTIVE 377 RESEARCH METHODOLOGY 38
8 ANALYSIS OF INFORMATION 42
LIMITATION 57
1! OBSERVATION AND FINDING 58
11 SUGGESTATION 61
12 REFERENCES"BIBLIOGRAPHY 67
13 ANNEXURE 68
2
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
3/76
Executive Summary
T#$% P&'()*+ &),'&+ title #-% .))/ 0/)&+-$/ - ,-&+ -% ,)& P'%+ G&-0-+) P&'&- ' '0+
*')) $/ B$&- S0/ $) $/%0&-/*) *',-/ L$$+) M-+#0&-
The proect ha! the primary o"ective
T' %+0 +#) -&)+ -/ $/ +#) ,&'.-.) ,&'%,)*+ '& +#) ,0&,'%) ' .)*'$/ +#)
$/%0&-/*) -9$%'& ' B$&- %0/ $) $/%0&-/*)
Seco#$ary O"ective
T' *'/9)&+ +#)%) ,'+)/+$- ,&'%,)*+ $/+' $/%0&-/*) -9$%'& '& +#) $&
T#$% #-% .))/ - )-&/$/ ,&'()*+ $/ +#) .)$//$/ '*0% :-% '/ *')*+$/
$/'&-+$'/ -.'0+ B$&- %0/ $) $/%0&-/*) -/ $+% *',)+$+'&% T#$% $/9'9) -/
$/+)/%$9) %0&9) ' +#) -&)+
Re!earch %etho$olo&y
A ;0)%+$'//-$&) :-% )%$/) )),$/ 9$): +#) '.()*+$9) ' &)%)-&*# R)%)-&*# )+#'
:-% 0/)&+-$/
S-,) S$CA>
$/%0&-/*) -)/+% MR> #'0%) :$9)%> %+0)/+%> %#-&) .&')&%> -/ %-)% ,)&%'/%
3
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
4/76
V-0) A) S)&9$*) ?VAS@ ))&) -% 9)& $,'&+-/+ -*+'&% -% '%+ ' +#)
*',-/$)% $% /'+ -$/ 0*# ' &)9)/0)% &' VAS S' $+ :-% /)*)%%-& +'
0/)&%+-/ +#) 9-0) -) %)&9$*)% :#$*# +#) 9-&$'0% *',-/$)% :)&) ')&$/
T#$% %)$/ )=,)&$)/*) :-% 9)& $,'&+-/+ &' +#) ,'$/+ ' 9$): ' +#) '0+*') ' +#)
,&'()*+ T#)%) %)$/ %$% ,&'9$) . +#) *')) +')+#)& :$+# +#) $/%$#+ &)*)$9)
&' +#) %0&9) #),) ) $/ %)$/ +#) *',-/$)% ,-/
T#) $/- ,-&+ ' +#) ,&'()*+ $/9'9) '&0-+$/ %+&-+)$)% -% ,)& *0%+')& &),$)%
S') ' +#) *0%+')& )=,)*+-+$'/% *-//'+ .))/ ))+ ,'%%$. .)*-0%) ' +#) *',)=$+
$/9'9) $/ +#) $/0%+& H':)9)& +#$% $/'&-+$'/ #-% .))/ ,-%%) '/ +' %)/$'&%
'9)& +#)%) -/ +#) #-% -%%0&) ) +#-+ :) :$ '' $/+' +#'%) -++)&%
T#) *'/*0%$'/ ' +#) &)%)-&*# :-% +#) B$&- %0/ $) $/%0&-/*) $% 9)& ,':)&0 -/ :)
/':/ .&-/ $/ +#) -&)+ T#) #-9) *&)-+) '& +#)%)9)% 9)& '' ,'%$+$'/% -/
+&0%+ $/ +#) $/ ' *0%+')&%
4
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
5/76
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
6/76
1.0 INTRODUCTION:
11 BRIEF 'ISTOR( OF )NIT* LIN+E, INS)RANCE - T#) 0/$+
$/) $) $/%0&-/*) ,'$* -% $+ $% 0/)&%+'' -/ ,&-*+$*) $/ +#)
:)%+ :-% $/+&'0*) $/ '0& *'0/+& '/ $/ 2!!! :#)/ LIC .&'0#+
$/ +' +#) -&)+ - ,'$* *-) BIMA PLUS A% - -+-> )=,)*+ +:'
'& +#&)) /): *',-/$)% - +#) *',-/$)% -&) %)$/ +#) 0/$+ $/)
$) $/%0&-/*) ,'$*$)% T#) +)& 0/$+ $/ '0& *'0/+& $% %')#':
$)/+$$) '/ :$+# +#) 0/$+% %' . UNIT TRUST OF INDIAT#$% ,&'0*+ $% -%' *-) EUITY LINED POLICY '&
MARET LINED POLICY +' $/$*-+) +#-+ +#) &)+0&/% 0/)&
+#)%) ,-/% -&) $/) +' +#) -&)+ &)+0&/% ' +#) );0$+$)% '& %#-&)%
T#) *&)$+ ' $/+&'0*$/ +#) $&%+ 0/$+ $/) ,-/ ')% +' UTI :#)/ +#) .&'0#+
'0+ +#) U/$+ $/) $) $/%0&-/*) ?ULIP@ $/ 171>I/ 18 LIC M0+0- F0/
$/+&'0*) +#) D#-/R-%#- P-/ $)/+$$) +' +#) ULIP T#) +)& ' +#) ,'$* $/
)$+#)& 1! '& 15 )-&% $+# +#) ))*+ &' 17!2 +#) +-&)+ -'0/+ 0/)& +#)%) +:'
%*#))% #-% .))/ $/+&'0*) +' R% 2 -#% &' R%75> !!!$+ :'&% $) +#$% &'
+#) 0/$'& *'/+&$.0+$'/ '& )-*# )-& ?'& )=-,) R%2!>!!! '& +)/ )-&%@ -
%- ,'&+$'/ $% 0%) +' .0 +)& )-+# *'9)& '& R%2 -#% -/ +#) .--/*) $%
$/9)%+) $/ 0/$+% -/ -+ +#) )/ ' +)/ )-&% +#) -**00-+$'/% -) $/ '0& -**'0/+
$% $9)/ -% +#) -+0&$+ .)/)$+ -'/ :$+# - 5 '&75K .'/0% T#)&) $% %')
&)%+&$*+$'/ $/ 0 )-+# *'9)& $/ +#) $&%+ +:' )-&% A+)& +:' )-&% +#) 0 )-+#.)/)$+ :$ .) ,-$ );0- +' +#) +-&)+ -'0/+ - &)) -**$)/+ *'9)& $% -%' $9)/ '&
R%5!>!!! F&' A,&$ 2!!! +#$% ,-/ $% -) NAV &$9)/ -/ UTI #-% -)
%)9)&- .)/)$*$- *#-/)% I/ -*+> +#)%) ,-/% -&) *'/%$)&) +' .) +#) *#)-,)%+
6
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
7/76
$/%0&-/*) :$+# '' &)+0&/% A% $) $/%0&-/*) ,)',) -&) /'+ -$/ +#)%) ,-/%>
+#) -&) /'+ 9)& ,',0-& $/ -&) /0.)&%
T#) *'/*),+ $/9'9) $/ +#)%) 0/$+ '& );0$+ $/) ,'$*$)% $% +#-+ -% +#) -('& ,-&+
' '0& ,&)$0 -'0/+% ,-$ '9)& - ,)&$' ' )-&% $% $/9)%+) $/ );0$+$)% -/
'+#)& *-,$+- -&)+ $/%+&0)/+% )-& -+)& )-&> +#) &)+0&/ :#)/ $+ *')% :$ /'+ .)
-)*+) 9)& 0*# . $/-+$'/ -% $+ #-,,)/% $/ - -+0&$+ 9-0) ' +#) ,'$* $/ -/
-9)&-) $) $/%0&-/*) ,'$* '& +#) %-) ,)&$' O *'0&%)> +#) $/%0-+$'/ --$/%+
$/-+$'/ $% +#) $/%0-+$'/ --$/%+ $/-+$'/ $% %0.()*+ +' +#) 0%0- $/9)%+)/+ &$%% -/
+#) $/9)%+)/+% ,)&'&$/ &)-%'/-. :)
T#) $)- ' $/$/ $/%0&-/*) .)/)$+% +' +#) ,)&'&-/*) ' 0/$+% :-% $&%+ +&$) '&
-//0$+$)% T#) -//0$+ .)/)$+ :-% '& - $=) /0.)& ' 0/$+%> +#) 9-0) ' :#$*#
),)/) 0,'/ +#) -&)+ 9-0) ' - ,'&+'$' ' );0$+ -%%)+% T#) +)-*#)&%
$/%0&-/*) -/ -//0$+ -%%'*$-+$'/ $/ USA $&%+ $/+&'0*) +#$% )+#' $/ 152 +' ,-
+#) -//0$+$)% $/ *'-.'&-+$'/ :$+# +#) *')) &)+$&))/+ );0$+ 0/ T#) $/%0&-/*)
*',-/$)% *'0 /'+ '': +#$% )+#' +' )=+)/ +#) .)/)$+ +' +#) )/)&- ,0.$*
0) +' )- '.%+-*)% -/ 0/$/ ,&'.)% +$ 164 I/ 15 +#) US %0,&)) *'0&+&0) +#-+ %0*# $/%0&)% :$ .) %0.()*+ +' +#) &)0-+$'/ ' %)*0&$+$)% -/ )=*#-/)
*'$%%$'/ ?SEC@ '/ $/ 164 +#) SEC ,)&$++) $/%0&-/*) *',-/$)% +'
$/+&'0*) %0*# -//0$+$)%
E-*# &'0/:'& '& %0**)%%0 ',)&-+$/ 0/$+$/) $) $/%0&-/*) ,'$*$)% :-%
$&%+ -) $/ H'-/> N)+#)&-/%> C-/-- -/ U
H':)9)&> $) $/%0&-/*) *'/+&-*+% $/$/ +' +#) ,)&'&-/*) ' 0/$+% *-) '/ $/
176 $/ USA T#) SEC &0) +#-+ $) $/%0&-/*) *'/+&-*+% :$+# -/ );0$+ .-%) :'0
.) %0.()*+ +' +#) %)*0&$+$)% -*+ ' 13334 -/ $/9)%+)/+ *',-/ -*+ 14! T#)
-)/+% %)$/ %0*# ,'$*$)% :)&) -%' +' +-) %,)*$- $*)/%)%
7
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
8/76
#$) $+ $% *-) U/$+ $/) $) $/%0&-/*) ,'$* $/U $+ $% *-) V-&$-.)
