16 slides logistic supply chain finance 14 mai 2015
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PROF. Ms. DELANO GURGEL DO AMARAL 1
Logistic Supply Chain Finance
“A Inteligência é a Simplificação para Resiliência”
PROF. Ms. DELANO GURGEL DO AMARAL
O que é Supply Chain Finance?
Não é factoring - 100 por cento de cada fatura menos uma pequena
taxa de transação é pago ao fornecedor, e não há nenhuma carga
incidente ao fornecedor uma vez que a fatura é paga.
Ele não requer software especializado - Tudo que você precisa é um
navegador simples, a partir do seu computador ou dispositivo móvel.
Ele não requer um banco - Os programas podem ser financiados pelo
comprador, sem a participação de um banco.
Um programa misto onde o financiamento é partilhado pelo
comprador, mercado de capitais e instituições financeiras.
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O que é Supply Chain Finance?
É um conjunto de soluções que otimiza o fluxo de caixa,
permitindo que as empresas para alongar seus prazos de
pagamento aos seus fornecedores, proporcionando a
opção para suas grandes e PME fornecedores para receber
o pagamento antecipado.
O comprador otimiza capital de giro, e o fornecedor gera
fluxo de caixa operacional adicional, minimizando assim
riscos em toda a cadeia de abastecimento.
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O que é Supply Chain Finance?
Um processo de financiamento de negócios que ligam
várias partes em uma transação:
o comprador;
o vendedor e
o financiamento – para reduzir os custos do
financiamento e o aumento da eficiência do negócio.
Isso resulta em uma situação win-win para o comprador
e fornecedor.
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Pequenos Médios FornecedoresPequenos e médios Fornecedores enfrentam grandes dificuldades para
a obtenção de crédito.
Esse problema não somente dificulta a manutenção e a expansão do
negócio, como também interfere diretamente na capacidade produtiva
dos fornecedores.
Fato que gera muitos problemas para as entregas exigidas pelo
consumidor final.
Supply Chain Finance, não é apenas para grandes empresas - Ele
fornece valor para as empresas de todos os tamanhos e as avaliações
de crédito, incluindo PME fornecedores.
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Pequenos Médios Fornecedores
Os principais motivos para a negação de crédito pelos bancos às PMEs
estão as questões relacionadas às ocorrências em órgãos de proteção
ao crédito por inadimplência e falta de garantias, principalmente
quando lastreados a seus recebíveis sem garantias.
Outro motivo comum é a inviabilidade percebida pelo fornecedor de
crédito sobre o projeto apresentado pela empresa.
Isto se deve à projeções de crescimento superestimadas, falta de rigor
técnico nas descrições dos planos e estimativas irreais sobre o mercado,
principalmente. É, por isso, que o financiamento ajuda aos pequenos e
médios fornecedores.6PROF. Ms. DELANO GURGEL DO AMARAL
Supply Chain Finance na Prática
Supply Chain Finance não se trata de factoring reverso.
Supply ChainFinance se difere do factoring tradicional para aumentar o
capital de giro, de 2 maneiras:
O financiamento da cadeia de suprimentos conecta as transações
financeiras com o valor que se move através da cadeia de
abastecimento.
O financiamento da cadeira de suprimentos incentiva a colaboração
entre o comprador e o vendedor, em vez da competição, que muitas
vezes coloca o comprador contra o vendedor e vice-versa.
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O grande comprador dá início ao programa e permite aos seus
fornecedores financiamento baseado em melhores condições
de crédito, pelo porte da empresa.
Isso significa que o fornecedor é pago anteriormente, com
desconto, enquanto o comprador estende a data de pagamento
da fatura.
O banco que financia o programa recebe um pagamento sem
muito risco, uma vez que o comprador apoia as faturas.
Supply Chain Finance na Prática
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Vantagens Supply Chain Finance
Tanto o comprador quanto o fornecedor podem se beneficiar de um
programa de Supply Chain Finance.