$/%0&-/*) *'/+&-*+% $/ USA I+ $% &$#+ *-) 9-&$-.) .)*-0%) .'+# +#)
,&)$0% -/ +#) .)/)$+% 0/)& +#) ,'$* -&) 9-&$-.) -**'&$/ +' )# *#'$*) '
+#) ,'$*#')& #-+ $% ,-$ 0/)& +#) ,'$*$)% $% +#) &)+0&/% '/ +#) ,)&'&-/*) '
+#) *#'%)/ );0$+$)% -/ /'+ - $=) %0 -% $/ -/ '&$/-& ,'$*$)% T#) -('&$+ '
+#) -&) :#') $) ,-/%
B-%$*-> $/ USA> $+ ')&% +#) $) $/%0&-/*) *'9)&-) *'.$/) :$+# - +-= $)&)
$/9)%+)/+ )-+0&) Y'0& ,&)$0 ,-)/+ -&) %,)/+ '/ +#&)) +#$/%
1@ T#) *'%+ ' +#) $) $/%0&-/*)
2@ V-&$'0% $/%0&-/*) *',-/ ))%$/*0$/ %-)% *#-&)% :#$*#
-&) )0*+) &' )-*# ,&)$0 ,-)/+ -/
3@ Y'0& +-= ))&&) $/9)%+)/+ -**'0/+> :#-+)9)& -'0/+ $% )+
-+)& +#) $&%+ +:' ')% $/+' +#) +#$& A/ +#) -'0/+ $% ,&'.-. -'+ )%% +#-/ '0 :'0 #',) T#)&) -&) %+&$/)/+ &)0-+$'/% '/
%)$/ +#)%) ,'$*$)% $/ '+#)& *'0/+&$)%
F'& )=-,)> $/ USA> %$/*) +#) 9-&$-.) $) $/%0&-/*) ,&'0*+% %:$+*#)% +#)
$/9)%+)/+ &$% &' +#) $/%0&-/*) *',-/ +' +#) ,'$* ':/)&> +#)%) +,)% '
,'$*$)% -&) *'/%$)&) .'+# $/%0&-/*) *'/+&-*+% -/ %)*0&$+$)% -/ -&) &)0-+) .
.'+# +#) %)*0&$+$)% )=*#-/) *'$%%$'/ -/ +#) %+-+) $/%0&-/*) *'$%%$'/)& A/
-)/+ -0+#'&$
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
9/76
A% - %)*0&$+> 9-&$-.) $/%0&-/*) ,&'0*+% -&) &)0-+) . +#) %)*0&$+$)% )=*#-/)
*'$%%$'/> :#$*# .&$/% '0+ - /): %)+ ' -)/+ &);0$&))/+% )-$/> ,&$-&$
:$+# 0 -/ -$& $%*'%0&) -:% F'& )=-,)> -/ %-)% ,&)%)/+-+$'/ '& $0%+&-+$'/0%+ .) ,&)*)) . '& -**',-/$) . - ,&'%,)*+0% -,,&'9) . +#) SEC -
-+)&$-% 0%) $/ %)$/ -/ +#) SEC 0%+ -%' -,,&'9) ,&''+$/ +#)%) ,&'0*+
,&$'& +' 0%)
I/ '0& *'0/+&> #':)9)&> '/ +#) IRDA &)0-+)% +#$% ,'$* -/ +#) $/9)%+)/+ '
+#) ,&)$0% *')*+) 0/)& +#) ,'$*$)% A%' $+ $% )/'0# $ +#) %)$/ -)/+ #-%
,-%%) +#) .-%$* IRDA $/%0&-/*) $*)/%) )=-$/-+$'/ N' %,)*$- ;0-$$*-+$'/% -&)/)) . +#) -)/+ -/ SEBI ')% /'+ #-9) -/ *'/+&' '9)& +#) )%$/$/ ' '&
$0%+&-+$'/ ,&),-&) . +#) $/%0&-/*) *',-/$)% $/ %)$/ %0*# ,'$*$)%
./ BRIEF 'ISTOR( OF BIRLA S)N LIFE INS)RANCE CO%PAN( LT,. -
A ('$/+ 9)/+0&) .)+:))/ +#) A$+- B$&- G&'0, -/ S0/ $) F$/-/*$-> B$&- %0/ $)
$/%0&-/*) '&-) $/+' +#) $) $/%0&-/*) -/ &)+$&))/+ ,-//$/ .0%$/)%% .
,$'/))&$/ +#) 0/$;0) 0/$+$/) %'0+$'/% $/ I/$- I/ (0%+ '9)& 2 )-&% ' $+%
-0/*#> +#) *',-/ #-% *-+-,0+) +' %)*'/ ,'%$+$'/ $/ /): .0%$/)%% ,&)$0 $/
+#) #$# *',)+$+$9) ,&$9-+) $) $/%0&-/*) $/0%+& .-%) '/ $+% %+&-+) ' 0/$+
$/) ,-/%
./. T'E A,IT(A BIRLA GRO)P- A$+- B$&-> - /-) +#-+ )9')% - +#-+ $%
,'%$+$9) $/ .0%$/)%% -/ $) I+ +,$$)% $/+)&$+> ;0-$+> ,)&'&-/*)> $//'9-+$'/>
,)&)*+$'/ -/ -.'9) -> *#-&-*+)&
I/ ',)&-+$'/ '& '9)& 5! )-&% /':> +#) A$+- B$&- G&'0, $% '/) ' I/$-% -&)%+
.0%$/)%% #'0%)% A #$# &)%,)*+) -/ -$&) &'0,> &''+) $/ ,)&'&-/*)
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
10/76
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
11/76
T#) $%%$'/ ' +#) A$+- B$&- G&'0, $% *&)-+$'/ ' 9-0) '& $+% *0%+')&%>
%#-&)#')&%> ),'))% -/ +#) %'*$)+ -+ -&)
././. S)N LIFE FINANCIAL- S0/ $) $/-/*$- $% - )-$/ $/+)&/-+$'/- $/-/*$-
%)&9$*)% '&-/$ +#) U/$+) S+-+)%> +#) P#$$,,$/)%>
J-,-/> I/'/)%$-> I/$- -/ B)&0-
I/ M-&*# ' 2!!!> S0/ $) $/-/*$- %)&9$*)% ' C-/--> $/*> S0/ $) $/-/*$)&%
,-&)/+ *',-/> $%+) $+% %#-&)% '/ %+'* -&)+% $/ T'&'/+'> N): Y'&> L'/'/>
-/ P#$$,,$/)% T#$% /): -**)%% +' %#-&)#')&% );0$+ ,&'9$)% S0/ $) $/-/*$-
:$+# )9)/ &)-+)& ',,'&+0/$+$)% +' &': -&'0/ +#) :'&
T#) S0/ $) $/-/*$- &'0, ' *',-/$)% -&'0/ +#) :'&> ')& $//'9-+$9) -/
,&-*+$*- $/-/*$- %'0+$'/% +' $/$9$0-% -/ *'&,'&-+$'/%
L$)> H)-+# -/ D$%-.$$+
P)/%$'/ F0/% -/ P-/%
I/9)%+)/+ M-/-))/+
A//0$+$)% -/ S-9$/%
T&0%+> B&')&-) -/ B-/$/
S0/ $) -%%0&-/*) C',-/ ' C-/--> %0/ $) $/-/*$)&% ,&$-& $/%0&-/*)
.0%$/)%%> #-% )=*))/+ &-+$/% :$+# +#) :'&% +', &-+$/% -)/*$)% $+# -%%)+%
0/)& -/-))/+ -% '/ S),+).)& 3!> 2!!! +'+-$/ '&) +#-/ CDN345 .$$'/> $+
&-/% -'/%+ +#) -&)%+ $/+)&/-+$'/- $/-/*$- %)&9$*)% '&-/$
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
12/76
S0/ $) $/-/*$- )/('% $/),)/)/+ &-+$/ +#-+ ,-*) 0% -+ +#) +', ' +#) $/-/*$-
%)*+'& $/ N'&+# A)&$*-
./.0 1ISION - T' .) - :'&*-%% ' $/-/*$- %)*0&$+ +' $/$9$0-% -/ *'&,'&-+)
-/ +' .) -'/%+ +#) +', +#&)) ,&$9-+) %)*+'& $) $/%0&-/*) *',-/$)% $/ I/$-
./.2 %ISSION - T' .) +#) $&%+ ,&))&)/*) ' '0& *0%+')&% . ,&'9$$/ $//'9-+$9)
/)) .-%) $) $/%0&-/*) -/ &)+$&))/+ %'0+$'/% +' $/$9$0- -% :) -%
*'&,'&-+) ) +&-$/) ,&')%%$'/-% +#&'0# - 0+$ *#-//) $%+&$.0+$'/
/)+:'& -/ %0,)&$'& +)*#/'' :$ -) +#)%) %'0+$'/% -9-$-.)