As vantagens para o comprador incluem a capacidade de reduzir as
exigências de capital de giro, o que leva ao aumento dos fundos
disponíveis para outros projetos.
Além disso, o comprador pode estabilizar a sua cadeia de fornecimento,
concedendo acesso ao financiamento adicional para os fornecedores
estratégicos e reduzindo o risco de não entrega.
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Vantagens Supply Chain Finance Fornecedores são, entre outras coisas, a redução de capital de giro, a possibilidade de recorrer a fontes de financiamento alternativas e facilidades de financiamento.
O mercado de financiamento da cadeia produtiva está se desenvolvendo de 2 maneiras:
1. Há um aumento de empresas que aderem a esse programa, e bancos que suportam o programa de Supply Chain Finance .
2. Aumento do número de empresas que participam dessa modalidade, a evolução técnica pode ser observada.
A maioria das empresas que financiam sua cadeia produtiva, financiam sua produção total, em vez de apenas uma parcela.Como resultado, a cadeia produtiva total é financiada várias vezes.
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Vantagens Supply Chain Finance
É possível que os fornecedores financiem também os seus
fornecedores, quer se trate de estoque, produtos ou matérias
primas.
É mais arriscado para os bancos, quando comparadas com os
programas de financiamento da cadeia produtiva tradicionais.
Fato dos bancos terem que levar toda a cadeia de suprimentos em
consideração, em vez de apenas uma grande empresa.
O resultado, seria as empresas poderem explorar mercados de
capitais, em vez de bancos para financiar a sua cadeia produtiva.11PROF. Ms. DELANO GURGEL DO AMARAL
Como funciona o Supply Chain Finance
O fornecedor envia as suas faturas para o comprador utilizando a
política e metodologia atual.
O comprador aprova as faturas e carrega os dados aprovados na
fatura (suas contas a pagar, bem como quaisquer compensações de
pagamento aplicáveis, tais como memorandos de crédito / débito)
para uma plataforma confiável.
A qualquer momento, o fornecedor é capaz de registrar na
plataforma de financiamento da cadeia de suprimentos via
navegador para ver todas as notas fiscais aprovados.12PROF. Ms. DELANO GURGEL DO AMARAL
Como funciona o Supply Chain Finance
O fornecedor nada pode fazer e fundos vai resolver diretamente na
conta bancária do fornecedor na data de vencimento original, ou o
fornecedor pode vender ou "comercializar" seus recebíveis para um
financiador na plataforma em troca de pagamento antecipado.
Se forem negociados antes do vencimento, 100 por cento da fatura
incide uma taxa de financiamento pequenas ou desconto que é
transferido eletronicamente para a conta bancária do fornecedor.
Na maioria dos casos, o fornecedor é pago no dia útil seguinte. 13PROF. Ms. DELANO GURGEL DO AMARAL
Como funciona o Supply Chain Finance
As taxas de financiamento são muito atraentes
cerca de 10 vezes menor do que as taxas de
factoring ou outras soluções de financiamento
tradicionais.
Na maturidade, o comprador paga o valor total
da fatura para o fornecedor ou o respectivo
financiador na sua plataforma.14PROF. Ms. DELANO GURGEL DO AMARAL
Benefícios do Supply Chain Finance
O principal benefício da cadeia de abastecimento finanças é que o
comprador não precisa pagar qualquer taxa para estender suas
condições de pagamento.
O fornecedor paga apenas uma pequena taxa se ele quer receber o
pagamento antecipado.
Fornecedor financeiro trabalha para empresas em uma variedade de
setores, incluindo automotivo, eletrônicos, fabricação, varejo e muitos
outros
Cadeia de suprimento financeiro é uma verdadeira solução ganha X
ganha para ambos os parceiros comerciais.15PROF. Ms. DELANO GURGEL DO AMARAL
“A Inteligência é a Simplificação para Resiliência”
PROF. Ms. DELANO GURGEL DO [email protected]
http://delanoy.blogspot.com.br
85 8696-0237 ou 85 3879-0222 16PROF. Ms. DELANO GURGEL DO AMARAL