O0& )/)-9'& :$ .) +' ,&'9$) *'/%+-/+ 9-0) -$+$'/ +' *0%+')&% +#&'0#'0+
+#)$& &)-+$'/%#$, :$+# 0%> :$+#$/ +#) &)0-+'& &-):'& ) :$ ,&'9$) *-&))&
)9)',)/+ ',,'&+0/$+$)% +' '0& ),'))% -/ +#) #$#)%+ ,'%%$.) &)+0&/% +' '0&
%#-&)#')&%
./.3. O)R 1AL)ES -
INTEGRITY
TRANSPERENCY
CUSTOMER FOCUS
EXCELLENCE
INNOVATION
MERITOCRACY
RESPECT FOR THE INDIVIDUAL
126 O)R FEAT)RES - O0& 0/$+$/) )=$ ,&'0*+% -&) .-%) '/ 0/$9)&%- $)
,-+'&> *-+)&$/ +' +#) *0%+')&% +:$/ /))% ' $/%0&-/*) -/ $/9)%+)/+ O0&
12
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
13/76
*0%+')&% #-9) -,,&)*$-+) +#)%) ,&'0*+%> :#$*# #-9) +#) .)/)$*$- )-+0&)% '
$) $/%0&-/*)> 0+0- 0/% -/ .-/% S') ' +#)%) )-+0&)% -&) )%*&$.)
.)':
1 PROSPECTS FOR GROWTH WITH UNDERLYING GURANTEES
A**'&$/ +' +#)$& &$% -,,)+$+)> +#) *0%+')&% *-/ *#''%) '0+ ' +#&))
$/9)%+)/+ ',+$'/%> 9$ ,&'+)*+'& ?R),&)%)/+$/ - ': &$% ,'&+'$'@> B0$)&
?M)$0 &$% ,'&+'$'@ '& E/#-/*)& ?H$# &$% ,'&+'$'@ :$+# 0-&-/+))
&)+0&/% 0/> -+ ,&)%)/+ &-/$/ &' 3K6K T#) )=$.$$+ ' *#-/$/ +#)
$/9)%+)/+ ',+$'/ $/$+$- -9-$) . +#) $% -%' -9-$-.)
2 GUARANTEES PROVIDE SAFETY NET T#) ,'$*#')&% )/(' +#) 0,%$)
&)+0&/% ,&'9$) . +#) ,'&+'$'% $/ - +#) $/9)%+)/+ ',+$'/% A% '/ 31%+
D)*).)& 2!!2> +#) -//0-$ -/ /0.)& ' +$)% ?:$+#$/ - ,'$*
)-&@ $&&)%,)*+$9) ' +#) ') T&-$+$'/- ,&'0*+% -9-$-.) $/ +#) -&)+ '
/'+ ')& %0*# - -*$$+
4 BUILT-IN GUARD AGAINST UNITENDED LAPSATION: T#)%) ,&'0*+%
,&'9$) *'/+$/0$+ ' &$% *'9)&-) '& - '/ +$) )9)/ $ +#) ,&)$0% &)-$/
0/,-$ T#) *'/+$/0$+ ' &$% $% )/%0&) :$+# +#) #), ' '/+# &)*'9)& '
*'%+ ' $/%0&-/*) -/ -0+'-+$* ,&)$0 -9-/*) -*$$+ A ,'$* *-/ -,%) $
-/ '/ $ +#) ,'$* 0/ ,)&+-$/$/ +' +#) $/$9$0- ,'$* .)*')% /)-+$9)
5 RISK COVER DOES NOT DECRESE DURING THE TERM OF THE
POLICY U/$) +&-$+$'/- $) $/%0&-/*) ,'$*$)%> :#)&) +#) %0 -+ &$% ?S0
-%%0&) ,-$ 0, 9-0)@ -*+0- ')% '/ )*&)-%$/> $/ '0& )=$ ,'$*$)%> )-+#
13
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
14/76
.)/)$+ $% %-*&'%-/*+ -/ -/ &)-$/% 0/$'& +#&'0#'0+ +#) +)/0&) ' +#)
,'$* I/ *-%) ' )-+#> +#) -*) -'0/+ -% :) -% +#) ,'$* 0/ &),&)%)/+$/
+#) %-9$/ ,'&+$'/ $/ +#) ,&)$0 $% ,--.)
6 ACCELERATED PAYMENT OF PREMIUM POSSIBLE
D),)/$/ '/ '/)% $/-/*$- %$+0-+$'/ - %#'&+)& ,&)$0,-$/ ,)&$' *-/ .)
%))*+)> :$+# +#) -9-/+-) ' &)-+)& -**00-+$'/ &)%0+$/ $/+' #$#)&
)-+#"%0&&)/)&":$+#&-:-%" -+0&$+ .)/)$+%
7 LIQUIDITY ON TAP T&-$+$'/-> $/%0&-/*) ,&'0*+% #-9) .))/ /': +' .)
$$;0$ P'$* '-/% -&) -+ - *'%+ -/ %0&&)/)&% ))-+ +#) 9)& ,0&,'%) '$/%0&-/*) I/ %0*# -/ )/9$&'/)/+> +#) -*$$+ ' :$+#&-:-% :$+#'0+ -)*+$/
+#) &$% *'9)& $% '/) ' '0& 0/$;0) )-+0&)%
8 NO PENALTY FOR SURRENDER U/$) $/ +&-$+$'/- +,) ' $) $/%0&-/*)
,'$*$)% :#)&) +#) ,'$* #')&% #-9) +' %0)& - $/-/*$- '%% '/ %0&&)/)& '
+#)$& ,'$*$)%> '0& ,&'0*+% ' /'+ ,&'9$) -/ %0&&)/)& *#-&) -+)& +#) $&%+
'0& )-&%
CUSTOMERS CAN SEE THEIR MONEY PERFORM: O0& ,'$*#')&% -&)
,&'9$) :$+# -/ -**)%% *') +' /': +#) ,'$* 9-0)% '/$/) B)%$)%> +#)
$/9)%+)/+ ,)&'&-/*) ' +#) 9-&$'0% ',+$'/% $% ,0.$%#) )9)& ;0-&+)& -/ +#)
,'$*#')&% &)*)$9) - )-& %+-+))/+ &))*+$/ +#) %+-+0% ' +#) ,'$* 0/
1! OTHER BENEFITS
- L':)& ,&)$0 '& )-) *0%+')&%
. A) -%+ .$&+#- $9)% +#) *0%+')&% -9-/+-) ' ':)& -)
* A ,'$* *-/ .) *0%+'$
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
15/76
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
16/76
16
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
17/76
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
18/76
C',-/$)% A*+> 112 -) $+ /)*)%%-& +#-+ +#) ,&)$0 &-+) +-.)% -/ ,)&$'$*-
9-0-+$'/% ' *',-/$)% %#'0 .) *)&+$$) . -/ -*+0-& B0+ +#) A*+ $%*&$$/-+)
.)+:))/ '&)$/ -/ I/$-/ *',-/$)% '/ -/ -**'0/+%> ,0++$/ +#) I/$-/ *',-/$)%
-+ - $%-9-/+-)
T#) $&%+ +:' )*-)% ' +#) +:)/+$)+# *)/+0& %-: '+ ' &':+# $/ $/%0&-/*) .0%$/)%%
F&' 44 *',-/$)% :$+# +'+- .0%$/)%%$/'&*) -% R%2244 *&'&)> $+ &'%) +' 176
*',-/$)% :$+#*',-/$)% -/ $/-/*$- 0/%'0/ *'/*)&/% :)&) -%' '-+) :#$*#
-$) $%)&-. T#) I/%0&-/*) A*+ 138 :-% +#) $&%+ )$%-+$'/ '9)&/$/ /'+ '/ $)
$/%0&-/*) .0+ -%' /'/$) $/%0&-/*) +' ,&'9$) %+&$*+ %+-+) *'/+&' '9)& $/%0&-/*)
.0%$/)%% T#) )-/ '& /-+$'/-$ $+ :-% 0*# -+)& '/
+#) 1+# ' J-/0-&> 156> +#-+ $) $/%0&-/*) $/ I/$- :-% /-+$'/-$ 16 /'/I/$-/ *',-/$)% -/ 75 ,&'9$)/+ :)&) ',)&-+$/
$/ I/$- -+ +#) +$) ' /-+$'/-$ -/ +#) L$)
I/%0&-/*) C'&,'&-+$'/ ' I/$- :-% *&)-+) '/ 1%+ S),+).)&> 156> :$+# +#) '.()*+$9)
' %,&)-$/ $) $/%0&-/*) 0*# '&) :$) -/ $/ ,-&+$*0-& +' +#) &0&- -&)-% :$+# -
9$): +' &)-*# - $/%0&-.) ,)&%'/% $/ +#) *'0/+&> ,&'9$$/ +#) -);0-+) $/-/*$-
*'9)& -+ - &)-%'/-.) *'%+
18
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
19/76
Some o4 the importa#t mile!to#e! i# the li4e i#!ura#ce "u!i#e!! i# I#$ia are-
1818 O&$)/+- L$) I/%0&-/*) C',-/> +#) $&%+ $) $/%0&-/*) *',-/ '/ I/$-/ %'$
%+-&+) 0/*+$'/$/
187! B'.- M0+0- L$) A%%0&-/*) S'*$)+> +#) $&%+ I/$-/ $) $/%0&-/*) *',-/
%+-&+)$+% .0%$/)%%
112 T#) I/$-/ L$) A%%0&-/*) C',-/$)% A*+ )/-*+) -% +#) $&%+ %+-+0+) +' &)0-+)
+#) $) $/%0&-/*) .0%$/)%%
128 T#) I/$-/ I/%0&-/*) C',-/$)% A*+ )/-*+) +' )/-.) +#) '9)&/)/+ +' *')*+
%+-+$%+$*- $/'&-+$'/ -.'0+ .'+# $) -/ /'/$) $/%0&-/*) .0%$/)%%)%
138 E-&$)& )$%-+$'/ *'/%'$-+) -/ -)/) +' . +#) I/%0&-/*) A*+ :$+# +#)
'.()*+$9) ' ,&'+)*+$/ +#) $/+)&)%+% ' +#) $/%0&$/ ,0.$*
156 245 I/$-/ -/ '&)$/ $/%0&)&% -/ ,&'9$)/+ %'*$)+$)% -&) +-)/ '9)& . +#)
*)/+&- '9)&/)/+ -/ /-+$'/-$ 9$
156> :$+# - *-,$+- *'/+&$.0+$'/ ' R% 5 *&'&) &' +#) G'9)&/)/+ ' I/$-
T#) G)/)&- $/%0&-/*) .0%$/)%% $/ I/$-> '/ +#) '+#)& #-/> *-/ +&-*) $+% &''+% +' +#)
T&$+'/ I/%0&-/*) C',-/ L+> +#) $&%+ )/)&- $/%0&-/*) *',-/ )%+-.$%#) $/ +#)
)-& 185! $/ C-*0++- . +#) B&$+$%#
1
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
20/76
Some o4 the importa#t mile!to#e! i# the &e#eral i#!ura#ce "u!i#e!! i# I#$ia are-
1!7 T#) I/$-/ M)&*-/+$) I/%0&-/*) L+ %)+ 0,> +#) $&%+ *',-/ +' +&-/%-*+ -
*-%%)% ' )/)&- $/%0&-/*) .0%$/)%%
157 G)/)&- I/%0&-/*) C'0/*$> - :$/ ' +#) I/%0&-/*) A%%'*$-+$'/ ' I/$-> &-)% -
*') ' *'/0*+ '& )/%0&$/ -$& *'/0*+ -/ %'0/ .0%$/)%% ,&-*+$*)%
168 T#) I/%0&-/*) A*+ -)/) +' &)0-+) $/9)%+)/+% -/ %)+ $/$0 %'9)/*
-&$/% -/ +#) T-&$ A9$%'& C'$++)) %)+ 0,
172 T#) G)/)&- I/%0&-/*) B0%$/)%% ?N-+$'/-$ +#)
O&$)/+- I/%0&-/*) C',-/ L+ -/ +#) U/$+) I/$- I/%0&-/*) C',-/
L+ GIC $/*'&,'&-+) -% - *',-/
2!
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
21/76
IN,IAN INS)RANCE IN,)STR(-
I#!urer!
I/%0&-/*) $/0%+&> -% '/ 142!!!> *',&$%) -$/ +:' ,-)&% +#) %+-+) $/%0&)&%
Li4e I#!urer!-
Life Insurance Corporation of India (LIC)
21
http://www.licindia.com/http://www.licindia.com/ -
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
22/76
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
23/76
No5 the!e are the private player! o4 li4e i#!ura#ce
B$&- S0/ L$) I/%0&-/*)
ICICI P&0)/+$- L$) I/%0&-/*) C',-/ L+
B-(-( A$-/< L$) I/%0&-/*) C',-/ L+
T-+- AIG L$) I/%0&-/*) C',-/ L+
HDFC S+-/-& L$) I/%0&-/*) C',-/ L+
A9$9- L$) I/%0&-/*) I/$-
ING V%- L$) I/%0&-/*)
'+- M-#$/&- L$) I/%0&-/*)
M-= N): Y'& L$) I/%0&-/*)
M)+L$) I/%0&-/*) I/$-
R)$-/*) L$) I/%0&-/*)
SBI L$) I/%0&-/*)
S#&$ &- L$) I/%0&-/*)
23
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
24/76
24
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
25/76
Birla Su# Li4e I#!ura#ce Compa#y 6BSLI7
B$&- S0/ L$) I/%0&-/*) )%+-.$%#) $/ 2!!!> $% - ,&$9-+) $) $/%0&-/*) *',-/ I+ $%('$/+ 9)/+0&) .)+:))/ +#) A$+- B$&- G&'0, '/) ' I/$-% )-$/ .0%$/)%%*'/')&-+) -/ S0/ L$) F$/-/*$- I/*> '.- $/-/*$- %)&9$*) ,&'9$)& .-%) $/C-/-- A$+- B$&- #'% 74K %+-) -/ S0/ L$) #-% 26K ' );0$+ $/ +#) ('$/+9)/+0&)
Pro$uct Port4olio o4 Birla Su# Li4e I#!ura#ce-
B$&- S0/ L$) I/%0&-/*) #-% :$) -&&- ' ,&'0*+% :#$*# $/*0) C#$ P-/%>R)+$&))/+ P-/%> +)& ,-/%> %-9$/% $/9)%+)/+ ,-/% -/ #)-+# ,-/%
Retireme#t Pla#-$+# &$%$/ $/-+$'/> $+% -.%'0+) /)*)%%-& +' -) ,&'9$%$'/% '&+#) 0+0&) :#$*# -)% &)+$&))/+ ,-/ -/ $,'&+-/+ $/-/*$- )*$%$'/ B)++)& /':/ -%P)/%$'/ ,-/> +#$% ,-/ +-)% *-&) ' $/-/*$- /))% -+)& &)+$&))/+ . $/9)%+$/ - ,-&+' '0& %-9$/% '& $$+) ,)&$' P)/%$'/ ,-/ ,&'9$)% %+)- $/*') -+)& &)+$&))/+-/ +-)% *-&) ' -$ /))% T#) ,)/%$'/ ,-/% ')&) . B$&- S0/ L$) -&) BSLIC-%%$* L$) P-/> BSLI D&)- L$) P-/> BSLI I)$-+) $/*') P-/ -/ BSLI
S)*0&) 58 P-/
Chil$ Pla#-P-&)/+#'' .&$/% &)%,'/%$.$$+$)% -/ /' '/) $% .)++)& (0) ' +#-+ +#-/'0 C#$ P-/ $% - ,-/ %,)*$$*- )%$/) +' +-) *-&) ' $/-/*$- /))% ' '0&*#$ C#$ ,-/ ,&'9$)% :$+# /)*)%%-& 0/% +#-+ :$ +-) *-&) ' *#$% )0*-+$'/>-&&$-) )+* B $/9)%+$/ %- ,'&+$'/ ' '0& %-9$/% '0 %)*0&) +#) $/-/*$- )/ ''0& *#$ C#$ ,-/% ' B$&- S0/ L$) -&) *-) BSLI C-%%$* C#$ P-/> BSLID&)- C#$ P-/ -/ BSLI D&)- C#$ P-/
Term Pla#-A &$% ,-/ :#$*# ,&'9$)% *',&)#)/%$9) *'9)& '& '0& -$ $/ +#)0/'&+0/-+) )9)/+ ' 0/+$) )$%) A +)& $) $/%0&-/*) ,-/ ,&'9$)% '' *'9)& -+
&)-+$9) /'$/- *'%+ -/ #-% /' %0&9$9- .)/)$+% B$&- S0/ L$) +)& ,-/% -&) BSLIT)& P-/> BSLI P&)$0 B-* T)& -/ BSLI H$# N)+:'&+# T)&
I#ve!tme#t Pla#- P',0-& /':/ -% ULIP> -/ $/9)%+)/+ ,-/ $/9)%+% ,-&+ ' '0&%-9$/% $/ );0$+ '& ).+ -&)+ -% ,)& '0& ,&))&)/*) T#) '.()*+$9) ' $/9)%+)/+,-/ $% +' $9) '0 &)+0&/% :#$*# )-%$ .)-+ +#) &$%$/ *'%+% %$/*) +#) 0%0- &)+0&/% $/ -.-/ -&) )=+&)) ': ULIP% ')&) . B$&- S0/ L$) -&) BSLI R-$/.': P-/>
25
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
26/76
BSLI P-+$/0 A9-/+-)> BSLI D&)- E/':)/+ P-/> BSLI M'/) B-* P0%P-/> BSLI G0-&-/+)) B-*#-+ P-/> BSLI B-*#-+ E/':)/+ P-/> B-*#-+M'/) -/C-%%$* E/':)/+ P-/
'ealth Pla#-S$#+ $)&)/+ &' #)-+# $/%0&-/*)> #)-+# ,-/ ,&'9$)% *'9)& '&
%0&)& *'%+%> *&$+$*- $/)%% A 0, %0 $% ,-$ $&&)%,)*+$9) ' -*+0- #'%,$+- .$BSLI H)-+# P-/ -/ BSLI U/$9)&%- #)-+# P-/ -&) B$&- L$)% #)-+# ,-/%
,i!tri"utio# Net5or8-
B$&- S0/ L$) I/%0&-/*) #-% )=+)/%$9) /)+:'& ' 6!! .&-/*#)% -/ 175!!! ),-/))-9$%'&%
Fi#a#cial I#4ormatio#-
T#) +'+- &'%% ,&)$0 )-&/) '& +#) #- )-& )/) S),+).)& 3!> 2!1! :-% R%25>35 $$'/ T#) ,&'$+ -+)& +-= '& +#) %-) ,)&$' $% R% 22 $$'/ A +'+- '2761 *-$% :)&) -) 0&$/ +#) ,)&$' '0+ ' :#$*# 24!8 *-$% :)&) %)++) -/ 18!
*-$% :)&) &)()*+)
%ar8eti#& Campai-
B$&- S0/ L$) #-% %$/) 0, :$+# I/$-/ *&$*)+)&% /-) Y09&-( S$/#> V$&)/)&S)#:-> S0&)%# R-$/- -/ R'#$+ S#-&- -% $+% .&-/ -.-%%-'& T#) - *-,-$/'*0%)% '/ $/%)*0&$+ ' %0**)%%0 *&$*)+)&% %-$/ J-. +- .-- *#-+- #-$> +#--+*#-+- #-$/ -&/- #-+ B$&- S0/ L$) :-/+% +' *'0/$*-+) $% :)+#'0#+ '0+ ,-/% *'0 ' :&'/ $+% .)++)& +' .) &)-
B$&- S0/ L$) -%' -0/*#) - :).%$+) *-) :::/'+('.%.0+,-%%$'/*' :#$*# #-%*-&))& -9$*) '& *#$&)/ -% ,-&+ ' +#)$& *-,-$/ +' -:-)/ *0%+')& '& +#) /)) '*#$ ,-/%
,i!ti#ctio#!-
B$&- S0/ L$) I/%0&-/*) C',-/ L+ ?BSLI@ :'/ +#) ,&)%+$$'0% G'' C'&,'&-+)C$+$
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
27/76
ICAI A:-&% '& E=*))/*) $/ F$/-/*$- R),'&+$/> A:-&) - S$9)& S#$) $/ +#)I/%0&-/*) *-+)'& . +#) I/%+$+0+) ' C#-&+)&) A**'0/+-/+% ' I/$- ?ICAI@ '& +#)$/-/*$- )-& )/) 31%+ M-&*#> 2!!
O0+'' M'/) A:-&% 2!!4 BSLI B)%+ L$) I/%0&)& ?R0//)& U,@ 2!!4
TROPHY T#) 8+# A%$- I/%0&-/*) I/0%+& A:-&% 2!!4 B$&- S0/ L$) I/%0&-/*) :-%
-'/ +#) +', $9) /'$/))% $/ +#) *-+)'& T#) I/'C-/-$-/ B0%$/)%% C#-.)& BSLI -:-&) '& $+% QS0**)%%0
P)&'&-/*)Q '& 4 )-&% A,&$ 2!!5
%a#a&eme#t o4 BIRLA Su# Li4e i#!ura#ce
27
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
28/76
J--/+ D0- $% +#) MD ' B$&- S0/ L$)
M--/ B-+#:- $% +#) CFO ' B$&- S0/ L$)
A$+-.# V)&- $% +#) COO ' B$&- S0/ L$)
V$&- '+- $% +#) CIO ' B$&- S0/ L$)
F-.$)/ J)0 $% +#) C#$) A*+0-&$- O$*)& -/ A,,'$/+) A*+0-& ' B$&- S0/ L$)
28
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
29/76
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
30/76
$/%0&-/*) .0%$/)%% A #$# )&)) ' +&-/%,-&)/* $% '':) $/ - +#)
.0%$/)%% ,&-*+$*) -/ ,&'*)0&)% -/ - ),'))% -&) '9)&/) . -/
$/+)&/- *') ' *'/0*+
BSLI -.$)% . +#) *'&,'&-+) '9)&/-/*) &-):'& $/ -**'&-/*) :$+# +#) 0-&
M-/--- B$&- *'$++)) -% -,,$*-.) +' +#) $) $/%0&-/*) .0%$/)%%> -% :) -%
+#) ,&'9$%$'/% ' +#) $/%0&-/*) -*+> 138> +#) *',-/$)% -*+> 156 -/ +#) IRDA
&)0-+$'/%
T#) 9-&$'0% *'$++))% '9)&%))$/ +#) .0%$/)%% -&)
BOAR, OF ,IRECTORS
M& D'/- S+):-&+ *#-$&-/
M& 0-& M-/-- B$&-
M& G-& M C') '&
M& D'0-% C H)/*)
M& S M$+&-
M& BNP0&-/--
H$%# H$#)%% M-#-&-(- GS$/#
M& SN T-:-&
M& GP G0,+-
AUDIT COMMITEE
M& BN P0&-/--
3!
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
31/76
M& S M$+&-
M& DC H)/*
M& GM C)&'&
INVESTMENT COMMITEE
M& S $+&-
M& BN P0&-/--
M& PJ A)&%
M&%G0,+-
M& A F)//
M& NB J-9)&$
M& SS#-#
EXECUTIVE COMMITTEE
M& GM C')'&
M& DC H)*
M& SM$+&-
M& BN P0&-/--
A,-&+ &' +#) -.'9) *'$++))% '9)&%))$/ +#) .0%$/)%% ',)&-+$'/> +#) CEO -/
CGO *)&+$ +#) -0$+) -**'0/+% ' +#) *',-/ -/ *',-/ %)*&)+-& %0.$+% -
*',$-/*) *)&+$$*-+)
T'E BSLI %ANAGE%ENT TEA%
31
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
32/76
%r. Na#i 9averi
6CEO7
%r. Peter A8er!
6CFO a#$ appoi#te$ actuary7
%r. E.N.Goveia %r. P.Na#$a&opal
6Se#ior vice pre!i$e#t :$irect !ale! 4orce7 6Se#ior vice pre!i$e#t*alter#ative
Cha##el a#$ &roup li4e7
A#a#a Gre5al 9a!8irat +aur S#ehal Shah +.S.Gopal8ir!h#a#
6mar8eti#& ;comm.7 6&roup li4e ;per!o#al7 6co#trol ; a$mi#.7 6actuary7
%r. +.'. 1e#8atachalam 6chie4 ma#a&er*huma# re!ource7
%r. %aya#8 Bra&a#a
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
33/76
.2 BRIEF PROFILE OF SE1ICES OF ORGANISATION-
P$'/))&) . B$&- %0/ $) $/%0&-/*)> U/$+ $/) %'0+$'/% .&$/ +')+#)& +#) .)%+
' $) $/%0&-/*) -/ $/9)%+)/+> +')+#)& A 0/$;0) *'.$/-+$'/ ' %)*0&$+ &'
$) $/%0&-/*) -/ &)+0&/% &' $/9)%+)/+ I/+&'0*) $/ $/) :$+# +#) -+)%+ '.-
+&)/%> +#) 0/$+ $/) ,-/% ,0+ '0 $/ +'+- *'/+&' ' '0& '/) T#) -&) %$,)
+&-/%,-&)/+ -/ )=$.) #-+% '&)> +#) ')& 3K $/$0 0-&-/+)) '9)&-
&)+0&/% '/ +#) ,&)$0
B$&- %0/ $) $/%0&-/*) ,&'9$)% $/$9$0- -% :) -% &'0, $) $/%0&-/*) %'0+$'/% -$) -+ +#) *'&,'&-+) %)*+'&
33
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
34/76
.2. IN,I1I,)AL LIFE PLANS- B$&- %0/ $) $/%0&-/*) ')&%
/0.)& ' $/$9$0- $) ,-/%> :#$*# *-/ .) $9)/ .)':
.2.. FLE=I SEC)RELIFE RETIRE%ENT PLAN- T#$% $% - 0/$+
$/) &)+$&))/+ ,-/ +' $9) '0 )$*$)/+ &)+0&/% $/ +#) '/ +)& %'
-% +' .0$ - %0$*$)/+ -&) *'&,0% ' %-9$/% '/ &)+$&))/+ T#)
,-/)% .0$+ $/ +': ,#-%)% +#) -**00-+$'/ ,#-%)% -/ -//0$+
,#-%) D0&$/ +#) -**00-+$'/ ,#-%) +#) ,-/ $9)% '0 - *#'$*) '
+#&)) $/9)%+)/+ ',+$'/% +' $/9)%+ '0& '/) :$+# -/ ',+$'/ +'
%:$+*# .)+:))/ +#)%) 0/% +' -+*# '0& &$% -,,)+$+) #-+% '&)$+ ')&% - 0-&-/+)) $/$0 &)+0&/ ' 3K '/ '0& ,&)$0
?),'%$+@ -'0/+ /)+ ' - *#-&)% -/ )0*+$'/% $/ +#$% ,#-%) I/
+#) -//0$+ ,#-%) +#) ,-/ $9)% 2 ',+$'/% +' *#''%) &'
.2..FLE=I LIFE LINE PLAN- T#$% ,-/ ')&% - $) $/%0&-/*) *'9)&
+$ +#) -) ' 1!! )-&% +#0% ,&'9$$/ '0 :$+# - $)+$) '
%)*0&$+ I+ $% -/ $/9)%+)/+ '& '0& 0+0&) $/ :#$*# '0 -**00-+)
-&) %-9$/% +#&'0# +#) .)/)$+% ' *','0/$/ T#) ,-/ $9)%
'0 +#) )=$.$$+ ' -$/ +-=&)) :$+#&-:-% -/ *-/ .)
*0%+'$
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
35/76
)-+# 0&$/ +#) +)/0&) ' +#) ,-/ '& -+ -+0&$+ T#) 0/$+$/)
/-+0&) ' +#) ,-/ *'0,) :$+# +#) .)/)$+% ' *','0/$/ *-/ )-
+' 9)& )$*$)/+ &)+0&/% $/ +#) '/ +)&
.2. FLE=I CA' FLO> %ONE( BAC+ PLAN - I+ $% - )=$.) $)
$/%0&-/*) ,-/> :#$*# ')&% - $) $/%0&-/*) *'9)& -/ $9)% 0,
%0 ,-)/+ -+ ,)&$'$* $/+)&9-% T#)%) ,)&$'$* ,-)/+%
$/+)&9-% T#)%) ,)&$'$* ,-)/+% #), '0 ))+ '0& 9-&$'0%
$/-/*$- '.$-+$'/% -+ *&0*$- (0/*+0&)% %0*# -% )0*-+$'/ '&
-&&$-) ' '0& *#$ T#) 0/$+$/) ,-/ -%' ')&% '0 +#)',+$'/ ' /'+ :$+#&-:$/ +#) 0, %0 -'0/+% -/ *'/+$/0$/ $+ $/
+#) ,-/ +' +-) -9-/+-) ' +#) .)/)$+% ' *','0/$/
.2. BIRLA S)N LIFE TER% PLAN - T#) ,-/ ')&% -&) $)
$/%0&-/*) *'9)& '& 9)& ': *'%+% '& - %,)*$$) +)& I+ $% - ':
,&)$0> ,0&) &$% *'9)&-) ,-/> :#$*# +-)% *-&) ' '/)% $/-/*$-
*'$+)/+% +':-& #$%"#)& ),)/$/ %#'0 -/+#$/ 0/'&+0/-+)
#-,,)/ +' $/) ,'$*#')&
.2. BIRLA S)N LIFE PRE%I)% BAC+ TER% PLAN - T#) ,-/
')&% '0 - $) $/%0&-/*) *'9)& '& - %,)*$$) +)& U/$) '+#)&
+)& ,-/% +#$% ,-/ &)0/% +#) )/+$&) -'0/+ ' ,&)$0 +#-+ '0
,- '9)& - ,)&$' ' +$) T#)&) -&) +:' ',+$'/% ' -+0&$+ .)/)$+%
+' *#''%) &' -/ :#-+ $% '&) $+ $% - ': *'%+ $) $/%0&-/*) ,-/
35
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
36/76
.2./ GRO)P PLANS-B$&- %0/ $) $/%0&-/*) C',-/ ')&% /0.)&
' &'0, ,-/%> :#$*# *-/ .)> )%*&$.) .)':
.2./ GRO)P GRAT)IT( SOL)TIONS I+ :'&% '& '0& 0+0&) &'0,
&-+0$+ -&)%%)% +#) /)) ' ,&0)/+ $/-/*$- -/-))/+ '& -
,&'&)%%$9) *'&,'&-+) #'0%) T#) 0/$;0) .)/)$+ .)$/ $+ ,&'9$)%
-&)+$/) &)+0&/% +#-+ ,&)%)/+ -/ ',,'&+0/$+ '& *-,$+-
-,,&)*$-+$'/ $/ +#) '/ +)& B)%$)% :#)/ +#) 0/ $)% .)++)&
&)+0&/%> $+ )*&)-%)% +#) *'/+&$.0+$'/ +' +#) 0/ $/ +#) )-&%
.2.0 GRO)P S)PERANN)ATION PLAN - R)+$&) $/ *''&+ B$&-
%0/ $) $/%0&-/*) ')&% &'0, %0,)&-//0-+$/ ,-/ -% - &)+$&))/+
%'0+$'/ '& ),'))% T#) ,-/ #-% .)/)$+% +#-+ ),':)& .'+# +#)
),')& -/ ),')) T#) *'/+&$.0+$'/ $% $/9)%+) $/ 0/$+$/)
0/% $)$/ -&)+$/) &)+0&/% +' ))+ '0& 0+0&) /))%
)$*$)/+ A$+$'/- '&$$/- " ,&$/*$,- *'/+&$.0+$'/ $%
0-&-/+)) --$/%+ -&)+ 0*+0-+$'/
.2.2 GRO)P PROTECTION PLAN - B$&- %0/ $) $/%0&-/*) ,&'9$)%
&'0, ,&'+)*+$'/ ,-/ '& - #'')/'0% &'0, U/)& +#$% ,-/> $)
$/%0&-/*) *'9)& $% ,&'9$) -+ -/ -'&-.) *'%+ R)/):) )9)&
)-&> $+ #),% 0$ +#) $/%0&-/*) /))% ' ),'))% -% :) -%
,&'9$) $/-/*$- %)*0&$+ +' +#)$& -$$)% I/ +#) )9)/+ ' )-+# '
+#) ).)&> +#) .)/)$*$-& ?-$@ ' +#) ).)& )+% +#) .)/)$+
T#) ,-/ #-% 6 -$+$'/- &$)&% -/ +:' ',+$'/%
36
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
37/76
37
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
38/76
Birla Su# Li4e Pro$uct Ta"le-
R)+$&))/+"P)/%$'/ P-/ BSLI D&)- L$) P-/
R)+$&))/+"P)/%$'/ P-/ BSLI C-%%$* L$) P-/
R)+$&))/+"P)/%$'/ P-/ BSLI I)$-+) I/*') P-/
R)+$&))/+"P)/%$'/ P-/ BSLI S)*0&) 58 P-/
C#$ P-/ BSLI D&)- C#$ P-/
C#$ P-/ BSLI C-%%$* C#$ P-/
C#$ P-/ BSLI B-*#-+ C#$ P-/
T)& ,-/ BSLI T)& P-/
T)& P-/ BSLI P&)$0 B-* T)&
T)& P-/ BSLI N)+:'&+# T)&
S-9$/% I/9)%+)/+ P-/ BSLI R-$/.': P-/
S-9$/% I/9)%+)/+ P-/ BSLI P-+$/0 A9-/+-)
S-9$/% I/9)%+)/+ P-/ BSLI D&)- E/':)/+ P-/
S-9$/% I/9)%+)/+ P-/ BSLI M'/) B-* P0% P-/
38
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
39/76
S-9$/% I/9)%+)/+ P-/ BSLI G0-&-/+)) B-*#-+ P-/
S-9$/% I/9)%+)/+ P-/ BSLI B-*#-+ E/':)/+ P-/
S-9$/% I/9)%+)/+ P-/ BSLI B-*#-+M'/)
S-9$/% I/9)%+)/+ P-/ BSLI C-%%$* E/':)/+ P-/
H)-+# P-/ BSLI H)-+# P-/
H)-+# P-/ BSLI U/$9)&%- H)-+# P-/
O"ective! o4 the Re!earch
T' %+0 +#) -&)+ -/ $/ '0+ +#) ,&'%,)*+% :#' -&) :$$/ -/ *-,-.) ' ('$/$/
+#) :'& '&*) +)- ' B$&- S0/ L$) I/%0&-/*) C',-/ L$$+) -/ +#)&) . #),$/
3
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
40/76
+#) *',-/ $/ $/*&)-%$/ $+% .0%$/)%% -/ %*-$/ /): #)$#+% $/ +#) I/%0&-/*)
.0%$/)%%
4!
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
41/76
Re!earch %etho$olo&y A$opte$
Re!earch %etho$olo&y
Re!earch O"ective
41
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
42/76
F$/$/ +#) ,&'%,)*+% '& +#) *',-/ $/ +#) -&)+
A/-
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
43/76
0)%+$'//-$&) )+#' ?:$+# ',)/ *'%) ;0)%+$'/@
,ata Source
P&$-& -+- ?:#$*# $% *')*+) . +#) &)%)-&*#)& #$%) '/ - $&%+ #-/ .-%$%@
S)*'/-& -+- ?:#$*# $% *')*+) . - ,)&%'/ '& -/ '&-/$ &))&)/*)%> -/ '+#)& %'0&*)%
Sample %etho$
T#) %-,$/ )+#'> :#$*# $% -',+)> $% &-/' %-,$/
,ata A#aly!i!
T#) -/-%$% ' %0&9) #-% .))/ '/) '/ K .-%$%
Sample Pla#
Sampli#& )#it-T#) %-,) 0/$+ $/ +#) *-%) :$ .) '+#)& $/%0&-/*) *',-/$)%*',)+$/
$/ ,&$9-+) $/%0&-/*) -&)+
)#iver!e A +#) &-0-+)% ' +#) $/$0 -) 21
Sample Si
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
44/76
Co#tact %etho$,)&%'//) $/+)&9$):
G)/)&- - &)%)-&*# )+#' *',&$%)% ' '':$/ %+),%
S+), G)/)&- M)+#''' A,,$*-.$$+ ' )+#'''
1 T' )*$) +#) '.()*+$9) ' %+0 T' %+0 +#) -&)+ ,'+)/+$- ' +#)
0+0&) ,&'%,)*+ I/%0&-/*) A9$%'&%
2 T' )*$) +#) &)%)-&*# )%$/ D)%*&$,+$9) &)%)-&*# $% -,,$*-.) +' +#)
,&'()*+
44
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
45/76
3 T' )+)&$/) +#) %'0&*) ' -+- P&$-& -+- -/ %)*'/-& -+- .'+# -&)
-,,$*-.) +' +#) ,&'()*+
4 T' )%$/ -+- *')*+$'/ '& S0&9) )+#' $% -,,$*-.)
5 T' )+)&$/) %-,$/ )%$/ -/
%-,) %$
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
46/76
?)ALIFICATION
SNO 0-$$*-+$'/ RESPODENTS
1 12+#
252 G&-0-+) 45
3 P'%+ G&-0-+)% 2!
4 P&')%%$'/-% 1!
T'+- 1!!
46
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
47/76
On the basis of qualification of
prospect
12th Passed
Graduate
Post Graguates
Professionals
R)%0+
I/ %0&9)> I #-9) +-)/ 1!! %-,) %$
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
48/76
U/-&&$) 38
Re!ult
M-&&$) '/)% -9) '&) &)%,'/%) -% *',-&) +' 0/-&&$) T#) :-/+ +' )-&/ '&) %'
+#-+ +#) ,&'9$) '&) -*$$+$)% +' +#)$& -$ ).)&%
RESI,ENC( IN %AT')RA
M'&) +#-/ 5 )-&% 2
On the basis of martial status
Unmarried
Married
Unmarried
Married
48
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
49/76
L)%% +#-/ 5 )-&% 8
Re!ult
I/ %0&9) I '0/ 2K ,)',) $9) $/ M-+#0&- '&) +#-/ 5 )-&% T#) #-9) ''
&)-+$'/ :$+# ,)',)%
ON T'E BASIS OF PROFESSION
Resident in Mathura
More then 5
years
less than 5
years
More then 5 years
less than 5 years
SNO P&')%%$'/ RESPODENTS
1 I/%0&-/*) A)/+% 232 S)&9$*) 17
3 S+0)/+% 25
4 P&')%%$'/-% 5
5 H'0%) :$) 6
6 O+#)&% 24
4
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
50/76
On the Basis of Profession Detail
0
5
10
15
20
25
30
Insuran
ceAge
nts
Service
Professi
onals
Stude
nts
ouse!ife
"the
r
Series1
Re!ult
B-%) '/ ,&')%%$'/ '%+ ' +#) ,)',) :-/+% +' :'& :$+# BIRLA SUN LIFE I/ +#-+
%+0 %+0)/+ -9) '&) -++)/+$'/ N)=+ +' %+0)/+% '+#)&% &'0, *')%
>OR+ >IT' BIRLA S)N LIFE
YES 15
NO 5!
5!
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
51/76
THIN 35
Re!ult
A+#'0# 5!K &)%,'/)/+% $ /'+ :-/+ :$+# BIRLA SUN LIFE .0+ 35K &)%,'/)/+%
- +-) )*$%$'/ $/ -9'& :#$*# $% ,'%$+$9) %$/ '& BIRLA SUN LIFE
WORK WITH BIRL !"# LI$%
#es
$"
%I$&
51
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
52/76
INS)RANCE IN R)RAL
RURAL 25
URBAN 75
Re!ult
75K ' I/%0&-/*) A)/+% :'& $/ 0&.-/ -&)- '/ I/ %0&9) I '0/ +#-+ &0&-
,)',) :-/+ $/%0&-/*) .0+ +#)&) -&) )%% /' ' -)/+% :$+# '' ,&'0*+ /':))
T#) /)) '' -9$%'& :#' *-/ $9) +#) ,&',)& -9$*) '& $/9)%+)/+
0
20
'0
(0
)0
*U*A+ U*,A$
R% WI!%
Series1
52
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
53/76
P)RC'ASING INS)RANCE
SNO COMPANY RESPODENTS
1 LIC 752 BABAJ ALLIANCE 6
3 BIRLA SUN LIFE 15
4 OTHER 4
T'+- 1!!
0
10
20
30
'0
50
(0
-0
)0
+I. ,I*+A SU$ +I/ I$SU*A$.
P"R&H!I#' I#!"R#&%
Series1
53
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
54/76
Re!ult
75K *0%+')&% -&) :$+# LIC T#$% $% .)*-0%) *0%+')&% +#$/ LIC $% G'9)&/)/+
C',-/ B0+ BIRLA SUN LIFE $% '/ 2/&-/ $/ '9)&- ,)&'&-/*) I/ ,&$9-+)
,-)&% $+ -$/+-$/% $+% &-/ 1%+
IN1ESTING IN NE> POLICIES
YES 15
NO 85
Re!ult
I#(%!TI#' I# #%W POLI&I%!
#S
$"
54
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
55/76
O/ 15K *0%+')&% -&) &)0-& $/9)%+'&% -/ 0,-+) +#)%)9)% :$+# /): ,'$*$)%
85K *0%+')&% -&) %-+$%$) :$+# 1 '& 2 ,'$*$)%
>hy cu!tomer! purcha!e! I#!ura#ce Policie!
SNO BECAUSE FOR RESPODENTS
1 TAX SAVING 512 INVESTMENT 1
3 RIS COVER 25
4 FUTURE 5
T'+- 1!!
55
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
56/76
THI#KI#' WHIL% P"R&H!I#' I#!"R#&%
0
10
20
30
'0
50
(0
%A SAI$G I$S%M$% *IS& ."* /U%U*
P+A$$I$G
Series1
Re!ult
56
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
57/76
I/ %0&9) I '0/ +#-+ 51K ,)',) $/9)%+ $/ I/%0&-/*) .)*-0%) $+ $% +-= %-9$/ +''
O/ 25K ,)',) ,0&*#-%) $/%0&-/*) .)*-0%) $+ $% $) 0-& '& &$% &)0*)& O/ 5K
,)',) $/9)%+ '& 0+0&)
AFTER CO%ING PRI1ATE PLA(ERS IN %AR+ET
SNO RESULT RESPODENTS
1 AARENESS 6!2 COMPETITION 1!
3 SERVICE IMPROVE 23
4 EAT MARET SHARE 7
T'+- 1!!
57
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
58/76
R)%0+
#$) $/ %0&9) I '0/ +#-+ -+)& *'$/ ,-)& $/ I/%0&-/*) %)*+'&> -:-&)/)%% -'/
*0%+')& $/*&)-%) V)& ): ,)',) +#'0#+ +#) )-+ -&)+ %#-&) ' LIC
$T%R &OMI#' PRI(T% PL)%R
A!A*$SS AM"$G
.US%"M*
."MP%I%I"$
IMP*" S*I
*U. +I. MA*&%
58
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
59/76
INS)RANCE A,1ISORS OF BIRLA S)N LIFE INS)RANCE
RURAL INSURANCE ADVISORS 15
URBAN INSURANCE ADVISORS 85
Re!ult
I#!"R#&% D(I!OR!
*U*A+ I$SU*A$.
AIS"*S
U*,A$ I$SU*A$.
AIS"*S
5
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
60/76
U/$+ M-/-)&% -/ A)/* M-/-)& -$/ '*0% '/ 0&.-/ -&)- T#) -$/ &)*&0$+)
'& 0&.-/ B0+ +#) '&)+ +#-+ $/ &0&- +#)&) $% )%% *',)+$+$'/ O/ 15K $/%0&-/*)
-9$%'&% .)'/ +' &0&-
ACCOR,ING TO AGE GRO)P
SNO AGE RESPODENTS
1 1825 72 2535 38
3 3545 28
4 4555 17
ABOVE 55 1!
6!
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
61/76
R)%0+
I/ +#) -) ' 25 +' 35 &)%,'/%$. -&) $/*&)-%) T#) :-/+ )-&/ '&) -/ %' +#) 0$
+#)$& &);0$&))/+ )-%$ T#$% -) &'0, $% '&) *'/*0%% '& +#)$& .&$#+ 0+0&)
INCO%E PER %ONT'
0
5
10
15
20
25
3035
'0
1)425 25435 354'5 '5455 Aove 55
Intrested to *oin Birla sunlife
Series1
61
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
62/76
0
20
'0
(0
+ess than
10000
10000415000 15000425000 Aove 25000
S1
Income per month
Series1
Re!ult
I/ %0&9) I '0/ +#-+ 15!!! +' 25!!! &0,))% ,)& '/+# *-/ )-%$ )-&/ $/ $/%0&-/*)%)*+'& T#) %-$ +#)&) $% '+ ' '/) $/ $/%0&-/*) %)*+'&
SNO AGE RESPODENTS
1 LESS THAN 1!!!! 1!2 1!!!!15!!! 25
3 15!!!25!!! 45
4 ABOVE 25!!! 2!
TOTAL 1!!
62
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
63/76
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
64/76
#)%$+-+) +' $9) -,,'$/+)/+ '& $$/ 0, ;0)%+$'//-$&)%
T#) &)%,'/)/+% :)&) /'+ :$$/ +' $%*'%) +#)$& -$ $/*') -/ +)),#'/) /0.)&
T#) &)%,'/)/+% #- - )$/ +#-+ +#)$& ,)&%'/- $/'&-+$'/ :'0 /'+ .) ),+ *'/$)/+$- -
:'0 .) %' +' %') '+#)& *',-/ %' *'/9$/*$/ +#) &)%,'/)/+% '& $%*'%$/ +&0)
$/'&-+$'/ :-% $$*0+
Fi#$i#&!
M-/ ,)',) #-9) -/%:)&) '& LIC .)*-0%) $+ $% - '9+ *',-/ -/ ,-/% '
LIC -&) '' I+ $% %-$ . ,)',) :#' -&) %0&9)) '& +#) &)*&0$+)/+
M-('& &)%,'/)/+% *') $/ &-0-+) &'0, .)*-0%) +#) :-/+ +' )-&/ '&)
'/) -/ #-9) %)*0&) 0+0&) $/ +)&% ' 0/$+ -/-)&> +&-$/)& -+)& *',)+)
*)&+-$/ +-&)+
64
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
65/76
U/)& .-%) '/ '**0,-+$'/ '%+ ' +#) &)%,'/)/+% :#' -&) $/ %+0)/+% %)*+'&%
$9) '&) ,&))&)/*) '& $/%0&-/*) -9$%'&%
M-/ &)%,'/)/+% -/%:)&) /)-+$9) :#)/ I -%) ;0)%+$'/ ' '0 :-/+ +'
:'& :$+# -% BIRLA SUN LIFE INSURANCE -9$%'& I/ +#-+ '/ 15K ,)',)
-/%:)&) $/ ,'%$+$9) -/ &)%+ ' - -/%:)&) /' '& :) +#$/ -+)&
I/ &)%,'/)/+% BIRLA SUN LIFE :#' -&) $/ 4!6! &% A) &'0, %-% +#-+ -/
-)/+ *-/ )-&/ '&) +#)/ 1!!!! ,)& '/+# :#$*# $% #$#)%+ %*'&) -/%:)&
I/ %0&9) I '0/ +#-+ -+)& *') ' ,&$9-+) ,-)& $+ &$%) -:-&)/)%% '
$/%0&-/*) -'/ *0%+')&%
A% .-%) '/ -) :$%) &'0, 2!3! &% -) ,)',) :-/+% +' ('$/ +#) *',-/ '&
&)*&0$+ :$+# +#) *',-/
A% .-%) '/ '**0,-+$'/ :$%) &'0, '%+ ' +#) &)%,'/)/+% :-/+ +' &)*&0$+ :$+#
+#) *',-/ I/ +#-+ %+0> '+#)&% &'0, ,)&%'/% *')%
M-/ R)%,'/)/+% '/+ /': -.'0+ BIRLA SUN LIFE %' +#) &),$)
/)-+$9) I/ +#-+ 63K &)%,'/)/+% -&) +#)&) -/ &)%+ -&) - :-/+% &)%,'/)/+%
:-/+ +' ('$/ BIRLA SUN LIFE
65
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
66/76
O/ +#) -&$+- %+-+0% -&&$) ,)&%'/ $9) ,'%$+$9) &)%,'/%) -% *',-&) +'
0/-&&$)
A% -&)- :$%) '/ 25K -9$%'&% .)'/ +' &0&- -&)- :#)&) -% 75K .)'/ +'
0&.-/ .)*-0%) 0/$+ -/-)&% $9) '&) -++)/+$'/ +':-&% +' &0&- -&)-
O/ 2!K $/9)%+'&% $/ BIRLA SUN LIFE .)'/ +' &0&- .)*-0%) /0.)&% '
&0&- -9$%'&% -&) )%% -/ '%+ ' +#) '*0%) '/ 0&.-/ -&)- '/
#)/ I $%*0%%) :$+# LIC $/%0&-/*) -)/+ -.'0+ +#) *0%+')&% .)#-9$'&> +#) +'
) +#-+ '&) +#-/ 5!K *0%+')&% ,0&*#-%) $/%0&-/*) '& +-= .)/)$+ '/ O/ 25K
*0%+')&% '' $/%0&-/*) -% &$% *'9)& BIRLA SUN LIFE )-% :$+# +#) H$# N)+
'&+# I/$9$0-% ?HNI@ >:#$*# -&) *'/%$)&) +' 9)& ,&'0*+$9)
BIRLA SUN LIFE )-% :$+# +#) H$# N)+ :'&+# I/$9$0-% ?HNI@> :#$*# -&)
*'/%$)&) +' 9)& ,&'0*+$9)
I '0/ +#-+ LIC $9)% '&) -*$$+$)% $) #') '-/> 9)#$*) '-/> ,#'/) .$% )+* +'
$+% '' -)/+% B0+ +#)%) -*$$+$)% -&) /'+ $9)/ . BIRLA SUN LIFE S' -/
&)%,'/)/+ :-/+ +' :'& $/ I/%0&-/*) .0+ :$+# LIC
66
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
67/76
67
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
68/76
Co#clu!io#
A% %0)& +&-$/$/ ,&'()*+ I +'' *0%+')& -:-&)/)%% -/ )=,-/%$'/ '
$%+&$.0+$'/ /)+:'& I '0/ +#-+ *',-/ #-% '' &),0+-+$'/ $/ -&)+ -/ $+
&-/ +' +', -=$0 -&)+ %#-&) C',-/ #-% .)%+ )=,)&$)/*) -/
68
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
69/76
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
70/76
S)GGESTION
T#) *',-/ %#'0 ')& $)&)/+ -*$$+$)% %0*# -% ,- &' %%+)> '-/ -*$$+$)% -+
!K $/+)&)%+> ,)/%$'/ ,&'9$%$'/> '$*) -$/+)/-/*) )=,)/%)% )+* '& -++&-*+$/ $)&)/+
-) &'0,% ' $/$9$0-% -% +#) /))% ' )-*# &'0, 9-& &' )-*# '+#)&
7!
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
71/76
T#) .0%$/)%% ,&','%-% +' ,&'%,)*+$9) *#-//) ,-&+/)&% %0*# -% .0%$/)%% ,-&+/)&%>
*'',)&-+) -)/+% *-/ .) -) -++&-*+$9) . 0%$/ -.%'0+) $0&) $) 0, +' 4!K
$/%+)- ' %+-+$/ +#) -9)&-) .)*-0%) +#) #-9) '&) )=,)/%)% %0*# -% %--& +' +#)$&
%+-> '$*) &)/+> +)),#'/) *#-&)% )+*
T#) )=$%+$/ *'$%%$'/ %+&0*+0&) ' 225 K? -9)&-)@ '& +&-$+$'/- ,&'0*+% -/ 1!K
'& - $= ' 0/$+ $/) T&-$+$'/- ,&'0*+% %#'0 .) &)9$%) . 25K $/ '&)& +'
'+$9-+) +#) -9$%'&% .)*-0%) -/ *',-/$)% $) LIC> B-(-( A$-/ M-= N): Y'&
L$) I/%0&-/*) )+* ,&'9$) %0*# $/ ' *'$%%$'/ %+&0*+0&)
C',-/ /))% +' %+&)/+#)/ $+% $-) -% +#) /0.)& '/) $) $/%0&-/*) *',-/ $/
I/$- +#&'0# -&)%%$9) %-)% ,&''+$'/ +#&'0# '*- )$-> &'- %#':%> -:-&) &0&-
-.'0+ +#) $,'&+-/*) ' $/%0&-/*) +#&'0# $&)*+ *#-+ -/ &)*&0$+)/+ ' $/%0&-/*)
-9$%'&% C',-/ %#'0 +& +' &)*&0$+ G&- P&-#-/> M).)& ' G&- P-/*#-+- '&
+#)$& -$ ).)& .)*-0%) &0&- ,)',) $%+)/ +#)%) ,)',)
A $/%0&-/*) *',-/$)% ')& %$$-& .)/)$+% BIRLA SUN LIFE %#'0 $/+&'0*)
.)/)$+% :#$*# -&) $)&)/+ &' +#'%) ' +#) *',)+$+'&% %0*# -% #') '-/> 9)#$*)
'-/ -*$$+$)%> -,+', -/ *',0+)& -*$$+$)%> +&-$/$/ &)-+) IT> +)),#'/) -/ '.$)
.$ ?),)/ '/ +#) :'&@> ,)/%$'/ -*$$+$)% )+* +#)%) :'0 -*+ -% '+$9-+'&% '&
$/$9$0-% +' ('$/ +#) *',-/% $%+&$.0+$'/ /)+:'&
BIRLA SUN LIFE %#'0 -.%'&. +#) *'%+ ' $*)/%)> +&-$/$/> IRDA )=-$/-+$'/ '&
$/$9$0-% :$+# - '' ,&'$) %0*# -% '*+'&%> CA> I/*') T-= A9$%'&%> MR>
I/%0&-/*) A)/+% )+*
71
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
72/76
T#) *',-/ %#'0 -*+$9) ,&''+) $+% .0%$/)%% ,&','%-% .)*-0%) '%+ ' +#) ,)',)
-&) /'+ -:-&) ' $+ 0) +' 0/-:-&)/)%% >-/ ,)',) :$+# '' *'/+-*+% -/ .0%$/)%%
*'$+)/+% :'0 /)9)& .) -.) +' ('$/ +#) *',-/% -)/* '&*) '& :'0 ('$/
%') '+#)& $) $/%0&-/*) *',-/ -% +#)$& *#-//) ,-&+/)&%
C',-/ -%' /))% +' *#-/) +#) $/%)+ ' ,)',) +#-+ LIC $% '&) &)$-.) +#-/
BIRLA SUN LIFE . %#':$/ $+% ,&)9$'0% ,-)/+> *-$ -/ %)&9$*) &)*'&%
U/$+ -/-)& %#'0 &)*&0$+ &0&- -9$%'&% :#$*# $/*&)-%) +#) %-)% ' *',-/ T-)
-/ )=-,) $ - 0/$+ -/-)& &)*&0$+% 1! /): -9$%'&% $/ &0&- $/ - )-& I +#)%) -9$%'&%
:$ $9) -9)&-) ' 12 ,'$*$)% $/ - )-& T#)&) -&) 5 0/$+ -/-)&% $/ M-+#0&- B&-/*#
+#) +'+- &)*&0$+)/+ 5! /): -9$%'&% $/ &0&- -&)- T#)%) -9$%'& :$ %-) 6!! /):
,'$*$)% $/ - )-& I+ $/*&)-%)% +#) %-) ' 1!K
U/$+ -/-)&% -&) &)*&0$+) -% -&)- :$%) S') 0/$+ -/-)&% %#'0 -,,'$/+) '& +#)
&0&- -&)- -/ %') -&) '& 0&.-/ -&)- A.'0+ 7!K ' I/$-/ ,',0-+$'/ $9) $/ 9$-)%
BIBLIOGRAP'(@REFERENCES
T' *',)+) +#$% &),'&+ I +-) +#) #), ' +#)%)
72
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
73/76
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
74/76
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
75/76
E*mail A$$re!! -
1 A&) '0 &)0-& $/9)%+'& $/ /): $/9)%+)/+ ,'$*$)%
-@ Y)% .@ N'
2 #$*# $% %-)& $/9)%+)/+ -% $/%0&-/*)
-@B$&- %0/ $) .@LIC *@ B-(-( A$-/< @ O+#)&
3 #$) $/9)%+)/+ :#$*# -*+'& $/0)/*) '&)
-@ G'9)&/)/+ *',-/ .@ T&0%+ *@ R-+) ' &)+0&/ @ S)&9$*)
4 A+)& *'$/ ' ,&$9-+) ,-)& $/ $/%0&-/*) $+ &$%)
-@ C',)+$+$'/ .@ A:-&)/)%% -'/ C0%+')& *@ P&'9$$/ '&)
9-0) +' *0%+')& @ E-+ -&)+ %#-&) ' '9)&/)/+ *',-/$)%
5 #-+ $% '0& ,&')%%$'/
-@ S)&9$*) .@ B0%$/)%% *@ S-)% -/ -&)+$/ @ P&')%%$'/-
6 A&) '0 $/+)&)%+) +' ('$/ $/%0&-/*) ,&')%%$'/
-@ Y)% .@ N'
7 #-+ ' '0 +#$/ +#) ,-/% ' $/%0&-/*) -&) '& :#-+
-@ I/9)%+)/+
.@ R$% C'9)&
*@ T-= %-9$/
75
-
8/13/2019 Abhi@ Birla Sunlife
76/76